客户经理考核细则
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案一、考核目的及意义银行客户经理是银行业务中的核心岗位之一，其工作表现直接关系到银行的业绩和客户满意度。
为了提升客户经理的专业素养和工作能力，制定一套有效的考核方案是必不可少的。
考核目的：1.评估客户经理的业务能力和知识水平，发现并解决问题，提高工作效率；2.激励客户经理积极进取，不断提升自身的综合素质；3.确保客户经理与客户之间的沟通和交流质量，提升客户满意度；4.通过考核结果，为客户经理提供业务发展和职业晋升的依据。
考核意义：1.优秀客户经理的评选和奖励，激励员工的工作积极性和创造性；2.识别并培养潜在的人才，提前做好人才储备；3.发现问题并及时纠正，提高银行业务的整体质量；4.增强银行客户经理之间的竞争意识和团队协作精神。
二、考核内容和标准1.专业知识考核（1）金融产品知识：包括理解银行各类金融产品的特点、优势和风险。
（2）业务流程：能熟练掌握各类业务操作流程，能够正确无误地为客户办理各项业务。
（3）法律法规：熟悉银行业务相关的法律法规，保证工作合规性。
2.销售能力评估（1）客户拓展：通过市场调研和开展客户拜访等方式，开发新客户资源。
（2）销售技巧：能准确把握客户需求，推荐合适的产品，并成功达成销售目标。
（3）客户保持：能够与客户建立良好的关系，提供优质的售后服务，维护客户关系。
3.团队合作评估（1）团队协作：具备良好的沟通能力和团队合作精神，积极协助其他同事完成工作任务。
（2）信息分享：能够及时共享行业动态和市场信息，促进团队知识共享和学习。
（3）团队拓展：通过组织团队活动和培训等形式，提高团队凝聚力和合作效能。
4.客户满意度评估（1）服务质量：得到客户的充分认可，客户对服务态度、效率、准确性等方面有高度满意度。
（2）问题解决：能够独立应对和解决客户问题，为客户提供有效的解决方案。
（3）客户关怀：能够定期与客户进行联系，关注客户的需求变化，提供个性化的客户服务。
三、考核程序和频次1.考核程序（1）客户经理自我评估：客户经理按照考核标准对自己进行评估，并提供必要的工作证明和业绩数据。
客户经理考核细则
客户经理考核细则(总6页) -本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-客户经理考核细则(试行)一、晨会制度1、晨会时间为每星期一至五：8：00-8：30，各客户经理必须准时参加。
2、如有急事、要事需要请假的，各客户经理必须提前与大客户中心管理员联系，做好请假工作，否则，按迟到或缺席处理。
3、每迟到或缺席一次，扣罚20元，作为大客户中心活动费用。
4、会议过程中，手机必须调到振动状态，非紧急事件不能接听电话，否则，扣罚10元。
5、晨会的内容主要是列队、互检仪容仪表、总结昨日工作情况，汇报当日工作目标和具体工作计划、自我激励。
二、日常管理制度1、客户经理每天填写《客户经理日志》，每天开展工作前先把自己设定的工作目标写在《客户经理日志》上。
每天填写内容包括主要工作落实情况和业绩情况，以及业务发展中存在的问题等。
如发现未按时填写《客户经理日志》的，每次扣罚10元；2、客户经理每周和每月必须填写《客户经理_____（周/月）工作总结与计划》，分别在每周星期一早上下班前和每月3号前交到大客户中心。
如无特殊原因未按时上交的，每次扣罚50元；3、客户经理要做好客户回访工作，并填写《客户跟踪拜访报备表》。
如发现未按维护标准回访客户的，每次扣罚50元；客户维护频次标准：4、客户经理必须将新开发的客户资料及时在“客户经理管理系统”及时进行录入。
如发现未及时录入的，每次扣罚50元；5、客户经理在工作中收集到的客户资料必须及时登录“客户经理管理系统”进行更新和完善。
三、外出营销制度1、外出营销必须统一着装，穿邮政制服或营销中心统一购买的服装。
如在正常工作时间外可以不受这一规定。
2、外出营销必须佩戴工作牌，否则，一经发现扣罚30元。
3、外出营销不得做与工作、业务发展无关的事情，否则，一经发现扣罚50元，累计3次，开除客户经理职务。
如有急事、要事需要处理的，要事先与大客户中心管理员请假或汇报。
4、客户经理在外出营销（陌生拜访、客户回访）注意做好《大客户登记表》登记工作，收集好客户的资料、建议、需求情况（包括业务本身的需求和业务外的其它需求）等资料，并注意技巧地向客户取名片。
银行贷款类客户经理绩效考核实施细则
银行贷款类客户经理绩效考核实施细则一、绩效考核的目的和意义银行贷款类客户经理是银行业务中重要的一环，他们的工作表现直接关系到银行的盈利能力和业务扩展。
