小额贷款公司内部管理制度
小额贷款公司贷款管理制度
小额贷款公司贷款管理制度一、总则为规范小额贷款公司的贷款管理行为，保护出借人和借款人双方的利益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《小额贷款公司管理办法》等相关法律法规，制定本制度。
二、贷款审批流程1. 借款人提出贷款申请，需提交个人身份证明、收入证明、资产证明等相关材料；2. 小额贷款公司对借款人资信状况进行评估，编制信用报告，确定借款额度和利率；3. 贷款申请经过初审后，送审委会审批，审议通过后可放款；4. 放款后，借款人需签订借款合同，并缴纳相应的保证金。
三、贷款管理1. 严格执行贷款额度和利率规定，不得擅自提高或降低利率；2. 定期对贷款资金使用情况进行跟踪检查，确保借款人符合贷款用途；3. 对逾期未还款的借款人进行催收工作，确保借款人及时还款；4. 建立健全贷款风险管理制度，有效控制不良贷款风险，降低损失。
四、贷款利息和费用1. 贷款利息按照国家规定的利率执行，不得擅自提高或降低；2. 对于拖欠还款的借款人，按照合同约定的罚息进行计算，并在逾期通知中明确告知。
五、贷款逾期处理1. 建立健全贷款逾期管理制度，及时对逾期未还款的借款人进行催收工作；2. 对逾期超过一定期限的借款人，可采取法律手段进行追偿；3. 对于恶意逾期的借款人，可采取包括征信报告拉黑等措施，限制其未来的信用记录。
六、贷款违约处理1. 对于严重违约的借款人，可采取法律手段进行追偿，并通报征信机构；2. 对于恶意违约的借款人，可采取诉讼等手段维护公司的合法权益。
七、贷款风险控制1. 加强对借款人资信状况的评估，提高贷款审批的准确性和可靠性；2. 定期对贷款资金的使用情况进行检查，确保借款人符合贷款用途；3. 建立完善的风险管理体系，对不同风险的贷款分类管理，降低损失。
八、贷款监督和检查1. 设立专门的贷款管理监督机构，定期进行贷款管理的审核和检查；2. 对贷款管理存在的问题及时进行整改，确保公司的贷款管理工作得到有效展开。
小贷公司各项规章制度
小贷公司各项规章制度第一章总则第一条为规范小贷公司的经营行为，保护投资者和借款人的权益，促进小贷市场的健康发展，根据相关法律法规，制定本规章制度。
第二条小贷公司应当遵循合法、公平、诚信、自愿的原则，依法独立开展经营活动，保障投资者和借款人的合法权益。
第三条小贷公司应当建立健全内部管理机制，明确职责分工，强化风险管理，做好信息披露，加强内部监督，规范经营行为。
第二章经营范围第四条小贷公司可以向符合条件的个人和企业提供小额贷款，包括信用贷款、抵押贷款、担保贷款等。
第五条小贷公司可以通过线上、线下等方式开展贷款业务，但应当依法合规，防范金融风险。
第六条小贷公司应当根据自身实际情况，确定合理的经营范围，不得违法违规经营。
第三章风险管理第七条小贷公司应当建立健全风险管理体系，设立专门风险管理部门，负责监测、评估和控制风险。
第八条小贷公司应当加强对借款人的信用评估，合理确定贷款额度和利率，控制不良贷款风险。
第九条小贷公司应当建立健全风险防范措施，做好资产质量管理，及时催收逾期贷款。
第四章内部监督第十条小贷公司应当建立健全内部监督机制，设立内审部门，依法独立开展内部审计和监督。
第十一条小贷公司应当建立内部控制制度，明确岗位职责，规范操作流程，防范内部风险。
第十二条小贷公司应当做好内部培训，提高员工的风险意识和合规意识，加强内部交流和合作。
第五章外部合作第十三条小贷公司可以与商业银行、担保公司、第三方支付机构等建立合作关系，共同推动小贷市场的发展。
第十四条小贷公司应当依法遵守相关法律法规，规范外部合作行为，防范合作风险。
第十五条小贷公司应当定期评估外部合作方的合规性和信用风险，加强合作双方的沟通和协作。
第六章法律责任第十六条小贷公司应当依法合规经营，如有违法违规行为应当承担相应的法律责任。
第十七条小贷公司应当对员工的违法违规行为进行严肃处理，确保业务合规和公司形象。
第十八条小贷公司应当保护投资者和借款人的合法权益，依法承担刑事、民事和行政责任。
银行对小贷公司的管理制度
一、背景随着金融市场的不断发展，小额贷款公司（以下简称“小贷公司”）在我国金融体系中的地位日益重要。
为了规范小贷公司的经营行为，防范金融风险，保障金融消费者权益，银行对小贷公司实施了一系列管理制度。
二、管理制度内容1. 设立条件（1）小贷公司需经过银行业监督管理部门批准设立，具备合法的营业执照。
（2）小贷公司应具备符合条件的股东，包括注册资本、净资产、资产负债率等指标。
（3）小贷公司应具备完善的组织架构和内部控制制度，确保业务合规、稳健发展。
2. 业务范围（1）小贷公司可在银行业监督管理部门核定的范围内开展贷款业务，包括个人消费贷款、小微企业贷款等。
（2）小贷公司不得从事非法集资、吸收或变相吸收公众存款等业务。
（3）小贷公司不得超出经营范围从事金融业务活动，如发行或代理销售理财、信托计划等资产管理产品。
3. 贷款利率（1）小贷公司贷款利率应在国家规定范围内，遵循市场定价原则。
（2）小贷公司不得从贷款本金中先行扣除利息等费用。
4. 资产质量与风险防范（1）小贷公司应建立健全资产质量、风险防范、信息披露、反洗钱等管理制度和规范。
（2）小贷公司应定期进行风险评估，对高风险业务进行监控和预警。
5. 信息披露（1）小贷公司应按照规定披露公司财务状况、业务状况、风险状况等信息。
（2）小贷公司应定期向银行业监督管理部门报告业务情况，接受监管。
6. 公司治理（1）小贷公司应建立健全法人治理结构，完善内部控制制度。
（2）小贷公司应加强员工培训，提高员工业务水平和职业道德。
7. 消费者权益保护（1）小贷公司应保障金融消费者知情、自主选择等权益。
（2）小贷公司应在债务到期前告知借款人应偿还的金额、时间、方式等。
三、监管措施1. 银行业监督管理部门对小贷公司进行定期和不定期的检查，确保其合规经营。
2. 银行业监督管理部门对小贷公司的违规行为进行处罚，包括罚款、暂停业务等。
3. 银行业监督管理部门对存在重大风险的小贷公司进行接管或重组。
小额贷款有限公司日常管理制度
ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款有限公司日常管理制度第一条为规范ⅩⅩ小额贷款有限公司（以下简称"公司"）日常管理，保护公司良好形象，增进公司安全、稳健、高效运行，依据《中华人民共和国公司法》、《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》等法律法规及相关要求，结合公司实际情形制定本管理制度。
