中信银行网上票据业务系统介绍

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兴业银行电子票据网银端用户操作手册(最终稿)

兴业银行电子票据网银端用户操作手册2010年7月前言 (2)1．什么是电子票据？ (2)2．兴业银行电子票据业务简介 (2)3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能 (3)4．安装、登陆本行企业网上银行 (3)企业类客户的电子票据操作指南 (5)1.业务流程管理 (5)2.操作员管理 (5)3.可操作的电子票据功能 (8)4.出票（签发票据） (8)5.票据业务签收 (44)6.背书转让 (45)7.贴现 (49)8.质押 (55)9.票易票 (63)10.提示付款 (67)11.追索清偿 (71)12.查询 (77)13.票据指令查询 (81)14.票据指令撤销 (82)15.票据业务撤回 (83)16.票据指令复核 (85)17.票据指令授权 (86)财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南 (89)1.业务流程管理 (89)2.操作员管理 (89)3.可操作功能 (92)4.票据业务签收 (93)5.出票 (94)6.贴现 (98)7.质押 (116)8.提示付款 (124)9.追索清偿 (129)10.查询 (135)11.票据指令查询 (139)12.票据指令撤销 (140)13.票据业务撤回 (141)14.票据指令复核 (144)15.票据指令授权 (145)电子票据常见问题解答 (148)前言1．什么是电子票据？电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等均在网上完成。

为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建立全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。

中信银行电子商业汇票业务客户操作手册

中信银行电子商业汇票业务客户操作手册二〇〇九年十一月前言为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务，我行开发了商业汇票业务系统，并整合了公司网银系统、核心账务系统、信贷管理系统等，力争通过我行先进的票据系统平台，为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境与服务渠道。

