投资理财策略

投资理财策略
一．投资理财步骤： 需求 → 目的 → 策略 → 方法
• 需求：您的欲望为何？如：我想买车、买 房子。＜抽象＞
• 目的：将欲望转为现实。如：买2011款迈 腾1.8TSI手自一体舒适型的車。＜具体＞
• 策略：可承担何种程度的投资？如：高、 中、低风险。＜抽象＞
• 方法：具体的投资方法。如：购买股票， 债券，保险，储蓄。＜具体＞
算。
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三、投资五不
• 不要完全以来过去的绩效，做投资决定 • 不要只著重进场时间 • 不要低估通货ຫໍສະໝຸດ Baidu胀 • 不忘每季审阅您的资产分配情況 • 不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里
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四、投资的基本原则、建言
• 1．投资的四项基本原则 • 投资的第一个基本原则--长期投资 • 投资的第二个基本原则--分散投资 • 投资的第三个基本原则--及早投资 • 投资的第四个基本原则--持续投资 • 2．投资前的三大建言 • 了解自己的风险承受度 • 了解平均成本法 • 交给专家理財
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二．正确的投资理財观念
• 简要的理财观念 → 分散的投资组合 → 长期的执 行理财
• 1．切记高报酬率、高风险。 • 2．三不政策：不怕、不急、不贪。 • 3．时时关心、每月检视、每年调整。 • 4．不幸赔钱，要当做是一种学习的过程。 • 5．适当的才是最好，不要一味抄袭它人方法。 • 6．『生涯』理财规划的观念，要同時为未來作打
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七、投資組合建議
• 各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏 好。
• 1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％ 2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％
• 投資偏好可分為下列三種類型： • 保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要
的考量重點 • 穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資
時間要夠長 • 積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲
得高報酬而隨之而來的高風險
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3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
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2020/11/20
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五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍
• 1． 存款：活存、定存、综合存款、支存．．．
• 2．房地产 • 3．外汇 • 4．黃金 • 5．股票 • 6．共同基金 • 7．保险 • 8．债券 • 9．期货 • 10．艺术品
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六、投资工具与风险及获利关系
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2020/11/20
投资理财策略
内容大纲
• 一、投资理财步骤：需求 → 目的 → 策略 → 方法
• 二、正确的投资理财观念 • 三、投資五不 • 四、投资的基本原則、建言 • 五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍 • 六、投资工具与风险及获利关系 • 七、投资组合建议
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