银行的现金管理制度
现金银行管理制度
现金银行管理制度一、引言现金是企业日常经营过程中最为重要的资源之一。
为了确保现金的安全性、有效性和准确性，必须建立健全的现金银行管理制度。
本文档旨在为企业制定一套完善的现金银行管理制度提供指导。
二、现金银行管理的目的1. 保证现金安全：通过建立科学的现金管理流程，保证现金的安全性，防止丢失和偷盗等风险。
2. 确保现金的准确性：通过建立合理的现金核对和及时反馈机制，确保现金账务的准确性。
3. 提高现金使用效率：通过规范的审批和支付程序，提高资金的使用效率，减少浪费。
三、现金存取管理1. 现金存款管理：a. 全面实行现金集中归集制度，禁止分散存款；b. 设立专门的现金存放库房，加强安全监控和防护措施；c. 每日定时对现金库存进行清点，确保存款的准确性。
2. 现金取款管理：a. 实行授权审批机制，只有经授权的人员才能进行现金取款；b. 设立现金申请表格，包括金额、用途等信息，并由相关负责人进行审批；c. 出纳在取款前必须核对申请表格和身份信息，确保取款的合法性和准确性。
四、现金支付管理1. 现金支付审批：a. 设立现金支付申请表格，包括金额、收款方和用途等信息，并由相关部门负责人进行审批；b. 出纳在支付前必须核对申请表格和相关凭证，确保支付的合法性和准确性；2. 凭证管理：a. 统一使用公司专用凭证，凭证由专人保管，并进行编号和记录；b. 确保凭证的真实性和准确性，禁止伪造和篡改凭证；c. 凭证必须按时进行归档，方便后续查询和审计。
五、现金核对和账务处理1. 现金核对：a. 设立独立的现金核对岗位，负责对现金进行日常清点和核对；b. 现金核对必须由不同人员进行，确保互相监督和准确性；c. 定期进行现金盘点，确保现金账面与实际库存一致。
2. 账务处理：a. 现金收支必须及时记录和记账，确保账务准确性；b. 对账务进行定期核对和调整，及时发现和纠正差错；c. 禁止随意更改现金账务记录，避免造成不必要的纠纷。
2024年人民银行现金管理规定
2024年人民银行现金管理规定根据2024年人民银行发布的现金管理规定，以下是对该规定的大致概述及主要内容。
一、引言现金管理是指银行对自身经营所涉及的现金进行合理管理，确保现金的安全、高效以及符合法律法规的管理行为。
本规定旨在规范现金的收付、分类管理、运输、储存、清点等环节，提升银行现金管理的科学化、规范化和高效化水平。
二、现金分类管理1.人民币现金分类银行应按照人民银行国内外币现金分类管理相关规定，对人民币现金进行分类管理。
具体分类包括钞票和硬币，进一步细分为面额、真伪辨别情况等。
2.外币现金分类银行应将外币现金按照币种、面额等进行分类管理，并加强对外币真伪辨别技术的研发和应用。
三、现金收付管理1.现金收付制度银行应建立现金收付制度，确保现金收付环节的安全和准确性。
具体包括现金收付点的设置、现金收付人员的专业化培训、收付作业记录的保存等。
2.现金清算制度银行应建立现金清算制度，确保现金的清点准确、核对无误。
清点作业应严格遵守操作规程，记录清点结果、记录清点人员等相关信息。
四、现金运输管理1.运输计划制度银行应建立现金运输计划制度，提前安排现金运输任务，确保运输安全和高效率。
计划应包括运输任务、运输线路、运输时间等，并制定应急预案。
2.运输工具和装备银行应配备符合相关规定和标准的现金运输工具和装备，确保现金运输的安全性。
运输工具和装备应定期检查、维护和更新，并配备安全设施和装置。
五、现金储存管理1.现金库房要求银行应设立专门的现金库房进行现金储存管理。
库房应符合防火、防盗、防潮、防震等条件，并配备安全设施和监控系统。
2.现金储存制度银行应建立现金储存制度，确保现金的安全和完整。
制度应包括储存方式、储存时间、储存人员等，储存人员应接受专业化的培训。
六、现金清点管理1.清点系统银行应建立现金清点系统，采用先进的清点设备和技术进行现金清点。
清点设备应符合现行国家标准，并定期进行检测和校准。
2.清点作业流程银行应规范现金清点作业流程，确保清点作业的准确性。
银行现金业务管理制度
银行现金业务管理制度第一章总则第一条为规范银行现金业务管理，保障金融机构的资金安全和经营合法，制定本制度。
第二条本制度适用于国内各类金融机构的现金业务管理。
第三条金融机构应当建立健全现金业务管理制度，明确相关责任人员，保障现金业务的安全、高效运作。
第四条金融机构应当建立现金业务管理的内部监控和审计机制，保障现金业务的规范运行。
第五条金融机构应当建立现金业务管理的培训和考核制度，提高员工的业务水平和管理意识。
第六条金融机构应当建立现金处理中心，统一管理和分发现金，提高效率和安全性。
第七条金融机构应当建立现金管理系统，实现现金的实时监控和跟踪。
第八条金融机构应当建立应急预案，及时应对各类现金业务风险。
第九条金融机构应当积极倡导现金业务的电子化和信息化，减少风险和成本。
第十条金融机构应当加强与监管部门的沟通和合作，及时报告有关情况，遵守法律法规和监管规定。
第二章现金的接收与支付第十一条金融机构应当建立现金接收的制度，明确接收人员和程序，确保现金的真实性和安全性。
第十二条金融机构应当建立现金支付的制度，限制出纳人员的操作权限，避免现金流失和挪用。
第十三条金融机构应当建立现金清点的制度，确保现金的准确性和完整性。
