理财产品介绍PPT
合集下载
某银行个人理财产品介绍(ppt 100页)
14.06.2020
9
理财卡的账户关联
• 帐户关联 • 理财卡可与持卡人其他账户建立关联关系，关联账户
原交易介质可保留继续使用。定期一本通存折、活期 一本通存折、准贷记卡、借记卡、证券卡等账户可作 为关联账户。 • 建立和撤销账户关联需持卡人本人在柜台凭理财卡、 身份证件和密码办理，建立账户关联还需出示关联账 户卡或存折，验证关联账户户名和密码。建立和撤销 账户关联不影响关联账户原有的代扣代缴、银证业务 等签约关系。通过理财卡可在指定渠道可对关联账户 进行查询和转账操作，不能通过关联账户操作理财卡。
14.06.2020
6
理财卡的服务
• 白金卡：除提供金卡服务外，还提供机 场贵宾通道、服务价格最优惠待遇、健 康体检、VIP俱乐部，以及客户经理“一 对一”专业理财等增值、超值服务。
14.06.2020
7
理财卡的账户管理
• 理财卡一经开户，即具有本外币活期账户、本 外币整存整取定期储蓄存款账户、人民币零存 整取定期储蓄存款账户、人民币存本取息定期 储蓄存款账户、人民币整存零取定期储蓄存款 账户、本外币个人通知储蓄存款账户、人民币 教育储蓄存款账户、人民币定活两便储蓄存款 账户及凭证式国债账户
14.06.2020
10
理财卡的签约和使用
• 签约和使用
• 理财卡可签约办理约定转存、凭证式国债 预约、自动转账、自动汇款、自助汇款和 自助转账业务，通过签约可开通境外交易、 自助质押贷款、基金、记账式国债和账户 金、自助渠道的外汇买卖、银证业务、代 收代付等功能。凭理财卡办理上述业务需 遵守相关业务规定，会计核算按相关业务 规定办
14.06.2020
11
理财卡的签约和使用
• 理财卡可签约办理卡内各种储蓄存 款账户之间、卡与关联账户之间的 约定转存和自动转账业务，也可签 约办理卡内账户向卡外指定账户自 动转账业务和向异地指定建行账户 定期、定额自动汇款业务
某保险公司产品介绍(PPT33张)
4
保险受认可程度日益攀升
大额保单频出
• 《贵州都市报》3月6日报道：贵州首 张人生险1.2亿元保额大单诞生，此份 保单的投保人将在今后20年内，每年 缴纳250.8万元的保费，缴费总额超过 5000万元 • 武汉有一位富豪花费2700万元购买人 寿保险，而这笔钱相当于武汉市人均 收入的1000倍。据了解，这位富豪在 某人寿公司投了5份保险
25周岁，累 积红利达到 约20.7万元 （低档约5.2 万，高档约 26.3万）
59周岁，累 积红利达到 约93万元 （低档约23 万，高档约 163万）
99周岁，累 积红利达到 约356万元 （低档约89 万，高档约 623万）
备注: 该利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保 单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由公司确定。
高净值人士虽然数量较少，但由于 掌握巨额财富，是各家理财机构的 激烈争夺对象。 大众富裕阶层快速崛起预示着全民 理财时代来临，他们是财富市场新
2012年大众富裕阶层人数达到了1,026 万人。预测2013年底将达到1,202万， 年增长15%，人均可投资资产在133
万元左右
——《2013中国大众富裕阶层 财富白皮书》
6
尊越人生
保障 资金安全 提供 灵活现金流 具有 稳定收益 兼具 财富传承
7
8
尊越人生产品介绍
产品类型 交费年期 保险期间 投保年龄 两全保险，分红型产品 3年、5年、10年 终身 10年交：0至50周岁；5年交：0至55周岁；3年交：0至57周岁 缴费期为10年时，年交保费要求不小于1.5万元 缴费期为5年时，年交保费不低于2万元 缴费期为3年时，年交保费不低于3万元（部分机构不低于2万元，详见投保规则） 公司把不低于分红保险业务的可分配盈余的70%分配给客户，红利分配方式为现 金红利，提供累积生息、抵交保险费以及购买交清增额保险三种红利领取方式 生存保险金：从第3个保单周年日开始，被保险人在60周岁的保单周年日前（含 60周岁的保单周年日），每年生存按基本保险金额的 12%给付“生存保险金”； 60周岁保单周年日之后，每年生存按基本保险金额的 15%给付“生存保险金” 生日关爱保险金：自第3个保单周年日开始，在60周岁的保单周年日前（不含60 周岁的保单周年日），每年生日被保险人仍生存，给付年交保费的 1% 身故保险金：18周岁保单周年日前身故，无息返还所交保费 *；18周岁保单周年 日之后（含18周岁保单周年日）身故，按所交保险费的 105%给付“身故保险金”
