资金管理的原则和策略
制定资金管理计划的规定
制定资金管理计划的规定资金管理计划是企业或个人对资金流动、运用、分配和风险控制等方面进行规划和安排的重要工具。
一个优秀的资金管理计划能够帮助企业或个人实现资金的最优配置，降低财务风险，提高资金使用效率。
一、制定资金管理计划的原则1. 全面性原则：资金管理计划应涵盖企业或个人的所有资金流动，确保各项资金活动都在计划范围内。
2. 前瞻性原则：在制定资金管理计划时，应充分考虑未来的资金需求和市场变化，做出合理的预测和规划。
3. 灵活性原则：资金管理计划应具有一定的灵活性，能够根据实际情况进行调整。
4. 安全性原则：确保资金安全，避免出现资金链断裂等风险。
5. 效益性原则：在保证资金安全的前提下，力求提高资金使用效益。
二、制定资金管理计划的步骤1. 收集和分析财务信息：收集企业或个人的财务报表、资金流动数据等相关信息，并进行分析。
2. 确定资金管理目标：根据分析结果，明确资金管理的目标，如降低融资成本、优化资金结构等。
3. 预测资金流量：对未来的资金流入和流出进行预测，包括常规的和非常规的。
4. 制定资金管理策略：根据资金管理目标和预测结果，制定相应的资金管理策略，如投资策略、融资策略等。
5. 制定资金管理政策：明确资金管理的具体措施和操作流程，如现金管理政策、信贷政策等。
6. 评估和选择方案：对制定的资金管理政策和策略进行评估，选择最优方案。
7. 制定资金管理计划：将选定的方案细化为具体的行动计划，形成资金管理计划。
8. 实施和监控：按照资金管理计划进行实施，并定期进行监控和调整。
9. 评价和反馈：对资金管理计划的执行效果进行评价，并反馈到下一个周期的资金管理计划制定中。
三、制定资金管理计划的注意事项1. 遵守法律法规：在制定资金管理计划时，应严格遵守相关的法律法规，确保资金活动的合法性。
2. 风险管理：充分识别和评估资金管理过程中可能出现的风险，并制定相应的风险控制措施。
3. 信息披露：确保资金管理计划的制定和执行过程的透明度，及时向相关利益方披露信息。
资金管理的原则和策略
资金管理的原则和策略资金管理的原则和策略一、资金管理的原则1．顺应中等趋势的方向交易。
（趋势分上涨趋势，下跌趋势和震荡趋势三种，可以用简单的趋势线来判断目前运行的是哪种趋势，然后再决定以哪个方向为主，在趋势的多空临界点处一定要注意轻仓，等趋势按照自己的预想方向运行以后再考虑加码）2．在上升趋势中，乘跌买入；在下降趋势中，逢涨卖出。
（这就叫顺大势，逆小势。
）3．让利润充分增长，把亏损限于小额。
（当趋势对自己的仓位有利的时候，一定要逐步抬高止赢，让利润慢慢积累；当趋势与自己的仓位相反时，下单前的止损一定要牢记，并坚决执行）4．始终为头寸设置保护性止损指令，以限制亏损。
（止损在以短线为主的交易中尤其重要）5．不要心血来潮地做交易，打有计划之战。
（在做每笔交易之前可简单的考虑一下，目前的趋势是怎样的，止损是以自己的资金一定的百分比制订呢，还是以关键支撑或阻力再让出一定的毛刺来定，赢利的目标在哪，可以提前把平仓单挂在赢利目标上，而把止损单打在预埋上，一旦出现不利情形，价格到了止损价位时，可以立刻撤前面的平仓单，再及时将止损单打出）6．先制订好计划，然后贯彻到底。
（有时候计划没有变化快，因此还需灵活机动，不能死守教条）7．奉行资金管理的各项要领。
（资金管理要领其实就是单一品种开仓不能超过自己资金的40%，一次开仓以20%为宜，剩下的20%可以逐步加码）8．分散投资，但须注意，“过犹不及”。
（当个人精力有限时，这种办法并不适合。
目前大多交易者以网上交易为主，分散交易牵涉的精力太多，最好是以一个品种为主，以另一个品种为辅）9．报偿-风险比至少要达到3比1，方可动作。
（这个说法也太死板。
实际交易中，能预料赢利跟风险比大于1：1时，就值得交易）10．当采取金字塔法增加头寸时，应遵循以下原则：a. 后来的每一层头寸必须小于前一层。
b. 只能在盈利的头寸上加码。
c. 不可以在亏损头寸上再增加头寸。
d.把保护性止损指令设置在盈亏平衡点。
资金管理合理规划预算与资金使用
资金管理合理规划预算与资金使用随着社会的发展和个人经济状况的改善，越来越多的人开始关注资金管理的重要性。
合理规划预算和有效利用资金是实现财务稳定和发展的关键。
本文将探讨资金管理的基本原则和方法，以及如何合理规划预算和高效使用资金。
一、资金管理的基本原则资金管理的基本原则包括收入与支出的平衡、风险与收益的权衡、流动性的保证和长期财务目标的实现。
1. 收入与支出的平衡合理的资金管理需要确保个人或组织的收入与支出保持平衡。
收入来自各种渠道，如工资、投资、租金等，支出涵盖日常开销、债务偿还、投资等。
保持收入与支出的平衡，可以防止资金流失以及财务风险的出现。
2. 风险与收益的权衡资金管理需要权衡风险与收益。
不同的投资方式和理财产品存在不同的风险和回报。
在投资决策中，需要综合考虑资金的安全性和预期收益，以确定最适合个人或组织的投资策略。
3. 流动性的保证流动性是指资金的快速变现能力。
合理的资金管理需要保证足够的流动性，以应对紧急情况或投资机会的出现。
尽管长期投资能够带来更高的收益，但过分锁定资金可能导致流动性不足，难以应对突发情况。
4. 长期财务目标的实现资金管理需要与个人或组织的长期财务目标相匹配。
根据不同的目标，可以制定相应的资金管理策略和预算规划。
例如，购房、子女教育和养老金规划等都需要在资金管理中予以考虑。
二、合理规划预算合理规划预算是资金管理的基础，它能够帮助个人或组织有效控制支出、优化资金配置和实现财务目标。
1. 收入预算制定收入预算是合理规划资金的第一步。
需准确估计每月或每年的收入总额，包括工资、奖金、其他收入等。
在编制收入预算时，需要保守估计，防止因收入过高而导致过度消费。
2. 支出预算支出预算是合理规划资金的关键。
首先，列出所有必要的支出项，如房租、水电费、食品、交通等。
其次，评估每个支出项的金额，并根据收入水平设定支出上限。
此外，还可以为娱乐、旅行和其他非必要支出设定适当的预算。
3. 债务管理债务管理是合理规划预算的重要组成部分。
论企业营运资金管理的战略与原则
论企业营运资金管理的战略与原则企业的营运资金管理是企业管理的核心之一，关系到企业的运作和发展。