第二条服务规范：公司员工应仪表整洁、大方；在接待公司内外人员的垂询等，应微笑应答；在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁高声喧哗；接听电话应及时，重要电话作好接听记录。
第三条办公秩序：一、工作时刻内不该无端离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、高声喧哗，确保办公环境的安静有序。
二、员工应在天天的工作时刻开始前和工作时刻结束后做好个人工作区内的卫生保洁工作，维持物品整齐，桌面清洁。
3、公司公共设施应按期的清洁保养。
4、发觉办公设备（包括通信、照明、影音、电脑等）损坏或发生故障时，员工应当即报修，以便及时解决问题。
五、接待宾客外松内紧、热情招呼，具有高度警戒性，擅长辨别来人用意，说话要适当、谨慎。
第四条公司应依据自身情形，设立公司值班制度；第五条办公室物资管理：办公室物资管理应合理，知足工作需要，合理节约开支。
由办公室设立实物资产管理台帐，以准确记录固定资产的现状。
第六条公司物资借用1、凡借用公司办公器材，需填写物资借用单，并由部门主管签字认可2、借用物资超时未还的，办公室有责任催促归还3、借用物资发生损坏或遗失的，视具体情形照价或折价补偿4、新进人员到职时向办公室领用办公物品；人员离职时，必需向办公室办理办公物品归还手续，未经办公室认可的，其它部门不得为其办理离职手续。
第七条碰到紧急事件，第一要冷静，勇于负责，一方面斗胆采取应急办法，以避免贻误；另一方面及时汇报主管领导或和公安部门报警。
第八条接听值班电话应注意：1、礼貌相待：不论打进、接入，应主动通报公司名称、职务、姓名，如对方未通报，应客气询问清楚；2、利用语言文明，切忌粗声粗气；3、对重要或较长的电话内容，可请对方复述一遍；4.、对探问情形、咨询类情形，应态度和善、礼貌对待、恰如其分地回答；第九条责任：本制度的检查、监督部门为公司办公室一路执行，违背此规定的人员，将给予相应惩罚。
小额贷款公司监督管理制度
小额贷款公司监督管理制度一、制度编写目的小额贷款公司监督管理制度是为了规范小额贷款公司的经营行为，保护出借人和借款人的合法权益。
同时，该制度将有助于提高小额贷款公司的风险管理水平，促进行业健康发展。
二、范围小额贷款公司监督管理制度适用于小额贷款公司的经营活动，包括对小额贷款公司的管理监督、经营规范和风险控制等方面进行细致的规定。
三、制度制定程序（一）制定工作小组的建立：由公司领导将该项工作交给专业化人员和律师组成制定工作小组。
（二）立项审批：制定工作小组向公司领导提出制定监控管理制度的申请，由公司领导批准后，派出相关成员参与制定工作。
（三）调研和调查：制定工作小组向法律部门请教有关法律条文，并与相关单位、专家进行调查研究。
（四）起草初稿：制定工作小组在调研的基础上，初步起草小额贷款公司监督管理制度稿。
（五）内部讨论：制定工作小组在起草过程中与公司相关部门逐一讨论，征求意见并进行修改完善。
（六）审批：制定工作小组将已修改完善的小额贷款公司监督管理制度稿报请公司领导批准。
（七）印发和实施：经公司领导批准后，公司将该制度印制并按照规定程序分发，正式实施。
四、相关法律法规及公司内部政策规定1.《中华人民共和国劳动合同法》。
2.《中华人民共和国劳动法》。
3.《中华人民共和国劳动保障监察条例》。
4.《中华人民共和国行政管理法》。
5.公司内部相关政策规定。
五、各项制度的名称、范围、目的、内容、责任主体、执行程序、责任追究等方面的内容（一）贷款业务管理制度名称：小额贷款公司贷款业务管理制度。
范围：适用于公司业务活动中的贷款部分；经营贷款过程中的流程控制；借贷双方权益保障。
目的：规范公司贷款业务，加强风险控制，保护公司利益与借贷双方权益。
内容：公司贷款的审批程序与申请条件；抵押物、质押物的管理；贷款利率的确定及核算方法；贷款申请及还款的规定；逾期罚款和催收等管理制度；风险评估、风险控制等必要措施；应急预案、违规认定和处罚等内容。
小额贷款公司管理制度
小额贷款公司管理制度第一章总则第一条为了加强对小额贷款公司的监管，规范其经营行为，保护投资者的合法权益，制定本管理制度。
第二条小额贷款公司应当依法取得《小额贷款公司经营许可证》，严格按照国家相关法律法规开展业务。
第三条小额贷款公司应当建立完善的管理制度，明确各项业务规范，落实风险控制措施，确保业务的安全和稳健运营。
第四条小额贷款公司应当设立内部审计、合规监察等机构，明确内部管理职责，强化内部监督。
第五条小额贷款公司应当建立健全的风险管理体系，合理控制风险，提高抵御风险的能力。
第六条小额贷款公司应当遵守《小额信贷公司监督管理办法》等相关法规，加强对业务各环节的监督和管理。
第七条小额贷款公司应当维护业务信息的保密，严格履行客户隐私保护的相关规定。
第八条小额贷款公司应当认真研究行业发展趋势，不断提升经营管理水平，适应市场需求的变化。
第九条小额贷款公司应当加强员工培训，提高员工的业务素质和风险意识，确保业务的正常开展。
第十条小额贷款公司应当依法纳税，遵守财务管理规定，保持经营的透明度和规范性。
第二章组织结构第十一条小额贷款公司应当成立董事会或者监事会，明确公司的决策和监督机构。
第十二条小额贷款公司应当设立总经理、副总经理等管理层，明确各职务的职责范围和权限。
第十三条小额贷款公司应当设立内部审计、风险管理、合规监察等机构，明确各部门的职责和监督范围。
第十四条小额贷款公司应当设立业务部门、财务部门、人力资源部门等，明确各部门的职责和协作关系。
第十五条小额贷款公司应当设立风险管理委员会，负责审核和监督公司的风险管理工作。
第十六条小额贷款公司应当设立内部控制委员会，负责审核和监督公司的内部控制工作。
第十七条小额贷款公司应当设立合规监察委员会，负责审核和监督公司的合规监察工作。
第十八条小额贷款公司应当建立健全的内部管理制度，明确各级机构的职责和协作关系，加强内部沟通与协调。
第三章经营活动第十九条小额贷款公司应当遵守国家相关法律法规，严格按照《小额信贷公司监督管理办法》等规定，进行经营活动。
小额贷款公司主要管理制度
平顶山市丰泰小额贷款打点制度资金打点制度第一条为加强对公司系统内资金使用的监督打点，加速资金周转，提高资金利润率，包管资金平安，特制定本规定。
第二条打点机构公司设立财政部，在财政总监带领下，打点公司内部独立单元的结算、贷款和资金打点工作。
