2019证券从业考试【基础知识】内部押题卷
2019证券从业资格考试《基础知识》预测题及答案58页
2019证券从业资格考试《基础知识》预测题及答案一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。
每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分)1.有价证券的主要形式是( )。
A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.银行证券2.证券是各类记载并代表一定权益的( )。
A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证3.下列关于有价证券的叙述，不正确的是( )。
A.有价证券本身没有价值B.有价证券代表一定量的财产权利第 1 页C.有价证券即指资本证券D.有价证券是虚拟资本的一种形式，因此不可以在证券市场上买卖和流通4.( )可视为无期证券。
A.企业债券B.国债C.股票D.金融债券5.关于股票基金，下列描述正确的是( )。
A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的6.国务院于2019年1月31日发布的( )针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。
A.《关于严禁操纵证券市场行为的通知》B.《股票发行与交易管理暂行条例》C.《关于提高上市公司质量的意见》D.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》7.下列各项属于财政政策手段的是( )。
A.调节税率B.存款准备金制度C.再贴现政策D.公开市场业务8.国有股股利收入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。
A.国有资产经营B.中央财政C.地方财政D.国有资产管理9.投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付( )。
A.申购、赎回费B.佣金C.管理费第 3 页D.手续费10.( )负责证券业从业人员从事证券业务资格的确认、撤销及有关事宜。
2019年证券从业考试试题及答案：基础知识(冲刺卷2)
2019 年证券从业考试试题及答案：基础知识（冲刺卷2）一、单项选择题 （共 50题，每题 1分，共 50分。
以下备选项中，只 有一项符合题目要求，不选、错选均不得分 ）1[ 单选题 ] 证券投资基金在美国被称为 （ ） 。
A. 证券投资信托基金B. 共同基金C. 信托产品D. 单位信托基金参考答案：2[ 单选题] 后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国 证监会、国家发展和改革委员会备案，备案 （ ） 天内无异议后实施。
A. 10B. 15C. 20D. 30参考答案： B 您 参考解析：国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债参考解析： 证券投资基金在美国被称为共同基金。
国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债回购以及以回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会( 现为国家发展和改革委员会) 备案，备案15 天内无异议后实施。
3[ 单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( ) 。
A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参考答案：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
4[ 单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )A.净资本B. 固定资本C .流动资本D .注册资本参考答案：A参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008 年根据实践情况对该办法实行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
A. 财政部5[ 单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( ) 等窗口单位递交债券发行申请。
B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
2019年3月《证券基础市场》押题及答案29页word文档
押题三题目1：根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以( )方式确定股票发行价格。
A:累计投标询价B:上网竞价C:询价√D:协商定价题目2：关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是( )。
A:客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日B:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C:客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券D:证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户√题目3：下列有关金融期货叙述不正确的是( )。
A:金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度B:金融期货交易是非标准化交易√C:金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易D:在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求题目4：世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。
A:美国的纽约B:德国的柏林C:英国的伦敦D:荷兰的阿姆斯特丹√题目5：以下不属于金融期货合约的基础工具的是( )。
A:股价指数B:债券第 1 页C:外汇D:商业票据√题目6：我国有关法规规定基金收益分配原则是( )。
A:基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值B:基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次C:基金收益分配比例不得低于基金净收益的80％D:基金当年收益应当弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配√题目7：根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是()。
A:制定、修改证券交易所的业务规则√B:制定和修改证券交易所章程C:审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告D:选举和罢免会员理事题目8：《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是( )。
乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题1(新版教材)
乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题经讲(新版教材)选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题]不属于债券买卖交易报价方式的是()A.大额报价B.双边报价C.对话报价D.公开报价参考答案：A参考答案：A知识点：第5章>第3节>债券报价的主要方式(掌握)材料页码：P329-330参考解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，没有大额报价。
2[单选题]可转换公司债券应在到期后()个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4B.5C.6D.7参考答案：B知识点：第7章>第3节>可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件(掌握)材料页码：P436-440参考解析：可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
3[单选题]证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由()代扣代收。
A.中国证券业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券交易所D.中国证监会参考答案：B知识点：第3章>第4节>证券登记结算公司的登记结算制度(熟悉)材料页码：P166-167参考解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。
4[单选题]担任非公开募集基金的基金管理人,担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。
A.中国信托业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会参考答案：B知识点：第6章>第6节>对非公开募集证券投资基金的基本规范(掌握)材料页码：P389参考解析：担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。
