中国银行股份有限公司深圳市分行大客户服务平台对账申

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深圳市银雁科技有限公司_企业报告(供应商版)

主要资质：
一、业绩表现
1.1 总体指标
近 1 年(2022-08~2023-08)：
中标项目数(个)
36
同比增长：100.0%
中标率
53.7%
同比增长：100.0%
中标总金额(万元)
(不含费率与未公示金额)
￥1641.3
同比增长：100.0%
平均下浮率
1.0%
同比增长：100.0%
注：平均下浮率是指，项目下浮金额与预算金额的比值的平均值。（下浮金额=项目预算金额-中标金额）
2023-SZ-0016-01 ：大堂引导服务项目
中信银行股份有限公司深圳分行
\
4
惠州分行 2023 年零售信贷收件资料协助整理外包项目-结果公示
广发银行股份有限公司广发银行惠州分行
\
2023-07-24 2023-07-12 2023-06-25
本报告于 2023 年 08 月 26 日生成
中国邮政储蓄银行股份有限公司河北省分行
89.0
TOP8
中国进出口银行厦门分行中国进出口银行厦门 2023-2024 年综合类服务外包项目分行
59.4
成交结果公告
公告时间 2023-06-02 2023-08-10 2023-05-26 2023-08-10 2023-07-05 2023-07-17 2023-07-31 2023-05-24
中国邮政储蓄银行股份有限公司江苏省分行联网监控中心值守外包服务采购项目
中国邮政储蓄银行股份有限公司江苏省分行
370.0 339.3
TOP3 TOP4
中国银行股份有限公司大连市分行中国银行股份有限公现金清分整点与自助设备清机维护司大连市分行外包项目中标公告

中行银企对账系统操作手册-企业端

中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。

1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。

登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。

以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。

签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。

客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。

中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表(表1.企业客户基本信息表)

中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）申请服务类型新增□网银新开户（包括：客户注册、服务维护、账户注册、账户限额修改、操作员注册、认证工具申请＋绑定等一系列新增服务类型）□客户服务维护□账户注册□操作员注册□E-TOKEN申请＋绑定□USBKey申请＋绑定□市场细分升级□默认安全因子设定：□USBKey □E-TOKEN修改□客户信息修改□账户名称修改□账户限额修改□授权模板修改□授权工作流修改□操作员信息修改□操作员权限修改删除□网银服务注销（包括：客户信息删除、客户服务删除、账户删除、操作员删除、认证工具解除绑定＋注销等一系列删除服务类型）□客户信息删除□客户服务删除□账户删除□操作员删除□授权模板删除□授权工作流删除□取消操作员对账号的操作权限□认证工具解除绑定＋注销*申请单位名称*证件类别□营业执照□其它证件（名称）*证件号码*组织机构代码*法定代表人单位电话邮政编码通信地址单位E-MAIL地址*市场细分□中小企业版□企业理财版□财政预算单位服务版□全球企业服务版服务选择WEB渠道□A账户查询□B转账汇划□SA对私转账汇款□S对账服务□LT快捷代发（工资）□LU快捷代发（其他）□QA境内他行账户查询□AB定期账户查询□LR贷款服务□Z服务设定□QB跨行实时汇划□SC企业定期存款□SD企业通知存款□D定向账户支付□FA代发工资□FB其他代发□FC代收业务□K第三方存管□N银期转账□OA跨境汇款□OB外币结汇□SE境内外币汇划□SF单证服务□QC他行扣款签约□QD他行查询签约□MR B2B支付服务□MQ B2B商户服务□M B2C商户服务□MT理财商户服务□MS协议商户服务□LW中银理财□托管服务(□TA □TB □TC □TD □TE)□汇票服务（□MA承兑□MB保证□MC背书□MD贴现□ME质押□MF付款□MG出票□MH追索□MI查询□LV 纸票出票）□其他对接渠道□HA账户查询□HB转账汇划□HSA对私转账汇款□HD定向账户支付□HF代发工资□HFC代收业务□HSE境内外币汇划□H1主动收款□HG2主动调拨□HG3统一对外支付□HK签约客户交易查询□HE公务卡查询□HLT快捷代发□期货出金□其他所属集团名称集团受理单位相关系统编号（银行填写）□ CSPA商户号□ CSPB商户号□机构信用代码□ BPS商户号□网关商户号□财政预算编码客户账户信息序号*账号*币种*账户类型（银行填写）*账户名称（全称，如与单位名称相同，此栏可不填写）*账号申请服务代码*授权模板名称*本企业转账限额(单位：元)（银行对限额进行核准）单笔限额每日累计限额操作员/对接管理员信息（集团分/子公司若未申请本公司操作员，可不填写操作员信息及授权模式信息）操作员信息*姓名 *角色/功能*可操作的账户序号*证件类型*证件号码*密码发送*移动电话银行填写*操作员标识*认证工具序列号□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信对接管理员*姓名*IP地址*证件类型*证件号码*密码发送*移动电话*管理员标识*认证工具序列号□密码信封□手机短信□密码信封□手机短信授权模式信息（请在银行工作人员指导下填写）授权模板一模板名称是否需要下级授权□是□否是否顺序授权□是□否授权模板二模板名称是否需要下级授权□是□否是否顺序授权□是□否授权级次授权级别单笔授权金额授权人数授权操作员姓名或标识授权级次授权级别单笔授权金额授权人数授权操作员姓名或标识ⅠⅠⅡⅡⅢⅢⅣⅣ客户确认本单位自愿申请中国银行网上银行上述服务，已经了解并同意遵守《中国银行电子银行章程》、《中国银行网上银行企业服务业务规则》及相关协议，知悉并同意风险提示内容，承诺所提供的上述资料正确、属实，且相关申请材料复印件与原件相符。

