2020年(金融保险)金融市场学模拟试题_
金融市场学模拟试题和答案
金融市场学模拟试题和答案一、单项选择题（本大题共10分）1.资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( )A.股票融资和债券融资B.直接融资和间接融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款2.以下金融市场的参与者与其他参与者不是按同一分类标准的( )A.投资者B.套保者C.监管者D.金融中介3.以下金融活动面临金融机构面临逆向选择的是( )A.支票账户B.存款业务C. 代售国债D.发售军运会纪念币4. 贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。
A不标明折价率 B 规定利率 C 不规定利率D 标明折价率5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( )A.高B.相等C.低D.不确定6.我国证券交易所的组织形式是( B )A.公司制B.会员制C.合伙制D.席位制7.报价价差指标是从( C ）角度来衡量流动性。
A．即时性 B．弹性C．宽度 D．深度8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( D )A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本不变D.自有资本增加9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( C )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场10．对于开放式基金来说，其成立后的转让，是通过基金证券的( A )。
A．交易所交易 B．私下买卖C．回购操作 D．柜台转让二、多项选择题（本大题共20分）1.证券投资基金的费用包括( A B C )A.销售手续费B.托管费C.管理费D.损耗费2.以下是能引起风险有( D )A.市场利率变动B.合同不健全C.筹资者信用不足D.信息传递出现偏差3.我国证券市场的基本功能是( A B C D )A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制4我国中长期国债的风险主要表现为( B )A.信用风险B.通货膨胀C.经营风险D.财务风险5.外汇期货市场上的双向套利交易有( )A.跨期套利B.跨国套利C.跨市套利D.跨月套利6. 外汇市场的参与者有( )A. 外汇银行B. 外汇经纪人C. 财政部D. 顾客7. 期货市场的作用主要表现在( )A. 风险发现B. 减少损失C. 风险回避D. 价格发现8. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( )A. 期权购买者的风险是无穷大的B. 期权购买者的风险是一定的C. 期权可用于保值D. 期权交易可用于投机9. 证券市场管理的一般原则是( )A. 公开、公正、公平B. 制止背信C. 禁止欺诈、操纵市场D. 保障国际信用10. 我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（）不同的类型。
2020年(金融保险)金融市场学金融国际金融方向答案_职业技能实训
（金融保险）金融市场学金融国际金融方向答案_职业技能实训金融市场学复习题单选题1、金融市场按（D交易对象）划分为货币市场，资本市场，外汇市场，保险市场，衍生金融市场。
2、金融市场的宏观经济功能不包括（B财富功3、金融市场的微观功能不包括（C反映功能）。
4、商业银行在投资过程当中，多将（D安全性）放在首位。
5、如果保险X公司按业务保障范围分类，（D人身保险）和其他几项不同。
6、（C拆借利率）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
7、壹般说，（C本票）的出票人就是付款人。
8、（C本票）只有俩方当事人。
9、（B蓝筹股）是指那些规模庞大，运营良好，收益丰厚的大X公司发行的股票。
10、股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D第四市场）。
11、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A所有者权益）。
12、（A利率）对股价变动影响最大，也最直接。
13、下列哪些不是市场风险的特征（C能够通过分散投资来化解）.14、（C股价变动）不是影响债券基金价格波动的主要因素。
15、壹般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B3个月）后，才允许投资者赎回。
16、影响证券投资基金价格波动的基本因素是（A基金资产净值）。
17、以（B外汇银行）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
18、影响汇率变动的经济因素不包括（D心理预期）。
19、按承保风险性质不同，保险能够分为（A财产保险和人身保险）。
20、在最大诚信原则中，（C保证）是针对投保人的单方面约束。
21、财产保险是以财产及其有关利益为（D保险标的）的保险。
22、从学术角度探讨，（C远期和期权）是衍生工具的俩个基本构件。
23利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B债券产品）。
24、金融期权交易最早始于（A股票期权）。
25、（B效率）是经济学的核心命题。
26、（A）是有效市场的必要条件。
多选题1、金融市场按交割方式分为（A现货市场B期货市场C期权市场）2、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在壹起，这些因素主要是（A信贷C完美而有效地市场D不完美和不对称的市场E投机和套利）3、票据具有如下特征（B设权证券C要式证券D返仍证券E流通证券）4、股票壹般具有（A无偿仍期限B代表股东权利C风险性较强E虚拟资产）等特点。
金融市场学模拟考试题(含答案)
金融市场学模拟考试题（含答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、第三市场最早出现于20世纪60年代的( )。
A、美国B、中国C、日本D、欧洲正确答案：A2、( )是指利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。
A、套期保值者B、套利者C、筹资者D、调控和监管者正确答案：A3、某公司今年的收益为每股1元,今年的每股红利为0.5元,该公司的净资产回报率为10% ,预计该公司能保持这样的净资产回报率,假设该公司的股权资本成本为10% ,那么这个公司的股票价值是多少?( )A、9.5B、15C、10.5D、10正确答案：C4、金融远期合约的种类不包括()。
A、远期股票合约B、远期外汇合约C、远期利率协议D、远期债券合约正确答案：D5、我国率先实现市场化的利率是( )。
A、贷款利率B、同业拆借市场利率C、存款利率D、债券市场利率正确答案：B6、普通股价值分析的方法有( )、市盈率模型和自由现金流分析法。
A、股息贴现模型B、内部收益率C、多元增长模型D、不变增长模型正确答案：A7、在票据贴现过程中下列不是实付贴现金额的影响因素的是( )。
A、收入免税B、贴限额C、贴现期D、贴现率正确答案：A8、投资基金的种类根据不同的标准有不同的分类。
根据组织形式可分为( )。
A、公司型基金,契约型基金B、股票基金,债券基金C、国内基金,国家基金D、收入型基金,成长型基金正确答案：A9、期权价格的影响因素有( )。
A、标的的资产市价B、期权的协议价格C、期权的有效期D、以上都是正确答案：D10、在不同的汇率标价方式下,远期汇率的计算方法不同,下列不正确的是( )。
A、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+贴水B、直接标价法下,远期汇率=即期汇率-贴水C、直接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水D、间接标价法下,远期汇率=即期汇率+升水正确答案：D11、假设一张票据面额为80000元,90天到期,月贴现率为5‰,则该张票据的实付贴现额为 ( )元。
2020年(金融保险)金融试题
（金融保险）金融试题普通班模拟试题（二）一、单项选择题1.对我国金融资产管理公司进行监管的金融机构是（）。
A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银行D. 中国银监会【答疑编号33278,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 D【答案解析】参见教材P162.国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是（）关系。
A.上级与下级B.领导与被领导C.监督与被监督D.指导与被指导【答疑编号33279,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 C【答案解析】参见教材P223.在现行的外汇管理体制下，人民币（）。
A.是一种世界货币B.可以与外币自由兑换C.经常项目可兑换D.资本项目可兑换【答疑编号33280,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 C【答案解析】参见教材P294.如果法定存款准备金为20万元，超额存款准备金为4万元，则实际存款准备金为（）万元。