资金的流动性保持良好，对企业的稳健经营具有重要作用。
为此，企业必须建立完善的资金管理体系，提高资金利用率，加强资金管控，同时保证企业的经营安全。
本文将从战略和原则两个方面，阐述企业营运资金管理中的关键问题。
一、战略（1）流动性维护战略企业流动性的维护是企业经营的首要问题。
流动性不足会使企业面临短期生存危机。
因此，企业必须建立有效的流动性管理制度。
这主要包括以下几个方面：首先，企业必须合理估计资金需求，确保充足的流动性。
其次，建立合理的现金管理制度，加强现金流管理，缩短现金流转周期，提高现金周转率。
此外，建立现金预算和资金预测制度，有效监控现金流量，提高现金管理精度和效率。
（2）风险控制战略资金管理不仅要追求高收益，还必须有一套完善的风险控制策略。
首先，企业应根据自身风险承受能力制定资产配置策略。
其次，企业要建立风险控制机制，加强内部监管和风险管理，防范各种风险。
最后，建立 crisis management 体系，确保企业在面对各种风险时可以保持镇静应对，稳定企业经营。
（3）资金调配战略资金调配是企业运营中的重要环节，直接影响企业的经营和发展。
首先，企业应合理选择资金来源，通过财务杠杆效应循序渐进地使用债务资金，提高可获得的资金。
其次，企业应根据不同的项目和阶段，制定合理的资金使用计划，提高资金利用效率。
再者，企业应加强资金流动性管理，以实际需要为基础，调配各种资金，使其在企业项目中起到最大的效益。
二、原则（1）安全和稳健原则企业经营中，安全和稳健原则是基本原则。
资金的安全和稳健必须放在首位。
企业必须合理选择资产配置方式，控制投资风险，防止资金流失。
企业必须设置资金安全预控机制，加强内部控制和管理体系，以确保资金安全。
（2）高效和灵活原则资金管理的目的是提高企业资金利用效率。
因此，企业应遵循高效和灵活原则，合理利用资金，提高资金周转率。
资金管理办法细则
资金管理办法细则1. 引言资金管理是任何一个组织或个人在实施财务活动时极为重要的一环。
良好的资金管理能够保障资金的安全、高效的利用资金、减少风险等。
本文档旨在为组织和个人制定一套完善的资金管理办法细则，以提升资金管理的质量和效率。
2. 资金管理原则良好的资金管理原则可以为组织和个人提供指导，保证资金的安全、高效和合规。
以下是一些常用的资金管理原则： - 独立性原则：资金管理应与其他财务活动相分离，确保资金的独立性和安全性。
- 审慎性原则：资金管理应基于充分的风险评估和合理的投资决策，在保证安全的前提下追求最大的回报。
- 透明性原则：资金管理应有明确的流程和规定，确保操作的透明性和合规性。
- 公平性原则：资金管理应遵循公平原则，确保资源的合理分配和利益的公平获取。
3. 资金管理流程一个良好的资金管理流程可以帮助组织和个人实现资金的全面管理和有效控制。
下面是一个常用的资金管理流程示例：1. 盈余预测：通过分析历史数据和市场趋势，预测未来一段时间内的盈余情况。
2. 资金需求估计：根据盈余预测结果，估计未来一段时间内的资金需求量。
3. 资金筹集计划：制定一份详细的资金筹集计划，确定资金筹集方式和时间表。
4. 资金使用计划：根据资金需求估计和盈余预测结果，制定一份明确的资金使用计划。
5. 资金投资决策：依据风险评估和投资回报预期，制定一套科学和合理的资金投资决策策略。
6. 资金执行与监控：按照资金筹集计划和资金使用计划，执行和监控资金的流动和使用情况。
7. 资金评估与调整：定期评估资金的使用效果和资金管理策略的有效性，并根据评估结果进行相应的调整。
4. 资金管理工具在资金管理过程中，使用一些有效的资金管理工具可以帮助组织和个人更好地管理和控制资金。
以下是一些常用的资金管理工具： - 预算工具：通过细致的预算规划和跟踪，实现对资金的有效管控。
- 资金流量表：记录资金的流入和流出情况，帮助及时发现和解决资金流动问题。
企业资金管理的五大原则的方法
企业资金管理的五大原则的方法在当今竞争激烈的商业环境中，企业资金管理是每个企业都必须重视和实施的关键任务之一。
有效的资金管理不仅能够提高企业的盈利能力，还能确保企业的长期发展和稳定运营。
本文将介绍企业资金管理的五大原则和方法，帮助企业更好地管理资金，提高企业的竞争力。
一、合理预算和规划合理预算和规划是企业资金管理的首要原则。
企业需要制定明确的财务目标，并将其转化为相应的资金需求和盈利预期。
通过合理预算和规划，企业可以清楚地了解自身的资金状况，合理分配各项资金，确保资金的流动性和有效使用。
在预算过程中，企业还需要考虑风险因素，制定相应的风险管理措施，以应对各种可能的不利情况。
二、高效的资金流动管理资金流动管理是企业资金管理的核心内容。
通过优化企业的收款和付款流程，加强资金的调度和控制，企业可以实现资金的高效流动，提高资金使用效率。
具体而言，企业可以采取以下措施：积极推进电子支付和结算系统，减少现金流转；建立健全的内部审批和授权机制，确保资金流动的安全和合规性；加强与供应商和客户的合作，实施供应链金融等措施，优化资金流动链条。
三、科学的投资决策科学的投资决策是企业资金管理的重要环节。
企业在进行投资决策时，需要全面考虑投资项目的风险和收益，根据企业自身的财务状况和经营战略，选择合适的投资方式和项目。
在进行投资决策时，企业可以采用风险评估模型和财务分析工具，对投资项目进行评估和分析，以辅助决策的科学性和准确性。
另外，企业还应建立健全的投资管理体系，对投资项目进行跟踪和评估，及时调整投资策略，确保投资的长期价值和回报。
四、合理的债务管理债务管理是企业资金管理的重要组成部分。
企业可以通过合理运用债务工具，满足资金需求，提高资金利用效率。
在债务管理中，企业应根据自身的资金需求和偿债能力，选择合适的融资方式和期限。
同时，企业还应关注债务成本和偿还时间，合理规划债务偿还计划，防范债务风险。
另外，企业还应积极与金融机构和投资者合作，拓宽融资渠道，降低融资成本，提高融资的成功率。
一套资金管理和交易策略规则
一套资金管理和交易策略规则资金管理是交易过程中一个至关重要的环节，能够帮助交易者有效控制风险、提高盈利能力。
下面是一套资金管理和交易策略规则，供参考。
1.风险控制：-每个交易的风险限制在总资金的2%以内，避免一次过大损失。
-目标设定适度，每笔交易的盈利目标设定在总资金的2-3%。