2023年对账服务协议(三篇)

对账服务协议甲方：负责人：住所：乙方：法定代表人/负责人：住所：为保障乙方的资金安全，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，依据相关法律、法规，就定期核对并确认银行账户的有关事宜达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。

一、本协议所指账户，包括乙方在中国银行股份有限公司深圳市分行及其辖内任一分支机构开立的存、贷款等账户，包括：账号开户行二、甲乙双方同意选择下列方式之一进行对账（在□划√）：网上银行电子对账：即指由甲方通过网上银行（大客户服务平台），向乙方发送对账单，乙方通过甲方提供电子证书登陆大客户服务平台进行对账单查询、打印和提交对账结果的对账方式;在乙方选择网上银行对账方式下，甲方不再向乙方发送纸质对账单回执。

纸质对账：即指甲方有权选择智能回单箱自助打印、约定的电子邮箱发送、委托外包公司送达三种方式中的一种或几种将纸质余额对账单提供给乙方，由乙方核对后反馈纸质对账单回执的对账方式。

乙方电子邮箱地址：三、乙方确定以下人员为对账联系人：姓名1：手机号码：地址：_____ 邮编：_____ 姓名2：手机号码：地址：_____ 邮编：_____ 乙方未明确以上授权时，乙方财务负责人视为乙方授权对账联系人。

四、如乙方未及时反馈对账单回执，乙方同意甲方通过电话、上门或短信等方式提示乙方按时履行对账职责。

五、对账日为对账周期的最后一日，甲方有权根据乙方账户的性质、余额、活动频率自行确定与乙方的对账周期，对账周期分为月、季、年。

六、若甲乙双方选择纸质对账方式，双方遵守下列对账约定：1、甲方应在对账日次日起五个工作日内（遇节假日顺延），按照本协议第二条约定向乙方发出对账单回执。

2、乙方应在收到甲方对账单回执后十个工作日内，将加盖有账户预留印鉴或乙方单位公章或乙方财务专用章的对账单回执送回甲方。

其中，余额相符的，应在该对账单回执上予以确认，不符的，必须注明不符款项。

3、乙方反馈对账单回执余额不符的，乙方应在收到对账单之日起2个工作日内，主动向甲方查询;反馈的对账单回执印章与预留的印章不符的，甲方有权要求乙方重新反馈对账单回执，直至印鉴核对相符。