因此，对银行贷款类客户经理进行绩效考核是十分必要的。
绩效考核的目的在于评估银行贷款类客户经理的工作表现，指导他们如何更好地开展工作，激发他们进一步提升工作能力，提高业绩。
二、绩效考核的对象范围银行贷款类客户经理绩效考核的对象主要包括银行各级贷款类客户经理以及相关管理人员。
具体考核对象包括：1.以销售额、销售数量、新客户数量、旧客户跟进等为工作主要内容的客户经理；2.对客户进行贷款业务推销，在贷款审批和风险控制方面具有较高职责和权限的客户经理；3.具有团队管理能力，负责多名客户经理的工作的部门经理。
三、绩效考核的指标体系1.业务量指标即为业务数量指标，是指考核对象在一定时间内办理贷款及相关业务的数量。
该指标反映了客户经理的业务开展情况。
业务量指标包括：销售额、贷款笔数、新客户数量、旧客户跟进数量等。
2.客户满意度指标客户满意度是指客户在使用银行贷款类产品和服务时感受到的满意程度。
客户满意度指标是反映客户经理服务水平和能力的重要指标。
客户满意度指标包括：客户意见收集情况、客户投诉处理情况、服务态度、处理时间等。
3.业务质量指标业务质量指标是指贷款业务的质量状况，包括审批时间、拖欠率、不良贷款率等。
该指标可以反映银行贷款类客户经理的审批能力、不良贷款的控制能力和风险防范能力。
业务质量指标包括：审批时间、不良贷款率、拖欠率等。
4.学习成长指标银行贷款类客户经理要不断学习、成长才能更好地开展工作，该指标可以反映客户经理的学习成长情况。
学习成长指标包括：参加培训或学习的次数，所参加的培训或学习的内容，学习成长的效果等。
四、绩效考核方法银行贷款类客户经理绩效考核方法包括：1.个人目标考核法个人目标考核法是指根据银行对客户经理的目标要求制定估算标准，以此作为客户经理的考核标准。
商业银行客户经理考核方案
商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。
2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。
3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。
4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。
二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。
2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。
(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。
3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。
(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。
4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。
(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。
三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。
3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。
4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。
5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。
6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。
7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。
8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。
2024银行网点客户经理绩效考核指导意见
2024银行网点客户经理绩效考核指导意见一、考核目的银行网点客户经理绩效考核旨在客观、公正地评价客户经理的工作表现，激发其工作热情和创造性，提升银行业务水平和客户满意度，同时为银行战略目标的实现提供有力保障。
二、考核原则公平、公正、公开原则：绩效考核应遵循公平、公正、公开的原则，确保评价标准的明确、考核过程的透明以及考核结果的可信。
