许纯祯《西方经济学》(第3版)笔记(第3章 效用论与消费者行为)

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一、效用论1．效用的概念和基数效用（1）效用的含义物品所具有的这种满足人类欲望的能力，西方经济学称之为效用。

效用是衡量消费者福利的一个重要指标。

因此，效用是一个主观概念，而不是一个客观范畴。

（2）基数效用论基数效用论是西方经济学最早也是最粗糙的效用理论。

这种理论认为，可以用基数即1、2、3……衡量商品的效用，就如同衡量物体的重量、体积、长度一样。

测量效用大小的单位称为效用单位。

根据基数效用论，消费者可以说出自己对某种商品的效用量是多少。

实际上，基数效用论的这一假设是根本错误的，因为作为心理感觉的效用概念是根本无法度量的。

2．边际效用和边际效用递减规律（1）边际效用边际效用（MU），是指消费者在一定时期内追加一单位某商品的消费所能增加的总效用，用TU表示总效用，即消费者在一定时期内消费一定量某商品而得到的效用总和，则=∆，即边际效用等于总效用增量与商品增量之比。

/MU TU Q（2）边际效用递减规律消费者的总效用随着对某商品消费量的增加而增加，边际效用随着某商品消费量的增加而递减，即最初一个单位商品的消费给消费者的满足程度为最大，以后逐次增加的单位商品的消费所提供的边际效用依次递减，直至下降为0，这时再增加一单位商品的消费，边际效用将为负数，负效用表示消费者从某商品消费中获得的不是满足而是痛苦。

某商品的边际效用随着其数量的增加而不断减少的现象，被称之为边际效用递减规律。

图3-1中，MU曲线向右下方倾斜，反映了边际效用递减规律。

相应地，TU曲线是以递减的速率先上升后下降的。

当边际效用为正值时，总效用曲线呈上升趋势；当边际效用为负值时，总效用曲线呈下降趋势；当边际效用递减为零时，总效用曲线达到最高点。

边际效用值是总效用曲线上相应点的斜率。

图3-1 总效用和边际效用曲线（3）效用最大化的均衡条件当消费者用其有限的收入进行消费选择的决策时，会面临着两个约束条件：一是各种商品和劳务的价格；二是各种商品和劳务的边际效用。

消费者用既定的收入购买某种商品的数量越多，该商品的边际效用即消费者从该商品消费所获得的满足程度就越低，而对其他商品和劳务的边际效用的主观评价就会越高。

当消费者购买的各种商品和劳务的边际效用与它们各自的价格之比都相等时，就达到效用最大化，其公式为：312123n nMU MU MU MU P P P P λ===== 该公式表示，如果消费者的货币收入是既定的，市场上各种商品和劳务的价格是既定的，那么，消费者应该使自己花费在各种商品和劳务购买上的每一元钱所带来的边际效用都相等，且等于常数λ。

从向右下方倾斜的边际效用曲线可以推导出向右下方倾斜的需求曲线。

3．消费者剩余（1）含义消费者根据其边际效用大小而愿意支付的价格总额与实际支付的价格总额之间就会出现差额，此种差额被称为消费者剩余（CS ）。

消费者剩余也可以用市场的需求曲线和供给曲线来表示，如图3-2所示。

图3-2 消费者剩余需求曲线和供给曲线相交于E 点，决定的均衡价格与均衡数量分别为e P 和e Q ，消费者愿意支付的代价可以由e OAEQ 的面积来表示，而他实际支付的是e e OP EQ 的面积，三角形e AP E 代表消费者剩余。

（2）消费者剩余的政策含义消费者剩余的多寡提供了判断经济制度和经济政策效率的福利标准。

从图3-2可以看出，消费者剩余与市场价格成反比。

政策含义：当垄断者为谋求垄断利润而把价格抬高到竞争价格之上而减少了消费者剩余和社会福利时，它为反对垄断政策提供了直接的理论依据。

4．序数效用论序数效用论认为，人们的偏好可以用序数词第一、第二、第三……来对消费者的偏好进行比较和排列。

序数效用论强调相对效用，而不像基数效用论强调绝对效用。

二者从不同的角度来认识和揭示效用的特征，以序数排列比以基数排列所受到的限制要少。

二、消费选择理论1．无差异曲线（1）无差异曲线的含义无差异曲线（IC）是表示在偏好既定的条件下，消费者获得满足程度相等的商品组合点的轨迹。

如图3-3所示。

图3-3 无差异曲线（2）无差异曲线的主要特点①无差异曲线向右下方倾斜，斜率为负。

②在坐标平面上存在一组无差异曲线群，在无差异曲线图中，离原点越远的无差异曲线代表的满足程度越高，见图3-4。

图3-4 无差异曲线群③任意两条无差异曲线不能相交。

④无差异曲线凸向原点，这说明无差异曲线的斜率是递减的。

无差异曲线的斜率是两种物品的边际替代率。

该曲线凸向原点，是由于边际替代率递减所致。

2．边际替代率和边际替代率递减规律（1）边际替代率的含义边际替代率（MRS）是某消费者在保持同等程度的满足时，增加一种商品的数量与必须放弃的另一种商品的数量之间的比率。

用MRS表示商品X对商品Y的边际替代率：XY由边际替代率和边际效用的定义，两商品的边际替代率之比等于它们的边际效用之比：X XY YTUMU Y X MRS TU MU X Y∆∆∆===∆∆∆ （2）边际效用递减规律边际替代率递减规律：在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费量是递减的。

