中央银行的外债管理
境内外资银行外债制度
境内外资银行外债制度一、外债定义外债是指借款人向债权人承诺按合同规定支付利息和偿还本金的债务。
在我国，外债分为境内外债和境外外债。
在境内外债中，包括人民币外债和外币外债。
境外外债是指外债人以在境外获得的资金或与境外有关交易所支付的利息、佣金、服务费等的形式，向境外债权人承诺支付的应偿债务。
境内外债是指外债人以在境内获得的外汇融资、在境内开展外汇业务、以及使用因发行中央银行票据所获得的资金为基础提供的外债，向境外债权人承诺支付的应偿债务。
对于银行而言，境内外资银行是指在中国注册成立、拥有中资和外资控股成分的银行。
二、外债监管的法律法规外债监管涉及多个部门，包括中国人民银行、国家外汇管理局、国务院发展研究中心等。
相关的监管法律法规如下：1.《中国人民银行关于金融机构外汇业务管理的通知》2.《国务院关于修改〈外商投资企业和外国企业所得税法实施条例〉的决定》3.《国务院金融安全委员会办公室关于规范外债管理有关问题的通知》4.《国务院关于全面实施资本项目可兑换的通知》5.《境外借款监管管理暂行办法》三、境内外资银行外债管理制度1. 境内外资银行外债产品境内外资银行通常都会针对客户特定需求推出外债产品，以满足其融资需求。
这些外债产品通常包括人民币和外币两种，其中外币外债较为常见。
2. 境内外资银行外债管理流程境内外资银行在开展外债业务时需要遵守一定的管理流程，主要包括以下流程：1.审批申请、签署合同2.外汇管理局备案3.在中国人民银行外债记录系统登记4.履行年度或终止性报告义务5.按时足额还款3. 境内外资银行外债监管要求境内外资银行除了遵守相关的法律法规外，还需要满足以下监管要求：1.外债签订必须符合法律法规和政策要求，不能违背国家利益和社会公共利益。
2.境内外资银行在境外举债需符合国家外汇管理局相关规定，外汇管理局将依据风险等级的不同，分为不同的管理类别。
3.没有经外管部门或人民银行批准，不得将人民币贷款变成外汇贷款。
《中央银行理论与实务》形考作业1答案
《中央银行理论与实务》形考作业1答案一、名词解释中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。
复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。
跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。
一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。
二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。
中央银行贷款：是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。
中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。
备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。
比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。
这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。
二、判断题1、世界上最早的中央银行是瑞典银行。
（×）2、联邦储备委员会是美国的中央银行。
（×）3、中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。
该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。
（√）4、联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。
（√）5、中国人民银行货币政策委员会我国的金融决策和执行机构。
（×）6、从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。
（√）7、货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。
（×）8、坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。
（×）9、日本银行直接对国会负责。
《中央银行理论与实务》形考作业答案
《中央银行理论与实务》形考作业1答案一、名词解释中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。
复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。
跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。
一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。
二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。
中央银行贷款：是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。
中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。
备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。
比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。
这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。
二、判断题1、世界上最早的中央银行是瑞典银行。
（×）2、联邦储备委员会是美国的中央银行。
（×）3、中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。
该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。
