银保培训课程体系介绍资料教程

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某银行保险培训体系课件(PPT 32页)

培训体系框架
非制式化培训
•非制培训又称应式培训、区隔培训，是指代理制式培训以外的各种专题培训、需求培训。它的主要特征是时效性、灵活性和实战性、不确定性、适时性和少量性。
•非制式培训需求的种类 1）上级寿险培训部门下达的课题； 2）应银保部等其他部门的要求开办； 3）业务人员的需求； 4）三级机构（区）开发的专题； 5）根据保险形势的变化适时的专题培训
1、教学设备、设施的供给、管理和维护，各项培训的后勤保障； 2、各类报表的制作和报送； 3、日常行政管理工作及预算编制和费用管控。
1、非制式课程的开发； 2、教材图书的管理。
目录
培训总体思路培训组织架构及各岗位职责培训体系框架培训大纲
培训体系框架
培训体系
制式培训
非制式培训
后援系列培训
业务系列培训
管理系列培训
•新人岗前培训 •技能提升培训
•新人岗前培训 •新人衔接培训 •见习初级客户经理培训 •初级客户经理晋升培训 •见习中级客户经理培训 •中级客户经理晋升培训 •见习高级客户经理培训 •高级客户经理晋升培训 •见习资深客户经理培训 •资深客户经理晋升培训
•经理提升培训 •经理研修培训
讲师系列培训
新人培训
13、个人理财工具与原理（2小时）
14、代理业务经验谈（2小时）
15、人际沟通（2小时）
16、组织有效的支行、网点培训（2小时）
17、网点实习（2天）考核方法 1、口试+鱼缸式过关 2、笔试培训时间十天
培训大纲
业务系列培训
初级客户经理晋升班培训目标
针对业务人员的主要工作，提升其相关工作技能
培训大纲
业务系列培训
培训目标

银保渠道的开拓与维护培训课件

银保渠道的开拓与维护培训课件1. 简介本课程主要介绍银行与保险公司合作的银保渠道开拓与维护的相关知识与技巧。

通过本课程的学习，学员将能够了解银保渠道的开拓策略、渠道维护的重要性和具体操作方法，提升银行与保险公司合作的效果与效率。

2. 银保渠道开拓2.1 银保渠道概述银保渠道是银行与保险公司合作的一种模式，通过银行的客户资源和渠道优势，将保险产品推荐给银行的客户。

银行与保险公司通过合作实现互利共赢的目标。

2.2 银保渠道开拓策略•定位目标客户群体：根据银行的客户特点和保险产品的特点，确定目标客户群体，进行准确的市场定位。

•定制产品套餐：根据目标客户的需求，定制符合其需求的产品组合，提高产品的吸引力。

•建立合作关系：与保险公司建立合作关系，明确双方的权益和责任，确保合作的顺利进行。

•市场推广：通过银行的渠道和资源，进行有针对性的市场推广，提高银保渠道的知名度和曝光率。

2.3 银保渠道开拓的具体操作•渠道资源整合：整合银行的客户资源和保险公司的产品资源，形成完整的渠道体系。

•提供培训支持：为银行员工提供相关的培训，提升他们的产品知识和销售技巧，增强银行渠道的销售能力。

•定期沟通与协调：与保险公司保持定期的沟通与协调，及时解决问题，改进合作方式。

•销售数据分析：分析销售数据，了解市场需求和用户反馈，优化产品组合和销售策略。

3. 银保渠道维护3.1 渠道维护的重要性银保渠道的维护是保证银行与保险公司合作长期稳定的关键。

只有做好渠道维护工作，才能保证合作关系的持久化，并获得更好的业绩。

3.2 渠道维护的原则•持续的培训支持：定期为银行员工提供培训和技能提升机会，保持其对银保渠道的积极性和热情。

•定期的市场推广活动：定期举办相关的市场推广活动，提高银保渠道的知名度和曝光率，吸引更多的潜在客户。

•及时的问题解决：及时处理银行员工和客户的问题和投诉，维护合作关系的稳定和顺畅。

•定期的合作评估：与保险公司定期进行合作评估，发现问题和不足，并及时改进。

银行保险业务流程(新人培训)

