供应链融资方案简介——渤海银行

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Part I 渤海银行简介
经营现状
渤海银行于2006年2月正式对外营业，截止2010年12月末，各项经营指标 如下：
各项贷款余额921亿元，较年初增长32.3%
各项存款余额2011亿元，比年初增长95.8% 实现账面税后净利润8.2亿元，同比增幅2018.9% 在《亚洲银行家》杂志公布的2010年度亚洲银行500强中，渤海银行位列 第199位，较2009年上升59位。单项排名中，渤海银行存款增速、贷款增速、 资产质量分列亚洲银行第7位、第7位、第4位，均位居本土上榜银行首位 。 目前，渤海银行正在制定第二个五年计划，力争早日上市，最终努力把渤 海银行打造成一家公司治理完善、业务特色鲜明、经营业绩良好的现代精品银 行。
Part III 物流企业供应链融资方案
代理采购——
供应商
3、批量付款 4、批量发货 1、委托采购并交 付定金 5、补款赎货
采购商
物流企业
2、银行融资支持 渤海银行
方案适用范围：
供应商与采购商有长期稳定的合作关系，且规模属中小型企业，资金需求较大； 物流企业与供需双方有稳定合作关系，承担其中的货物运输及仓储服务； 物流企业可通过银行获取更低的融资成本（贷款利率、银承&信用证保证金比例）
额度循环使用，可按照常量应收款使用一年期贷款，也可按照季节 性大订单申请短期大额贷款，提款、用款、还款手续简便。
华润万家供应商融资方案已经各部门审批，目前已上报第一笔供应商授信 项目，在分行权限内审批。 除此方案以外，我行已获批的超市类供应链方案还有针对沃尔玛中国供应 商的《沃尔玛供应商融通池方案》，该方案获批总额度5亿元。
4.扩大产销量及 客户群体，提升 行业竞争力和品 牌地位
3.“1”以间接授信替代直接 授信，优化报表，节约财 务成本，可以制定、优化 现金使用计划，适当进行 理财规划，提高效益
美的经销商融资方案
合作模式：保兑仓业务（下游） 简介：美的一级经销商在渤海银行开立银承向美的预付货款采购，美 的按照渤海银行通知向经销商发货。票据到期时，若保证金不足，美 的承担差额退款责任。 操作流程
Part II 供应链融资范例简介
渤海银行“1+N”供应链融资理念
供应商1、2、……N
采购融资服务
渤海银行“1”+N服务方案渗透到以核心
企业为中心的的产、购、销各个环节
操作品种涉及汽车、重型机械、化工、
粮食、家电、钢材、煤炭、矿石、油品、 木材等行业
核心企业“1”
销售融资服务
经销商1、2、……N
供应链融资方案简介 中航国际物流& 渤海银行
2011.4
• Part I 渤海银行简介 • Part II 供应链融资范例简介 • Part III 物流企业供应链融资方案
Part I 渤海银行简介
中国十四家全国性股份制商业 银行之一，最年轻的全国性股 份制银行，成立于2005年12月 ，总部设在天津； 为了配套环渤海经济圈建设而 设立； 第一家在发起设立阶段就引入 境外战略投资者的中资商业银 行；
发货
采购商
发货
物流企业 在传统的物流业务模式下，物流企业仅负责货物的运输流转，收益仅限于 运输费、仓储费等。 随着业务的发展，物流企业逐步与一些上下游客户建立起稳定的合作关系， 并借助银行融资支持，以自身为核心企业，拓展供应链业务。
Part III 物流企业供应链融资方案
第三方监管——
融资企业
物流企业 方案适用范围：
进口大众汽车经销商融资方案
合作模式：汽车单证质押（下游） 简介：进口大众汽车经销商将其库存的汽车单证质押于渤海银行，由 专人保管，渤海银行根据质押单证金额向经销商提供融资，经销商在 销售过程中补款赎证。 操作流程
1、签署三方协议
渤海银行
4S店经销商
进口大众汽车经销商融资方案
进口大众利益体现——
11.67% 13.67%
19.99%
Part I 渤海银行简介 机构设立
2008年以来渤海银行进入网点战略布局和业务全面拓展阶段：
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截止2010年12月 已开设天津、北京、 滨海、杭州、太原、 成都、济南、唐山、 上海、深圳、大连、 南京、广州、长沙14 家分行，并与87多个 国家和地区的259多 家银行建立了代理行 关系。 渤海银行布点速 度创造股份制银行记 录。
