金融基础知识最新版本
2024版金融知识培训课件ppt全新
01
金融科技定义与发展历程
02
金融科技产业链构成
03
04
金融科技发展趋势及挑战
金融科技对金融行业的影响与 变革
互联网金融创新实践
互联网金融模式创新 互联网金融风险管理与监管创新
互联网金融产品与服务创新 互联网金融未来发展方向
区块链技术在金融领域应用
01
02
03
04
区块链技术原理及特点
区块链技术在金融领域 的应用场景
资本运作实践
结合具体案例，分析资本运作的成功 经验和失败教训。
企业并购与重组
并购类型
重组方式
包括横向并购、纵向并购、混合并购等，旨 在实现规模经济、资源互补和协同效应。
包括资产剥离、业务分拆、股权调整等，以 优化企业资源配置和提高经营效率。
并购与重组流程
并购与重组风险
包括目标筛选、尽职调查、交易谈判、交割 与整合等阶段。
风险应对与处置
对已经发生的风险事件进行应对 和处置，减轻损失并防止类似事
件再次发生。
04 企业融资与资本运作
企业融资方式与策略
股权融资
通过出售公司股份获得资金，包括私募股权、 风险投资、上市等。
混合融资
结合股权和债权融资方式，如可转换债券、 优先股等。
债权融资
通过借款方式获得资金，包括银行贷款、企 业债券、商业票据等。
03
遗产传承规划
根据个人意愿和家庭情况，制定合 理的遗产传承计划，确保财富顺利
传承给下一代。
02
税务筹划策略
通过合理的税务筹划，降低个人和 家庭的税收负担，提高税后收益。
04
遗嘱和信托安排
通过遗嘱和信托等方式，明确财富 传承的方式和受益人，避免遗产纠
最新金融知识点总结
最新金融知识点总结金融是指投资、融资、借贷和货币流通等经济活动。
随着经济的发展和全球化的进程，金融领域的知识点不断涌现和发展。
本文将从金融市场、金融工具、金融机构和金融规制等方面，总结最新的金融知识点。
一、金融市场金融市场是指各种金融资产交易活动发生的场所或机构。
金融市场的分类包括货币市场、证券市场、债券市场和外汇市场等。
最新的金融知识点包括以下内容：1.数字货币市场：随着区块链技术的发展，数字货币市场逐渐成为金融市场的新兴领域。
比特币、以太坊等数字货币成为投资热点，数字货币交易所和数字钱包等相关机构也快速发展。
2.绿色金融市场：环境保护和可持续发展成为全球关注的焦点，绿色金融市场应运而生。
绿色债券、绿色基金等绿色金融工具逐渐成为投资者的首选，各国政府也相继推出绿色金融政策，促进绿色金融市场的发展。
3.交易所的创新：传统的证券交易所正在不断进行创新，推出更多的衍生品交易产品、股票期权交易等新产品，以丰富金融市场的多样性。
二、金融工具金融工具是指用于进行金融交易和投资的各种工具。
最新的金融知识点包括以下内容：1.区块链衍生品：随着区块链技术的广泛应用，区块链衍生品成为金融市场的新宠。
比特币期货、以太坊期权等区块链衍生品受到投资者的追捧。
2.支付工具的创新：移动支付、电子支付等新型支付工具成为金融领域的热门话题，支付宝、微信支付等互联网支付平台逐渐改变了传统支付方式，推动金融科技的发展。
3.金融衍生品创新：金融衍生品包括期货、期权、互换等产品，随着金融市场的发展，金融衍生品创新不断涌现，满足投资者对风险管理和投资套利的需求。
三、金融机构金融机构是指进行金融中介服务和金融业务的机构，包括银行、保险公司、证券公司等。
最新的金融知识点包括以下内容：1.互联网金融发展：互联网金融逐渐改变传统金融业务模式，互联网银行、互联网保险、P2P网络借贷等互联网金融业务不断涌现，改变着金融机构的运营方式。
2.金融科技驱动：金融科技成为金融机构的新动力，人工智能、区块链、大数据等技术的应用促进金融机构的创新和发展，金融科技公司成为金融行业的新生力量。
金融基础知识(重点归纳)
第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制与其关系的总和。
总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场与其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场三、影响金融市场的主要因素1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素四、金融市场的特点（1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。
（2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。
（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。
（4）金融市场是一个自由竞争市场。
（5）金融市场的非物质化。
（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。
（7）现代金融市场是信息市场。
五、金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。
金融必备基础知识
金融必备基础知识目录一、金融概述 (2)1. 金融定义及功能 (3)2. 金融市场与体系构成 (4)3. 金融发展历史及趋势 (5)二、金融基础概念 (7)1. 货币与货币制度 (8)1.1 货币的概念及功能 (9)1.2 货币制度 (10)1.3 国际货币体系 (12)2. 信用与征信体系 (13)2.1 信用的定义及作用 (14)2.2 征信系统的构成与运作 (15)2.3 信用风险与管理 (16)3. 金融市场要素及类型 (18)3.1 金融市场的要素 (19)3.2 金融市场的类型 (21)三、金融工具与金融产品 (22)1. 金融工具概述 (23)1.1 金融工具的定义及特征 (25)1.2 金融工具的类别 (26)2. 金融产品介绍 (28)四、金融机构与体系 (29)1. 金融机构概述 (31)1.1 金融机构的分类与功能 (32)1.2 金融机构的发展趋势与挑战 (34)2. 银行业金融机构 (35)一、金融概述金融是指货币和资本的管理和分配，它涉及到各种金融工具，如银行、保险、证券、投资等。
