电大最新个人理财(形+在线))

形考任务一：

1、个人理财规划要解决的首要问题是

财务安全

2、以下不属于个人理财规划内容的是

退休规划

3、个人理财的基本流程包括以下几个步骤：Ⅰ、了解风险偏好；Ⅰ、制定理财计划；Ⅰ、确定理财目标；Ⅰ、检查财务状况；Ⅰ、执行理财计划；Ⅰ、评估和调整理财计划。正确的次序应为

Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ

4、理财规划是一个一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财计划一经制定就不得改变。

错

5、单身期的规划侧重于

消费支出规划、现金规划、投资规划

6、在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是将来会有的收入。

对

7、下列关于个人理财的说法正确的有

a个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质、

b个人理财业务的服务对象是个人和家庭、

c个人理财业务是一种个性化、综合化服务

8、信用卡额度越高越好。

错

9、个人理财风险和报酬的关系是

正相关

10、以下生命周期中，（）的资产配置应该是攻守兼备型

家庭事业成长期

11、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容

a,是否有充足的现金准备、

b,是否有适当的住房、

c,是否有稳定、充足的收入、

d,个人是否有发展的潜力、

e,是否购买了适当的财产和人身保险

形考任务二：

1、下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是

管理简单

2、下列关于定期定额储蓄说法不正确的是

可以办理部分支取

3、以下国内机构中无法提供理财服务的是

律师事务所

4、以下选项不属于传统教育理财投资工具的是

股票

5、具有制定和执行货币政策职能的金融机构是

中国人民银行

6、市场利率是指资金市场上供求关系决定的利率，是市场资金借贷成本的真实反映，市场利率因受到资金市场上的供求变化而经常变化。

对

7、稳健投资者适合创业板。

错

8、下列属于定期储蓄的有

零存整取, 存本取息

9、信托的作用机制主要是

权益重构、风险隔离、第三方管理

10、目前我国商业银行个人理财的基本业务包括

人民币理财产品、外汇理财产品

12、利率变动会对证券价格产生影响，下列不属于利率对证券价格的影响机制

利率上升，使股市波动性上升，从而影响股票价格

形考任务三：

1、优先股是相对于普通股而言的，是指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股，是要有

a累积优先股和非累积优先股,

b参与优先股和非参与优先股,

c可转换优先股和不可转换优先股,

d可收回优先股和不可收回优先股

2、以下关于债券和股票说法正确的是

a都是筹资手段,

b都属于有价证券,

c收益率相互影响

3、保险赔款属于免税项目。

对

4、与股票相比，债券投资具有风险低、收益稳定、回购方便等特点。

对

5、下列基金类型中，风险最大的是

指数型基金

6、财产保险的特征不包括

财产保险合同的定额给付性

7、保险的功能要素是

损失赔偿

8、关于股票的说法不正确的是

股票持有者可以要求退还股本

9、保险成立的前提要素是

危险存在

10、下列不能作为债券发行主体的是

社会团体

11、下列可能成为股票投资误区的有

a认为股价低就是风险小，喜欢买入低价的股票，认为风险低，盈利的机会大,

b市盈率是股票价格和每股收益的比率，认为市盈率越低风险越小，绩优股风险更小,

c按照低进高出、低吸高抛的股票投资法则，低位买进就会有收益，抄底就能捡便宜,

d认为价位越高风险越大，不敢买入高价位股票，认为追高进入就是增加风险

形考任务四：

1、个人理财的基本流程包括以下几个步骤：Ⅰ、了解风险偏好；Ⅰ、制定理财计划；Ⅰ、确定理财目标；Ⅰ、检查财务状况；Ⅰ、执行理财计划；Ⅰ、评估和调整理财计划。正确的次序应为

Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ，Ⅰ

2、我国房地产四级市场包括

a土地出让市场,

b房地产转让市场,

c二手楼市场,

d房地产相关产品证券化的市场

3、与教育储蓄相比，教育保险的优点不包括

变现能力强

4、教育储蓄的优点包括

a基础教育,

b高等教育,

c成人教育

5、人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素

社会因素

6、以下属于子女教育规划的原则是

a提前规划,

b目标合理,

c定期定额,

d稳健投资

7、个人教育理财之所以是一项生产性投资，其原因是

教育资本是人力资本的主要成分

8、关于写字楼投资的风险，下列说法错误的是

写字楼与住宅都具有投资功能，因此写字楼面临的投资风险和住宅一样9、下列四项中，不属于长期教育规划工具的是

投资房地产

10、个人教育理财的基本原则不包括以下哪一项

追求收益

11、房子只涨不跌，尤其是一线城市房子不可能跌。

错

形考任务五：

1、只要达到法定退休年龄就可以领取基本养老保险。

错

2、下列项目中属于所得税免税收入的是

国债利息收入

3、如何控制养老理财的风险

a理性对待风险,

b组合投资，

c降低风险,

d学会分散和转嫁风险

4、税收筹划是会计人员做账的事情，与经营无关。

错

5、目前我国个税起征点是3000元

错

6、下列关于个人所得税的表述中，正确的有

a在中国境内无住所，且一个纳税年度内在中国境内居住满365天的个人，为居民纳税人, b在中国境内无住所，但在中国境内居住超过五年的个人，从第六年起的以后年度中，凡在境内居住满一年的，就来源于中国境内外的全部所得缴纳个人所得税

7、在税收法律关系中，权利主体双方

法律地位平等，权利义务不对等

8、我国养老保险体系由基本养老保险、新型农村社会养老保险、企业补充养老保险、个人储蓄养老保险组成。

对

9、养老保险有何意义

a通过建立养老保险的制度，有利于劳动力群体的正常代际更替,

b养老保险为老年人提供了基本生活保障，使老年人老有所养,

c有利于促进经济的发展,

d保证就业结构的合理化，有利于保证劳动力再生产

10、根据联合国规定，对于一个人口群体而言，如果（）岁以上人口在总人口所占的比重超过超过7%，表明进入了老龄化阶段

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11、退休养老规划首先要考虑的问题是（），因为它的大小将在很大程度上决定退休储备金额的大小

资本利得税率

期末考试：

下列不属于证券市场的是

C. 黄金市场

与其他规划相比，（）是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标