本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票业务的相关操作。

我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度、中信银行相关规定与协议。

目录1 基本定义 (8)1.1 电子商业汇票 (8)1.2 电子商业汇票系统（ECDS） (9)1.3 电子商业汇票的期限 (9)1.4 电子商业汇票的金额限制 (9)1.5 电子商业汇票的保管 (10)2 业务申请 (10)3 业务操作 (10)3.1 基本操作 (10)3.1.1 功能菜单 (10)3.1.2 预约功能 (11)3.1.3 实付金额试算 (11)3.1.4 业务流程中的“撤销”和相关业务的“撤销” (12)3.1.5 操作查询中的“交易状态”和“票据处理状态” (12)3.1.6 票款对付 (13)3.1.7 对手方信息维护 (13)3.1.8 显示票面信息 (13)3.1.9 查看经办信息 (14)3.1.10 查看申请方发送信息 (14)3.1.11 如何查看对方回复信息 (14)3.1.12 如何查看对方信用信息 (14)3.2 出票、承兑及收票 (15)3.2.1 出票业务流程 (15)3.2.2 出票信息登记 (16)3.2.3 出票信息登记查询 (16)3.2.4 出票(两功能联动) (17)3.2.5 出票(两功能联动)查询 (18)3.2.6 出票(三功能联动) (19)3.2.7 出票(三功能联动)查询 (20)3.2.8 提示承兑申请 (20)3.2.9 提示承兑申请查询 (21)3.2.10 提示承兑撤销 (21)3.2.11 提示承兑撤销查询 (22)3.2.12 提示承兑签收 (22)3.2.13 提示承兑签收查询 (23)3.2.14 未用退回 (23)3.2.15 未用退回查询 (24)3.2.16 电子承兑协议确认 (24)3.2.17 电子承兑协议确认查询 (24)3.2.18 提示收票申请 (25)3.2.19 提示收票申请查询 (25)3.2.20 提示收票撤销 (25)3.2.21 提示收票撤销查询 (26)3.2.22 如何确认票据已成功开出 (26)3.2.23 提示收票签收 (26)3.2.24 提示收票签收查询 (27)3.3 保证业务 (27)3.3.1 保证业务种类 (27)3.3.2 保证业务的流程 (28)3.3.3 保证申请 (28)3.3.4 保证申请查询 (28)3.3.5 保证撤销 (29)3.3.6 保证撤销查询 (29)3.3.7 保证签收 (29)3.3.8 保证签收查询 (30)3.4 背书转让 (30)3.4.1 背书转让业务的流程 (30)3.4.2 背书转让申请 (31)3.4.3 背书转让申请查询 (31)3.4.4 背书转让撤销 (31)3.4.5 背书转让撤销查询 (32)3.4.6 背书转让签收 (32)3.4.7 背书转让签收查询 (32)3.5 质押及质押解除 (33)3.5.1 质押业务的流程 (33)3.5.2 质押解除业务的流程 (33)3.5.3 质押申请 (33)3.5.4 质押申请查询 (34)3.5.5 质押撤销 (34)3.5.6 质押撤销查询 (35)3.5.7 质押签收 (35)3.5.8 质押签收查询 (35)3.5.9 质押解除申请 (36)3.5.10 质押解除申请查询 (36)3.5.11 质押解除撤销 (36)3.5.12 质押解除撤销查询 (37)3.5.13 质押解除签收 (37)3.5.14 质押解除签收查询 (38)3.6 贴现业务 (38)3.6.1 贴现业务的种类 (38)3.6.2 贴现业务的流程 (38)3.6.3 回购式贴现赎回业务的流程 (39)3.6.4 贴现申请 (39)3.6.5 贴现申请查询 (41)3.6.6 贴现撤销 (41)3.6.7 贴现撤销查询 (42)3.6.8 贴现签收 (42)3.6.9 贴现签收查询 (43)3.6.10 电子贴现协议确认 (43)3.6.11 电子贴现协议确认查询 (44)3.6.12 贴现赎回申请 (44)3.6.13 贴现赎回申请查询 (45)3.6.14 贴现赎回撤销 (45)3.6.15 贴现赎回撤销查询 (45)3.6.16 贴现赎回签收 (46)3.6.17 贴现赎回签收查询 (46)3.7 转贴现业务 (47)3.7.1 转贴现业务的种类 (47)3.7.2 转贴现业务的流程 (47)3.7.3 回购式转贴现赎回业务的流程 (48)3.7.4 转贴现申请 (48)3.7.5 转贴现申请查询 (49)3.7.6 转贴现撤销 (49)3.7.7 转贴现撤销查询 (50)3.7.8 转贴现签收 (50)3.7.9 转贴现签收查询 (51)3.7.10 转贴现赎回申请 (51)3.7.11 回购式转贴现赎回申请查询 (52)3.7.12 回购式转贴现赎回撤销 (52)3.7.13 回购式转贴现赎回撤销查询 (52)3.7.14 回购式转贴现赎回签收 (53)3.7.15 回购式转贴现赎回签收查询 (53)3.8 再贴现业务 (54)3.8.1 再贴现业务的流程 (54)3.8.2 回购式再贴现赎回业务的流程 (54)3.8.3 再贴现申请 (54)3.8.4 再贴现申请查询 (55)3.8.5 再贴现撤销 (55)3.8.6 再贴现撤销查询 (56)3.8.7 回购式再贴现赎回签收 (56)3.8.8 回购式再贴现赎回签收查询 (57)3.8.9 买入央行票据签收 (57)3.8.10 买入央行票据签收查询 (58)3.9 提示付款及承付 (58)3.9.1 提示付款的种类 (58)3.9.2 提示付款的流程 (59)3.9.3 提示付款申请 (59)3.9.4 提示付款申请查询 (60)3.9.5 提示付款撤销 (60)3.9.6 提示付款撤销查询 (61)3.9.7 提示付款签收 (61)3.9.8 提示付款签收查询 (62)3.10 追索及同意清偿 (62)3.10.1 追索通知 (63)3.10.2 追索通知查询 (64)3.10.3 追索撤销 (64)3.10.4 追索撤销查询 (64)3.10.5 同意清偿申请 (65)3.10.6 同意清偿申请查询 (65)3.10.7 同意清偿撤销 (65)3.10.8 同意清偿撤销查询 (66)3.10.9 同意清偿签收 (66)3.10.10同意清偿签收查询673.11 查询 (67)3.11.1 票据信息查询 (67)3.11.2 人行通知信息查询 (67)3.11.3 自动业务通知查询 (68)3.11.4 电子承兑协议查询 (68)3.11.5 电子贴现协议查询 (68)3.12 功能维护 (69)3.12.1 自动收票功能设置 (69)3.12.2 自动收票功能设置查询 (69)3.12.3 自动收票功能制单查询 (70)3.12.4 自动提示付款设置 (70)3.12.5 自动提示付款设置查询 (70)3.12.6 自动提示付款制单查询 (70)3.12.7 对手方信息维护 (71)1基本定义1.1电子商业汇票电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