（√）4、联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。
（√）5、中国人民银行货币政策委员会我国的金融决策和执行机构。
（×）6、从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。
（√）7、货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。
（×）8、坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。
（×）9、日本银行直接对国会负责。
第十二章中央银行金融监管的内容
2、中央银行管理外债的方法：
（1）制定外债规划； （2）对外在实行事前审批； （3）对外债实行事后监测
3、央银行对外债监管使用警戒指标 （1）总债务与国民生产总值的比例不大于 50%； （2）短期债务占总债务的比例不大于 25%； （3）外汇储备占总债务的比例应不小于 20%； （4）债务率应不大于100% （5）偿债率应不大于25% （6）债务余额的增大应不大于国民生产 总值的增大。
内容： 1、对货币市场的监管 货币市场是交易期限在一年以下的市场，包 括对票据市场的监管、对同业拆借市场、 对国库券市场、对大额存单市场和有价证 券回购市场的监管。
对票据市场的监管：
（1）使用国家票据的规定； （2）使用票据的程序及管理；
对同业拆借市场的监管原则：（1）协调自愿、 平等互利、自主成交。（2）短期使用。 （3）按期归还。
第三节 中央银行对涉外金融活动的 监管
一、对外资银行的监管
外资银行也叫外国银行，是从东道国的角度， 对设立在该国的跨国银行的统称。一般由 分行、附属机构、联营机构和代表办事处 四种形式。
各国对外资银行的监管主要内容如下： 1、开业管理； 2、资本管理； 3、业务经营管理； 4、机构苏联及地域的限制； 5、准备金和保证制度； 6、利率限制； 7、对外资银行的税收管制； 8、日常监管
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
２、方法 分为非现场监督检查和现场监督检查法。
现场监督：由金融监管当局派出检查小组， 到各金融机构进行实地检查，将那些在非 现场监督检查中发现的问题，作为不定期 现场检查监督的重点。
非现场监督检查：通过对金融机构的财务报 表（资产负债表、损益表、财务状况变动 表和现金流量分析表等）的分析及其他有 关情况的稽核来实现金融尽管的方法。
《外债登记管理办法》及操作指引答疑
《外债登记管理办法》及操作指引答疑外债是指借款人在自己国家境外市场上以各种形式筹集，且按照借款协议规定时间、金额及利率偿还的资金（包括贷款、信贷、债券、中长期商业信贷、出口信贷、进口信贷、国际金融组织贷款、政府间借款、国际租赁、融资租赁等）。
为进一步规范外债登记管理工作，保障国家外债安全，维护经济金融秩序，我国于1998年颁布了《外债登记管理办法》。
问：外债登记管理有哪些基本原则？1、保障国家债务安全和国际信用；2、尊重市场规律和实务经验，确保外债签订、数据采集、汇缴、报告和监督等方面与市场接轨；3、注重信息公开和系统建设，使外债登记管理系统与与国家金融信息系统建设相衔接，将国债外债的监管信息导入国家金融监管信息系统；4、对相关单位和个人的个人隐私要保密；依照《外债登记管理办法》，从境外筹集外债的单位或个人都必须在借款之日起15日内向市场监管部门报告。
具体而言，应执行以下状况的外债登记：1、中国境内法人、其他组织及自然人以及境内外资企业的续建项目向外国境外筹集外币贷款，并由居住国的银行、经济机构或其他金融机构担保（或者保险），贷款期限在一年以上的或者不确定期限的；2、中国境内法人、其他组织及自然人以及境内外资企业向中央银行、其他银行、国际金融组织或其他国际金融机构、外国机构及境外个人筹集的外币债务性资金；3、中央政府以及由中央政府委托的单位和企业所负担的政府性外债；5、贸易融资负债性资金；6、区域专项计划、专项基金中进行外债融资的；7、从未进行外债登记的普通外商投资企业；问：外债登记需提交哪些材料？提交材料时，应履行以下操作：1、根据中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的有关规定，外债借入交易及有关实施单位，应当向其所在的外汇管理部门申请额度或准入资格，并提交《外债登记申报表》等有关材料。
2、外债汇缴、出口收汇贷款、金融租赁、进口代扣贷款，一律提交《外债登记申报表》等有关材料向外汇管理部门办理登记。
中央银行业务期末复习重点
一、央行制度的建立与发展1.现代中央银行制度建立的标志——英格兰银行2.中央银行创建时期的特点：（1）由普通的商业银行自然演进（2）逐步集中货币发行权（3）对商业银行提供金融服务（4）政府的参与与立法的保证3.央行制度的类型（1）单一中央银行制：中英法日，组织完善、机构健全、权利集中、职能健全、分支机构较多。
（2）复合中央银行制：美，职能相对分散，分支机构不多。
（3）准中央银行制：新加坡、中国香港、利比里亚；马尔代夫。
（4）跨国中央银行制4.中国人民银行：1948年12月1日在河北石家庄市正式成立。
1983年结束了“一身二任”的历史，成为真正意义上的中央银行。
二、中央银行的性质、职能性质1.央行是特殊的金融机构（1）地位的特殊性。
一国金融体系的核心。
（2）经营目的的特殊性。
开展金融业务不以赢利为目的。
金融活动特权（货币发行、代理国库、无息吸收存款准备金等）调节经济、金融的特殊使命。
（3）经营手段的特殊性。
对存款一般不支付利息。
（4）业务对象及范围特殊性。
在业务对象上，它不与企业、居民发生业务关系，而以政府、银行及其他金融机构为特定的业务对象。
在业务经营范围上，各国中央银行法都作了相关的限制。
一是不得直接从事商业票据的承兑业务；二是不得直接从事不动产买卖业务；三是不得直接从事不动产抵押贷款；四是不得直接向企业和个人发放贷款；五是当中央银行以股份制方式组建时，不得收买本行股份。
（5）分支机构国界限制的特殊性。
在国外不能设立分支机构，只能设立代理处。
职能1.央行是发行的银行。
全国唯一的货币发行机构。
2.政府的银行。
代理国库；代理政府债券的发行;为政府提供信用，融通资金;保管经营黄金外汇储备;作为政府的金融代理人代办各种金融事务。