定量与定性相结合原则：考核应将定量指标与定性指标相结合，全面反映客户经理的工作绩效。
激励与约束相统一原则：绩效考核结果应与激励和约束机制相挂钩，既激发客户经理的积极性，又对其形成一定的约束。
科学、规范、可操作原则：考核指标的设计应科学合理、规范可行，便于操作和实施。
三、考核内容业绩指标：包括客户增长、业务量、销售额、利润等关键业绩指标（KPI），以及各项业务指标的完成情况。
工作质量：评价客户经理在业务流程中的规范性、风险控制以及服务水平等方面的表现。
团队协作：评估客户经理在团队中的协作精神、沟通能力以及领导能力等方面的表现。
创新能力：鼓励客户经理在业务拓展、客户服务等方面的创新意识和能力。
职业操守：考核客户经理的职业素养、道德品质以及合规意识等。
四、考核方法目标管理法：根据年初制定的绩效考核目标，结合日常业务数据统计和年度工作总结，对客户经理进行绩效考核。
关键事件法：通过对客户经理在工作中发生的重大事件进行评价，对其工作绩效进行考核。
360度评价法：采用上级、下级、同事等多维度评价方式，对客户经理的综合素质和工作表现进行全面评估。
平衡计分卡法：从财务、客户、内部业务流程、学习与成长四个维度设计考核指标，实现短期目标与长期目标、财务指标与非财务指标的平衡。
关键绩效指标法：提取关键绩效指标，制定明确的评价标准，对客户经理的工作绩效进行评价。
五、考核周期与结果应用考核周期：建议采用年度考核为主，辅以季度或月度考核。
年度考核应于年底前完成，季度或月度考核可根据实际情况适时开展。
烟草客户经理考核细则
烟草客户经理考核细则1.背景介绍烟草客户经理是负责与烟草客户进行沟通、销售和服务的重要岗位。
为了确保客户经理能够有效地完成工作任务，需要制定详细的考核细则。
本文将主要从销售业绩、客户满意度和综合素质三个方面，制定烟草客户经理的考核细则。
2.考核指标2.1销售业绩销售业绩是客户经理最直接的评价标准，也是考核的重要指标之一、具体考核指标如下：-销售额：根据客户经理负责的客户范围，设定销售额目标，客户经理需根据实际情况制定销售计划，并按时完成销售任务。
-新客户数量：客户经理应不断寻找新的客户资源，不断扩大客户群体，新客户的数量也是衡量客户经理开拓能力的重要指标。
-客单价：客单价是客户经理的一个关键指标，表示每位客户每次购买的平均金额。
客户经理应通过有效的销售技巧和销售方案，提高客单价，进而提高销售业绩。
2.2客户满意度客户满意度是衡量客户经理服务质量的重要指标，直接体现了客户对客户经理工作的评价。
具体考核指标如下：-客户投诉数量：客户经理应该积极倾听客户的需求和意见，及时解决客户的问题。
客户投诉数量是客户满意度的一个重要指标，客户经理应尽量减少投诉数量。
-客户评价：定期向客户发送满意度调查问卷，通过客户的评价来衡量客户对客户经理的满意度。
客户经理应注重客户的反馈意见，改进工作不足之处。
-客户保留率：客户保留率是衡量客户经理服务质量的重要指标之一、客户经理应保持与客户的良好沟通，提供优质的售后服务，降低客户流失率。
2.3综合素质除了销售业绩和客户满意度，客户经理的综合素质也是考核的重要指标之一、具体考核指标如下：-沟通能力：客户经理应具备良好的沟通能力，能够与不同类型的客户进行有效的沟通和交流，了解客户需求并提供解决方案。
-团队合作：客户经理应积极参与团队活动，与团队成员合作，共同实现团队目标。
-学习能力：客户经理应保持学习的态度，不断提升自己的业务知识和技能，以适应市场的变化和发展。
3.考核方法3.1定期评估设定固定的考核周期，如每季度、每半年或每年进行一次绩效评估。
客户经理绩效考核方案
客户经理绩效考核方案背景作为公司的客户经理，对其绩效进行科学、公正的考核是提高业务水平和激励个人发展的关键。
本方案旨在建立客户经理绩效考核体系，确保公平、公正、有效的考核过程。
考核指标1. 业绩目标根据客户经理的职责和业务需求，制定明确的业绩目标，包括但不限于：- 销售额：客户经理应实现指定期间内的销售额目标；- 客户数量：客户经理应发展和维护一定数量的客户，提高客户满意度；- 业务增长：客户经理应推动现有客户的业务增长，提供增值服务。
2. 服务质量客户经理的服务质量是核心因素之一，需要考核以下指标：- 效率：客户经理应时效地处理客户的需求和问题；- 解决方案：客户经理应提供满足客户需求的切实可行的解决方案；- 沟通能力：客户经理应与客户保持良好的沟通，传递信息准确清晰。
3. 团队合作客户经理的团队合作能力对整体绩效有重要影响，需要考核以下指标：- 协作精神：客户经理应积极参与团队活动，与团队成员合作完成任务；- 知识共享：客户经理应主动分享经验和知识，促进团队研究和成长；- 团队贡献：客户经理应为团队的目标和利益做出积极贡献。