中国票据交易系统用户操作手册-登记托管

中国票据交易系统用户操作手册-登记托管中国票据交易所系统用户操作手册（登记托管分册）2017年9月目录第1章权属初始登记 (7)1.1 流程图 (7)1.2 权属初始登记 (7)1.2.1 权属初始登记 (7)1.1.3 权属初始登记复核 (10)1.1.4 权属初始登记清单核对 (10)第2章质押/保证登记 (12)2.1 质押申请 (12)2.1.1 流程图 (12)2.1.2 质押申请新增/撤回 (12)2.1.3 质押确认 (20)2.2 解除质押申请 (22)2.2.1 流程图 (22)2.2.2 解除质押申请/撤回 (22)2.2.3 解除质押申请确认 (26)2.3 质押查询 (28)2.3.1 质押发生额查询 (28)2.3.2 解除质押发生额查询 (29)2.3.3 质押余额查询 (31)2.4 保证（银行）业务 (31)2.4.1 流程图 (32)2.4.2 保证申请/撤回 (32)2.4.3 保证确认 (39)2.4.4 保证查询 (40)第3章票据到期登记 (42)3.1 提示付款业务 (42)3.1.1 流程图 (42)3.1.2 提示付款申请 (42)3.1.3 提示付款应答 (44)3.2 追索业务 (45)3.2.1 流程图 (46)3.2.2 线上追索 (46)3.2.3 线下追索 (47)3.3 线下追索登记 (48)3.3.1 贴现行登记 (48)3.3.2 贴现行登记复核 (50)3.3.3 贴现行登记查询 (51)3.4 追索结清登记 (52)3.4.1 追索结清登记 (52)3.4.2 追索结清登记复核 (54)3.4.3 追索结清登记查询 (55)第4章回购票据后期管理 (56)4.1 质押式提前/逾期赎回 (56)4.1.1流程图 (57)4.1.2 赎回申请 (57)4.1.3 赎回申请签批 (59)4.1.4 赎回应答 (60)4.1.5 赎回应答签批 (61)4.1.6 业务处理进度查询 (62)4.1.7 业务信息查询 (64)第5章登记托管通用查询 (66)5.1 登记托管信息查询 (66)5.1.1 提示付款及追索信息查询 (66)5.1.2 票据状态查询 (68)5.1.3 托管票据查询 (70)5.1.4 票据详细信息查询 (73)5.2 登记托管账户查询 (75)5.2.1 托管账户余额查询 (75)第6章托管账务管理 (77)6.1 托管库存管理 (77)6.1.1 质押票据查询 (77)6.1.2 单张票据信息查询 (79)6.1.3 质押式回购票据查询 (80)6.1.4 买断式回购票据查询 (83)第7章其他操作 (85)7.1 异步下载 (85)7.2 待处理任务.............. 错误!未定义书签。