第十四条金融机构应当建立现金存储的制度，确保存放地点的安全性和防火防盗设施的完善性。
第十五条金融机构应当建立现金调拨的制度，确保现金的及时到位，实现资金的流转和利用。
第十六条金融机构应当建立现金运输的制度，确保现金的安全性和运输途中的保障措施。
第十七条金融机构应当建立现金取款的制度，限制操作额度和次数，确保客户资金的安全性。
第十八条金融机构应当建立现金存款的制度，限制存款金额和次数，确保资金来源的合法性和真实性。
第十九条金融机构应当建立现金兑换的制度，确保外币的兑换准确性和安全性。
第二十条金融机构应当建立现金清机的制度，确保自助设备的准确性和安全性。
第三章风险防控与监测第二十一条金融机构应当建立现金风险管理制度，分析和评估现金业务的各类风险，建立相应的监测和控制措施。
现金管理制度(7篇)
现金管理制度（l）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。
（2）为加强对现金的管理，除工作时光需要的少量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。
（3）限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。
（4）单位的库存现金不准以个人名义存人银行，以防止有关人员利用公款私存取得利息收入，也防止单位利用公款私存构成账外小金库。
银行一旦发现公款私存，能够对单位处以罚款，情节严重的，能够冻结单位现金支付。
（5）库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数（即大数）和零数（即小数）分类保管。
纸币必须要打开铺平存放，并按照纸币的票面金额，以每一百张为一把，每十把一捆扎好。
凡是成把、成捆的纸币即为整数（即大数），均应放在保险柜内保管，随用随取;凡不成把的纸币视为零数（或小数），也要按照票面金额，每十张为一扎，分别用曲别针别好，放在传票箱内或抽屉内，必须要存放整齐，秩序井然。
铸币也是按照币面金额，以每一百枚为一卷，每十卷为一捆.同样将成捆、成卷的铸币放在保险柜内保管，随用随取;不成卷的铸币，应按照不一样币面金额，分别存放在个性的卡数器内。
现金管理制度（二）为了加强公司对现金的管理，防止资金滞留，加快资金周转，保证资金安全，杜绝利用职务之便，____公款，收受回扣，报假帐，假公济私等行为的发生，制定本制度。
一、出纳现金的管理。
公司出纳员要严格审核各种现金收付原始凭证。
各种原始凭证务必真实、合法、准确，审批手续务必齐全，不贴合要求的凭证，出纳员拒绝受理。
出纳员务必设置现金日记帐，对每笔收付款务必序时登记，逐日结出余额，每日下班前，务必核对现金帐面余额及库存余额。
严禁白条抵库，白条抵库视同____公款。
出纳员的库存现金及现金日记帐务必理解财务部不定期检查。
二、现金营业款的管理。
各部门的收银员务必在当班营业终了，根据实际所收款填制解款单后，将营业款交给指定收款人（店面出纳）。
银行现金管理规则制度范本
银行现金管理规则制度范本第一章总则第一条为了加强银行现金管理，规范现金收付行为，确保资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《人民币管理条例》等法律法规，制定本规则。
第二条本规则适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其他吸收公众存款的金融机构（以下简称银行）的现金管理工作。
第三条银行现金管理应当遵循依法合规、安全高效、预防风险、便利客户的原则。
第四条银行应当建立健全现金管理制度，明确现金收付、存储、运输、清分、销毁等环节的责任、权限和操作规程，确保现金业务安全、顺畅运行。
第二章现金收付第五条银行办理现金收付业务，应当遵循国家规定的货币政策和支付结算纪律，严格执行现金结算制度。
第六条银行收付现金，应当遵循客户自愿、公平交易、诚实信用的原则，不得强制要求客户使用非现金支付工具。
第七条银行收付现金，应当依据合法、真实、完整的凭证办理。
没有凭证或者凭证不符合规定的，出纳不予付款。
第八条银行支付现金，应当严格按照批准的预算和资金使用计划执行，不得擅自扩大支出范围或者提高支出标准。
第九条银行应当鼓励客户使用支票、汇票、本票、转账等非现金支付工具，减少现金收付业务。
第十条银行在办理现金收付业务时，应当注意识别伪造、变造、损坏、盗窃、抢劫、诈骗等非法行为，确保现金安全。
第三章现金存储和运输第十一条银行应当建立健全现金存储和运输管理制度，明确现金存储和运输的责任、权限和操作规程。
第十二条银行存储现金，应当选择安全可靠的存储设施，严格执行存储现金的安全措施，防止现金被盗、被抢、被骗。
第十三条银行运输现金，应当采取必要的安全措施，确保现金在运输过程中的安全。
运输现金的车辆、保险柜、安全包等应当符合国家规定的安全标准。
第四章现金清分和销毁第十四条银行应当建立健全现金清分和销毁管理制度，明确现金清分和销毁的责任、权限和操作规程。
第十五条银行清分现金，应当使用符合国家规定的清分设备，严格执行清分操作规程，确保现金质量。
银行现金收付管理制度8篇
银行现金收付管理制度8篇以下是网友分享的关于银行现金收付管理制度的资料8篇，希望对您有所帮助，就爱阅读感谢您的支持。