A.24B.16C.20D.5【答疑编号33281,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 A【答案解析】参见教材P435.假设流通中通货为25亿元，法定存款准备金为10亿元，存款准备金为15亿元，则基础货币等于（）。
A.35亿元B.50亿元C.25亿元D.40亿元【答疑编号33282,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 D【答案解析】基础货币=通货+存款准备金=25+15=40亿元。
参见教材P496.不考虑其他因素，超额存款准备金率提高会使存款乘数（）。
A.不变B.变小C.变大D.不确定【答疑编号33283,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 B【答案解析】参见教材P487.商业银行的法定存款准备金等于（）。
A.库存现金+商业银行在中央银行的存款B.法定存款准备金率×库存现金C.法定存款准备金率×存款总额D.存款准备金-法定存款准备金【答疑编号33284,点击提问】【加入我的收藏夹】【您的答案】【正确答案】 C【答案解析】存款准备金=库存现金+商业银行在中央银行的存款；法定存款准备金=法定存款准备金率×存款总额；超额存款准备金=存款准备金-法定存款准备金。
2020年(金融保险)金融市场学复习题
（金融保险）金融市场学复习题金融市场学壹、填空题1．在产业组织理论中，市场结构壹般指的是各市场参和者和(市场交易对象)在数量、规模、比例、份额等方面的关系，以及由此决定的竞争形式。
2．下列不属于金融市场的功能和作用的是(有利于增强政府微观调控的职能) 3．按交易工具的不同期限，能够把金融市场分为（货币市场和资本市场)4．从广义上理解，金融市场的含义是指(全部金融性交易活动)5.根据市场组织形式的不同，我们能够将股票流通市场划分为(场内市场和场外市场)6.被称为“人民币特种股票”的是(B股) 7．从狭义上理解，金融市场的含义是指(所有以票据和有价证券为金融工具的融资活动以及金融机构之间的同业拆借和黄金外汇买卖)8．下列活动不属于金融性交易活动的是(运输)9.金融市场的各种交易工具有壹些共同的性质，下列不．是．它们共同拥有的性质是(规范的书面格式)10．关于金融市场，下列说法不正确的是(壹般情况下金融市场主要是指广义的金融市场)11．按照狭义的金融市场的定义，金融市场上的融资主要是（直接融资）12．关于银行办理商业票据贴现，下列说法正确的是(之上说法都正确)13．从投资者角度来说，直接融资的风险比间接融资的风险相对较（风险不定）14．股票和债券从融资方式上见属于(直接融资)15、本票的当事人有俩个，即（出票人和收款人）。
16：金融市场的交易对象是(货币资金)17．间接融资和直接融资相比，其优点是(灵活方便)18．下列各主体，不能够参和金融市场的是(监狱)19.我国金融市场的主要监管机构是（中国人民银行）。
20．以下不属于货币市场上的金融工具的是(股票)21．衍生金融工具的最大特点是(能够以少量资金从事数倍乃至数十倍的交易)22．按以下哪个标准进行分类，能够将金融市场参和者分为筹资者和投资者（所扮演的角色）23．下列哪壹主体不可能成为筹资者(国家)24、同业拆借市场按其媒体形式可分为（有形同业拆借市场和无形同业拆借市场）。
金融市场学模拟试题和答案
金融市场学模拟试题和答案一、填空：（每空1分，共10分）1、按信用关系的不同，票据可以分为、、三种。
2、利率期限结构的理论主要有、-------------------和--------------------。
3、金融机构追求、和相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
4、作为投资准则-------------减少了久期的误差。
二、名词解释（每小题3分，共15分）1、金融自由化2、流通市场3、流动性风险4、公司型投资基金5、亚洲期权三、单项选择：（每小题1分，共10分）1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场2.一个投资人持有ABC公司的股票，他的投资必要报酬率为15%。
预计ABC公司未来3年股利分别为0.5元、0.7元、1元。
在此以后转为正常增长，增长率为8%。
则该公司股票的内在价值为（）元。
A、12.08B、11.77C、13.08D、12.203、在欧美各国，证券承銷人多为（）A、商人银行B、投资银行C、证券公司C、储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。
A、证券交易所B、投资银行C、商人银行D、证券公司5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、在我国以人民币标价的外汇标价方法是（）A、市价标价发B、间接标价法C、直接标价法D、溢价标价法7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率8、非系统性风险与什么无关（）A、股市走势B、公司财务C、市场销量D、董事会换人9、金融市场的客体是指金融市场的（）A、交易规则B、交易者C、交易工具D、交易价格10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇四、多项选择：（每小题1分，共10分）1、金融市场的发展趋势包括（）A、金融全球化B、金融混业化C、金融互联网化D、美元国际化E、资产证券化2、在票据的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、承兑性E、返还性3、金融衍生证券的功能是（）A、风险规避B、投机功能C、拉动经济增长D、促进就业E、国际收支平衡4、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央銀行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善5、资本市场上的交易工具主要有（）A、期货B、票据C、债券D、股票E、外汇6、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）。
2020金融市场学试题及答案
2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。
2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。
4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。
衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。
5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。
A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。
A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。
A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。
A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
金融市场学模拟试题及答案
金融市场学模拟试题一一、单项选择题本大题共20小题;每小题1分;共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的;请将其代码填写在题后的括号内..错选、多选或未选均无分..1．金融市场以为交易对象..A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业..A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月 D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中;不以盈利为目的的是A．公司制 B．会员制C．审批制 D．许可制4．一般说来;金融工具的流动性与偿还期A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益;不正确的是A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资;风险从大到小排序正确的是A．股票;基金;债券 B．股票;债券;基金C．基金;股票;债券 D．基金;债券;股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是A．短期资金融通 B．长期资金融通C．套期保值 D．投机9．债务人不履行合约;不按期归还本金的风险是A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是A．实现货币政策目标 B．进行短期融资C．实现合理投资组合 D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下;要保持实际利率不变;应把名义利率A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高 D．调低12．世界五大黄金市场不包括A．伦敦 B．纽约 C．东京 D．香港13．在我国;可直接进入股票市场的金融机构是A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销;可分为A．公募发行和私募发行 B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为A．