中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表

□其他
相关系统编号（银行填写）
□BPS商户号□CSPA商户号□网关商户号
所属集团名称
集团受理单位
客户账户信息
序
号
*账号
*币种
账户名称
（全称，如与单位名称相同，可不填）
*账号申请
服务代码
*本企业转账限额
（柜员需对限额进行核准）
授权模
板名称
账户类型
第二联集中签约行留存联
（银行填写）
单笔限额
每日累计限额
1
认证工具选择（查询对账版不需选择）：□E-Token□USBKEY
□客户服务维护□账户注册□操作员注册□市场细分升级
修改
□客户信息修改□账户名称修改□账户限额修改□授权模板修改□授权工作流修改
□操作员信息修改□操作员权限修改□操作员挂失□操作员解挂□操作员解锁□操作员密码重置
□认证工具挂失□认证工具解挂□认证工具解锁□认证工具更换□认证工具口令同步
*单位盖章（银行预留印鉴）：
*授权办理网银业务经办人签名：
联系电话：
*日期：年月日
银
行
专
用
开户行经办柜员签章：
开户行复核柜员签章：
开户行盖章：
Ⅰ
Ⅰ
Ⅱ
Ⅱ
Ⅲ
Ⅲ
Ⅳ
Ⅳ
客
户
确
认
本单位自愿申请中国银行网上银行上述服务，已经了解并同意遵守《中国银行电子银行章程》、《中国银行网上银行企业服务业务规则》及相关协议，知悉并同意风险提示内容，承诺所提供的上述资料正确、属实，且相关申请材料复印件与原件相符。对因违反协议与业务规定而造成的损失和后果，本单位愿意承担一切责任。
元
2
元
元

企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)

