房地产资金计划流程

合集下载

房地产资金计划

房地产资金计划工作目标1.深度分析市场趋势：通过对房地产市场的深度分析，预测未来市场的趋势，为公司的投资决策提供数据支持。

要求每两周发布一篇市场分析报告，涵盖供需情况、价格走势、政策影响等方面。

2.优化资金分配：根据市场预测和公司战略，优化资金分配，确保资金高效利用。

要求制定每月资金使用计划，包括但不限于投资、融资、运营等各方面的资金需求和分配。

3.风险管理：建立和完善房地产资金风险管理体系，识别、评估、控制资金风险，确保公司资金安全。

要求每季度进行一次资金风险评估，并制定应对措施。

工作任务1.市场研究：收集和分析房地产市场相关数据，包括房价、交易量、政策动态等，以预测市场趋势。

要求每日浏览房地产市场相关新闻和报告，及时更新数据库。

2.资金计划制定：根据市场预测和公司战略，制定资金使用计划。

要求每月初召开资金计划会议，与各部门沟通资金需求，制定详细的资金使用计划。

3.资金风险管理：定期进行资金风险评估，制定和执行风险应对措施。

要求每季度末进行一次资金风险评估，更新风险管理策略。

请注意，内容仅为示例，具体内容应根据实际情况进行调整。

任务措施1.建立数据分析团队：为了更好地进行市场研究，我们需要建立一个专业的数据分析团队。

这个团队将负责收集和分析房地产市场相关的各种数据，包括房价、交易量、政策动态等。

他们还将利用先进的分析工具和模型来预测市场趋势。

2.加强与各部门的沟通：为了更好地制定资金使用计划，我们需要加强与各部门的沟通。

我们将定期召开会议，与各部门负责人讨论他们的资金需求和计划，以便我们能够更好地了解他们的需求，并制定出详细的资金使用计划。

3.培训资金风险管理专家：为了更好地进行资金风险管理，我们需要培训一批专业的资金风险管理专家。

他们将对公司的资金风险进行定期评估，并制定出相应的风险应对措施。

风险预测1.市场波动风险：房地产市场是一个波动性较大的市场，市场行情的变化可能会对我们的资金使用计划产生影响。

房地产项目月度收支及资金计划表-模板

-
收支表及年月资金计划表
年度累计额
年度计划
年月年度完成率
-
0.00%
下月计划
3,000.00
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% -
1,000.00 200.00 10.00 3.00 10.00 10.00 5.00
现金流出合计净现金流量
五、期末资金余额 1、可用资金 2、监管资金 3、保证金 3、其他资金
年月收支表及年月资金
月划
月度完成率
-
2,000.00
150.00%
3,000.00
3,000.00 3,000.00
2,000.00
2,000.00 2,000.00
150.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1,238.00 -1,238.00
1,762.00
单位：万元备注
XX有限公司
项目名称
一、期初资金余额二、现金流入
1、销售资金回笼 2、取得银行贷款(含信托委贷) 3、股东投入(含资本金及借款） 4、其他流入（保证金等）
现金流入小计三、现金流出
1、土地费用 2、前期费用 3、工程费用 4、销售费用 5、管理费用（含开发间接费） 6、代建管理费 7、财务费用 8、增值税金及附加 9、土地增值税 10、企业所得税 11、归还银行贷款（含信托委贷） 12、归还股东资金（含资本金及借款） 13、其他支出

房地产资金计划模板

房地产资金计划模板一、引言房地产项目的成功与否与资金计划的合理性密切相关。

在房地产开发过程中，充足的资金支持是确保项目按时按质顺利完成的关键因素之一。

因此，制定一个有效的房地产资金计划模板对于开发商和投资者来说至关重要。

二、项目概述项目名称：____________________项目地点：____________________项目类型：住宅/商业/办公楼等开发商：____________________三、资金需求分析1. 开发成本该部分包括土地收购费用、工程建设费用、设备购置费用、办公及销售费用等，总计__________元。

2. 资金筹集渠道（1）自有资金：_______________（2）银行贷款：________________3. 资金拨付计划具体资金拨付计划将根据工程进度、成本支出等因素进行分阶段拨付，确保项目运行顺利。