保险受认可程度日益攀升
大额保单频出
• 《贵州都市报》3月6日报道：贵州首 张人生险1.2亿元保额大单诞生，此份 保单的投保人将在今后20年内，每年 缴纳250.8万元的保费，缴费总额超过 5000万元 • 武汉有一位富豪花费2700万元购买人 寿保险，而这笔钱相当于武汉市人均 收入的1000倍。据了解，这位富豪在 某人寿公司投了5份保险
25周岁，累 积红利达到 约20.7万元 （低档约5.2 万，高档约 26.3万）
59周岁，累 积红利达到 约93万元 （低档约23 万，高档约 163万）
99周岁，累 积红利达到 约356万元 （低档约89 万，高档约 623万）
备注: 该利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保 单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由公司确定。
高净值人士虽然数量较少，但由于 掌握巨额财富，是各家理财机构的 激烈争夺对象。 大众富裕阶层快速崛起预示着全民 理财时代来临，他们是财富市场新
2012年大众富裕阶层人数达到了1,026 万人。预测2013年底将达到1,202万， 年增长15%，人均可投资资产在133
万元左右
——《2013中国大众富裕阶层 财富白皮书》
6
尊越人生
保障 资金安全 提供 灵活现金流 具有 稳定收益 兼具 财富传承
7
8
尊越人生产品介绍
产品类型 交费年期 保险期间 投保年龄 两全保险，分红型产品 3年、5年、10年 终身 10年交：0至50周岁；5年交：0至55周岁；3年交：0至57周岁 缴费期为10年时，年交保费要求不小于1.5万元 缴费期为5年时，年交保费不低于2万元 缴费期为3年时，年交保费不低于3万元（部分机构不低于2万元，详见投保规则） 公司把不低于分红保险业务的可分配盈余的70%分配给客户，红利分配方式为现 金红利，提供累积生息、抵交保险费以及购买交清增额保险三种红利领取方式 生存保险金：从第3个保单周年日开始，被保险人在60周岁的保单周年日前（含 60周岁的保单周年日），每年生存按基本保险金额的 12%给付“生存保险金”； 60周岁保单周年日之后，每年生存按基本保险金额的 15%给付“生存保险金” 生日关爱保险金：自第3个保单周年日开始，在60周岁的保单周年日前（不含60 周岁的保单周年日），每年生日被保险人仍生存，给付年交保费的 1% 身故保险金：18周岁保单周年日前身故，无息返还所交保费 *；18周岁保单周年 日之后（含18周岁保单周年日）身故，按所交保险费的 105%给付“身故保险金”
投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
项目一
添加文字
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
项目二
项目三
添加文字
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
01 关键词
03 关键词
06 关键词
02 关键词 04 关键词
05 关键词
单击此处章节标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后 ，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
投资有道 赢在当前
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
您的内容打在这里，或者通过复 制您的文本后，在此框中选择粘 贴，并选择只保留文字。
单击此处添加标题（ 网大冬瓜设计）
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
邮银理财产品种类介绍(ppt 21页)
、流动性强、预期收益高”等特点，其中“当天申购当天起
息、当天赎回实时到账”的优势使该产品能在确保流动性的
前提下，使短期闲置资金获得较大收益，甚至可以作为活期储蓄存款
的替补型产品。
11
财富月月升
“月月升” 邮政储蓄银行的财富
是一款很受市场欢迎的短期理财产品，
是邮储银行财富系列理财产品家庭中的成员之一，自2008年7月份成立至 2009年3月底全国累计认购额已达53亿元。 它的每个理财周期只有一个月
三、神奇复利，成就您的财富梦想！
18
我们到底该如何生活？
车 子一生中，我们总有责任在肩，总有梦想在前。25岁时，渴望有房
