情况说明(涉嫌飞单)
业务员飞单的法律后果(3篇)
第1篇一、引言在商业活动中，业务员作为企业的重要一环，其工作职责是开拓市场、拓展客户、实现销售目标。
然而，在现实工作中，部分业务员为追求个人利益，可能会出现“飞单”行为，即利用职务之便，将客户介绍至其他企业或个人处进行交易，从而获取不正当利益。
这种行为不仅损害了企业的利益，也侵犯了消费者的权益，甚至可能引发一系列法律问题。
本文将就业务员飞单的法律后果进行分析。
二、业务员飞单的法律性质1. 侵权行为业务员飞单行为侵犯了企业的合法权益，包括但不限于：（1）侵犯企业商业秘密权：业务员在执行职务过程中获取的企业客户信息、产品信息等商业秘密，未经企业允许擅自泄露给其他企业或个人，构成侵权。
（2）侵犯企业合同权益：业务员与客户签订的合同中，明确约定了交易对象为所在企业，而业务员却将客户介绍至其他企业或个人处进行交易，违反了合同约定，侵犯了企业的合同权益。
2. 违法行为业务员飞单行为可能触犯以下法律法规：（1）刑法：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪，包括未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件等。
（2）反不正当竞争法：《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条规定，经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。
三、业务员飞单的法律后果1. 民事责任（1）赔偿损失：业务员飞单给企业造成的经济损失，应承担相应的赔偿责任。
（2）违约责任：业务员飞单违反了与企业的劳动合同约定，企业可要求其承担违约责任。
2. 行政责任（1）行政处罚：根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，对业务员飞单行为，可由工商行政管理部门依法给予警告、罚款等行政处罚。
（2）吊销营业执照：情节严重的，可吊销业务员所在企业的营业执照。
3. 刑事责任（1）非法经营罪：业务员飞单行为可能构成非法经营罪，依法应承担刑事责任。
（2）侵犯商业秘密罪：业务员飞单泄露企业商业秘密，可能构成侵犯商业秘密罪，依法应承担刑事责任。
禁止飞单协议书
禁止飞单协议书甲方（委托方）：____________________乙方（受托方）：____________________鉴于甲方与乙方之间存在业务合作关系，为确保双方利益，避免因飞单行为导致的不正当竞争和经济损失，特订立本禁止飞单协议书。
第一条定义1.1 “飞单”是指乙方在与甲方合作期间，利用甲方提供的资源、信息或机会，绕过甲方直接与甲方的客户或潜在客户进行交易的行为。
1.2 “客户”是指甲方已经建立业务联系或有潜在业务联系的个人或法人。
1.3 “潜在客户”是指甲方通过市场调研、广告宣传等方式确定的潜在业务对象。
第二条禁止飞单行为2.1 乙方承诺，在与甲方合作期间及合作终止后六个月内，不得从事任何飞单行为。
2.2 乙方不得利用甲方的商业秘密、客户信息或任何其他商业资源进行飞单行为。
2.3 乙方不得通过任何方式诱导甲方客户或潜在客户绕过甲方与乙方直接进行交易。
第三条保密义务3.1 乙方应对甲方提供的商业秘密、客户信息等保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。
3.2 乙方应采取一切必要措施保护甲方的商业秘密和客户信息不被泄露。
第四条违约责任4.1 如乙方违反本协议第二条或第三条的规定，应向甲方支付违约金，违约金的数额为乙方因飞单行为所得利益的两倍。
4.2 甲方有权要求乙方立即停止飞单行为，并有权要求乙方赔偿由此给甲方造成的一切损失。
第五条协议的变更和解除5.1 本协议的任何变更或补充，需经双方协商一致，并以书面形式确认。
5.2 任何一方均可在提前三十天书面通知对方的情况下解除本协议。
第六条争议解决6.1 本协议的解释、适用及争议解决均适用中华人民共和国法律。
6.2 双方因本协议产生的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第七条其他7.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
7.2 本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效。
甲方（盖章）：_____________________授权代表签字：_____________________乙方（盖章）：_____________________授权代表签字：_____________________签订日期：____年____月____日。
银行“飞单”是什么意思,如何防范银行“飞单”
银⾏“飞单”是什么意思,如何防范银⾏“飞单”银⾏“飞单”是什么意思呢？当银⾏内部存在疏忽和漏洞时，部分从业⼈员利⽤职权，越权、违规操作。
有些银⾏从业⼈员甚⾄利⽤职位便利，将⾮银⾏产品伪装为银⾏产品向客户推荐。
以下是店铺⼩编整理的相关资料，希望能够帮助到您。
