中行银保通系统操作培训

六、柜面出单流程
3、对已经录入成功的投保单进行前台复核
投保单复核原则上由复 核管理员完成，若系统 设置中给业务经办员授 予了相应的权限也可由 业务经办员自行完成。
进入投保单处理模块→ 投保单复核→选择并确 定或双击需要复核的记 录，即可看到已经录入 完毕的投保单的详细信 息，确认信息无误后点 击通过→点击取消返回 到投保单处理模块；若 发现信息录入有误则点 击退回，并进入投保单 录入模块，重新录入正 确的信息，然后再次进 行投保单复核处理。
六、柜面出单流程
1、收取保费
进入保费处理模块→收 保费：选择公司人保寿险 →输入人身保险投保单号 码（若提示投保单号已存 在可换一份投保单号输入 并与客户实际签字的投保 单一同保留）→输入金额 （投保单中保险费的金 额）、投保人姓名、身份 证明件号码等信息→确认 →提示收费成功确认→等 出现打印界面后点击打印 →送存款凭条到打印机中 打印→打印完毕后察看姓 名、证件号码及金额是否 正确，不正确进入退保费 模块（详见七、当日退保 流程），确认无误后请客 户签字确认（可能会提示 退纸失败，此属正常，点 确认即可）→点取消返回 到主界面 界面中红色项为必需填 写的项目。
注意：作废的凭证必须 在保险单和发票上加盖 作废章并收回。
七、当日柜面退保流程
目前仅对当天承保 的有效
注意：1、必须是同 一业务经办员在同 一台终端上进行操 作，即谁出单谁撤 单；2、契撤时必须 看清记录，切勿将 其他承保记录契撤； 3、投保单契撤必须 在已经完成在线核 保并点击过打印成 功的前提下有效， 即成功出单；4、对 于成功契撤的必须 将已经打印的保险 单和发票加盖作废 章并收回。
中行银保通系统操作流程
2008年元月 湖南·长沙
一、内容提要
1 中行银保通系统概述 2 中行银保通系统操作流程 3 银保通投保资料交接 4 银保通出单常见问题解决
二、系统概述
单证管理
中行银保通 系统
日终对账
新保单证
当日契撤
❖ 银保通系统是银行与保险公司连接为完成与保险相关的业务而建立起来的一 套实时交易系统。
六、柜面出单流程
5、打印保险单和发票（收据）
打印结果正确且字迹清 楚则点击打印成功并返 回到主界面，所有操作 完成。
若打印结果不正确或字 迹不清楚则点击打印失 败，此时体统提示凭证 是否作废，点击确定后 系统自动发送在线冲正 请求，成功后返回在线 冲正成功提示，点击确 认。此时可进入在线核 保模块对打印失败的投 保单再次进行在线核保 操作，但需启用新的保 险单号和发票（收据） 号。
六、柜面出单流程
5、打印保险单和发票（收据）
核保成功提示准备打印保单， 点击确认进入打印页面 点击打印后将对应的保险单 正面向上送入打印机中打印保 险合同信息。 当正面打印完毕后打印机会 自动退纸，此时无需再次点击 打印按钮，直接将保险单翻转 背面向上送入打印机打印现金 价值表。 保险单打印完毕后系统提示 准备打印发票，此时先点击打 印，再将对应的保险费收据正 面向上送入打印机中打印。 打印完毕后请仔细核对打印 结果，确认无误则点击确认进 入打印结果确认界面。否则在 进入打印结果确认界面后直接 点击打印失败 注意：在所有打印未完成前 切勿点击确认按钮，否则会导 致实际打印操作尚未完成时提 前进入打印结果确认界面。
❖凭证管理分为支行凭证 管理员管理模式和前台业 务员凭证管理模式，所有 凭证必须首先由支行凭证 管理员进行凭证登记增加， 再分配到各网点或再由网 点业务员进行凭证领取。 ❖业务员领取凭证步骤：1、 进入凭证管理→凭证领取 增加：选择公司人保寿险 →选择凭证类型保单（实 物为保险单）→输入保险 单号→确认→察看提示是 否领取成功→确认 2、再选择公司人保寿险 →凭证类型发票（实物为 收据）→输入收据号→确 认→察看提示是否领取成 功→取消返回到主界面
投保单处理
投 保 单 处 理 有 以 下 几 个 模块： 投保单录入 投保单修改 投保单复核 投保单注消 在线核保 保单契撤 保 单 挂 失 （ 暂 不 能 使 用 ）
六、柜面出单流程
2、录入详细信息
进入投保单处理模块→投保单 录入→此时可看到刚才已经成功 做了收保费处理的纪录，选择并 确认或双击进入→依照人身保险 投保单中的详细信息逐一录入投 保人和被保险人（若为投保人本 人也必须再录一次）及身故受益 人的证件号码、出生日期、通讯 地址、职业、联系电话、保险费 等详细信息 →录入完毕后点击确认（若提 示错误请仔细阅读<必要时请完 整记录错误提示>并对错误项进 行修改后再次点击确认）→提示 录入成功确认→点击取消并返回 到投保单处理模块 注意：1、信息必须录入完整， 对于暂不清楚的信息（如不知道 电话号码）则必须输入‘无’； 2、对于没有指定身故受益人的 必须在身故受益人姓名栏下方输 入‘法定受益人’五个汉字，否 ห้องสมุดไป่ตู้无法通过核保效验；3、当身 故受益人为指定的某人时，受益 比例栏只需填写阿拉伯数字，不 需要加注百分号；4、柜台出单 暂时不能做特约备注。
当日契撤处理
四、系统登录
请将显示器分辨率 设置为1024×768模 式
点击桌面或生产系 统中的IBAS图标
用户名是您的RBS柜 员号，初始密码为 888888 （可在系统 参数管理中修改密 码）
用户类型分为 1、 业务管理员 2、凭 证管理员 3、复核 管理员 4、业务经 办员
五、凭证管理
❖ 中国银行与人保寿险合作开发的银保通系统是基于windows平台开发的，主 要包括以下几个常用模块：单证管理、新保出单、当日契撤（交易取消）、 日终对帐。
❖ 目前中行银保通系统支持销售的产品有：金鼎富贵（分红型），智胜金（万 能险）、优选金（万能险）。
三、操作流程
登录系统 凭证管理 保费处理 投保单处理
六、柜面出单流程
4、对已通过前台复核的投保单进行在线核保
进入投保单处理模块→ 在线核保→选择并确认或 双击需要核保的记录→输 入已经领取的保险单号码 和发票（收据）号码，确 认信息无误后点击确认等 待在线核保通过→在线核 保通过后会提示核保成功， 点击确认后自动进入打印 界面。
注意：1、由于网络原 因可能等待时间会稍长， 此时请不要连续点击确认； 2、若由于网络原因导致 在线核保失败请先点击取 消按钮退回到主界面，待 网络顺畅时再进行操作。