第三条存款打点公司除在银行保存一个存款户，打点小额零星结算外，必需在财政部开设存款账户，打点各种结算业务，在财政部的结算量月末余额的比例不得低于80％，10万元以上的大额款项支付必需在财政部打点特殊情况需专题陈述，经批准同意后，方可保存其他银行结算业务。
笫四条借款和担保业务打点1、借款和担保限额。
公司应在每年年初按照董事会下达的利润任务编制资金方案，报财政部，财政部按照公司的年度任务，经营开展规划，资金来源、资金效益状况进行综合平衡后，编制公司定额借款，全部借款的最高限额及信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。
年度中．财政部将严格按照限额方案控制公司借款规模，如因经营开展，贷款或担保超限额的，应专题陈述说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，以财政部审查核实后，提出定见，报董事会审批追加。
2、公司内借款的审批。
凡公司内借款金额在l 0万元〔含1 0万元以内的，由财政部审查同意后，报财政总监审批；借款金额在10万元以上的，由财政部审查，财政总监加签同意后报董事长审批，同意后放款。
3、担保的审批。
向银行借款需要总公司担保时，担保额在100万元以下的由财政总监审批，担保额在100-500万元的，由财政总监核准，并经董事长办公会议通过。
借款担保审批后，由财政部打点具体手续。
对外担保，由财政部审核，财政总监和总经理加签后报董事长审批。
第五条其他业务的审批1、领用空白支票。
在财政部打点结算业务的企业，可以向财政部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空自支票限额不超过5万，财政部打点领用空向支票时，必需在财政部有充沛的存款。
2、利息的减免。
凡需要减免公司内借款利息，金额在1000元以内的，由财政部审查同意，报财委审批，金额超过l 000元，必需落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报董事长审批。
小额贷款公司管理制度大全
小额贷款公司管理制度大全第一章总则第一条为规范小额贷款公司经营行为，保障贷款资金安全，提升公司经营效益，特制定本管理制度。
第二条小额贷款公司管理制度是小额贷款公司的基本法规，对小额贷款公司进行规范管理，并提升公司整体管理水平具有重要意义。
第三条小额贷款公司管理制度适用于所有小额贷款公司的经营活动，并严格执行。
第四条小额贷款公司管理制度包括贷款风险管理、资金使用管理、贷后管理、贷款审批管理、信用评估管理等内容。
第五条小额贷款公司应当建立健全自身的管理制度，不断完善和提升公司的管理水平。
第六条小额贷款公司应当定期对管理制度进行评估和修订，确保其符合实际经营情况。
第七条小额贷款公司应当制定明确的管理责任制度，明确责任人的职责和权力。
第八条小额贷款公司应当建立健全内部审计制度，不定期进行内部审计，发现问题及时整改。
第九条小额贷款公司应当建立健全风险防范机制，及时应对各类风险事件。
第二章贷款风险管理第十条小额贷款公司应当建立健全完善的贷款风险管理制度，确保公司资金的安全。
第十一条小额贷款公司应当根据客户的信用情况，合理确定贷款额度，降低风险。
第十二条小额贷款公司应当建立客户信息管理系统，及时更新客户信息，确保信息真实有效。
第十三条小额贷款公司应当建立风险控制机制，及时调整贷款方案，降低违约风险。
第十四条小额贷款公司应当建立风险备用金制度，及时储备风险金，以备不时之需。
第十五条小额贷款公司应当建立健全不良贷款处置制度，及时催收不良贷款，减少资金损失。
第十六条小额贷款公司应当通过多种方式宣传公司风险管理政策，提高员工对风险管理的重视程度。
第十七条小额贷款公司应当及时向相关政府部门报告风险事件，配合相关部门进行处理。
第三章资金使用管理第十八条小额贷款公司应当建立健全严格的资金使用管理制度，确保公司资金的安全使用。
第十九条小额贷款公司应当建立完善的资金监管机制，严格控制资金流向，杜绝挪用资金行为。
第二十条小额贷款公司应当建立资金审批制度，规范资金使用程序，减少资金使用风险。
小额贷款公司资金管理制度
小额贷款公司资金管理制度一、前言小额贷款公司是指非法人金融机构，向小微企业、个体工商户、农村信用社等提供小额贷款服务的机构，其经营活动涉及到资金的收支管理。
因此，制定一个合理、严谨的资金管理制度具有非常重要的意义，有助于确保小额贷款公司的合法经营及风险控制。
二、资金管理制度的目的小额贷款公司的资金管理制度旨在规范小额贷款公司的资金管理行为，保护资金安全，提高资金使用效率，实现小额贷款公司经营管理的科学化、规范化、制度化，确保小额贷款公司经营风险在可控范围内，达成小额贷款公司资金安全、合规化经营和收益最大化的目的。
三、资金管理制度的内容（一）资金管理机构设置小额贷款公司应设立资金管理部门或委派具有相应资质的工作人员负责公司资金的管理工作，明确各职责，保证资金管理制度落实。
（二）资金监管制度1.现金管理小额贷款公司应指派专人负责管理现金，现金保管室应设定密码锁或其他安全措施，保证现金的安全性。
定期对库存现金进行清点和核实，确保准确无误。
如有现金流动，应按照规定，及时备案并保留好相关凭证。
2.银行存款管理小额贷款公司应及时将未用于发放贷款的资金存入银行，并确保账户余额及时掌握。
在开立银行账户时，应认真核实银行账户的名称、帐号、业务范围等是否正确，避免发生不必要的错误。
对银行账户的使用及处理，应指定专人负责，做到账目正确、清晰、完整，避免出现重复转账、过多转账等不合理的情况。
3.资金收付管理小额贷款公司必须严格按照国家的相关规定，确保小额贷款资金的合法性、独立性和安全性，避免发生挪用、侵占、冒领等异常情况。
同时，在资金收付管理方面，还应制定严格的操作规程、签核程序及审批流程，保证整个过程规范有序，流程清晰，避免出现差错。
（三）贷款管理制度1.贷款审批制度小额贷款公司应严格按照国家有关法律法规和公司的内部规章制度，对贷款申请人的信用状况、还款能力等进行评估。
对于贷款审批的风险控制，应制定相应的政策和手续，适时调整贷款额度和利率，并掌握贷款申请人的资产现状。
小额贷款公司办公室规章管理制度
小额贷款公司办公室规章管理制度办公室规章管理制度一、目的和适合范围本办公室规章管理制度旨在规范小额贷款公司办公室的日常管理行为，确保办公室工作的高效、有序进行。