银⾏“飞单”是什么意思,如何防范银⾏“飞单”什么是“飞单”借助银⾏内部平台，私⾃销售⾮本⾏⾃主发⾏的或⾮本⾏授权和达成委托销售关系的第三⽅机构理财产品，这也被称为理财产品中的“飞单”。
银⾏“飞单”事件有什么共性在内部控制上都存在着疏忽和漏洞，对经营风险缺乏系统性认识，部分从业⼈员即使出现越权、违规操作的现象，也只是批评教育或开除了事，不能有效地遵循已有的内部控制规章制度，使得各种来路不明的理财产品借助银⾏“飞单”，通过各种影⼦渠道抵达客户的⼿中，造成客户的经济损失。
如何让投资的钱不再“飞”1.加强对银⾏的监管。
若银⾏在员⼯管理上存在漏洞，内部控制严重违反审慎经营规则的，对其采取责令暂停个⼈理财销售业务及代销业务、责令暂停主要负责⼈职务等监管强制措施。
并依据《银⾏业监督管理法》相关规定予以⾏政处罚⽴案。
2.出台相关法规。
为进⼀步规范银⾏理财业务，银监会2013年4⽉出台了《中国银监会办公厅关于加强银⾏业⾦融机构内控管理有效防范柜⾯业务操作风险的通知》，要求所有销售柜台均应配备录⾳系统，记录销售⼈员对产品关键交易信息及风险的提⽰，以及客户对上述提⽰确认的过程。
3.投资⼈本⾝也要增强风险意识。
⾸先要强化风险意识，理性分析产品收益风险，查证所购产品是否银⾏正规产品。
⼀定要阅读理财产品合同的细节，尤其要关注上⾯有没有银⾏的公章。
其次，不被“超⾼”投资收益诱惑，仔细阅读理财产品说明书，了解产品是否保本，募集资⾦具体投向、收益、期限等。
最后，购买产品的资⾦是否汇⼊银⾏账户是关注重点。
凡被要求向个⼈或第三⽅公司账户转账或汇款的，就要提⾼警惕，并注意查看业务办理回执中的汇款账户明细。
情况说明样本
情况说明样本一：情况说明（海关查验或缉私局－认错篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，经我司认真仔细核实，贵关查验出的问题确实存在，现给贵关做如下情况说明。
该票货物的申报不实，是由于某某某某某（思路清晰，明确责任和出错原因）我司对于海关的查验方法方式及查验结果表示认可，没有异议。
对于报关行的报关过程没有异议。
对于该票货物的申报不实，我司要求单证人员与报关行专业人员进行多沟通，单证人员对此深刻认识到错误的严重性，今后一定加强某某某某某，保证不再发生此类错误。
给贵关带来的诸多不便深表歉意。
以上情况属实，请海关予以审核为盼！公司：某某某某某时间：ZZZZZZ 二：情况说明（海关查验或缉私局－解释篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，贵关认为某某某某某某某，所以特向贵关做如下情况说明予以解释。
该票货物某某某某某某某，（思路清晰，明确自己的观点，并具体说明自己观点成立的理由，思路清晰，态度诚恳）给贵关带来的诸多不便深表歉意，对贵关老师指导表示感谢。
以上情况属实，请海关予以审核为盼！公司：某某某某某时间：ZZZZZZ 三：行政复议（海关查验或缉私局－行政复议篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，贵关认为某某某某某某某，但我司对老师的指导存有不同看法，所以特向贵关做如下情况说明予以解释。
该票货物某某某某某某某，（思路清晰，明确自己的观点，并具体说明自己观点成立的理由，思路清晰，态度诚恳）给贵关带来的诸多不便深表歉意，对贵关老师指导表示感谢。
防范飞单自查报告
防范飞单自查报告防范飞单自查报告一、背景和概述飞单，指销售人员在销售过程中虽然成功签单，但在后续财务结算过程中却没有按规定将款项及时足额地交付给企业。
飞单不仅影响企业的财务收支状况，还会对企业信誉和声誉产生很大的影响。
因此，企业应该高度重视防范飞单的工作。
本报告主要是针对企业内部销售流程、员工管理制度和财务制度等方面的问题进行自查，以发现企业防范飞单工作的不足点和存在的问题，用以改善工作，提高企业的防范飞单能力。
二、自查范围自查的主要内容包括企业内部销售流程、员工管理制度和财务制度等方面的问题。
具体包括但不限于以下方面：1.销售流程的制定与执行情况；2.销售人员的培训和管理制度；3.财务核算制度和流程等。
三、自查方法本次自查采用问卷调查、查阅企业文件和人员访谈等多种方式进行。
自查对象为公司所有销售人员和财务人员，自查范围包括销售和财务所涉及的全部环节。
四、自查结果1.销售流程的制定和执行情况（1）销售流程制定不够完善，有些环节没有进行明确规定。
（2）销售流程执行情况比较随意，没有进行有效的监管和检查。
（3）销售人员对销售流程的理解和执行程度存在较大差异，有的销售人员甚至没有系统地学习过相关流程。
2.员工管理制度（1）员工管理制度存在歧视性和不公正性，没有有效地考虑到员工的实际情况。
（2）员工管理制度过于僵化，没有给员工足够的发挥空间和权利。
3.财务核算制度和流程（1）财务核算流程环节过多，有些环节交叉重复，导致操作繁琐、效率低下。
（2）财务人员对飞单的认知和预防意识不强，缺乏有效的制度约束和日常监管。
（3）企业没有建立完善的风险控制措施，对飞单等财务漏洞的预防和处理都存在不足。
五、自查结论和建议根据自查结果，本报告对企业的防范飞单提出以下意见和建议：1.销售流程制定和执行方面的建议（1）建议公司制定完善的销售流程，对销售流程的各个环节进行详细规定和说明。