考核方法1. 定期评估定期对客户经理的绩效进行评估，通常为每季度一次。
评估可以采用以下方式：- 业绩报告：根据销售数据和客户反馈，对客户经理的业绩进行评估；- 360度评价：通过客户、同事和上级的评价，了解客户经理的服务质量和团队合作能力；- 考核面谈：与客户经理进行面谈，综合考虑各项指标和客户经理的个人发展。
2. 奖励措施对业绩优秀的客户经理，应给予相应的奖励，例如：- 现金奖励：根据绩效评估结果，给予一定金额的奖金；- 岗位晋升：根据优异的绩效，提供晋升机会和职位提升；- 培训机会：为绩效突出的客户经理提供培训和研究机会，促进个人发展。
总结客户经理绩效考核方案旨在建立科学、公正的考核体系，评估客户经理的业绩、服务质量和团队合作能力。
通过定期评估和奖励措施，激励客户经理持续提升个人能力，提高业务水平和客户满意度。
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案1. 背景介绍银行客户经理是银行重要的一员，他们负责与客户对接，提供个性化的金融服务，以满足客户的需求，并促进银行业务的发展。
为了评估客户经理的绩效和能力，并激励他们进一步提升服务质量，银行需要建立一套有效的客户经理考核方案。
2. 目标与指标银行客户经理考核方案的目标是评估客户经理在业务量、客户满意度、销售业绩、风险控制等方面的能力表现，以及提供改进建议和奖惩措施。
下面是一些常见的客户经理考核指标：2.1 业务量衡量客户经理处理业务的数量和效率，包括但不限于：•客户咨询处理量•新客户引进数量•贷款申请处理量•存款业务处理量2.2 客户满意度衡量客户对客户经理服务的满意程度，包括但不限于：•客户反馈评分•客户投诉处理情况•客户续约率2.3 销售业绩衡量客户经理通过销售银行产品和服务来带来的收益，包括但不限于：•银行产品销售额•客户新增金额•客户投资组合增长率2.4 风险控制衡量客户经理能否识别并控制风险，包括但不限于：•贷款违约率•不良资产比例•风险预警处理情况3. 考核方法与流程银行需要建立一套科学合理的客户经理考核方法和流程。
下面是一个典型的客户经理考核流程：3.1 目标设定首先，银行需要和客户经理共同设定明确的目标，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的指标。
目标应该具体、可衡量、与银行业务战略相一致。
3.2 数据收集银行需要收集客户经理相关的数据，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的数据。
可以通过银行内部系统、客户满意度调查问卷、销售额报告等方式获取数据。
3.3 数据分析通过对收集的数据进行分析，评估客户经理在各个指标上的表现。
可以通过比较客户经理之间的绩效差异、与过去的表现进行对比，来得出客户经理的综合绩效评估。
3.4 反馈和改进根据数据分析的结果，向客户经理提供个人绩效报告，指出其优点和改进的方面，并给予相应的奖励或惩罚措施。
同时，也应该提供培训和发展机会，帮助客户经理改进自身能力。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
客户经理职责与考核制度
客户经理职责与考核制度一、客户经理的职责1. 客户开发：客户经理需要通过电话、邮件、走访等多种方式，积极开发新客户，扩大公司的客户资源。
2. 客户维护：客户经理需要维护好已有客户的关系，及时回访客户，了解客户的需求，提供专业的意见和建议。
3. 业绩达成：客户经理需要与客户达成合作协议，完成销售目标，并努力提高客户的满意度和忠诚度。
4. 报告和反馈：客户经理需要及时向上级领导汇报工作进展和客户需求，反馈客户的意见和建议，为公司的产品和服务的改进提供参考。
客户经理的职责多样，需要具备较强的沟通能力、销售能力、服务意识和团队合作精神。
二、客户经理的考核制度1. 业绩考核：客户经理从客户开发和客户维护方面进行考核，达成的销售目标和客户满意度均为重要的考核指标。
2. 沟通能力考核：客户经理的沟通能力对于开发新客户和维护老客户都至关重要，需要对其进行相应的考核。
3. 团队合作考核：客户经理需要与市场、产品、服务等部门合作，需要与同事积极合作，共同完成客户的需求。
4. 服务意识考核：客户经理的服务态度和观念对客户的维护和开发极为重要，需要对其服务意识进行考核。
通过对客户经理的各项工作能力进行考核，可以更好地促进客户经理的工作效率和工作质量，提高企业的销售业绩和客户满意度。