3.银行的银行。
集中保管全国银行的存款准备金；充当全国金融机构的票据清算中心；充当全国金融机构的“最后贷款人”。
独立性独立性的主要内容1. 建立独立的货币发行制度，以维持货币稳定；2.独立地制定或执行货币金融政策；3.独立管理和控制整个金融体系和市场；中国人民银行独立性不足的表现1.职能独立性不足2.法律地位独立性不足3.经济独立性不足三、央行的资产负债表1.资产项目包括：贷款；有价证券；黄金、外汇储备；其它资产。
中央银行作业答案
作业一一、名词解释1、中央银行：以制定和执行货币政策为主要职责的国家宏观经济调控部门，是代表国家进行金融控制和金融管理的特殊金融机构，是发行的银行、银行的银行和政府的银行。
2、复合中央银行制：指一国没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和只能与商业银行的业务和职能集中与于一家银行来执行，该类型又可分为一体式和混合式两种形式。
3、跨国中央银行制：指有各成员国国按一定原则组建跨国家的银行来充当货币联盟的中央银行的中央银行制度。
4、一元中央银行制：是单一中央银行制的一种形式，在该制度下，一国设立独家中央银行和众多的分支机构来执行中央银行职能。
5、二元中央银行制：是单一中央银行制的一种形式，在该制度下，一国在中央和地方设立两级中央银行机构，分别行使职权。
6、中央银行贷款：中央银行应商业银行、政府或其他非银行金融机构的要求，向其发放以缓解其短期流动资金紧张局面的贷款。
7、备付金：是商业银行和非银行金融机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币资金，包括库存现金和存放央行清算户的存款。
8、比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相主持通过一个条例，规定英格兰银行自1844年8月31日起划分为发行部和银行部，这是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。
二、判断×，×，√，√，×，√，×，×，×，×三、选择B，C，A，C，D，四、多选题ABD, ACD, AE, BCD, ABCE, ABCE五、简答题1、中央银行产生的客观经济基础是什么？中央银行的产生主要依据以下问题：银行券的发行问题、票据交换问题、最后贷款人问题、金融管理问题2、中央银行业务有那些限制性规定？（1）不得直接从事商业票据的承兑业务（2）不得直接从事不动产买卖业务（3）不得从事不动产的抵押放款（4）不得直接对企业和个人发放贷款（5）不得收买本行股票（6）不得以本行的股票为抵押进行放款3、中央银行为什么要加强对外金融关系？（1）全球经济一体化、区域经济集团化的过程中，相应出现了世界金融的国际一体化，国内金融市场和国际金融市场日益融合。
外债转贷款外汇管理规定
外债转贷款外汇管理规定第一章总则第一条为加强对外债的管理，维护国家金融安全，促进经济发展，根据《外汇管理条例》和相关法规，制定本规定。
第二条外债转贷款是指境内居民或非居民通过向境外债权人借入境外贷款，再向境内居民或境外居民转贷的行为。
第三条外债转贷款的管理要求按照外汇管理的基本原则：平衡外汇供求、维护外部平衡、鼓励合理借款和投资、防控风险。
第四条第一类外债转贷款是指由中央银行或国务院同意的政府批准机构进行批准和管理的外债转贷款。
第五条第二类外债转贷款是指由人民银行或国务院同意的金融机构进行审批和管理的外债转贷款。
第六条除依法批准或经国务院同意外，禁止进行以下行为：（一）违法或不符合法律法规和政策的外债转贷款行为；（二）未经充分尽职调查，未经合同规定的有关条款和条件，未经书面授权，将外债转贷资金用于其他用途的行为；（三）以虚构交易、合同改签、提供虚假资料等手段获得外债转贷款；（四）其他违反外汇管理法规的行为。
第二章批准管理第七条第一类外债转贷款需经中央银行或国务院同意的政府批准机构进行批准和管理，包括批准机构对外债转贷款的申请审批、资金使用情况的监督和风险评估和预警等。
第八条第二类外债转贷款需经人民银行或国务院同意的金融机构进行审批和管理，包括金融机构对外债转贷款的申请审批、资金使用情况的监督和风险评估和预警等。
第九条外债转贷款的申请人应向批准机构或审批机构提供真实、准确、完整的申请材料，并承诺遵守法律法规和相关规定。
第十条批准机构或审批机构应在接到外债转贷款申请后，及时进行初步审查和受理，并按照相关程序进行审批。
第十一条批准机构或审批机构应在批准外债转贷款前，对申请人进行尽职调查，对其资信状况、资金用途和风险评估进行全面评估，确保借款人具备偿还债务的能力。
第十二条批准机构或审批机构在审批外债转贷款时应当按照公开、公平、公正的原则，不得违法审批，不得以不正当手段干预市场。
第十三条批准机构或审批机构应建立健全外债转贷款管理信息系统，及时掌握和统计外债转贷款的数量、规模、期限等相关信息，并按照规定向上级机构和人民银行报送相关数据和报告。
国家外汇管理局公布2024年3月末中国全口径外债数据
国家外汇管理局公布2024年3月末中国全口径外债数据文章属性•【公布机关】国家外汇管理局,国家外汇管理局,国家外汇管理局•【公布日期】2024.06.28•【分类】其他正文国家外汇管理局公布2024年3月末中国全口径外债数据截至2024年3月末，我国全口径（含本外币）外债余额为178270亿元人民币（等值25126亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债，下同）。
从期限结构看，中长期外债余额为78197亿元人民币（等值11021亿美元），占44%；短期外债余额为100074亿元人民币（等值14105亿美元），占56%。
短期外债余额中，与贸易有关的信贷占33%。
从机构部门看，广义政府外债余额为30346亿元人民币（等值4277亿美元），占17%；中央银行外债余额为8306亿元人民币（等值1171亿美元），占5%；银行外债余额为77472亿元人民币（等值10919亿美元），占43%；其他部门（含关联公司间贷款）外债余额为62146亿元人民币（等值8759亿美元），占35%。
