家庭需求记录分析表

（ （ （ （ （
）退休养老规划 ）储蓄子女教育费用 ）财产保值增值规划 ）罹患重大疾病后的治疗费用、住院报销费用及补贴费用 ）发生意外后的治疗费用以及伤残后的补偿费用
必要费用支出（衣食住行、娱乐、通信、其他） ： 总资产：金融资产（ 总负债：房屋贷款（ ）+ 固定资产（ ）+ 子女教育（
现有保险覆盖
本人已有保险： 配偶已有保险： 子女已有保险： � 已购买保险额度 社保 社保 社保 本人： 企业团体保险 企业团体保险 企业团体保险 配偶： 个人商业保险 个人商业保险 个人商业保险 子女：
2、 活得太惨：半途而废，疾病残废，拖累家人 □ □ □ 本人收入中断家庭生活发生困难 子女教育费听天由命 本人须花费庞大医疗及看护费用
3、 活得太长：长命百岁，穷困潦倒，没钱生活 □ □ □ 无法过快乐的白发生活 庞大的医疗生活费用使生活日渐窘迫 未事先做好遗产规划
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以下这些财务安全目标，您认为哪一部份对您最重要？请您依序排 1.2.3… ） 万一不测时，家庭的保障费用 含：家庭负债/遗属生活费/子女教育费/善终费用/紧急基金
家庭风险需求分析表
家庭成员基本信息：
本人： 配偶： 子女： 联系电话： 联系地址： 性别： 性别： 性别： 出生年月日： 出生年月日： 出生年月日：
家庭财务信息
本人年收入： 配偶年收入： 4 万元以下 4 万元以下 4 万-8 万元 4 万-8 万元 8 万-20 万元 8 万-20 万元 X 12 =（ ）+ 其它资产（ ）+ 赡养父母（ 20 万元以上 20 万元以上 ）元/年 ）=（ ）=（ ）元 ）元
请问您对保险的看法？
A 保险可以转移风险 B 保险是家庭理财方式中不可或缺的一个组成部分 C 保险可以体现我对家人的爱和责任 D 对保险不了解，还需要进一步接触 补充的看法：
保险观念沟通信息收集
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人生在追求最大成就，发展财务计划时，有三大恐惧，在这三大恐惧后面，您最担心什么？
1、 活得太短：不辞而别，提早发生，留下家人 □ □ □ 家庭顿失经济支柱 父母、爱人、源自子的生活费无着落 留下庞大债务给家庭