基金投资入门与技巧 ppt课件

基金投资入门与技巧
• 基金与其他金融工具的区别。
基金投资入门与技巧
基金投资入门与技巧
1
依据运作方式的不同
2
依据投资对象的不同
3
特殊（创新）型基金
4 依据投资风险与收益不同
5
根据法律的形式不同
分为：封闭式基金、开放式基金
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金
分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
分批买入策略是在不同价位平均投入资金，及每隔一段固定时间向 市场投入等量的资金。当无法判断市场时机，可分批买入基金，而当 基金涨到一定高度是分批出售基金，投资者的良好愿望是低价买进高 价卖出，但在现实情况中如愿以偿的投资者为数不多。
基金投资入门与技巧
四种投资策略
四、固定目标收益率。 固定目标收益率策略是基金投资策略之一，这种投资策略的简单操
认购、申购、赎回业务
•认购：是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。 •申购：是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。 •赎回：是指基金持有人卖出其持有基金的行为。 •注意的是：赎回采用“份额赎回、未知价法“原则。 •资金到账时间：货币基金一般于T+1日、其他一般不超过七天，QDII一 般在10天左右。
基金投资入门与技巧
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程 基金的投资与选择
家庭理财与基金定投
基金投资入门与技巧
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
North America
South America
Europe Asia
Africa
基金投资入门与技巧
• 什么是基金： • 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者
的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金投资入门与技巧
基金投资入门与技巧
基金账户业务 认购、申购、赎回业务 开放式基金分红方式
开放式基金转换业务 基金定期定额申购业务 开放式基金转托管业务
基金投资入门与技巧
基金账户业务
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。 •投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户，用于买卖基金。 •投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。
基金投资入门与技巧
开放式基金分红方式
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网 上交易两种方式开立基金账户。
开放式基金转换业务
•现金分红：是投资者以现金形式接受分红。 •红利转投资：是投资者在分红时不是以现金方式接受红利，而是将 红利自动转为基金份额。
定投基金业务办理
•如果想做定投基金业务，可以到营业厅柜台办理定投业务。
基金投资入门与技巧
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
金
股
混 合 基
票 基 金
金
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱
作是，投资者设定一个固定目标收益率的涨幅为获利目标，只要基金 的涨幅超过你所设定的目标，就立即卖出而不考虑其他相关的变化。
如何选择基金
今天市场的基金多种多样，千化万变，种类很多，那么这么多基 金我们怎么选择呢？下面我就将我自己的想法跟大家分享一下。
基金投资入门与技巧
基金的选择
一、投资计划及目的。 二、投资目标。 三、基金研究。 四、观察市场行情。 六、买入并持有。 七、不要爱上基金，该出手时就出手。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点： • 1、集合理财，专业管理。 • 2、组合投资，分散风险。 • 3、利益共享，风险共担。 • 4、严格监管，信息透明。 • 5、独立托管，保障安全。
基金投资入门与技巧
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。
基金风险与收益
3、选择投资的时机
基金投资入门与技巧
四种投资策略
一、长期持有投资策略。 该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明，长
期来看股市整体是呈上升趋势，因此建立一种长期投资，是一种可靠 异性的获取股市平均收益的投资方式 二、定期定投消除波动。
是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金，在一定期间 内，不论股价是上涨还是下跌，都坚持定期以相同的资金购入该基金。 三、分批买卖不错过时机。
分为：契约型基金、公司型基金。
基金投资入门与技巧
各种类型基金的区别 基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用
基金的收益来源 ETF基金的买卖
[Image Info]
- Note to customers : This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use.
基金定期定额申购业务
•基金转换：是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理 的另一只基金的行为。 •基金转换只能在同一销售机构进行。
基金投资入门与技巧
开放式基金转托管业务
•是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机 构的业务。 •投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请，再到转入机 构办理转入申请。