巡检员培训资料

安徽中海巡检员培训资料

目录

一、巡检员的岗位说明

二、巡检的标准

三、巡检员工作内容

四、巡检员工作流程

五、风险种类及风险应急预案

六、质物品种管理

七、盘库方法

八、风险分析及控制

一、岗位说明书

岗位说明书

二、巡检的标准

1、融资额在1000万元（含）以下的项目，每周组织两次巡检，确保库存货量真实准确，掌握客户的基本经营信息。

2、融资额在1000万元（不含）至2000万元（含）的项目，由办事处主任或网点金融物流部经理负责跟进，每周组织一次巡检。

3、融资额在2000万元（不含）以上的项目，由网点公司巡检员负责跟进，每两周组织一次巡检。

4、以下具有特殊情况的项目应进行重点巡检：

1）特殊质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次，加强对质押物的巡检和盘点力度。

2）出质货物即将或经过质权人确认已经低于警戒线的，应进行重点看顾，

扩大巡检频次。

3）对于市场价格波动较大的质押物，各网点应增加对该类项目的巡检次数，着重加强对即将到期监管货物的巡检。

4）出质人企业性质为贸易型公司的，应扩大巡检频次，确保质押货物的出入库正常。出质人企业性质为生产型的，应在其生产淡季重点巡检，了解其生产状况，防止质押物低于警戒线或其他特殊情况的产生。

5、对于融资额在1000万元（含）以下的项目，应优先派遣平时工作表现突出的优秀监管员。

6、区域公司金融物流部根据监管业务开展情况，定期组织对不同的质物、不同业务模式、不同地区的专项检查。

三、巡检工作内容

3.1巡检内容

金融物流部项目巡检内容及标准具体如下：

（一）现场管理及企业形象检查

1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态。

2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙，监管员佩戴工作证，监管现场及监管员作为中海物流展示窗口，必须体现中海物流良好形象及

精神面貌。

（二）基本操作检查

1、公司看板管理：办公室按照公司统一标准张贴看板，看板上按公司统一格式粘贴上墙材料，看板张贴位置醒目，看板表面整洁、无污物、无灰尘。

2、公司账目管理：要求每日更新台账，总账、明细账齐全，记账格式正确、数字准确。明细账分型号记录，总账设定金额栏；认真书写、无涂改；公司日报、台账数、实物一一对应相符。

3、公司单据管理：检查监管员是否按照公司要求，制作并及时填写《出入库单》、《可发货通知书》、《盘点记录》、《货位图》、《企业经营状况周报》、《工作日志》等各类报表，要求认真填写无涂改，签章及时、清晰，与监管确认书、质物清单、日报一一对应。

4、企业原始单据管理：监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章，具体包括出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等，监管员对单据进行审核并留存复印件，由企业盖章确认，证明文件应与质物一一对应。

5、银行凭证管理：监管员需收集银行凭证，包括出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印件。

6、监管员盘库审查：现场监管点必须有盘点记录、货位图，并每日根据实际盘点进行更新。

（三）现场盘点库存

各级巡检员到达现场后，必须进行盘库，核对账目与实际库存数量是否相符，按照货位图，根据监管点质物特点进行全盘或抽盘，严格认真盘点实际库存，加减当日出入库数据后与上日库存进行比较，做好盘点表，所有盘点人员签字确认。

（四）巡查结果反馈

巡检员巡检结束后，认真填写《巡查表》，巡检工作结束后向上级报送书面巡查报告，巡查报告必须严肃认真、客观公正的反映监管点实际状况及监管员工作情况。对于存在问题的监管点，下发《整改通知书》，限期责令整改。

（五）巡检员将巡检结果报部门经理，对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并归档。

（六）巡检整改情况跟踪和复查

对于巡检发现异常的项目，应及时跟踪项目整改情况，避免项目长期异常运作，对于确实难以整改的项目，应与银行做好沟通，情况严重的应及时退出；对于整改事项已经完成的项目，在巡检过程中应着重对前期问题进行复查，问题依然存在的、虚报、瞒报项目风险情况的要追究相关人员责任。项目巡检应秉承“闭环管理”原则，发现问题应及时跟踪、整改，直至项目恢复正常，项目的所有巡检记录和整改结果都应归档备查，以保持项目整改过程的连续性。

四、巡检员工作流程

一、确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全

1、若确认监管员不在岗，立刻要求监管员回到岗位上。同时，巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的培训。让监管员明白擅自离岗，会公司造成严重后果。同时，将监管员情况反馈到操作人员，跟踪监管员的动态。巡检员将具体填写巡检记录表。

2、若发现监管点文件缺失，要立刻跟进补充完整。巡检记录表登记缺失什么文件。

二、单据的核查

1、电子日报、台账是否及时更新和是否规范填写。若电子日报、台账没有及时更新，立刻督促更新。若填写不规范，立刻示范填写，立刻更改。同时，具体细节需要巡检员详细填写巡检记录表。

2、出入库是否及时更新和规范填写（是否与原始单据一致）。出入库是否与台账一致。出入库盖章是否与预留印签一致。

○1若出入库没有及时更新，立刻督促规范填写更新。出入库与台账数据不一致，必须了解何原因导致不一致。若有原始单据，出入库数据与原始单据不一致，必须了解何原因。巡检记录表详细记录不一致的原由，立刻更改。

○2若出入库盖章与预留印签不一致，立刻要求更改。若遇到盖章困难，邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。可以建议操作人员协助业务开发人员或办事处更改预留印签。巡检记录表详细登记情况，提出相关处