10股 B．50股C．100股 D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托;代为买卖并收取一定佣金的是A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商17．我国上市债券以___交易方式为主..A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议18．我国外汇汇率采用的标价法是A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法 D．直接标价和间接标价法相结合19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场D．官方市场和黑市20．关于期权交易双方的风险;正确的是A．买方损失有限;收益无限 B．卖方损失有限;收益无限C．买方收益有限;损失无限 D．卖方损失、收益均无限二、多项选择题本大题共5小题;每小题2分;共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的;请将其代码填写在题后的括号内..错选、多选、少选或未选均无分.. 21．我国货币市场主要包括A．外汇市场 B．商业票据市场C．银行间同业拆借市场 D．银行间债券市场 E．股票市场22．机构投资者包括A．保险公司 B．养老基金C．投资基金 D．证券公司E．银行23．目前;我国国内外币同业拆借市场的交易币种为A．美元 B．日元C．欧元 D．港币E．英镑24．可贴现的票据有A．商业本票B．商业汇票C．银行承兑汇票 D．政府债券E．金融债券25．股份公司增资的目的主要有A．提高自有资本比重 B．维持和扩大经营C．满足证券交易所的上市标准 D．促进合作和维护经营支配权E．股东分益三、名词解释题本大题共4小题;每小题3分;共12分26.可转让大额定期存单27.汇率28.掉期交易29.资本市场四、简答题本大题共5小题;每小题6分;共30分30.简述金融工具的特征..31.股票流通市场具有哪些功能32.影响黄金价格的因素有哪些33.简述金融衍生品的作用..34.简述有效市场的类型..五、论述题本大题共 2小题;每小题14分;共28分35．试分析货币市场主要参与者的参与目的..36．试述全球金融市场监管模式变革的趋势..参考答案一、1．C 2．D 3．B 4．B 5．D 6．A 7．A 8．A 9．C l0．A ll．D l2．C l3．A l4．B l5．C 16．B l7．A l8．A l9．C 20．A二、21．BCD 22．ABCDE 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABCDE三．名词解释可转让大额定期存单：是由商业银行发行的;可以在市场上转让的存款单据..汇率：是外汇市场的价格;是指一国货币兑换成另一国货币的比率..掉期交易：是外汇交易者在买进或卖出即期外汇的同时;卖出或买进数额基本相同的远期外汇..资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场..四．简答题 30.金融工具一般具有以下基本特征：1期限性;指金融工具一般都有明确的偿还期限..但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况;活期存款的偿还期限可看作是零;普通股票或永久性债券的偿还期是无限的..2流动性;指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力..3风险性;指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小..4收益性;指持有金融工具能够带来一定的收益..31.股票流通市场主要有以下功能：1增加了投资人手中金融资产的流动性..2为股票的发行提供了条件;把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本..3对优化社会投资结构起到了推动作用..32．影响黄金价格的因素主要有：1黄金作为一种商品;价格首先受供求关系的影响..2世界经济周期发展趋势的影响..3通货膨胀与利率对比关系的影响..4外汇价格变动的影响..5政治局势与事件的影响..6石油价格变动的影响..33. 简述金融衍生品的作用一;有利于金融市场向完全市场发展2分二;价格发现2分三;投机功能2分四;风险管理1分34.简述有效市场的类型..一;弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息..2分二;半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息;还反映了所有与公司证券有关的公开信息..2分三;强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息;使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场..2分五;论述题35;试分析货币市场主要参与者的参与目的..货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员;他们参与货币市场的目的各不相同：1机构类参与者①中央银行;参与货币市场的目的是通过公开市场业务;实现货币政策目标..②商业银行;参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通..③非银行类金融机构;主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其他各类证券投资基金;参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种;实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资..④政府;参与货币市场的主要目的是筹集短期资金;以解决财政收支过程中短期资金不足的困难..⑤企业;参与货币市场的主要目的是调整流动性资产比重;取得短期投资收益..2货币市场专业人员;包括经纪人、交易商、承销商;参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入..36;试述全球金融市场监管模式变革的趋势..一;从分业监管向混业监管转变..二;从机构性监管向功能性监管转变..三;从单向监管向全面监管转变..四;从封闭性监管向开放性监管转变..五;合规性监管和风险性监管并重..六;从一国监管向跨境监管转变..金融市场学模拟试题二一、单项选择题本大题共20小题;每小题1分;共20分在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的;请将其代码填写在题后的括号内..错选、多选或未选均无分..1.二战前;世界上最大的黄金市场是A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场2. 以下不属于证券交易所的职责的是A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情3. 政府债券的风险主要变现为A.信用风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比A.高B.相等C.低D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制6. 下列市场中属于资本市场的有 ..A.股票市场B.短期国库券市场C. 银行承兑汇票市场D. 大额可转让定期存单市场7. 以下发行方式;承销商要承担全部发行失败的风险..A.代销B.余额包销C.全额包销D.中央银行包销8. 投机性货币需求与利率水平之间呈 ..A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性9. 股票在证券交易所挂牌买卖;称为 ..A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫 ..A. 贴现B. 承兑C. 转贴现D. 再贴现11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为 ..A.货币中间商B.票据经纪人C.佣金经纪人D.短期证券经纪人12. 社会公共设施的建立和维护属于 ..A. 企业储蓄B. 企业投资C. 政府储蓄D. 政府投资13. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是 ..A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者;金融市场提供了低风险变现的机会..这体现了金融市场的功能..A. 储蓄B. 流动性C. 风险D. 信用15. 银行承兑汇票的转让一般通过方式进行..A.承兑B.贴现C.再贴现D.转贴现16. 可转换债券转换为普通股;会导致公司A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少17. 根据市场组织形式的不同;可以将股票流通市场划分为A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场18. 证券交易所形成证券交易价格的方式是A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价19. 