金融的主要目的是为了实现资金的流动和配置，以满足社会经济发展的需要。
金融市场是金融活动的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
金融的基本功能包括资金融通、风险管理、资产定价和信息传递。
资金融通是金融的核心功能，它通过各种金融工具将资金从有闲置资金的人或机构转移到有资金需求的人或机构。
风险管理是金融的重要功能，它通过各种手段降低资金流动过程中的风险。
资产定价是金融的基本功能之一，它是通过对资产的价值进行评估，使投资者能够以合理的价格购买和出售资产。
信息传递是金融的重要组成部分，它通过各种渠道向市场参与者传递有关金融市场的信息，以便他们做出正确的决策。
金融市场的运行机制主要包括供求关系、竞争和价格形成机制。
供求关系是指市场上的资金供应量和需求量之间的关系，竞争是指市场上的各种金融机构之间为了争夺客户而进行的竞争活动。
2024年最新国开(电大)《金融基础》考试知识题库及答案
2024年最新国开（电大）《金融基础》考试知识题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（15题）1 .国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。
这属于货币制度构成要素中的OA.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定优币材料D.规定货币的法定支付能力2 .O是货币时间价值的具体体现。
A.收益率B,汇率C.股息D.利息3 .即期汇率，也叫（）A.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D.失业4 .中期信用的借贷期限大都在OA.1.~10年B.一年以内C.5年以内Au）年以上5 .O是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。
A.收入型基金B.平衡型基金C.契约型基金D.成长型基金6 .世界上最早使用纸币的国家是OA.中国B.美国C印度D.英国7 .当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为（）A,无穷大B.负利率C.正利率D.零8 .利率是（＞的简称。
A.利息额B.所贷资金额的C.利息率D.回报率9 .发行市场的主要功能是（）。
A.实现金融资产的流动B.结售汇C资金筹集10 .将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）A.间接标价法B.汇率标价法C.利率平价理论D.直接标价法I1.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是O职能。
A.交易媒介B.支付手段C.贮减D.计价单位12.O市场主要服务于稳健发展的大型企业，股票发行条件最为严格。
A.二板B.四板C.主板D.三板13..一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的安排或规定，如规定本国货币对外价值、汇率的波动幅度、本国货币与其他货币的汇率关系、影响和干预汇率变动的方式等，这些安排或规定称为OA.汇率制度B.汇率的作用C.汇率的决定D.汇率的影响14 .下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对•任何风险因素的补偿。
OA.市场利率B.官定利率C.行业利率D.无风险利率15 .随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。
金融100个基础知识
金融100个基础知识金融是指以货币为媒介的经济活动，包括储蓄、投资、贷款、融资等方面。
以下是金融领域的100个基础知识：1. 储蓄：把闲置资金存放到银行或其他财务机构。
2. 投资：利用资本投入获取更多利润。
3. 贷款：向银行或其他财务机构借入资金，并按照约定的利率和期限偿还。
4. 融资：通过债券、股票等方式获得资金。
5. 利率：表示借款或储蓄的成本或回报。
6. 货币：是支付商品和服务的媒介，如现金、电子货币等。
7. 外汇：指不同国家之间的货币兑换。
8. 证券：指股票、债券等，是融资的重要方式之一。
9. 股票：表示一家公司的所有权益，持有者可以获得分红和资本增值。
10. 债券：表示向借款人借出资金的一种债务凭证，债券持有者可以获得利息和本金回收。
11. 期货：表示在未来某一时刻交割的标准化合约。
12. 期权：表示购买或出售期货的权利。
13. 保险：为了预防和减轻风险而购买的保障性产品。
14. 养老金：一种退休金制度，员工和雇主每月按一定比例缴纳，以便在退休后获得一定的收入。
15. 社保：包括医疗保险、养老金等，是各国为保障公民基本福利所设立的制度。
16. 资产：所有者拥有并且可以支配的实物或经济资源。
17. 负债：表示公司或个人欠他人的债务。
18. 资产负债表：一种财务报表，反映公司的资产、负债和所有者权益情况。
19. 利润表：一种财务报表，反映公司在特定时间内的收入和费用，以及经营利润和税前利润等。