银行现金收付管理制度篇1银行存款收付管理制度1公司日常经济业务活动中，除了按国家现金管理规定可以使用现金外，都必须通过银行办理转帐结算，对银行存款的每一笔收入和支出都要按银行结算办法中有关规定的程序办理银行结算手续。
2银行存款收入管理规定；出纳员在办理每一笔银行存款收入业务进，都必须认真复核银行存款收款票据的真实性，内容完整性，填写准确性，如付款单位付来的银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票、银行本票、信用证、支票等各种结算凭证，在相关收款凭证上加盖“转账收讫”印章。
出纳人员应在单据结算规定的日期内及时到银行办理进账，防止资金闲置。
3．银行存款支出管理规定；企业生产和管理的应付材料、工装模具、设备、委托加工费等各，种费用的所需用款支出，一律由各归中管理部门填写一式三联的“请领款单”，业务经办人应正确填写收款单位名称、用途、金额，经部门领导——主管经理——总经理审批，财务部长审核后，交出纳员把第一联留下，凭以作办理银行存款支出手续，并把办理支出后的银行回单、网银付款凭证、支票存根联附上，作为减少银行存款的记帐依据，各业务经办人，对办理领款的支出，应及时把合法真实、完整的发票、单据（购买实物的发票，必须有实物验收入库证明）交由主管经理亲笔签名审批后，连同原“请领款单”第二、三联送财务部审核会计办理核销报帐手续。
4．通过银行办理的转帐结算方式通常有：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、信用证、支票、电汇、网上银行汇款4．1银行汇票的管理4．1．1银行汇票是银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据、票随人到，兑现性强，付款期为一个月。
4．1．2银行汇票收付，由出纳人员具体到银行办理结算手续。
4．1．3持票人必须妥善保管好银行汇票及其解讫通知联，严防遗失，如果遗失了填明“现金”票样的银行汇票，持票人应立即向兑付银行或签发银行请求挂失；如果遗失了填明收款单位或个人名称的汇票，银行不予挂失，可通知收款单位或个人、兑付银行、签发银行，请其协助防范。
银行现金极具管理制度
银行现金极具管理制度一、总则为规范银行现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，减少资金占用成本，特制定本管理制度。
二、管理范围本管理制度适用于银行各分支机构的现金管理工作。
三、现金保管1.分支行每日营业结束前，应对当日营业所需现金清点确认，与账面现金核对无误后，应妥善保管于专用现金库房内。
2.现金库房需配备专职保管人员，并设立监控摄像等安全设备，保障现金安全。
3.现金库房应设有专用密封柜，对于高额现金应分别进行封存，并登记存放清单，确保现金安全可追溯。
4.现金库房进出应当有专门登记，并经过封存查验，确保现金安全。
5.对于高危现金动态直接检查密封均应有两人核对，有效避免现金操作中的差错。
四、现金清分1.分支行每次对现金进行清点时，应有两名以上工作人员参与，核对清点结果，确保准确无误。
2.现金清点结果应立即登记备案，以备查阅。
3.对于款项不符或金额错误的现金，应及时核查并纠正，确保账面现金与实际现金数额一致。
五、现金调拨1.对于分支行之间的现金调拨，应填写调拨单，并由相关负责人签字确认。
2.现金调拨过程需有专人看管，并进行现金清点确认，确保现金安全到达目的地。
3.现金调拨后，应即时登记备案，确保资金流向清晰可追溯。
六、异常情况处理1.如发现有现金异常状况，应立即上报上级领导，并进行调查处理。
2.对于涉及现金流失或差错的情况，应及时启动应急预案，确保资金安全。
3.对于现金操作中的违规行为，应依照公司规章制度进行处理，严肃追究责任。
七、其他1.分支行应对现金管理制度进行全员培训，确保全员了解并执行。
2.定期检查现金管理流程，发现问题及时整改，确保现金管理工作的高效性和安全性。
3.对于现金管理工作不到位的分支行，应责令限期整改，对拒绝整改或恶性违规的分支行，应予以停职处理。
八、附则本管理制度最终解释权归银行总行所有，如有调整或变更，以总行颁布为准。
银行现金管理制度制定日期：XXXX年XX月XX日银行总行订制以上是银行现金管理制度的基本内容，通过严格执行该制度，可以更加有效地管理银行现金，保障银行资金的安全性和稳定性，提高银行运营的效率和可靠性。
银行库存现金管理制度规定
银行库存现金管理制度规定
一、总则
为规范银行库存现金的管理，保障资金安全，提高资金利用效率，特制定本管理制度。
二、库存现金标准
1.库存现金种类
银行库存现金主要包括人民币、外币、备用金等。
2.库存现金数量
根据业务规模和需求，各分支机构库存现金数量应符合监管部门和总行规定。
3.库存现金保管
库存现金应妥善保管，做到安全密闭、防火防盗、定期清点、经常检查。
三、库存现金管理流程
1.库存现金调拨
根据各分支机构日常经营需要和总行的统一部署，进行库存现金调拨。
2.库存现金清点
每日对库存现金进行清点，做到与账面核对一致。
3.库存现金使用
库存现金应按照规定用于各项营运活动，不得私自挪用。
四、库存现金风险防控
1.内部控制
建立健全内部控制制度，完善审批流程，防范内部作弊行为。
2.外部防范