借款人在境外市场发行;不以发行所在国货币为面值的国际债券是A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券20. 投资者可以享受税收优惠的债券是A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券二、多项选择题本大题共5小题;每小题2分;共10分在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的;请将其代码填写在题后的括号内..错选、多选、少选或未选均无分..21. 我国证券市场的基本功能是A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制E.丰富城乡居民的投资渠道22. 伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所;它主要包括A.证券发行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场D.贴现市场E.平行货币市场23. 对于投资者而言;期权交易有哪些作用A.期权购买者的风险是一定的B.期权购买者的风险是无穷大的C.期权可用于保值D.期权交易可用于投机E.期权交易的收益是确定的24.直接融资工具包括 ..A. 银行存款B. 股票C. 债券D. 商业票据E. 银行贷款25. 证券市场管理的一般原则是A.公开、公正、公平B.制止背信C.禁止欺诈、操纵市场D.保障国有资产不受损害E.非行政干预三、名词解释题本大题共4小题;每小题3分;共12分26.转贴现27.远期利率协议28.资产证券化29.间接标价法四、简答题本大题共5小题;每小题6分;共30分1、影响债券票面利率的因素有哪些2、简述可转换债券的作用..3、场外交易有何特点4、简述互换和掉期的区别..5、简述外汇市场的主要作用..五、论述题本大题共 2小题;每小题14分;共28分9、试述期权交易与期货交易的区别有哪些..1、试述影响债券票面利率的因素有哪些参考答案二：一;DCDAC ABBCD ADBBA CCDAC二;21;ABCD 22;ABC 23;ACD 24;BCD 25;ABCD三;名词解释26.转贴现：办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据;再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为;是金融机构之间相互融通资金的一种形式..27.远期利率协议:是买卖双方同意从未来某一商定的时期开始的某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议..28.资产证券化：指把流动性较差的资产;如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合;以这些资产作抵押来发行证券;实现相关债权的流动性..29.间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法;又称应收标价法..四;简答30、影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定..31、简述可转换债券的作用..答：使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面;可转换债券可被发行公司提前赎回..32、场外交易有何特点答： 1、交易对象比较广泛；2、双方议定交易交割；3、交易方式较灵活；4、交易场所分散..33、简述互换和掉期的区别..答：1、在合约与交易上的区别掉期是外汇市场上的一种交易方式;是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易;它并没有实质的合约;更不是一种衍生工具..而互换则在专门的互换市场上交易..34、简述外汇市场的主要作用..答：1、实现购买力的国际转移..国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付;这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的..2、为国际经济交往提供资金融通..外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分;在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利;从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行..3、提供外汇保值和投机的场所..在以外币计价成交的国际经济交易中;人们对风险的态度是不同的;由此产生了外汇保值和投机行为..五、论述35、试述期权交易与期货交易的区别有哪些..答：1、权利和义务..期货合约的双方都被赋予相应的权利和义务;除非用相反的合约抵消;这种权利和义务在到期日必须行使;期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割的权利..而期权合约只赋予买方权利;卖方则无任何权利;他只有在对方履约时进行对应买卖标的物的义务..特别是美式期权的买者可在约定期限内的任何时间执行权利;也可以不行使这种权利；期权的卖者则须准备随时履行相应的义务..2、标准化..期货合约都是标准化的;因为它都是在交易所中交易的;而期权合约则不一定..在美国;场外交易的现货期权是非标准化的;但在交易所交易的现货期权和所有的期货期权则是标准化的..3、盈亏风险..期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的..而期权交易卖方的亏损风险可能是无限的看涨期权;也可能是有限的看跌期权;盈利风险是有限的以期权费为限；期权交易买方的亏损风险是有限的以期权费为限;盈利风险可能是无限的看涨期权;也可能是有限的看跌期权..4、保证金..期货交易的买卖双方都必须缴纳保证金..期权的买者则无须缴纳保证金;因为他的亏损不会超过他已支付的期权费;而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金;这跟期货交易一样..场外交易的期权卖者是否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿..5、买卖匹配..期货合约的买方到期必须买入标的资产;而期权合约的买方在到期日或到期前则有买入看涨期权或卖出看跌期权标的资产的权利..期货合约的卖方到期必须卖出标的资产;而期权合约的卖方在到期日或到期前则有根据买方意愿相应卖出看涨期权或买入看跌期权标的资产的义务..6、套期保值..运用期货进行的套期保值;在把不利风险转移出去的同时;也把有利风险转移出去..而运用期权进行的套期保值时;只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己..36、试述影响债券票面利率的因素有哪些答：1、债券期限的长短；2、债券的信用级别；3、支付利息次数；4、银行同期利率水平和现行市场利率水平；5、投资者的接受程度；6、债券主管当局对债券票面利率的现行规定..。
金融市场学
金融市场学模拟考试题及答案二、判断正误题（先判断正误再说明理由，每题3分，共15分）1、金融市场相对于经济发展的过度超前或滞后发展，都是不可取的。
2、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
3、股票流通市场的核心是场内交易，股票交易市场的主要组织方式是证券交易所。
4、一般情况下，外国发生严重通货膨胀，汇率上升。
5、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
三、单项选择题（下面各题所给的备选答案中，只有一项是正确的，将正确答案的字母填入括号内。
每小题2分，共20分）1、（）是投资者最关心的一个方面。
A、变现能力比率B、资产管理比率C、负债比率D、盈利能力比率2、由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据是（）A、支票B、本票C、汇票D、远期汇票3、在我国，证券公司在业务上必须接受（）的领导、管理、监督和协调。
A、国务院证券委员会B、中国证监会C、中国人民银行D、财政部和国家计划委员会4、同业拆借市场上拆借资金的期限最长不超过（）A、1天B、3天C、5天D、10天5、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制6、再贴现是（）A、中央银行的负债业务B、中央银行的授信业务C、中央银行的资产业务D、商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（）方式。
A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。
A、私募B、公募C、直接公募D、间接公募9、股票行市的最大特点是（）。
A、收益高B、风险大C、波动性较强D、变幻莫测10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）A、产生票据权利义务关系的原因B、票据产生的原因C、票据转让的原因D、发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、判断题1、答：正确。
2020年(金融保险)金融专业预测模拟试题及答案
（金融保险）金融专业预测模拟试题及答案农村信用社招考招工考试--金融专业预测模拟试题及答案壹、单项选择题（共60题，每题1分。
每题的备选项中。
只有壹个最符合题意）1.在通货膨胀理论中，“北欧模型”探讨的是（）。