20. 现金流量表：一种财务报表，反映公司现金流入和流出的情况。
21. 风险：未来不确定事件对个人或企业造成的潜在损失。
22. 风险管理：通过各种方式降低风险的活动。
23. 跨境支付：指在不同国家之间进行的支付活动。
24. 线上支付：指使用电子渠道进行支付活动。
25. 移动支付：指在移动设备上进行的支付活动。
26. POS机：是一种可以读取银行卡信息、进行支付的设备。
27. ATM机：是一种自助式取款机，可以进行存取款操作。
金融基础最新版教案完整版
金融市场及其参与者
金融市场
是资金供求双方运用各种金融工具进 行交易，以实现资金融通的场所或领 域。
金融市场参与者
包括个人、企业、政府、金融机构等 。
金融产品与服务
金融产品
包括货币、证券、保险、信托等。
金融服务
包括银行服务、证券服务、保险服务、支付服务等。
金融风险与监管
金融风险
包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。
金融机构的类型与职能
金融机构的定义
金融机构是指从事金融业务的组 织，包括银行、证券公司、保险
公司、基金公司等。
金融机构的类型
根据业务性质的不同，金融机构可 分为存款性金融机构、投资性金融 机构、契约性金融机构和政策性金 融机构等。
金融机构的职能
金融机构在经济发展中承担着信用 中介、支付中介、信息中介等职能 ，对于推动经济发展、维护金融稳 定具有重要作用。
国际金融市场的特点与功能
特点
交易主体多样化，交易对象广泛，交 易方式灵活，价格受国际供求关系影 响。
功能
资金融通，风险分散，价格发现，国 际支付与结算。
国际金融合作与监管挑战
国际金融合作
通过国际金融机构如国际货币基金组织（ IMF）、世界银行等协调各国经济政策，提 供贷款援助，促进全球经济增长。
分析财务状况
评估自己的资产、负债、收入和支出状况，为制定理财计划提供依据 。
制定理财计划
根据理财目标和财务状况，制定适合自己的投资理财计划，包括投资 工具的选择、投资期限的设定、预期收益的估算等。
执行和调整理财计划
按照制定的理财计划进行投资操作，并根据市场变化和个人情况及时 调整计划。同时保持对投资理财知识的持续学习和更新。
2024年(最新)国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案
2024年（最新）国家开放大学《金融基础》考试知识题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（15题）1 .O是从事金融活动的组织，也被称为金融中介。
A.金融制度B.金融市场C金融机构D.金融体系2 .交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。
这种金融衍生工具指的是OA.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约3 .货币需求与货币流通速度成O。
A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比4 .即期汇率,也叫OA.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D,失业5 .随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。
此时货币发挥的是O职能。
A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介6 .开立信贷证明、客户授佶额度和票据发行便利等业务屈F商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务7 .通货膨眼的实质是（）。
A.货币供给超过货币需求B.经济发展过快C物价上涨D.职工收入增长过快8 .下列属于普通股股东权利范围的是OoA.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权9 .管理浮动又称为指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。
A.盯住浮动B.清洁浮动C.肮脏浮动D,自由浮动10 .充分就业通常以（）的高低,作为考察是否实现充分就业的衡量:指标。
A.经济地长率B.失业率C通货膨胀率D,就业率11 .嘉实沪深300、融通深证100等基金属于OA.指数基金B.股票基金C货币市场基金D.债券基金12 .将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做CA.间接标价法B.汇率标价法C利率平价理论D.直接标价法13 .债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。