-严格执行止损规则，将亏损限制在总资金的1-2%。
2.头寸管理：-根据市场波动性对头寸进行适量调整，避免过度杠杆。
-使用适当的仓位规模，避免资金过度集中在一些交易或者投资标的。
-根据账户的资金状况灵活调整头寸规模，避免过度的风险暴露。
3.入市策略：-建立并坚守明确的入市规则，避免盲目决策。
-根据自己的交易风格和能力选择适合自己的交易时间周期。
-对行情进行技术分析和基本面分析，结合二者进行决策。
4.止损策略：-根据市场波动性设定合理的止损点位，避免被市场的剧烈波动触发止损。
-当价格出现亏损时，果断止损，不留情面。
-避免情绪化的交易决策，根据事先设定的止损规则执行。
5.盈利保护：-盈利达到设定的目标时及时平仓，避免贪婪导致利润回吐。
-采用追踪止盈策略，让利润最大化，同时保护已获利的部分。
6.资金回撤管理：-当账户资金回撤达到一定比例时，及时停止交易，重新评估市场情况。
-避免在连续亏损的情况下加大交易规模，以避免进一步损失。
7.交易记录和分析：-对每一笔交易进行记录，包括入市点位、止损点位、止盈点位等关键信息。
-定期分析交易记录，总结经验教训，发现交易中的问题和盈利机会。
-根据经验总结和市场情况调整交易策略，不断提高交易的成功率和盈利能力。
总之，良好的资金管理和交易策略规则能够帮助交易者降低风险、保护资金、提高盈利能力，而这一套规则需要严格遵守和执行，使之成为自己交易过程中的基本底线。
银行资金管理办法
银行资金管理办法银行资金管理是指银行在运作中对自身资金进行规划、分配、调配和控制的过程。
银行资金的合理管理，将对银行的稳健发展具有十分重要的意义。
本文将介绍银行资金管理的基本原则、方法和注意事项。
基本原则1.安全性原则：银行的主要职责是对客户资金的管理，因此要保证客户资金的安全。
银行在进行资金投资和融资时，必须遵循安全性原则，确保客户的本金不会遭到损失。
2.流动性原则：银行在进行资金管理时，需要考虑到资金流动性的要求。
银行必须保证在任何时候都能够满足客户的赎回需求，否则将会影响客户的信任和形象。
3.收益性原则：银行的主要业务是通过对客户存款的吸收和借贷的发放来获取收益。
因此，收益性原则也是银行资金管理的基本原则之一。
银行需要合理利用自身的资金，在保证安全性和流动性的前提下，追求最大化的收益。
基本方法1.储备制度：银行需要按照监管要求制定储备制度，以抵御不良资产带来的风险。
同时，储备制度也可以为银行在突发事件时提供资金支持。
2.资金同业拆借：银行可以通过银行间市场进行资金同业拆借，以满足短期流动性需求。
3.市场流动性管理：银行可以通过股票、债券等市场投资，以便增加资产的流动性，提高银行的风险承受能力。
4.置换式资产管理：银行可以通过资产的置换来实现风险的有效降低。
置换式资产管理是指银行将资产抵押给其他机构，以获得其他资产的使用权。
5.资产证券化：银行通过资产证券化的方式将不良资产转换为证券，以获得长期稳健的现金流。
这种方法可以提高银行的资本利用率和风险承受能力。
注意事项1.风险管理：银行需要定期进行风险评估和管理，以便及时采取措施来减少资产损失。
2.信息披露：银行需要及时、准确地公开自身的资产负债状况和资产分布情况，以便客户和监管机构及时了解银行的情况。
3.公平竞争：银行应当遵守市场公平竞争规则，不进行不正当的竞争行为。
4.法律合规：银行应当严格遵守国家法律法规的相关规定，建立有效的内部控制制度，杜绝违规操作。
资金管理的基本原则和实施步骤
资金管理的基本原则和实施步骤资金管理是企业运营中非常重要的一环，它涉及资金的筹集、分配和利用等方面。
良好的资金管理有助于提高企业的运营效率，降低风险，增加盈利。
在资金管理中，有一些基本原则和实施步骤需要我们重视和遵循。
对于资金管理的基本原则来说，有以下几个方面需要特别注意。
首先，流动性原则。
企业在资金管理过程中应保持足够的流动性，确保能够及时支付各类经营成本和应付款项。
这样可以避免因资金不足导致的运营困难和信誉问题。
因此，企业需要建立一个合理的现金流量规划，根据经营的具体情况，始终保持足够的现金储备。
其次，收支平衡原则。
企业应该努力实现收入和支出的平衡，避免出现长期亏损或过度盈余的情况。
这需要企业合理安排资金的使用，控制费用和成本，确保收入能够覆盖支出，并保持适当的盈利水平。
另外，风险控制原则也是资金管理的重要原则之一。
企业管理者需要根据企业的实际情况制定风险管理策略，降低金融市场的不确定性带来的风险。
这包括合理规划资金的投资组合，分散投资风险，保持适度的资产负债比例，并建立健全的风险管理制度。
资金管理的实施步骤也是非常关键的。
以下是一些常用的实施步骤，供企业参考。
首先是资金需求评估。
企业需要对资金需求进行全面评估，包括日常运营资金、投资资金、债务偿还资金等。
通过充分的考虑和合理的估计，确定所需的资金量和期限。
其次是资金筹集。
根据资金需求的评估结果，企业可以选择不同的筹资方式，例如银行贷款、发行债券、股权融资等。
在筹资过程中，企业需要考虑利息成本、信用风险和筹资周期等因素，选择最适合的筹资方式。
第三是资金分配。
企业需要根据资金需求的优先级和紧急程度，合理分配资金。
例如，优先保障日常运营的资金需求，然后再考虑投资或债务偿还等其他资金需求。
在资金分配过程中，企业需要权衡不同需求的利益，确保资金的有效使用。
最后是资金监控和控制。
企业需要建立有效的资金监控制度，定期对资金的流动、使用和回报进行跟踪和分析。
现代化资金管理的核心原则与方法
现代化资金管理的核心原则与方法资金管理对于企业、组织或个人来说都是至关重要的。
在当今社会，资金管理的目标不仅仅局限于保持流动性和做好账目，还需要更高级的方法和原则。
一、核心原则1. 风险管理：现代化资金管理的核心原则之一是风险管理。
资金管理者需要对不同的风险进行评估和管理，包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
通过制定风险管理策略，企业可以降低遭受风险的概率，并作出相应的应对措施。
2. 投资回报率最大化：资金管理的另一个核心原则是追求最大化的投资回报率。
资金管理者需要制定投资战略，选择合适的投资标的，并进行有效的投资组合。
