某银行IT应用系统体系架构
某银行IT应用体系架构
某银行IT应用体系架构介绍某银行是一家全国性的银行，拥有全面的金融服务产品线，包括个人银行业务、企业银行业务、投资银行业务等。
为了支持业务的快速发展和提供稳定高效的服务，某银行建立了一个完善的IT应用体系架构。
本文将介绍某银行的IT应用体系架构，包括架构的整体设计思路、主要模块和关键技术。
总体设计思路某银行的IT应用体系架构基于现代化的技术和架构原则，采用分布式架构和服务化架构的思想，以提高系统的可扩展性、可靠性和性能。
主要设计思路包括：1.分层架构：将系统按功能和职责划分为不同的层次，包括展示层、业务逻辑层和数据访问层，分层之间通过接口进行通信，提高了系统的松耦合性和可重用性。
2.微服务架构：将系统划分为多个独立的微服务，每个微服务专注于一个具体的业务功能，通过轻量级的通信协议进行交互，提高了系统的灵活性和可维护性。
3.弹性伸缩：通过容器化技术和自动化运维工具，实现系统的弹性伸缩，根据业务负载的变化自动调整系统的资源分配，保证系统的高可用性和性能。
4.数据治理：采用数据中心和数据湖的方式，统一管理和治理系统中的各种数据资源，提供一致的数据访问接口，支持数据分析和决策。
主要模块某银行的IT应用体系架构包括以下主要模块：1.前端应用：负责提供用户界面和交互功能，包括网银、手机银行等。
2.业务逻辑层：处理各类业务逻辑，负责核心业务流程的处理和决策。
3.服务层：提供各类中间件服务，包括身份认证、授权、缓存、消息中间件等。
4.微服务：独立的业务服务单元，实现具体的业务功能，例如账户管理、支付服务、风控服务等。
5.数据访问层：负责对各类数据源进行访问，包括关系型数据库、NoSQL数据库、大数据平台等。
6.数据中心：统一管理和治理各类数据资源，包括数据的采集、存储、加工和分析。
关键技术某银行的IT应用体系架构采用了多种关键技术和工具，以支持系统的稳定运行和高效开发：1.容器化技术（Docker、Kubernetes）：将应用程序和其依赖项打包到容器中，实现应用程序的快速部署和水平扩展。
某商业银行信息化部门组织架构简介V0
管理组
数据库管理组 负责人
数据库
系统支持室 室经理
安全室 室经理
管理组
…
基础架构组 负责人
基础架构组 400系统管理组 负责人 6000系统管理组 负责人
WAN管理组 负责人
规划设计组 负责人
规划设计组
系统支持组 负责人
系统支持 管理组
安全管理组 负责人
安全 管理组 安全合规组 负责人
安全 合规组
二线团队
流 程 管 理 终 端 满 意 度
人 员 建 设 用、 育、 留 材
人 员 建 设 云 公 司 配 合
政 策 建 设 IS O 合 规 保 障
资 源 建 设 分 行 管 理
组 织 文 化 组 织 文 化
理
1.应用发布自动化项目 2.运行中心节点监控项目 3.应用非功能智能管理平 台搭建与推广项目
SEA标准化项目
6000系统管理组 负责人
规划设计组
6000系统
管理组
实施组 负责人
Windows管理组
负责人
实施组
Windows
管理组 存储管理组 负责人
工具组 负责人
存储
工具组
LAN管理组 负责人
数据中心 网络管理组
WAN管理组 负责人
骨干广域网 管理组
400应用 管理组
390应用管理组 负责人
390应用 管理组 开放应用管理组 负责人 开放应用 管理组
二线、三线室组：设备管理室、安全内控室、总行大厦系统管理室、技术管理室、 运行调度室
Secret 机密
6
某商业银行数据中心 - 组织职务划分简介
深圳
数据中心总经理/副总经理
系统运行室 室经理 服务台负责人 服务台
某商业银行应用双活架构设计方案
某商业银行应用双活架构设计方案2018 年 8 月一、设计原则重要业务系统应用双活项目是单位业务支撑系统建设中极为重要的一环，既要考虑系统平台的双活切换能力和系统架构的高可用,又要考虑数据层次的业务连续性，同时也要考虑单位信息系统今后几年的业务发展需求。