从债务工具看，贷款余额为27901亿元人民币（等值3932亿美元），占16%；贸易信贷与预付款余额为26365亿元人民币（等值3716亿美元），占15%；货币与存款余额为35724亿元人民币（等值5035亿美元），占20%；债务证券余额为56243亿元人民币（等值7927亿美元），占31%；特别提款权（SDR）分配为3401亿元人民币（等值479亿美元），占2%；关联公司间贷款债务余额为19984亿元人民币（等值2817亿美元），占11%；其他债务负债余额为8652亿元人民币（等值1219亿美元），占5%。
从币种结构看，本币外债余额为85587亿元人民币（等值12063亿美元），占48%；外币外债余额（含SDR分配）为92683亿元人民币（等值13063亿美元），占52%。
在外币登记外债余额中，美元债务占83%，欧元债务占7%，港币债务占4%，日元债务占4%，特别提款权和其他外币外债合计占比为2%。
外债登记管理办法
外债登记管理办法简介《中华人民共和国外债登记管理办法》于1997年经国务院批准发布，标志着我国外债管理制度的建立和完善。
该办法的制定旨在规范我国外债登记管理制度，加强对外债的管理和监督。
本文将对该办法进行深入解读，包括外债定义、登记管理、审批程序、外债登记补充说明等内容。
外债定义外债是指借贷、融资、租赁等方式，由境内居民、境内金融机构、政府机构、非居民等各种主体，从境外获得的金融资产。
外债确立应当是基于市场化、商业化原则，以有效率为目的。
登记管理登记主体外债登记主体包括境内外汇银行、境内银行、境内非银行金融机构、境外金融机构、用途单位、贷款方等。
登记事项外债登记应当列明下列事项：1.外债的货币种类、金额、期限和利率等基本情况；2.外债的取得方式和还款方式等；3.外债的用途和来源等；4.外债的管理和监督等。
登记程序申请登记应当在外债取得后，自取得之日起三十日内向外汇管理部门提出登记申请，填写《外债登记申报表》，并提供下列文件：1.外债协议书和有关合同、证明材料；2.《外商投资企业批准证书》、外资企业章程等有关证明文件。
审核登记外汇管理部门应当在申请材料提交后受理，并在三十个工作日内作出审核决定。
决定不予登记的，应当在规定期限内告知申请人，并说明理由；决定予以登记的，颁发《外债登记证书》。
变更登记外汇业务管理部门应当及时核准外债变更登记申请，而被变更的外债的所有权、投资者和还款等主要变化情况应当在限期内进行登记。
外债变更登记，采用申请方式。
核算记录外汇管理机构应当对外债进行核算和汇总，并在规定期限内向主管部门和财政部门报送外债核算表格。
审批程序外债的审批程序主要包括：审议申请、核准外债、变更登记、决定提前还本付息、同意展期等流程。
具体程序如下：审议申请外债款项支付前，外债借款方应当经外汇管理部门批准。
对于需要批准的外债申请，审议应当根据中央银行的政策，制定流程和细则。
核准外债完成审议后，外汇管理机构应当根据规定核准金额和相关条款，并将审批结果通知借款方和贷款方。
中央银行学模拟试题及答案
.中央银行学模拟试题及答案一、单选题（每题1分, 共10分）1. 一般性货币政策工具的根本特点在于（）A. 针对总量进行调节B. 从质和量两个方面进行的调节C. 针对特殊经济领域采用的信贷调节D. 以行政命令对信用活动进行直接控制2. 研究货币政策的作用机制就是要以（）为中心。
A. 目标变量B. 中介变量C. 操作变量D. 货币变量3．以下指标中, （）能更准确地体现货币流动性的强弱．A. MO/M1B. M1/M2C. M1/M0D. M2/M14．偿债率是指一国还债额占多年该国外汇总收入的比率, 以不超过（）为界。
A. 20%B. 25%C. 33%D. 50%5. 国际收支差额最狭义的定义是（）A基本差额B经常项目差额C贸易差额D总差额6. 我国中央银行的金融市场利率主要是指（）A. 再贴现利率B. 储蓄存款利率C. 银行间拆借利率D. 准备金存款利率7．从发展趋势来看, 越来越多的国家把货币供给量的控制重点（）A. 从M0转向M1B. 从M1转向M2C. 从M2转向M3D. 从M1转向M1＋M28．在我国公开市场操作的交易方式, 除了回购还采用（）方式。
A. 买卖B. 回购C. 发行D. 再回购9. 下列属于中国人民银行负债的是（）A. 对中央政府债权B. 对存款货币银行债权C. 对非货币金融机构债权D. 中央政府存款10. 菲利普斯曲线划分为长期和短期的区别在于（）.A. 短期是一条水平线, 而长期会变成垂直线。
B. 短期是一条垂直线, 而长期则变成水平线。
C. 短期是一条向左上方倾斜的曲线, 而长期是一条垂直线。
D．短期是一条垂直线, 而长期是一条向左上方倾斜的曲线。
三、多选题（每题2分, 多选、少选、错选不得分, 共30分）1. 中央银行“三大法宝”之一的再贴现政策的局限性是（）A．再贴现率的提高, 可能使再贴现率较低的银行立即陷入流动性困境B. 调整贴现率的告示效应有时并不能准确反映中央银行货币政策的意向C. 利用再贴现率的调整来控制货币供给量的主动权并不完全在中央银行D．再贴现政策较为细微, 技术性较强, 需要以较为发达的证券市场为前提E. 市场利率与再贴现率中间的利差易随市场利率的变化而发生较大的波动2. 中央银行的选择性货币政策工具主要包括（）A. 消费者信用控制B. 证券市场信用控制C. 不动产信用控制D. 利率控制E. 优惠利率3. 以下对我国的利率的三个层次描述正确的是（）A. 第一层次为中央银行基准利率B. 第二层次为金融机构法定存款和贷款利率C. 第三层次为金融市场利率D. 目前仍实行计划为主的利率管理体制E. 利率市场化将是一种必然区趋势4．外部时滞的长短, 主要取决于（）A. 政策的操作力度B. 对金融调控能力的强弱C. 中央银行决策水平的高低D. 金融部门对政策工具的弹性大小E. 企业部门对政策工具的弹性大小5．中央银行对汇率的管理是通过以法定汇率代替自由汇率, 其一般形式有: （）A. 基本汇率B. 双重汇率C. 差别汇率D. 歧视汇率E. 复汇率6. 中央银行金融市场监管的一般原则有: （）A. 强制性原则B. 全面性原则C. 效率性原则D. 及时性原则E. 公开、公平、公正原则7. 下列各学派对货币政策有效性分析的结果描述正确的是（）A. 古典学派认为货币政策和所有的政府干预都是无效的B. 早期凯恩斯主义者认为货币政策在危机时是完全无效的C. 货币学派货币政策在短期和长期均是无效的D. 新凯恩斯主义认为货币政策是有效的E. 合理预期学派认为货币政策在短期内是有效的, 但在长期内却是无效的8．操作指标是中央银行通过货币政策工具能够有效准确实现的直接政策变量, 以下可视为操作指标的有（）A. 基础货币B. 法定储备C. 超额储备D. 借入储备E. 非借入储备9．在中央银行的下述业务中, 属于资产业务的项目有（）。