这种风险称为OA.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.操作风险14 .国际货币基金组织最主要的资金来源是OA.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额15 .专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C国际投资争端处理中心D.国际开发协会二、多选题（15题）16 .保险公司的类型主要分为OA.寿险保险公司B.商业性保险公司C.财产险保险公司D.政策性保险公司17 .按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（＞A.国际金融市场B.有形市场C国内金融市场D.无形市场18 .根据史料记载和考古发掘，在世界各地，商品交换都经过两个阶段,这两个阶段是A.货币与货币的交换B.物物交换C货币与商品之间的交换D.通过媒介的商品交换19 .股票交易的特点有A.参与性B.流动性C.风险性D.收益性E.不可偿还性20 .下列属于不足值货币的是OA.纸币B.存款货币C.实物货币D.金属货币21 .通常所说的拉动一国经济增长的“三驾马车”是OA.消费B.物价C.投资D.净出口22 .从银行买卖外汇的角度，汇率可分为OA.买入汇率B.卖出汇率C.基准汇率D.中间汇率23 .关键货币的选择标准一般包括OA.在外汇储备中占比大B.在本国国际收支中使用较多C.一般选用本国货币D.可以自由兑换24 .商业银行自产生以来,其经营管理理论随着经济金融环境的变化而不断演变，大致经历了O三个阶段。
(金融培训)金融知识常识最全版
(金融培训)金融知识常识最全版金融培训：金融知识常识最全版
本文将为大家介绍金融领域常见的基础知识，旨在帮助读者了解并掌握金融知识。
以下是本文的主要内容：
1. 金融市场
金融市场是指进行各种金融交易的场所，包括货币市场、证券市场、债务市场等。
2. 货币市场
货币市场是指进行短期资金融通和短期投资的市场，包括银行同业拆借市场、商业票据市场等。
3. 证券市场
证券市场是指进行证券交易的市场，包括股票市场、债券市场等。
投资者可以通过证券市场获得资本利得和股息利润。
4. 基金市场
基金市场是指进行基金交易的市场，包括股票型基金、债券型
基金、混合型基金等。
基金投资是一种配置资产的方式，可以实现
分散投资和降低风险。
5. 金融工具
金融工具是指可以用于投资和风险管理的金融产品，包括股票、债券、期货、期权、外汇等。
6. 金融服务
金融服务是指金融机构提供的各种金融产品和服务，包括存款、贷款、信用卡、保险等。
总之，金融知识是现代社会不可或缺的一部分，了解金融知识有助于管理个人财务、投资理财以及应对金融风险。
希望本文能够对大家有所帮助。
2023年全国《经济金融基础知识》题库与答案精选全文完整版
可编辑修改精选全文完整版2023年全国《经济金融基础知识》题库与答案目录简介一、单选题：共213题二、多选题：共102题一、单选题1.流动比率=()。
A、流动资产/流动负债B、现金/流动负债C、速冻资产/流动负债D、流动资产/所有者权益总额正确答案：A2.中国银行业协会的宗旨之一是()。
A、依法制定和执行货币政策B、通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益C、促进会员单位实现共同利益D、对银行业金融机构进行监管正确答案：C3.根据看跌期权与看涨期权评价理论,一张无红利分派股票的欧式看跌期权的价值等于()。
A、看涨期权价格加上当前的执行价格加上股价B、看涨期权价格加上当前的执行价格减去股价C、当前股价减去执行价格减去看涨期权价格D、当前股价加上执行价格减去看涨期权价格正确答案：B4.人寿保险是以()为保险事故的一种人身保险。
A、投保人的生命B、被保险人的生命C、投保人的死亡或生存D、被保险人的死亡或生存二、财经类单选题正确答案：D5.经济增长一般是指()。
A、居民收入增加B、国内生产总值增加C、企业收入增加D、政府收入增加正确答案：B6.由价格总水平通过汇率变动影响出口需求的变化并与总需求成反方向变化的现象,称为()。
A、利率效应B、出口效应C、财富效应D、替代效应正确答案：B7.在我国的债券回购市场上,回购期限是()以内。
A、1个月B、3个月C、6个月D、1年正确答案：D8.下列关于信用风险的说法,正确的是()。
A、信用风险只有当违约实际发生时才会产生B、对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源C、信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D、交易对手信用评级的下降不属于信用风险正确答案：C9.对收入和财富分配的结果进行纠正,属于财政()职能的范畴。
A、收入分配B、经济稳定C、经济发展D、资源配置正确答案：A10.货币供给量等于基础货币与货币乘数的乘积,是货币供给量的最大理论值,而实际上货币供给量往往小于这一理论值。
2024版货币金融学基础知识ppt课件
价值尺度货币作为表现和衡量其他一切商品价值的尺度。
支付手段货币作为独立的价值形式进行单方面转移。
世界货币货币在世界市场上发挥作用，是商品生产和交换发展的产物。
货币的定义货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币五种基本职能。
流通手段货币充当商品交换的媒介。
贮藏手段货币退出流通领域作为社会财富的一般代表被保存起来。
010203040506货币的定义及功能以白银为本位货币的货币制度，是历史上最早出现的，也是实施范围较小的一种货币制度。
银本位制以黄金和白银同时作为本位币的货币制度，包括双本位制和跛行本位制两种类型。
金银复本位制以黄金为本位币的货币制度，包括金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制三种类型。
金本位制又称不兑现的信用货币制度，是以不兑现的纸币为本位币的货币制度。
信用货币制度货币制度的演变03以黄金作为国际储备货币或国际本位货币的国际货币制度，也是历史上第一个国际货币制度。
国际金本位制度以美元为中心的国际货币体系，建立于1944年，包括美元与黄金挂钩、其他国家货币与美元挂钩的双挂钩原则。
布雷顿森林体系1976年形成的、沿用至今的国际货币体系，主要内容是国际储备货币多元化、汇率安排多样化、多种渠道调节国际收支。
