财务风险承受能力测试

财务风险承受能力测试

1.您的年龄

A、29岁以下

B、30-40岁

C、40-50岁

D、50-60岁 E 、60岁以上

2.您的家庭负担

A、单身或刚结婚，没有子女，父母尚年轻，无需赡养

B、简单第三口之家，父母刚退休不久，有固定收入

C、简单家庭，不过有一定的家庭负担

D、子女尚小，父母需要赡养，家庭负担重

E、家庭负担较重，例如家中有病人

3. 您认为您将来的收入来源会怎样变化

A、非常稳定不出意外每年增长100%应该不成问题

B、相信每年应略有增长

C、还算稳定，增长就不敢奢望了

D、不够稳定

4.如果可以选择，您希望您的收入如何构成？

A、全部都是固定薪水

B、大部分稳定，只有20%与销售业绩挂钩

C、固定薪水和业绩挂钩部分各占一半

D、大部分是与业绩挂钩

E、全部与业绩挂钩

5.当您做出一个较大的投资决定后（比如交了商品房的定金、一次性买较多的基金等），您通常的感受是

A、忧心忡忡，非常后悔

B、有点担心，如果可以反悔希望能再多考虑几天

C、还行，没有什么特别的

D、轻松觉得收益应该不错

E、很高兴，对未来收益非常乐观

6.您刚刚得到了获得一笔奖金的通知按奖金的形式可由你自定。您希望是哪一种

A、3000元现金

B、您有50%的概率赢得8000元，但另外50%的概率是什么也没有

C、您有20%的概率赢得20000元，但另外80%的概率是什么也没有

7.您刚将您的一大笔钱进行投资，预期能涨50%，结果不到半个月价格下跌了15%。假设这项投资的基金面没有发生改变，您会怎么做：

A、加码继续买入,相信长期投资会带来丰厚的收益

B、不特别担心,持有,观望

C、暂时的亏损让您感到不太舒服,暂时持有,密切关注

D、卖出,以后再也不涉足这个领域了

8、一般来说，投资的预期收益越高，风险也越高。假如您手头有10万元可用于投资，五年后可能会产生如下五种结果，您能接受的是哪种：

A、最差0元，最好30万元

B、最差4元，最好25万元

C、最差6元，最好20万元

D、最差8元，最好14万元

E、最差10元，最好12万元

9、您面前有一个不错的投资机会，但投资门槛比较高，您需要借钱来投资，您会借钱吗？

A、绝不借钱

B、可能会借，要回家商量一下

C、一定会借

10、对于投资期限，您一般有什么要求：

A、不太在意投资期限，希望能有相匹配的长期收益

B、1-3年为投资收益期限

C、1年为投资收益期限

D、最好半年内能产生收益

11、如果让您周围的朋友来评价您的话，您觉得他们会选择哪一种评语：

A、经常尝试新鲜事物

B、偶尔尝试新鲜事物

C、接受新鲜事物比较慢

12、您是否有过投资股票、基金和债券的经历？

A、有，超过10年了

B、有，在5-10年之间

C、有，在3-5你年之间

D、有，但是少于3年

E、无

评分规则

1、根据每个问题的得分相加得到总分，总分除以总答题数（12），四舍五入后保留到个位数得到客户最后得分。

2、根据客户的分，将用户分为不同的投资类型：4≤得分＜5为进取型，3≤得分＜4为积极型，2≤得分＜3为稳健型，1≤得分＜2为保守型，0≤得分＜1为安全型。

3、们个问题各选项得分

第一题，顺次为5、4、3、2、1；第二题，顺次为5、4、3、2、1第三题，顺次为4、3、2、1；第四题，顺次为1、2、3、4、5 第五题，顺次为1、2、3、4、5；第六题，顺次为1、3、5

第七题，顺次为4、3、2、1；第八题，顺次为5、4、3、2、1 第九题，顺次为1、3、5；第十题，顺次为4、3、2、1

第十一题，顺次为5、3、1；第十二题，顺次为5、4、3、2、0