原因是，当某种商品的消费数量和次数增加时，对消费者产生的满足程度即效用就降低，而被替代的另一种商品由于消费数量和次数的减少其效用就升高，为保持总效用不变，消费者必须不断更多地增加某一商品的数量，才能弥补因另一种商品减少而放弃的效用。

可见，边际替代率递减规律是以边际效用递减规律为基础的。

边际替代率的几何意义是无差异曲线的斜率，由于边际替代率递减，所以无差异曲线凸向原点。

3．消费者的预算线（1）预算线的含义消费者的预算线又称为消费可能线，是指在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的不同数量的各种组合。

如图3-5中的AB 线。

图3-5 预算线在图3-5中，预算线AB 把平面坐标图划分为三个区域：AB 线以外的区域中的任何一点，是消费者的有限收入不可能实现的商品购买的组合点；AB 线之内的任何一点，表示消费者的全部收入没有用完，尚有储蓄；只有AB 线上的任何一点，才是消费者在收入和价格既定条件下可能购买的这两种商品的最大组合。

（2）预算线方程假定某消费者的货币收入为M ，全部用来购买两种商品X 和Y ；X 的价格为X P ，购买量为X Q ；Y 的价格是Y P ，购买量是Y Q 。

这个消费者的预算线可以用下列方程式来表示：X X Y Y M P Q P Q =+由于假定M 和X P 、Y P 为已知，所以此式中的变量只有X Q 和Y Q 。

求X Q 、Y Q ，得：Y X Y X X P M Q Q P P =-，X Y X Y YP M Q Q P P =- 预算线的斜率为负，等于商品X 的价格与商品Y 的价格之比的负值。

即Y X YXMP P OA M OB P P -==。

因此，消费预算线又称为价格线。

4．消费者均衡（1）消费者均衡的含义消费者均衡是指消费者通过购买各种商品和劳务实现最大效用时，既不想再增加、也不想再减少任何商品购买数量的一种相对静止的状态。

消费者均衡就是表示消费者在既定的收入下通过购买各种商品和劳务的选择来实现效用最大化时的心理满足状态。

序数效用论借助于无差异曲线和预算线分析消费者均衡。

如图3-6所示。

图3-6 消费者均衡图3-6有一条预算线和三条反映不同效用程度的无差异曲线。

预算线与1IC 在N 点和M 点相交，与2IC 在E 点相切。

根据无差异曲线的定义，位置较高的无差异曲线代表的满足程度也较高，因此N 和M 并不是消费者的均衡点，因为这两个交点没有使消费者的效用最大化。

切点E 是最大值，即E 点是消费者均衡点或效用最大化点。

（2）消费者均衡的条件在消费者均衡点E 点上，预算线的斜率正好等于无差异曲线的斜率。

消费者均衡的条件是：两种商品的边际替代率等于两种商品的价格比率，即：//XY X Y MRS Y X P P =∆∆=此式表示，消费者主观的边际代替率等于市场上客观的价格比率。

如果把两种商品的边际替代率解释为它们的边际效用之比，那么，序数效用论的消费者均衡就与基数效用论的消费者均衡完全一致，其公式为：///X Y X Y Y X MU MU P P ∆∆==或///X X Y Y Y X MU P MU P ∆∆==三、收入和价格的变化对需求量的影响1．预算线的移动（1）价格不变，收入增加如图3-7所示，收入增加，消费者可以购买更多的两种商品的各种组合，所以预算线就要向上平移；反之，收入减小会使预算线向下平移。

图3-7 收入变动引起预算线平移（2）收入不变，两种商品的价格比率发生变化如图3-8所示，假定商品Y 的价格不变，X 的价格提高，那么，预算线斜率/X Y P P 的绝对值就要增大。

在这里，/M Y 即消费者全部收入所能购买Y 的数量没有变化，从而预算线在Y 轴上的坐标不变。

但Y P 提高了，因此/X M P 即用全部收入所能买到X 的数量就要减少。

这样一来，预算线就会以A 点为轴心向左方旋转。

如果X P 下降，预算线就会以A 点为轴心向右方旋转。

如果X P 不变，Y P 发生变动，预算线就会以B 点为轴心向上或向下旋转。

如X和Y 两种商品的价格同时发生变动，AB 线的两端就会同时向右或向左和向上或向下旋转。

图3-8 预算线的旋转2．收入—消费曲线和恩格尔曲线（1）收入—消费曲线假定消费者的偏好不变，X 和Y 两种商品的价格不变，消费者的收入提高，消费预算线平行向上移动。

随着预算线平行上移，较高的预算线将与较高的无差异曲线相切，形成新的消费者均衡点，如图3-9（a ）所示。

图3-9 收入—消费曲线和恩格尔曲线预算线的变动引起预算线和无差异曲线切点的移动，把0E 、1E 和2E 连接起来，可以得到一条收入—消费曲线。

收入—消费曲线是在消费者偏好和商品价格不变情况下，收入变化所引起的消费者均衡点变化的轨迹。

（2）恩格尔曲线凡是反映收入变化与某种商品消费量变化之间关系的曲线都被称为恩格尔曲线。

恩格尔曲线是从收入消费曲线中推导出来的，见图3-9（b ）。

恩格尔曲线有以下三种情况，如图3-10所示。

图3-10 恩格尔曲线的三种情况图（a ）中的恩格尔曲线缓慢地由左下方向右上方倾斜，表明需求的收入弹性小于1，但大于0。