农商银行反洗钱岗位责任制

农商银行反洗钱岗位责任制

??农商银行反洗钱岗位责任制

为了加强我行反洗钱工作～根据《??农商银行反洗钱工作管理暂行办法》～特制定本反洗钱岗位责任制～请认真执行。

一、总部反洗钱领导小组组长、副组长反洗钱责任制:

1、负责组织、指导和协调全行反洗钱工作,

2、制定反洗钱政策～审批全行反洗钱工作的基本管理制度～并对全行重大反洗钱事项作出决策。

3、每半年召开一次会议～部署全行反洗钱工作,

4、代表全行进行反洗钱工作的交流、沟通。

二、反洗钱报告员岗位责任制:

1、组织协调全行反洗钱工作～拟定反洗钱工作计划～宣传培训计划和工作总结,

2、拟定全行反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、实施细则、岗位责任制度和反洗钱工作操作流程,

3、汇总、筛选、判别全行大额和可疑交易～向省联社和人民银行报送反洗钱各类报告、报表、信息和数据,

4、建立反洗钱监测报告体系～检查和督促全行的客户身份识别、大额交易和可疑交易报告工作,

5、组织和开展全行反洗钱检查、宣传和培训工作,

6、定期向反洗钱工作领导小组办公室汇报全行反洗钱工作情况,

7、负责受理人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和查复工作～协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度,

8、协助有关机构回复全行反洗钱、反恐融资方面的调查,

9、建立完整的反洗钱工作档案,

、行领导、反洗钱领导小组安排的其他相关反洗钱工作。 10

三、反洗钱联络员岗位责任制:

1、参加总部组织的各类反洗钱培训～提高反洗钱业务水平和辨别能力,

2、参加总部召开的反洗钱会议～落实本部门反洗钱工作,

3、协助反洗钱部门对涉及本部门事务的调查、取证、资料提取等工作,

4、保存本部门反洗钱相关资料～建立完整的反洗钱档案,

5、负责本部门与反洗钱部门就反洗钱工作进行联系、沟通和配合,

6、领导布置的其他反洗钱工作。

四、反洗钱信息员岗位责任制:

1、贯彻执行国家反洗钱法律、法规和上级管理部门的规章制度办法、操作流程等,

2、负责本单位大额交易的登记、审批和上报工作,

3、负责本单位可疑交易的分析、筛选、比对、审核和上报工作,

4、负责对网点所发生交易进行可疑性分析、识别和判断,

5、按要求报送反洗钱相关报表,告,和信息资料,

6、建立反洗钱工作档案～按规定调阅、查找、移交档案,

7、组织本网点开展宣传和培训工作,

8、对本网点开展反洗钱自查～配合上级进行反洗钱检查,

9、上级安排的其他相关反洗钱工作。

五、客户经理岗位反洗钱责任制:

1、参加总部组织的各类反洗钱培训～提高反洗钱业务水平和辨别能力,

2、负责经办客户身份识别工作,

3、对所经办客户充分履行“了解你的客户”职责‘

4、协助反洗钱部门或反洗钱信息员做好客户调查工作,

5、保存所经办客户身份信息资料和交易记录资料。

6、领导布置的其他反洗钱工作。

六、柜员岗位反洗钱责任制:

1、加强反冼钱等相关知识学习～认真履行自已岗位职责～不断提高反洗钱业务水平和辨别能力,

2、严格审查客户有效身份证明文件和资料～与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时～必须根据法定的有效身份证件和资料～确定和记录其客户的身份信息～客户资料必须齐全,

3、登记分析、编辑、补正本人承办和发现的大额交易和可疑交易并及时向反洗钱信息员报告,

4、配合反洗钱信息员做好客户或账户风险等级划分工作,

5、不得将可易支付交易信息泄漏给任何部门和个人～特别是重点监测客户,

6、上级或反洗钱信息员交办的有关反洗钱工作。