适合于小额贷款公司办公室所有工作人员。
二、办公室工作时间1. 办公室工作时间为每周一至周五，上午9:00至下午6:00，中午12:00至1:00为午休时间。
2. 工作人员应按时到岗，不得迟到早退，如有特殊情况需请假，应提前向上级汇报并请假。
三、办公室工作纪律1. 工作人员应保持良好的工作状态，不得在办公时间内进行与工作无关的私人活动。
2. 工作人员应尊重他人，保持良好的工作环境和秩序，不得大声喧哗或者干扰他人工作。
3. 工作人员应保持办公桌面整洁，不得堆放杂物，文件应分类整理并妥善保管。
4. 工作人员应遵守公司的保密制度，不得将公司机密信息外泄或者用于个人利益。
四、文件管理1. 工作人员应按照规定的文件管理流程进行文件的起草、审批、归档等工作。
2. 文件应按照编号进行分类和归档，确保文件的安全和易查阅。
3. 工作人员应定期清理档案室，将过期文件进行销毁或者归档。
五、会议管理1. 会议应提前通知参会人员，并明确会议的议题和时间。
2. 会议开始前应准备好相关材料，并确保会议室的设备正常运行。
3. 会议记要应及时整理并发送给预会人员，确保会议内容的准确记录和传达。
六、办公设备和资产管理1. 工作人员应妥善使用公司提供的办公设备，不得私自调整设备设置或者擅自更换。
2. 办公设备的维护保养应按照规定进行，如有故障应及时报修或者更换。
3. 公司资产应妥善保管，不得私自使用或者转移，如有资产报废需求应及时向上级申请。
七、违纪处罚1. 对于违反办公室规章管理制度的行为，将按照公司相关规定进行处罚，包括但不限于口头警告、书面警告、扣发奖金、调整岗位、解雇等。
2. 对于严重违纪行为，公司将保留追究法律责任的权利。
八、附则1. 本办公室规章管理制度的解释权归小额贷款公司所有，并保留对制度的修改和补充的权利。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范引言概述：小额贷款公司是为解决小微企业和个人的融资需求而设立的金融机构。
为了保障小额贷款公司的经营管理规范，确保其健康发展，需要遵循一系列的管理规定和要求。
本文将从五个方面介绍小额贷款公司经营管理规范。
一、合规运营1.1 严格遵守相关法律法规小额贷款公司应遵守国家和地方政府颁布的相关法律法规，包括《小额贷款公司管理办法》等。
了解并遵守法规，确保公司运营合法合规。
1.2 完善内部管理制度小额贷款公司应建立健全内部管理制度，包括风险管理制度、贷款审批制度、贷后管理制度等。
制定明确的管理流程和规范，确保公司运营有序。
1.3 加强内外部合规监督小额贷款公司应加强对内外部合规监督，建立健全内部审计机制，定期对公司经营管理情况进行检查和评估。
与监管部门保持密切合作，接受监管部门的监督和指导。
二、风险控制2.1 建立风险评估模型小额贷款公司应建立科学的风险评估模型，对贷款申请人进行综合评估，包括还款能力、信用记录等方面，以降低贷款违约风险。
2.2 加强贷后管理小额贷款公司应加强对贷款的贷后管理，定期跟踪贷款人的还款情况，及时采取措施应对风险。
建立健全的催收机制，确保贷款回收率。
2.3 多元化风险分散小额贷款公司应通过多元化的贷款产品和客户群体，分散风险。
同时，合理控制贷款额度和期限，避免过度集中风险。
三、透明度和公平性3.1 提供真实、准确的信息小额贷款公司应向借款人提供真实、准确的贷款信息，包括利率、费用、还款方式等。
避免虚假宣传，确保信息透明。
3.2 公平对待借款人小额贷款公司应公平对待借款人，不歧视任何群体。
在贷款审批和贷后管理过程中，不因性别、种族、宗教等因素歧视借款人。
3.3 加强信息披露小额贷款公司应加强信息披露，及时向借款人、投资人和监管部门披露公司经营情况、财务状况等重要信息，提高透明度。
四、合理定价和利率4.1 合理定价小额贷款公司应根据市场情况和风险评估结果，合理定价贷款产品。
小贷中心规章制度模板
小贷中心规章制度模板第一章总则第一条为规范小贷中心的管理，促进小贷务活动的有序开展，制定本规章制度。
第二条小贷中心是依法设立、经营小额贷款业务的机构，遵守国家相关政策法规，依法经营，自愿接受监管。
第三条小贷中心的管理原则是合法、规范、安全、便捷，并依法保护客户的合法权益。
第四条小贷中心必须建立健全内部管理制度，严格遵守相关政策法规，明确岗位职责，明确工作流程，确保风险防范。
第二章组织机构第五条小贷中心设立董事会、监事会、经理层，明确各机构职责和权限，建立健全决策、执行、监督的组织结构。
第六条董事会是小贷中心的最高权力机构，负责制定和审议重大决策，保障小贷中心的合法权益。
第七条监事会是小贷中心的监督机构，负责监督小贷中心的经营活动，保障小贷中心的合规运营。
第八条经理层是小贷中心的执行机构，负责具体的业务运营和管理活动，保障小贷中心的正常运作。
第九条小贷中心设立各职能部门，包括风险管理部、财务部、人力资源部等，明确各部门的职责和权限，建立协同工作机制。
第三章客户服务第十条小贷中心要求员工以客户为中心，提供优质的贷款服务，切实维护客户权益。
第十一条小贷中心要建立客户资料档案，做好客户信息的管理和保密工作，保障客户隐私权。
第十二条小贷中心要建立客户反馈机制，接受客户意见和建议，不断改进服务质量，提升客户满意度。
第四章业务管理第十三条小贷中心要遵守国家相关法律法规和监管规定，不得从事违法违规的经营活动。
第十四条小贷中心要建立风险管理制度，明确和规范贷款审批流程，严格控制风险，确保贷款资金安全。
第十五条小贷中心要建立健全内部控制制度，加强内部监督和审计，防范内部风险，保障贷款资金安全。
第五章职业道德第十六条小贷中心要求员工具有良好的职业道德，忠诚于企业，守法经营，保守商业秘密，诚信待客。
第十七条小贷中心要建立员工教育培训制度，提升员工职业素养和业务水平，确保员工遵循职业道德准则。
第六章处罚及违规处理第十八条小贷中心对违反规章制度的员工要及时进行批评教育、纠正错误，对严重违规的员工要予以处理。
小额贷款公司管理制度汇编
小额贷款公司管理制度汇编第一章总则第一节为什么需要小额贷款公司管理制度？小额贷款公司作为非银行金融机构，在金融行业中扮演着重要的角色。
为了保障金融市场秩序的稳定和确保小额贷款业务的规范运营，小额贷款公司管理制度应运而生。
本章将总结小额贷款公司管理制度的意义和重要性。
第二节小额贷款公司管理制度的目标和原则小额贷款公司管理制度的目标是确保小额贷款公司健康、稳定和长期发展，同时保护投资人的权益，维护金融市场的秩序。