银行保险事业部
10
银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后，将正式保单交专管员，专管员负责将正式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回执单上签字。专管员每周两次到网点收取回执并与网点人员交接登记，再交到保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
17
银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取，不足100份不得转换为月金领取（减保时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
7
银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单一起封包送到支行事后。各支行（各所）指定专人打印明细清单，根据明细清单与各网点投保单进行核对。核对无误后，每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
8

银行保险事业部
18
银行保险新人培训教材
理赔作业规则

一、报案、受理
二、审核三、调查四、签批五、通知、给付六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案合议案件 60日内结案
19
银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟立案

银保业务的经营与管理培训课程

操作风险的识别与控制
要点一
总结词
操作风险是银保业务中不可忽视的一类风险，识别和控制操作风险有助于保障银保业务的稳定运行。
要点二
详细描述
银保业务的操作风险主要来自于业务流程中的错误或舞弊行为，以及信息系统和技术的故障或漏洞。识别操作风险需要通过对业务流程进行全面梳理和监督，以及对信息系统和技术进行安全性和稳定性的评估。控制操作风险则需要采取多种措施，如加强内部控制和审计、建立操作风险管理机制、对员工进行培训和教育等。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
银保业务的流程与制度管理
业务流程制定
规范银保业务操作流程，明确各环节的责任和要求，确保业务处理的准确性和高效性。
制度建设与执行
制定完善的规章制度，明确各项工作的规范和标准，并要求员工严格遵守和执行。
风险管理与控制
建立健全风险管理体系，对银保业务中的风险进行识别、评估和控制，确保业务安全。
银保业务的绩效与激励管理
户保险需求的一种业务模式。
银行保险业务分类
按照业务类型，银行保险业务可分为银保代理业务和银保自营业务。
银保业务特点
银保业务具有渠道优势、客户优势、成本优势和品牌优势等特点。
银保业务发展历程
国外银保业务发展历程
国外银行保险业务起步较早，发展较为成熟，经历了从分离到整合、从单一到多元化的过程。
银保业务的经营与管理培训课程
汇报人：日期:
目录
• 银保业务概述 • 银保业务的产品与销售 • 银保业务的运营管理 • 银保业务的创新与发展 • 银保业务的监管与合规 • 银保业务的风险控制与防范
01 银保业务概述
银保业务定义

银保内控合规风险防范培训课程

压力测试法
模拟极端情况下的风险状况，评估风险应对能力。
风险敞口分析法
分析业务流程中各环节的风险敞口，评估风险的潜在损失。
风险等级划分与应对策略
01
02
03
低风险
采取一般监控措施，定期检查和评估。
中等风险
采取专项监控措施，加强日常管理和监督。
高风险
采取紧急措施，限制相关业务操作，及时处置风险。
金融机构需要密切关注法规政策变化，及时调整内部管理和风险控制策略，以适应监管要求。
金融科技发展对银保内控合规的挑战与机遇
金融科技的发展为银保业务提供了新的渠道和工具，但同时也带来了新的风险和挑战。
金融机构需要加强技术风险管理和信息安全保障，防止因金融科技应用带来的风险问题。
金融科技的发展也为银保内控合规提供了新的机遇，通过技术手段提高内部控制和风险管理的效率和准确性。
访谈法
通过与业务人员沟通交流，了解业务操作中可能出现的问题和风险。
历史数据法
分析历史数据，找出业务操作中经常出现的问
题和风险点。
风险评估的标准与工具
01
02
03
04
风险矩阵法
将风险发生的可能性和影响程度两个维度结合起来，形成风险矩阵，对风险进行评估。
风险指数法
根据风险发生的可能性和影响程度分别打分，加权求和得到风险指数，对风险进行评估。
案例四
某银行因违反金融消费者权益保护规定，被监管部门责令整改。
风险防范成功案例分享
案例一
某银行通过加强内部监控和风险防范措施，成功避免了一起重大信贷风险事件。
案例二
某保险公司通过完善合规管理体系，成功避免了多起合规风险事件。

