2017年反洗钱培训计划

2017年反洗钱培训计划

开展反洗钱培训，是提高金融机构从业人员反洗钱素质的重要手段，也是反洗钱内部控制制度的重要组成部分。

金融机构通过开展反洗钱培训，一方面，使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任;另一方面，使员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱工作技能。

一、建立健全反洗钱培训工作制度金融机构要充分认识加强员工培训是做好反洗钱工作的前提和基础，要把员工培训作为履行反洗钱义务的重要内容，并保证必要的培训资源投入。

只有把反洗钱内控制度的制定与持续的员工培训有机结合起来，才能切实发挥金融机构在预防、监控和配合打击洗钱活动中应有的作用。

二、反洗钱培训对象反洗钱是一项需要金融机构全员参与的工作，因此，反洗钱培训的对象也是金融机构的全体人员。

既包括金融机构董事会成员、高级管理层、中级管理层，也包括基层工作人员;既包括金融机构反洗钱岗位人员，也包括非反洗钱岗位人员。

具体来说，反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训：(一)新员工所有新职员，不论其职位高低，金融机构都要通过培训让其了解反洗钱的法律法规，认识机构和个人反洗钱的法定义务，以及可能

承担的法律和行政责任。

(二)一线人员直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等相关人员，由于这些岗位所面临的洗钱风险较高，因此，一线人员履行反洗钱职责的好坏将直接影响金融机构履行反洗钱义务的质量。

一线人员应熟悉本机构制定的反洗钱制度，以及认清本身的法定责任。

金融机构应训练一线人员如何开展客户身份识别、如何识别可疑交易，以及在发现可疑交易后应采取的措施等。

金融机构必须让其熟悉客户尽职调查流程、核实申请人身份及其业务经营活动的需要，并就开设账户和客户尽职调查程序进行培训。

通过培训，使这些职员认识到，遇有客户提供可疑资金，或者要求进行可疑交易，不论资金获接纳与否，或者该交易进行与否，都需要向有关部门报告，并且必须掌握在这方面所要遵循的程序。

(三)中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。

中高级管理人员对反洗钱工作的理解、支持和督导，对本机构全面履行反洗钱义务具有关键性的作用。

金融机构应向负责督导和管理的人员提供涵盖反洗钱程序各有关方面较高层次及深入的指引，包括反洗钱法律和法规、反洗钱内部控制制度和程序、反洗钱组织机构建设、客户身份识别规程、大额和可

疑交易报告标准、配合打击洗钱活动要求、账户资料和交易记录保存、反洗钱宣传和业务培训等规定。

反洗钱培训(四)反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员和反洗钱合规员等。

反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的网络中枢，不仅负责内部反洗钱日常工作的组织协调和沟通，还承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责。

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的实际需要开展特别的培训，确保其具备反洗钱专业人才应有的政治素质、业务素质以及综合协调能力。

三、反洗钱培训内容(一)基础知识培训加强反洗钱理论知识培训，包括：洗钱和反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势;反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及包括金融领域在内的各部门在反洗钱体系中的作用、职责等。

(二)法律法规培训全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意;深入研读已颁布的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准;对国家新出台的反洗钱法津、法规和政策组织及时的学习和培训。

(三)业务实操培训结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形势和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧以及最新的反洗钱技术，对本机构的反

洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力。

(四)其他相关知识的培训

针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

四、反洗钱培训方式反洗钱培训方式上应遵循不同对象、不同方式，不同层次、不同内容的原则。

反洗钱培训方式多种多样，可以是长期的、系统性的培训，也可以是短期的、专题性的培训;可以通过视频、网络、座谈会、研讨会的方式进行培训，也可以通过观摩学习方式进行培训;可以机构内部自我培训，也可以通过人民银行、高等院校以及其他专业培训机构进行培训。

五、反洗钱培训效果评估金融机构应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

对参加培训的非反洗钱岗位人员要进行应知应会知识测试，对反洗钱岗位人员应定期培训并将培训结果纳入考核范围。

反洗钱培训每次培训结束后，金融机构要对培训效果进行综合评估，以促进和改善今后的培训工作。

六、反洗钱培训工作档案管理反洗钱培训是金融机构预防和控制洗钱活动的重要举措之一，也是人民银行反洗钱现场检查和非现场监

管的一项重要内容。

金融机构要加强对反洗钱培训工作档案的管理，应将培训计划、培训组织实施情况有关的培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估与考核。