A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.体制型通货膨胀2.马克思的货币必要量规律可表示为（）。
A.Md＝L1（Y）+L2（i）B.PT／V＝MdC.Md＝f（Yp，W；rm，rb，re，1/p.dp/dt；u）PD.Md＝kPY3.费里德曼的货币需求函数强调的是（）。
A.恒常收入的影响B.Aft2资本的影响C.利率的主导作用D.汇率的主导作用4.凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。
A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量5.凯思斯认为，投机性货币需求受未来（）的影响。
A.利率不确定性B.收入不稳定性C.证券行市不稳定D.国家政策6.中央银行按照计划年经济增长7％、物价上升4％、货币流通速度递减3％的实际，根据公式M1d＝n1＋P1－V1，计划期货币供应量应为（）。
A.8％B.15％C.14％D.13％7.根据融资的形态不同，融资能够分为（）。
A.直接融资和间接融资B.借贷性融资和投资性融资C.国内融资和国际融资D.货币性融资和实物性融资8.在项目融资中壹般需要（）。
A.抵押担保B.质押担保C.保证贷款D.严谨的担保体系9.在多数情况下，项目融资中的借款单位是（）。
A.项目建设工程X公司B.项目X公司C.出口信贷机构D.项目管理X公司10.TOT融资模式转让的是运营期内项目的（）。
A.股权B.所有权C.产权D.运营权11.BOT融资模式转让的是运营期内项目的（）。
A.建设阶段B.运营阶段C.持有阶段D.转让阶段12.下列关于市场主导的金融体系的说法，不正确的是（）。
A.直接融资比重大B.金融机构种类少C.企业融资更多依赖于包括风险资本在内的外部融资D.企业融资更多通过金融市场进行13.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行能够（）。
2020年(金融保险)金融学习题及参考答案
（金融保险）金融学习题及参考答案《金融学》习题及参考答案第壹章货币制度壹、名词解释1．铸币税：铸币税是由于铸造金属货币或发行信用货币而获得的收入，它不是壹种专门税种，而是因货币特有的管理方式而形成的专门收益，在政府统壹了货币铸造和信用货币发行后，这部分收益归政府所有，类似于壹种税收，习惯上称铸币税。
2．信用货币：即信用货币形态，是指使用货币符号等信用工具作为货币的表现形式，信用货币的前身是货币符号，或称为代表贵金属货币流通的贵金属重（数）量的价值符号。
3．无限法偿：金属货币分为本位币（主币）和辅币，本位币是用货币金属按照规定的货币单位铸造的货币。
是足值货币，它是壹种无限法偿货币，即本位币在支付中，无论金额大小都不得拒绝接受。
4．金本位：金本位货币制度，是国家法律规定以黄金作为本位货币金属，确定货币单位，铸造方式和进行管理的货币制度，它经历了金币本位货币制度，金块本位货币制度和金汇兑本位货币制度。
金币本位货币制度是金本位制度的最初及典型形式5．金块本位：亦称金块本位货币制度，是指国内不铸造金币，发行银行券代表壹定的黄金量进行流通，银行能够有条件地兑换金块的货币制度。
6．劣币驱逐良币：是在银本位货币制度和金银复本位货币制度俩种本位币流通的条件下，政府通过法令确定俩者的固定比价，由于俩种货币的内在价值发生了变化，俩者的实际比价逐步偏离了政府过去确定的固定比价，而政府又没有及时做出相应调整，这时，人们都选择使用（放弃）价值被高估的货币（劣币）进行交易，而实际价值低估的货币（良币）被贮藏（退出），在流通中出现实际价值较低的货币充斥市场的现象，英国经济学家汤姆斯·格雷欣研究发现了这壹现象，后被麦克劳德在其中书用了这壹结论，且命名为“格雷欣法则”。
二、简述题1.货币价值形态的演变过程。
答：货币产生的社会背景是人类的物品交换，货币诞生于商品交换，货币从萌芽到稳定于金属货币，是生产力水平不断发展的体现。
2020证券从业资格金融市场基础知识模拟试题及答案三套
2020证券从业资格金融市场基础知识模拟试题及答案三套2020年证券从业资格金融市场基础知识考试模拟试题及答案（一）选择题部分1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。
Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2.中期票据是( )发行的债务融资工具。
A.非金融企业B.签发人C.中国人民银行D.出票人【答案】A3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.利益共享、风险共担【答案】A4.可转换公司债券最主要的金融特征是()A.双重选择权B.附有投票权C.风险权益的限定性D.套期保值【答案】A5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是()A.基金评价机构B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金投资顾问机构【答案】C6.上海证券交易所成立于()年 11 月A.1990B.1992C.1989D.1991【答案】A7.金融债券的登记、托管机构是()A.深圳证券交易所B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。
A.基金发行规模B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金投资规模【答案】C10.被称为“金边债券”的是()A.可转换债B.政府债券C.金融债券D.公司债券【答案】B11.我国开放式基金的存续期为()A.一般无固定期限B.15 年-50 年C.5 年D.15 年【答案】A12.下列关于债券的说法，错误的是()A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是()A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入【答案】D14.债券现券买卖是()A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易【答案】D15.下列属于间接融资的是()A.股票市场融资B.民间借贷C.消费信用融资D.债券市场融资【答案】C16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()A.市价委托B.零数委托C.限价委托D.整数委托【答案】C17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
金融市场学模考试题及答案
金融市场学模考试题及答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（）。
A、风险再分配功能B、聚敛功能C、间接调节功能D、财富再分配功能正确答案：A2.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。
Ⅰ.中国境外基金管理机构Ⅱ.保险公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.上市公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C3.下列事例中，说明风险概念中的不确定性的有（）。
Ⅰ.生命风险中，死亡必然发生Ⅱ.台风造成的损失无法预知Ⅲ.具体到某一个人何时死亡，在其健康时无法确定Ⅳ.根据大量数据，可以测算各年龄段人群死亡率A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C4.下列属于证券投资者的特点的是（）。
Ⅰ.分散性Ⅱ.流动性Ⅲ.投资的目的性Ⅳ.市场的支撑性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B5.股票市场融资的特点有（）。
Ⅰ.无须退还本金Ⅱ.售出的股票只能转让Ⅲ.可以退股Ⅳ.保证收益A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正确答案：B6.与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
Ⅰ.存在信用风险Ⅱ.存在汇率风险Ⅲ.发行规模大Ⅳ.资金来源广A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C7.（）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A、信用风险B、操作见险C、流动性风险D、经营风险正确答案：C8.（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
A、公司型基金B、封闭式基金C、债券基金D、开放式基金正确答案：D9.（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。
金融市场学模拟试题及参考答案
金融市场学模拟试题及参考答案一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1.金融市场最基本的构成要素是( )A.金融市场参与者、金融市场价格和监管者B.金融市场交易工具、金融市场价格和中介C.金融市场参与者、金融市场交易工具和金融市场的组织方式D.金融市场交易工具和金融市场价格2.一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票称为( )A.蓝筹股B.成长性股票C.投机性股票D.周期性股票3.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的金融专业机构（人员）是( D )A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商4.流动性的影响因素包括（）。