（2）建议公司严格执行销售流程，加强对销售过程的监管和检查，确保销售合同能够正常执行。
飞单自查报告
飞单自查报告
尊敬的上级领导：
我公司在日常业务中，重视诚信经营，时刻严格遵守法律法规，并于2021年X月X日开始实施飞单自查工作。
我公司飞单自查小组按照公司要求，逐一查阅了我公司近期所
有订单，并对飞单情况进行核实。
在自查过程中，我们发现了以
下情况：
1. 我公司有一名员工违反规定，存在飞单行为。
经查实，该员
工已立即被停职，并将其飞单订单进行了退单处理，并将该情况
报告上级领导，以示我公司诚信经营的态度。
2. 部分下单客户存在评价信誉不佳的情况，经核实是由于其历
史订单中出现多次投诉或退单情况所致。
为确保公司经营健康有序，我公司决定对这些客户进行管控措施，暂停与其合作。
以上是我公司自查情况的汇报，我们承诺将进一步提高诚信意识，严格遵守法律法规，以期维护公司的良好形象和市场信誉。
谨此报告。
此致
敬礼！
XXX公司
XXXX年XX月XX日。
异常发票真实交易情况说明范文
异常发票真实交易情况说明范文尊敬的[相关部门/人员]：你们好！我是[公司名称]的[你的职位]，今天来给大家说说那张被标记为异常的发票背后的真实故事。
这事儿啊，得从[具体业务发生的大概时间]说起。
我们公司呢，一直都是本本分分做生意的，就像老实巴交的农民守着自己的一亩三分地，诚信那是我们的命根子。
当时啊，我们跟[供应商名称]有这么一笔业务往来。
这个[供应商名称]呢，就像我们在商海里找到的一个志同道合的小伙伴。
为啥这么说呢？因为他们家的[产品/服务名称]那质量是杠杠的，价格也公道得很。
我们的交易过程那可都是清清楚楚的，就像小葱拌豆腐——一清二白。
[供应商名称]给我们提供了[具体的产品数量或者服务内容]，我们也按照之前谈好的价格[具体金额]准备付款。
这就好比你去菜市场买菜，摊主给你称好了菜，你就得付钱一样天经地义。
在发票这一块呢，他们就给我们开了这张被标记为异常的发票。
我们当时也没多想啊，毕竟大家都按照正常流程来的。
可谁知道，这就像平静的湖水里突然冒出来个小漩涡，这发票被判定异常了。
我后来仔细一查啊，发现可能是[说明你推测导致异常的原因，例如：可能是开票系统在数据传输的时候出了点小岔子，就像跑步的时候不小心被鞋带绊了一下]。
但是我们的交易可是实实在在的，没有一点弄虚作假的成分。
我们这儿还有各种证据呢。
比如说，我们有和[供应商名称]签订的合同，那合同就像我们交易的“结婚证”，明明白白地写着双方的权利和义务；还有货物的运输单据，这就好比是货物的“旅行护照”，能证明这些货物是从他们那儿到我们这儿的；还有我们之间的聊天记录、邮件往来啥的，这些都能证明我们这笔交易就像铁打的营盘一样，稳稳当当的。
所以啊，希望[相关部门/人员]能理解我们的情况，这真的就是一场误会，就像一场喜剧里的小乌龙一样。
我们愿意积极配合你们的调查，把这个事情给弄清楚，让我们的交易能像正常的火车轨道一样，继续稳稳地向前行驶。
再次感谢你们抽出时间来了解我们的情况！[公司名称][日期]。
飞单事件银行的法律责任(3篇)
第1篇摘要：随着金融市场的不断发展，飞单事件频繁发生，给投资者带来了巨大的经济损失。
本文旨在分析飞单事件中银行的法律责任，包括银行的民事责任、刑事责任以及行政责任，并提出相应的防范措施，以期为金融市场的健康发展提供参考。
一、引言飞单事件是指银行从业人员利用职务之便，未经客户同意，私自推荐理财产品或投资产品，导致客户资金损失的事件。
近年来，飞单事件频发，引起了社会广泛关注。
银行作为金融市场的核心机构，在飞单事件中扮演着重要角色。
本文将从法律角度分析银行在飞单事件中的法律责任，并提出防范措施。
二、银行在飞单事件中的法律责任1. 民事责任（1）违约责任银行在飞单事件中，违反了与客户之间的合同约定，应当承担违约责任。
根据《中华人民共和国合同法》规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
（2）侵权责任银行从业人员在飞单过程中，可能侵犯客户的财产权、知情权等合法权益。
根据《中华人民共和国侵权责任法》规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
2. 刑事责任（1）职务侵占罪如果银行从业人员在飞单过程中，将客户资金挪用，构成职务侵占罪。
根据《中华人民共和国刑法》规定，职务侵占罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
（2）挪用资金罪银行从业人员在飞单过程中，如果将客户资金挪用，构成挪用资金罪。
根据《中华人民共和国刑法》规定，挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
3. 行政责任（1）行政处罚根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构违反法律、行政法规规定，银行业监督管理机构可以责令改正，并处以罚款、没收违法所得等行政处罚。
“飞单”会不会坐牢？
“飞单”会不会坐牢？本周，我在看一个职务侵占案的卷宗，这个案子中出现了“飞单”的现象。
