融资融券业务知识问答

融资融券业务知识问答

融资融券业务概述

一、什么是融资融券交易?

融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。

与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。

二、我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件？

根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括：

（一）在我公司从事证券交易满十八个月；

（二）交易结算资金已纳入第三方存管；

（三）个人客户普通证券账户资产100万元以上；机构客户注册资本500万元以上；

（四）普通证券账户最近6个月交易5笔以上；

（五）具有丰富证券投资经验和风险承担能力；

（六）无重大违约记录；

（七）非证券公司的股东、关联人；

（八）通过证券公司的征信审核。

三、什么证券公司可以开展融资融券业务试点？

根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。

四、我司融资融券业务的准备情况如何？

我司融资融券业务准备情况：自2008年证监会宣布将正式启动证券公司融资融券业务试点工作以来，我司成立了由公司领导牵头的融资融券业务筹备组，重点开展融资融券制度体系、信息技术体系建设等业务准备工作。经过一年多的筹备，分别在业务管理、操作流程、风险内控等方面共拟定了21项制度，并完成了融资融券系统的初步测试及相关知识培训工作。部门建设方面，创新产品开发部下设客户征信授信管理部、客户信用管理部两个二级部门，后续将相继成立交易监控管理部、经营管理部等二级部门，并计划在营业部设置融资融券客户推荐人岗。此外，我司积极加强与中国证监会、交易所、证券业协会的沟通联系工作，目前筹备工作已取得监管机构及自律组织的初步认可。通过前期各项筹备工作，一旦获取开展融资融券资格，将确保能在合规、风险可控的前提下开展该项业务。

我司融资融券业务资格：融资融券业务有望在2010年3月开闸启动，通过少数券商先行试点，再逐步放宽成为券商的常规业务。目前我司净资本已达到50亿元，在全国券商中排在前20名，风险内控体系完备，且融资融券的筹备工作动手早、进展顺利，一旦证监会放开证券公司开展业务资格范围，我司有望在第二批即2010年7月前后获得业务资格。

五、融资融券业务操作流程是怎样的？

六、融资融券业务合同包括的主要内容有哪些？

●融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式；

●初始保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的有价证券种类及折扣率、担保债券

范围；

●追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；

●客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；

●其他有关事项。

七、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？

投资者向证券公司融资、融券前，应当按照《管理办法》等有关规定向证券公司提供相关征信资料、与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书、委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户并转入担保物。

根据《管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

八、客户需要提供的征信资料主要包括？

个人客户：

必须提交：身份证明材料、居住证明资料、收入证明材料、申请配偶的身份证明文件或户口本（如未婚需注明），以及其同意融资融券的有关证明材料；

选择提交：工作证明资料、财力证明（房产、储蓄存折、基金、国债等）、其他金融机构（如银行）的信用评估（级）报告、申请人学历证明、职称证明、专业资格证书等。

机构客户：

必须提交：加盖公章的营业执照（副本）；加盖公章的组织机构代码证书（副本）；税务登记证明；人民银行核发的年检合格的贷款卡（证）；法定代表人或负责人身份证明；法定代表人授权委托书；授权委托人身份证明；法定代表人、财务负责人、机构公章的印鉴样本；董事会同意申请融资融券业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；

办公地址证明；财政部门核准或会计（审计）事务所审计的近两个年度财务报告和审计报告、申请前一个月度财务报告；新设法人提供主要股东经财政部门核准或会计（审计）事务所审计的前两个年度财务报告和审计报告，以及新设法人的验资证明；

选择提交：其他金融机构（如银行、各大城市资信机构）的信用评估（级）报告等。

九、什么是信用证券账户，如何开立？

指投资者在证券公司开立，用于存放客户融资融券担保证券的账户，该账户是证券公司在证券登记结算公司开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级明细账户。

客户先向证券公司提交进行融资融券交易的资格申请，经证券公司审核通过，并与证券公司签订合同，然后通过证券公司开立信用证券账户。

信用证券账户开立成功后，客户将其拟用于担保的证券划入新开立的信用证券账户内。

客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。

客户信用证券账户与其普通证券账户内的姓名或名称必须一致。

十、什么是信用资金账户，如何开立？

指投资者在证券公司指定的托管银行开设的，用于存放客户融资融券担保资金的账户，该账户是证券公司在指定的商业银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级明细账户。

个人：持有效身份证到证券公司营业部办理开户申请，审核通过，再到指定的存管银行办理信用资金账户。

机构：提供企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、授权代理人有效身份证件，经证券公司审核通过，再到指定存管银行办理信用资金账户。

十一、原有普通证券账户和普通资金账户是否要消户？

信用资金账户和信用证券账户独立于原有账户；