通过控制风险、优化资产配置以及进行精确的资产评估，企业可以最大化投资回报率，实现长期稳定的盈利。
3. 现金流管理：现金流管理是现代化资金管理的基本原则之一。
资金管理者需要确保企业具有足够的流动性，以便应对业务需求、支付债务和满足其他财务义务。
通过有效的现金流管理，企业可以降低财务风险，提高经营效率，确保持续稳健的发展。
4. 综合风险控制：现代化资金管理的另一个核心原则是综合风险控制。
资金管理者需要综合考虑各种风险因素，包括市场风险、操作风险和政策风险等。
通过制定综合风险管理策略，企业可以降低风险，保护资金安全，提升竞争力。
二、核心方法1. 资金流动性管理：资金管理者可以利用现代化的资金流动性管理工具来保证企业的流动性。
这些工具包括现金流预测、流动性优化和现金池管理等。
通过有效的资金流动性管理，企业可以降低流动性风险、减少资金闲置和降低资金成本。
2. 投资组合优化：现代化资金管理需要采用投资组合优化方法来实现最大化的投资回报率。
资金管理者可以通过确定标的资产的期望收益率和风险，并进行资产配置和再平衡来优化投资组合。
借助现代化的投资组合优化工具和模型，资金管理者可以在不同的市场环境下制定更具竞争力的投资策略。
3. 风险管理技术：现代化资金管理还需要利用先进的风险管理技术来降低各种风险。
资金管理的原则与方法
资金管理的原则与方法资金管理是个人和组织在日常生活和经营过程中必不可少的一个重要环节。
无论是个人理财还是企业财务，都需要遵循一些基本的原则和方法来合理管理资金。
本文将介绍一些常用的资金管理原则和方法，帮助读者更好地把握资金的运用和保值增值。
首先，资金管理的核心原则之一就是理性决策。
在进行任何资金投资或支出之前，都需要对自身的财务状况进行全面评估，根据实际情况来制定合理的收入支出计划。
这样可以避免盲目投资或过度消费，保持资金的安全和稳定增值。
其次，有效的预算和管控是良好资金管理的关键。
无论是个人还是组织，都需要制定合理的预算和财务计划。
预算可以帮助人们更好地掌握资金的流动和使用情况，避免出现资金不足或浪费现象。
同时，对资金的管控也十分重要，要及时记录和监控每一笔收入和支出，确保资金的准确和透明。
此外，风险管理也是资金管理中的重要部分。
投资和经营活动都伴随着一定的风险，因此需要制定相应的风险管理策略。
在投资中，风险与收益往往是成正比的，但也需要根据个人的承受能力和目标来确定具体的投资比例和方式。
同时，要进行充分的市场调研和信息研究，增加投资的成功率和减少风险。
此外，分散投资也是一种常用的资金管理方法。
分散投资意味着将资金分配到不同的投资品种或资产类别中，以降低整体投资组合的风险。
不同的投资品种或资产类别具有不同的收益特点和风险程度，通过分散投资可以实现收益的最大化和风险的最小化。
分散投资不仅可以减少单一投资的风险，还可以抓住不同领域的机会，提高整体投资的成功率。
此外，时间价值也是资金管理中需要考虑的一个重要因素。
时间价值是指资金在不同时间点的价值差异。
根据时间价值的原理，我们知道现在拥有的资金价值要高于未来同等金额的资金价值。
因此，在进行投资和理财决策时，我们需要将时间价值纳入考虑范畴，选择能够带来较高回报的投资或理财方式。
最后，合理利用债务是一种常用的资金管理手段。
债务作为一种融资方式，可以为个人和组织提供相应的资金储备和后备金。
公司资金管理的战略整合与布局
公司资金管理的战略整合与布局摘要
公司的资金管理是保证业务运营稳定和发展的重要方面。
本文旨在探讨公司资金管理的战略整合与布局，旨在帮助公司更好地管理和运用资金，提高投资回报率，降低风险，实现可持续发展。
引言
1. 资金管理的目标与原则
2. 资金管理的策略
2.1 短期资金管理
2.2 长期资金管理
3. 资金管理的工具与技术
3.1 资金流水管理系统
资金流水管理系统是一种提供资金流量监控和分析的工具。
通过基于数据的分析和报告，公司可以及时了解资金运动情况，预测和优化资金流动，提高管理效率。
3.2 资金管理软件
资金管理软件是一种帮助公司管理和组织资金活动的工具。
通过资金管理软件，公司可以实时监控账户余额、交易流水、资金投资情况等，更好地管理和规划资金。
3.3 风险管理工具
风险管理工具是帮助公司识别、度量和管理风险的工具。
公司可以利用风险管理工具，制定风险管理策略，降低投资和融资活动中的风险。
4. 资金管理与业务发展的关系
资金管理与业务发展密切相关。
优化资金管理可以提高资金利用效率，增加投资回报率，为公司的业务发展提供更多的资金支持。
5. 资金管理的挑战与对策
结论
公司资金管理的战略整合与布局对于公司的运营和发展至关重要。
通过制定明确的目标和策略，运用有效的工具和技术，公司可以提高资金管理的效率和效果，为业务发展提供稳定的资金支持。
然而，公司在实施资金管理战略时也面临一些挑战，需要及时调整策略和措施，以应对不断变化的市场环境。
企业资金管理的五大原则的方式
企业资金管理的五大原则的方式企业资金管理的五大原则方式一、整体规划和综合考虑企业资金管理的第一个原则是整体规划和综合考虑。
这意味着企业在进行资金管理时，应从全局的角度出发，考虑到企业的长期发展规划、经营策略、风险承受能力等因素。
企业应制定全面的资金目标，并根据企业的具体情况进行合理的资金配置，以实现资金的最优化利用。
为了实现整体规划和综合考虑的原则，企业需要进行准确的财务预测和预算编制。
通过对企业未来的收入、支出和现金流的预测，企业能够更好地了解自身的资金需求和供应情况，从而做出合理的决策。
此外，企业还需要综合考虑其他因素，如市场状况、经济环境、竞争对手等，以避免资金管理的局限性，确保决策的合理性和准确性。
二、风险管理和控制企业资金管理的第二个原则是风险管理和控制。
在资金管理过程中，企业面临着各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
为了降低这些风险对企业的影响，企业应制定相应的风险管理策略和控制措施。
首先，企业需要建立科学的风险评估和监测体系，及时发现和评估可能出现的风险，并采取相应的应对措施。
其次，企业应建立完善的内部控制制度，确保资金的安全性和合规性。
这包括建立健全的资金流动和使用制度、完善的审批和核算程序、严格的风险控制措施等。
