国都证券有限责任公司融资融券业务流程

第二十三条 营业部融资融券专员通知客户办理融资融券业务合 同签约，指导客户填写《融资融券交易风险揭示书》 、《融资融券业务 合同》。
第二十四条 融资融券业务部收到营业部邮寄的签署完毕的客户 《融资融券业务合同》 ，经审核无误后，加盖融资融券业务合同专用 章，合同生效。 融资融券业务部将盖好合同章的营业部版、客户版寄 回营业部，营业部融资融券专员通知客户本人到营业部领取。 （合同 一式三份，融资融券业务部、营业部、客户各执一份）
第九条 经过资质初审及投资者教育的客户， 营业部融资融券经 办岗应收集并初步审核客户资料，对客户提交的征信材料的真实性、 完整性、有效性进行审核（客户提交征信资料参见《国都证券融资融 券业务客户征信评级管理办法》 ）。
第十条 初审合格后，营业部融资融券经办岗指导客户填写《投 资者教育确认表》、《融资融券业务申请表》及《融资融券业务客户征 信表》（客户填写部分）。
第五条 决定参与融资融券交易的客户需亲自至营业部柜台办 理融资融券业务申请。
第六条 营业部融资融券经办岗应对客户身份、财产与收入状 况、证券投资经验和风险偏好等信息进行调查了解，并按照《国都证 券融资融券业务客户征信评级管理办法》 要求，严格审核客户是否符 合公司融资融券业务客户资质要求。
第七条 营业部融资融券经办岗应通过集中交易柜台系统查询 客户是否为合格账户， 是否已开通三方存管等； 通过营业部合规专员 查询客户是否属于交易所或公司重点关注账户， 如客户为交易所或公 司重点关注账户， 不得列为营业部推荐客户； 通过融资融券业务柜台 系统查询客户是否属于融资融券业务黑名单客户； 如客户为黑名单客 户，不得为其开立融资融券账户。
（四）讲解完毕后对wk.baidu.com户进行《融资融券业务客户适当性知识测 试》；
知识测试可给予客户三次测试机会， 测试不通过者由营业部融资 融券业务推荐人对客户进行重点培训， 培训结束后客户可再次进行测 试。每次测试间隔时间不得少于一个交易日，得分低于80分的客户 暂不接受客户的融资融券业务申请；
（五）对于年龄在70周岁以上的客户，营业部推荐人应重点考察 客户的听、说、读、写及思辨能力， 耐心仔细地询问客户的开户原因， 并对客户进行必要的网上操作培训。客户具备签署文件、阅读通知、 操作交易等能力的， 推荐人还应当填写 《特殊客户适当性管理服务记 录》，并将其作为开户资料附件提交融资融券业务部审批。对于确实 不适合从事融资融券交易的客户， 推荐人应当劝导客户不参与此类高 风险业务，并向其说明原因。
第十一条 《融资融券业务申请表》及《融资融券业务客户征 信表》（客户填写部分）完成后，营业部融资融券经办岗登陆金仕达 征信系统，对客户征信资料进行录入，并由复核岗进行复核，复核完 毕后提交融资融券业务部审核。
第十二条 融资融券征信管理系统根据录入情况自动计算客户 信用评级得分及信用等级，对于信用等级为D的客户暂不接受其业务 申请。
业部上传《融资融券业务申请表》 、《融资融券业务客户征信表》及相 关征信证明文件进行审核， 业务复核岗复核；对资料有效性、合规性 进行评估，同时审核融资融券征信管理系统中营业部录入的相关客户 资料与实际资料是否一致、有效，评级及授信额度是否准确。
核，业务复核岗复核；复核通过后，由业务复核岗根据授信规模的大 小，按照分级审批的原则，提交相应的审批人审批。
第十六条 营业部总经理审核通过后，由营业部融资融券经办 岗通过公司0A系统将客户《融资融券业务申请表》、《融资融券业务 客户征信表》（个人、机构）及客户相关征信证明文件（如学历证明、 收入证明、存款证明、房产证明、人行信用报告等）扫描上传至融资 融券业务部。
第十七条融资融券业务部业务审核岗通过公司0A系统对营
总部融资融券业务部
第一节合同签订
第二十一条 客户征信审核通过及授信完成的，融资融券业务部 及时通知营业部办理合格客户的合同签署和信用账户开户等相关手 续。
第二十二条 客户每次信用评级结果的有效期为10个交易日，客 户应当在有效期内完成融资融券业务合同的签署， 未在有效期内完成 合同签署的， 客户应当重新申请征信。 对于公司原因导致客户未能在10个交易日内完成合同签署的， 在客户资信状况未发生明显变化的前 提下，公司可为客户办理信用评级结果有效期的延期； 客户应当在公 司解决相关问题后的10个交易日内完成合同签署。
客户授信额度
（丫）仲位：万元）
审批人/机构
丫<500
融资融券业务部负责人
500*1000
融委会副组长
丫>1000
融委会
审批人应当通过公司0A系统，明确签署审批意见，出具否决意 见的审批人应当签署否决的原因。
第十九条融资融券业务部审核通过后，经公司0A系统及融资
融券征信管理系统反馈给营业部，营业部融资融券专员将相应审批通 过的客户信用等级及授信额度告知客户。
第八条 投资者教育 营业部融资融券推荐人对通过初步资质审核的投资者进行投资 者教育，内容包括：
（一）讲解融资融券业务规则、业务流程；
（二）提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补 交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险；
（三）《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的 逐条讲解；
国都证券有限责任公司融资融券业务流程
第一章 总则
第一条为规范融资融券业务各项操作，更好地为客户提供优质 服务，促进融资融券业务顺利开展，特制定本流程。
第二条 本流程涉及融资融券业务客户的征信、授信、交易、开 销户、信用评级、授信额度变更、资料修改等工作。
第二章 客户征信及授信
第三条融资融券业务流程
第四条 客户征信采用二级审查制度，即由营业部先行预审，预 审通过后报融资融券业务部审核。
第十三条 营业部融资融券经办岗根据融资融券征信管理系统 计算结果完成《融资融券业务申请表》 、《融资融资客户征信表》 （营 业部填写部分）。营业部填写部分需经办人、复核人双岗签字。
第十四条 客户在最终填写完整的《融资融券业务申请表》及 《融资融券业务客户征信表》上签字确认。
第十五条 《融资融券业务申请表》签署完毕后需提交营业部 总经理审核， 营业部总经理需在《融资融券业务申请表》 上签署意见。