全球证券行业反洗钱监管要求 100分

全球证券行业反洗钱监管要求

单选题（共3题，每题10分）

1 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。

∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险

∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计

∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施

∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估

我的答案： D

2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。

∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程

∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价

值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告

∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信

息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求

∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持

我的答案： B

3 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（）。

∙ A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户

∙ B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人

∙ C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质∙ D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险

我的答案： C

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其（）。

∙ A.经济状况

∙ B.资金用途

∙ C.资金来源

∙ D.经营状况

我的答案： BC

2 . 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

∙ A.安全

∙ B.准确

∙ C.完整

∙ D.保密

我的答案： ABCD

3 . 国际上在对客户风险等级进行划分时，要求对下列客户应强化客户尽职调查（）。

∙ A.低风险客户

∙ B.高风险客户

∙ C.高风险国家

∙ D.高风险地区

我的答案： BCD

4 . 监管机构对金融机构反洗钱的核心工作要求主要有（）。

∙ A.反洗钱风险评估及风险为本原则

∙ B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

∙ C.大额和可疑交易监控和报告

∙ D.黑名单监控

∙ E.客户风险等级划分

我的答案： ABCDE

判断题（共3题，每题 10分）

1 . 金融机构无需设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持。（）

对错

我的答案：错

2 . 恐怖融资的资金全部来源于非法所得，最终的目的是支持恐怖主义活动和行为。（）

对错

我的答案：错

3 . 义务机构应当根据实际情况以及从任意途径、以任意方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。（）

对错

我的答案：错