三、灵活运用融资工具和策略企业资金管理的第三个原则是灵活运用融资工具和策略。
在资金短缺或资金利用效率不高的情况下，企业可以通过融资来满足资金需求。
而灵活运用融资工具和策略则是确保企业在融资过程中能够获取到较好的融资条件和效益的关键。
企业可以根据自身的需求和融资条件，选择合适的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。
同时，企业还需要合理设计融资结构，以降低融资成本和风险。
此外，企业还可以利用衍生品等金融工具来对冲利率、汇率等风险，提高融资的灵活性和效率。
四、科学管理和优化利润企业资金管理的第四个原则是科学管理和优化利润。
资金是企业的血液，对资金进行科学的管理和优化利润是企业生存和发展的基础。
论企业营运资金管理的战略与原则
论企业营运资金管理的战略与原则随着市场环境的不断变化和竞争的日益激烈，企业营运资金管理显得越来越重要。
企业如何科学、有效地运用资金，已成为企业生存和发展的关键要素。
本文将探讨企业营运资金管理的战略与原则。
一、战略1.资金风险管理策略企业运用资金的过程中，会受到各种不确定因素的影响，如市场变动、法律法规变化、自然灾害等，这些不确定因素都会对企业的资金流动造成风险。
因此，企业应制定合理的资金风险管理策略，确保资金的安全性和稳定性。
2.资金利用效率提升策略企业应根据不同的营运阶段、行业特点和市场环境，合理配置资金利用方式，提高企业的资金利用效率，例如采取适当的融资方式、分散资金风险等。
3.资金筹集策略资金的筹集是企业运营的基础，企业应根据自身的情况和市场环境，采用多种方式筹集资金，如聚集资本、发行股票、发行债券等。
资金流动是企业资金管理的关键环节，企业应制定合理的资金流动管理策略，例如制定合理的收付款和支付计划，加强对账户和结算方式的管理等，确保企业资金流动顺畅。
二、原则1.资金安全原则企业运用资金必须确保资金的安全性，采取措施降低资金风险，例如分散投资方向降低风险、进行资产评估并建立完善的风险控制机制等，确保企业资金安全。
企业应确保资金的利用效率，合理使用资金，保证资金流动性和收益性的相对平衡，例如加强对资金的监督、为各项投资提供资金预算支持等，确保企业的成本效益最大化。
资金流动性是企业运用资金的重要标准，企业应确保资金流动的顺畅与有效，避免资金的滞留和浪费，包括合理的收付款方式、资金流动的清晰记录和监控等。
4.资金管理透明度原则企业应该建立透明资金管理机制，完善内部管理制度，加强对资金流向的监督和检查，确保资金使用的公开、透明和合法性，避免企业内部金融风险。
综上所述，企业营运资金管理是企业运营的重要环节，需要制定科学合理的资金管理战略，同时遵循资金管理的基本原则，常常关注市场走势和维护资金运动的连续性，才能更好的规避资金风险并实现效应最大化。
资金管理的基本原则与方法
资金管理的基本原则与方法资金管理是一个组织或个人有效管理资金流动和运作的过程。
无论是企业、政府机构还是个人，都需要制定科学合理的资金管理原则与方法，以确保资金的安全性、流动性和收益性。
本文将重点介绍资金管理的基本原则与方法，帮助读者更好地管理自己的资金。
一、资金管理的基本原则1. 盈余原则：资金管理的首要原则是确保收入大于支出，保持盈余，并将盈余合理利用。
这可以通过制定预算、控制开支、提高收入等手段实现。
2. 风险控制原则：资金管理需要考虑风险，寻求合理的风险控制措施。
不同的资金管理对象可能面临不同的风险，如企业可能面临市场风险、信用风险等，个人可能面临投资风险、偿债风险等。
根据具体情况，制定相应的风险控制策略，防范和降低风险。
3. 流动性原则：资金管理需要保证资金的流动性，即能够随时满足需要。
这可以通过合理规划资金的流入流出，确保资金的灵活运用和及时变现。
4. 分散原则：不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。
资金管理需要分散投资风险，避免集中投资于某个领域或某个项目。
分散投资可以通过投资多种资产类别、持有多个投资组合来实现。
5. 持久原则：资金管理需要考虑长期利益，建立持久的资金管理机制。
这样可以避免短期冲动带来的不良后果，实现资金的可持续利用和增值。
二、资金管理的基本方法1. 预算管理：预算是资金管理的基本工具之一，通过列出收入和支出的清单，制定合理的预算计划。
根据预算计划，合理控制支出，确保不超出预算范围，从而达到资金管理的目的。
2. 现金流量管理：及时了解现金流入和流出的情况，确保资金流动的顺畅。
对于企业，可以通过制定现金流量表，进行现金的日常监测和管理。
对于个人，可以通过定期查看银行账单、理性消费和合理规划资金使用等方式实施现金流量管理。
3. 债务管理：债务是资金管理中的一个重要组成部分。
合理规划借款和偿还计划，确保债务的及时归还，避免不必要的债务危机。
同时，注意控制债务负担，避免负债过重带来的经济压力。
企业资金管理的五大原则
企业资金管理的五大原则1. 资金合理分配在企业资金管理中，合理分配资金是至关重要的原则。
企业需要根据不同的经营需求和优先级，将资金分配给不同的部门或项目。
例如，将资金用于研发和创新可以保持企业的竞争力；将资金投入到市场营销可以促进产品推广和销售；将资金用于生产和供应链管理可以提高生产效率和产品质量。
2. 资金周转灵活高效资金周转是企业正常运营的关键。
企业需要确保资金流动性，以应对各种运营或市场变化带来的资金需求。
同时，企业应该优化资金周转速度，减少资金占用时间，提高运营效率。
例如，通过与供应商的合作延期付款来减少流动资金占用，或者通过储备紧急资金来应对突发情况。
3. 风险控制与预防企业在资金管理中需要高度重视风险控制和预防。
风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
企业应制定详细的风险管理策略，包括制定有效的风险控制措施、建立健全的内部控制体系和预警机制，以及进行风险评估和应急准备。
预防风险比应对风险更加重要，只有提前预防和识别潜在风险，企业才能更好地应对挑战。
4. 资金监管和透明度资金管理需要建立有效的监管和透明度机制。
企业应建立完善的财务与内部控制制度，确保资金的使用和流向符合法律法规和内部规定。