《新一代票据业务系统业务方案》

新一代票据业务系统业务方案上海票据交易所（2021.5）修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；目录新一代票据业务系统业务方案 (1)1前言 (6)1.1业务背景 (6)1.2业务框架 (7)2概述 (10)2.1业务主体 (10)2.2业务前准备功能 (10)2.3签发和流转形式 (11)2.4资金清算结算 (11)2.5票据账户与结算账户 (11)2.6信息管理和服务 (12)2.7与其他系统或业务的关系 (13)2.7.1与供应链平台相关票据业务的关系 (13)2.7.2与“票付通”、“贴现通”的关系 (13)2.7.3与交易系统的关系 (14)2.7.4与ECDS的关系 (14)3主要业务流程 (15)3.1概述 (15)3.1.1业务流程范围 (15)3.1.2直连接口的业务要素 (15)3.1.3新系统客户端的业务要素 (18)3.2企业信息报备 (18)3.3签发与撤回 (19)3.3.1出票信息登记 (19)3.3.2提示承兑 (20)3.3.3撤票 (21)3.4权利转让或设质 (22)3.4.1提示收票 (22)3.4.2转让背书 (24)3.4.3贴现申请 (25)3.4.4质押申请 (27)3.4.5权属初始登记 (28)3.4.6转贴现、回购 (29)3.4.7非交易过户 (29)3.5权利赎回 (30)3.5.1回购式贴现赎回 (30)3.5.2质押式回购的提前赎回 (31)3.5.3质押式回购的逾期赎回 (33)3.5.4质押解除 (34)3.6到期及期后处理 (35)3.6.1提前提示付款 (36)3.6.3期后提示付款 (39)3.6.4线上追偿 (41)3.6.5贴现前追索 (41)3.7再贴现及再贴现补充信息登记 (44)3.7.1再贴现 (44)3.7.2再贴现补充信息登记 (45)3.8冻结及冻结解除登记 (46)3.8.1冻结登记 (46)3.8.2冻结解除登记 (47)3.9增信处理 (48)3.9.1票据保证 (48)3.9.2增信信息登记维护 (50)3.10票据查验 (51)3.11不得转让的撤销 (52)3.12票据行为的撤销 (53)3.13存托业务处理 (54)4资金清算结算 (58)4.1功能概述 (58)4.2资金结算机制 (58)4.2.1资金结算方式 (58)4.2.2企业类业务参与者的资金结算 (58)4.2.3金融机构、非法人产品类参与者的资金结算 (59)4.3结算指令管理 (59)4.3.1逐笔结算 (59)4.3.2批量结算 (59)4.4结算等待池 (61)4.4.1逐笔结算的结算等待 (61)4.4.2批量结算的结算等待 (61)4.5到期提示付款的批量清算结算 (61)4.5.1批量清算结算流程 (61)4.5.2批量清算范围 (63)4.5.3特殊处理 (63)4.6结算账户开户行与业务办理的接入机构不一致的资金结算处理 (63)4.6.1结算账户开户行的结算确认和结果通知 (63)4.6.2业务接入机构的结算结果通知 (65)5资产托管 (66)5.1功能概述 (66)5.2票据资产存续期管理 (66)5.2.1资产与票据资产 (66)5.2.2票据（包）号的组成规则 (66)5.2.3子票区间的组成规则 (67)5.3账务与账户 (67)5.3.2票据账户设置规则 (68)5.3.3托管账务 (68)6交易背景信息管理 (70)6.1功能概述 (70)6.2信息内容与结构 (70)6.2.1交易背景信息 (70)6.2.2交易背景信息中的凭证信息 (70)6.2.3凭证信息中的附件或影像信息 (71)6.3信息登记流程 (71)6.4应用场景 (72)7信息服务 (73)7.1参与者信用信息查询 (73)7.2影像信息查询 (73)7.3附件信息查询 (74)7.4托管票据明细信息查询 (75)7.5企业报备信息查询 (75)8业务主体管理 (77)8.1功能概述 (77)8.2业务主体体系 (77)8.3业务主体的接入 (79)8.3.1业务参与者的接入方式 (79)8.3.2接入机构的接入方式 (80)8.4业务主体的信息处理 (80)8.4.1参与者信息的填写规则 (80)8.4.2校验规则 (81)8.5业务主体的身份校验 (82)8.5.1电子签名分级验证 (82)8.5.2业务参与者的代理签章 (83)9公共管理 (84)9.1在途业务的清理 (84)9.2业务及报文对账 (85)1前言1.1业务背景1.降低市场成员系统对接、功能建设成本和运维复杂度的迫切需要。