本节将介绍小额贷款公司管理制度应遵循的原则和目标。
第二章公司治理第一节董事会小额贷款公司董事会是公司治理的核心机构，负责制定并执行公司的发展战略和维护公司的利益。
本节将介绍董事会的组成和职责。
第二节风险管理委员会风险管理委员会是小额贷款公司的风险控制机构，负责监测和管理公司面临的各类风险。
本节将介绍风险管理委员会的组成和职责。
第三章业务管理第一节业务准入与退出管理为了确保小额贷款公司业务的安全和合规性，需要建立严格的业务准入和退出管理机制。
本节将介绍小额贷款公司业务准入与退出管理的要求和流程。
第二节客户风险评估管理客户风险评估是小额贷款公司核心业务运营的基础。
本节将介绍小额贷款公司客户风险评估管理的方法和流程。
第四章内部控制第一节内部控制制度内部控制制度是小额贷款公司保障资金安全和规范运营的重要手段。
本节将介绍小额贷款公司内部控制制度的要求和流程。
第二节审计与监察制度审计与监察制度是小额贷款公司内部控制的重要环节，能够及时发现和纠正问题。
本节将介绍小额贷款公司审计与监察制度的要求和流程。
第五章外部监管第一节监管机构小额贷款公司的运营必须严格遵守监管机构的规定和要求。
本节将介绍小额贷款公司所涉及的监管机构和相关规章。
第二节外部评估与报告除了监管机构的监管，小额贷款公司还需要进行外部评估和报告，以确保其业务的透明度和合规性。
本节将介绍小额贷款公司的外部评估和报告要求。
第六章处罚与合规第一节违规处罚小额贷款公司如果违规操作，将面临相应的处罚。
小额贷款公司贷款管理制度
小额贷款公司贷款管理制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的贷款管理行为，维护市场秩序，加强风险管理，促进行业健康发展，制定本制度。
第二条小额贷款公司应当遵守有关法律法规和监管规定，依法合规开展贷款业务，保障资金安全，增强风险防控能力，维护客户权益。
第三条小额贷款公司的贷款管理制度适用于公司所有贷款业务，包括个人贷款、企业贷款、小微企业贷款等各类贷款。
第四条小额贷款公司应当建立健全内部管理机制，建立完善的贷款管理制度，规范贷款申请、审批、发放、追踪和催收等各个环节，实现全程风险控制。
第五条小额贷款公司应当定期对贷款管理制度进行评估和完善，确保其能够适应市场和监管的变化，保障公司的长期健康发展。
第六条小额贷款公司在执行贷款管理制度时，应当充分尊重客户的知情权和选择权，遵循诚实守信原则，保护客户的合法权益。
第二章贷款申请与审批第七条小额贷款公司应当制定严格的贷款申请和审批流程，确保贷款资金的使用合法合规。
第八条客户在申请贷款时，应当如实提供个人或企业的基本信息和资料，包括身份证明、资产证明、信用记录等。
第九条小额贷款公司应当对客户的信用记录、财务状况、还款能力等进行全面评估，确保客户有足够的还款能力和还款意愿。
第十条小额贷款公司应当建立贷款审批委员会，对客户的贷款申请进行审查和决策，确保审批程序公正、透明、合法。
第十一条贷款审批委员会应当根据客户的信用状况、还款能力、抵押担保情况等综合因素，作出贷款审批决定，并做出书面审批意见。
第十二条贷款审批决定应当由相关部门人员签字确认，并在客户的贷款档案中留存备案，确保审批程序的合规性与完整性。
第三章贷款发放与管理第十三条小额贷款公司应当严格按照贷款审批决定，开展贷款发放工作，确保贷款资金专款专用，不得挪作他用。
第十四条在贷款发放前，小额贷款公司应当要求客户签订贷款合同，并明确约定贷款的利率、还款期限、还款方式、逾期罚息等相关事项。
第十五条贷款发放前，小额贷款公司应当核实客户的身份信息及担保人、抵押物等情况，确保担保措施的有效性和合法性。
小额贷款公司内部管理制度
第一章总则第一条为规范小额贷款公司（以下简称公司）内部管理，加强内部控制，防范和化解金融风险，保障公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于公司各部门、分支机构及子公司。
第三条公司内部管理制度应遵循以下原则：（一）依法合规原则：严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保公司经营合法合规。
（二）风险防范原则：建立健全风险管理体系，加强风险识别、评估、控制和监督，确保风险可控。
（三）责任明确原则：明确各部门、岗位的职责，确保各项工作落实到位。
（四）持续改进原则：不断完善内部管理制度，提高管理效率和风险防控能力。
第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、高级管理层及各部门，负责公司的决策、监督、执行和管理。
第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针和重大决策，监督公司经营管理工作。
第六条监事会负责对公司财务、业务、管理等方面进行监督，维护公司及股东合法权益。
第七条高级管理层负责组织实施董事会决议，协调各部门工作，确保公司各项业务顺利开展。
第八条各部门按照职责分工，负责各自业务领域的具体管理工作。
第三章财务管理制度第九条公司应建立健全财务管理制度，确保财务信息的真实、准确、完整。
第十条公司财务核算应遵循国家会计准则，确保会计信息的合规性。
第十一条公司应加强资金管理，确保资金安全、合规使用。
第十二条公司应建立健全财务报告制度，定期向董事会、监事会报告财务状况。
第四章风险管理制度第十三条公司应建立健全风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和监督。
第十四条公司应定期对各项业务进行风险评估，及时识别和防范潜在风险。
第十五条公司应制定风险应急预案，确保在发生风险事件时能够迅速应对。
第十六条公司应加强员工风险管理意识培训，提高员工风险防控能力。
第五章内部控制制度第十七条公司应建立健全内部控制制度，包括制度设计、执行、监督和改进。
小额贷款公司的日常管理制度
小额贷款公司的日常管理制度前言小额贷款公司是一种金融服务企业，其主要业务是发放小额借款并收取一定的利息作为收益。
由于小额贷款公司的业务涉及到资金的流转和风险的控制，因此制订一套完善的日常管理制度是非常重要的。
本文将从小额贷款公司的日常管理入手，进一步探讨小额贷款公司需要建立的日常管理制度。
小额贷款公司的日常管理制度1. 贷款审批流程小额贷款公司的贷款审批流程是其最核心的部分之一，必须经过严格的审核和审批方可发放贷款。