5[单选题]当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，( )会采取一定的措施以平抑股价波动。
押题宝典证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷B卷含答案
押题宝典证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷B卷含答案单选题（共30题）1、（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）A.受承销人委托派发证券权益B.证券账户、结算账户的设立C.证券的存管和过户D.证券持有人名册登记【答案】 A2、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（）。
A.1%B.3%C.5%D.8%【答案】 C3、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。
则在.2011年6月30日，其理论价格为（）元。
A.94.89B.95.13C.96.15D.99.04【答案】 D4、下列说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C5、全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（）。
A.国债B.企业短期票据C.中央银行债券D.政策性金融债券【答案】 B6、下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（）A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】 C7、套期保值的基本做法是（）A.I、IIIB.I、IVC.II、IIID.II、IV【答案】 A8、以下不属于一般性货币政策工具的有（）。
A.①③B.②④C.①④D.①②【答案】 C9、货币市场基金的英文缩写是（）。
A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【答案】 B10、公募债券的特点有( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、享有优先认股权的股东可以（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12、一般情况下，债券有以下（）兑付方式。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D13、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
2019年证券从业资格考试基础押题-58页word资料
2019年证券从业资格考试《市场基础知识》考前押密试题及答案解析（单选题）一、单项选择题（本类题共60小题，每题0．5分，共30分。
每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分）1．有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是（）。
A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质2．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。
A．股票B．公司债券C．金融证券D．商业票据3．根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖（）。
A．政府机构债券和金融债券B．政府债券和政府机构债券C．政府债券和金融债券D．信托投资基金4．依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。
A．6%B．10%C．12%D．l5%5．日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立了TOKYOAIM创业板市场，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准人门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有（）年以上交易经验的投资者参与交易。
A．4B．3C．2D．16．16世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式一一（）出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。
A．独资制企业B．合伙制企业C．有限责任公司D．股份公司7．2019年6月，（）与泛欧证券交易所达成总价约l00亿美元的合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的纽交所一泛欧证交所公司。
A．东京证券交易所B．多伦多证券交易所C．悉尼期货交易所D．纽约证券交易所8．根据我国政府对WT0的承诺，我国证券业在5年过渡期中，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）；加入后3年内，外资比例不超过（）。
A．33%，49%B．40%，50%C．55%，49%D．33%，50%9．关于股票的永久性特征描述，错误的是（）。
押题宝典证券从业之金融市场基础知识押题练习试题A卷含答案
押题宝典证券从业之金融市场基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、金融市场最重要的参与者是（）。
A.政府部门B.工商企业C.金融机构D.个人【答案】 C2、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。
A.1B.3C.5D.10【答案】 A3、市场的流动性是由（）维度因素决定的。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】 D4、（2019年真题）基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。
A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【答案】 A5、场外市场价格决定的主要方式是( )。
A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D6、下列关于股票和债券的说法，错误的是（）。
A.债券与股票都属于有价证券B.债券与股票都是筹措资金的手段C.债券与股票权利相同D.债券与股票收益率相互影响【答案】 C7、境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（）。
A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】 C8、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（）决定。
A.国务院B.国家证券监督管理委员会C.中国证监会D.中国证券业协会【答案】 A9、（2018年真题）我国证券公司监管制度主要包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 C10、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 C11、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅱ. Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ【答案】 B12、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。
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基础：题干.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件不包括（）A.有50万元人民币以上的注册资本B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施C.有公司章程D.有健全的内部管理制度答案.A解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
(2)有100万元人民币以上的注册资本。
(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。
(4)有公司章程。
(5)有健全的内部管理制度。
(6)具备中国证监会要求的其他条件。
题干.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（）A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。
诉讼、冲裁或者其他重大事项答案.C解析:上市公司公开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。
题干.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（）A.上涨B.下跌C.不变D.可能上涨，可能下跌答案.D解析:考查公司增资减资对股票价格的影响。
公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。
在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。