中信银行票交业务培训5

➢提回业务的处理与公共信息关联。
➢维护的公共信息做为提回业务处理统计表和金额平衡检查的基础数据。
公共信息维护
二、交易介绍
2、退票登记簿查询（3817）
该交易为单节点交易，柜员只需输入必要数据，选择退票类别，点击查询按钮即可完成查询动作。
账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，网点仅可查询本网点数据。
对于提回退票的票据，可双击选定条目，则显示该笔业务影像，提交（Ctrl+P）打印退票理由书和特种转账传票。
二、交易介绍
3、交换提出业务统计（3850）该交易为单节点交易，输入提出交换日期和提出交换场次
后，回车即可完成查询动作。账务中心可通过该交易查询所有归属网点数据，并通过所
得数据检查归属网点上送任务是否全部完成，网点仅可查询本网点数据。数据关系（按网点机构联行号划分）：提出代付已处理笔数+提出代付未处理笔数=提出代付网点提交总笔数提出代收已处理笔数+提出代收未处理笔数=提出代收网点提交总笔数当日提出代付（收）未处理笔数应为“0”。
账、退票）、（3811）提回代收业务（入账、退票）、（3816）提出代付退票、（3826）提出代收退票。
一、总体介绍及业务流程分类
提出交易图：
3801 提出代付
3889
场次更新
0818 提出代收
3804
3808
提出业务关闭提出交换
3809
提出交换入账
3807
网银提出代收
3888 收妥入账
提出网点操作ห้องสมุดไป่ตู้
二、交易介绍
6、提出业务关闭（3804）网点在当地人行规定的票据交换截止时间，提交3804交易
，选择关闭选项，系统停止提出交换任务的上传，并自动将其转为挂起状态。次日网点营业开启时，任务自动恢复为正常状态，上传到中心。

中国票据交易系统用户操作手册-上海票据交易所

[操作步骤] 1.在“电票结算交割单查询”页面中点击“查询”按钮，进行结算交割单查询。点
2.3.7 买断式转贴现交易量排名查询............................................................................. 25 2.3.8 回购式转贴现交易量排名查询............................................................................. 26 2.3.9 全市场参与者信息查询......................................................................................... 26 2.3.10 转贴现利率趋势查询........................................................................................... 27 2.4 电票成交查询................................................................................................................ 27 2.4.1 成交查询................................................................................................................. 27
第 1 章电票清算管理
1.1 结算请求及账单 1.1.1 电票结算请求查询
[功能概述] 机构操作员进行电票结算请求查询。

中信银行电子票据操作

中信银行电子票据操作————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：中信银行电子票据业务☆出票(三功能联动)经办出票(三功能联动)为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。

即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。

各联动业务的申请，我行只自动发送一次。

由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。

我行不提供单独的出票(三功能联动)撤销功能，客户如要撤销业务，在承兑人签收前，可通过“提示承兑撤销”撤销提示承兑申请后，再用“未用退回”撤销票据。

若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。

经办人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。

注：∙业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；∙出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；∙出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”；∙交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；∙批次号：为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。

出票(三功能联动)审核审核人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。

双击票据信息可查看详情。

由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。

出票(三功能联动)查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。

中信银行网上票据业务系统介绍

退回修改
开始
① 客户在网银端提交签发申请
②客户经理创建合同，录入《电子票据承兑协议》
③ 客户在网银上确认承兑协议
同意协议 ④ 进入银行放款审批流程
不同意协议
⑤ 审批通过否通过 ⑥ 核心账务系统出票、账务处理
签发成功
拒绝
签发失败
5.2 贴现业务流程
开始
① 客户网银端提交贴现申请
②客户经理创建合同，将合同与客户申请关联
区域性和全国性集团类客户，尤其是结算方式以商业票据为主的大宗生产型及流通型客户，满足集团客户构建票据池，统一现金管理的需求。
4. 系统实现
系
公司业务网上银行
统
信贷管理系统
核心账务系统
申请信息
放款指令
流程
客户申请
票据信息
1客户申请处理 2存储票据信息
更新票据信息
账务处理
角
客户经办人员
色
客户审核人员
优势
提供现金管理工具，可用于集团客户的统一票据管理银行代为保管票据，保证票据流通的安全性，帮助企业降低票据保管成
本，提高财务效率
3 适用客户
供应链上供销关系较为稳定的企业客户，尤其是一方处于相对强势地位的情况，在满足客户日常频繁的结算需求的同时，降低票据传递成本，并提供短期融资工具，帮助客户稳定供销渠道。
信息技术部
法律保全部
业务准备
《中信银行网上票据业务管理办法》
《中信银行网上票据业务操作规程》（含会计柜台操作）
《中信银行网上票据业务服务协议》
《电子银行承兑汇票承兑协议》（网上签署，电子介质）
《网上票据业务贴现合作协议》
项目小组及构成
公司银行部