四、资金使用计划1. 土地收购费用（1）土地费用：________________（2）手续及税费：______________2. 工程建设费用（1）施工费用：________________（2）项目管理费用：_____________（3）施工设备购置费：__________（4）材料采购费用：_____________（5）其他相关费用：_____________3. 设备购置费用具体设备清单及费用将在后期明确，根据项目需求进行安排。

4. 办公及销售费用（1）办公设备及装修费：________（3）广告宣传费用：_____________五、资金回收计划1. 销售收入预测根据市场分析和销售策略，预测项目的销售收入为__________元。

2. 资金回收进度具体资金回收进度将根据项目销售进展和付款方式确定。

六、风险及应对措施1. 市场风险可能出现的市场风险包括经济下滑、政策调整以及市场供需变化等。

制定灵活的销售策略和市场监测机制，以及建立充分的市场调研，可以有效应对市场风险。

房地产开发企业贷款资金使用计划

房地产开发企业贷款资金使用计划下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!房地产开发企业作为一个资本密集型行业,需要大量资金来支持日常运营和项目开发。

房地产财务工作流程

房地产财务工作流程房地产财务工作流程是指通过一系列的流程和程序，来完善和管理房地产企业的财务活动和资金运营，达到稳健盈利和提高企业价值的目标。

下面就是房地产财务工作流程的具体步骤：一、预算编制阶段预算编制是财务管理工作的先导工作。

在房地产企业中，预算编制是制定业务目标、销售计划、资金计划和支出计划的基础。

在这一阶段，需要完成的工作包括：1. 审查过去的经营情况，分析市场的竞争状况和行业趋势；2. 制定资金来源计划及资金使用规划；3. 确定企业的财务目标，确定营业收入和利润预测；4. 制定开支预算和资产负债表。

二、审计阶段审计是财务管理的重要组成部分，通过审计可以及时发现经营过程中的问题并采取纠正措施。

在房地产企业中，审计主要通过以下几个环节实现：1. 验证管理账户汇总信息的准确性和真实性；2. 对房地产企业的财务报表进行全面审计；3. 对员工的工资、福利等情况进行核对；4. 对税务、环保等各项申报进行跟踪审计；5. 通过审计发现财务风险和问题，并提出建议。

三、现金流量管理现金流量是指企业正常经营活动所流动的现金资金，通过现金流量管理可以控制公司的现金收支情况，在财务风险管理和提高企业价值方面起到重要作用。

在房地产企业中，现金流量管理主要包括以下几个环节：1. 收支现金流量管理：控制资金流入和流出的情况，并确保资金有序流转；2. 预算现金流量管理：通过制定资金计划和资金使用计划，保证企业现金流量的稳定和持续；3. 风险现金流量管理：通过风险管理、贷款管理等手段，控制企业面临的不确定或风险的现金流量情况。

四、财务报表编制财务报表是企业财务情况的反映，对客户、股东和投资者都具有重要性和参考性。

在房地产企业中，财务报表编制需要遵循会计准则和相关法规，主要包括以下几个环节：1. 会计期间核算阶段：选择会计期间期间，并开展交易、分析和调整等核算工作；2. 业务处理环节：记录相关业务数据，划拨收入、支出和利润等；3. 财务分类阶段：对企业财务数据进行分类，以便编制更加清晰和明确的财务报表；4. 财务报表编制：针对企业财务数据，编制资产负债表、现金流量表和利润表等财务报表。