银保业务的经营与管理培训课程

01
目标客户群体的需求，设计并优化银保产品，突出其独
特性与价值。
价格策略
制定合理且具竞争力的定价策略，考虑成本、市场需求及竞
品情况。
推广策略
运用线上线下多种渠道进行品牌宣传与产品推广，提高市场
知名度。
销售渠道策略
搭建高效的销售渠道，包括直销、代理等，以覆盖更多潜在
客户。
银保业务人员激励机制建设
薪酬结构设计
设计合理的底薪与提成比例，确保业务人员有稳定的收入同时激发其开展业务的积极性。
晋升制度设计
规划清晰的晋升通道与标准，让业务人员有明确的职业发展目标。
精神激励措施
通过颁发荣誉称号、组织团队建设活动等方式，增强业务人员的归属感和自豪感。
银保业务经营成果评价与改进
经营数据分析
定期分析业务数据，如保费规模、渠道效果、客户属性等，以全面了解业务的运营状态。
市场反馈收集
收集客户、合作伙伴等外部主体的反馈，以评估业务的市场口碑和影响力。
改进措施制定
针对经营成果分析中发现的问题，制定可行的改进措施，如调整产品策略、优化业务流程等，以提升业务运营效率。
THANK YOU
银保业务风险防控措施
风险规避
通过合理的业务规划和设计，避免高风险业务领域的涉足，从源
头上规避风险。
风险控制
建立健全的风险控制机制，包括风险限额管理、风险报告制度等，确保业务风险在可控范围内。
风险分散
通过多元化投资组合和客户关系管理，实现风险的有效分散，降低单一风险事件对业务的影响。
银保业务合规管理
03
银保业务风险管理
银保业务风险识别与评估
风险来源识别

保险公司培训体系及主要课程介绍全文

150
金佑人生产品说明训练
掌握产品三个一：一张表、一段话术、一份计划书
1、金佑人生3个1训练：一张表、一段话、一份计划书 2、异议处理：话术示范 3、产品训练：话术演练
150
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
促成与异议处理训练
掌握促成、异议处理的步骤与技巧
1、促成的步骤及方法：促成的时机、促成的技巧、促成的要领 2、异议处理的步骤及方法：认识异议处理、异议处理步骤、异议处理方法 3、异议处理实战演练与通关
掌握人身险、保单基础知识
150
下午
合规基础知识
掌握合规基础知识
50
签单神器
掌握神行**的基本功能
100
晚上
复习回顾+考试
复习+考试：人身险、产品、法规等知识点
100
第四天
上午
目标与行动
我要做老板
**基本法与成功模型、预期利益展示
50
见证成功
绩优新人分享，现身说法，树立身边的榜样
50
我的目标与行动
树立目标，拟定行动计划
提升2培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励
60分钟
班主任
建立班级文化
法中行
明确个人发展方向
100分钟
专讲/组训
主任和专务的职涯规划
组织发展胜桶金
掌握增员技巧
250分钟+50分钟
提升1培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励

银行保险销售理念培训课程

银行保险销售理念培训课程银行保险销售理念培训课程第一章：课程介绍1.1 课程概述本课程旨在通过培训，让银行保险销售人员掌握科学的销售理念与技巧，提升销售绩效，同时提供一系列实际案例供学员参考学习。

1.2 学员对象本课程适合所有银行保险销售人员，无论是新入职的销售员还是有一定销售经验的销售经理。

1.3 学习目标通过本课程的学习，学员将能够：- 理解银行保险销售的重要性和市场需求- 掌握科学的销售理念和技巧- 提高销售能力和业绩- 能够根据客户需求提供精准的保险方案- 构建良好的客户关系1.4 学习方式本课程采用面授结合案例分析的方式进行，辅以小组讨论和实际销售操作的角色扮演，以帮助学员更好地理解和掌握相关知识和技巧。