具体的审批流程如下：1.客户提出借款申请；2.小额贷款公司根据客户提供的个人资料和财务状况，评估其还款能力；3.小额贷款公司进行风险评估，对客户的借款申请进行初步的审批；4.小额贷款公司安排现场调查，对客户的还款情况进行调查，进一步了解借款人的信用状况；5.根据现场调查结果和风险评估结果，小额贷款公司制定贷款方案；6.贷款方案经过内部审批，最终由小额贷款公司领导或者授权的工作人员签署合同并发放贷款。
2. 贷后管理制度贷后管理是小额贷款公司业务的重要环节，其主要目的是为了保证借款人及时、足额地还款，并从中获取预期的收益。
具体的贷后管理制度如下：1.定期对借款人的还款情况进行检查，包括查看其还款记录和还款能力；2.对有逾期行为的借款人进行催收，并及时采取必要的法律手段；3.对已经还清贷款的借款人，及时核算其贷款利息，并将剩余的款项退还给借款人；4.定期进行贷款业务分析，及时发现贷款业务中存在的问题，及时进行调整。
3. 内部管理制度小额贷款公司的内部管理制度是保障其业务运营和风险管控的重要保障，具体制度如下：1.制订内部审批制度，规范贷前审批和贷后管理的流程和规范；2.制定信息管理制度，保证个人资料和隐私的保护；3.制定风险管理制度，规定各种风险管控措施；4.制定财务管理制度，规定财务管理的流程和标准；5.制定基础管理制度，规定公司员工工作的规范和标准。
结论小额贷款公司的日常管理制度是其业务运营的重要保障，只有制订了一套完善的日常管理制度，才能更好地保障借款人的权益，减少公司运营风险。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、引言小额贷款公司是一种为个人和小微企业提供小额贷款服务的金融机构。
为了确保小额贷款公司的经营管理规范，保护借款人和投资人的权益，本文将详细介绍小额贷款公司经营管理的规范要求。
二、公司注册与资质要求1. 小额贷款公司应依法注册成立，并取得相关许可证件，如金融业务许可证等。
2. 公司注册资本应符合相关法规要求，并具备一定的风险防范能力。
三、公司内部管理1. 设立合规部门，负责监督公司经营活动的合规性。
2. 建立健全的内部控制制度，包括风险管理、审计、内部报告等。
3. 设立风险管理部门，负责制定风险管理策略和控制措施，确保公司风险可控。
4. 建立完善的人力资源管理制度，包括员工招聘、培训、考核等。
四、贷款业务管理1. 设立贷款审批部门，负责审查借款人的资质、还款能力等情况，并制定相应的贷款政策。
2. 建立客户风险评估体系，对借款人进行风险评估，并根据评估结果确定贷款额度和利率。
3. 明确贷款用途，确保贷款资金用于合法合规的经营活动。
4. 建立贷后管理制度，监督借款人的还款情况，及时采取措施催收逾期贷款。
五、投资人保护1. 建立投资人风险评估体系，对投资人进行风险评估，并根据评估结果确定投资额度和收益率。
2. 提供充分的信息披露，包括公司经营情况、贷款项目情况、风险提示等。
3. 建立投资人权益保护机制，保障投资人的合法权益。
六、信息安全与隐私保护1. 建立信息安全管理制度，保护客户和公司的信息安全。
2. 严格遵守相关法律法规，保护客户的个人隐私，不得泄露客户信息。
七、风险防控与应急管理1. 建立风险防控体系，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 制定应急预案，应对突发事件和风险情况，保障公司正常运营。
八、合规监管与自律机制1. 遵守国家相关法律法规，接受监管机构的监督检查。
2. 加入行业协会，遵守行业自律规范，维护行业声誉。
九、公司管理与透明度1. 建立健全的公司管理结构，包括董事会、监事会等。
小贷公司各岗位管理制度
小贷公司各岗位管理制度一、总经理岗位职责总经理是公司的法定代表人和决策核心，负责制定公司发展战略，组织实施年度经营计划，并对公司经营管理的最终结果负责。
同时，总经理需确保公司遵守相关法律法规，维护股东利益，并对外代表公司进行商务谈判与合作。
二、风险管理部门职责风险管理部门负责全面监控公司业务风险，包括但不限于信贷风险、市场风险及操作风险。
该部门应建立完善的风险评估体系，对潜在的风险点进行识别、评估、监控和报告，并提出相应的风险控制措施。
三、信贷审批部门职责信贷审批部门是小贷公司的核心业务部门，主要负责贷款申请的审查、评审工作。
此部门需要依据公司制定的信贷政策和程序，对贷款申请人的资信状况进行全面分析，保证贷款的安全性、合规性和效益性。
四、营销与客户服务部门职责营销与客户服务部门负责拓展市场和维护客户关系，通过各种渠道宣传公司的产品和服务，吸引潜在客户。
同时，该部门还须提供优质的客户服务，解答客户咨询，处理客户投诉，以提升客户满意度和忠诚度。
五、财务部门职责财务部门是公司资金管理和会计核算的核心部门，负责制定和执行财务管理制度，确保公司资金的安全和流动性。
财务部门还需定期编制财务报表，参与公司预算管理，并为公司决策提供财务数据支持。
六、人力资源部门职责人力资源部门负责公司员工的招聘、培训、考核和薪酬福利管理。
该部门需根据公司战略和业务需求，制定合理的人力资源规划，并通过有效的激励机制，提高员工的工作积极性和团队协作能力。
七、内审合规部门职责内审合规部门负责监督公司内部控制系统的有效运行，定期开展内部审计工作，防范和发现管理漏洞及违规行为。
该部门应确保公司各项业务活动符合法律法规及监管要求，保护公司和客户的合法权益。
小额贷款公司内部控制制度
小额贷款有限公司内部控制制度第一章总则第一条、为强化公司内部管理，提高经营效率和盈利水平，增强财务信息可靠性，防范和化解各类风险，保证国家法律法规切实得到遵守，结合本公司实际，特制定本制度。
第二条、本制度的制定坚持架构清晰、控制有效、系统完整、切实可行的原则。
第三条、公司董事会对公司内部控制的建立、完善和有效运行负责。
第四条、内部控制主要包括环境控制、业务控制、会计系统控制、电子信息系统控制、信息传递控制、内部审计控制等内容。
第二章环境控制第五条、环境控制包括授权控制和员工素质控制。
第六条、公司建立合理的组织架构，确保各项工作责权到位，有序进行。
（一）股东大会是公司最高权力机构；（二）董事会依据公司章程和股东大会授权，对公司经营进行决策管理；（三）总经理和其他高级管理人员由董事会聘任或解聘，依据公司章程和董事会授权，对公司经营进行执行管理；（四）监事会依据公司章程和股东大会授权，对董事会、总经理和其他高级管理人员、公司财务进行审计监督管理；第七条、公司建立逐级授权制度，各级授权要适当，职责要分明，并对授权实行动态管理，建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