加强对现金运输和存储环节的监管，确保库存现金的安全。
五、其他
本制度未尽事宜，由总行负责解释和补充。
以上为银行库存现金管理制度规定，各分支机构应严格遵守，确保库存现金的安全管理和有效利用。
银行现金工作管理制度
第一章总则第一条为加强银行现金管理工作，规范现金收支行为，确保现金业务安全、高效、合规，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本银行各分支机构、部门及全体员工。
第三条本制度遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格按照国家法律法规和银行内部规定进行现金管理。
（二）安全稳健原则：确保现金业务安全，防范风险。
（三）高效便捷原则：提高现金业务处理效率，方便客户。
（四）责任明确原则：明确各部门、岗位的职责，确保现金业务有序开展。
第二章组织机构与职责第四条银行设立现金管理领导小组，负责制定、修订现金管理制度，指导、监督现金管理工作。
第五条现金管理领导小组下设现金管理办公室，负责现金管理工作的具体实施。
第六条各分支机构、部门应设立现金管理岗位，负责本部门现金收支管理。
第七条各岗位职责：（一）现金管理领导小组：1. 制定、修订现金管理制度；2. 监督检查现金管理工作；3. 负责现金管理重大事项的决策。
（二）现金管理办公室：1. 负责现金管理制度的组织实施；2. 负责现金收支业务的审批、监督；3. 负责现金业务风险防范和应急处置。
（三）现金管理岗位：1. 负责现金收支业务的办理；2. 负责现金库存的管理；3. 负责现金业务资料的整理、归档。
第三章现金收支管理第八条银行现金收支业务应遵循以下规定：（一）现金收支业务必须以合法凭证为依据，不得无凭据收付款项。
（二）现金收支业务应按照规定的手续办理，不得违规操作。
（三）现金收支业务应真实、准确、完整地记录在账。
（四）现金收支业务应定期核对，确保账实相符。
第九条银行现金收支业务办理流程：（一）客户提交现金收支申请；（二）经办人员审核申请；（三）现金管理岗位办理业务；（四）现金管理办公室审批；（五）经办人员办理结账手续。
第十条现金库存管理：（一）银行应设立现金库存，现金库存应由专人负责管理。
（二）现金库存应定期盘点，确保现金库存与账面相符。
银行现金管理规定（4篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范银行的现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，促进金融市场的健康发展，制定本规定。
第二条银行现金管理是指银行对其所拥有的现金资金进行合理配置、安全保管、高效运营，并监督与管理现金的全部过程与活动的一系列规范和制度。
第三条银行现金管理应遵循风险可控、资金稳定、效益最大化的原则，保障银行现金资金的安全和合理利用。
第四条银行现金管理应依法合规，遵守相关法律法规和监管规定。
第五条银行现金管理应科学规划，注重风险防范，确保现金资金的安全和稳定。
第六条银行现金管理应加强内部控制，建立健全风险管理、内部审查制度，防范风险和内部违规行为。
第七条银行现金管理应注重信息技术的应用，提高效率和风险控制能力。
第八条银行应当建立科学的绩效评价制度，对现金管理工作进行评估，激励员工提高现金管理的水平和效率。
第九条本规定自颁布之日起施行。
第二章现金资金的配置与运营第十条银行应合理配置现金资金，根据市场需求、风险收益特性、流动性等因素，进行资产配置和组合。
第十一条银行现金资金的配置应根据风险承受能力，将现金资金分散投资于各类金融工具和资产，以达到资金的保值增值目标。
第十二条银行现金资金的投资决策应加强风险管理，防范利率、汇率、信用、市场和流动性风险的可能影响。
第十三条银行应建立风险控制的指标体系，对现金资金的配置和运营风险进行定量和定性评估，确保风险在可控范围内。
第十四条银行应对现金资金的收益进行定期分析和评估，及时调整投资组合，确保资金的流动性和安全性。
第三章现金资金的保管与安全第十五条银行应建立健全的现金保管制度，明确现金资金的保管责任人和保管流程。
第十六条银行应加强对现金资金的实物保管，确保现金的安全，防止现金的丢失和盗窃。
第十七条银行应采取措施建立现金流向的监控机制，对流入和流出的现金资金进行严格监管，发现异常及时报告。
第十八条银行应建立现金资金的合理分配和调拨制度，确保各个环节和部门之间的现金资金平衡和相互的合作。
银行现金管理制度模板
银行现金管理制度模板一、总则1. 为加强银行现金管理，确保现金安全，提高现金使用效率，根据国家相关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。
2. 本制度适用于本行所有涉及现金收付的业务部门及人员。
二、现金管理原则1. 安全性原则：确保现金存放安全，防止盗窃、丢失等风险。
2. 合法性原则：现金的收付必须符合国家法律法规和银行内部规定。
3. 高效性原则：优化现金管理流程，提高现金使用效率，减少不必要的现金积压。
三、现金收入管理1. 现金收入必须及时、准确入账，不得私自截留或挪用。
2. 收入现金应进行严格清点，确保金额准确无误。
3. 对于大额现金收入，应采取相应的安全措施，必要时应使用押运服务。