房地产资金计划模板

房地产资金计划模板房地产资金计划模板是房地产开发项目中非常重要的工具，可以帮助开发商合理安排和管理资金，确保项目的顺利进行和有效利用资源。

以下是一个基本的房地产资金计划模板，包括主要的成本项目和资金来源。

1. 开发成本：- 土地购置费用：开发商需要购买适合房地产项目的土地。

这包括土地的价格、过户费用和相关的税费等。

- 建筑物建设费用：包括项目规划、设计和施工所需的费用，如建筑材料、人工费、机器设备租赁费等。

- 基础设施建设费用：包括道路、供水、供电、排水和通信等基础设施建设所需的费用。

- 营销和销售费用：包括项目宣传、广告、销售人员薪资及提成等，用于吸引客户和推广销售。

- 管理费用：包括项目管理人员的薪资、办公室租赁、日常运营费用等。

2. 资金来源：- 自筹资金：开发商从自有资金中筹措的资金。

- 银行贷款：向银行申请贷款用于项目的开发和建设。

- 投资者投资：吸引投资者进行项目投资，提供项目所需的资金。

- 政府补贴：开发商可以根据项目的性质和所在地的政策，获得政府的资金支持。

接下来，我将对这些成本和资金来源进行详细的解释。

首先，土地购置费用是房地产项目最基本的成本之一。

开发商需要购买适合的土地来进行房地产开发。

土地的价格会根据地段、规划用途和经济环境等因素而有所差异。

此外，还需要支付土地过户费用，以及土地增值税等相关税费。

其次，建筑物建设费用是指项目的实际建设成本，包括建筑材料、人工费、机器设备租赁费等。

建筑物建设费用的预算要根据项目的规模、建筑面积和标准等因素进行科学合理的估算。

基础设施建设费用是指项目所在区域基本设施的建设费用，包括道路、供水、供电、排水和通信等基础设施的建设。

这些费用通常需要与相关政府部门协商，并根据项目的需要进行预算。

营销和销售费用是用于宣传、销售和推广房地产项目的费用。

这包括项目宣传、广告、销售人员薪资及提成等。

开发商需要投入一定的资金来吸引客户和提高销售业绩。

管理费用是项目运营所需的费用，包括项目管理人员的薪资、办公室租赁、日常运营费用等。

房地产集团总公司资金申请、支付流程

房地产集团总公司资金申请、支付流程
1、流程图
2、流程说明
2.1总公司负责战略材料材料款的审核审批工作。

2.2职责说明
（1管理部主管：负责编制资金申请、支付计划单。

(2)管理部经理：负责根据合同付款方式审核资金申请、支付计划单。

（3）财务管理部经理：负责根据合同付款方式审核资金申请、支付计划单。

（4）分管副总：负责根据合同付款方式、供应商供货质量、及时性等审核资金申请、支付计划单。

（5）总公司总经理：负责根据合同条款审核资金申请、支付计划单。

（6）结算中心：负责按照项目公司总经理审批的金额进行材料
款划拨。

2.3节点说明
备注：各项目上报年、季、月资金计划时必须同时上报总公司层面的战略物资资金计划，否则集团公司结算中心将根据采购合同直接从本项目当月计划中扣除，由此导致的一切后果由各项目承担。

房地产项目资金计划

房地产项目资金计划房地产项目资金计划:房地产项目资金计划资金计划表资金计划上报流程房地产月度资金计划篇一:房地产项目2015年资金投资计划机械城项目2015年投资计划草案一、2015年投资总资金:我公司甘肃资金投资股份有限公司确定认缴股权资金为2000万元，持有甘肃瑞力实业有限公司股份20股，股权比例约为20%。

二、项目筹备会确定股权出资 1、2015年1月25日400万元。

2、2015年3月25日600万元。

3、2015年5月15日1000万元。

三、2015年投资资金支出计划:1、根据总建筑面积约40万建筑密度约40% 容积率约计算出项目一期总投资约为8-10亿元。

2、依据加速资本流动，提前认筹预售商品回笼资金作为在开发的资金的支持，结合开发周期(2015年3月-2017年7月)作出如下计划。

篇二:房地产公司资金计划流程主题:关于启用公司资金需求计划流程内容:根据公司资金管理需要，为保障公司有序运营和项目施工顺利进展，现要求公司各相关部门每月底按要求提交次月资金需求计划，资金占用计划表分房地产开发公司和建筑施工公司两种版本，要求如下:一、房地产开发公司资金需求计划:(一)、项目累计资金占用计划(各房开公司项目财务部)1、提交流程:当月30日前各房开公司项目财务部根据各项目其他部门提交的数据资料加以汇总分析，提交项目当月及累计资金占用计划电子数据给总公司财务经理。

