基金定投PPT学习课件
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基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
Logo
您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
Logo
仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
22
Logo
子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
基金定投ppt[优质ppt]
![基金定投ppt[优质ppt]](https://img.taocdn.com/s3/m/ccef980af01dc281e53af097.png)
幸福家庭：
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
Logo
我们是否需要投资？
Logo 事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
Logo
上的1000元以后会成为多
一．通货膨胀 率 年
一．2 一．3 一．5 一．8 一．10 一．12 一．15 一．18 一．20 一．23 一．25 一．28 一．30
Logo
基金定投——奖励
勇夺先锋个人奖：
每份合约奖励（元） 长信基金 其他基金
连续三个月 20 10
连续六个月 30 20
最佳营销个人奖：3000元旅游名额
长信基金 其他基金
要求 10份合约以上，排名前十 20份合约以上，排名前十
Logo
基金定投——奖励
例：每天两个定投合约，每份1000元 每月： 申购费返还：
一个什么样的剧情？
案例
Logo
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
一．8333/年
一．21666/ 年
一．高中（15-17岁）
一．8333/年
一．21666/ 年
一．大学（18-21岁）
一．15000/年
一．20000/ 年
注一：通．胀研率以究3生%计（算，22根-据2《4岁理财）周刊》一相．关文1章00整0理0，/年仅供参考一．33年333/
一．合计（考虑通胀因 一．340141 一．699628
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一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
基金定投业务操作-PPT资料16页
6、业务费用：与一般申购相同。
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
可销售定投基金查找方法
公司网站——财经资讯——基金
可销售定投基金查找方法
可销售定投基金查找方法
谢谢
谢谢！
基金定投业务
课题大纲
业务定义 业务规则 申购流程 可销售定投基金查找方法
业务定义
基金定投
基金定投业务规则
1、办理场所：公司柜台或网上交易平台 2、办理时间：交易日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00 3、扣款周期：每月一次（也可选每月多次），可自选1-
28号任意一天为扣款日。（如扣款日不是 交易日则顺延至下一日。） 4、每期投资金额：不低于500元，同时不低于所申购基金
公司要求的下线。
基金定投业务规则
5、合约终止： 1）、可选择扣款时间区间、扣款次数或扣款总金额，当到达规定时间、 规定次数或额度时，合同终止。 2）、扣款当日若资金未到位，则直到月底每天扣款一次，直至成功， 若，未能成功则算一次违约，下月不予补扣，若连续3次违约， 则合约终止。 3）、可在柜台或网上交易系统办理撤销终止。
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
申购流程
可销售定投基金查找方法
公司网站——财经资讯——基金
可销售定投基金查找方法
可销售定投基金查找方法
谢谢
谢谢！
基金定投业务
课题大纲
业务定义 业务规则 申购流程 可销售定投基金查找方法
业务定义
基金定投
基金定投业务规则
1、办理场所：公司柜台或网上交易平台 2、办理时间：交易日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00 3、扣款周期：每月一次（也可选每月多次），可自选1-
28号任意一天为扣款日。（如扣款日不是 交易日则顺延至下一日。） 4、每期投资金额：不低于500元，同时不低于所申购基金
公司要求的下线。
基金定投业务规则
5、合约终止： 1）、可选择扣款时间区间、扣款次数或扣款总金额，当到达规定时间、 规定次数或额度时，合同终止。 2）、扣款当日若资金未到位，则直到月底每天扣款一次，直至成功， 若，未能成功则算一次违约，下月不予补扣，若连续3次违约， 则合约终止。 3）、可在柜台或网上交易系统办理撤销终止。
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
基金定投课件 PPT
投资收益率的暗示或保证。)
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
6
• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
4
• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
4
• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
人生不同生命阶段的收入与经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力年龄203040506070单身家庭退休子女诞生毕业结婚退休置产经济压力可支配所得收入经济压力基金定投66资金是分期定量地投入投资的成本有高有低如那么当市场呈上涨走势时基金的净值较高此时买到的基金单位就比较少
4
它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
基金定投ppt课件
12
可编辑课件PPT
13
在这里要敲黑板！
采用定投方式，短线投资存在亏损风险！
定投一共花了采：用12定00投×5方=6式000，元短线投资存在亏损风险！
二狗持有的份额数量：
40+20+60+80采+4用0=2定40投方式，短线投资存在亏损风险！
全部卖出能拿到：30×240=7200元
收益率为20% ！！
人群特征 （1）中远期有资金需求
（2）目前有持续的经济能力 可编辑课件PPT
22
总结下来，基金定投不仅适合繁忙的上 班族、每个月攒不下钱的月光族，以及没有 什么投资专业知识/经验的投资小白，它还 是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段， 可以说是一款非常具有普适性的投资工具。
可编辑课件PPT
23
助小白、抗通胀
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也 叫“投资平均法”，由于适合入门级和没空理财 的人，也叫作|懒人理财术“。
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4
PART TWO
为什么要选择基金定投
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5
通货膨胀
个人局限
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6
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几 年的通胀，用货币供应量M2 衡量的“通胀”，复合增长 率是17%
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
可编辑课件NK YOU
可编辑课件PPT
25