今天，我就简单聊一下：“飞单”是否存在刑事责任的问题。
一、什么是“飞单”？在企业做过销售工作的业务人员基本上都知道什么叫“飞单”。
不过，其他社会大众未必知道“飞单”是什么。
“飞单”，就是销售人员拿到订单后，不将订单交由自己所任职的公司做，却将订单放在别的公司做。
比如，甲公司与乙公司都是经营同类产品的企业。
甲公司销售人员张三（化名）在工作过程中，当有客户向其订购产品时，张三正常的做法应当让客户与甲公司签订合同，购买甲公司产品，并向甲公司支付货款。
然而出于某种原因，张三介绍客户与乙公司签订合同，购买乙公司产品，向乙公司支付货款。
这种不正常的做法就叫“飞单”。
“飞单”在很多行业都普遍存在，且“飞单”的形式及其变种花样百出。
因为“飞单”会造成公司销售额下降、利润减少，损害公司经济利益，同时还会导致人心涣散，给公司管理带来严重的负面影响，所以公司经营者常常对“飞单”行为头痛不已。
二、为什么会出现“飞单”？这世上很多事情，归根结底都是利益问题。
因为不管是什么行业的“飞单”，基本上都是由于公司销售人员与公司在分配制度上未达成共识造成的。
否则，销售人员又何必冒着风险“飞单”呢？虽然这其中不能说全是因为业务员的贪婪，但是不管怎么说，“飞单”还是不能放到台面上的业务，属于灰色收入。
“飞单”是否构成犯罪，我下面再讲。
至少，“飞单”是违反职员对公司的忠诚义务的，属于违反职业道德的行为之一。
三、“飞单”会不会坐牢？鉴于《刑法》对国家工作人员比对非国家工作人员的规制更严格，也就是说，同样的行为对国家工作人员来说是犯罪行为，但对非国家工作人员可能就不是犯罪。
比如公司职员在签订、履行合同过程中失职被骗时，如果是国有企业的国家工作人员，可能构成“签订、履行合同失职被骗罪”；如果是民营企业的工作人员，就不构成犯罪。
所以，我就将这两种人员“飞单”的情况分开来说。
员工飞单行为案例
员工飞单行为案例
咱就说有这么个公司，是卖高端健身器材的。
有个员工叫小李，那家伙，看着挺机灵的。
公司呢，有一套完善的销售流程。
客户都是公司花了大力气做广告、搞活动吸引来的，然后按照区域分给各个销售人员跟进。
有一天，来了个大客户，张老板。
这张老板啊，打算给自己旗下的几家健身房一次性采购一大批器材，是个超级肥羊。
正常流程呢，这单就该分给负责那个区域的销售小李来跟。
小李刚开始也正常跟进，给张老板介绍各种器材的功能啊，优势啊什么的。
但是呢，小李这小子心里就打起了小算盘。
他有个朋友在另外一家小健身器材公司，那家公司器材质量一般般，但是如果能把这个大单子撬过去，他朋友能给他一大笔回扣。
于是，小李就开始玩阴的了。
他在跟张老板介绍的时候，就故意贬低自家公司的产品，说什么“这个器材虽然功能多，但是容易坏，维修成本可高了”，然后又把他朋友公司的器材夸得天花乱坠，说什么“虽然他们小公司，但是性价比超高，质量一点不比我们差”。
他还偷偷把张老板的联系方式给了他朋友，让他朋友直接去和张老板谈。
最后呢，张老板还真被他忽悠住了，就和他朋友的小公司签了合同。
这小李啊，以为自己干得神不知鬼不觉的。
可是啊，纸包不住火。
公司后来发现那个区域的客户流失严重，一查才知道是小李搞的鬼，这就是典型的员工飞单行为，为了自己的私利，损害了公司的利益。
关于嫌疑人乘坐飞机的情况说明
关于嫌疑人乘坐飞机的情况说明
嫌疑人乘坐飞机的情况近日，一位名叫李某的嫌疑人被捕，他涉嫌犯有重大犯罪，目前仍在接受审查。
在调查过程中，警方发现该嫌疑人在几个月前乘坐飞机前往海外，令人疑惑。
李某涉嫌犯下的罪行有关贩毒，而他乘坐飞机前往海外，肯定不是为了游玩或者是商务旅行，而是为了贩毒。
警方迅速行动，要求有关航空机场提供有关嫌疑人乘坐飞机的情况，以及他在哪里乘坐飞机，他什么时候乘坐飞机，他乘坐的航班号是什么，他的乘客息等等。
航空机场的查询显示，李某曾乘坐国际航班前往马来西亚，该航班于三个月前从上海虹桥机场出发。
在调查过程中，警方发现李某携带了一大堆贩毒物品，包括毒品、钱款等，并且在马来西亚联系了一些贩毒集团，开展贩毒活动。
随后，警方通过有关航空公司的查询，发现李某乘坐的航班号为CA
868，乘客息显示他乘坐的是头等舱，由上海虹桥机场出发，他的行程是返程的，从马来西亚出发，到达上海虹桥机场。
根据此次查询，李某乘坐飞机前往海外，不仅可能是为了贩毒，也可能是为了躲避警方的调查，以及掩盖贩毒活动的痕迹，以免被抓住。
总之，这次嫌疑人乘坐飞机前往海外的情况，被警方认为有重大的犯罪嫌疑，需要进一步调查，以证实其犯罪活动的性质。
金融产品代理销售风险提示谨防“飞单”投资陷阱
金融产品代理销售风险提示谨防“飞单”投资陷阱尊敬的投资者：“飞单”是指个别从业人员与社会人员内外勾结，私自销售非我司批准销售的金融产品，部分可能涉嫌非法集资。
为了便于您识别我司代销金融产品，充分维护您的合法权益，我们特别提醒您：一、请您使用兴业证券官方交易自助渠道通过在我司开立的资金账户购买我司代销的金融产品。
若非通过我司资金账户进行购买的金融产品，请您注意加强警惕和防范：首先，应查询所购买产品是否为我司代销的金融产品；其次，务必至分支机构柜台，通过投资者适当性审核评估、完成录音录像风险提示环节并临柜签署合同后，按照我司柜台提供的金融产品合同上的账号进行购买款的划付。
