案防金点子

案防金点子

银行业作为一个竞争激烈的行业，风险无处不在，这就需要有严格的行内制度及监管要求来规范整个行业工作。根据当前我行在工作中面临的市场风险、信用风险、法律风险、操作风险、道德风险、资金风险等，在案防监控方面我们要积极采取措施规避各项风险。我们员工自身要努力提升专业素质、加强合规意识、责任意识的培养。

近几年银行业不断发生违规案件，有些案例情节恶劣，涉案金额巨大，后果严重，给银行的信誉形象造成了不少不良影响。我们要吸取教训，引以为戒，在工作中严格遵守规章制度，为自己时刻敲响警钟，做一个恪守岗位的好员工。

在案防工作方面，我提出以下建议：

一、在规章上，首先我们员工应熟知业务操作规则，牢记“十个严禁”、“五个严禁”，可通过定期默写、不定期抽查的方式，检验我们员工的掌握程度。相信规章只有烂熟于心，才能够谨慎于行。其次，平日可以经常阅读《银行业监管政策知识手册》案件防控篇、合规篇等，增加知识储备。

二、在实践上，我们员工要严格遵守业务操作流程，具备敏锐的观察力和坚决的自制力，在工作中与共事的同事共同坚持制度，才能有效地抑制案件发生。明确哪些该做哪些不该做，把合规经营、防范案件落到实处，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力。

三、在能力上，对发生的案例全员要进行重点学习，分析案例中的问题，总结经验教训，引以为戒。对类似案件进行归纳总结，重点防范，抓住关键。

四、在控制上，我行内部可以成立一个稽查队伍，定期与不定期进行全方位的案防检查工作，对工作中的录像、账本进行随机抽查，对检查结果进行公开，对存在的问题进行处理。

只有全方位的做好案防工作，才能为全面提升中国银行的核心竞争力提供有力保障。