牙买加体系国际货币体系信用的产生与发展信用产生的历史背景从物物交换到货币交换，信用作为经济交易的基础逐渐产生。
信用的发展阶段简单信用、商业信用、银行信用、虚拟信用等阶段的发展。
信用在现代经济中的作用促进资金融通、降低交易成本、提高资源配置效率等。
1 2 3按照交易对象、交易期限、交易方式等标准进行分类。
金融市场的定义与分类包括资金供给者、资金需求者、金融机构、政府等。
金融市场的参与者资金融通、风险管理、价格发现、提供流动性等。
金融市场的基本功能金融市场的构成与功能按照发行主体、期限、风险收益特征等标准进行分类。
金融工具的定义与分类包括期货、期权、互换等，具有高风险高收益的特点。
金融100个基础知识
金融100个基础知识金融，这个看似高深莫测的领域，其实与我们的日常生活息息相关。
从储蓄、投资到贷款、保险，金融知识无处不在。
接下来，让我们一起走进金融的世界，了解 100 个基础知识。
一、货币与汇率1、货币的本质是一般等价物，具有价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币五种职能。
2、汇率是两种货币之间的兑换比率，汇率的变动会影响国际贸易和投资。
3、直接标价法是以一定单位的外国货币为标准，折合若干单位的本国货币。
4、间接标价法是以一定单位的本国货币为标准，折合若干单位的外国货币。
二、银行与金融机构5、中央银行是国家金融管理机构，负责制定和执行货币政策，维护金融稳定。
6、商业银行是以盈利为目的，吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构。
7、政策性银行是为了实现国家产业政策和区域发展政策而设立的金融机构。
8、证券公司是从事证券发行、交易、经纪等业务的金融机构。
9、保险公司通过收取保费，为投保人提供风险保障。
10、基金公司通过发行基金份额，集合众多投资者的资金，进行投资运作。
三、储蓄与贷款11、储蓄存款是个人将闲置资金存入银行，获取利息收益的一种方式。
12、定期储蓄存款利率相对较高，但流动性较差。
13、活期储蓄存款流动性强，但利率较低。
14、贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。
15、个人住房贷款是用于购买住房的贷款。
16、个人汽车贷款是用于购买汽车的贷款。
17、信用贷款是基于借款人的信用状况发放的贷款。
18、抵押贷款是需要借款人提供抵押物作为担保的贷款。
四、债券与股票19、债券是一种债务凭证，发行人承诺在一定期限内支付利息并偿还本金。
20、国债是由国家发行的债券，信用风险较低。
21、企业债券是由企业发行的债券，风险相对较高，收益也可能更高。
22、股票是股份公司发行的所有权凭证，股东凭借股票可以获得股息和红利，并参与公司的决策。
23、普通股股东享有公司的经营决策权和剩余财产分配权。
金融基本知识
金融基本知识目录一、金融基础概念 (2)1.1 金融的定义与功能 (3)1.2 金融市场概述 (4)1.3 金融中介机构 (5)二、货币与货币制度 (7)2.1 货币的本质与职能 (8)2.2 货币制度的基本构成 (9)2.3 货币政策的实施与影响 (10)三、信用与利率 (12)3.1 信用的概念与形式 (13)3.2 利率的种类与计算 (14)3.3 利率政策及其效果分析 (16)四、金融市场与金融工具 (17)4.1 金融市场分类与特点 (18)4.2 常见金融工具介绍 (20)4.3 金融市场风险管理 (21)五、银行业务与货币创造 (22)5.1 银行业务概述 (24)5.2 存款与贷款业务 (24)5.3 货币创造过程 (25)六、证券市场与投资理论 (26)6.1 证券市场的组成与功能 (27)6.2 证券发行与交易 (29)6.3 投资理论与策略 (30)七、保险与风险管理 (32)7.1 保险的基本概念与功能 (33)7.2 保险合同与风险管理 (34)7.3 保险公司业务运作 (35)八、金融科技与互联网金融 (37)8.1 金融科技的发展与应用 (38)8.2 互联网金融的特点与模式 (39)8.3 金融科技与金融监管 (41)九、金融风险与监管 (42)9.1 金融风险识别与管理 (44)9.2 金融监管体系与监管手段 (45)9.3 国际金融监管合作与挑战 (47)一、金融基础概念资金：泛指货币资产和其他有价值的资源，如股票、债券等。
资金的供求与价格波动是金融市场的重要表现。
信用：一种基于信任的经济行为，涉及到借贷、还款的承诺和履行。
信用是金融市场运作的基石。
投资：通过提供资金以获取未来收益的行为，包括股票投资、债券投资、房地产投资等多种方式。
金融市场：是资金供求双方进行交易的场所，包括货币市场、资本市场、保险市场等。
金融市场的运行状况对经济发展有重要影响。
金融中介机构：包括银行、证券公司、保险公司等，它们在金融市场中起到资金供求双方桥梁的作用。
新教材新大纲金融市场基础知识
新教材新大纲金融市场基础知识广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。
政府能够影响金融公司的活动，也受金融公司活动的影响。
（6）公共部门公共部门包括广义政府、中央银行和作为公共公司的存款吸收部门和其他部门中的实体。
公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。
2.国际资金流动方式（了解）国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。
根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。