除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外，我司不会授权任何机构（包括我司分支机构）或个人（包括我司工作人员）擅自销售金融产品。
请您核实该产品的合法性，不要私下与工作人员（或第三方）签署协议或向其交付资金。
二、您可通过我司官方网站www.***********的“服务-服务及代销金融产品信息公示”路径查询我司代销的金融产品，避免掉入“飞单”陷阱。
我司在官方网站统一公示本公司销售的金融产品，除公示的产品之外，您以转账汇款方式至对方账户购买的金融产品均不是我司销售的产品，其项下一切风险将由您自行承担。
提醒您在我司营业场所购买金融产品必须要通过柜台确认，完成投资者适当性审核评估、完成录音录像风险提示环节、完成临柜签署合同。
如没有进行适当性审核评估环节及录音录像环节，一定要提高警惕，提醒您主动查询、验证有关信息，以免被骗。
三、我司代销的私募基金产品的风险揭示书中会显示“代销机构为兴业证券”字样，若签署风险揭示内容未见代销机构名称请谨慎购买。
四、请警惕向您宣传保本保收益或收益水平显著高于同类产品的金融产品，及时登陆我司官方网站进行核实确认。
五、我司代销的金融产品可能存在认购风险、政策风险、流动性风险及市场风险等，请您充分认识、谨慎投资。
异常发票真实交易情况说明范文
异常发票真实交易情况说明范文尊敬的[相关部门/人员]：您好！我是[公司名称]的[你的职位]，今天想跟您唠唠我们那张被标记为异常的发票背后的真实情况。
这张发票对应的交易啊，就像一场计划周详的冒险，绝对是真真切切发生的。
事情是这样的，[交易日期]的时候，我们和[供应商名称]达成了一笔合作。
当时呢，我们公司就像一个急需某种魔法道具（也就是对方提供的货物或者服务）的小魔法师，而[供应商名称]就像是拥有宝藏的神秘商人。
我们需要[简单描述货物或服务内容]，经过前期的各种洽谈，就像两个武林高手过招，你来我往地确定了交易的各种细节，包括价格、数量、交货日期（或服务完成时间）等等。
这价格可是双方都觉得公平合理的，就像在集市上讨价还价后达成的完美共识。
然后就到了交货（或服务提供）环节啦。
对方就像个靠谱的快递员（如果是货物的话），或者像个准时赴约的超级英雄（如果是服务的话），按照约定把东西（或服务）给到了我们。
我们也像个认真的验收员，仔仔细细地检查了货物的质量或者体验了服务，完全符合我们之前的预期。
再说说这发票的事儿。
我们收到发票的时候，那感觉就像是收到了宝藏的地图，正儿八经地按照公司的财务流程进行处理。
我们的财务人员那也是小心翼翼地把这张发票纳入到账目中，就像把一颗珍贵的宝石放进了财务的宝箱里。
可谁知道呢，这发票居然被标记为异常了。
我们也很纳闷，就像一个无辜被怀疑的好人一样。
后来我们仔细排查了一下，觉得可能是[说明你推测的可能导致异常的原因，例如信息传递过程中的小失误、系统更新的小故障之类的]。
但不管怎么说，这交易是实实在在发生的，我们有各种证据可以证明呢。
比如说，我们有当时的合同，那合同就像一部详细的冒险日记，记录了我们交易的点点滴滴。
还有交货单（如果是货物交易）或者服务确认单，这就像是冒险过程中的通关凭证，证明我们确实收到了东西或者服务。
还有双方往来的邮件或者聊天记录，这些就像是我们在交易过程中的悄悄话，都能表明这是一场真实的交易。
飞单案例
“飞单”案例（一）深圳市民邓先生是银行分行的一名长期客户，因此很早就与投诉的副行长相识。
邓先他在深圳葵冲开工厂做生意，2007年就认识了时任葵冲支行理财经理，并在其推荐下多次购买理财产品。
2011年，调到坑梓支行担任副行长，与邓先生等原来的一些老客户联系，希望他们帮忙把部分资金拨到新的支行，并承诺会给予更高的回报率。
在其动员下，邓先生专门到坑梓支行开户，并购买了部分理财产品。
邓先生回忆，2012年1月中旬向他打来电话，推介一款收益不错的理财产品，并强调“保本保利”，告诉邓先生，因为自己以前推荐的几款基金产品都出现了亏损也有些不好意思，因此特地向他推荐保本的安全产品。
“我们是长期合作的关系，一直以来对他都很信任，而且他已经是副行长，因此没有丝毫的怀疑。
”邓先生向记者出示了当时签订的协议书，表示协议书的内容也都是帮助填写，而自己只是在最后签了字。
邓先生认购了500万元的金额，随后带他到网点柜台，向“北京中鼎迅捷投资中心”转了500万元。
这款产品与上海某银行飞单风波中的产品属于同一款。
根据协议内容，认购金额在50万至100万元之间的年化收益率为11%，而300万以上则为13%。
对于如此之高的收益率，邓先生承认自己当时也有些忐忑，为此特地询问，解释说，普通理财产品的投入少收益也低，而这款产品只有VIP客户才能优先购买，所以才会有高收益。
一个星期后，再次打电话通知他正版担保函已经从北京寄来，邓先生前去领取时强调，这款产品筹集的资金用于投资河南的实体项目，担保公司承担连带责任，具有一定的实力，不会有什么问题。
邓先生说，实际上他购买的这款产品属于“拼单”，其中有400万元是他自己出资，而剩余的100万元来自另一个朋友，而这100万元也是由十余人合资。
邓先生事后回想，整个过程中丝毫没有提及这款产品根本就不是理财产品，而是他个人的私售。
“如果我知道实情，无论如何也不会购买的。
”等待解决由于该产品的期限为一年，此后邓先生也没有过多留意。