（一）公司制定《章程》，以维护公司、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为。
（二）公司制定《股东大会议事规则》，明确股东大会的职权，并对股东大会的召开条件、召开程序、会议通知与提案、会议决议与公告、股东资格认定等作出规定，以规范股东大会的运作程序，提高议事效率，最大限度地维护股东的合法权益（三）公司制定《董事会议事规则》，明确董事会的职权、组成、召集、议事程序、决议公告等，以确保董事会的工作效率和科学决策，提高议事效率，更好地发挥董事会决策中心作用。
（四）公司制定《董事会专门委员会实施细则》，明确董事会战略委员会、提名委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会的人员组成、职责权限、决策程序、议事规则等，确保公司的规范运作。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XXXX小额贷款有限公司内部管理制度目录1、XXXX小额贷款有限公司的经营定位..................... - 3 -2、XXXX小额贷款有限公司组织架构图..................... - 4 -3、XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则................... - 5 -4、XXXX小额贷款有限公司股东大会议事规则............... - 9 -5、XXXX小额贷款有限公司董事会议事规则................ - 11 -6、XXXX小额贷款公司员工劳动纪律规定.................. - 16 -7、XXXX小额贷款有限公司内部控制制度.................. - 17 -8、XXXX小额贷款有限公司信贷管理及其操作规程规定...... - 21 -9、XXXX小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则.......... - 26 -XXXX小额贷款有限公司的经营定位以改善XXX农村地区金融服务、促进“三农”和家庭工业发展、促进个体工商经营创业者和小企业的发展为宗旨，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。
经营范围：办理XXX县域内各项小额贷款；为县域内中小企业提供发展、管理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。
XXXX小额贷款有限公司组织架构图XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则股东大会职责1、决定公司经营方针和投资计划；2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；4、审议批准董事会的报告；5、审议批准监事会的报告；6、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；8、对公司增加或者减少注册资本作出决议；9、修改公司；10、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。
董事会职责1、负责召集股东大会，并向大会报告工作；2、执行股东大会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本等方案；7、决定公司内部管理机构的设置；8、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项；9、制订公司的基本管理制度；10、公司规定或股东大会授予的其他职权。
监事会职责1、检查公司的财务；2、对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者章程的行为进行监督；3、当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告；4、提议召开临时股东大会；5、列席董事会会议；6、公司规定或股东大会授予的其他职权。
总经理岗位职责1、执行董事会决议，主持全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标，保证经营目标的实现；2、组织实施经董事会批准的公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、使用方案；3、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报请董事会审查批准。
在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜；4、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长；5、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、报酬、奖惩。
建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。
决定对成绩显着的员工予以奖励，为违纪员工的处分，直至辞退；6、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值；7、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。
搞好员工的思想政治工作，加强员工队伍的建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍；8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。
加强廉政建设，搞好精神文明建设，支持各种社团工作；9、掌握和正确执行国家相关政策和法律法规，遵守公司，保证公司各项经营管理活动的合法性；10、定期向公司董事会提交信贷业务运行状况报告，根据公司发展需要，作出管理决策调整，报董事会审批；11、积极完成董事会交办的其他工作任务。
