金融市场第十章基本训练含答案

第十章基本训练

一、概念题

1、金融监管：是一国政府或金融管理机构以法律为依据对金融行业进行监督管理的行为。

2、外部负效应：是指一个经济主体在经济活动过程中对另一个经济主体造成了额外的成本，外部负效应的反面就是外部正效应。

3、注册制：是在市场化程度较高的市场普遍采用的一种发行制度，是指证券发行人在发行证券前，必须先按法律规定申请注册，并按要求依法向证券监管机构提供证券发行的相关资料和信息，保证信息的完整性、真实性和及时性。

4、审核制：是指在规定证券发行基本条件的同时，要求证券发行人报请证券主管机关批准的制度。

5、信息披露制度：又称公开制度或公示制度，是指证券发行公司在证券的发行与流通诸环节中，依法将与其证券有关的一切真实信息予以公开，以供投资者作投资判断参考的法律制度。

6、关联交易：是指上市公司或者其控股子公司与上市公司之间发生的转移资源或者义务的事项。

二、填空题

1、新古典经济学的理论和经济学发展，为金融市场监管奠定了理论基础。（市场失灵；信息）

2、金融市场的服务系统具有的性质。（公共产品）

3、“三公”原则是指金融市场上的一切交易活动都必须、和。（公开；公平；公正）

4、金融市场的监管主体包括两类：一是由；二是由。（政府成立的官方监管机构；民间成立的非政府机构）

5、与非官方监管机构相比，官方监管机构的监管行为具有、和的特点。（行政性；强制性；权威性）

6、金融市场监管应贯穿于金融市场运行的全过程，即要将、和三者相结合，做到监管过程的规范化和全程化。（事前预防；事中检查；事后补救）

7、金融市场监管的对象一般包括、和。（对金融市场的交易者进行监管；对金融市场信用工具的监管；对金融市场价格的监管）

8、是国际监管的重要内容。（市场监管的合作）

三、单项选择题

1、金融市场监管最基本的原则是（ A ）。

A．依法监管原则 B．“三公”原则

C．自愿原则 D．自我约束原则

2、国际证监会组织每年召开（ A ）会议。

A．1次 B．2次

C．3次 D．4次

3、（ C ）是所有监管工作中最复杂、最敏感、最困难的环节。

A．市场准入的监管 B．市场经营业务的监管

C、市场退出的监管

4、以下哪项不属于官方监管机构的特点（ D ）？

A．行政性 B．强制性

C．权威性D．自律性

5、我国金融市场的主要监管机构是（ B ）。

A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行

C．中国证券业协会 D．中国保险监督管理委员会

E．上海和深圳证券交易所

6、在下述对金融市场实施监督管理的机构中，属于辅助监管机构的有（ C ）。

A．中央银行 B．证券交易所

C．证券管理委员会 D．证券同业公会

7、信息披露制度最早源于1845年（ A ）。

A．英国的《公司法》 B．美国的《证券法》

C．日本的《证券交易法》 D．美国的《蓝天法》

四、多项选择题

1、以下哪些法律和办法对上市公司的退市标准作了原则性规定，为我国上市公司的退出提供了相应的法律法规依据：（ABCD ）。

A．《公司法》

B．《证券法》

C．《亏损上市公司暂停上市和终止上市实施办法（修订）》

D．《关于执行（亏损上市公司暂停上市和终止上市实施办法）的补充规定》

2、在下面各选项中可能导致经常性的市场失效，影响竞争有效发挥作用的有：（ACE ）。 A．垄断 B．价格粘性

C．市场信息不对称 D．自由放任

E．外部负效应

3、下面属于对上市公司经营业务过程监管的有（BC ）。

A．规定最低资本金要求 B．信息披露制度

C．关联交易的监管 D．对盈利能力监管

4、以下哪些是我国对上市公司市场准入的规定之一（ABCDE ）。

A．公司股本总额不少于5000万元人民币

B．开业时间在三年以上，最近三年连续盈利

C．公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

D．公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15％以上

E．国务院规定的其他条件

5、以下哪些是我国对经纪类证券公司市场准入的条件（ABCD ）。

A．注册资本最低限额为5千万元人民币

B．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格

C．有固定的经营场所和合格的交易设施

D．有健全的管理制度

6、目前要达到统一的信息披露会计标准有以下（ABC ）途径。

A．使用国际会计标准

B．使用国家间相互承认的协定

C．使用美国会计标准

D．使用英国会计标准

7、以下哪些证交所是FIBV执行委员会的永久会员（ABCE ）。

A．伦敦 B．纽约

C．巴黎 D．新加坡 E．东京

五、判断并改正

1、从本质上说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者管理。

错误。对金融市场的监管就是对金融市场的主体、客体、媒体和价格等的管理。

2、注册制的实行主要基于这样一种理念：即只要信息公开、完整和真实，市场就会做出优胜劣汰的选择，而政府的职责只是健全制度，保证信息公开和防止信息滥用。因此，美国1933年颁布的《证券法》被誉为“证券真谛法”。

正确。

3、核准制以日本的《证券交易法》和美国的《蓝天法》（部分州）为代表。

错误。核准制以欧陆国家的公司法和美国的《蓝天法》（部分州）为代表。

4、国际证监会组织作为专业性国际组织，非常强调政治原则，所有会议都要悬挂会议所在国国家的国旗、奏国歌。

错误。国际证监会组织作为专业性国际组织，不强调政治原则，所有会议不悬挂会议所在国国家的国旗、不奏国歌。

5、目前，多边性监管合作协议大多以联合声明的形式出现。

正确。

6、在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。

错误。一般是各国的中央银行。

7、在我国，国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构。

正确。

8、在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。

正确。

9、在我国，设立证券公司必须经中国银监会审查批准，未经批准不得经营证券业务。

错误。设立证券公司必须经中国证监会审查批准。

六、简答题

1、与一般商品相比，金融产品有什么特殊性？

一是产品的价值与时间有关，时间长意味着未来的收益高，反之，则低；二是产品存在着不确定性，即产品的价值可能与人们的预计不一致而产生风险；三是产品实物信息性，即消费者完全是按照产品所发出的各种信息来判断其价值，产品无形还是有形与产品价值之间