酒吧飞单被发现检讨书
您好！首先，我为在酒吧工作中出现的飞单问题深感愧疚和懊悔。
在此，我向公司领导及同事们表示诚挚的歉意，并郑重写下这份检讨书，以表达我对自己错误行为的深刻反省和悔过之情。
一、事件经过近期，我在酒吧工作中发现，部分同事存在飞单现象。
所谓飞单，即在未通知客户的情况下，私自更改订单内容，导致客户权益受损。
具体事件如下：1. 2021年X月X日，我负责接待一位VIP客户。
在点单过程中，我发现同事A私自更改了客户的订单，将原本应提供的套餐改为价格更低的简餐。
客户在用餐过程中发现这一问题，对我及同事A表示不满。
2. 2021年X月X日，同事B在接待另一位VIP客户时，同样存在飞单行为。
客户在结账时发现，实际消费金额与订单不符，对此表示强烈不满。
二、错误原因分析1. 法律意识淡薄：我对我国相关法律法规了解不足，未能充分认识到飞单行为的严重性，导致自己参与了这一违法行为。
2. 工作责任心不强：在接待客户过程中，我未能尽职尽责，对同事的飞单行为未能及时发现和制止，使客户权益受损。
3. 缺乏沟通与协作：在发现同事存在飞单行为后，我未能及时与领导沟通，共同解决问题，导致问题愈发严重。
4. 个人素质有待提高：在酒吧工作中，我未能时刻保持良好的职业素养，未能以身作则，为同事们树立榜样。
三、整改措施1. 加强法律意识：认真学习我国相关法律法规，提高自己的法律素养，自觉遵守法律法规，杜绝违法行为。
2. 提高工作责任心：在工作中，时刻保持高度的责任心，认真对待每一个客户，确保服务质量。
3. 加强沟通与协作：发现问题后，及时与领导沟通，共同解决问题，防止问题扩大。
4. 提高个人素质：树立良好的职业形象，以身作则，为同事们树立榜样。
四、改进承诺1. 今后在工作中，我将严格遵守公司规章制度，坚决杜绝飞单等违法行为。
2. 提高自己的业务水平，为客户提供优质的服务。
3. 时刻保持警惕，及时发现和制止同事的违法行为。
4. 积极参与公司组织的培训，提高自己的综合素质。
赌博处置情况报告模板
赌博处置情况报告模板尊敬的领导：根据您的要求，我将赌博处置情况进行报告如下：根据相关部门的线索和举报，我们展开了深入的调查，并与执法机关紧密合作，成功打击了一系列赌博活动。
以下是我们的具体处置情况：1. 于XX年XX月XX日，在XX地区某酒店内，我们成功侦破了一起赌博团伙。
经过侦查以及人员的合理布控，我们成功抓获了组织者和参与者。
现场缴获赌资XX万元，并追缴了相关的非法所得。
经过公安机关的立案侦查，犯罪嫌疑人已被移交给法院进行审判。
2. 在XX年XX月XX日，我们接到了关于某地区一家夜总会进行赌博活动的举报。
我们迅速出动执法人员，与公安机关组成联合行动小组前往现场进行突击检查。
经过全面搜查，我们发现了一间偷偷设立的地下赌场，并成功抓获了赌客和涉案人员。
同时，我们扣押了赌资XX万元，并查封了相关涉案物品。
3. 我们还主动加强了对赌博活动的巡查和监控，通过网络等渠道加大了对线上赌博平台的打击力度。
截至目前，我们已经取缔了X个涉及线上赌博的网站，并对相关涉案人员进行了追查。
为了进一步加强赌博治理工作，我们还采取了以下措施：1. 增加巡查频次和范围，加强对酒店、娱乐场所、夜总会等场所的监控，严厉打击赌博活动。
2. 联合公安机关，加强情报交流和协作，形成合力打击赌博犯罪行为。
3. 加大宣传力度，提高公众的赌博危害意识，鼓励举报线索，形成社会共治的氛围。
4. 加强对员工的教育培训，增强其赌博辨识和应对能力，建立健全的内部监督机制。
总结：通过我们的努力，赌博活动的治理工作取得了明显的成效，有力地打击了赌博犯罪行为，维护了社会的安定和秩序。
然而，赌博问题的根源复杂，仍需要我们持续加大力度，与相关部门紧密合作，继续深入推进治理工作。
希望相关部门能够继续给予我们的工作以大力支持和指导，让我们共同努力，净化社会环境，为人民群众创造更加安全、公平、有序的社会环境。
感谢您对我们工作的关心和支持！此致敬礼XXX部门。
银行飞单自查报告范本
银行飞单自查报告范本篇一：银行预防飞单感想针对近一段时间，银行业频频爆出的员工私自参与民间借贷、飞单等现象，我行领导审时度势，深入基层网点，向一线员工宣讲总行关于防控银行员工参与民间借贷，飞单等违反规定行为的精神，防微杜渐。
近期多家商业银行理财产品销售频频出现“飞单”现象，部分商业银行工作人员在银行网点擅自销售未经商业银行纳入销售渠道的金融产品，频频给投资者带来巨大损失。
作为现今这个竞争激烈的银行业的一员，我们却不能对竞争对手的丑闻感到一丝的喜悦，而是带来深深的反思，飞单这一现象对银行声誉造成的打击是毁灭性的，一荣俱荣，一损俱损，对我行未来的发展和产品的推广也会造成不利影响。
飞单现象的频发，究其原因，主要是因为银行内部控制缺陷以及工作人员无法抵御金元诱惑导致的。
根据对原因的分析和对上级支行精神的领会，我网点领导及时调整对策，加强员工教育，将问题消灭在摇篮里：第一，建立完善的风险控制机制，防止理财人员在巨大的利益驱动下，私售其他金融产品，最终导致银行信誉受损。
对于理财产品的销售，严格区分营销人员和操作人员权责，严禁理财经理操作前台销售系统，擅自销售非银行金融产品。