针对单位信息系统系统将保证业务系统的连续性来(支持 7x24 不间断运行)的特点，在此次重要业务系统双活项目中，要把系统的可靠性、稳定性、安全性和可扩展性作为本次规划的重点考虑因素。
在进行系统设计时，遵循以下原则：稳定性：稳定性是系统运行的关键，也是系统维护管理的关键因素，更是充分发挥科技骨干技术储备的关键。
安全性：系统软、硬件需具有可信赖的安全性，软件系统安全性方面应满足单位信息系统安全策略的要求，系统有严格的用户权限和密码保护设计和办法。
可靠性/可用性：系统软、硬件平台应稳定、可靠，能够满足业务系统 7x24 不间断的运行要求；具备成熟的高可用性和双活解决方案。
对数据的完整性和准确性有可靠的保证机制。
可持续发展性：所提供的技术是可持续发展的，是目前的主流技术并有长期发展的目标，能满足单位业务支撑信息系统未来几年业务发展的需求。
可扩展性：随着单位业务的不断发展、壮大，系统平台必须提供足够的可扩展能力以满足未来几年业务增长和系统扩展的需要。
可扩展性是保护用户投资的重要方面之一。
另外在系统设计时，应选择业界相关领域的主流产品，确保产品旺盛的生命力，以便充分地保护用户的投资。
易用性：系统软件平台应提供丰富的、简单的管理工具，便于管理及系统问题诊断。
开放的标准：系统软件需支持业界通用的开放式标准，降低因兼容性问题造成的问题发生率。
可维护性：系统维护需要简便快捷、不需要太多的管理人员和维护。
系统可维护性十分重要，它直接决定了系统的效能、产出和用户的总体拥有成本。
系统可维护性差会导致系统效能下降、产出降低，维护成本增加，后患无穷。
售后服务技术支持：厂家能提供足够、及时的技术支持与响应，来保证应用系统良好运行状态。
银行IT系统方案
银行IT系统方案（1）：整体解决方案描述:银行信息系统建设的二个层面是相辅相成的，“业务处理系统”面向客户服务，旨在以丰富的银行金融产品、综合的服务和销售渠道以及灵活的业务处理流程提供即时的、满足市场需求的银行服务。
“经营管理系统"是以业务系统运行过程中产生的数据为基础,以银行经营管理的各个主要因素为对象建立面向银行管理的各个分析主题，以数据基础建立数据模型向银行提供基于数据基础的、量化的决策依据；一、银行系统背景自从上世纪八十年代中期以来，中国的各国有银行、股份制商业银行等金融机构经过20多年发展和管理制度变迁，各金融机构结构发生了深刻变化，金融机构的竞争性市场机制和市场体系初步形成,产权多元化的趋势非常明显。
在加入WTO后境外金融机构的冲击,以及随着2003年开始的一行三会（人民银行、银监会、证监会、保监会)的架构设立，《人民银行法》、《商业银行法》、《监管法》的颁布，中国的金融体系正在迅速向国际标准靠拢。
所以无论从市场指标、市场集中率还是进入壁垒来衡量,都已经从国有银行高度垄断的市场结构转变为多元主体共同竞争的市场结构。
同时,这种市场竞争的加深以及各金融机构服务能力的比拼,对中国金融电子化、信息化建设的影响将是非常深远的！尤其是,从2006年开始在各金融机构实施1104工程开始，标志着管理会计和风险管控在金融机构正式进入实施阶段.另外，从2007年开始的新会计准则的推广，对金融机构的会计核算、财务报告以及信息披露将有深远的影响,也必将进一步推动银行IT架构及金融信息系统的快速发展和与国际惯例接轨。
面对中国金融市场的竞争格局加剧,银行的信息化建设愈发成为银行发展的核心要素。
结合目前国内外系统建设的经验，按照未来国内金融市场的发展趋势,集团认为,商业银行的电子信息系统建设应当在“二个层面"上考虑“统一规划，分步实施”，即商业银行电子信息系统建设的整体解决方案包括二类相对独立的组成部分，一类是“业务处理系统"，一类是“经营管理系统”。