四、现金支出管理1. 现金支出应根据批准的预算和计划执行，不得超支。
2. 支出现金时，应有明确的用途和合法的支付凭证。
3. 严格执行审批流程，未经批准不得擅自支出现金。
五、现金保管1. 设立专门的现金保管区域，限制非授权人员进入。
2. 现金应存放在保险柜或其他安全设备中，并定期检查其安全性。
3. 建立现金保管登记簿，记录每一笔现金的进出情况。
六、现金清点与核对1. 定期对库存现金进行清点，确保账实相符。
2. 出现现金长短款情况时，应立即调查原因，并按相关规定处理。
3. 加强对现金清点工作的监督，防止清点过程中的差错和舞弊行为。
七、现金调拨与运输1. 现金调拨应根据业务需要进行，避免不必要的现金流动。
2. 现金运输应采取安全的运输方式，并由专人负责。
3. 建立现金调拨和运输的登记制度，详细记录每次调拨和运输的情况。
八、现金风险管理1. 定期对现金管理风险进行评估，并制定相应的风险控制措施。
2. 加强对现金管理人员的培训，提高其风险意识和防范能力。
3. 建立应急预案，确保在遇到紧急情况时能够迅速有效地处理。
九、监督检查1. 银行内部审计部门应定期对现金管理情况进行审计。
2. 对现金管理违规行为应严肃查处，并追究相关人员的责任。
银行存款、现金管理制度
银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。
七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。
八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。
九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。
十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。
一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。
银行现金管理规定(3篇)
银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在____万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为____元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。
第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。
现金管理制度(五篇)
现金管理制度一、银行存款管理相关规定：(一)严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。
(二)银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。
(三)银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。
(四)银行支票由出纳保管，各部门需领用支票(不包括现金支票，仅指转帐支票)，必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。
(五)财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(六)支票填妥后由印签保管者加盖印鉴，领取的所有支票，必须填写清楚日期及收款单位全称，不允许远期支票、空头支票。
不允许转让，抵押。
不允许签发与发票实际内容，实际金额不符的支票。
(七)支票必须做到随签发，随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。
使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。
对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。
支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。
(八)银行预留印鉴的使用实行分管并用制，即由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。
印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。
因业务需要领用印鉴时填写“公章领用申请表”。
(九)每月下旬去银行拿当月的回单，取回的回单作为单据附在凭单后面入账。
二、现金管理相关规定：.(一)本研究所日常用的现金由出纳保管在财务室保险柜里，出纳员要妥善保管柜内存放的现金和有价证券;私人财物不得存放入内。
(二)库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。
现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符。
(三)严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余货款、项目支出等都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。
