基金定投PPT学习课件
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8
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
9
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
百度文库1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
10
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
11
12
13
14
15
LOGO
基金定投
您的明智之选
1
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
2
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨3 慎
50%)。 ❖ 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比
较稳定的人。
6
❖ 货币型基金 ❖ 资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、
债券回购及同业存款和现金。 ❖ 适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无
法长期确定，希望获得稳定收益。
7
基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
基金的种类
❖按投资对象划分 股票型
❖
债券型
❖
货币型
4
那类基金适合你
❖ 股票型基金 ❖ 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 ❖ 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 ❖ 风险系数：★★★★★ ❖获利指数： ★★★★★
5
❖ 债券型基金 ❖ 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过
定投的三大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心
9
一个简单的例子
每月300元的定投，3个月内大幅下跌
第1期 第2期 第3期 合计： 盈亏点：
单位净值
申购金额
百度文库1.50
300元
1.00
300元
0.5
300元
900元
９00 / １１00 = 0.818元
获得份额
200 300 600 1100份
只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本， 涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。
10
百万富翁不是梦
基金定投收益测算表
每月投入 连续投
年预期收益率 到期本金
到期本利和
1000
元
23
年
10%
276000
元
1065549
元
11
12
13
14
15
LOGO
基金定投
您的明智之选
1
基金定投，这边风景独好！
风险共担 收益共享
2
基金定投的概念
基金定投 是定期定额投资基金的简称，是
指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额 （如500元）投资到指定的开放式基金中，类似 于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、 分散风险，比较适合进行长期投资。
投资有风险 决策需谨3 慎
50%)。 ❖ 适应人群：对资金安全性要求较高，希望收益比
较稳定的人。
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❖ 货币型基金 ❖ 资金投向：资产配置主要是央行票据、短期债券、
债券回购及同业存款和现金。 ❖ 适应人群：对风险特别害怕，资金闲置的时间无
法长期确定，希望获得稳定收益。
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基金定投适合那些投资者？
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出
基金的种类
❖按投资对象划分 股票型
❖
债券型
❖
货币型
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那类基金适合你
❖ 股票型基金 ❖ 资产配置：资产配置中以股票为主，80%。 ❖ 适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益
的人。 ❖ 风险系数：★★★★★ ❖获利指数： ★★★★★
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❖ 债券型基金 ❖ 资金投向：资产配置中以债券品种为主(超过