同时贯彻落实二级复核制度，复核人员严格履行复核授权职责，认真核准每一笔理财产品的销售，保证不发生销售“飞单”现象。
第二，加强对理财人员的培训教育，在理财产品销售中，应当合法合规，充分向投资者提示投资风险，不得为了卖出产品而损害投资者利益。
在理财产品销售的过程中，要向客户充分提示风险，理财不是储蓄，会存在一定投资风险。
不能为了增加收益，卖出产品而向客户推销与其风险承受能力不匹配的金融产品。
第三，明确自身责任，作出书面承诺。
在对员工进行宣传教育、学习培训之后，针对不同岗位员工，印制承诺书，将规定落实到纸上，让每一名员工都能了解到什么可以做，什么不可以做，用书面承诺书的形式明确责任，使员工们能够体会到身上沉甸甸的承诺，更好的防止糖衣炮弹的侵蚀。
涉嫌单人执法情况说明范文
涉嫌单人执法情况说明范文涉嫌单人执法情况说明范文导语：单人执法是指一名执法人员独自执行执法任务，没有其他人员的协助。
在涉嫌单人执法情况下，执法人员面临着更高的风险和责任。
本文将从深度和广度两个方面探讨涉嫌单人执法情况，并分析其中的重要问题和挑战。
一、背景分析在执法行为中，通常情况下都会有多人组成的执法团队，以确保工作的高效性和安全性。
然而，在某些特殊情况下，警方可能需要单人执法，例如突发情况、紧急任务或独立行动的需要。
单人执法带来了一系列风险和挑战，需要执法人员具备更高的专业素养和应对能力。
二、单人执法的风险与问题1. 安全风险：单人执法使得执法人员面临更高的安全风险。
一旦遇到危险情况，没有其他队员的支援，执法人员将更难处理突发情况，可能导致安全受到威胁。
2. 权威困境：单人执法往往会使执法行为受到质疑和争议。
由于没有其他目击者或证人，执法人员的行为可能会引发公众质疑其合法性和合规性，从而降低执法行为的信任度和公信力。
3. 心理压力：单人执法对于执法人员的心理素质要求更高。
面对困境和挑战，执法人员需要保持冷静和果断，同时承受更大的压力和责任。
三、解决方案和改进措施1. 提供培训和支持：为单人执法的执法人员提供专门的培训和支持，包括心理辅导、危机处理和应对技巧等。
通过提高执法人员的能力和素养，减少安全风险和错误行为的发生。
2. 引入技术支持：利用现代科技手段，如监控摄像、警戒器材等，提供实时的监控和反馈，以支持单人执法情况下的执法行动。
建立迅速响应的系统，以便在危险情况下能够及时派遣其他执法人员支援。
3. 加强监督和评估：建立完善的监督机制和评估制度，对单人执法行为进行定期和随机的评估。
通过监督和反馈，及时纠正不当行为，提高执法行为的规范性和合法性。
四、个人观点和理解单人执法是一项艰巨而重要的任务。
在现实中，不可避免地会出现涉嫌单人执法情况。
然而，我们应该认识到其中的风险和问题，并采取措施加以改进和完善。
机场通行证违规情况说明范文
机场通行证违规情况说明范文尊敬的机场相关部门：您好！我是[姓名]，我得跟您唠唠我这机场通行证违规的事儿，真是悔得我肠子都青了，就像一只迷糊的小绵羊闯进了不该进的菜园子。
那天啊，我拿着机场通行证，就跟平常一样在机场里晃悠。
可是呢，我这脑子不知道被啥给迷糊住了，可能是前一晚没睡好，满脑子浆糊。
我本来应该按照规定的路线走，就像火车只能在铁轨上跑一样，可我愣是走岔了道儿。
我走到了一个限制区域，那地方就跟神秘的魔法禁地似的，只有特定的人能进。
我这一进去，就好比一个没买票的观众闯进了舞台后台，完全破坏了规矩。
我当时啊，就没反应过来那是不能随便进的地儿。
我就像一个好奇的小娃娃，看到个新鲜地方就想凑过去瞅瞅。
等我突然意识到不对劲儿的时候，已经晚了，就像不小心踩进了泥坑，想拔脚出来都不容易了。
我知道这是我的大错特错，我这行为就像在一场整齐的交响乐演奏里，突然冒出来一阵不协调的锣鼓声，打乱了整个秩序。
我明白机场的这些规定都是为了大家的安全，就像交通规则是为了马路上的安全一样重要。
我这一违规，可能会给机场的正常运行带来风险，万一因为我这冒失的行为，导致什么安全漏洞，那可就像在大坝上挖了个小口子，虽然小，但也可能引发大问题呢。
我现在特别自责，就像一个调皮捣蛋被老师批评的小学生，知道自己错得离谱。
我保证以后一定好好遵守机场通行证的使用规定，把那些规定像乘法口诀一样牢牢地记在心里。
每次走之前，我都会像检查出门有没有带钥匙一样，仔细地想想我走的路对不对。
我再也不想当那个破坏规矩的捣蛋鬼了，希望您能给我一个改过自新的机会，我会像守护宝藏一样守护机场的安全和秩序。
再次为我的违规行为向您表示深深的歉意。
[姓名][日期]。
机场通行证违规情况说明范文
机场通行证违规情况说明范文
尊敬的机场相关部门：
您好！我是[姓名]，我得和您唠唠我这机场通行证违规的事儿，真是特别不好意思，现在想起来，就觉得自己当时脑子可能突然“掉线”了。
事情是这样的，那天我拿着机场通行证在机场里忙活。
您也知道，机场里人多事儿杂，到处都是忙碌的景象。
我本来是要按照规定路线从A区到B区去完成一项工作任务的。
可是呢，我在路过C区的时候，突然听到有人喊我的名字，我扭头一看，原来是我好久没见的一个老同事。
他在C区那边有个紧急的事儿想让我帮忙瞅一眼，我当时也没多想，脑子一热，就直接跟着他拐进C区了，完全把通行证的使用规定抛到了九霄云外。
等我反应过来的时候，已经违规进入C区了。
我当时就特别懊悔，就像那种考试的时候突然发现自己答错了题，而且还是个不该错的低级错误。