同时，企业应向相关方及时提供与资金管理相关的信息，包括定期财务报表、业务经营情况和资金使用情况等，以保持透明度。
5. 资金投资策略和回报率在资金管理中，企业需要制定明确的资金投资策略。
企业可以根据自身的风险承受能力和长期发展目标，选择适合的投资方式，如购买金融产品、投资股票或房地产等。
投资策略应与企业的财务状况、市场预期和风险偏好相匹配。
同时，企业应重视投资回报率，通过对投资项目进行评估和监控，确保资金能够获得合理的回报。
总结：企业资金管理的五大原则包括资金合理分配、资金周转灵活高效、风险控制与预防、资金监管和透明度，以及资金投资策略和回报率。
这些原则能够帮助企业良好管理资金，并实现长期的稳健发展。
如何进行有效的资金管理
如何进行有效的资金管理资金管理是在个人或企业日常生活和业务运营中必要的一项技能。
有效的资金管理可以帮助我们更好地规划和控制财务状况，实现财务目标。
本文将探讨一些关键的资金管理原则和技巧，帮助读者实现有效的资金管理。
一、制定预算计划制定预算计划是进行有效资金管理的基础。
预算计划可以帮助我们理清每一笔资金的流向，并合理规划支出。
首先，我们应该记录下所有的收入来源和支出项目，例如工资、租金、生活费、债务还款等。
然后，根据自身情况合理划分每个支出项目的预算额度。
在制定预算计划时，要充分考虑每个支出项目的优先级和必要性，确保高优先级支出得到充分保障。
二、开设独立的账户资金管理的一个重要原则是保持账目清晰且易于管理。
为了实现这一目标，我们可以考虑开设独立的账户。
比如，可以开设一个日常支出账户，用于支付生活费、购物和日常开销；再开设一个储蓄账户，用于存放积蓄和应急资金；如果有需要，还可以开设投资账户或其他专门用途的账户。
通过将不同的资金流向进行区分，可以更好地跟踪和管理资金。
三、合理规划债务债务管理是资金管理不可忽视的一部分。
如果我们有债务需要偿还，应该合理规划还款计划，确保按时还清债务。
可以制定一个还款计划表，标明每笔债务的还款日期、还款金额和利息等信息。
同时，要尽量避免过度借贷，合理评估自身的还款能力，以免给自己带来过大的负担。
四、建立紧急储备金紧急储备金是应对突发事件和应急情况的重要保障。
我们应该根据自身情况，设立一个合适的紧急储备金目标，并尽量按照预算计划进行储蓄。
紧急储备金可以用于应对意外费用、医疗急需或突发的财务困难等情况，保障我们的财务安全。
五、合理投资和理财除了基本的资金管理，合理的投资和理财也是实现财务目标的重要手段。
可以考虑根据自身风险承受能力，选择合适的投资方式，如股票、基金、债券、房地产等。
同时，可以利用银行和金融机构提供的理财产品，使资金获得更好的增值。
然而，在进行投资和理财时要注意风险评估，避免盲目投资和高风险操作。
企业资金流动性管理的策略与实施原则
企业资金流动性管理的策略与实施原则企业的资金流动性管理是指为了满足企业日常运营资金需求，合理安排和管理资金的策略和实施原则。
良好的资金流动性管理能够保证企业正常运转，提高经营效率，降低运营风险。
本文将针对企业资金流动性管理提出一些策略和实施原则。
首先，企业应该建立一个合理的经营预算和现金流预测模型。
通过制定经营预算，企业可以合理规划资金使用，明确收入和支出的目标和限制。
同时，建立现金流预测模型可以帮助企业提前预测和预警资金需求和缺口，从而采取相应的措施，避免资金紧张情况的发生。
其次，企业应该优化应收账款和应付账款的管理。
合理的应收账款管理可以加速资金回收，减少资金占用，提高资金流动性。
企业可以通过与客户签订合同或采取催收措施来加速账款回收。
另外，对于应付账款，企业应合理安排付款时间，避免过早或过晚支付，以充分利用资金的时间价值。
第三，企业可以通过控制库存来改善资金流动性。
库存管理的策略对于资金流动性至关重要。
企业需要根据市场需求和供应链状况合理控制库存水平，避免过高的库存造成资金占用，也不应过低以免影响生产和销售。
有效的库存管理能够提高资金周转效率，释放资金流动性。
另外，企业还可以考虑与金融机构合作，利用短期融资工具来解决资金流动性问题。
企业可以根据自身情况选择适当的融资方式，如银行贷款、商业票据或短期债券等。
必要时，企业还可以借助保理、信用证等金融工具来获得资金支持。
此外，企业还应该注重与供应商和客户的合作关系。
与供应商建立长期稳定的合作关系可以获得更好的购销条件，如提供延期付款、获取折扣或优惠等。
与客户之间建立良好的信任和合作关系可以促进客户提前支付或提供资金支持，改善企业的资金流动性。
最后，企业应该不断监控和评估资金流动性情况。
通过建立有效的财务监控系统和制度，企业能够及时获得资金流动性相关信息，并根据情况采取相应措施。
此外，定期进行资金流动性评估和分析可以帮助企业发现问题、改善策略，并及时调整资金管理方案。
看企业资金管理的五大原则
看企业资金管理的五大原则企业资金管理在现代经济中扮演着至关重要的角色。
一个良好的资金管理策略能够帮助企业提高盈利能力、降低风险并取得可持续发展。
在本文中，将介绍企业资金管理的五大原则，以帮助企业实现更加有效和高效的资金管理。
一、短期资金管理原则短期资金管理是企业日常经营活动中最基本的一环。
其主要目标是确保企业有足够的现金流，以满足日常的支出需求，同时最大程度地提高资金的利用效率。
1. 现金流预测和计划：企业应该建立一个精确的现金流预测系统，包括准确的销售预测、成本估算等。
通过合理地预测和计划现金流，企业可以更好地掌握资金需求和供给的平衡，避免出现资金紧张的情况。
2. 资金调度和集中管理：企业应该进行适当的资金调度和集中管理。
通过合理安排资金的流动和集中管理，企业可以减少闲置资金的浪费，降低资金成本，并确保资金分配的公平和合理。
3. 控制流动资金周期：企业需要密切关注和控制流动资金的周期。
通过优化供应链管理、合理管理存货和应收账款等，企业可以缩短流动资金周转周期，提高资金利用率，从而降低企业的资金占用成本。
二、中长期资金管理原则中长期资金管理是企业进行投资和融资决策的重要环节。
其主要目标是为企业的长期发展提供稳定和可持续的资金支持。
1. 合理的投资决策：企业在进行投资决策时，应该充分考虑投资回报率、风险水平和资金需求等因素。
通过制定合理的投资计划，企业可以最大程度地提高资金的利用效率和投资收益率，降低不必要的风险。
