证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3816篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职

业资格考前练习

一、单选题

1.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于( )。

A、10％

B、5％

C、30％

D、20％

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【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销

【答案】：A

【解析】：

考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。

2.关于公司债券的分类，下列说法正确的有( )。

①按担保抵押情况分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券

②按付息方式不同分为普通公司债券和收益公司债券

③按内含选择权的不同分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券

④按是否记名分为记名公司债券和不记名公司债券

A、①②③

B、①②③④

C、①③④

D、②③④

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【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券

【答案】：B

【解析】：

考点：考查公司债券的分类。

按不同标准，公司债券可以划分为很多种类，常见的分类包括：按担保抵押情况分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券；按付息方式的不同分为普通公司债券和收益公司债券；按内含选择权的不同分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券(包括分离交易的可转换公司债券)、可交换公司债券。此外，还有许多其他分类方法，如按是否记名可

分为记名公司债券和不记名公司债券；按持有人是否参加公司利润分配可分为参加公司债券和非参加公司债券；按是否可提前赎回可分为可提前赎回公司债券和不可提前赎回公司债券；

3.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是( )。

A、资本市场

B、货币市场

C、债务市场

D、权益市场

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【知识点】：第1章>第1节>四、金融市场的分类

【答案】：A

【解析】：

资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。

4.关于股票价格指数编制，说法正确的是( )。

A、选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票

B、股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日

C、计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正

D、指数化时应当将基期平均股价或市值定为100％

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【知识点】：第4章>第3节>三、股票价格指数

【答案】：C

【解析】：

考点：样本股可以是全部上市股票，也可以是其中有代表性的一部分；股票价格指数的基期是所选取的某一有代表性或者股价相对稳定的日期；计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正；指数化时，基期平均股价或市值定为某一常数(通常为100、1000或者10)。

5.( )年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A、1984

B、1986

C、1987

D、1990

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【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述

【答案】：C

【解析】：

1987年，我国第一家专业性证券公司一深圳特区证券公司成立。

6.以下( )类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。

A、公司创建者

B、证券投资公司

C、国有股份

D、战略投资者

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【知识点】：第4章>第3节>三、股票价格指数

【答案】：B

【解析】：

考点：公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份，战略投资者持有的股份，员工持股计划，上述四类股东及其一致行动人持股超过5％的股份，被视为非自由流通股本。

7.金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括( )。

Ⅰ．金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易Ⅱ．金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管

Ⅲ．金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

Ⅳ．金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ

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【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场

【答案】：C

【解析】：

作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：(1)交易场所和交易组织形式不同。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易。

(2)交易的监管程度不同。在世界各国，金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管。

(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等

8.货币随时间的推移而发生的增值是货币的( )。

A、现值

B、内在价值

C、时间价值

D、终值

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【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法

【答案】：C

【解析】：

货币的时间价值是指货币随时间的推移而发生的增值。

9.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。

Ⅰ．利率互换

Ⅱ．信用联结票据

Ⅲ．信用互换

Ⅳ．保证金互换

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类

【答案】：B

【解析】：

信用衍生工具的核心是转移或防范信用风险，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。

10.张某购入A公司32％的股份，他具有的权利包括( )。

①获得资产收益

②对财产直接支配

③公司破产优先清偿

④选择公司管理者

⑤对公司重大事项进行决策

A、①④⑤

B、①②④

C、①③④