银行现金存取管理制度
银行现金存取管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行现金存取管理，确保银行资金安全，维护金融秩序，提高服务质量，加强风险管控，根据《中华人民共和国银行法》，制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行机构的现金存取管理工作。
第三条银行机构应当建立健全现金存取管理制度，完善内部控制制度，明确管理责任，保证现金管理工作的安全、高效、准确实施。
第四条银行机构应当根据市场需求和自身实际情况，采取科学合理的现金管理方案，提高运营效率和服务水平。
第五条银行机构应当建立健全风险防范机制，加强内部监督和外部监管，提高风险管理水平。
第二章现金收付管理第六条银行机构应当根据客户需求和法律规定，合理决定现金收付方式和渠道。
第七条银行机构应当建立健全现金收付管理流程，确保现金运营顺畅、安全。
第八条银行机构应当对现金收款、发放进行记录和核对，确保账务准确无误。
第九条银行机构应当定期对现金库房、款箱进行清点和监督，确保现金的完整性和安全性。
第十条银行机构在进行现金收付时，应当尽量减少现金流转，提高资金利用率。
第三章现金运输管理第十一条银行机构应当与专业运输公司合作，建立稳定的现金运输渠道。
第十二条银行机构应当定期对现金运输车辆和人员进行管理和监督，确保现金运输的安全性。
第十三条银行机构应当建立现金运输管理台账，记录现金的运输轨迹和情况。
第十四条银行机构应当对现金运输进行风险评估和预防，确保现金安全运输到达目的地。
第四章安全防范管理第十五条银行机构应当对现金库房、款箱、ATM等现金设备进行安全管理和监控。
第十六条银行机构应当制定突发事件应急预案，提高应急处理能力。
第十七条银行机构应当建立现金管理团队，加强现金管理技术培训和知识普及。
第五章信息化管理第十八条银行机构应当注重现金管理信息化建设，提高现金管理效率和客户服务响应速度。
第十九条银行机构应当建立健全现金管理信息系统，实现现金管理数据实时监测和分析。
第二十条银行机构应当完善现金管理信息安全政策，保护现金管理信息的机密性和完整性。
银行的现金管理制度
银行的现金管理制度银行是社会经济中最为重要的金融机构之一，其主要职能是接受公众存款、提供信贷服务和结算支付等。
为了保障存款人的资金安全、提高资金流动效率和增强风险管理能力，银行需要建立一套完善的现金管理制度。
现金管理制度是指银行为在经营业务中的资金流动安全和高效性而建立的内部管理制度，它主要包括资金筹集、资金运作、风险控制等方面，下面从以下几个方面来探讨银行的现金管理制度：一、资金筹集银行的资金筹集主要包括贷款、发行债券、吸收存款等方面。
首先是贷款，银行通过发放贷款获得资金，但在发放贷款时，银行需要进行风险控制，确保贷款回收的风险不超过一定范围。
其次是债券发行，银行需要根据市场需求和自身资金需求来发行债券，但也需要进行风险控制，确保债券回收的风险不超过一定范围。
最后是吸收存款，银行需要根据市场利率和自身负债情况来吸收存款，但同时也要遵守国家法规，确保存款的安全性和流动性。
二、资金运作银行的资金运作主要包括贷款投放、投资和资金结算等方面。
首先是贷款投放，银行需要根据市场需求和风险承受能力来投放贷款，但同时也要控制风险，确保贷款的回收率和质量。
其次是投资，银行需要根据市场行情和自身的风险承受能力来进行资产配置和投资，但同时也要确保投资的安全性和流动性。
最后是资金结算，银行需要建立一个完善的支付结算系统，确保支付和结算的准确性和安全性。
三、风险控制银行的风险控制主要包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。
首先是信用风险，银行需要建立一个完善的信用评估和管理机制，确保贷款和投资的信用风险能够得到有效控制。
其次是市场风险，银行需要建立一个完善的资产负债管理模式，确保银行的资产和负债能够匹配，避免市场风险对银行的影响。
最后是操作风险，银行需要建立一个完善的内部控制和管理机制，确保银行的操作不会出现失误和疏忽。
在建立现金管理制度时，银行需要充分考虑到自身的经营特点和风险承受能力，确保现金管理制度的适应性和有效性。
银行现金管理规定
银行现金管理规定
是指银行在收付现金及进行现金管理活动时所需遵守的一系列规定和要求，以确保资金安全、合规运营，并防范针对现金的各类风险。
具体的银行现金管理规定可能因国家、地区、银行类型等不同而有所差别，以下是其中一些常见的规定：
1. 现金接收和支付规定：银行需要制定规定，明确现金接收和支付的限额及程序，并建立相应的操作流程，确保现金的安全性和监管性。
2. 现金存储和保管规定：银行需建立现金存储和保管制度，确保现金的安全、防火防盗，保证现金能够被迅速找出和追溯。
3. 现金清分和验钞规定：银行要求对接收的现金进行清分和验钞，以确保现金的真伪和完整性，防止假币和残损币进入流通。
4. 现金监控和报告规定：银行需要建立现金监控系统，并及时对现金流入流出进行监测，定期向监管机构报告现金相关数据和情况。