中国票据交易系统用户操作手册-再贴现

中国票据交易系统用户操作手册-再贴现中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）2017年9月1.2系统主要功能再贴现业务子系统主要包括再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将根据机构管理员和机构操作员分别赋予相应权限：机构管理员可赋予再贴现(查询功能)、机构管理和通用查询模块相应权限；机构操作员可赋予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块相应权限。

第2章系统管理2.1系统参与者管理再贴现业务子系统在机构层级设置上分为法人一级机构、二级机构、三级机构、四级机构，分别对应人民银行总行（再贴现窗口）、人民银行各省级分行/省会城市中心支行（部分）/营管部（再贴现授权窗口）、人民银行地级市中心支行（再贴现转授权窗口）、人民银行县级分支机构（再贴现转授权窗口）。

具有相应权限的各级机构可受理银行业金融机构、财务公司等经人民银行认可的存款类金融机构提交的再贴现业务申请。

2.2系统参数管理2.2.1计数规则1.利率：系统显示保留小数点后4位，即**.****%。

2.金额：精确到分，分以下四舍五入。

2.2.2计息基准再贴现业务子系统计算利息金额时的日计数基准为实际天数/360，即一年按360天计。

2.2.3营业日准则再贴现回购到期日如遇节假日时，到期结算日向后一工作日顺延，但如果顺延后的工作日跨月，则到期结算日向前一工作日顺延。

2.2.4利率规则再贴现业务子系统中使用的利率均为年化利率。

2.2.5计算公式1.再贴现买断：（1）应付利息=∑（票据金额×再贴现利率×剩余期限／360）（2）结算金额=票面总额-应付利息2.再贴现质押式回购：（1）应付利息=再贴现回购金额×再贴现利率×再贴现回购期限/360（2）首期结算金额=再贴现回购金额-应付利息（3）到期结算金额=再贴现回购金额（若节假日安排临时调整导致到期结算日调整，则到期结算金额将相应调整。

）注：质押式回购应付利息按回购金额整批计算，当票据清单中单张票据应付利息总和、结算金额总额与该笔再贴现的应付利息、结算金额不一致时，调整票据清单中票号最大的有效票据，使之相等。

1-5-票据交易系统(纸票登记)讲解

票据交易所系统介绍—纸票登记模块2016.11 杭州目录CONT EN TS承兑登记贴现登记承兑保证登记质押/质押解除登记目录CONT EN TS库存移库保证（增信）业务承兑付款确认目录CONT EN TS 止付登记/解除止付纸票登记查询结清登记承兑登记），浏览选择需加载的影像文件（JPG格式，单张最大记录为200条）。