我知道机场通行证的规定那可是为了保障整个机场的安全和秩序的，就像交通规则一样，是不能随便违反的。
我也深刻认识到我这个行为可能带来的风险。
比如说，如果每个人都像我这样因为一点小事情就不按照规定走，那机场的安全管理就会乱成一锅粥，各种潜在的危险可能就会冒出来。
万一有什么不法分子利用这种混乱搞破坏，那后果可就不堪设想了。
我保证以后绝对不会再犯这样的错误了。
我会像背乘法口诀一样牢记机场通行证的使用规定，每走一步都要先在脑子里过一遍规则。
我也会时刻提醒自己，我的一举一动都关系到机场的安全，不能因为一时的疏忽或者人情就违反规定。
希望您能够原谅我这一次的冒失行为，给我一个改过自新的机会。
再次为我的违规行为向您道歉。
[姓名]
[日期]。
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情况说明
尊敬的领导：
您好。
首先，本人对因本人的私人行为对单位所造成的名誉的影响以及因此对单位正常工作秩序带来的干扰致歉。
本人系XX银行XX分行XXX，从事理财相关业务，XXXX年XX月，XXX因投资不能按时收回收益来我单位进行维权肇事，对单位名誉造成了一定的影响，此事因我而起，故本人就此事做出如下说明：本人原就职于XXX证券公司，在原公司工作尚且算认真负责，取得了一些客户的信任，也因此积攒了一定的客户群。
2014年，在XXX 证券公司就职期间多次服务的老客户XXX通过原先所留下的我的人私人电话联系上我，希望我能给他推荐几个投资理财项目。
本人首先向其说明了我已不在原证券公司工作，并且现在就职于XX银行。
本人希望促成银行业务，理所当然把其约到我们银行进行沟通。
在银行，我向其详细介绍了我行现有的所有投资理财产品的类型、风险、收益等基本情况，但均因收益较低而被其拒绝。
随后该客户希望我能推荐一些其他金融机构的收益较高的信托或者资管产品，被我以介绍别的公司的理财产品有违职业道德为由予以拒绝。
但或许是因为之前我在证券公司的时候为其推荐的产品为其挣得了高额的回报，该客户不依不饶，强烈要求我再次做出推荐，本人考虑到我们彼此认识时间也有一阵子，还是希望长线发展，留着这个客户今后一定可以为银行再做出贡献，本着帮忙的心态，便答应向其推荐。
但是，必须予以强调的是，本人明确告知其我自己不会从此收
取任何佣金，该产品并非我行产品，风险本人以及本人单位不会对此负责，并且本人仅仅是以朋友身份向其推荐产品。
本人有朋友就职于**资产管理有限公司，并向其咨询，2014年7月，同学推荐了**资产管理有限公司运营的福乐药业项目，本人在了解后向客户详细介绍了该产品，并再次重申了该项目并非我行运营的项目，我行并不会对此承担任何责任，该客户对此表示了了解，并且也对该项目很感兴趣，于是几次沟通后在我朋友那里购买了该产品。
之后，据我从朋友那里了解，作为担保方的**融投担保公司暂停了代偿业务，银行因担心经营风险便对福乐药业进行了抽贷，导致该企业资金链出现问题，虽然该企业已经采取了措施维持公司的正常运营，但是一年半的兑付时间到期后，该产品的收益不能如期兑付。
**资产管理有限公司福乐药业项目总资产规模为4亿元人民币，担保方为**省省级政府平台——**融投担保公司，并且有股权收益权抵押担保，该项目共分三期，其中第一期在延期三个月的情况下已经通过转让给接盘方的方式兑付完毕，该客户所购第二期也出现了不能按期兑付问题。
虽然事前已经多次告知该产品与本人及本单位无关，但是因为是本人向客户推荐的产品，本着负责以及息事宁人不想牵涉单位麻烦的出发点，于是经该客户正式授权委托，负责为其维权，经过多次前往该项目的运营公司——**资产管理公司与一名付姓副总以及相关项目经理沟通，并且在沟通的过程中了解到，金元百利作为资产管理人一方面积极为该公司寻找战略合作伙伴引入资金，另一方面也在通过诉讼、仲裁等途径维权，**融投担保公司也因为是省级平
台现在正在注资重组。
本人也随时将了解到的情况向该客户做了反馈，试图平息其担忧。
然而数日前，该客户来我行投诉维权，但其说法却与实际情况大相径庭，其称其本人不识字，购买该产品是受我蒙骗，这些均为子虚乌有。
他还表示其在购买该产品时并不知此产品不是我行的理财产品，之所以购买该产品完全是出于对我以及单位的信任，并要求银行对此事负责。
本人再次强调，在建议该客户购买产品之前已经多次向该客户申明该理财产品并非我行产品，并且本人向其推荐该产品完全是碍于朋友情面不忍拒绝。
本人对此承诺，当时绝没有任何“飞单”的私心，合同条款，风险收益区别，我都解释地清清楚楚，还特意提示合同上并无银行标志，管理人不是银行，盖章也不是银行。
我还记得非常清除当时我说的一句话，我说银行作为管理人的项目，风险控制要求都是比较高的，所以不会有这么高的投资收益率。
因为我本事对这类事件就非常敏感，小心翼翼拒绝触碰行业警戒线。
综上，本人行为不属于“飞单”范畴，因本人主观上不存在任何隐匿、掩饰产品真实属性的故意，客观上不存在盈利的事实，XXX说法与事实不符，我愿意接受对质以证清白。
但是，无论如何，此事是我的个人行为导致，无法避免地对单位的名誉都造成了恶劣的影响，无论任何结果，本人承诺此事与单位无关。
特此，为以上说明。
本人承诺以上叙述均为真实，本人愿意接受一切法律后果。
此致
说明人：
年月日。