A．交易机制、市场参与者的行为和经济周期B.交易机制、监管规则和经济周期C.市场参与者的行为、监管规则和经济周期D.交易机制市场、参与者的行为和资本结构5.影响资金需求的因素不包括（）A.借款人购买资产的效用B.未来支出的需求C.本地区经济周期所处阶段D.对抵押物的要求情况6.期货交易中，市场风险的防范机制是( )A.价格限额B.保证金制度C.逐日盯市制度D.成交量限制7.以私募方式筹集资金并利用杠杆融资投资于公开交易的证券和金融衍生品的投资基金称为( )A.套利基金B.对冲基金C.在岸基金D.上市基金8.当利率变化较大时( )A.当利率上升幅度较大时，久期低估了债券价格的下降B.当利率上升幅度较大时，久期高估了债券价格的下降C.当利率上升幅度较大时，久期低估了债券价格的上升D. 当利率上升幅度较大时，久期低估了债券价格的上市9.一个投资人持有ABC公司的股票，他的投资必要报酬率为15%。
预计ABC公司未来3年股利分别为0.5元、0.7元、1元。
在此以后转为正常增长，增长率为8%。
则该公司股票的内在价值为（）元。
A.11.77B.12.08C.13.08D.12.201O.11.由出票人签发，要求付款人按照约定的付款期限，向指定的收款人无条件支付一定金额的票据称做( )A.本票B.支票C.保单D.汇票12.市场交易的隐形成本包括(C )A.手续费B.税收C.价差D.通讯费13.某位投资者计划进行债券投资，选择了同一资本市场上的A和B两种债券。
2020年金融市场基础知识考试题及答案
2020年金融市场基础知识考试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是金融市场的主要参与者？- A. 商业银行- B. 个人投资者- C. 政府机构- D. 农民工答案：D2. 金融市场的主要功能是什么？- A. 提供流动性- B. 促进资金配置- C. 提供信贷服务- D. 以上皆是答案：D3. 以下哪个不是金融市场的主要类型？- A. 股票市场- B. 债券市场- C. 期货市场- D. 房地产市场答案：D4. 以下哪个不是金融市场的交易方式？- A. 场内交易- B. 场外交易- C. 网上交易- D. 市场交易答案：D5. 以下哪个不是金融市场的风险管理工具？- A. 期权- B. 期货- C. 保险- D. 储蓄账户答案：D二、判断题1. 金融市场的主要目的是为了实现资金的长期保值和增值。
- 正确/错误答案：错误2. 股票市场是金融市场的一种类型，它是用于进行股票买卖的场所。
- 正确/错误答案：正确3. 期货市场是用于进行商品期货交易的市场，交易的标的物主要是股票和债券。
- 正确/错误答案：错误4. 场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。
- 正确/错误答案：正确5. 保险是一种金融市场的风险管理工具，可以用于对冲投资风险。
- 正确/错误答案：正确三、简答题1. 请简要描述金融市场的功能和作用。
答案：金融市场的主要功能是提供流动性、促进资金配置和提供信贷服务。
它为资金提供者和资金需求者之间的交易提供了平台，使得资金能够有效地流动和配置，从而促进经济的发展和增长。
2. 请简要介绍一种金融市场类型及其特点。
答案：股票市场是一种金融市场类型。
在股票市场上，投资者可以买卖公司的股票。
股票代表了对公司所有权的一部分，并且投资者可以通过股票分享公司的盈利和增长。
股票市场通常具有高流动性和风险较高的特点。
3. 请简要解释场外交易的概念和特点。
答案：场外交易是指在金融市场场外进行的交易，不受监管和交易所规则限制。
金融市场学模拟试题与答案
金融市场学模拟试题一一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．金融市场以( )为交易对象。
A．实物资产B．货币资产C．金融资产D．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业。
( )A．1990年12月B．1991年6月C．2001年10月D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是( )A．公司制B．会员制C．审批制D．许可制4．一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )A．成正比关系B．成反比关系C．成线性关系D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是( )A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是( )A．股票，基金，债券B．股票，债券，基金C．基金，股票，债券D．基金，债券，股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是( ）A．银行本票B．商业本票C．商业承兑汇票D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是( ）A．短期资金融通B．长期资金融通C．套期保值D．投机9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ( ）A．系统风险B．非系统风险C．信用风险D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是( )A．实现货币政策目标B．进行短期融资C．实现合理投资组合D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率( )A．保持不变B．与实际利率对应C．调高D．调低12．世界五大黄金市场不包括( )A．伦敦B．纽约C．东京D．香港13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( )A．证券市场B．商业银行C．政策性银行D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为( )A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为( )A．10股B．50股C．100股D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是( )A．专业经纪人B．专家经纪人C．零股交易商D．交易厅交易商17．我国上市债券以___交易方式为主。
2020年证券从业资格金融市场基础知识模拟试题及答案三套
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案（一）一、单项选择题1.“新三板”指的是()。
A.中小板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场2.深证成分股指数由()家成分股组成。
A.300B.400C.500D.6003.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。
A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股4.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
B.资产价值C.实际价值D.清算资金5.标准普尔500指数以1941—1943年为基期，基期指数定为()。
A.10B.100C.1000D.100006.下列对公司型基金的说法中，正确的是()。
A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人7.关于证券交易所，下列说法不正确的是()。
A.各国的证券交易均不以盈利为目的B.证券交易所不决定证券的价格C.证券交易所提供了证券交易的场所D.证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行8.信用评级的程序不包括()。
B.策略实现C.评定等级D.结果反馈与复评9.公司债券的发行期限一般为()年，以()年为主。
A.3~20；10B.3~20；5C.3~10；5D.3~10；1010.下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是()。
A.债券的贴现率也被称为必要回报率B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示二、组合型选择题1.证券公司的()必须经证券监督管理机构批准。
Ⅰ.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人Ⅱ.设立、收购或者撤销分支机构Ⅲ.变更公司章程中的一般条款Ⅳ.变更业务范围或者注册资本B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。
《金融市场学》模拟-试卷
成都理工大学《金融市场学》试卷一、名词解释(每小题4分,共20分) 1．远期利率 2．有效集 3．竞价交易制度 4．看涨期权 5．盯市二、单项选择题（1—10题每小题1分，11—15题每小题2分。
共20分。
在每小题列出的四个备选项中只有一个最佳答案，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