三、客户经理的考核方式1. 业绩考核：通过销售目标的完成情况、客户满意度和忠诚度、客户维护率等指标进行考核。
2. 绩效考核：通过客户经理的工作报告、工作计划执行情况、客户信息管理情况等进行考核。
3. 考核测试：通过面试、考试等方式对客户经理的专业技能、工作意识和团队合作能力进行考核。
4. 客户评价：通过客户对客户经理的反馈，客户评价客户经理的服务态度和专业能力。
客户经理的考核方式多种多样，可以从多个角度评价客户经理的工作能力和工作绩效，对其进行有效的考核。
四、客户经理的考核标准1. 业绩目标：对客户经理的销售目标达成情况进行评价，包括销售额、客户数量、客户维护率等指标。
银行客户经理的考核及激励机制
引入国际最佳实践中的先进理念 和方法，如平衡计分卡、关键绩 效指标等，优化国内银行的客户
经理考核与激励机制。
与国际先进银行开展合作交流， 共同探讨客户经理考核与激励机
制的发展趋势和未来方向。
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要点二
外派培训
安排客户经理参加行业会议、专业培训等外部活动， 拓展视野和知识面。
其他激励措施
荣誉激励
对于表现优秀的客户经理，给予荣誉称 号和奖励，激发工作自豪感。
VS
团队建设
组织团队活动，加强团队凝聚力，促进团 队合作。
06
银行客户经理考核与激励 的未来发展
考核与激励的改进方向
考核目标的设定
更加明确和具体化，与银行业务战略和发展目标相一致。
警告或约谈
对表现不佳的客户经理进 行警告或约谈，促使其改 进工作表现。
综合素质考核的奖惩措施
扣减奖金或工资
对表现不佳的客户经理扣减部分奖金或其他形式的薪酬奖励。
调整工作岗位
对表现不佳的客户经理进行工作岗位调整，以更好地发挥其优势和避免其劣势。
05
银行客户经理的激励机制
薪酬激励
基本工资
根据客户经理的岗位级别和经验水平确定。
客户经理进行表扬和奖励，对表现不佳的客户经理进行提醒和督促。
03
考核结果应用
根据销售业绩考核结果，银行会对表现优秀的客户经理给予奖励，包括
晋升机会、奖金发放等；对表现不佳的客户经理进行约谈、辅导或调整
岗位等措施。
销售业绩考核的奖惩措施
奖励措施
银行会对销售业绩优秀的客户经理给予多种形式的奖励，包括奖金、晋升机会、荣誉证书等。此外，银行还会对 表现突出的客户经理提供专业培训和职业发展机会。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
信用社员工客户经理岗的考核
信用社员工客户经理岗的考核一、岗位间团结与协作：（10分）1、考核指标：与其他岗位团结协作，共同促进本社当年目标全面实现。
2、计分方式：县联社对本社考核分数为100分时，该项得全分，县联社对本社考核分数超过或不足100分时按相应比例加、减此项得分。
二、岗位个人量化指标：（70分）1、岗位个人组织存款指标（10分）。
完成季度组织存款任务计满分,每超欠1％按相应比例加减分；2、岗位个人不良贷款控制及下降指标（20分）。
收回当季较年初新增到期贷款100%以上的计满分，收回率在90%以上的按比例计分，收回率低于90%以下的不计分；3、岗位个人贷款净投放指标（5分）。
完成季度贷款投放目标计满分，每超欠1％按相应比例加减分；4、岗位个人收回贷款利息（30分）。
完成季度贷款利息收回目标计满分, 每超欠1％按相应比例加减分；5、岗位个人完成新业务（手机银行、短信业务、POS机、网银）（5分）。
完成季度任务计满分，每超欠1％按相应比例加减1分；三、岗位内控管理指标：（15分）1、安全保卫（3分）自觉履行《社会综合治理责任书》和《合规经营及防范案件（事故）责任书》明确的本岗位职责；服从安排，认真做好轮流值班守库工作，按时到岗。
凡不服从安排或不假离岗1次扣3分；不按时到岗1次扣1分；与本社其他员工一道共同搞好安全保卫工作，凡社内发生案件或安全事故扣3分。
2、信贷合规（12分）本人发放的贷款做到手续齐全、合规合制、合法有效，未按要求收集客户资料及信贷相关文本资料缺失的每笔扣5分；凡以贷收息、发放顶名冒名、假名贷款，化整为零贷款、多头贷款不计分，并限期由责任人收回形成风险的贷款，如形成损失由责任人全额赔偿并上报联社处理；未按要求进行贷后检查的按每笔扣3分，违规办理展期未要求借款人及担保人办理展期手续的按每笔扣4分；未按信贷档案管理要求保管档案，管理混乱的扣3分，造成信贷档案遗失的不计分，并由责任人负责收回贷款，造成损失的由责任人全额赔偿。
银行客户经理(A、B类)行员考核细则