银行it系统解决方案
银行it系统解决方案篇一：银行系统解决方案企业银行系统目录第一章总则1．1、概述1．2、IC卡系统与企业银行 1．3、电子商务与企业银行第二章企业银行系统的业务功能2．1、企业银行的基本业务 2．2、企业银行的扩展业务第三章企业银行系统的特性3．1、业务特性 3．2、技术特性第四章企业银行系统的实现4．1、几种不同的实现方法 4．2、各种实现方法的对比第五章企业银行系统的规划5．1、政策与法律面的影响 5．2、未来电子商务发展的影响 5．3、银行客户需求的影响 5．4、企业银行系统的规划第六章企业银行系统构成6．1、系统总体结构图及硬件组成 6．2、系统软件 6．3、企业银行应用软件第七章企业银行系统的业务流程7．1、系统业务流程 7．2、系统操作界面的设计第八章服务与培训8．1、售前技术支持 8．2、售后服务 8．3、培训服务附件一：北京计算机技术有限公司简介第一章总则本章内容提要：◢◎概述◢◎ IC卡系统与企业银行◢◎电子商务与企业银行系统1．1、概述随着金融系统商业化改革的深入，商业银行为其客户提供更好、更优质的服务，不仅是为了满足客户不断增长的需求，而且也是商业银行增强其自身竞争实力的内在需求。
企业银行系统，使客户足不出户就能得到各种优质的在线金融服务，已经越来越多地得到了各家商业银行的关注。
然而，企业银行系统究竟是什么？它有着怎样的业务功能？它用于联机支付结算有无法律依据？银行在现阶段如何规划发展自己的企业银行系统？这些都是银行业务和科技部门目前迫切关心的问题。
本解决方案在陈述企业银行系统各方方面面的基础上，给出了一套适合中国现阶段国情的企业银行系统解决方案。
企业银行（Corporation Bank）是银行为其企业客户提供在线金融服务的电子系统。
企业在其办公室或其它地点，使用电子设备（如PC、终端），通过公用网络（如电话网、数字网），连入银行的企业银行系统后，就可以办理帐务数据查询、资金转帐、委托代理等各项金融业务，或者获取各类金融信息服务。
商业银行IT系统
商业银行IT系统随着信息技术的快速发展，商业银行IT系统在现代金融领域扮演着至关重要的角色。
商业银行IT系统的高效运作对于保障银行的正常运营、提供优质的金融服务至关重要。
本文将探讨商业银行IT系统的概念、作用以及当前面临的挑战和未来发展趋势。
一、商业银行IT系统的概念和作用商业银行IT系统是指商业银行在信息技术支持下建立的一套完整的信息化管理系统。
它由硬件设备、软件系统、数据库、网络结构等组成，为商业银行提供全面的信息处理、交易管理、风险控制和业务监管等功能。
商业银行IT系统的作用主要体现在以下几个方面：1. 信息处理和交易管理：商业银行IT系统可以实现对客户开户、存款、贷款、清算和结算等各类业务的信息处理和交易管理，大大提高了操作效率，缩短了办理时间。
2. 风险控制和安全保障：商业银行IT系统可以通过对客户身份验证、交易权限管理、风险监控等功能的支持，提高风险识别和管理能力，保障客户和银行的资金安全。
3. 业务监管和合规管理：商业银行IT系统可以对银行内部各项业务进行监管和合规管理，确保银行遵守相关法律法规，合理运营。
4. 数据分析和业务决策：商业银行IT系统可以对各类数据进行收集、存储和分析，为银行提供决策支持，提高业务运作的效率和准确性。
二、商业银行IT系统面临的挑战虽然商业银行IT系统在提高业务效率和管理水平方面发挥着重要作用，但也面临着一些挑战。
以下是一些常见的挑战：1. 安全威胁：随着网络技术的发展，商业银行IT系统面临着来自网络黑客、病毒攻击和数据泄露等安全威胁。
银行需要采取有效的安全措施和管理手段，保障系统和客户信息的安全。
2. 技术更新：信息技术不断更新换代，商业银行IT系统需要不断跟进并适应新技术的应用。
银行需要投入大量的资金和人力资源来进行系统升级和维护，以保持竞争力。