有车；35岁时，希望孩子健康成长，前途辉煌；45岁时，最好事业 有成，气定神闲；55岁时，期待和爱人携手漫步，享受阳光……于是 ，理财就成了我们的必需品，就如同粮食与水是健康的必需品一样。 等到白发苍苍与子偕老之时，我们仍能感受岁月静好，生活如此多娇 。 19
造各种稳健获益的人民币理财产品。邮储银行人民币理财业务，现已
形成了“创富、天富、财富”三大系列产品线，满
足了高、中、低三个不同风险偏好客户的投资理财需求。 解释：银行系理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础
上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划
6
本行理财产品介绍
创富系列
90000
60岁可以积累金额 9127305 2900778 896003
投资收益
8917305 2750778 806003
银行存款 2.25% 0 35 59 500
150000 80591 20591
17
决定定投成就财富梦的三大因素！
一、削峰填谷，均摊分险。 二、充分分享社会经济的高速增长。
银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
简约大气投资理财产品介绍PPT内容讲授
-8-
目前市场上的主流投资
某某投资
投资
保守型 投资 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
03 私募投资基金的合法性 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
C 目录 ontents 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
04 定向增发
某某投资管理有限公司
-4-
投资环境
某某投资
投资环境：
2015年
希腊债务危机、美联储上调利率政策、中国经济放缓及其对世界其 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
《理财产品》PPT课件
• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
精选课件ppt
14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，
违者必究
·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
精选课件ppt
12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
精选课件ppt
9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
2024全新理财的ppt课件
理财基本理念与原则
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
理财产品知识培训(PPT 45页)
误区五：与股票挂钩的收益高。伴随二级市场火爆，挂钩权益类的信托产品成为香饽饽。阳 光私募的产品，如果投顾没有缺乏足够经验，震荡阶段投研的回撤能力较弱，很容易带 来净值上的损失。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
理财产品介绍
• 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进 行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
•
基
人
金 投
资
•
基
金
管
理
•
人
证
券
市
场
•
基 金 托 管 人
PPT文档演模板
理财产品介绍
证券投资基金的优势
•规模优势，降低投资成本 •专业投资研究，强大信息网络
证券投资基金与股票、债券的区别
理财产品 区别内容
股票
债券
证券投资基金
经济关系不同
所有权关系，一种 所有权凭证，投资 者购买后就成为公 司的股东
债权债务关系，一种 债权凭证，投资者购 买后就成为该公司的 债权人
信托关系，一种受益 凭证，投资者购买基 金后就成为该基金受 益人
资金投向不同
直接投资工具，所 直接投资工具，所筹 间接投资工具，所筹
什么是理财产品?
•券商集合资产管理计划
• 证券投资基金/ •基金公司专户理财
•理财产品
•私募信托计划
PPT文档演模板
•各类银行理财产品
理财产品介绍
什么是理财产品?
