第八章 融资融券业务-基本业务规则

2015年证券从业资格考试内部资料

2015证券交易

第八章 融资融券业务

知识点：基本业务规则

● 定义：

转融通业务包含十一项业务规则。

● 详细描述：

1、专用证券账户；

2、专用资金账户；

3、了解客户及信用评估；

4、转融通业务合同；

5、转融通期限:不超过6个月，自资金或证券实际交付日起算；

6、证券公司担保账户；

7、转融通保证金

：证券公司提交给证券金融公司的保证金中货币资金的比例不低于15%；

8、转融通互保基金；

9、转融通的暂停；

10、涉及转融通业务证券及资金的划转；

11、协助司法强制执行。

例题：

1.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报（ ）备案。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.证券登记结算机构

正确答案：A

解析：证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报证监会备案。

2.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的

期限不得超过（ ）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

正确答案：B

解析：除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

3.证券金融公司开展转融通业务,应当以自己的名义,在()开立转融通专用资金账户。

A.证券登记结算机构

B.证券交易所

C.商业银行

D.证券公司

正确答案：C

解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保账户和转融通资金交收账户。

4.以下关于转融通保证金的说法正确的是（）。

A.证券可以冲抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的10%

B.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

C.证券金融公司每周计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例

D.证券金融公司按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通保证金的比例

正确答案：B,D

解析：证券可以冲抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%；证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。

5.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式,报()备案。

A.证券登记结算机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

正确答案：B

解析：

证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报证监会备案。考点：

转融通业务合同。