1.5 课程内容本课程包括以下几个部分：- 市场需求与销售潜力分析- 销售理念与技巧- 产品知识和销售方案设计- 客户关系管理- 销售案例分析和角色扮演练习第二章：市场需求与销售潜力分析2.1 银行保险销售市场的发展趋势- 随着人们财富意识和风险意识的提高，银行保险销售市场逐渐拓展- 政策利好推动银行保险销售市场的快速增长2.2 客户需求分析- 通过调查分析，了解目标客户群体的需求特点和购买偏好- 基于客户需求，设计更具吸引力的保险产品2.3 销售潜力分析- 分析目标市场的规模、增长率和竞争情况，评估销售潜力- 制定相应的销售策略和目标，寻找潜在的销售机会第三章：销售理念与技巧3.1 销售理念- 了解销售的本质和目标，树立正确的销售观念- 注重客户价值，以实现共赢为目标3.2 销售技巧- 沟通技巧：倾听、表达和说服- 说服技巧：掌握好的销售话术和技巧- 谈判技巧：灵活应对不同客户的需求和意见- 社交技巧：建立良好的人脉网络和口碑第四章：产品知识和销售方案设计4.1 产品知识- 掌握银行保险产品的特点、功能和优势- 理解不同保险产品的投保要求和保障范围4.2 销售方案设计- 根据客户需求，设计个性化的保险方案- 合理设计保险费用和投资回报，提升销售成功率第五章：客户关系管理5.1 客户开发- 学会主动拓展客户资源，建立客户数据库- 通过电话营销和推广活动吸引新客户5.2 客户维护- 打造良好的客户体验，提供优质的售后服务- 定期回访客户，建立长期稳定的客户关系5.3 客户价值提升- 深入了解客户需求和关注点，提供差异化的增值服务- 通过专业知识和行业洞察力增强客户信任和忠诚度第六章：销售案例分析和角色扮演练习6.1 实际销售案例分析- 分析真实的销售案例，了解成功的销售策略和技巧- 总结失败案例，寻找改进的空间和方法6.2 角色扮演练习- 学员根据不同的角色进行销售模拟练习- 提供反馈和指导，帮助学员不断改进销售技巧第七章：课程总结和评估7.1 课程总结- 回顾课程要点，巩固学员的理解和掌握- 强调学员在实际销售中要落实学到的知识和技巧7.2 学员评估- 通过问卷调查了解学员对课程的满意度和学习效果- 收集学员的问题和反馈，为进一步改进课程提供参考7.3 课程证书颁发- 按照学员的学习情况和参与度颁发相应的课程证书总结：通过本课程的培训学习，银行保险销售人员将能够掌握科学的销售理念和技巧，提高销售能力和业绩。

《银保团队培训课程大纲》

银保外勤主管经营管理能力模型课程大纲课程大纲第一讲：梦想之路——银保业务广阔发展前景一、银保前景展望：银保发展正当时1. 人口结构明显变迁，保险打开广阔空间2. 监管强化规范市场，政策红利持续释放3. 保险资产投资放宽，配置风格稳健多元4. 保险保持对外开放，竞争推进转型发展二、与时俱进谋发展1. 职业生涯规划1）做价值千万的保险顾问2）做专业金融管理规划师3）做卓越的金融管理专家2. 自我价值实现—价值三层次1）富足自由的人生2）成功的个人品牌3）成就他人的快乐第二讲：现实之路——银保外勤主管的角色定位与工作职责一、银保管理者的角色及定位1. 管理者的任务2. 管理者的定位3. 管理者的影响力1）逻辑影响力2）感情影响力3）合作影响力互动：不同业务场景的影响力表现研讨：银保业务管理者对什么负责？1）对业务负责a业务的达成率、增长率、市场渗透率、团队基础指标互动：填写业务发展KPI，你还知道多少？2）对风险负责a如何处理好合规与业务的问题？3）对团队负责a团队收入、团队组建、团队打造、团队融合、团队精神4）对领导负责a拒绝“拍胸脯”文化b实干是管理者最优秀的品质5）对自己负责a职业生涯规划及管理b个人执行力提升管理二、银保外勤主管的工作职责1. 精销售1）流量客户开发a厅堂联动营销b微沙龙组织与举办c客户积累2）存量客户开发a精准销售b客户主题沙龙3）高净值客户开发a大额保单的开发2. 懂管理1）团队文化a打造团队愿景b树立团队文化c团队文化导向研讨发表：说出你的团队愿景（团队精神、文化）2）目标管理工具：OGSMT表格工具使用互动：填写季度目标分解表格3）差勤管理研讨：难以处理的出勤难题4）会议管理a解决什么问题？b用什么方式？c关注参会人员反馈5）培训管理1）银保团队需要哪些技能？2）渠道培训如何开展互动研讨：外训的事前准备工作6）督导追踪案例制作：落后支行的保险推动督导计划7）关系管理a职场人际关系有哪些？b重点关系管理互动：如何处理团队利益分配：马粪如何分配？3. 善增员1）增员的意义a公司利益b团队管理者层面利益c基层营销层面利益2）增员选材的标准a标准的银保人画像b增员方式4. 强辅导1）新人辅导2）新人辅导的重点a网点开拓和公关b产品基础知识c营销基本技能d营销心态2）老人辅导a老人辅导重点b网点营销模式的建立c活动的沟通和组织d大客户营销技能e渠道维护技能提升f心态持续提升5. 巧公关1）渠道关系维护a信任：核心人物关系建立b规范：合作关系打造c亲密：日常网点经营与维护2）营销活动沟通a找对人：谁有决定权和话语权b说对话：对网点、客户、个人的意义c办好事：漂亮的策划、到位的执行、完美的总结互动：策划一场保险营销主题活动及沟通要点。