2、格式要求:将项目初期提交的目标成本情况，本月及累计该项目的资金流入、资金流出的各项计划和实际的数据分项填列，并填列投入完成比例。

格式见附件一《20xx年xx月房开项目累计资金占用计划表.xls》(二)、销售回款计划执行情况汇总(销售部)1、提交流程:当月25日前销售部按各开发项目做销售回款计划，列明本月及累计各房开项目销售及汇款情况等报各房开项目财务部，各项目财务于当月30 日前汇总转总公司财务经理。

2、格式要求:销售回款计划执行情况格式见附件二《20xx年xx月销售回款计划执行情况汇总表.xls》。

房地产资金计划模板

房地产资金计划模板房地产资金计划模板：有效管理资金流动引言：随着房地产行业的快速发展，资金的管理和运用变得尤为重要。

一份完善的资金计划模板可以帮助企业规划资金流动，确保资金的合理运用，提升企业的盈利能力和竞争力。

本文将为大家介绍一份常用的房地产资金计划模板，并一步一步回答有关资金计划的问题。

第一步：收集数据首先，我们需要对现有的资金情况进行收集和了解，其中包括以下要素：1. 资金来源：列举所有来自于各方面的资金投入，如企业自有资金、银行贷款、股东投资等。

2. 资金用途：详细描述资金的运用方向，如土地购买、开发建设、物业维护、市场推广等。

3. 收支情况：记录企业过去一段时间的资金收入和支出情况，包括房地产销售收入、租金收入、人员工资支出、物业维护费用等。

第二步：设定目标接下来，我们需要设定明确的资金目标，以帮助企业提高财务状况和稳定盈利能力，其中包括以下方面：1. 增加资金流入：制定具体行动计划，增加房地产销售量、提高租金收入、开拓新的资金来源等。