2. 多元化的融资渠道：企业在进行融资时，应该寻求多种渠道进行融资，如银行贷款、股权融资等。
通过多元化的融资渠道，企业可以降低融资成本，减少对单一渠道的依赖，提高融资的灵活性和可持续性。
3. 控制资本结构和成本：企业应该根据自身的经营状况和市场环境，合理控制资本结构和成本。
通过优化资产负债结构、降低资本成本等措施，企业可以提高财务稳定性和盈利能力。
三、风险管理原则风险管理是企业资金管理中一个至关重要的环节。
细化资金管理制度
细化资金管理制度一、资金管理目标和原则资金管理的主要目标是确保企业资金的安全性、流动性和投资收益最大化。
具体来说，资金管理应当遵循以下原则：1. 安全原则：资金管理应当保证资金的安全性，禁止挪用、冒用、挪借等行为，预防各种风险发生。
2. 流动性原则：资金管理应当保证企业的日常经营活动所需资金的及时和充分支持，确保企业正常经营。
3. 盈利原则：资金管理应当确保企业的投资获得相应的收益，追求投资的最大回报率。
4. 透明度原则：资金管理应当实现资金的全面、准确的记录和监控，在资金使用过程中确保流程合规、透明。
二、资金管理流程1. 资金预算管理：制定年度资金预算计划，包括收入预算、支出预算和现金流量预测等，对资金的收入和支出进行合理的安排。
2. 资金周转管理：根据资金需求进行资金调度，合理安排资金周转周期，避免资金过度周转或闲置。
3. 资金使用控制：建立资金使用的审批制度，对企业各类费用的开支进行严格控制，确保资金使用的合理性和透明性。
4. 资金监控和分析：建立资金监控系统，对企业的资金流入、流出和资金余额进行及时监测和分析，及时调整资金使用计划。
5. 资金风险管理：制定资金风险管理策略，对可能出现的资金风险进行分析和防范，确保企业资金安全。
6. 资金回笼管理：对投资项目的回收情况进行跟踪和监控，及时回笼资金，确保企业的现金流畅。
7. 资金报表管理：编制资金报表和财务报表，对企业的资金使用情况和财务状况进行定期汇总和分析。
三、资金管理制度的实施1. 企业内部控制机制：建立企业内部控制机制，明确各部门的职责和权限，确保资金使用过程中的合规和透明。
2. 资金管理信息系统：建立资金管理信息系统，实现对资金流动的实时监控和分析，提高资金管理的效率和准确性。
3. 资金管理团队建设：培养专业的资金管理团队，具备资金管理相关知识和技能，保证资金管理工作的顺利进行。
4. 外部合作伙伴管理：与银行、投资机构等外部合作伙伴建立长期合作关系，充分利用外部资源进行资金管理。
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资金管理的原则和策略资金管理的原则和策略一、资金管理的原则1．顺应中等趋势的方向交易。
（趋势分上涨趋势，下跌趋势和震荡趋势三种，可以用简单的趋势线来判断目前运行的是哪种趋势，然后再决定以哪个方向为主，在趋势的多空临界点处一定要注意轻仓，等趋势按照自己的预想方向运行以后再考虑加码）2．在上升趋势中，乘跌买入；在下降趋势中，逢涨卖出。
（这就叫顺大势，逆小势。
）3．让利润充分增长，把亏损限于小额。
（当趋势对自己的仓位有利的时候，一定要逐步抬高止赢，让利润慢慢积累；当趋势与自己的仓位相反时，下单前的止损一定要牢记，并坚决执行）4．始终为头寸设置保护性止损指令，以限制亏损。
（止损在以短线为主的交易中尤其重要）5．不要心血来潮地做交易，打有计划之战。
（在做每笔交易之前可简单的考虑一下，目前的趋势是怎样的，止损是以自己的资金一定的百分比制订呢，还是以关键支撑或阻力再让出一定的毛刺来定，赢利的目标在哪，可以提前把平仓单挂在赢利目标上，而把止损单打在预埋上，一旦出现不利情形，价格到了止损价位时，可以立刻撤前面的平仓单，再及时将止损单打出）6．先制订好计划，然后贯彻到底。
（有时候计划没有变化快，因此还需灵活机动，不能死守教条）7．奉行资金管理的各项要领。
（资金管理要领其实就是单一品种开仓不能超过自己资金的40%，一次开仓以20%为宜，剩下的20%可以逐步加码）8．分散投资，但须注意，“过犹不及”。
（当个人精力有限时，这种办法并不适合。
目前大多交易者以网上交易为主，分散交易牵涉的精力太多，最好是以一个品种为主，以另一个品种为辅）9．报偿-风险比至少要达到3比1，方可动作。
（这个说法也太死板。
实际交易中，能预料赢利跟风险比大于1：1时，就值得交易）10．当采取金字塔法增加头寸时，应遵循以下原则：a. 后来的每一层头寸必须小于前一层。
b. 只能在盈利的头寸上加码。
c. 不可以在亏损头寸上再增加头寸。
d.把保护性止损指令设置在盈亏平衡点。
（不管是不是以金字塔法进行交易，以上四点都适合，但仍需注意的是，当行情不利时，止损价位却没有被触及，而行情又开始好转，这个时候即使前面的头寸是亏损的，也可以考虑适当补仓，相应的止损也要抬高或降低）11．绝不要追加保证金，别把活钱扔进死头寸里去。
（如果严格按照开仓不超过40%，并设好止损的原则交易，应该不会出现追加保证金的情形，一旦出现这样的情况，那就是没按原则办事的后果，错了就是错了，不要错上加错。
）12．为了防止出现追加保证金的要求，应确保至少拥有总的保证金要求的75％的净资金。
（这里的意思是开仓不要超过25%，所以第一次开仓以20%为宜，然后视情况而定）13．在平回盈利头寸前，优先平仓了结亏损的头寸。
（这是指有的交易者做的品种超过一个时候，或者是对锁开仓的时候）14．除非是从事极短线的交易，否则总应当在市场之外，最好是在市场闭市期间，做好决策。
（磨刀不误砍柴工）15．研究工作应由长期逐步过渡到短期。
（首先把握好大的趋势，然后在研究短期趋势）16．利用日内图表找准入市、出市点。
（在趋势明了的情况下，出入点的选择同样重要）17.在从事当日交易之前，先掌握隔日交易的技巧。
（不要迷信技术指标，在日内交易时抓好波段操作就行）18．尽量别理会常识；不要对传播媒介的任何说法过于信以为真。
（消息的传播有滞后性，等到知道消息的时候，盘面已经反映出来了，因此要多从盘面来判断消息的真实性）19．学会踏踏实实地当少数派。
如果你对市场的判断正确，那么，大多数人的意见会与你相左。
（一定要有自己的主见，而不能被别人左右，别人的意见只能是做参考，如果自己感觉盘面显示对自己的持仓不利的时候，可以先出来再观察，如果是新开仓，可以适当降低头寸）20．技术分析这门技巧靠日积月累的学习和实践才能提高。
