基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0114-21

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真

题和解析答案0114-21

1、单一资产方差不变，相关系数（），资产组合的方差（）。【单选题】

A.越小，越小

B.越小，越大

C.越小，不变

D.两者不会相互影响

正确答案:A

答案解析:选项A正确：单一资产方差不变，相关系数越小，资产组合的方差越小。

2、近年来随着QDII、期货、期权等业务的发展，经纪商（）

成为新的渠道和方式。【单选题】

A.卖方交易和买方交易

B.买方交易和算法交易

C.算法交易

D.卖方交易和算法交易

正确答案:D

答案解析:选项D正确：近年来随着QDII、期货、期权等业务的发展，经纪商卖方交易和算法交易成为新的渠道和方式。

3、可转换债券的（）来自债券利息收入。【单选题】

A.纯粹债券价值

B.转换权利价值

C.票面利率

D.转换价格

正确答案:A

答案解析:可转换债券的价值包含两部分：纯粹债券价值和转换权利价值。纯粹债券价值来自债券利息收入，定价方式与普通债券并无差异。转换权利价值，即转换价值，是指立即转换成股票的债券价值，转换价值的大小，须视普通股的价格高低而定。

4、当贝塔系数（）时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。【单选题】

A.大于0

B.等于0

C.等于1

D.大于0小于1

答案解析:答案是C选项，贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大；贝塔系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。

5、下列关于基金业绩评价原则的说法错误的是（）。【单选题】

A.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较

B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象

C.基金业绩评价应遵循客观性、可比性、长期性、公开性原则

D.基金业绩评价只有坚持长期性原则，才能真正着眼于基金长期投资管理能力的持续性

答案解析:选项C符合题意：基金业绩评价应遵循客观性、可比性、长期性原则。

6、中国证监会修订了《试行办法》，并于2013年3月向社会发布了征求意见稿，该稿反映了我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订的内容不包括（）。【单选题】

A.完善外汇额度管理的有关表述

B.调整QDII产品投资金融衍生品的市场范围

C.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准

D.QDII资格准入条件更加严格

正确答案:D

答案解析:主要修订内容包括：（1）调整证券经营机构QDII 资格准入条件。此次《试行办法》修改适当降低了QDII资格的财务指标门槛，同时加强对人员配备的要求；（选项D错

误）（2）豁免基金管理公司境外子公司担任QDII业务的境外投资顾问的条件，理顺母子公司的合作机制；（3）根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准；（选项C正确）（4）调整QDII产品投资金融衍生品的市场范围；（选项B正确）（5）完善外汇额度管理的有关表述。（选项A正确）

7、开放式基金相比于封闭式基金，还需对（）进行会计核算。【单选题】

A.基金份额的申购与赎回情况

B.基金份额的价值情况

C.清算备付金利息

D.债券的回购利息

正确答案:A

答案解析:选项A正确，开放式基金还需对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况及基金份额拆分进行会计核算。

8、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元或等值货币。【单选题】

A.10

B.50

C.100

D.20

正确答案:C

答案解析:境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。

9、风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较

（）的风险溢价，其期望收益率较（）。【单选题】

A.低；低

B.高；高

C.低；高

D.高；低

正确答案:B

答案解析:风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价，其期望收益率一般也较高。因此，权益类证券的收益率一般高于固定收益类证券（如债券）。

10、以下关于定期存款说法错误的是（）。【单选题】

A. 期限、金额选择余地大

B.利息收益稳定

C. 不可以提前支取本金或部分本金

D.流动性好

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，可以提前支取本金或部分本金。定期存款指银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款，是银行资金的主要来源。定期存款一般有3个月、6个月、1年、2年、3年、5年等期限；一般情况下，期限越长，利率越高。对投资者来说，定期存款具有期限、金额选择余地大，流动性好，利息收益较稳定等特点（A、B、D项符合）。