（1）国际长期资金流动。
国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。
国际直接国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。
投资国际间接国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价投资证券所形成的国际资本流动。
国际信贷国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。
（2）国际短期资金流动国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。
国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
①贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。
②套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。
③保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。
④投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
【例题·单选题】（）是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动『正确答案』D『答案解析』投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。
金融15个基础知识
金融15个基础知识1、金融的概念：金融指的是非物质的财富流通、交易及其有关的管理活动，它涉及到金钱市场、货币机构、保险公司和金融机构等活动，主要目的是通过贷款、投资等手段使社会资源在合理的时间内得到有效配置、利用和流动。
2、金融市：金融市场是指把金融资产（如股票、债券、外汇等）放在一起有组织的买卖，以实现资本的流动性、信用的合成和风险的分散。
金融市场的主要功能有：（1）提供可交易的金融资产；（2）提供有效的投资和融资渠道；（3）促进资本的流动性；（4）提供高效的价格发现机制；（5）帮助投资者对金融资产进行风险规避。
3、金融投资：金融投资是指投资者利用金融资产来获取未来的收益。
投资者可以选择投资低风险的金融工具，也可以选择高风险的金融工具，以期获得更多的回报。
投资者在选择金融资产时，应考虑到资产类别、风险属性、收益水平等因素。
4、金融机构：金融机构是指专门从事金融活动的机构，其成员包括银行、证券公司、保险公司、基金公司、借贷公司、商业银行、投资银行、加密货币平台、支付公司、消费金融公司等。
金融机构通过贷款、投资和保险等活动帮助融资者对金融资产进行有效的配置与管理。
5、金融工具：金融工具是指用于帮助投资者获得未来收益的金融产品。
常见的金融工具包括股票、债券、衍生产品、现金、储蓄、基金、外汇和保险等。
投资者在选择金融工具时，应考虑到风险属性、收益水平、信用等因素。
6、金融指标：金融指标是指用于测量金融市场、金融投资和金融活动的各种指标，包括股市指数、汇率、贷款率、利率、货币量、物价指数、信用费率、储蓄率等。
这些指标可以帮助投资者更好地识别金融市场的运行趋势，从而做出更合理的投资决策。
7、金融法律和政策：金融法律和政策是指政府在金融运作中所制定的法律法规和政策。
这些法律法规和政策主要旨在维护金融秩序，保护金融消费者权益，控制市场风险，改善金融机构监管，实现金融深化和金融稳定。
8、金融风险：金融风险是指投资者在投资过程中所承受的潜在损失的风险。
金融学基础知识总结
与法律条款、规定或合同有关的风险。
声誉风险
由于金融机构的负面新闻、事件或行为导致的风险。
金融风险的评估与管理
风险测量
使用各种风险测量工具和技术 ，如VaR（Value at Risk）和 压力测试。
风险控制
采取内部管理和外部监管措施 ，限制高风险活动和行为。
风险评估
通过定性和定量分析，确定金 融机构面临的风险程度和潜在 损失。
05
公司金融
公司融资的方式与选择
内部融资
公司使用内部产生的现金流来融资，如留存 收益。
债务融资与权益融资
债务融资是通过借款等方式筹集资金，权益 融资则是通过发行股票筹集资金。
外部融资
公司通过外部渠道筹集资金，如发行股票或 债券。
短期融资与长期融资
短期融资用于短期资金需求，长期融资则用 于长期投资和运营。
包括限制业务范围、设定 资本充足率要求、实施风 险管理要求等。
如货币政策、信贷政策、 支付结算政策等，影响金 融机构的经营和行为。
利用先进技术提高监管效 率和效果，如大数据分析 、人工智能和区块链等。
04
投资学基础
投资组合理论
01 02
投资组合理论
由Harry Markowitz提出，该理论认为投资者应该通过构建一个多元化 的投资组合来降低风险。投资组合的优化目标是实现投资者特定的风险 和回报之间的平衡。
国际资本流动的影响因素与风险控制
资本流动类型
国际资本流动包括直接投资、证券投资和国际借贷等 。
影响因素
利率差异、经济政策、政治稳定性以及市场机会等因 素影响资本流动的方向和规模。
风险控制
国际资本流动涉及汇率风险、信用风险和市场风险等 ，需要进行有效的风险评估和控制。
《金融的基本知识》课件
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政策协调：各国政府在金融政策 上的协调，以避免金融风险和危 机的传播
国际金融规则：如巴塞尔协议、 国际会计准则等，为各国金融市 场提供规范和指导
01
金融创新和科技金融