）1．以下不属于．．．衍生金融工具的是（ ） A ．期货 B ．股票C ．期权D ．互换2．下列关于金融市场的说法错误的是( ）A ．是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所B ．反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系C ．包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制D ．不包含金融资产交易过程中所产生的运行机制 3．以下正确的是（ )A ．在市盈率零增长模型中，P/E=b/y(其中b 为股利支付率，y 为贴现率，下同）B ．在市盈率零增长模型中，P/E=1/yC ．3阶段增长模型比H 模型更简化D ．H 模型的估算结果不可信4．以下关于无差异曲线的说法错误的是( ）A ．无差异曲线的斜率是正的B ．无差异曲线是下凸的C ．同一投资者有无限条无差异曲线D ．同一投资者在同一时间、同一时间的两条无差异曲线可能相交 5．凯恩斯认为，债券的市场价格与市场利率( ）。
A ．正相关B ．负相关C ．无关D ．不一定 6．下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）。
得 分得 分A．商业票据B．股票C．政府债券D．可转让大额定期存单7．下列关于投资基金的特点说法错误的是（)A．成本高B．分散投资，风险低C．专家经营，更多的投资机会D．服务专业化8．以下关于本票的说法哪一个是错误．．的( ）A．有两个当事人：出票人与收款人B．无需承兑C．本票也需承兑D．可分为商业本票与银行本票9．下列关于期权交易的说法错误．．的是（)A．期权购买者的风险是一定的B．期权购买者的风险是无穷大的C．期权可用于保值D．期权卖方的风险可能很大10．下列（）说法不适合掉期交易？A．一对掉期交易的构成，通常一方是即期，另一方是远期B．能够替代两种市场交易C．消除了对方的信用风险D．可以用来充分利用套利机会11．在市盈率的不变增长模型中，影响市盈率的说法错误．．的是（）A．派息率与市盈率成正比B．贝塔系数与市盈率成正比C．杠杆比率对市盈率的影响是不确定的D．资产净利率与市盈率成反比12．在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=FRF10。
2020年金融市场基础知识测试题及答案
2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- A. 国内金融制度- B. 金融机构的总称- C. 资金供求关系的市场- D. 金融资产的市场- 答案：C2. 以下哪个不属于金融市场的基本功能？- A. 资金融通- B. 风险管理- C. 资金调控- D. 资金投资- 答案：C3. 证券交易市场是指（）。
- A. 股票市场和债券市场- B. 期货市场和外汇市场- C. 金融衍生品市场- D. 所有上述市场- 答案：D4. 以下哪个不属于金融市场的分类？- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 保险市场- 答案：D5. 以下哪个不属于金融市场的参与者？- A. 个人投资者- B. 金融机构- C. 政府机构- D. 企业员工- 答案：D二、判断题1. 金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
（）- 答案：正确2. 股票市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确3. 期货市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确4. 外汇市场是金融市场的一种分类。
（）- 答案：正确5. 金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
（）- 答案：正确三、简答题1. 请简要说明金融市场的基本功能。
金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。
资金融通是指通过金融市场，将闲置资金从供给方转移到需求方，实现资金的有效配置和利用。
风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品，帮助投资者分散风险、保护资产，实现风险的有效管理和控制。
2. 请简要说明股票市场和债券市场的区别。
股票市场是指公司股票的买卖市场，股票代表了公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票来分享公司的盈利和增长。
而债券市场是指债券的买卖市场，债券是借款人向债权人发行的一种债务凭证，投资者通过购买债券成为债权人，债券投资的回报主要来自债券利息。
3. 请简要说明金融市场的参与者。
金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。
2020金融市场基础知识模拟演练附参考答案
2020金融市场基础知识模拟演练附参考答案2020年证券从业考试即将来临，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。
证券从业考试栏目为大家分享“2020金融市场基础知识模拟演练附参考答案”，希望对考生们能有所帮助。
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2020金融市场基础知识模拟演练附参考答案一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)1.关于证券交易所对其会员证券自营业务的监管，下列说法错误的是( )。
A.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户，并采用技术手段严格管理B.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格C.要求会员按月编制库存证券报表，并于次月3日前报送证券交易所D.对自营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会会备案2.根据《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券自营业务规模不得超过净资本的( )。
A.200%B.100%C.70%D.50%3.经国务院证券监督管理机构批准，证券公司从事证券自营、证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币( )元。
A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿4.以下属于内幕交易行为的有( )。
A.证券公司将自营业务与经纪业务混合操作B.非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券C.以个人名义从自营账户中调入调出资金D.证券公司在自营业务信息报告中作出虚假记载、误导性陈述5.证券公司自营业务决策机构原则上应当按照( )的三级体制设立。
A.股东大会——董事会——投资决策机构B.股东大会投资决策机构——自营业务部门C.董事会——投资决策机构——自营业务部门D.监事会——投资决策机构——自营业务部门。
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（金融保险）金融市场学模拟试题_金融市场学模拟试题壹、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有壹个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.金融市场最基本的构成要素是(C)A.金融市场参和者和金融市场价格B.金融市场交易工具和金融市场中介C.金融市场参和者和金融市场交易工具D.金融市场交易工具和金融市场价格2.壹些信誉卓越、资本雄厚、运营效果好、事业处于稳定上升阶段的大X公司发行的股票称为(A)A.蓝筹股B.成长性股票C.投机性股票D.周期性股票3.通过为市场参和者报出买入价格和卖出价格，从而获取价差收入的金融专业人员是(D)A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商4.当市场利率高于票面利率时，发行债券采取(B)A.平价B.折价C.溢价D.中间价5.金本位下，汇率决定的基础是(A)A.铸币平价B.金平价C.购买力平价D.利率平价6.期货交易中，市场风险的防范机制是(A)A.价格限额B.保证金制度C.“无负债”结算制D.成交量限制7.以私募方式筹集资金且利用杠杆融资投资于公开交易的证券和金融衍生品的投资基金称为(B)A.套利基金B.对冲基金C.在岸基金D.上市基金8.按是否通过中介机构，债券发行分为(B)A.公募发行和私募发行B.直接发行和间接发行C.有券发行和无券发行D.招标发行和非招标发行9.在余额包销方式中，经销商获得的收入是(B)A.佣金B.佣金加部分差价收入C.佣金加全部差价收入D.全部差价收入1O.DEA是(C)A.移动平均数B.正负差C.异同平均数D.乖离率11.由出票人签发，要求付款人按照约定的付款期限，向指定的收款人无条件支付壹定金额的票据称做(D)A.本票B.支票C.保单D.汇票12.市场交易的隐形成本包括(B)A.手续费B.税收C.价差D.通讯费13.目前最大的国际性外汇市场是(A)A.伦敦外汇市场B.纽约外汇市场C.东京外汇市场D.法兰克福外汇市场货币政策工具的是（D)14.下列不属于．．．A.法定存款准备金率B.再贴现利率C.公开市场操作D.票据15.下列属于非系统性风险的是(A)A.财务风险B.市场风险C.购买力风险D.利率风险16.A级债券的AAA级债券信誉最高、风险最小，被称做是(B)A.垃圾债券B.金边债券C.投资家债券D.投机性债券17.金融工具迅速变为货币而不致遭受损失的能力是指(B)A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性18.壹张票面价值为1000元的债券，其票面利率为1O％，市场价格为850元，则该债券的即期收益率为(B)A.11.43％B.11.76％C.12.05％D.12.47％19.壹张面值为1O万元的银行承兑汇票，离到期仍有9O天，贴现率为5.32％。