中央银行的外汇管制职能
期末论文论文题目：我国中央银行的外汇管制职能我国中央银行的外汇管制职能摘要本论文主要从现阶段已授权于中央银行的外汇管制职能出发，对我国外汇管理体制进行多方面的阐述和探索。
首先，结合《中央银行学》和个专家学者对外汇管制内容的解说，本文综合阐述了外汇管制的定义及目的，并系统地对我国外汇管制的演变做出了简要介绍。
接着，都主要从两方面讨论了外汇管制的具体管制方式和我国外汇管制的具体方针。
最后，对中央银行的外汇管制职能的运用从两方面进行了比较详细的阐明和讨论。
AbstractThis thesis mainly launches a description and exploration on Chinese foreign exchange control system from various aspects since the central bank has been authorized the function from of foreign exchange control. First, combined with interpretations in many directions on the foreign exchange control from experts and scholars as well as the book of the central banking, this article comprehensively expounds the definition and purpose of foreign exchange control, and briefly introduces the evolution of foreign exchange control. Then, mainly from two aspects, this article discusses the specific method and specific policy of foreign exchange control in China. Finally, comparatively detailed applications of the faction of central bank's foreign exchange control are clarified and discussed from two aspects.关键词: 外汇管制; 中央银行; 职能; 运用目录1. 外汇管制的定义 (1)2. 外汇管制的目的 (1)3. 我国外汇管制的演变 (1)3.1. 计划经济时期 (1)3.2. 经济转型时期 (1)3.3. 1994年至今 (2)4. 外汇管制的方式 (2)4.1. 直接外汇管制 (2)4.2. 间接外汇管制 (2)5. 我国外汇管制的方针 (3)1. 集中管理 (3)2. 统一经营 (3)6. 中央银行的外汇管制职能的运用 (3)6.1. 中央银行对外汇市场的干预与监管 (3)1. 冲销式干预 (3)2. 非冲销式干预 (3)6.2. 中央银行的外债管理 (3)1. 中央银行外债管理的主要内容 (3)2. 中央银行的外债管理与国家宏观经济政策的协调配合 (4)1.外汇管制的定义外汇管制（Exchange Control or Exchange Restriction），又称外汇管理(Exchange Management),是指一国为防止资金外逃或流入，维持国际收支平衡和本国货币汇率稳定，通过法律、法令以及行政措施对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率、外汇市场和外汇资金来源与应用所进行的干预和控制.2.外汇管制的目的1.根据需要限制外国某些商品和劳务的输入，促进本国商品和劳务的输出，以保护本国产业，缓解失业矛盾, 促进本国的生产和经济的发展.2.限制资本的输出输入, 防止资本外逃和外汇投机,以稳定汇率.3.维持本国物价的稳定，避免国际市场价格波动对本国市场的冲击，抑制通货膨胀.4.增加外汇储备，便于国际掌握一定数量的外汇，用于平衡国际收支.5.以外汇管制为手段,作为外交谈判筹码,以保护和促进本国对外贸易的发展。
外债转贷款外汇管理规定（5篇）
外债转贷款外汇管理规定本规定所称外债转贷款，是指境内机构(以下简称转贷款债权人)从境外借用直接外债后，按照国家相关规定或者根据自身与境外债权人关于资金用途的约定，在对外承担第一性还款责任的前提下，向境内其他机构(以下简称转贷款债务人)继续发放的贷款资金。
外债转贷款包括政策性外债转贷款和商业性外债转贷款。
境外机构委托境内机构向境内其他机构发放贷款，境内受托机构与境外债权人在法律上仅存在委托代理关系，不承担第一性还款责任或不需要承担境内其他机构信用风险的，不属于外债转贷款。
(一)政策性外债转贷款政策性外债转贷款包括财政外债转贷款和财政性外债转贷款两类：1、财政外债转贷款是指国家财政部门代表中央政府对外谈判和签约，并由国家财政部门作为转贷款债权人(或直接外债的债务人)向下级财政部门或境内其他机构继续发放的贷款。
2、财政性外债转贷款是指国家财政部门代表中央政府参与对外谈判和签约，并在其委托下根据政府协议等规定，由开展转贷款业务的政策性银行、国有商业银行和股份制商业银行作为转贷款债权人(或直接外债的债务人)向境内其他机构继续发放的贷款。
(二)商业性外债转贷款商业性外债转贷款是指境内金融机构按照规定直接借用商业性外债后，按照国家外债主管部门的政策要求，使用该笔资金向特定境内机构继续发放的贷款。
二、转贷款债权人和转贷款债务人(一)转贷款债权人为直接外债的债务人，承担直接外债合同下第一性还款责任。
(二)对转贷款债权人直接承担契约性还款责任的机构，为转贷款一级债务人;如果转贷款一级债务人继续向境内其他机构进行多层转贷的，境内其他机构分别为转贷款二级、三级或最终债务人(以上各级转贷款债务人统称为转贷款债务人)。
三、转贷款债权人集中登记(一)外债转贷款实行债权人集中登记。