2. 降低资金流出：寻找降低成本的方法，优化物业维护、减少市场推广费用等。

3. 提高资金利用效率：合理安排资金的使用时间和频率，以确保资金可以最大限度地发挥作用。

第三步：制定计划在设定了明确的目标后，我们可以开始制定资金计划了。

资金计划是一个具体而全面的规划，包括以下要素：1. 资金调配计划：根据收集的数据和设定的目标，制定资金的调配方案。

具体包括投入每个项目的金额、时间点，以及从哪里获得资金等。

2. 风险控制计划：制定风险控制措施，确保资金的安全和稳定。

这包括风险评估、合理的保险策略以及制定危机应急方案等。

3. 盈利增长计划：针对提高资金流入的目标，制定具体的行动计划。

这可以包括开展市场推广活动、提升房地产项目的竞争力、引进合作伙伴等。

第四步：执行和监控制定了资金计划后，关键就在于有效执行和监控。

只有将计划落实到位，企业才能实现预期的效果。

以下是一些建议：1. 建立明确的执行责任人：确保每个计划的执行责任人有清晰的职责和目标，能够持续跟进执行进度。

房地产资金计划

房地产资金计划
很高兴看到您对房地产资金计划感兴趣。

本文将为您介绍一些关于房地产资金计划的重要信息。

1.1 确定资金需求
首先，制定房地产资金计划的第一步是确定您的资金需求。

这包括购买物业、维护成本、装修费用以及其他可能的支出。

根据需求，您可以制定一个详细的资金计划。

1.2 确定资金来源
接下来，您需要确定房地产资金计划的资金来源。

这可能包括个人储蓄、贷款、投资者资金等。

确保您能够全面覆盖所需资金，并制定一份可持续的资金来源计划。

1.3 制定资金分配计划
一旦确定了资金需求和来源，接下来就是制定资金分配计划。

您需要仔细考虑如何将资金分配给不同的项目或支出，以确保您的投资能够最大程度地发挥作用。

1.4 定期审查和调整
最后，要注意定期审查和调整您的房地产资金计划。

市场条件和需求可能会发生变化，您需要随时调整资金计划，以确保您的投资一直保持良好的状态。

希望以上信息能够帮助您更好地制定房地产资金计划。

祝您投资顺利！。

房地产管理中心工作职责及工作流程

房地产管理中心部门基本职责及工作流程目录一、广东投资有限公司房地产管理中心架构图 (3)二、会议流程 (4)（一）评审会流程 (4)（二）各地区公司季度考核会组织流程 (5)（三）参加各地区公司经营评估会、生产调度会流程 (6)三、行政人事管理部工作职责及工作流程 (7)（一）考核和奖金分配方案审批流程 (8)（二）组织架构、定岗定编和人事任免审批流程 (9)（三）行政预算审批流程 (10)（四）行政台帐审批流程 (11)（五）报批文件批转流程 (12)（六）地区公司年度整体薪酬方案审批流程 (13)四、工程技术及成本管理部工作职责及工作流程 (14)（一）年度、新开（或立项）项目工程开发成本评审工作流程 (15)（二）施工图设计变更审批工作流程 (16)（三）工程变更审批工作流程 (17)（四）年度各地区公司成本指导价制定工作流程 (18)（五）工程委托审批工作流程 (19)（六）已评审项目目标成本价超标更改审批工作流程 (20)五、营销管理部工作职责及工作流程 (21)（一）年度营销费用预算编制 (22)（二）月度营销费用预算编制 (23)（三）定价系统管理 (24)六、规划设计管理部工作职责及工作流程 (29)（一）项目规划方案评审工作流程 (30)（二）已评审项目销售卖场方案审批工作流程 (31)七、经营管理部工作职责及工作流程 (32)（一）月度资金计划审批流程 (33)（二）审核新开设帐户和销户的申请流程 (34)（三）审核各项目的预算流程 (35)（四）合同付款审批流程 (36)（五）地区公司非合同付款流程 (36)（六）新项目付款审批流程 (37)八、开发管理部工作职责及工作流程 (38)一、各地区新增土地储备的评审流程 (39)二、年度工作计划/土地储备计划的评审 (41)三、业务指导 (42)一、广东投资有限公司房地产管理中心架构图二、会议流程（一）评审会流程（各类评审会包括但不限于以下范围）各类评审会具体业务流程及会议资料准备详见《房地产项目投资评估暂行规定》（二）各地区公司季度考核会组织流程（三）参加各地区公司经营评估会、生产调度会流程三、行政人事管理部工作职责及工作流程1、初审地区公司架构、年度定岗定编计划、行政费用预算；2、编制集团房地产管理制度，对地区公司报批的各项制度实施细则进行初审；3、编制房地产板块的绩效考核办法和奖金分配方案并组织实施，4、各地区公司绩效考核；5、地区公司行政人事工作的协调、管理；地区公司人事管理、规划、考核、薪酬福利、培训等方案的初审；6、组织各地区公司季度绩效考核会；负责各类评审会的会务工作；7、地区公司报房地产管理中心各种报批文件的批转、跟踪；8、各地区公司行政人事台帐；9、全国房地产板块地产简报的编制工作；10、建立房地产管理中心对接各地区公司的文件、合同等资料的分类档案、台帐；11、房地产管理中心后勤服务支持；（一）考核和奖金分配方案审批流程（二）组织架构、定岗定编和人事任免审批流程（三）行政预算审批流程（四）行政台帐审批流程（五）报批文件批转流程（六）地区公司年度整体薪酬方案审批流程四、工程技术及成本管理部工作职责及工作流程1、负责工程台帐的审核2、负责目标成本价执行情况、进度和质量问题的检查处理；3、组织编制各地区工程成本指导价和定期检查目标成本价的执行情况；4、初审呈报集团的设计变更、工程变更；5、组织协调解决地区公司与工程承包方存在的重大问题；6、不定期对各地区公司工程情况进行检查、协调和监督；7、参加地区公司重大质量事故处理；8、编制地区公司报集团审批的各类表格和工作程序；9、参加总体规划方案及“四新”的评审；（一）年度、新开（或立项）项目工程开发成本评审工作流程（二）施工图设计变更审批工作流程（适用变更涉及成本增加超50万元以上）（三）工程变更审批工作流程（适用单项变更损失或增加10万元以上）（四）年度各地区公司成本指导价制定工作流程（五）工程委托审批工作流程（适用10万元以上未经招标而需公司独立发包）（六）已评审项目目标成本价超标更改审批工作流程五、营销管理部工作职责及工作流程1、管理中心组织专家团评审新项目市场定位和老项目市场定位调整方案；2、对于各类物业的整盘均价，年度价格目标，新推定价，集团公司主要根据年初利润指标对楼座均价进行评审；按《定价管理规定》中属集团审批范围对价格和折扣调整进行评审, 报集团公司领导审批。