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过去十年，有机会跑赢通 胀的，只有一线城市房产 和股票
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
第4页/共30页
二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投ppt课件
基金定投ppt课件
目
CONTENCT
录
• 基金定投概述 • 基金定投的优势与风险 • 基金定投的操作流程 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的案例分析 • 总结与展望
01
基金定投概述
基金定投的定义
基金定投是指以固定的时间间隔，以固定的金额投资于指定的基 金。这种投资方式可以帮助投资者规避市场波动带来的风险，实 现长期稳定的投资收益。
投资策略
投资效果
小王决定每月定投1000元，选 择了一只指数基金作为投资对 象，并坚持定期定额投资，不 轻易改变投资金额和投资对象 。
经过几年的投资，小王的资产 实现了稳健的增长，同时他也 通过基金定投积累了更多的投 资经验，对于投资理财有了更 深入的理解。
案例二：李女士的养老基金定投计划
背景介绍
80%
流动性风险
基金定投的投资期较长，投资者 需要承担在投资期间资金流动性 的风险。
如何降低基金定投的风险
01
02
03
多元化投资
将资金分散投资到不同的 股票和行业，以降低单一 投资的风险。
定期评估
定期评估投资组合的表现 ，及时调整投资策略，以 降低投资风险。
长期投资
坚持长期投资，避免短期 市场波动对投资组合的影 响。
定投时间
选择固定的投资时间，如每月1日 或每季度末，以保持定投的持续 性和稳定性。
选择合适的交易渠道
02
01
03
银行渠道
通过银行柜台或网上银行进行定投操作。
基金公司渠道
通过基金公司的官方网站或移动应用进行定投操作。
第三方平台
通过如蚂蚁财富、天天基金等第三方平台进行定投操 作。
定期评估和调整
目
CONTENCT
录
• 基金定投概述 • 基金定投的优势与风险 • 基金定投的操作流程 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的案例分析 • 总结与展望
01
基金定投概述
基金定投的定义
基金定投是指以固定的时间间隔，以固定的金额投资于指定的基 金。这种投资方式可以帮助投资者规避市场波动带来的风险，实 现长期稳定的投资收益。
投资策略
投资效果
小王决定每月定投1000元，选 择了一只指数基金作为投资对 象，并坚持定期定额投资，不 轻易改变投资金额和投资对象 。
经过几年的投资，小王的资产 实现了稳健的增长，同时他也 通过基金定投积累了更多的投 资经验，对于投资理财有了更 深入的理解。
案例二：李女士的养老基金定投计划
背景介绍
80%
流动性风险
基金定投的投资期较长，投资者 需要承担在投资期间资金流动性 的风险。
如何降低基金定投的风险
01
02
03
多元化投资
将资金分散投资到不同的 股票和行业，以降低单一 投资的风险。
定期评估
定期评估投资组合的表现 ，及时调整投资策略，以 降低投资风险。
长期投资
坚持长期投资，避免短期 市场波动对投资组合的影 响。
定投时间
选择固定的投资时间，如每月1日 或每季度末，以保持定投的持续 性和稳定性。
选择合适的交易渠道
02
01
03
银行渠道
通过银行柜台或网上银行进行定投操作。
基金公司渠道
通过基金公司的官方网站或移动应用进行定投操作。
第三方平台
通过如蚂蚁财富、天天基金等第三方平台进行定投操 作。
定期评估和调整
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
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50%)。 ❖ 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比
较稳定的人。
6
❖ 货币型基金 ❖ 资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、
债券回购及同业存款和现金。 ❖ 适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无
法长期确定，希望获得稳定收益。
7
基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
基金的种类
❖按投资对象划分 股票型
❖
债券型
❖
货币型
4
那类基金适合你
❖ 股票型基金 ❖ 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 ❖ 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 ❖ 风险系数：★★★★★ ❖获利指数： ★★★★★
5
❖ 债券型基金 ❖ 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过
LOGO
基金定投
您的明智之选
1
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
2
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨3 慎
8
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
9
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
10
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065
较稳定的人。
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❖ 货币型基金 ❖ 资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、
债券回购及同业存款和现金。 ❖ 适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无
法长期确定，希望获得稳定收益。
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基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
基金的种类
❖按投资对象划分 股票型
❖
债券型
❖
货币型
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那类基金适合你
❖ 股票型基金 ❖ 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 ❖ 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 ❖ 风险系数：★★★★★ ❖获利指数： ★★★★★
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❖ 债券型基金 ❖ 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过
LOGO
基金定投
您的明智之选
1
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
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基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨3 慎
8
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
9
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
10
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065