转贷款债权人应当到所在地外汇局办理转贷款集中登记手续，转贷款各级债务人不再到外汇局办理外债转贷款逐笔登记手续。
(二)国家财政部门向省级(含副省级)财政部门或其他机构发放转贷款，由省级(含副省级)财政部门或其他机构代国家财政部门办理转贷款债权人集中登记。
对我国外债管理的有效性评估与建议
本 付息实行事 先核准 ；金 融机 构外债按 月登记 ，还债事后备
案 ；主权外债 可 由主办单位 统一登记 ，也可分 级登记 。２ 多 ０
年 来 ，虽然 我国外债监测 统计制度没有大 的变 动 ，管理 办法
议 、意大利 的 “１ ２ １ 号部 门协 调关系 法案 ”等 ，通过 协调机
制减少来 自环 境资源管理部 门 内部的能量消耗 。第二 ，协调
环境部 门与其 他部 门尤其是地 方政 府的关系 。既要保 留中央 在地方 的监管权力 ，又要给地 方政府更 多的灵活性。第三 ， 协调好环 境资源管理部 门和被 管理者之 间的关 系，建立一个 各界广泛 参与的司法和议政 的绿色通道 ，保证 资源 分配的公
没有进行根 本的修改 ，外 债监测统计法规 在我国利用外 资和 外汇管理所 有法规 当中呈现 出政策性最稳 定，时效性最长 ， 为促进经济发展 ，防范债务危机发挥了重要作用 。
３外债用途较 为得 当 ． 从 投 向看 ， 按照 国 民经 济行 业分 类 ，登 记 中长 期外 债 （ 约期 限 ）余额 中，投 向制造 业 的为４ ７ ４ 亿美 元 ， 占 签 ５．３ ２ ． １ ；投 向交通运 输、仓储和 邮政业 的为２ ６ ５ 亿 美元， ２ ７％ ５． ６ 占１ ． ４ ；投 向电力、煤气及水 的生产和供应 业的为 １２ ９ ２ ７％ ７．９
对 我 国外 债 管 理 的有 效 性 评 估 与 建 议
一 文／ 张成
近年来 ，国际金融 市场陷入剧烈振荡 ，全球 经济增长普 遍 明显放 缓，债务风 险可能通过传递效应 ，对我 国经济金融 产生影 响。本文基于我 国公布外债统计监测数据及 其他有关 资料 ，以科学发展观 为指 导，从宏观和微观两个 不同层面分 析外债运 行安全状况 ，深入 评估我 国外债风 险状 况及外债管 外债面临宏观和微观层面 的各种风险 ，宏观层面 的风险 是决定外债 的重要变量 。在过去 １ 年里 ，中国经济平 均增长 Ｏ 速度 为１ ． ％ ０ ４ ，过去５ 年里平 均增长速度 为 １． ％ ２ 。中国陆续 １ 超过德 国和 日本，于２ １ 年底 成为世 界第二大经济体 。２ １ ００ ００ 年我 国Ｇ Ｐ ９ ９ ３ 元人 民 币，也 即为５ ７ ６ 美元 ，相 Ｄ 为３ ７ ８ 亿 ８ ８亿
中央银行学试卷2
中央银行学试卷2填空：1、货币账户一般可分为三个层次，即货币当局的账户、（货币概览）和（银行概览）。
2、通常认为货币政策对经济运行具有重要影响，但也存在不同的观点。
分歧主要存在于两个方面：①货币供给是（内生的）还是（外生的），即中央银行能否有效地控制货币供给；②货币供给量的调整对（实际经济或产出和就业）是否有影响。
3、就货币供应量的三个层次M0、M1和M2而言，（M0和M1）代表现实的购买手段和支付手段，而（M2）代表了潜在的社会购买力和支持经济增长的投资潜力。
4、研究货币政策的作用机制就是要以（中介变量）为中心。
5、（总供给）曲线的形状是理解货币政策效应差异的焦点。
6、商业银行准备金越多，其增加贷款的能力就越（强）。
7、一般性货币政策工具的根本特点在于（针对总量进行调节）。
单选：1、在国民账户的统计方法中，支出法着重于研究（C）的形成及其结构A总消费B总投资C总消费D总供给2、以下指标中，（B ）能更准确地体现货币流动性的强弱.A．MO/M1 B.M1/M2 C.M1/M0 D.M2/M13、由货币供求均衡与社会总供求均衡之间具有十分紧密的联系，知宏观经济均衡的关键是（A）A．货币均衡。
B．国际收支均衡C．社会总供求均衡D．微观经济基础的完善4、决定货币供给的因素中，主要取决于存款货币银行的行为的是（B）A．法定准备率B．超额准备率C．通货存款比率D．储蓄存款比率5、菲利普斯曲线划分为长期和短期的区别在于（C）A．短期是一条水平线，而长期会变成垂直线。
B．短期是一条垂直线，而长期则变成水平线。
C．短期是一条向右上方倾斜的曲线，而长期是一条垂直线。
D．短期是一条垂直线，而长期是一条向右上方倾斜的曲线。
6、中央银行货币政策目标体系各指标宏观性从强到弱的顺序是（D）A．最终目标、操作指标、中介指标B．中介指标、操作指标、最终目标C．操作指标、中介指标、最终目标D．最终目标、中介指标、操作指标7、以计划为主的利率管理体制的局限性最突出的就是（D）A．对计划利率的控制僵化了整个社会的资金利率水平发挥B．不能能动地实现对社会资金供求和社会经济活动的调节C．中央银行对利率的控制不及时，存在较多环节时滞效应D．利率随资金供求变化自动调整的作用得不到正常地发挥8、若以稳定物价为货币政策最终目标，则选择中介目标时应侧重于（C）A．利率水平B．基础货币C．货币供应量D．存款准备金9、货币政策时滞直接影响货币政策自身传导机制是否顺畅，它一般分为内部时滞和外部时滞，而内部时滞又细分为（B）A．决策时滞和操作时滞。
中央银行理论与实务(考试内部资料
中央银行理论与实务(考试内部资料已排版) 单项选择题１．中央银行证券买卖业务的主要对象是（A国库券和国债）2、从货币发行的渠道和程序看，（ B.业务部）是货币发行和回笼的中间环节。
P108 3、在中央银行与政府的各种关系中，与（ A.财政部）的关系最为重要。
4、中央银行贷款一般以（ C.短期贷款）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的5、中央银行金融监管的基本原则是（ABC ）P228 A.依法监管原则B适度竞争原则C不干涉金融业内部管理原则6、（ D.清算业务）是中央银行作为银行的银行职能作用的体现，是中央银行对商业银行的主要服务性业务. 7、在下列货币政策工具中（C道义劝说）不属于一般性货币政策工作8、在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具，又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C公开市场业务）A存款准备金制度B再贴现政策C公开市场业务D道义劝说9、全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上机构共同负责的监管模式称之为（A单元多头金融监管体制）10、典型调查适合于对事物的（D定性分析）11、下列货币政策工具中，不属于直接信用控制的是（A证券市场信用控制）12、.我国正在加紧对一种一般性货币政策工具的探索。
