证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第420篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职

业资格考前练习

一、单选题

1.如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML( )。

A、斜率增加

B、斜率减少

C、平行移动

D、旋转

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【知识点】：第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义【答案】：C

【解析】：

2.证券投资顾问的主要职责是包括( )。

I证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，可以向他人泄露该客户的投资决策计划信息

II证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取

III证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

IV证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期

A、I、II

B、II、III

C、II、III、IV

D、I 、II、III、IV

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【知识点】：第1章>第2节>证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的职责

【答案】：C

【解析】：

证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责

如下：

(1)证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

(2)证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

(3)证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。

(4)证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

(

3.一般而言，当( )时，股价形态不构成反转形态。

A、股价形成头肩底后突破颈线位并上涨一定形态高度

B、股价完成旗形形态

C、股价形成双重顶后突破颈线位并下降一定形态高度

D、股价形成双重底后突破颈线位并上涨一定形态高度

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【知识点】：第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图【答案】：B

【解析】：

B项，股价完成旗形形态时，标志着旗形完成，而旗形是著名的持续整理形态之一，所以不构成反转形态。

4.根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会( )。

A、位于证券市场线的上方

B、位于证券市场线的下方

C、位于证券市场线上

D、位于资本市场线上

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【知识点】：第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义

【答案】：B

【解析】：

证券市场线表示最优资产组合的风险与收益的关系；市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

5.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有( )。

A、常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B、战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C、战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D、战略性投资策略不会在短期内轻易变动

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【知识点】：第2章>第4节>战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置

【答案】：D

【解析】：

A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略；B 项，证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略；C项，战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。

6.退休规划的误区有( )。

I 计划开始太迟

II 对收入和费用的估计太乐观

III 投资过于保守

IV 投资过于激进

A、I、II

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

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【知识点】：第8章>第4节>退休规划的误区和步骤

【答案】：C

【解析】：

退休规划的误区：(1)计划开始太迟；(2)对收入和费用的估计太乐观；(3)投资过于保守。考点

退休规划的误区和步骤

7.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为( )。

A、增长型行业、周期型行业、衰退型行业

B、初创型行业、成长型行业、衰退型行业

C、增长型行业、周期型行业、防守型行业

D、幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业

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【知识点】：第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法

【答案】：C

【解析】：

各行业变动时，往往呈现出明显的、可测的增长或衰退的格局。这些变动与国民经济总

体的周期变动是有关系的，但关系密切的程度又不一样。据此，可以将行业分为三类：①增长型行业，其运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关；②周期型行业，其运行状态与经济周期紧密相关；③防守型行业，其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定。

8.期末年金是指在一定时期内每期( )等额收付的系列款项。

A、期初

B、期末

C、期中

D、期内

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【知识点】：第2章>第2节>年金的计算

【答案】：B

【解析】：

根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末。

9.证券产品卖出时机选择的策略有( )。

I 股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上

II 股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上

III 重大不利因素正在酝酿时应卖出股票

IV 从高价跌落10%时应卖出股票

A、I、III、IV

B、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、III、IV

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【知识点】：第6章>第2节>证券产品卖出时机选择的策略

【答案】：A

【解析】：

证券产品卖出时机选择的策略

(1)股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票；

(2)重大不利因素正在酝酿时应卖出股票；

(3)从高价跌落10%时应卖出股票。

考点

证券产品卖出时机选择的策略

10.税收规划最有特色的原则是( )，该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引