中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。

基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。

基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。

二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。

银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。

三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。

2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。

通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。

通过期货出/入金服务，协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。

[中国银行广东分行]中国银行广东分行领导

[中国银行广东分行]中国银行广东分行领导中国银行-广东省网点39号中国行银山小榄中宁永行支中市山小榄永宁乡工镇大业34道号中国银中行小山东宁榄支路行山中市小镇永榄宁宁东路21号8中国银行山小中榄山红路行支中山小榄镇市红路山11 （号中银国行中小榄山华支东行中山市小镇榄广北路源2号5 中国行银山中小榄联洪理分处中山市小榄洪联镇18路号3 （国银中中山小榄行行支中山小市榄升平镇中18号大信新路会都广场中银行中国山坦祥洲和行支中市坦洲山七村永兴路7镇-9号中银行中国坦山大兴洲路行支山中坦洲市大兴镇5号路中银国中行山洲坦行支中山市洲坦工镇业道大2号7 中国银行山南中南头三分处理中山市头镇南市场侧新国银行中山中南支头行山市南中镇头南大头11道号金湾广场1区16-A2卡0 中国行银中山三乡岗支行沙山市三中乡欣镇荣路号8中国银中山行乡三东平支行中山三乡镇市金谷大雅豪苑道合综楼首层中国行中银三乡山行支中山三乡市镇箭街弓24号国银行中中山溪沙都路支行隆中山沙市溪隆镇路都95 中国银行中沙山建设溪支行路广中山沙市溪丽港镇街-3号首1层国银行中山中沙溪行支中山市溪镇沙宝珠中路1号9中国银行中古镇山步曹行支山中古镇市镇曹兴路中3号7中国银中山行镇古洲支海行中山古镇市镇洲海兴海路教商昌业楼一楼中国银行山中镇支古行中市山镇镇华庭路古灯华庭A1都5号型1CC、2C、3卡商铺首和二层层中国行银山中升新东成支行中市东山镇升成东路警中交侧队中国行银中东升朝山阳花支行地中市山升镇东乐大同街朝阳地广花场中国行银山中升东行支中山市升东东港镇大道8号国中银中山火炬行开发区加工区行支中山市中山加港工区1栋第2卡五国中银行山中火炬发区开行支中山中市山沿江路港与乐康道汇处交中银国行中黄圃山兴圃道分大处理黄镇圃兴圃道东大马新业工区格仕家用兰器电有限公大门侧司中国行银山中黄支行圃中山黄市圃镇明新北78号路中银国中山东凤支行行山市中凤东东海二路镇8-339号中国银行中山三角行支中市山三角金三大道镇三角电边信局对面中国行银中山涌大支行中山大市涌兆镇路24-30洋号中银国行中南朗支行山中山南朗镇南市岐路中7号0中银国中行山朗沙理处分广东省分理处中市西山金港路沙朗区供公司办公大楼首层水中银国中行山张边家行支中山港一村联张兴第三楼101栋-16号0国银中行中山茵凯分理处广东省理分处中山火炬市开发凯茵区新岭城3峰首层座国中行中山银莲路支行塘中山石岐区莲市塘路天明北花园A首层区-42卡中国银中山港行口支行中市港山口镇美西路景号1幢5-26卡国银中中山行华凯中国银行-广东省网点中国银行广东省网点中山市名称地址中国银行中山小榄榕苑支行中山市小榄镇基头路39号中国银行中山小榄永宁支行中山市小榄镇永宁乡工业大道34号中国银行中山小榄东宁路支行中山市小榄镇永宁东宁路218号中国银行中山小榄红山路支行中山市小榄镇红山路11号（中国银行中山小榄东华支行中山市小榄镇广源北路52号中国银行中山小榄洪联分理处中山市小榄镇洪联路183号（中国银行中山小榄支行中山市小榄镇升平中路18号大信新都会广场中国银行中山坦洲祥和支行中山市坦洲镇七村永兴路7-9号中国银行中山坦洲大兴路支行中山市坦洲镇大兴路5号中国银行中山坦洲支行中山市坦洲镇工业大道72号中国银行中山南头南三分理处中山市南头镇新市场侧中国银行中山南头支行中山市南头镇南头大道111号金湾广场A区16-20卡中国银行中山三乡沙岗支行中山市三乡镇欣荣路8号中国银行中山三乡平东支行中山市三乡镇金谷大道雅豪苑综合楼首层中国银行中山三乡支行中山市三乡镇弓箭街24号中国银行中山沙溪隆都路支行中山市沙溪镇隆都路95中国银行中山沙溪建设路支行广中山市沙溪镇丽港街1-3号首层中国银行中山沙溪支行中山市沙溪镇宝珠中路19号中国银行中山古镇曹步支行中山市古镇镇曹兴中路73号中国银行中山古镇海洲支行中山市古镇镇海洲海兴路教昌商业楼一楼中国银行中山古镇支行中山市古镇镇华庭路灯都华庭A1型5号C1、C2、C3卡商铺首层和二层中国银行中山东升新成支行中山市东升镇东成路交警中队侧中国银行中山东升朝阳花地支行中山市东升镇同乐大街朝阳花地广场中国银行中山东升支行中山市东升镇东港大道8号中国银行中山火炬开发区加工区支行中山市中山港加工区12栋第五卡中国银行中山火炬开发区支行中山市中山港沿江路与康乐道交汇处中国银行中山黄圃兴圃大道分理处黄圃镇兴圃大道东马新工业区格兰仕家用电器有限公司大门侧中国银行中山黄圃支行中山市黄圃镇新明北路78号中国银行中山东凤支行中山市东凤镇东海二路38-39号中国银行中山三角支行中山市三角镇金三大道边三角电信局对面中国银行中山大涌支行中山市大涌镇兆洋路24-30号中国银行中山南朗支行中山市南朗镇南岐中路70号中国银行中山沙朗分理处广东省分理处中山市西区金港路沙朗供水公司办公大楼首层中国银行中山张