副总经理岗位职责1、在总经理领导下负责综合管理部的全面工作，努力作好总经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务；2、在总经理领导下负责企业具体管理工作的布置、实施、检查、督促、落实执行情况；3、协助总经理作好经营服务各项管理并督促、检查落实贯彻执行情况；4、负责各类文件的分类呈送，请集团领导阅批并转有关部门处理；5、协助总经理调查研究、了解公司经营管理情况并提出处理意见或建议，供总经理决策；6、做好总经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录。
做好决议、决定等文件的起草、发布；7、做好企业内外文件的发放、登记、传递、催办、立卷、归档工作；8、负责保管使用企业图章和介绍信；9、负责企业内外的公文办理，解决来信、来访事宜，及时处理、汇报；10、负责上级领导机关或兄弟单位领导的接待、参观工作。
企业发展部职责1、组织对公司各部门、人员工作的检查、评价、考核；2、负责对公司整体形象的策划工作；3、组织拟订公司发展规划和战略方针；4、草拟并及时修改公司及各部门机构的各项规章制度；5、协助搞好与政府有关部门的关系；6、组织好公司参加各类洽谈会等活动；7、定期检查各部门落实公司计划、工作的情况；8、完成领导交办的其他工作。
公司业务部职责1、负责公司业务的市场分析，研究制定并组织实施公司客户战略、营销策略、业务创新及整体综合营销方案；2、负责与贷款企业相关行业、产业和产品信息的搜集、整理、分析和反馈；3、负责贷款企业信用等级评定及授信资料的整理、上报；4、做好企业贷款利息收回工作；5、负责对贷款资料及合同文本的归类保管工作；6、准确掌握贷款企业运营状况，定期提交信贷资金运营情况的分析报告；7、完成领导交办的其他工作。
风险控制部职责1、负责监督从事信贷业务的相关部门严格执行信贷政策、规章、制度，根据业务发展需要，完善信贷管理制度，组织开展信贷管理工作检查；2、根据贷款权限管理的要求，负责对贷款及票据业务进行审查，并办理贷款审批的相关手续；3、负责对已审查审批的信贷业务档案资料进行整理和保管；4、协调各部门搞好信用评定工作；5、负责资金运营和资金调剂工作；6、负责贷款利率管理；7、完成领导交办的其他工作。
法律事务部职责1、研究有关企业经营管理方面的法律、法规，参与重大经营决策活动的谈判，向公司领导提出法律意见，并负责公司日常的法制宣传、教育工作；2、参与起草、审核公司及对外投资企业规章制度等规范性文件；3、负责公司合同管理，完善合同及其纠纷处理资料的汇总归档、分类保存、调阅登记等日常合同档案管理工作；4、办理商标、商业秘密、专利保护等有关法律事务，对有关企业的资信进行调查；5、经有关单位授权，协助其办理股权转让、购并、改制、清算和注销等方面的法律手续；6、负责公司不良资产的登记、清理欠款工作；7、负责公司不良资产的债务重组、抵债资产的回收与处理工作；8、完成领导交办的其他工作。
财务管理部职责1、主管公司日常的会计核算、财务管理、贷款及资本运行工作；2、负责资产、负债和资本金的管理；3、负责财务收支和利润分配的管理；4、做好财务会计凭证、报表以及资料的整理和档案移交；5、做好财务分析和财务总结；6、监督资金的使用、财产的购建、维修和管理；7、负责与客户、银行的对账；8、负责草拟财务收支计划及费用开支的具体规定；9、负责贷款业务各项费用核算、收取；10、完成领导交办的其他工作。
审记员岗位责任1、核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案；2、负责贷款管理系统的发放，货币资金的登记、核算与管理；3、及时准确办理票据的出票、背书、承兑、保证、付款、行使追索权等事项；4、严格审核外单位交来的各种支票、汇票、承兑等银行票据，及时背书收到的承兑，准确无误填写各类票据并及时送交银行，做到当日票据当日送交银行；5、严格审核出纳提交的各类帐务登记，如有问题及时与出纳、会计取得联系核对；6、建立健全出纳各种账目，及时序时登记现金日记账、银行存款日记账，每日及时核对各银行资金到帐情况，不得出现本公司帐户退支情况，否则将由其承担银行罚金；7、随时掌握备用金余额、银行存款余额，每日业务终了与出纳核对现金日记账余额并与库存现金核对无误，做到日清月结；9、定期核对现金日记账、银行存款日记账与总账、账款相符；10、严格审核付款凭证和审批手续，及时准确无误地批复各种应收、应付款项；11、严格执行支票管理制度，不准签发空头支票，按规定签发空白支票，购买，保存，领用支票进行详细登记，支票遗失要即时办理挂失手续；12、认真编制记账凭证，正确运用会计科目；13、做好业务内会计资料的保管，配合会计主管做好整理与定期归档工作；14、完成主管交办的其他工作任务。
出纳岗位职责1、按规定每日登记现金日记账；2、根据记账凭证收付现金；3、每日负责盘清库存现金，核对现金日记账，按规定程序保管现金，保证库存现金安全；4、保管好各种空白支票、票据、印鉴；5、负责接收各项银行到款进账凭证，并传递到有关的制单人员；6、负责代理记账单位出纳工作；7、完成科领导交办的其他任务。
综合管理部职责1、负责上级来文的登记、分发、催办，本公司文件起草、誊印、分发工作；2、负责股东大会、董事会、监事会等各类会议的通知、组织和记录；3、负责公司内部综合材料的起草、审核工作；4、负责公司财务物资的采购及管理，固定资产的维修及管理；5、负责因工作原因的上级及外单位来客的接待工作；6、负责安全保卫工作及后勤工作；7、完成领导交办的其他工作。
XXXX小额贷款有限公司股东大会议事规则第一条为了维护股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规，制定本规则。
第二条公司召开股东大会，董事会应严格遵守《公司法》等法律法规关于召开股东大会的各项规定，认真、按时组织好股东大会。
第三条出席会议的人员包括股东(或代理人)、董事、监事、董事会秘书、高级管理人员、聘任律师及董事会邀请的人员，公司有权拒绝其他人士入场。
第四条股东大会会议由董事会依法召集，由董事长主持。
董事长因故不能履行职务时，由董事长指定的其他董事主持；董事长不能出席会议，董事长也未指定人选的，由董事会指定一名董事主持会议；董事会未指定会议主持人的，由出席会议的股东共同推举一名股东主持会议；如果因任何理由，股东无法主持会议，应当由出席会议的持有最多表决权股份的股东(或股东代理人)主持。