这种货币政策工具是（ D 公开市场业务）13、在中央银行与政府关系的不同模式中，独立性较大的模式是（A美国模式14、在货币发行制度中，规定在某一限度内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保，超过限额发行钞票，则必须以100%的黄金作保证。
这种制度称为（C定额信用发行制）15、依法监管是中央银行金融监管的（B原则）16、下列中央银行制度中，属于复合中央银行制度的是（D一体式中央银行制）17、“经理国库、临时的财政垫支、充当银行最后贷款人”表示中央银行在行使（B服务）职能P48 18、（ D 1844年《皮尔条例》）出台，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。
中央银行学-教学大纲
《中央银行学》教学大纲课程编号： 112332B课程类型：专业选修课总学时：32 讲课学时：32学分：2适用对象：金融学（实验班）先修课程：政治经济学、西方经济学、金融学等一、课程的教学目标《中央银行学》是金融专业的选修课，它既是一门理论课程，但更是一门管理课程，它基本上揉和了金融学方面的大部分核心理论与知识，通过阐述中央银行的产生与发展、中央银行的基本业务、中央银行的宏观调控、中央银行的对外经济关系等方面的内容，使学生对一国的金融概况、金融管理的理论、方法与效率有一个基本的了解。
通过本课程的学习，学生应该主要掌握下列几个方面的基本知识与技能：1、系统了解中央银行的产生过程、独特性质和职能；2、熟悉中央银行的基本业务及运作方法；3、全面准确掌握中央银行进行宏观调控的必要性、使用工具相关原理与方法；4、熟悉中央银行在新时期宏观审慎管理的重要职责；5、了解中央银行对外金融关系的基本内容。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容在课堂教学中，结合国际理论界对中央银行问题的前沿研究，着重对中央银行的独立性、货币政策操作及其效率、系统性金融风险的防范与控制等内容进行较为详细的介绍。
与此同时，使学生对中央银行的业务及对外金融关系等内容有一个基本的了解。
（二）教学方法与手段1、注重启发式教学，以教师讲授为主，课堂内外的讨论为辅，鼓励学生参与课堂讨论，调动学生积极思维。
2、向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，为学生答疑解惑。
3、采用案例教学，帮助学生理解和掌握基本理论知识。
提高学生分析问题和解决问题的能力。
4、加强课后作业练习：通过课后作业、课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的作业练习巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。
5、利用学院配备的综合实验室，进行模拟实验教学。
我国外汇管理条例
我国外汇管理条例外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
下文是最新的外汇管理条例，欢迎阅读!第一章总则第一条为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，制定本条例。
第二条国务院外汇管理部门及其分支机构(以下统称外汇管理机关)依法履行外汇管理职责，负责本条例的实施。
第三条本条例所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：(一)外币现钞，包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等;(三)外币有价证券，包括债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇资产。
第四条境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，以及境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动，适用本条例。
第五条国家对经常性国际支付和转移不予限制。
第六条国家实行国际收支统计申报制度。
国务院外汇管理部门应当对国际收支进行统计、监测，定期公布国际收支状况。
第七条经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，并通过外汇账户办理外汇业务。
经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况。
第八条中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。
第九条境内机构、境内个人的外汇收入可以调回境内或者存放境外;调回境内或者存放境外的条件、期限等，由国务院外汇管理部门根据国际收支状况和外汇管理的需要作出规定。
第十条国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循安全、流动、增值的原则。
第十一条国际收支出现或者可能出现严重失衡，以及国民经济出现或者可能出现严重危机时，国家可以对国际收支采取必要的保障、控制等措施。
第二章经常项目外汇管理第十二条经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。
经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。
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➢外汇管理的一般概念
2. 外汇管理的对象
一般分为人(包括自然人和法人）和物。人的 对象划分为居民与非居民；物的对象包括外国 货币与其他外币支付工具，本国货币携出入国 境或用作国际支付工具时也属管理的对象。