家边支行中山港张一村联兴楼第三栋101-106号中国银行中山凯茵分理处广东省分理处中山市火炬开发区凯茵新城岭峰3座首层中国银行中山莲塘路支行中山市石岐区莲塘北路天明花园A区首层2-4卡中国银行中山港口支行中山市港口镇美景西路5号1幢2-6卡中国银行中山华凯支行中山市石歧东区起湾道7号6-8卡中国银行中山松苑新村支行中山市石岐松苑彩虹阁第5幢中国银行中山豪逸华庭支行中山市歧关西路37号豪逸华庭商铺中国银行中山东苑路支行中山市石歧东区东苑路10号中国银行中山华苑支行中山市石岐华苑大街52号之八中国银行中山孙文中路支行中山市石歧孙文中路218号杨添蔼大楼底层中国银行中山宏基路支行中山市石歧北区宏基路53号3-6卡中国银行中山湖滨支行中山市石岐区莲员东路82号雍华园A座首层中国银行中山孙东支行中山市石岐华柏路7号中国银行中山环城支行中山市城南一路17号公路规费征稽所大楼底层第6-8卡中国银行中山君悦豪庭支行中山市石岐悦来南路2号君悦豪庭一层121-128卡中国银行中山富华道支行中山市石歧富华道83-87号西区大厦首层第七、八卡中国银行中山中恳广场支行中山市石岐安栏路18号中恳广场A区首层中国银行中山臻园支行中山市东华路28号西入口右侧富逸臻园商铺（中国银行中山石岐支行中山市悦来中路13号中国银行中山分行二级分行中山市石岐中山三路18号中银大厦佛山中国银行佛山顺德容桂支行中国银行佛山顺德均安支行中国银行佛山顺德杏坛支行中国银行佛山顺德勒流支行中国银行佛山顺德陈涌支行中国银行佛山顺德沙滘支行广东省广东省广东省广东省广东省广东省支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行佛山市顺德区容桂街道容奇大道中29号佛山市顺德区均安镇仓门居委会百安南路8佛山市顺德区杏坛镇环镇路6号（528325）佛山市顺德区勒流镇金城路4号金桂楼佛山市顺德区龙江镇龙山大道115号）佛山市顺德区乐从镇北村沙滘大道38号市顺德区乐从镇沿江路钢铁中心钢贸大厦顺德区乐从镇水藤入村大道1号地D座地铺龙江镇丰华路丽江豪庭首层5-6号铺佛山市顺德区乐从镇新马路A39号佛山市顺德区陈村镇合成路百花楼50-51号佛山市顺德区北滘镇碧江大道54号佛山市顺德区北滘镇跃进南路106号中国银行佛山顺德钢贸大厦支广东省中国银行佛山顺德水藤支行中国银行佛山顺德龙江支行中国银行佛山顺德乐从支行中国银行佛山顺德新源支行中国银行佛山顺德泰宁支行中国银行佛山顺德聚源支行中国银行佛山顺德宝华支行中国银行佛山顺德陈村支行中国银行佛山顺德北滘支行中国银行佛山顺德顺峰支行中国银行佛山顺德东乐支行中国银行佛山顺德环市支行中国银行佛山顺德宜新支行中国银行佛山顺德大良支行中国银行佛山顺德伦教支行中国银行佛山顺德支行中国银行佛山杏头支行中国银行佛山帝景蓝湾支行中国银行佛山南庄支行中国银行佛山莲华支行广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行佛山市顺德区北滘镇南源路325号（佛山市顺德区陈村锦龙花园A24-A29号地铺顺德区北滘镇槎涌居委会工业大道15-19号）市顺德区大良镇南国东路永旺顺德购物中心佛山市顺德区大良街道东乐路骏业楼8号大良街道碧溪路明日嘉园咖香苑20-22号佛山市顺德区大良街道宜新路3号佛山市顺德区大良街道新基二路63号佛山市顺德区伦教街道新丰路50号佛山市顺德区大良街道凤山西路2号佛山市禅城区南庄杏吉公路236号佛山市禅城区南庄帝景北路16号之P52、佛山市禅城区南庄大道西57号佛山市禅城区高基街151号中国银行佛山祖庙支行中国银行佛山环市支行中国银行佛山大福南支行中国银行佛山同福路支行中国银行佛山文昌支行中国银行佛山新普澜支行中国银行佛山东方支行中国银行佛山燎原支行中国银行佛山华景支行中国银行佛山垂虹支行中国银行佛山丽日豪庭支行中国银行佛山锦华支行中国银行佛山城门头支行中国银行佛山卫福支行中国银行佛山世纪康城支行中国银行佛山富民支行中国银行佛山汾江支行中国银行佛山人民西支行中国银行佛山石紫支行中国银行佛山城南支行中国银行佛山通济支行中国银行佛山榴子支行中国银行佛山红棉支行中国银行佛山玫瑰园支行中国银行佛山江湾支行中国银行佛山花园支行广东省广东省广东省广东省广东省广东省支行支行支行支行支行支行佛山市禅城区祖庙路68号1号铺（528000）佛山市禅城区普君北路35号（528000）佛山市禅城区大福南路10号43－47号铺佛山市禅城区汾江南路152号（528000）佛山市禅城区文沙路19号1号铺（528000）佛山市禅城区垂虹四街8号（528000）广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省广东省支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行佛山市禅城区市东上路8号怡东花园B座12 佛山市禅城区燎原路78号（528000）佛山市禅城区绿景一路20号6座31-32铺佛山市禅城区体育路17号（528000）汾江南路131号1区三座首层P1-P3号商铺佛山市高明区荷城街道文华路415号（）佛山市南海区桂城南桂东路12号佛山市禅城区建新路104号（528000）佛山市禅城区港口路1号首层17至26号佛山市禅城区富民路23号（528000）佛山市禅城区莲花路1号（528000）佛山市禅城区人民西路14号（528000）佛山市禅城区季华五路盘龙岗1号佛山市禅城区平远横街8号首层1号、2号铺禅城区普澜二路27号首层6A号、6B号位佛山市禅城区石湾榴苑路13号（528031）佛山市禅城区亲仁西路27号（528000）佛山市禅城区金华路1-5座A31-32 禅城区江湾一路18号佛山科学技术学院内佛山市禅城区卫国西路花园一街22号中国银行佛山湖景支行广东省支行佛山市禅城区湖景路11号首层P13-P17号中国银行佛山澜普支行中国银行佛山厚辉支行广东省广东省支行支行佛山市禅城区绿景路玫瑰名园7号楼B37-41 佛山市禅城区华远东路1号厚辉广场首层101。