某银行客户经理(A、B类）行员考核细则一、考核对象全行经营机构所有客户经理。
具体分为：A类客户经理、B类客户经理。
二、考核具体内容㈠A类客户经理1、指标构成。
个人存款业绩xx%、个人贷款业绩xx％、不良资产xx%、贷款收息额xx%、中间业务xx%。
2、具体标准：①个人存款业绩。
个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。
达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分.②个人贷款业绩。
完成全行A类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx％加减xx分，加减不超过本项分。
③贷款收回率。
贷款收回率99%的得基本分，每增减xx%减加xx分，加减不超过本项分。
④贷款收息额。
个人贷款业绩99%收息的得基本分，每增减xx%加减xx分。
注:根据各地区经济差异设置地区差异系数Av,用于平衡客户经理由于地区经济差异产生的业绩差。
3、考核评级。
①级别构成。
A类客户经理得分由高到低分为5级.②级别评定。
根据上一年全行客户经理实绩（即2项内容）均分5个区间，评定A类客户经理本年级别.③级别调整。
A、调整指标.根据业务经营需要设置年度目标任务、季度目标任务、月度目标任务和临时目标任务。
B、调整标准.根据全行目标任务完成比例情况确定调整区间。
C、调整级别。
由客户经理当前级别结合调整标准进行级别调整,最低为5级，最高为1级，但级别调整不作客户经理分类。
（二）B类客户经理1、指标构成。
个人存款业绩xx％、个人贷款业绩xx%、不良资产xx％、贷款收息额xx％、中间业务xx％、贷款业务量xx%.2、具体标准:①个人存款业绩。
个人存款业绩.个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。
达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分。
②个人贷款业绩。
完成全行B类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx%加减xx分,加减不超过本项分.③贷款收回率。
银行贷款类客户经理绩效考核实施细则
xx支行xx年贷款类客户经理绩效考核实施细则为进一步提高精细化管理水平，充分调动客户经理工作、营销的热情，促进贷款业务快速健康发展、客户经理队伍能力稳步提升，特制定本办法。
一、考核对象此考核办法适用于贷款类客户经理。
二、考核方式按月考核、按年清算三、绩效组成总绩效= 业务绩效＋管理绩效（一）业务绩效业务绩效= 资产EVA绩效＋中间业务考核绩效资产EVA绩效＝（存量资产EVA×计提比例+增量资产EVA×计提比例）×日均存贷比系数×综合回报率系数1、日均存贷比系数：日均存款：以客户经理管理的贷款客户及关联客户在农商行xx支行日均存款余额为统计标准。
日均贷款：以客户经理管户客户的日均贷款余额为统计标准。
日均存贷比=日均存款余额÷日均贷款余额（1）日均存贷比高于支行同类客户经理平均水平。
日均存贷比系数=1+[日均存贷比-基数+（日均存贷比-同类客户经理平均日均存贷比）]÷100%×10（2）日均存款比低于支行同类客户经理平均水平。
日均存贷比系数=1+（日均存贷比-基数）÷100%×10 基数：以客户经理2013年末日均存贷比为准注：关联客户以确认表（附件2-1）为准。
2.综合回报率系数：综合回报率=∑资产、负债、中间业务产生的EVA÷贷款日均余额（1）综合回报率高于支行同类客户经理平均水平。
综合回报率系数=1+[综合回报率-基数+（综合回报率-同类客户经理平均综合回报率）]÷100%×10（2）综合回报率低于支行同类客户经理平均水平。
综合回报率系数=1+（综合回报率-基数）÷100%×10基数：以客户经理2013年末综合回报率为准。
注：综合回报率的计算包含关联客户相关业务产生的EVA。
（二）中间业务考核绩效中间业务及产品类业务指标均按总行标准跟单计奖（支行另行规定除外）。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
银行营业部个人客户经理考核实施细则
银行营业部个人客户经理考核实施细则为进一步完善个人客户经理管理机制，更好的发挥客户经理的市场营销职能，提高市场竞争能力，增加经营效益，促进个人金融业务快速的发展。
根据《中国工商银行分省行个人客户经理考核实施细则》的要求，结合我部实际，特制定本实施细则。