房地产企业(项目)资金运用计划书

房地产企业(项目）资金运用计划书一、公司介绍二、项目分析三、市场分析四、管理团队五、财务计划六、融资方案的设计七、摘要一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。

如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供.如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处.如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。

最好有证明的人员。

6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意.这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言.二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出.2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。

需要复印件。

4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。

5、市场定位指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。

××房地产公司财务管理及资金支付管理规定

××房地产公司财务管理及资金支付管理规定第一章总则为了加强财务资金支付管理，明确责任，降低企业成本，提高企业效益，根据国家有关法律、法规及本公司财务管理制度，参照集团相关财务制度，结合公司实际工作的需要，特制定本管理规定第一条公司财务人员在董事长直接领导下，遵循“签字一支笔”原则，严格按会计法及国家相关财经法规办理会计业务。

第二条公司的各项资金支出，必须遵循计划资金管理原则。

各部门使用资金须按规定的程序上报资金计划经审批后，按照集团财务支付程序方可办理。

公司杜绝非计划资金的支付。

唯有工资、招待费用、财务费用、税赋、董事长特别交办的事项，可不受计划资金的限制。

第二章资金支付管理第三条资金使用计划的制定、审批为促进资金科学合理有效使用，公司所有资金支付均采用计划制，每两周为一个计划期，由公司各部门于工作（资金）计划会议召开前，将拟支付的资金计划按“资金计划审批表”格式填报，由公司总经理办公会研究，经董事长审批后予以执行。

有文件制度规定、合同协议约定、董事长授权的资金支出事项，可直接填报资金计划，并在“支付依据”栏注明，其他拟提报审批支付的各项费用，必须按照“一事一报”原则填写《呈批件》（见附件一），于计划会议前报财务部审核，报总经理签字批准后方可列入“资金计划审批表”（见附件二）。

资金计划审批流程图如下：第五条资金支付经审批后的资金计划，必须在计划周期内支付完毕。

计划资金未使用部分，一律不得累计。

资金的支付分一般资金（行政、营销）支付和工程资金支付两大类。

1、一般资金的支付与报销：一般资金支付与报销按照办理“借款单”（见附件三）、“费用报销单”（见附件四）程序进行。

办理借款的工作流程图如下：资金支付时必须提供有效发票，填写“费用报销单”经总经理签字，交财务部审核，按集团财务报销程序办理核销。

经办人借款必须在计划期内办理报销手续。

报销工作流程如下：2、工程资金的支付与报销：工程资金支付时，必须具备有计划、有结算、有审核、材料齐全等条件后方能支付。

房地产公司资金管理业务流程图

资金管理业务流程图部门名称财务部流程名称财务部资金管理流程图层次 2 概要计划控制、资金准备、资金日常调度结算总经理财务副总财务部经理出纳各部门（各子公司）ABCDE1 2 3 4 5 6 7 8 9 10公司名称 **房地产开发有限公司密级第页共页编制单位签发人签发时间审审开年度资金计划编制预算和用款计划接受用款申请结用款申请融资执行融资准备年度融资计划审审审年度预算和资金使用计划审年度资金准备汇总月度资金准备资金使用YYYYNNN N2000元以上2000元以下资金管理业务流程图节点说明节点B2，资金计划1．财务部经理收到经过总经理审批的公司年度预算和资金使用计划。

节点C3，融资计划1．财务部经理根据年度资金使用计划、预测现金流量表制定年度融资计划；2．本项工作在收到审批后的年度资金计划、预测现金流量表后5个工作日完成；3．年度融资计划交财务副总审批；节点B3，审批1．财务副总审批财务经理递交的融资计划，就融资时间、融资方式、融资成本进行审核；2．对于融资计划中不合理部分退回财务部经理重新制定融资计划；3．将审批通过的融资计划交总经理审批；4．本项工作在收到财务部经理递交的融资计划后2个工作日完成。