3. 可靠性和稳定性：商业银行IT系统需要保持高可靠性和稳定性，以应对高峰期的交易压力和突发事件的挑战。
系统的崩溃或故障可能导致金融风险和信誉损失。
xx银行核心系统系统架构设计说明书
架构设计说明书xxx银行核心业务项目系统架构设计说明书架构设计说明书文档修订记录目录1简介 (5)1.1目的 (5)1.2范围 (5)1.3术语和缩写词 (5)1.4参考资料 (6)2项目概述 (7)2.1项目目标 (7)3现状分析 (9)3.1渠道与前置系统 (9)3.1.1系统现状描述 (9)3.1.2系统现状分析 (10)3.2后台管理系统 (11)4架构设计方案 (12)4.1架构设计原则 (12)4.2系统架构与范围 (13)4.3系统中长期规划 (14)4.4核心系统和老前置系统接口改造方案 (15)4.5数据整合平台改造方案 (18)4.6关键架构问题说明 (20)4.6.1历史数据中心改造方案....................................................错误!未定义书签。
4.6.2分行特色业务平台系统接入方案 (21)5产品技术架构 (23)5.1柜面系统技术架构 (23)5.2ESB技术架构 (24)5.3中间业务系统技术架构 (27)5.4核心业务系统技术架构 (27)5.5数据整合平台技术架构 (30)6系统部署方案 (30)6.1物理架构 (30)6.2硬件环境 (32)6.3软件环境 (35)6.4网络架构 (37)7架构风险 (38)7.1接口改造涉及的系统多、范围广、接口数量多 (38)7.2柜面系统界面开发量大 (38)附件： (39)1简介1.1目的本文档对新的核心系统整体架构进行综合概述，其中会使用多种不同的构架视图来描述系统的各个方面。
它用于记录并表述已经对系统的构架方面作出的重要应用决策。
本文档的另外一个作用是作为概要设计和详细设计的参考文档，通过对系统涉及到的各技术层面的阐述，来屏蔽概要设计和详细设计阶段遇到的各种技术难点，通过对架构中各个机制的实现的说明，使概要设计和详细设计集中于系统的功能性需求的设计，非功能需求通过架构中的各项机制得到有效的解决。
银行信息系统架构分析
通常情况下，分行前置型应用系统都采用C/S结构进行设计。即在终端都采用字符型终端机或者专用的客户端软件，通过TCP长连接或者是短连接模式，和位于分支机构的前置服务器进行通讯。前置服务器在进行一些初步的数据处理之后，进行本地流水号记录等操作，然后将数据转发到数据中心的前置服务器，再由数据中心的前置服务器将数据进一步处理，转换为主机系统可识别的数据格式，将数据转发到主机系统。在主机系统返回结果后，将返回结果进行层层返回。
2、数据存储量的飞速增长，按照IDC的统计数据，在金融行业中除去传统的结构化交易数据，非结构化的数据如文档类、支票影像化等数据基本上以每年100%以上的速度在飞速的膨胀中。对于非结构化数据的管理和维护，将成为数据中心存储系统面临的一个新的重要问题。
3、居安思危，在进行数据大集中后，数据的安全可靠性变得尤其重要，传统的金融灾难备份式的备份中心建设已经暴露出切换慢、能源消耗大、切换风险高等弊端。因此，必须考虑多中心的并行运行。
4.1.2、
分行前置型应用系统通常为银行的核心业务系统。其发展和演变由最初的未集中式的应用部署结构而来。在分行前置型业务系统中，使用者通过“终端-分行前置-省行前置-数据中心前置-主机”的分级次数据交换存取核心业务数据。是否采用分行前置型应用部署结构主要取决于终端的类型和业务的分布状况，同时，和应用的数据传输对于骨干网带宽占用也存在较大的关联。比如目前大部分的柜台终端均为字符型终端，这种终端无法直接连接到总行的数据中心，因此必须有分行的终端服务器和前置服务器进行数据预处理，然后转发到总行的数据中心。另外，一些特殊应用如电话银行等业务需要在当地处理，因此也通常会采用分行部署的模式进行。