一、考核原则本着“分层考核，突出效益，绩效挂钩”的原则。
分层考核：指营业部对中级个人客户经理进行考核，支行对初级个人客户经理进行考核。
突出效益：在考核中，以量化的利润指标为主进行考核。
绩效挂钩：根据个人客户经理的业绩，兑现其奖励。
二、考核内容（一）定性指标包括：个人客户经理客户关系维护情况、优质客户档案的建立情况、个人工作总结上报等情况。
（二）定量指标包括：本外币存款日均余额转化利润，本外币存款日均增加额转化利润，中间业务收入额、消费贷款利润转化额等情况。
三、考核计划（一）初级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额6万元，月计划创收额为0.5万元。
（二）中级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额12万元，月计划创收额为1万元。
三、考核方法个人客户经理考核采取定性与定量考核相结合的方式，实行百分制量化考核,定性指标占10%，定量指标占90%.每月考核一次,按照定性和定量两项指标实际完成情况对客户经理考核打分排名并定期通报。
(一)定性考核（10分）1、个人客户经理客户关系维护次数（3分）；2、优质客户档案建立情况（5分）；3、个人客户经理工作总结情况（2分）。
4、计分标准。
（1）完成或超额完成客户关系维护计划得3分，未完成计划不得分。
（2）优质档案资料建立齐全，按规定保管得5分；资料建立较齐全，未按规定保管得3分；资料建立不全，未按规定保管不得分。
（3）每月能按时撰写工作总结，条理清晰，并能制定合理、详细的下月工作计划得2分；每月能撰写工作总结，条理较清晰，下月工作计划较详细、合理，但还有待于完善得1分；不能按时撰写工作总结或撰写工作总结条理不清晰或不能制定合理、详细的下月工作计划不得分。
客户经理考核办法管理制度
客户经理考核办法管理制度客户经理考核办法是指针对客户经理的绩效进行评估和考核的管理制度。
该制度的建立意在提高客户经理的工作效率和业绩，促进客户满意度的提升，确保企业的可持续发展。
下面是一份客户经理考核办法的管理制度的范文，供参考：一、考核指标1.任务完成情况：考核客户经理完成的任务数量和质量，包括拓展新客户、维护老客户、达成销售目标等。
2.客户满意度：考核客户对客户经理的满意度及客户投诉情况。
3.工作质量：考核客户经理的工作效率和工作质量，如工作报告的准确性和及时性、产品知识的掌握程度等。
4.团队合作：考核客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况。
二、考核标准1.任务完成情况：客户经理完成的任务数量和质量将根据客户开发情况、销售额、销售目标完成度等来评估，评分从1-10分。
2.客户满意度：客户满意度将通过客户的满意度调查、客户投诉率和客户反馈等来评估，评分从1-10分。
3.工作质量：客户经理的工作报告准确性、及时性、产品知识掌握情况等将评估工作质量，并给予相应分数。
4.团队合作：客户经理在团队中的合作精神、互助精神和团队目标达成情况将分别加分，并综合评估团队合作能力。
三、考核流程1.考核周期：每年考核一次，考核周期为12个月。
2.考核方式：综合评估，主要采用考核指标和考核标准相结合的方法进行评定。
四、考核结果和奖惩措施1.考核结果：根据客户经理的考核得分，将客户经理分为优秀、良好、一般和不合格等不同等级。
2.奖励措施：根据考核等级给予相应的奖励，如提升职级、发放奖金、增加福利待遇等。
3.处罚措施：对于不合格的客户经理，将给予相应的处罚，如降低职级、降薪、取消奖励等。
五、考核结果公示和申诉1.考核结果公示：考核结果将以适当的方式向客户经理公示，以确保公平公正。
2.考核结果申诉：客户经理有权对考核结果进行申诉，申诉应在公示后三个工作日内提交给人力资源部门，并提供相关证据。
六、考核评估与改进1.考核评估：定期评估客户经理考核办法的实施情况和效果，及时发现问题和不足，进行相应调整和改进。
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虎林营销部客户经理考核评分表
项目考核细则评分标准标准分值
得分
客户经理客户经理客户经理
卷
烟
经
营
指
标（50分）(1)重点品牌成长度按下达的任务作为基数,按完成比例考核. 15
(2)客户需求预测准确率
需求预测准确率≥95%，少1个百分点扣
0.5分，每超一个百分点加1分。
15
(3)卷烟销售结构(条均价增
长)
按下达的任务作为基数,按完成比例考核. 5 (4)卷烟销量任务
按下达的分解任务作为基数,按完成比例
考核.