可下载），可查看成功新增和失败记录数。

或驳回按钮，再次确认后完成承兑信息复核流程。

10经复核通过后只能维护补充影像。

撤回有三种类型：未用退回票据已作废信息已作废按钮，再次确认后完成承兑信息撤回复核流程。

承兑登记撤回13EXCEL清单明细。

质押登记14151617撤回只能在质押登记复核通过当日办理撤回）。

18EXCEL清单明细。

192021EXCEL清单明细。

贴现登记24。

贴现只能维护补充影像。

27撤回按钮，再次确认后贴现）。

28承兑付款确认应答情况，承兑保证登记3132撤回按钮，再次确认后承兑）。

33EXCEL库存移库34持票行机构信息。

库存移入机构信息，点击移出按钮流可查询对应批次的移库票据明细清单。

逐笔录入票据号码进行复核。

39。

（非必输项），可查询不同库存状态（移库退票待签收、）的票据明细清单。

逐笔录入票据号码进行复核。

电子商票(ECDS)系统简介

▪ 有助于企业实现全面的现金管理
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三、ECDS电票比纸票的业务优势
★提高了票据业务的交易效率
▪ 电子商业汇票一切活动均在ECDS上记载生成，全流程电子化处理，免除了纸票的传递及保管成本、查询成本和时间成本
▪ 票据传递速度快，加快物流发货效率
▪ 提示付款取委托收款，到期快速收款
▪ 电子商业汇票可以跨行、跨区域流程，交易对手成倍扩展，为企业争取最优惠的交易费率赢得了空间
• （2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。 • （3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的
工作日。
• （4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。 • （5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。
5
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一、电子商票基本规定
3、其他规定：
• 电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。
❖ 城市商业银行：北京银行、上海银行
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五、ECDS电票的签发流程
• 网银端操作包含出票登记、批量出票、保证申请、提示承兑、提示收票、未用退回、背书转让、质押、解除质押、贴现、提示付款、逾期提示付款、追索、同意清偿、通用回复以及通用撤环节都历经提示、签收：企业参与使用 ECDS系统，对每一笔业务的发起，均需对对方做 “提示”；对每一类、每一笔业务的接受或拒绝，均需做“签收回复”
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五、ECDS电票的签发流程
❖ 成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。其他的出票业务子流程由票据当事人视情况选择使用
❖ 出票定制类型包括：“无定制”和“出票、承兑、收票三合一”。

兴业银行电子票据网银端用户操作手册(最终稿)

中信银行电子票据操作.doc

中信银行电子票据业务☆出票(三功能联动)经办出票(三功能联动)为我行向客户提供的一项个性化功能，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。

即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。

各联动业务的申请，我行只自动发送一次。

由于该功能会通过提示收票申请产生票据权利的变化，建议客户审慎使用该功能。

若承兑人签收后，客户须在收款人签收前，通过“提示收票撤销” 撤销提示收票申请后，再用“未用退回”撤销票据。

经办人通过“电子电子票据” →“出票信息登记” →“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。

注：•业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗，客户可通过选择框右侧的按钮来了解详细信息；•出票人信用等级、出票人评级机构、出票人评级到期日、备注为选填字段；•出票日期：为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用“预约办理”；•交易合同号、发票号码为选填项，但在客户已取得交易合同号、发票号码的情况下，则必须填写；•批次号：为选填项，客户可与承兑人约定输入内容。

双击票据信息可查看详情。

由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子电子票据号”不显示。

出票(三功能联动)查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。

当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。

此时票据号码也可得到并显示。

中信银行企业网银电子对账系统客户端操作指南

中信银行企业网银电子对账系统客户端操作指南.中信企业网银电子对账系统客户端操作指南2007年5月修订状况章节编号章节名称修订内容简述修订日期修订前版本号修改人批准人目录1 登陆...................................................................... (4)2 余额查询...................................................................... . (5)3 当日明细查询 ..................................................................... ...................................................... 7 4 历史明细查询 ..................................................................... ...................................................... 9 5 未回签对账单查询核对回签 ..................................................................... ............................ 11 6 已回签对账单查询打印 ......................................................................................................... 14 7 修改密码...................................................................... .. (17)8 附录...................................................................... . (19)8.1 打印设置 ..................................................................... (19)1 登陆1、以企业操作员身份(如:operator1)登陆对账系统输入:操作员登陆名、密码、验证码，点击“登陆”按钮2、登陆成功后系统会提示当前日期、时间及总登陆次数，还提示出当前有多少对账单未核;5对;如果是首次登陆，将直接转到修改密码交易登陆时如果输入密码错误当日连续超过次，系统会冻结该用户，这时，需到银行柜员解冻或等到第二天再登陆。