金融创新的定义和类型
金融创新：是指在金融领域中引入新的金融工具、金融产品和金融服务，以改善 金融市场的效率和功能。 金融创新的类型：包括金融工具创新、金融产品创新、金融服务创新等。
金融的作用：金融是现代经济的核心，具有资金融通、资源配置、风险管理、信息提供等 功能。
金融体系：金融体系包括货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场等，它们相互联系， 共同构成金融市场。
金融工具：金融工具包括股票、债券、基金、期货、期权等，它们为投资者提供了多样化 的投资选择。
金融体系的主要组成部分
金融机构：银行、 证券公司、保险 公司等
金融市场：股票 市场、债券市场、 外汇市场等
金融工具：股票、 债券、基金、期 货等
金融监管机构： 央行、银监会、 证监会等
金融市场的功能和类型
功能：提供资金融通、价格发现、风险管理、信息传递等 类型：按交易对象分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等 按交易场所分为场内市场和场外市场 按交易方式分为现货市场和期货市场 按交易主体分为银行间市场、证券市场、保险市场等 按交易地域分为国内市场和国际市场
05
基金公司：提供基金管理、投资咨询等服务， 是金融市场的重要参与者
06
信托公司：提供信托服务，帮助个人和企业 实现财富管理，是金融市场的重要参与者
金融市场的监管和管理
监管机构：如中 国证监会、银保 监会等
监管目标：维护 市场秩序，保护 投资者权益
(完整版)金融学知识点总结
第一章货币与货币制度货币形式的发展：实物货币→金属货币（铸币）→信用货币（银行券）→电子货币货币的职：1、价值尺度2、流通手段3、贮藏手段4、支付手段5、世界货币货币制度的构成要素：（一）规定货币材料（二）规定货币单位（货币单位名称和值）（三）规定流通中的货币种类货币制度的演变：银本位制→金银复本位制→金本位制→不兑现的信用货币制度（信用本位制）我国现行的货币制度：（一）人民币货币制度（二）港澳台地区的货币制度（特别注意香港）国际货币制度：①国际金本位制（以黄金作为本位货币）②布雷顿森林体系(以黄金作为基础，以美元作为主要的国币储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系)(知识)1、1944年7月，达成《IMF协定》;2、双挂钩的固定汇率体系;3、1973年崩溃(特点)a.美元与黄金挂钩；b. IMF成员国货币与美元挂钩③1978牙买加体系;承认浮动汇率的合法性，确定以特别提款权为主要的储备资产，美元地位明显削弱，日元、德国马克成为重要的国际货币信用货币层次划分的依据：即都以流动性的大小，也即作为流通手段和支付手段的方便程度作为标准。
流动性越强的金融资产，现实购买力也越强。
我国货币货币层次的划分：M0=流通中现金；M1=M0+可开支票的活期存款；M2=M1+企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+证券公司客户保证金存款+其他存款铸币:铸成一定形状并由国家印记证明其重量和成色的金属货币。
信用货币：以信用为保证，通过信用程序发行的、充当流通手段和支付手段的货币形态。
其实质的性用工具，其本身并无内在价值。
因此这些形式的货币被称为信用货币。
主要包括：纸质货币，存款货币，电子货币。
存款货币：指能够发挥货币作用的银行存款，主要是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。
无限法偿：无限法偿是指不论支付数额多大，不论属于何种性质的支付（买东西、还账、缴税等），对方都不能拒绝接受。
本位币具有有限法偿：有限法偿是指在一次支付中若超过规定的数额，收款人有权拒收，但在法定限额内不能拒收，只有超过规定才能拒收。
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精品课件金融运作的对象Fra bibliotek金融工具
货币
金融资产 信贷资金
精品课件
金融运行的渠道
金融运行的渠道
金融机构体系
中国人民银行 商业银行
政策性银行 各种非银行金融
机构
精品课件
金融市场体系
货币市场 资本市场 金融衍生工具市
场 保险市场 外汇市场
金融运行的调控机制
决策执行机构和 金融监管机构
长期起 作用的 金融法 律法规
人民币由中国人民银行统一印制、发行。国务院每年在国民经济计划综合平 衡的基础上，核准货币发行指标，并授权中国人民银行发行。
禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止故意毁 损人民币。禁止在宣传品、出版物或其他商品非法使用人民币图样。
任何单位和个人不得印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。 残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负
货币与货币制度
货币的本质 货币的职能 货币的计量
•货币是固定地充当一般等价物 的特殊商品。
•价值尺度、流通手段 •支付手段、贮藏手段 •世界货币
•狭义的货币量=现金+活期存款 •广义的货币量=现金+全部存款 +某些短期流动性金融资产
精品课件
我国的货币层次
M0=流通中 的现金
M1=M0+非金 融性公司的活
精品课件
货币资金 的融通
一、金融的涵义
金融是指社会经济 生活中货币流通和 信用活动以及与其 相联系的一切经济
关系的总和。
金融是从时间和风险 两个维度上配置 稀缺资源的活动。
精品课件
二、金融领域覆盖范围
金融中介服务，包括中央银行服务、 存贷业务和银行中介业务的服务 投资银行服务