PPT文档演模板
•证券投资基金 •基金公司专户理财 •券商集合资产管理计划 •私募信托计划
•各类银行理财产品
理财产品介绍
证券投资基金
方式 同时上市
瑞福分级
瑞福优先（50%份额） 分开募集
瑞福进取（50%份额）
否
按照投资者不同 风险收益偏好
半封闭式
主动投资
长盛同庆
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
理财也涵盖了风险管理。因为未来的 3 更多流量具有不确定性，包括人身风
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
单击这里添加标题
1
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
单击这里添加标题
2 在此录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
主流理财工具介绍
投资有道 赢在当前
不同时期理财目标
点击此处添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只 保留文字。您的内容打在这里。 您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只 保留文字。您的内容打在这里。
商务
理财知识讲座PPT
BUSINESS REPORT TEMPLATE POWERPOINT
目录
01 为什么要学习理财 02 什么是理财 03 如何理财 04 主流理财工具介绍
为什么要学习理财
投资有道 赢在当前
为什么要学习理财？
1
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【生活支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
第一
56%
第二
68%
第三
42%
第四
80%
不同时期理财目标
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
添加标题内容
添加标题内容
添加标题内容
添加标题内容
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
大约
359.8
万元
国内外家庭理财观念对比
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
什么是理财？
投资有道 到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
图表的描述说明。
02 添加标题
在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明，在此录入图表 的描述说明。
点击添加标题
在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表的综合描 述说明，在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表 的综合描述说明
如何分配钱
3个方面
应急的钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
3
内容
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
此处添加详细 文本描述，建 议与标题相关 并符合整体语 言风格
4
5
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
理财规划 文本1
文本2
文本3
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
保命的钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
闲钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
理财规划
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
规划
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
理财规划
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
1
2
此处添加详细文本 描述，建议与标题 相关并符合整体语 言风格
简洁生动。
2
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
3
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
主要理财工具及其特点
添加标题内容
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
理财规划的主要工具
您的内容打在这里，或者 通过复制您的文本后，在 此框中选择粘贴，并选择 只保留文字。
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
现金流规划 1、职业规划－开源（选择一个好职业）
如何理财
投资有道 赢在当前
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
添加标题 01
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描
述说明。
添加标题 03
在此录入图表的描述说明，在此 录入图表的描述说明，在此录入
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
单击这里添加标题
1
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
单击这里添加标题
2 在此录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
主流理财工具介绍
投资有道 赢在当前
不同时期理财目标
点击此处添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只 保留文字。您的内容打在这里。 您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只 保留文字。您的内容打在这里。
商务
理财知识讲座PPT
BUSINESS REPORT TEMPLATE POWERPOINT
目录
01 为什么要学习理财 02 什么是理财 03 如何理财 04 主流理财工具介绍
为什么要学习理财
投资有道 赢在当前
为什么要学习理财？
1
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
通货 膨胀
退休 养老
人生可能遭
高昂
遇的困境
高额教
房价
育费
意外 突降
健康 恶化
投资 陷井
理财决定命运
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万 【子女教育】 出生至大学毕业＝25万 【孝敬父母】 2×500×12月×20年＝24万 【生活支出】 3000×12月×30年＝108万 【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
第一
56%
第二
68%
第三
42%
第四
80%
不同时期理财目标
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
添加标题内容
添加标题内容
添加标题内容
添加标题内容
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
大约
359.8
万元
国内外家庭理财观念对比
中国家庭
美国家庭
一旦失业 生活困难
多重收入来源 生活有保障
什么是理财？
投资有道 到的不是投资，就是赚钱
理财是理一生的财，
不是解决燃眉之急的金钱问题而已。
你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去 的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库， 开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜 里啥时候都有钱。
图表的描述说明。
02 添加标题
在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明，在此录入图表 的描述说明。
点击添加标题
在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表的综合描 述说明，在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表 的综合描述说明
如何分配钱
3个方面
应急的钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
3
内容
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
此处添加详细 文本描述，建 议与标题相关 并符合整体语 言风格
4
5
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
理财规划 文本1
文本2
文本3
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
保命的钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
闲钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
理财规划
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
规划
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
理财规划
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
1
2
此处添加详细文本 描述，建议与标题 相关并符合整体语 言风格
简洁生动。
2
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
3
此处添加详细文本描述，建议与标题相
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
主要理财工具及其特点
添加标题内容
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
什么是理财
实际上理财的范围很广，理财是理一生的 财，也就是个人一生的现金流量与风险管 理。包含以下涵义：
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃 1 眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出 2 生就需要用钱，也需要赚钱来产生现
金流入。因此不管是否有钱，每一个 人都需要理财。
您的内容打在这里，或者通 过复制您的文本后，在此框 中选择粘贴，并选择只保留 文字。
理财规划的主要工具
您的内容打在这里，或者 通过复制您的文本后，在 此框中选择粘贴，并选择 只保留文字。
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
债券型基金、货币型基金 储蓄、国债、理财产品 风险管理规划
现金流规划 1、职业规划－开源（选择一个好职业）
如何理财
投资有道 赢在当前
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
添加标题 01
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描
述说明。
添加标题 03
在此录入图表的描述说明，在此 录入图表的描述说明，在此录入