永远保持谦逊的态度，不断地学习探索。
（学无止境。
时代在进步，传统的技术分析都有一定的局限性，因此一定要从市场中学习新的知识，经验和教训需要反复的咀嚼）21．力求简明，复杂的并不一定是优越的。
（简以制胜，市场无非一涨一跌，不要被假象迷惑，坚持自己的原则，必有收获）二、资金管理的策略1.资金账户的总体风险测算投资者在从事期货投资时，要先根据自己的资金实力和心理承受能力确定在期货投资中能动有的资金和能承受的最大亏损额度。
对散户来说，每次的交易现金都不要过半，对中户和大户而言，多次交易动用的现金不应超过总资金量的10％－15％，这就是说，在任何时候总有足够的储备资金用来保证交易不顺手时临时支用。
每次交易的最大亏损额必须限制在总资金的10％以内，这个10％是指交易商在交易失败的情况下将承受的最大亏损。
这对于我们决定应该交易多少手合约以及把止损指令设置在何处来说，是极为重要的出发点。
另外，还要注意分散风险。
在单个期货市场上投入的资金应限在总资本的30％－45％以内；在任何一个市场群类上，投入的保证金总额则限定在总资本的20％－25％以内；在相关商品期货市场上投入的资金应限定在总资本的60％以内。
这些措施可以防止交易商在一类市场中陷入过多本金，导致资金周转不灵或错过更好的投资机会，同时也保持了资金的流动性。
2.测算报偿与风险的比例期货市场的一般规律是——亏损的次数远多于获利的次数。
期货市场的保证金制度使得期货市场的灵敏度极高，哪怕市场朝不利的方向只变动那么一点点，交易者也不得不忍痛平仓。
因此，在交易者真正捕捉到心中的市场运动以前，都要进行几番探索性的尝试。
在期货市场上，大多数的交易都是赤字，所以交易者惟一希望的就是：确保获利交易的盈利大于亏损交易的损失额。
为达到这个目的，报偿与风险比例的测算是必要的。
在实际操作中，对每笔计划中的交易我们都应确定其利润目标（报偿），以及在操作失败的情况下可能损失的金额（风险）。
我们把利润目标与潜在亏损加以权衡，得出报偿与风险的比例，这一比率的通用标准是3：1。
根据这一比率，我们在考虑交易时，其获利潜力就至少需要三倍于可能的亏损，才能付诸实施。
另外，在报偿与风险比例的测算中还应加入可能性因子的考虑。
因为仅预估利润和亏损目标往往是不准确的，还有许多影响其变动的因素，因此，在预估潜在获利能力和亏损额上还要分别乘以上述利润和亏损出现的概率。
“让利润充分增长，将亏损限于小额”，这是期货交易中的老生常谈。
在期货交易中如果我们能咬定长期趋势，就能实现巨利，但这需要把握周期、耐心等待的长远眼光，因为就每年来说，这样的机会只有少数的几次。
3.合理搭配投资组合在期货交易中，进行投资组合搭配的目的是为了分散风险。
投资组合的搭配是一门学问，我们不能孤注一掷，那样风险太大；但也不能平均用力，将投资平均分散到多个项目上，因为平均使用兵力往往会劳民伤财。
所谓“打的准才能打的狠”的交易者往往都有几个重点的投资目标，作为自己盈利的最大可能点——中坚力量，然后再设几个点分散投资——辅助力量，以防范风险。
我们可以采取复合头寸交易的方法，复合头寸分为跟势头寸和交易头寸，跟势头寸用于谋划长期的目标，这就需要对其设置较远的止损指令，为交易的巩固、调整留有充分的余地。
从长期的角度看，这些头寸能带来最大的利润，即所谓“中坚力量”。
交易头寸是在投资组合中专门留出来的用来从事频繁的出、入市短线交易的头寸，其止损指令期限短而灵活，其任务是探测风险、确保长线利润，即所谓的“辅助力量”。
例如：某市场已达到一个目标，接近某阻力区，同时市场已呈超买状态，则我们可针对交易头寸部分的平仓获利，或安排较接近的止损指令，其目标是锁定成本或确保利润。
如果后来趋势又恢复了，则我们也可用剩下的交易头寸把已平仓的头寸补回来。
4.保护性止损指令的设置止损指令可用来开立新头寸也可用来限制已有的亏损，或保护已有头寸的账面利润。
止损指令指明了有关交易指令的执行价格。
交易者必须为自己的持仓头寸设置保护性止损指令，通过反向的限价（平仓）指令来完成。
止损指令的设置是一门艺术，需要从宏观和微观两方面来把握。
在宏观把握上：第一，交易者必须把价格图标上的技术因素与资金管理方面的要求进行综合研究。
第二，交易者应当考虑市场的波动性，市场波动大时，止损指令就应设置得较远；市场波动小时，则设置得较近。
在微观把握上：第一，买入止损指令一般设置在市场上方，而卖出指令则设置在市场下方（与限价水平相反）。
第二，可设立跟踪止损，例如在多头头寸情况下，卖出保护性止损指令设置在市场下方，如果价格上涨了，我们也可以提高止损指令的水平，保护账面利润；我们也可在现在阻挡水平上方安排好止损指令，而当突破发生时能及时开立多头头寸。
5.期市投资资金管理风格的把握在期市投资中，成功和失败是很正常的事情，所有的投资者都会碰到。
关键是在成功和失败以后，我们应该做些什么？失败以后，灰心丧气；成功以后乘胜追击，加大入注都是很常见的反映，但是这些做法是否可行、是否合理还有待讨论。
假定：你的交易成本赔掉了50％，那么要追回亏损，必须从剩下的50％中挣回来，此时如果采取保守的做法，则难以赚回；相反惟有大胆入注，损则少损，赚则大赚。
如果你刚获利，已赚足本金的一倍，该怎样利用盈利呢？此时如果采用大胆的交易方式，用盈利将交易头寸扩大一倍，则可能产生这样的结果——连本金都会搭进去，赔了夫人又折兵。
这里就需要考虑一下止赢的问题。
每个交易商的成绩纪录都有一系列的峰、谷组成，如果总体盈利呈上升趋势，在刚获利时立即扩注市场本金，就恰似在上升趋势中，当市场处于超买状态时买入一样，是很不可取的。
明智的做法是：资本金稍亏损时，开始增加投资，增加重头投入的机会；资本金盈利时，则见好就收，切不可太贪心。
做好资金管理，就可以说是在期货市场上已成功了一半。
正如美国一位成功的期货投资者所说：期货投资的困难之处并非期货投资的市场策略方面，因为确定入市、出市的方式并无大的不同，真正的变化在于对资金管理的重要性体验。
资金管理之于期市投资，虽充满了进退两难和矛盾重重的困境，但是其对于成功者的意义非同一般，我们要充分认识到这一点。
掌握科学的原理，借鉴别人的经验，然后结合自己的风格，形成一套适合自己的资金管理办法，才能得到自己想要的一切。