中信银行企业网银电子对账系统客户端操作指南

中信银行企业网银电子对账系统客户端操作指南.中信企业网银电子对账系统客户端操作指南2007年5月修订状况章节编号章节名称修订内容简述修订日期修订前版本号修改人批准人目录1 登陆...................................................................... (4)2 余额查询...................................................................... . (5)3 当日明细查询 ..................................................................... ...................................................... 7 4 历史明细查询 ..................................................................... ...................................................... 9 5 未回签对账单查询核对回签 ..................................................................... ............................ 11 6 已回签对账单查询打印 ......................................................................................................... 14 7 修改密码...................................................................... .. (17)8 附录...................................................................... . (19)8.1 打印设置 ..................................................................... (19)1 登陆1、以企业操作员身份(如:operator1)登陆对账系统输入:操作员登陆名、密码、验证码，点击“登陆”按钮2、登陆成功后系统会提示当前日期、时间及总登陆次数，还提示出当前有多少对账单未核;5对;如果是首次登陆，将直接转到修改密码交易登陆时如果输入密码错误当日连续超过次，系统会冻结该用户，这时，需到银行柜员解冻或等到第二天再登陆。

中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则

中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则(BOCNET)第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。

第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供服务。

根据客户需求差异分为查询对账版、中小企业版、企业理财版、全球跨境版、海外版。

各版本具体服务功能如下：1. 查询对账版提供境内账户查询（本行、跨行）、电子对账服务等；2. 中小企业版提供境内账户查询（本行、跨行）、定期账户查询、电子对账服务、转账汇划、跨行实时汇划、境内外币汇划、对私转账汇款、企业定期存款、企业通知存款、跨行签约（协议查询签约、协议付款签约）、第三方存管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、国际结算单证服务、B2B支付服务等；3. 企业理财版提供境内账户查询（本行、跨行）、定期账户查询、电子对账服务、转账汇划、跨行实时汇划、境内外币汇划、对私转账汇款、企业定期存款、企业通知存款、跨行签约（协议查询签约、协议付款签约）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、国际结算单证服务、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子商业汇票、公务卡查询、财政公务卡、集团服务、银企对接服务等；4. 全球跨境版提供跨境账户查询、转账汇划、集团服务等；5. 海外版提供海外本地账户查询、转账汇划、代缴费服务等。

另外，各版本均默认为客户提供服务设定功能。

第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。

第四条中国银行提供CA数字证书、E-TOKEN动态口令、手机交易码等安全认证方式，其中查询对账版使用手机交易码方式，其他版本服务使用E-TOKEN动态口令方式，银企对接服务使用CA数字证书认证方式。

第五条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意：1. 使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。

中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务协议书

中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务协议书甲方：中国银行股份有限公司乙方：申请人第一条乙方申请各类服务时，应按照《个人存款账户实名制规定》，向银行出示本人有效身份证件，并以实名办理各项业务，代理他人开户的，还需出具代理人有效身份证件。