节点A3，审批1．总经理审批副总递交的年度融资计划；2．对于融资计划中不合理部分退回财务部经理重新制定融资计划；3．将审批通过的融资计划交财务部经理进行融资准备；4．本项工作在收到财务副总递交的融资计划后2个工作日完成。

节点C4 D4 融资资金准备1．财务部经理根据总经理审批后的融资计划进行融资准备；2．将资金计划和融资计划交出纳备份，以便出纳进行资金准备；3．出纳根据财务部经理指示进行资金准备。

节点E5，编制预算和资金使用计划1．各职能部门和各子公司根据审批后的年度预算和资金使用计划编制本部门（子公司）月度预算和用款计划。

（此时限为：每月24日前）2．将预算和资金使用计划交至财务部。

房地产贷款资金使用计划和项目完工计划表

房地产贷款资金使用计划和项目完工计划表全文共5篇示例，供读者参考房地产贷款资金使用计划和项目完工计划表篇1资金是工程实施的基本保障,如果资金运作不良,工程进度将难以得到保证。

为确保本工程项目的正常运作,制定如下资金使用保障措施:1、使用的三个阶段:前期资金用于本工程施工用材料及施工机械、工具的备料款。

中期资金用于每个月的工程进度款、材料款及人工施工费用。

后期资金用于材料货款及尾款、各系统检修、调试费用、人工施工费用。

2、使用必须以工程进度为依据,由项目经理根据工程总体计划提出详细的工程量表,并结合工程进展分月度提出下一阶段调整工作量计划。

3、工程量计划由生产副经理审核批准,并报供应部门和财务部门核算,拟制人工、材料、设备等费用计划报项目经理批准,经批准的文件作为调拨资金的基本凭证。

4、对于本项目所收工程款,实行专款专用，不得挪用于其它工程。

5、对于本项目出现之临时资金问题,公司财务部门设立一定数额的储备保证金,通过内部调节手段确保生产资金足额及时到位,确保工程之正常使用。

6、科学组织、周密计划、统筹安排,优化施工组织设计,建立健全成本核算体制,加强定额成本管理,及时分析成本开支,找准超计划成本原因,采取有力措施加大成本控制力度。

7、严格工程质量目标管理,做好预控和监控,严把质量关,克服质量通病,杜绝质量事故,确保一次成优,避免返工浪费、加大工程成本。

运用成熟的施工经验,积极推广和应用新技术、新工艺、新成果,提高工效,降低物耗,向技术要效益。

8、切实做好机械设备和材料物资的施工保障工作,杜绝因计划不周、调度不当造成的窝工损失;同时加大管理力度,搞好单机单车核算,按定额消耗,避免浪费和不必要的损耗。

房地产贷款资金使用计划和项目完工计划表篇2一、编制依据彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑彭水新城建设工程初步设计《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》20xx年《全国统一安装工程预算定额》相应的费用定额投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划二、编制说明本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。

