商业银行集中事后监督系统解决方案.doc

商业银行集中事后监督系统解决方案

商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方商业银行集中事后监督系统解决方案北京方正奥德计算机系统有限公司 2008 商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方 1.1系统概述 1.2建设目标 1.3功能需求 1.4问题及现状 1.5国内银行的稽核情况 2.1设计原则 2.2稽核与影像的关系 2.3系统部署方式 2.4业务流程描述 2.5系统架构分析

2.5.1网络拓扑结构 2.5.2应用软件架构 2.5.3系统功能结构 2.6系统功能分布 2.7与综合业务系统的关系 2.8性能保障设计 2.8.1海量数据 2.8.2运行效率

3.1影像管理功能 3.1.1影像采集 3.1.2OCR 识别 3.1.3人工补录 3.1.4

影像存储 3.1.5影像查询 3.2稽核功能 3.2.1日初处理 3.2.2数据加工 3.2.3储蓄业务处理 3.2.4利息计算 3.2.5重要单证控管 3.2.6重点稽核 3.3风险预警功能 3.3.1数据抽取 3.3.2数据整理 3.3.3数据标准化商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方 3.3.4指标定义 3.3.5模型定义 3.3.6风险监控定义 3.3.7监控预警信息的展现 3.3.8监控预警信息的处理 3.4公共管理功能 3.4.1差错管理 3.4.2系统管理 3.4.3统计与报表管理 3.4.4原始档案管理 4.1事中稽核分散采集非结构化数据模式 4.2事后稽核分散采集非结构化数据模式 4.3事后稽核集中采集非结构化数据模式 5.1系统架构比较 5.2整体功能比较 5.3我们的解决方案 7.1、方正集团简介 7.2、北京方正奥德公司简介7.3、方正奥德公司影像系统发展情况 7.4、方正奥德公司的优势 7.5、技术力量 7.6、专业技术资格认证情况商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方系统综述1.1 系统概述系统对会计、储蓄、卡类等业务实现了统一扫描、统一处理、重点稽核、统一归档、集中存储、统一查询，实现处理流程的一体化；做到流程规范，操作方便；实现跨地区的业务统一、管理统一、数据共享；建立了一套与前台业务系统完全一致的帐务报表体系。以计算机技术替代传统人工稽核方式，减少人工工作量，提高稽核工作效率，节约人力资源成本，有助于将稽核工作重点转到重点稽核和注重判断分析；同时加强了对业务处理流程的控制，避免了人为因素对稽核质量的影响。最终实现对整个稽核流程的重构，提升稽核效率和层次。通过扫描方式，实现会计凭证影像的采集、处理、存储和调阅的全程自动化和电子化，同时采用 OCR 技术自动识别和人工补录相结合的方式，为会计凭证稽核采集数据及建立精确索引。并将会计凭证影像信息及账务数据存储于海量存储设备中，建立一套涵盖各种业务的会计档案存储和查询系统，实现全行综合核算系统业务流水与会计凭证要素之间的自动勾对，建立风险控制分析机制，加强对业务风险的控制力度，同时实现会计凭证、会计账簿、会计报表等会计档案资料的集中电子化存储及其电子影像的网络化查询。

1.2 建设目标（1）实现前后台分离和系统集中监督实施事后集中监督后，所有会计业务集中在支行事后集中监督中心，真正实现了会计业务经办和监督前

后台分离，由系统进行逐笔勾兑，并提取重要业务，人工集中审核。一是改变了原来手工分散监督模式下，柜员和事后监督员同在一个行处，容易出现监督人员打不开情面、讲人情、走形式、监督不到位，使监督岗位形同虚设，无法保证监督质量的局面；二是实行前后台分离后，集中监督中心及时、客观的监督对前台柜员具有较大的震慑力，因为整个差错生成、通知、差错回复都在网上进行，能很快发现柜员不合规操作，并严格进行考核处罚，使柜员清楚什么能做什么不能做；三是所有业务审核标准设定在系统中，系统集中自动比对和人工集中监督都按照统一的标准审核，能确保审核质量。避免了手工监督时，监商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方督人员素质参差不齐，无法确保会计核算质量等问题。（2）通过系统参数设置，能快速贯彻落实上级行的制度、办法。计算机事后集中监督系统中提供参数设置和修改功能，会计部门将最新制度办法的要求细化明确为系统参数，及时修改集中监督标准，从而在第一时间将上级行的规定落实到对柜员办理业务的要求上。而不是现行传统操作方式，通过层层组织员工学习制度、办法后，再通过不断的检查来强化，导致制度办法落实周期太长，而且还是由员工的责任心决定执行制度的质量，没有系统来保障。（3）实现劳动组合的重新优化，强化会计业务的事前事中监督我行现行事后监督模式下，22 个营业网点配备了事后监督人员37 人，而实行事后集中监督后，集中监督中心只需配备5 人对系统筛选出来的重点业务进行重点审核，每个网点设名事中监督员专职负责临柜业务审核和授权，并协助会计主管做好本网点业务指导工作，事中监督员从繁杂的传票审核工作中解脱出来后，能强化网点日常业务的事前和事中监督，及时发现柜员误办或违规办理的业务，同时强化自助设备和库箱管理，有效提高会计核算质量，防范案件事故发生。（4）实现会计档案影像电子化管理，大大提高档案管理水平。实行事后集中监督后，网点所有传票全部上收到支行集中扫描后真空塑封保管，扫描后的影像形成电子档案，通过网上进行查询，原始纸质档案塑封原则上不再打开。因渝中支行内外部检查较多，我行在进行方案设计时，存储设备按保存两年在线网上查询的存储量设计，两年后的电子档案由查询单位在网上发起查询申请，支行库房管理中心手工提取备份光盘查询并回复。实行档案电子化管理后，网点一是减少了工作量，不再装订每日传票，也不用打印大量报表，每日报表由支行统一提取电子报表，并进行存储管理，网点可在网上查询；二是网点每天的纸质传票不再保存在网点，而是于业务次日上交支行事后集中监督中心扫描塑封后交档案库房保管。避免当年档案保管在网点，容易发生档案丢失的问题；三是会计传票的影像化和会计报表的电子化，使得数据资料的查询更加快捷、方便，行处可自行处理各类内、外部的档案查询工作，既提高了工作效率，也减轻了支行档案库房的查帐压力。商业银行集中事后监督系统方案本文档仅限北京方正奥德计算机系统有限公司与目标客户内部使用，未经许可，请勿扩散到第三方 1.3功能需求会计业务事后集中监督系统即运用影像识别和传输技术，集中对会计凭证进行影像扫描、识别、审核和电子化管理，变原来的手工分散事后监督模式为系统自动核对和重点业务人工监督相结合的事后集中监督模式，从而达到会计业务前后台分离，强化内部管理，防范会计业务操作风险，提高工作效率，从根本上防范案件事故的发生。会计业务事后集中监督系统主要包括影像批量扫描识别系统、会计业务事后集中监督系统以及会计档案查询系统三部分。（二）会计业务事后集中监督系统的主要功能一是实现会计凭证影像