1. 通常认为，外汇管理的积极作用有：
可以防止资金外逃； 保证货币高估国法定汇率的稳定； 便于推行财政货币政策，减少外来干扰； 保护发展中国家的产业。
10
➢外汇管理的经济分析
2. 现阶段我国实行外汇管理的主要作用
大力增加外汇收入，合理使用外汇，保持国际收支平衡。 促进对外金融和外向型经济的发展。 促进国内经济协调发展。 在经济体制转型中的稳定作用。
管制） 目前（取消了“明”管制，“暗”管制也日
趋放松并规范化）
7
➢外汇管理的历史演进
2. 我国的外汇管制（管理）的大致历程
1949-1952年的国民经济恢复时期。 1953-1978年实行全面计划经济时期：严格管制，
开源节流。 1979-1993年底实行有计划的商品经济时期：外
汇留成制。 1994年后：实行“银行结售汇制，建立银行间
资本输出入对一国国际收支影响颇大。不论是外汇短缺或富裕的国 家，都注意根据本国经济发展要求制定相关政策。
在大量游资充斥国际金融市场的情况下，发达国家和发展中国家都 已逐步将对资本项目的管理放在外汇管理工作的首要位置。
15
➢外汇管理的项目与措施
4. 对汇率的管理
一国政府对本币规定一种以上的对外汇率，一般有双重汇率和复汇 率两种形式。
3. 外汇管理的具体方式
直接管理 间接管理
4. 外汇管理的宽严程度
严格外汇管理 部分外汇管理 基本不加管理
5
外汇管理概述
➢ 外汇管理的一般概念 ➢ 外汇管理的历史演进 ➢ 外汇管理的经济分析
6
➢外汇管理的历史演进
1. 西方国家外汇管制的历史回顾
在金本位货币制度时期（无需管制） 第一次世界大战爆发后（外汇管制开始） 第一次世界大战结束后（外汇管制取消） 1929-1933年经济危机（管制） 在第二次世界大战期间（加强管制） 50年代后期，特别是60年代以后（放宽外汇
21
➢我国资本项目外汇管理的框架
1. 资本项目外汇管理的必要性
货币可兑换性必须分阶段实施，这是人们的共识。即便是发达资本主义国 家，实现货币的完全可兑换往往也经历了数十年。
各国普遍的做法都是首先实现经常项目的可兑换，同时完善资本项目的管 理，最终走向货币的完全可兑换。在该进程中，如果忽视经济发展程度的 制约，可能会带来不必要的风险，甚至会付出不必要的代价。
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➢我国资本项目外汇管理的框架
尽管当前我国对资本项目仍实行较为 严格的外汇管理，这是我国在1994年 外汇体制改革实现人民币经常项目有 条件可兑换、放松经常项目外汇管理 时，明确坚持的资本项目外汇管理原 则，也是1996年底实现人民币经常项 目可兑换后继续坚持的原则。
但近年来出现了较大的松动，尤其是 鼓励居民境外投资方面。
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➢外汇管理的项目与措施
2. 非贸易项目管理
是指贸易外汇收支和资本输出入外汇收支以外的各项外汇收支，如运费、 保险费、佣金、利润、版税、驻外机构经费以及个人所需旅费、医疗费、 留学生费用等。
目前，西方各国的非贸易外汇管理较松，而发展中国家则管理较严。
14
➢外汇管理的项目与措施
3. 资本项目管理
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➢我国资本项目外汇管理的框架
外汇市场”。1996年底实现经常项目的可兑换。 目前，我国外汇管理体制正在进一步改革和完
善之中。主要方向是逐步推进资本项目可兑换， 推行按比例结汇的意愿结汇制，建立符合国际 规范的外汇市场。
8
外汇管理概述
➢ 外汇管理的一般概念 ➢ 外汇管理的历史演进 ➢ 外汇管理的经济分析
9
➢外汇管理的经济分析
对汇率的管制可能导致外汇黑市的出现。
16
➢外汇管理的项目与措施
4. 对黄金和本币出入国境的管理
实行外汇管理的国家，一般都会对黄金出入境加以限制。 实行外汇管理的国家，对本国现钞的输出都规定一个最高限额，在
限额内可以自由携带出境，超过限额须经中央银行审批。对输入本 国的现钞有的国家不加限制，但规定必须用于指定用途。
第十六章 中央银行与外汇 管理
本章主要内容 外汇管理概述 外汇管理的主要内容 中央银行的外债管理
2
外汇管理概述
➢ 外汇管理的一般概念 ➢ 外汇管理的历史演进 ➢ 外汇管理的经济分析
3
➢外汇管理的一般概念 1. 外汇管理的定义和目的
定义：是指一国为使其国际收支与汇率能在符合本国利益的水平上保持 平衡与稳定，指定或授权中央银行运用各种手段，包括法律的、行政的、 经济的措施，对在其国境内和管辖范围内的外汇收、支、存、兑等进行 管理。
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外汇管理的主要内容
➢ 外汇管理的项目和措施 ➢ 我国经常项目外汇管理的框架 ➢ 我国资本项目外汇管理的框架
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➢我国经常项目外汇管理的框架
1996年底实现人民币经常项目可兑 换是我国外汇体制改革的一项重要 内容,它意味着我国取消了对经常 性国际交易支付和转移的汇兑限制， 成为IMF第八条款会员国。
11Biblioteka 外汇管理的主要内容➢ 外汇管理的项目和措施 ➢ 我国经常项目外汇管理的框架 ➢ 我国资本项目外汇管理的框架
12
➢外汇管理的项目与措施
1. 贸易项目管理
外汇管理传统上一直很重视贸易项下的管理，其范围也最为广泛。 发展中国家一般对贸易外汇管理偏严，然而，美国近年来由于贸易赤
字显著增加，也时常以加强此项管理相威胁。 但总的看，贸易项下的外汇管理呈现逐步放松的趋势。
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➢我国经常项目外汇管理的框架
当前我国经常项目外汇管理的特点
实行银行结售汇制，实现人民币经常项目可 兑换。
实行进出口收付汇核销管理，强化了外汇管 理等部门的监管职能。
实行暂收待付外汇和专项外汇的账户管理， 以便于监管和照顾现状。
实行国际收支统计申报制度，完善了宏观调 控体系。
禁止在境内以外币计价、结算和流通，建立 银行间外汇市场，改进了汇率形成机制。