非强制性的保险和养老金服务、再保险服务 房地产、租借、租赁等服务
金融运行 的调控机
制
货币政 策
精品课件
金融运行的制度环境
• 货币制度、信用制度、利率制度、汇率制 度、支付清算制度、银行及金融机构有关 制度、金融市场有关制度、金融监管制度
精品课件
四、金融运行的基本要素
货币
金融运行
的基本要
利率
素
金融 工具
精品课件
金融运行的基本要素—货币
• 在现实社会经济生活中，没有人不知道货 币，社会上每一个人、每一家企业，几乎 天天都在和货币打交道，但是对货币的产 生和发展过程、货币的性质、货币的运行 规律、职能作用等问题，人们却未必都能 了解。正如英国一位国会议员曾经说过： “受恋爱愚弄的人，甚至还没有因钻研货 币本质而受愚弄的人多。”西方一位经济 学家也曾说过：在一万个人中，只有一个 人懂得货币问题。 精品课件
金融运行的基本要素—利率
利率概念的理解
• 利率是用百分比表示的一定时期内利息额
与本金的比率。用公式表示为：
•
利率==
利息额 本金
×100％
精品课件
利息的计算方法
单利法
I＝A·r·n S＝A+I＝A·( 1＋n·r)
.
复利法
I＝A·[（1+r）n –1] S＝A+I＝A·(1＋r)n
精品课件
利率体系
政策性利率
对金融机构贷款 存款准备金 再贴现 公开市场操作
金融机构 存贷款利率
人民币存款利率， 除大额协议存款利 率、同业存款利率 由双方协商确定外， 其他存款实行上限 管理； 人民币贷款利率 按照中国人民银行 的规定实行浮动； 实行下限管理。
货币市场利率
同业拆借市场
银行间债券市场
证券交易所债券 回购
任何单位和个人不得印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。 残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负
责收回、销毁。 中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分库。分库调拨人民币
发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定、 动用发行基金。 对人民币的出入境实行限额管理。精品课件
人民币的单位是“元”。元是主币，辅币的名称是“角”和“分”。人民币 的符号为“￥”，缩写为“RMB”和“CNY”。
人民币由中国人民银行统一印制、发行。国务院每年在国民经济计划综合平 衡的基础上，核准货币发行指标，并授权中国人民银行发行。
禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止故意毁 损人民币。禁止在宣传品、出版物或其他商品非法使用人民币图样。
期存款
货币
M2=M1+非金融性 公司的定期存款+储
蓄存款+其他存款
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人民币货币制度
人民币是我国的法定货币。以人民币支付我国境内的一切公共的和私人的债 务，任何单位和个人不得拒收。人民币没有法定含金量，也不能自由兑换黄 金。
人民币的单位是“元”。元是主币，辅币的名称是“角”和“分”。人民币 的符号为“￥”，缩写为“RMB”和“CNY”。
经济金融基础知识
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主要内容
第一章 金融基础 第二章 公司金融 第三章 个人金融
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金融基础知识 模块
第一章 金融基础
金融的基本范畴 金融机构体系 宏观金融运行及调控 商业银行业务
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第一节金融的基本范畴
金融的涵义 金融领域覆盖的范围 金融运行系统概览 金融运行基本要素：货币、利率和金融工具
为以上各项服务的种种金融中介服务
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二、金融领域覆盖范围
银行 证券 保险 金融信息
服务
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三、金融运行系统
金融运作的 对象
金融运行的 渠道
金融运行的 调控机制
金融运行的 制度环境
责收回、销毁。 中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分库。分库调拨人民币
发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定、 动用发行基金。 对人民币的出入境实行限额管理。精品课件
人民币货币制度
人民币是我国的法定货币。以人民币支付我国境内的一切公共的和私人的债 务，任何单位和个人不得拒收。人民币没有法定含金量，也不能自由兑换黄 金。
国债利率
凭证式国债的发 行利率由财政部制 定； 记账式国债的发 行利率由市场竞标 形成
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金融运行的基本要素—金融工程
金融工具的概念
➢ 金融工具是指在信用活动中产生的证明债权债务关系的 书面凭证。它是信用关系的载体，可以充当现实的或潜在 的流通手段和支付手段。
金融工具的分类 ➢ 货币市场金融工具
➢ 资本市场金融工具 ➢ 金融衍生工具
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