银行保险销售技巧培训课程

案例二
李小姐在处理客户投诉时，通过积极沟通和协调，成功挽回了客户并增加了保险销售。
案例三
张先生在销售过程中，运用了有效的FAB技巧，成功说服客户购买了保险
张小姐在与客户沟通时，没有充分了解客户需求，导致销售失败。
案例二
李先生在处理客户投诉时，态度消极，导致客户流失。
分类
按照不同的分类标准，银行保险可以分为不同的类型，如按销售渠道分、按产品类型分等。
主要银行保险产品介绍
储蓄型保险
储蓄型保险是一种既具有保障功能又具有储蓄功能的保险产品，其特点是在提供保障的同时，还具有一定的投资收益。
保障型保险
保障型保险产品以提供保障为主，同时也可以提供一定的储蓄收益。这类产品通常包括寿险、意外险、疾病险等。
对未来的展望与期待
提高销售业绩
通过培训，销售人员将更有信心和能力去拓展业务和提高销售业绩。
扩大客户群体
销售人员将更加了解客户需求和市场情况，能够更好地拓展客户群体和扩大业务范围。
提升品牌形象
通过培训，销售人员将更加了解品牌形象和定位，能够更好地推广银行保险产品和服务，提升品牌形象和市场竞争力。
感谢您的观看
聚力。
培养积极、正面的团队氛围
03
鼓励团队成员相互支持、鼓励和肯定，共同应对挑战和解决问
题。
目标设定与考核
制定明确、可行的销售目标
根据市场需求、竞争状况和团队能力，制定合理的销售目标和计划。
目标分解与行动计划
将总体销售目标分解为阶段性目标，并制定相应的行动计划，确保目标的可操作性。
建立公平、客观的考核机制
分红型保险
分红型保险是一种可以享受保险公司经营成果的保险产品，其特点是投保人可以获得一定的分红收益。

银保培训课程体系介绍

1.家庭投资理财规划 2.股票 3.基金 4.债券 5.房地产投资 6、寿险理财规划师课程
区隔培训教材
top培训教材
Description of 理财知识 the contents 培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1.了解中国社保 2.社保与商业保险
1. 银保新产品培训 2. 保额销售
银保培训课程体系服务对象
培训体系服务对象
客户经理系列
客户专员客户主任
理财经理系列
理财专员理财经理高级理财经理
督训系列
初级督训
职业经理人系列
营业部经理理财营业部经理
银邮柜面人员系列
银邮柜员
中级督训
银保部经理
客户经理高级客户经理
理财规划师高级理财规划师
高级督训
银邮渠道中、高层
银保内勤
两会之创说会经营 Description of 培训教材 the contents
两会之产说会经营培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1.增员意愿启动培训 2.增员技巧训练 3.高效留存培训 4.零单人员专项加强培训 5.开门红专题研发培训
1.银保高级客户经理培训 2.高级理财规划师培训
3. 组合销售
社保知识培训教材
产品培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
非制式课程纲目
银保部经理提高培训
银保内勤岗位技能培训
视频专题培训
职业经理人（职业训练师）培训班
2009年下半年银保教材开发项目（七套教材）
序号 1 2 3 4 5
针对人员客户主任系列客户经理系列营业部经理系列理财经理系列理财营业部经理系列银邮渠道基层储蓄员银邮渠道基层储蓄员