5. 现金装运和配送规定：银行要对现金的装运和配送进行精确管理，在运输过程中保护现金的安全，并降低被盗风险。
6. 现金年度盘点规定：银行要对自身持有的现金进行定期清点和年度盘点，确保现金账面与实际现金存量的一致性。
7. 现金交接手续和对账规定：银行需建立现金交接手续和对账流程，规范现金交接过程，保证现金交接的准确性和清晰度。
综上所述，银行的现金管理规定是为了保证现金交易的安全性、透明度和合规性，在金融业监管的指导下进行制定和执行。
银行财务部门现金管理制度
银行财务部门现金管理制度一、引言银行作为金融机构的重要组成部分，负责处理大量的现金交易，因此，建立和实施有效的现金管理制度对于保护和优化银行财务部门的运营至关重要。
本文将讨论银行财务部门现金管理制度的重要性，并提出一套完善的管理制度。
这些制度旨在确保现金的安全性、提高资金利用率、优化现金流动性，进而推动银行财务部门的高效运作。
二、现金收付管理1.现金收款管理银行财务部门应建立严格的现金收款管理制度，以确保现金收款的准确性和完整性。
具体措施如下：（1）每个柜员的收款操作应纳入日常监控范围，确保现金清点的准确性；（2）每个柜台应配备现金清点机，以提高收款的速度和准确性；（3）现金收款必须由收款人在收据上签字确认，以确保资金流向的可追溯性；（4）银行财务部门应定期进行现金收款的内部审计，以防止潜在的舞弊行为。
2.现金付款管理银行财务部门应建立有效的现金付款管理制度，以确保现金付款的安全性和合规性。
具体措施如下：（1）现金支付必须得到足够的授权，例如提供授权人的签字或电子确认；（2）从现金库提取的现金必须按照事先规定的流程进行，例如通过安全的配送渠道；（3）银行财务部门应定期进行现金付款的内部审计，以确保付款的准确性和合规性。
三、现金存储管理1.现金库房管理银行财务部门应建立安全、高效的现金库房管理制度，以确保现金的安全性和易于管理。
具体措施如下：（1）建立现金库房的进出记录，包括人员、时间和金额等相关信息；（2）现金库房必须配备专业的监控设备，以确保安全；（3）减少现金库存的风险，例如通过增加电子支付方式等方式。
2.现金清点和盘库管理银行财务部门应建立严格的现金清点和盘库管理制度，以确保现金数量的准确性和完整性。
具体措施如下：（1）银行财务部门应定期进行现金清点和盘库工作，记录现金库存的数量和变动情况；（2）现金清点和盘库工作必须由不同的财务人员进行，以确保数据的独立性和可靠性；（3）在现金清点过程中，如发现差额，应立即进行调查并记录在案。
银行现金管理制度
银行现金管理制度1. 目的本制度的目的是为了确保银行的现金管理活动能够高效、合规地执行，减少现金风险和损失，并提升银行的现金管理能力。
2. 适用范围本制度适用于银行的所有现金管理活动，包括现金的存储、调拨、清点和记录等。
3. 现金管理职责银行的现金管理工作应由专门的现金管理部门负责。
现金管理部门的主要职责包括：- 确保现金的安全存储和调拨；- 监督现金清点和记录的准确性；- 分析和评估现金相关风险，并采取相应的风险管理措施；- 定期报告现金管理情况，向银行高层提供决策支持。
4. 现金管理流程银行的现金管理流程应包括以下步骤：4.1 现金存储- 确保现金存储设施的安全性和可靠性；- 根据需要定期对现金存储设施进行清点和检查。
4.2 现金调拨- 确保现金调拨过程的安全性和准确性；- 对现金调拨进行记录，包括调拨金额、调拨时间和接收人等信息。
4.3 现金清点和记录- 对银行柜台和自动取款机的现金进行清点和记录；- 每日核对清点结果和实际现金余额，及时发现差异并进行调整。
4.4 风险管理- 分析现金管理过程中可能存在的风险，包括现金丢失、假币、内部欺诈等；- 制定相应的风险管理策略，提高现金管理的安全性和可靠性。
5. 现金管理监督银行的现金管理应受到内部和外部的监督和检查，以确保现金管理活动符合法规和银行的内部规定。
内部监督措施包括：- 内部审计部门对现金管理工作进行审计和检查；- 银行高层对现金管理部门进行定期评估和监督。
6. 现金管理记录与报告银行应建立完善的现金管理记录和报告制度，确保现金管理活动的记录准确可靠。
现金管理记录主要包括：- 现金存取记录；- 现金调拨记录；- 现金清点记录；- 现金风险分析报告等。
7. 附则本制度的修订和变更应经银行高层审批，并及时通知相关部门和人员执行。
以上为《银行现金管理制度》的内容，希望能够帮助银行有效、规范地进行现金管理活动，确保现金安全和风险控制。
现金银行管理制度
现金银行管理制度现金银行管理制度是指银行内部的一套规章制度，用于规范银行现金业务的操作和管理。
通过建立和执行现金银行管理制度，可以确保银行在与现金业务相关的各个环节上达到高效、准确、安全的管理水平。
下面是一份1200字以上的现金银行管理制度的范例：一、总则1.本制度的制定目的是为了加强现金业务的管理，提高现金运作效率，保障银行的资金安全和运营顺畅。
2.本制度适用于我行所有营业网点的现金业务操作和管理。
3.凡涉及现金清分、清点、存储、运输、报表和内部控制等环节的，均需遵守本制度。
二、现金清分和清点管理1.针对大额现金的清点，应由两名经过培训并独立操作现金业务的员工同时进行，确保清点的准确性和可靠性。
2.现金清点过程中发现异常，应立即报告上级主管，记录异常情况，并根据银行业务流程进行处理。
3.现金清点的结果必须确保和系统数据的一致性，清点记录应及时归档并妥善保管。