现假定壹个投资者持有3O天后将其卖出，预期贴现率为5.02％，则投资者的收益率为(C)A.4.56％B.5.O5％C.5.92％D.6.02％20.已知无风险利率为3％，市场组合的收益为8％，若某只股票的贝塔系数为1.5，那么，根据CAPM模型，该股票的期望收益率为(C)A.9.5％B.1O％C.10.5％D.11％二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共1O分)在每小题列出的五个备选项中至少有俩个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.和其他市场(产品市场和要素市场)相比，金融市场的特殊性主要表当下(ABCE)A.金融市场参和者之间是壹种借贷关系和委托代理关系B.金融市场交易的对象是货币资金或由其衍生出的风险C.金融市场的交易方式具有特殊性D.金融市场的价格由市场供求决定E.金融市场交易的场所在大部分情况下是无形的22.证券投资基金的收益来源有(ABCDE)A.利息收入B.红利C.股息收入D.资本利得E.资本增殖23.资本市场和货币市场的主要区别是(ABC)A.期限不同B.作用不同C.风险程度不同D.参和者不同E.规模不同24.股票流通市场的交易方式包括(BDE)A.信汇B.现货交易C.掉期交易D.信用交易E.期货交易25.金融互换和掉期交易的区别是(ABCDE)A.表现形式不同B.交易场所不同C.期限不同D.业务操作不同E.目的不同三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)26.金融债券27.同业拆借市场28.契约型基金29.远期汇率四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30.简述影响企业债券信用评级的因素。
31.简述金融市场的功能。
32.简述证券市场监管的原则。
33.简述投资组合管理的基本步骤。
34.简述离岸金融市场的作用。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35.结合现实说明影响股票价格波动的因素。
36.论述金融期权交易和金融期货交易的异同。
金融市场学模拟试题二壹、名词解释（每小题5分，共20分）1、金融工具：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系的有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。
2、货币经纪人：又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商人。
3、同业拆借市场：是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性质资金融通的市场。
4、股票价格指数：是指以表示股票平均价格水平及其变动，且衡量股市行情的指标。
二、单项选择题（下面各题所给的备选答案中，只有壹项是正确的，将正确答案的字母填入括号内。
每小题2分，共20分）1、金融市场主体是指（C）。
A、金融工具B、金融中介机构B、金融市场的交易者D、金融市场价格2、金融市场中最早形成的市场是（A）。
A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场3、政府债券属于（C）性质。
A、支票B、汇票C、本票D、期票4、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（A）。
A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制5、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（D）。
A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现6、短期国债的典型发行方式是（C）方式。
A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销7、股份X公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（B）。
A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行8、从理论上来讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A）。
A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率9、我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金是（C）基金。
A、X公司型B、成长型C、契约型D、收入型10、（A）大量发行导致金融市场的发展。
A、国债B、国库券C、货币D、信用货币三、多项选择题（下面各题所给的备选答案中，只有壹项是正确的，将正确答案的字母填入括号内。
每小题2分，共10分）1、货币市场上的交易工具主要有（AD）。
A、货币头寸B、长期公债C、X公司债D、票据E、股票2、在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（BCE）。
A、大商业银行B、中小商业银行C、非银行金融机构D、中央银行E、境外代理银行3、股票发行市场和流通市场的关系是（ACE）。
A、发行市场是基础，是前提B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市场，就不会有流通市场D、没有流通市场，就不会有发行市场E、流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进或推动作用4、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（ABCD）。
A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易5、健全的金融市场必须（BC）。
A、匀速发展B、协调发展C、结构合理D、公平运行四、判断正误，且说明理由（每小题3分，共15分）1、证券X公司和证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质且无本质区别。
错，因为证券X公司是作为营利性的法人企业，而证券交易所是专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。
2、参和银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行，商业银行及非银行金融机构。
错，因为参和银行承兑汇票市场交易的除中央银行、商业银行、非银行金融机构外，仍有工商企业X公司。
3、股票市场主要由发行市场和流通市场构成。
对，同债券市场壹样都由壹级、二级市场组成。
4、当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。
对，因为用于购买股票的资金增多。
5、壹般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。
错，外国货币对内贬值，也意味着对外贬值，因此汇率下降。
五、简答题（35分）1、简述企业和金融市场的关系。
（8分）答：在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的基础。
企业因从事商品生产而把它和金融市场紧紧联系在壹起。
即使是传统企业，在生产运营过程中也可能发生资金余缺，金融市场成为满足其资金需求及投资的场所。
同金融市场关系最密切的是X公司，这不仅因为它是现代企业的中坚和主导力量，仍因为它的组织形式和金融市场住处相关。
X公司的重要特征是投资主体的多元化，它是资本联合的组织形式，这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。
因此，X公司资本来源的多样化和投资主体的多元化，意味着企业成为金融市场证券发行的主体，成为决定初级市场规模的主要因素。
2、证券X公司的主要业务包括哪些？（9分）答：（1）承销业务；（2）代理买卖业务；（3）自营买卖业务；（4）投资咨询业务。
3、简述债券市场的功能。
（9分）答：（1）成为政府、企业、金融机构及公共团体筹集稳定性资金的重要渠道；（2）为投资者提供了壹种新的具有流动性和盈利性的金融商品；（3）为中央银行间接调节市场利率和货币供应量提供了市场机制；（4）为政府干预经济，实现宏观经济目标提供了重要机制。
4、简述我国国内证券投资基金的作用。
（9分）答：（1）投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）投资基金的发展有利于证券市场的发展；（3）投资基金有力地推动了证券市场的发展；（4）投资基金促进了证券市场的国际化。