银保网点培训内容与形式61页

网点培训的目的
Ⅰ Ⅱ 提高网点人员业务技能和销售意愿，为达成销售业绩提供技术保证。 Ⅲ Ⅳ 增进对网点及其人员的了解，为加强沟通和公关提供有利依据。
树立网点人员银行保险意识，逐步建立网点人员的营销理念。
建立FA 良好的专业形象，在网点人员心目中树立威信。
研讨：你认为网点何时适合做培训？
什么时候？
培训时机的选择
1 、启动新网点时 2 、公司新产品出台时 3 、银行人员技能不足时 4 、新的竞赛方案出台或结束时
5 、银行内部有人事或政策变动时
6 、同业有新动作时 7、渠道业务启动会结束时 8、网点举办团队活动时 9、市场出现特殊变化或危机时
沟通培训的目标，获得支持
1、产品知识
2、投保规则及投保单填写
3、银保通操作培训主要为一些基础知识的教授，是网点业务正常开展的保证
网点培训的内容
按训练技能分类
•
销售技能的主要培训内容
1、开口话述
2、产品说明
3、异议处理主要为一些销售技能的教授，可以帮助网点人员提高销售成功率
按训练技能分类
•
网点培训的内容
竞赛方案宣导的主要培训内容
1、方案目标
2、方案达成情况
3、方案兑现主要为竞赛方案的追踪，可以帮助网点人员加强方案争夺积极性
常见网点培训的形式
1
早夕会式
2
角色互换式
4
培训形式
座谈会式
3
课堂式
网点培训的形式
常用培训形式一：
早夕会式培训
【准备】事先收集银行人员遇到的较为棘手的问题，如客户只问不买，柜员没时间介绍，可能影响储蓄等作为早夕会的题目，由客户经理主持，逐一解答。【评注】早夕会时间较短，适合解决常见小问题，它可以利用短暂的时间达到与银行人员沟通的目的。要注意这种方式

银保客户经理的角色定位保险公司银行保险部新人培训课程模板课件演示文档资料.ppt

低意愿低技能
III
I
高意愿高技能
低意愿高技能
IVLeabharlann 技能辅导的内容（KASH）
专业知识（K）
熟练技巧（S）
柜面人员的态度工作态度（A）良好习惯（H）
服务员
服务直接客户服务间接客户以良好的形象赢得尊重与支持
公关员
沟通与协调关系维护塑造品格魅力提高沟通技巧重视感情投资
业务员
营销意识强销售技能高业绩优秀
应具备的工作品质
勤奋专业用心（细心、耐心、信心、诚心、爱心）
我们将来的角色定位
职业寿险专家金融理财规划师个人理财顾问高级金融白领。。。
我是谁？
是保险公司的代表
代表公司来经营网点、取得代理业绩。信息沟通、单证、业务
我是谁？
是保险专家
工作对象是银行工作人员，都会把我们视为保险专家
我是谁？
是银行网点保险业务的 CEO
经营网点、经营人心、关系维护，让银行人员认可我们、信任我们、理解支持我们、听从我们
我是谁？
我就是老板！
网点就是我的店铺、就是我的公司
宣传员
宣传公司、保险理念、相关政策、专业知识、产品等，解答客户各种问题
教练员
辅导与训练：技能、意愿辅导内容：专业知识、熟练技巧、
工作态度、良好习惯
辅导的意义和目的
CAN DO 能做
（技能方面）
WILL DO 肯做
（意愿方面）
意愿
II
高意愿低技能

银保培训体系概述重要培训项目介绍

2017版保规新人育成体系概述——一主三辅五育成
签约培训
金鹰起飞训练营
第一步
时间：签约时，3.5天
内容：公司行业职业 1月认知、快育技能
第二步
时间：第一个月 15天集中式培训
内容：针对专业技能进行基础培训
新人职训Ａ
第三步
时间：第1~3个月 37项内容 3训2学1通/周内容：针对基础技 2月能进行巩固训练
从业2-3年, 10.10%
从业5年以上, 2.62%
新人13个月留存率
序号分公司 13个月留存率序号分公司 13个月留存率
从业1-2年, 26.92%
从业1年以内, 54.60%
保险规划师从业一年之内的新人占比较高，超过50%；从业1-2年、2-3年、3-5年和从业5年以上的人员数量依次递减。在从业一年以内的新人当中，全系统前10月的月均13个月留存率为40.49%，**新人留存率较高，超过60%，**等8家分公司留存率大于50%；**等7家分公司留存率低于30%。
•
• •
制式培训新人育成体系销售人员晋级培训
• 金鹰起飞训练营 • 销售人员初级晋级 • 销售人员中级晋级销售主管晋级培训 • 销售主管初级晋级 • 销售主管中级晋级 • 销售主管高级晋级销售人员在职研修培训 • 销售人员初级在职研修 • 销售人员中级在职研修 • 销售人员高级在职研修销售主管在职研修培训 • 销售主管初级在职研修 • 销售主管中级在职研修 • 销售主管高级在职研修 • 金鹰起飞训练营营长技能提升培训 • 保险规划师经营单位负责人培训非制式培训各岗位专业技能培训，包括市场分析、队伍管理、销售支持、渠道管理、客户经营等
客户经理制式课程体系