资金计划管理制度及流程精选全文完整版

可编辑修改精选全文完整版资金计划管理制度及流程房地产企业是资金密集型企业。

管好﹑用好资金是提高资金使用效率的前提，为管好﹑用好资金必须制定合理的资金计划。

现制定公司资金管理制度及流程如下：一﹑资金计划管理制度⑴资金计划：包括年度资金计划﹑季度资金计划﹑月份资金计划。

⑵资金计划的参与部门及人员：包括各职能部门﹑副总经理﹑总经理。

⑶资金计划的申报时间：年度计划为12月25日前；季度计划为12月25日﹑3月25日﹑6月25日﹑9月25日；月份计划为前月的25日。

⑷资金计划的依据为合同及实际工程进度的执行情况。

⑸资金计划中没有落实款项的在次月继续申报。

⑹资金计划中工程款每月10日、25日拨付，遇节假日顺延。

其他资金办理完有关手续符合支付条件即可支付。

⑺资金计划申报是否准确、及时，作为有关负责人绩效考核的依据之一。

⑻资金计划申报表由公司制定统一格式，完整填报，不须缺目漏项。

⑼资金计划额度的确定，按项目回款的40%的额度内控制。

在超额度情况下若必须支付的款项，可由主要责任人申请，报请总经理批准超额度付款，但所超额度应在以后月份扣回。

⑽资金计划中销售部门应填报资金回笼计划。

⑾资金计划的汇总与编制由财务部负责。

望各有关部门按规定时间将资金计划报给财务部。

⑿资金计划经财务部整理后，报总经理批准执行。

二﹑资金计划工作流程⑴本资金计划管理制度一经批准，发布即可执行，所需填报表格可从网上下载也可到文印室索取。

⑵各部门资金计划须经部门负责人、主管副总认可方可上报。

⑶财务部在支付资金时监控资金计划的执行，并逐笔注销。

⑷财务部应将资金计划的执行情况随下月资金计划同时上报有关领导。

⑸流程图确认总经理汇总编制（月﹑季﹑年）三﹑本制度经总经理批准后执行，解释权归财务部。

年季月资金计划申报表申报部门：单位：万元部门负责人：主管领导：申报人：年月。

房地产开发项目资金使用计划及融资方案的选择

房地产开发项目资金使用计划及融资方案的选择1 投资费用的组成及计算1.1 开发成本1.1.1 土地使用权出让金1.1.2 土地征用及拆迁安置补偿费(生地)1.1.3 前期工程费1.1.4 建安工程费1.1.5 基础设施费1.1.6 公共配套设施费1.1.7 不可预见费1.1.8 开发期间税费1.1.9 其他费用1.2 开发费用1.2.1 管理费用1.2.2 销售费用1.2.3 财务费用2 投资资金使用计划的编制2.1 编制投资资金使用计划的依据2.2 资金使用计划表的形式2.3 资金使用计划编制方法3 融资基本理论3.1 资金投入方式与来源3.2 项目的融资组织形式3.2.1 既有项目法人融资3.2.2 新设项目法人融资3.3 资本金筹集(1)公司融资方式下的项目资本金(2)项目融资方式下的项目资本金3.4 负债融资对于房地产项目来说，主要是商业银行贷款和国内非银行金融机构贷款。

(1)商业银行贷款u按贷款的期限划分v按贷款的用途划分w按贷款有无担保品划分(2)非银行房地产金融机构3.5 信用保证措施3.6 抵(质)押贷款与抵(质)押物(1)抵押贷款(2)质押贷款3.7 筹资决策4 房地产开发项目融资实务4.1 短期资金筹措(1)商业信用(2)商业票据,,本票与汇票(3)短期贷款4.2 中长期资金筹措(1)开发企业自有资金(2)银行抵押贷款(3)信托贷款(4)以契约式合资结构方式合作开发(5)预售回款与定金(6)让承建商带资承包(7)增资扩股(8)股东借款(9) 股票(上市股份制开发企业)(10)发行公司债券(11)银团贷款4.3 开发各阶段融资方案4.3.1 土地竞投与购地(1)资金投入量(2)资金来源4.3.2 规划设计与场地准备(1)资金需求(2)资金来源4.3.3 ?0以下工程(1)资金需求(2)资金来源4.3.4 主要结构工程(1)资金需求(2)资金来源4.3.5多层主体封顶(高层主体2/3)(1)资金需求(2)资金来源4.4 资金回笼与资金管理4.4.1 资金回笼4.4.2 资金运作管理4.4.3 资金运作实战技巧(1)资金运作及风险回避(2)资金投入与回笼技巧u短线投资的资金投入与回笼技巧v长线投资的资金投入与回笼技巧w长短结合投资的资金投入与回笼技巧5 房地产项目融资现状与出路传统融资方式:自有资金+银行贷款现阶段融资方式:(1)自有资金+信托计划(2)股权融资+银行贷款(3)自有资金+房地产投资基金创新融资模式:(1)开发商贴息委托贷款(2)信托+房地产销售期权下面是赠送的团队管理名言学习,不需要的朋友可以编辑删除!!!谢谢!!!1、沟通是管理的浓缩。