以经销商实现融资为条件，进一步提高对经销商议价能力，合理收 取预付账款等，改善现金流。 经销商获得银行授信，有助于其稳定和扩大经营规模，利于进口大 众建立更牢固稳定的销售渠道。
经销商利益体现——
从银行获得授信支持，减少库存汽车对自有资金的占用，便于扩大 经营规模，并可通过预付货款，提前预定热销车型。
美的经销商融资方案
保兑仓模式下经销商利益——
在厂家认为合理的情况下，经销商因为一次性批量付款获得较高的 采购折扣，并提前锁定商品采购价格，防止涨价风险 在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从银行获得授信支持，解 决资金压力，扩大经营规模
利用银行授信产品的使用，获得一定的存款收益，增加财务收入
美的经销商业务共计获批额度85亿元，其中敞口不超过40亿元，沉淀存款 20多亿元。渤海银行已成为美的保兑仓业务三家主办银行之一。 除美的以外，格力、志高也与渤海银行开展保兑仓业务。
华润万家供应商融资方案
合作模式：应收账款池融资（上游） 简介：华润万家对供应商通常有2-4个月的账期，渤海银行通过华润 万家供货商系统确定供货商的应收账款金额，按不同比例打折入池， 根据应收账款池金额向供应商提供融资。 操作流程
3、查询应收款 5、回款进专户
渤海银行
Байду номын сангаас
华润供货商
华润万家供应商融资方案
在国家和相关主管部门的大力支持下确立了 “先行先试先发展，创业创新创未来”的发展基调。
Part I 渤海银行简介
股东实力雄厚
8.00% 10.00% 25.00%
天津泰达投资控股有限公司 渣打银行（香港）有限公司 中国远洋运输（集团）总公司 宝钢集团股份有限公司 国家开发投资公司
11.67%
天津信托投资有限责任公司 天津商汇投资（控股）有限公司
物流企业利益体现——
利用较低成本银行融资满足供需双方资金需求，并从中获取代理佣金、差价等收益； 物流企业控制货物流转及仓储，有实际控货权，风险较小； 销售收入可计入自身报表，大幅提升经营规模，有利于向银行争取更低成本的融资。
供应链融资合作伙伴
我们的目标：
根据核心企业的经营特点，量身定制符 合企业真正需求的供应链融资产品。
销售端售车款直接用于补款赎证，当天即可拿到单证，且无三方监 管费用，在节省财务成本的同时，对销售端提供无障碍服务。
进口大众方案项下的第一笔经销商授信已在我行获批3000万元。 除此以外，我行已获批的汽车类方案有一汽大众、一汽奥迪等。
Part III 物流企业供应链融资方案
传统物流操作模式——
付款
供应商
渤海银行 竭诚为您服务 ！
THANK YOU！
渤海银行保税区支行 2011年4月
商品按揭服务
终端用户1、2、……N
Part II 供应链融资范例简介
“1+N”供应链融资为核心企业创造价值
1. 稳定与上下游购、销关系， 强化对上下游企业的控制力 度，提升供应链整体竞争力
2.配合银行为上下 游授信，“1”得以 强化在购销中强势 谈判地位，改善自 身资金流
“1＋N”供应链融 资为核心企业创 造的价值
1、申请监管资质 6、通知发货 渤海银行
物流企业在合作银行申请第三方监管资质； 融资企业有较大量库存，且库存产品为大宗交易商品或其他银行认可的商品，库存产品交 由物流企业进行仓储监管；
物流企业利益体现——
除仓储费用外，额外收取监管费； 通过合作银行向融资企业推荐，物流企业可拥有更多市场机会。
2、送票 4、通知发货
渤海银行
美的经销商
美的经销商融资方案
保兑仓模式下美的利益——
以预收账款形式获得低成本或零成本融资，降低财务成本 ，提高 核心企业利润率。 经销商获得银行授信，利于扩大美的产品销售规模，加快其销售资 金结算、回笼速度，改善现金流 以销售链条为起点，提升美的生产计划的安排精度，规范各代理经 销区域的管理，最终提升整个生产供应链条的市场竞争力。 将销售平台和金融服务平台有机融合，为美的打造更坚固的销售网 络和渠道。
华润万家利益体现——
以供应商实现融资为条件，进一步提高华润对供应商的议价能力， 合理延长帐期及降低采购价格，提高利润率。 供应商获得银行授信，有助于其稳定和扩大经营规模，利于华润获 得稳定可靠的货源，优化和减少库存，并捆绑供应商的利益。 供应商利益体现—— 解决订单生产前期资金配套、组织货源等问题，盘活应收账款，减 少供应商自有资金占用，改善现金流，便于其扩大经营规模。