三、现金存储和保管管理1.确定银行网点的现金库房，应符合安全、便利、保密和防火等要求。
2.现金库房应定期检查和消毒，并设置专门的监控设备，确保存放的现金安全可靠。
3.对于大额现金的存储，应采取加密保管，并由专人负责管理和监督。
四、现金运输管理1.确定合适的现金运输方式，并委托专业可靠的保险公司或第三方物流公司进行运输。
2.现金运输前应进行充分的准备工作，包括密钥交接、装箱、封签、记录等，确保运输过程中的安全性。
3.现金运输过程中如遇突发情况，应立即启动应急预案，并及时向公安机关和银监部门报告。
五、现金报表和内部控制1.每日清点结束后，应按规定填制现金日终报表，并进行必要的数据核对和复核。
2.各营业网点应按月份汇总现金情况，同时报送给总行财务部门和银监部门。
3.建立完善的现金内部控制机制，包括备份存储数据和对账核对等，确保现金业务的准确性和可追溯性。
六、违规处理1.对于违反本制度规定的行为，应按照《银行内部违规处理管理办法》进行相应的处理。
2.对于影响银行现金业务安全、稳定和运营能力的严重违规行为，应及时向公安机关和银监部门报案，并配合相关部门进行调查和处理。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第一条本处理程序包括现金及银行存款收入与支出等作业。
第二条为便于零星支付起见，可设零用金，采用定额制，其额度由总经理核定，其零用金由出纳经管。
第三条零用款项的支付零用金保管员凭支付证明单付款，此项支付证明单是否符合规定，零用金保管员应负责审核。
第四条零用金的拨补应由零用金保管员填"零用金补充申请单"二份，一份自存，一份检同所有支出凭证并呈会计部门请款。
第五条除零用金外，本公司一切支付，由会计部门根据原始凭证编制支出传票，办理审核后呈主管及总经理核定后支付。
第六条本公司出纳根据会计部门编制经总经理核准的支出传票，办理现金、票据的支付，登记及移转。
第七条除零用金外，所有支出凭证应由会计部门严格审核其内容与金额是否与实际相符，领款人的印鉴是否相符，如有疑问应先查询后始能支付。
第八条凡一次支付未超过新台币1，000元者径由零用金支付外，其余一律开抬头划线支票支付。
第九条出纳人员对各项货款及费用的支付，应将本支票或现金交付受款人或厂商，本公司人员不得代领，如因特殊原因必需由本公司人员代领者，需经总经理核准。
第十条本公司一切支付，应以处理妥善的传票或凭证为依据，任何要求先行支付后补手续者均应予拒绝。
第十一条支付款项应在传票上加盖领款人印鉴，付讫后加盖付讫日期及经手人戳记。
第十二条本公司支付款项的付款程序，悉依照下列步骤办理。
(一)原始凭证的审核：
1.内购、工程发包款：应根据统一发票、普通凭证，以及收到货物、器材的验收单并附请购单经有关单位签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。
2.预付、暂付款项：应根据合同或核准文件，由总办单位填具请款单，注明合同文件字号，呈报核准后送交会计部门开具传票。
3.一般费用：应根据发票、收据或内部凭证，经有关主管签章证明及核准，始得送交会计部门开具传票。
(二)会计凭证的核准：
1.会计部门应根据原始凭证开具传票。
2.会计部门开具传票时，应先审核原始凭证是否符合税务法令及公司规定的手续。
3.传票经主管，及总经理核准后，送交会计部门转出纳办理支付工作。
第十三条有关船务运费及外汇结汇款、栈租，及各项费用等支出款，应填具"请款单"，检附输入许可证影本，送交会计部门以"预付"或"暂付"方式制票转出纳办理支付。
前款项可由经办人员直接向出纳签收，惟必须于支付后7日内向会计部门办理冲转手续。
第十四条本公司各项支出的付款日期如下：
(一)国内采购货品的付款，每月25日付款一次(星期日及例假日顺延)，但以原始凭证经核准后于付款日前5日送达会计部门者为限。
(二)一般费用的付款：经常发生的费用，仍以前项期限办理，内部员工费用，每天支付的，以原始凭证齐全并经核准者为限。
(三)薪工资的付款：
1.职员每月10日。
2.作业员：分10日、25日两次。
因特殊情况需提前支付者，得由经办部门另行签呈主管转呈总经理批准后，再予支付。
第十五条会计部门支付款项倘有扣缴情事时，应将代扣款项于次月10日前填具政府规定的报缴书向公库缴纳，并以影本一份并附于传票后，凡有扣缴税款及免扣缴应申报情事者，会计部门应于次年元月底前填具政府规定的凭单向稽征机关申报，并将正、副本交各纳税义务人。
第十六条薪工资的支付，应由总务人事单位根据考勤表编制"薪工表"，于付款期限前一日送交会计部门。
第十七条业务部门于收到货款后，应将其中所收货款解缴出纳，出纳应将解缴凭证送交会计部门，并据以编制传票。
第十八条为便于办理薪资扣缴申报起见，本公司职工应于每年度开始一个月内，及新进人员报到时，填报"薪资所得受领人扶养亲属申报表"，由会计部门收执，作为所得税扣缴申报的依据，会计部门应就每一职工给付薪工资及扣缴情况填载于"各类收入扣缴资料登记表"上，作为日后扣缴申报之用。
第十九条凡依法应扣缴的所得税款及依法应贴用印花税票，若因主办人员的疏忽发生漏扣、漏报、漏贴或短扣、短报、短贴等情事以致遭受处罚者，以及劳工保险费的滞缴情事，其滞纳金及罚金应由主办人员及其直属主管负责赔偿。