银保系列培训课程之银行早会18页

会中操作Biblioteka 主题学习 06要点：明确主题，以公司经营重点为导向内容： 1、公司需提前一周准备学习内容，通过早、夕会进行专题学习，为客户经理在网点早会主题学习提供内容支持 2、专题内容：财经新闻播报，产品专题学习，读书分享，话术演练，情景模拟、通关等等 3、每周一个主题，实现专题内容人人能掌握，人人能讲客户，将专题内容落到实处
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TNTC 银行早夕会
课程篇
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违者必究
目录
CONTENTS
01 会前准备
02 会中操作 03 会后追踪
会前准备
定义
晨会就是早晨的会议，最早源自日本，因时间短，目的明确，便于开展而广泛运用于企业管理中，当前更成为银行标杆网点每日的必修课之一
会中操作
07 领导鼓励
要点：发言要简短，多鼓励内容：1、行长或主管上台总结昨日工作 2、对昨天业绩优秀的同事提出表扬，也可以请他给大家做经验分享 3、对今日工作部署，并对昨日业绩优秀人员再次鼓励
08 口号宣誓：
网点全员齐声高唱司歌，或者朗诵司训，甚至是网点宣言
目录
CONTENTS
01 会前准备
03 形象检查
主要有三个环节：自检、互检及主持人巡检。其中包括发型、发饰、丝巾、领带、胸牌、纽扣、前襟后摆、鞋袜等。
会中操作
04 目标宣导
要点：当日目标认领内容：1、网点全员依次轮流汇报自己的昨日业绩，
2、大声喊出个人当天的营销目标，主持人做记录
05 人员互动
该环节同样非常重要，通过主持人的精心组织，网点的全员参与，不但活跃了晨会气氛，也增强了团队凝聚力

保险培训课程体系

保险培训课程体系引言：随着社会的不断发展，保险行业逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。

保险培训课程的设计和实施对于保险从业人员的专业素养和职业发展至关重要。

本文将介绍一个完整的保险培训课程体系，旨在帮助保险从业人员提高专业能力和业务水平。

一、保险基础知识培训1. 保险概述本课程将介绍保险的基本概念、分类和功能，帮助学员全面了解保险的基本特点和作用。

2. 保险市场与监管学员将了解保险市场的组织结构、发展趋势以及监管机构的职责和作用，从而掌握保险行业的运作机制。

3. 保险法律法规本课程将深入解读保险法律法规，包括保险合同制度、保险责任和理赔流程等内容，帮助学员掌握保险业务的法律依据和规范。

二、保险产品知识培训1. 人寿保险产品学员将学习人寿保险的基本原理、产品分类以及销售技巧，了解不同类型的人寿保险产品的特点和适用场景。

2. 财产保险产品本课程将介绍财产保险的基本原理、产品种类和风险评估方法，帮助学员熟悉财产保险业务的核心知识和技能。

3. 健康保险产品学员将了解健康保险的基本概念、产品种类和保险合同条款，掌握健康保险的核心理论和实务操作。

三、保险销售技巧培训1. 保险销售理论与技巧本课程将介绍保险销售的基本原理和技巧，包括客户需求分析、销售技巧和售后服务等内容，帮助学员提升销售能力和客户满意度。

2. 保险销售管理学员将学习保险销售的组织管理和团队建设，包括销售计划制定、团队激励和绩效评估等内容，掌握保险销售管理的方法和技巧。

四、保险风险管理培训1. 保险风险评估与控制本课程将介绍保险风险管理的基本概念和方法，包括风险评估、风险控制和风险监测等内容，帮助学员掌握保险风险管理的核心理论和实践技巧。

2. 保险案件理赔管理学员将学习保险案件理赔的基本流程和管理方法，包括案件受理、调查核定和赔付等环节，了解保险理赔的操作规范和风险控制措施。

五、保险专业素养培养1. 保险道德与职业操守本课程将培养学员的保险道德和职业操守，包括诚信管理、保密要求和职业规范等方面，提高学员的职业素养和行为规范。