第二条乙方保证提供的资料真实、准确、完整、有效，当有关资料发生变化时，乙方须及时到甲方办理更改手续。

对于乙方未提供真实、准确、完整、有效的资料，或更改、通知不及时造成不能正常办理业务等风险和损失的，由乙方自行承担责任。

第三条乙方办理通存通兑或结算功能的账户，必须设置交易密码。

乙方收到预留密码的账户时应当面确认资金凭证（存折/存单/借记卡/债券托管账户卡）完整无损，并及时更改密码。

乙方应妥善保管资金凭证和各类交易密码，以乙方资金凭证和密码所进行的一切交易，甲方均视为乙方（意愿）亲自办理。

第四条存款凭证遗失、被盗，或交易密码泄露、被改、遗忘时，乙方应尽快向甲方申请挂失，若挂失前或挂失失效后资金被他人盗用、支取，由乙方自行承担可能造成的一切损失，甲方不承担责任。

密码挂失不允许代办。

第五条大额现金的存取按照监管部门有关规定办理。

第六条储蓄存单、存折未经签发银行核押，不得出质。

第七条乙方自愿在甲方开立个人账户：并向甲方申请办理资金账户相关的结算、综合服务业务，乙方了解并同意以下做法：（一）甲方根据《储蓄管理条例》、《人民币银行结算账户管理办法》、《中国银行长城电子借记卡章程》等监管规定及业务规章提供账户服务：1、甲方按照“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则为乙方服务。

2、甲方及时、准确地办理乙方的资金收付业务，为乙方提供账务核对、挂失、临时挂失和更改密码等服务。

3、储蓄账户只具有现金存取款和本人账户之间的转账功能，结算账户具有转账、汇兑、代发工资、代扣款、投资支付等结算功能。

开立借记卡（含关联活期账户）账户、信用卡账户和个人支票账户视为个人结算账户。

借记卡销卡视同个人结算账户销户，与借记卡关联的活期账户自动转为储蓄账户。

中国银行股份有限公司国际结算业务操作规程

中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。

一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。

（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。

1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。

2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。

向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。

3、审核汇款申请书。

汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。

在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。

汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。

除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。

4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。

如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。

5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。

6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。

正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。

售后服务中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则中国

（售后服务）中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则中国中国银行股份XX公司网上银行企业服务业务规则(BOCNET)第壹条于中国银行营业网点开立企业账户且注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。

第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。

第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应于相应系统开通时间内办理。

第四条企业客户操作员应于首次使用网上银行企业服务时注意：1.使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。

2.根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，于首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；3.根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）；4.客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。

第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但于首次使用网上银行服务时设置的网银用户名壹经系统确认不能更改。

第六条同壹企业客户的所有操作员的身份认证工具必须壹致。

第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具和该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。

第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，且设置相应的操作权限。

第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项：1.客户基于知悉、理解且同意遵守《中国银行股份XX公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。

中国银行企业网银转账指导手册

1、入金委托点击“投资理财-股商存管-入金委托”，进入“入金委托”页面，选择银行结算账户后系统自动带出交易所资金账户（如图 9-5-1 所示）
图 9-5-1 2、出金委托点击“投资理财-股商存管-出金委托”，进入“出金委托”页面，选择银行结算账户后系统自动带出交易所资金账户（如图 9-5-2 所示）
图 9-5-14 页面显示查询结果（如图 9-5-15 所示）。
图 9-5-15 （3）银行台账历史余额查询选择银行结算账户、查询日期，点击“查询”（如图 9-5-16 所示）。
图 9-5-16 页面显示查询结果（如图 9-5-17 所示）。
图 9-5-17 （4）网银交易记录查询
选择货币、交易类型、交易状态、起始日期与结束日期，输入金额下限与上限，点击“确定”（如图 9-5-18 所示）。
图 9-5-5
图 9-5-6 说明：（1）授权通过：表示同意对该笔/批交易进行授权（2）授权退回：表示同意对该笔/批交易需退回委托人进行修改（3）授权拒绝：表示同意对该笔/批交易直接取消 5、入金修改功能描述：对入金委托复核退回的交易进行修改并再次提交复核处理第一步，点击“投资理财-股商存管-入金修改”，进入“待修改业务清单”，提示您对这类业务进行修改（如图 9-5-7 所示）
说明：
图 9-5-4
（1）确定：同意将选定业务的汇款日期改为当前日期（2）拒绝：表示不同意将选定业务的汇款日期改为当前日期，选定业务失效，可在“查询”功能中查询（3）继续：表示暂不处理上述业务，进入正常待授权页面，对其他交易进行授权处理第二步，如您有没有早于当前日期的汇款交易需要授权或在“非正常待授权业务清单”页面中点击了“继续”后，网银展示“正常待授权业务清单”，您可在此页面选择“授权意见”（如图 9-5-5 所示），也可点击“客户申请号”进入待授权业务明细进行授权操作（如图 9-5-6 所示）