某银行系统华为虚拟云桌面项目综合解决方案
某银行系统华为虚拟云桌面项目综合解决方案(完整版)银行的数字化转型之路，离不开高效、稳定的IT基础设施。
虚拟云桌面作为新一代的桌面交付技术，不仅能够提升员工的工作效率，还能降低IT运维成本。
今天，就让我来为大家详细解析一下我们为某银行系统量身定制的华为虚拟云桌面项目综合解决方案。
一、项目背景随着银行业务的快速发展，员工数量不断增加，传统的PC桌面管理模式已经无法满足高效、便捷的需求。
同时，银行对信息安全和数据保护的要求极高，如何确保桌面系统的稳定性和安全性成为当务之急。
在这样的背景下，我们提出了华为虚拟云桌面解决方案。
二、项目目标1.提高员工工作效率，降低桌面运维成本。
2.确保桌面系统的稳定性和安全性，满足银行对信息安全和数据保护的要求。
3.实现桌面资源的集中管理，提高资源利用率。
三、解决方案1.架构设计我们采用了华为的FusionCompute虚拟化平台，结合FusionAccess桌面云管理系统，构建了一套完整的虚拟云桌面解决方案。
具体架构如下：数据中心：部署华为FusionCompute虚拟化平台，提供计算、存储、网络资源。
边缘节点：部署华为FusionAccess桌面云管理系统，负责桌面的分发、管理、监控。
终端设备：采用瘦客户端或普通PC，连接到桌面云系统，实现桌面交付。
2.技术实现（1）虚拟化技术华为FusionCompute虚拟化平台采用了业界领先的虚拟化技术，将物理服务器、存储、网络资源虚拟化成多个虚拟机，实现资源的最大化利用。
同时，该平台支持多种操作系统，满足不同业务场景的需求。
（2）桌面云管理系统灵活的桌面交付方式：支持VDI、IDV等多种交付方式，满足不同业务场景的需求。
简便的运维管理：统一管理桌面、应用、存储、网络等资源，降低运维复杂度。
高安全性能：采用加密通信、身份认证、权限控制等技术，确保桌面系统的安全性。
（3）瘦客户端技术低功耗：相较于传统PC，瘦客户端功耗更低，有利于节能降耗。
商业银行IT系统分类及简介
等等
银行信贷登记咨询系统
银行信贷登记咨询系统是以城市为单位，以贷款卡为借款人向金融机构办理信贷业务的媒介，使用现代化
通信和计算机网络技术，联结各级金融机构，全国联网的信贷信息管理系统；通过该系统，可实现贷款
卡的发放、年审、暂停使用、注销等操作。
央行征信系统
该系统包括企业信用信息基础数据库和个人信用信息基础数据库。企业信用信息基础数据库始于
管理会计系统
业务功能包括：内部资金转移定价、服务转移定价、资产负债管理、预算管理等
渠道系统
银联业务系统
银联业务系统是集通讯、交易及风险监控于一体，为银行接入中国银联交换系统提供标准接口的综合处理系统。
银联交易包括：余额查询、取款、消费、消费冲正、存款、退货、预授权、追加预授权、预授权完成、签到签退、
商
业务系统
（面向交易，OLTP操作类）
核心业务系统
业务功能包括：总账管理、卡系统管理、客户信息管理、额度控管、存款、贷款、资金业务、国际结算、支付结算、
对外接口等
清分清算系统
以清算日期为准，将账务类交易、非账务类交易的手续费、代理费、网络服务费等相关费用，按费用类型计算应收、
应付金额，经过清算人员确认后上送核心系统完成结算的过程
由银行报送；申报信息和核销信息可以由企业通过外管局系统自行报送，也可委托银行代为报送。
反洗钱系统
根据人民银行规定，金融机构发生大额交易、可疑交易需要及时上报，这就需要业务人员仔细考察每
笔交易的金额及去向，对业务员来说，这是件既费时又没有意义的工作，为了减轻业务人员的工作量，
故开发反洗钱系统，帮助业务人员监控业务数据；功能包括：大额交易管理、可疑交易管理等
商业银行软件测试体系介绍
• 中国进出口银行
（由政府创立，以贯策 政府的经济政策为目标， 在特定领域开展金融业 务，不以盈利为目的专 业性金融机构）