但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。
题干.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。
A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元答案.B解析:香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。
题干.根据我国《公司法》，下列不属于股票应载明事项之列的是（）A.票面金额B.股票种类C.公司名称D.股票发行数答案.D解析:我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
题干.在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票称为（）A.普通股票B.优先股票C.有面额股票D.记名股票答案.D解析:记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。
题干.公司运用自有资金，按一定的程序购回发行或流通在外的本公司股份的行为是（）A.股份回收B.股份回购C.股份收购D.股份收回答案.B解析:股份回购是指公司运用自有资金，按一定的程序购回发行或流通在外的本公司股份的行为。
题干.股东大会一般每年定期召开（）次。
A.1B.2C.3D.4答案.A解析:股东大会一般每年定期召开一次。
题干.持有人除按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为()A.可转换优先股B.可赎回优先股C.参与优先股D.累计优先股答案.C解析:持有人除按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。
题干.首次公开发行股票的上市公司在上市前确定股票发行价格并出售给投资者的制度是（）A.发行定价机制B.配售方式C.增发机制D.承销机制答案.A解析:发行定价机制是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在上市前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排。
题干.开立证券账户的基本原则是（）A.合法性、真实性B.合法性、有效性C.真实性、有效性D.真实性、稳定性答案.A解析:开立证券账户的基本原则：合法性、真实性。
题干.以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（）A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D.转让债权意味着将债券代表的权利一并转移答案.B解析:考查债券的基本性质。
债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。
因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。
题干.根据发行主体的不同，债券可以分为（）A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券答案.C解析:根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
题干.政府财政部门以政府名义发行的、承诺在一定时期内支付利息及偿还本金的债务债权凭证的是（）A.政府债券B.金融债券C.公司证券D.国际债券答案.A解析:政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期内支付利息及偿还本金的债务债权凭证。
题干.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别不包括（）A.战争国债B.建设国债C.维稳国债D.赤字国债答案.C解析:根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
题干.下列不属于我国金融债券的是（）A.政策性金融债券B.证券公司债券C.财务公司债券D.不动产抵押公司债券答案.D解析:我国金融债券品种主要有：1、政策性金融债券；2、商业银行债券；3、证券公司债券和债务；4、保险公司次级债务；5、财务公司债券；6、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。
题干.上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券是（）A.可交换债券B.可转换债券C.保证公司债券D.附认股权证的公司债券答案.A解析:考察可交换债券的定义。
题干.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。
关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能答案.B解析:考查资产证券化参与者的职能。
资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。
如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。
受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。
服务商对资产项目产生的现金流进行保管。
题干.关于记账式国债招标发行中的中标原则，下列说法错误的是( )A.按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止B.最高中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配C.边际中标标位的投标额大于剩余招标额，扩大招标额以便边际中标标位的投标额全部中标。
D.最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配答案.C解析:最高中标利率标位或最低中标利率标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。
题干.企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件不包括（）A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统B.财务公司己发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于5%C.财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期D.近3年无重大违法违规记录答案.B解析:企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件：1、具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。
2、具有从事金融债券发行的合格专业人员。
3、依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。
4、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
5、财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。
5、申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。
6、申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。
7、近3年无重大违法违规记录。
8、无到期不能支付债务。
10、银监会规定的其他审慎性条件。
题干.我国混合资本债券的期限在（）年以上。
A.10B.15C.20D.25答案.B解析:我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
题干.证券投资基金筹集的资金主要投向（）A.有价证券等金融工具B.实业C.房地产D.第三产业答案.A解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
题干.公司型基金的运营依据是（）A.公司章程B.募集说明书C.上市说明书D.基金契约答案.A解析:公司型基金依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
题干.政府发行证券的品种一般仅限于（）A.股票B.基金C.债券D.票据答案.C解析:政府发行证券的品种一般仅限于债券。
题干.以下对证券投资者描述错误的是（）A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，目前专业机构投资者占比重超过50%B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者答案.A解析:考查证券市场投资者。
个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
近年来机构交易呈现上升态势，但从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。
从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。
题干.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）A.原中国银监会B.中央银行C.中国证券业协会D.原中国保监会答案.C解析:中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。