5
(5)卷烟销售成长率按下达的任务作为基数,按完成比例考核. 5
(6)培育品牌卷烟销售(分区
域考核)
按下达的任务作为基数,按完成比例考核. 5
服
务
质
量
指
标（30分）(1)客户电子动销台帐、发放
情况
1、客户基本信息完整得1分，不完整扣1
分；
2、电子台帐月份完整的，得2分；少一月
扣1分，可扣完本项所有分值。
10 (2)客户盈利分析工作
1、按照《客户盈利分析管理办法》完成客
户盈利分析工作得1分；
2、维护面一般不少于所辖客户的30%，每
少一个百分点扣0.5分。
4
(3)
客户
经理
走访
服务
（6分）
拜访预测到位
率
按工作要求走访市场（工作时间不少于6
小时），不得迟到、早退，发现一次扣1
分；中途时间缺岗扣2分。
2
客户需求预测评
估
预测核定、预测不及时或不按要求预测的，
发现一次扣0.5分；由于预测不当，造成
供货不均或被客户投诉的，每次扣0.5分
1
千条零售客户
管理
1、按照《千条管理户管理细则》完成相关
工作，完不成或不达要求一次扣0.5分。
2、没有千条户的客户经理拿平均分值。
1
弱势群体客户
帮扶情况
1、按照《弱势群体零售客户帮扶工作》的
服务要求完成相关工作，少完或不达要求
的扣0.5分。
2、没有弱势群体零售客户的客户经理拿平
均值。
1
消除空白村工作1、按照《消除空白村工作进展》，根据完
成比例考核；2、没有空白村任务的客户经
理拿平均值。
1
(4)访销成功率访销成功率≥98%，少一个百分点扣1分。
4
(5)卷烟零售指导价执行情况1、价格标签是否齐全，每少一个扣0.1
分，考核分值1分；
2、零售指导价执行是否到位，考核分值2
分；每有一个品种不到位，扣0.1分；
3
(6)电子结算户数及成功率和网上订货户数及成功率1、按要求完成办卡率，少一个百分点扣
0.5分
2、电子结算成功率≥90%，按完成比例考
核；
3、网上订货户数≥60%和成功率≥90%，
少一个百分点扣0.5分。
3
虎林营销部客户经理考核评分表
项目考核细则评分标准标准分值
得分
客户经
理
客户经
理
客户经
理
日
常
工
作
指
标（20分）(1)市场分析报告
1、按工作要求每月完成一篇市场分析报告（包括
客户盈利水平分析、品牌分析、客户分析），少
一篇扣1分；
2、分析内容不完整、质量低的扣0.5分。
5
(2)品牌分析（七匹狼系
列）
城镇品牌平均宽度占总品牌的80%，农村品牌平
均宽度占总品牌的40%。
按完成比例考核。
5
(3)客户信息维护及市场
信息收集、整理、反馈
1、客户信息全面完整得1.5分，每少一项扣0.5
分；
2、客户信息维护及时准确得1.5分，每错一项扣
0.5分。
3、按时按质完成《客户经理走访市场信息采集
表》；
4、按数量服从质量的原则，每少一个百分点扣1
分。
5
(4)客户经理日志、月计划、月总结1、每个工作日在V3系统按要求完成工作日志,
并按工作日志要求及时填写走访日记登记在CRM
上、允许后一天补记，少一次扣1分；要求的栏
目无故不填的，发现一项扣0.5分。
2、做好月计划、月总结，少一次扣0.3分；要求
的栏目无故不填的，发现一项扣0.5分。
4
(5)V3系统运用熟悉V3系统工作模块客户经理工作要求操作的
每一项功能抽查考核中不会的有一项扣0.5分。
1
合计100
增分项目(1)客户经理在工作过程
中有突出表现，受到客户
表扬，且有具体事例的，
根据其影响程度给予奖
励。
1、省级以上的奖5分；
2、市级以上的奖3分；
(2)经理业务技能过硬、工
作有创新、向上级部门提
出合理化建议且被采纳的
给予奖励。
1、省级以上采纳的奖5分；
2、市级以上采纳的奖3分；
(3)客户经理向专卖管理
部门提供该辖区内零售客
户的违法、违规经营的重
要信息，专卖部门根据线
索查处的案件，根据案值
大小，给予客户经理奖励。
1、查处卷烟5件以上奖5分；
2、查处卷烟3件以上奖3分；
3、查处卷烟1件以上奖2分；
4、只要有案件奖1分。
减分项目(1)以任何借口与客户发
生冲突的行为
发生一次扣2分
(2)有损行业形象、伤害客
户感情、友爱服务质量的
语言、散布有行业发展的
言论，造成不良影响的。
1、被省级以上部门曝光的扣10分；
2、被市级以上部门曝光的扣8分；
3、被县级以上部门曝光的扣5分。
(3)客户经理有套购卷烟
或截留卷烟等行为，从中
谋取私利，扰乱正常经营
行为的。
发现一次扣10分；发现两次扣20分；并按有关
纪律进行处罚。
(4)在工作中存在向工业
企业吃、拿、卡、要的行
为。
发现一次扣10分；发现两次扣20分；并按有关
纪律进行处罚。
(5)货源预测、核定缺乏公
平、公正性。
1、按时按要求做完预测工作，未按时完成的，每
少一户扣2分（以V3系统记录为准）；
2、不按要求人为出现较大错误的，每有一次有效
投诉扣5分。
(6)被客户投诉的。
1、有一次扣1分；
2、属工作失误的有一次扣3分。