中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务协议

中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务协议客户号：对账协议号：甲方：乙方：中国银行股份有限公司____________________________为保障甲方的资金安全，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，依据相关法律、法规、监管规定，就定期核对并确认银行账务的有关事宜达成如下协议，并承诺遵守本协议中的各项条款。

一、协议适用账户范围就以下账户（本协议中“账户”指甲方在中国银行股份有限公司深圳市分行范围内各级机构开立的存款账户，以及甲方与前述各级机构已签署生效的贷款合同，本协议中“文书合同号”即“贷款合同编号”），乙序号账号/文书合同号户名开户行12345甲方特指定上述账户中的作为主账户（以下简称主账户的预留印鉴或甲方单位公章或甲方财务专用章作为甲方对账专用印鉴。

如上述账户中的主账户之外的某一账户（以下简称“关联账户”）销户（包括贷款合同因甲乙双方已履行完毕该合同项下全部权利义务而终止），则该账户自其销户日起自动不再适用本协议，乙方不再对其提供本协议项下对账服务。

如主账户销户，且甲乙双方未通过签署《中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务协议变更申请书》方式重新指定主账户，则新主账户按以下原则自动确立，甲方对账专用印鉴变更为该新主账户的预留印鉴或甲方单位公章或甲方财务专用章：1、甲方在该主账户开户行的存款账户优先；2、如甲方在该主账户开户行无账户的，为上述关联账户中的存款账户优先。

二、自动附属甲方指定本协议为自动附属协议：□是□否（在□划√）如甲方指定本协议为自动附属协议，则自本协议生效后：1、本协议产生自动附属功能，即：甲方于本协议生效后在乙方所在中国银行股份有限公司一级分行辖区范围内各级机构新开立的账户自动适用于本协议，成为本协议的关联账户，乙方将按本协议向甲方提供对账服务。

2、如甲方在本协议生效前已与乙方或乙方所在中国银行股份有限公司一级分行辖区范围内其他分支机构签署《中国银行股份有限公司外部公司客户对账服务协议》（以下简称“该协议”），并已将其选择为自动附属协议，则该协议的自动附属功能自动失去效力，但自该协议生效后本协议生效前开立的、自动适用该协议的账户，乙方仍按该协议向甲方提供对账服务。

中国银行规章制度

安徽省分行规章制度学习资料财务管理部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、内部交易平台（mje系统）中的凭证编号规则为（a）。

a：机构＋货币＋日期＋顺序号 b：日期＋机构＋货币＋顺序号c：机构＋日期＋货币＋顺序号 d：货币＋机构＋日期＋顺序号2、关于内部交易平台（mje系统）“日记账修改”的描述，错误的是（ b ）。

a：已审批或过账的日记账不能进行修改 b：所有录入项目均可进行修改c：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改 d：录入用户只能修改自己建立的日记账3、关于总账系统（gls）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403核算码余额，以下描述正确的是（b）。

a：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益b：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益c：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异d：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异4、不在内部交易平台（mje系统）中计提应收、应付利息的核算码是（c）。

a：9131存放中央银行 b：7056存放银行同业 c：8401承兑汇票保证金 d：8287停办产品5、关于内部交易平台（mje系统）中“日记账过账方式”的描述，正确的是（c）。

a：手工过账与系统过账 b：核准过账与直接过账c：单笔过账与成批过账 d：以上均不正确6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（b）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（mje系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。

a：1000 b：2000 c：3000 d：5000 7、内部交易平台（mje系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（）。

a：手续费收入隔日冲正申请书 b：特殊业务调整申请书c： mje系统入账申请书 d：29990 glif文件调整交易申请书8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）a：交易金额错误 b：提示码选择错误 c：业务处理不同步 d：责任中心选择错误9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。

中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务协议书范文