• 国有商业银行
• 股份制商业银 行
• 城市商业银行
• 农村商业银行
（农村信用社）
• 境内外资银行
商业银行介绍
中国商业银 行
中国银行 农业银行 工商银行 建设银行 交通银行 邮政银行
人民银行
银监会
证监会 保监会
银行业
银行业
非银行业 金融企业
单位、个人
单位、个人
单位、个人 单位、个人
单位、个人 单位、个人
商业银行业务介绍
中间业 务
资产
负债
商业银行信息科技部组织架构介绍
银行将部分软件开发项目外包有 助于应对 复杂多变的国际市场环境与客户 需求，借 助服务商成熟的技术和先进的管 理经验， 克服自身在信息技术领域内的经 验不足， 在较短的时间内满足业务发展需 要。
项目经理 •目标、流程、工作量的对接 • 参与、主导、辅助行方进行系统测试，帮助行方建立测试管理体系
公
司
测试组长 •系统或者模块的具体测试工作，设计测试方案、测试计划、测试大纲、测
方
试用例，设计自动化测试脚本，熟悉各种测试工具和技术
测试组员 • 执行测试案例，记录测试运行结果，分析测试结果，提交缺陷，跟踪缺陷
商业银行系统外包测试人员要求
测试人员 高级测试工程师
中级测试工程师
初级测试工程师
职责
资质要求
负责对测试策略、测试技术、测试方案、 熟悉软件开发流程、测试流程、测试规范， 测试案例、测试风险、测试报告等方面 掌握主流的测试理论与方法，精通主流的 进行审核和评估，分析存在问题并提供 测试工具，熟悉银行业务流程，具备较强 解决方案；负责指导具体测试工作的开 的测试设计能力，具有5年及以上银行业 展，监督及把控测试质量和进度；参与 务测试经验等 具体测试工作
银行IT应用架构规划方案
应用架构建设方法论--四大架构工具的关系与对比
从以上对比情况可知，TOGAF在各项对比指标中表现优异， 也是业内采用最广东农信的架构框架
应用架构建设方法论--ToGAF架构框架内容
应用架构建设方法论--企业架构的“麦田圈”(ADM)各阶段介绍
应用架构建设方法论--企业架构元模型
应用架构建设方法论--企业架构元模型的逻辑关系
BUSINESS INTELLIGENCE
同业应用架构的最佳实践
专题一：应用研发平台化-现状问题
目前银信中心的应用系统建设主要是通过产品选型、合作开发的方
式来完成。项目的技术选型、系统内部架构设计很大程度上取决于
开发商的能力和偏好。一般来说开发外包会导致以下问题：
• 增大了各系统的建设规范、语言选择、技术架构之间差异 • 各个系统通用的技术组件和通用能力（如流程引擎等）缺乏统一性 • 由于系统技术平台差异性，给系统集成和运维管理增加了难度 • 系统间的公用功能不能复用，重复建设，浪费资源 • 由于广泛使用供应商技术平台，削弱了我方对技术平台的自主掌控
应用架构建设方法论--企业架构“制品”：目录、矩阵和图
应用架构建设方法论--架构规划方法
基于ToGAF，并根据实际情况制定了更详细的实施过程和活动
主要环节Leabharlann 企业价值链辅助环节
高层战略 （效果与价 值）
架构分层 应 用 架 构
逻辑组件 物理系统 专题
数据分类 数 据 架 构
数据标准 数据模型 数据分布 数据流向
GP4: 架构可移植性原则
GP7:企业架构治理监控原则
应用架构设计原则
AA1
以客户为中心原则 渠道统一交付原则 业务信息完备性原则 流程服务组装化原则
银行IT核心系统研究框架
银行核心系统：模块介绍
银行核心系统：市场空间
核心系统（2010-2019）各类机构上线时间及厂商情况
农行案例：核心系统（BoEing）
农行案例：核心系统（BoEing）
农行案例：核心系统（BoEing）架构
银行外围系统
外围系统之一：信贷管理渠道
外围系统之一：信贷管理渠道
外围系统之一：信贷管理渠道
银行IT核心系统研究框架
目录
研究观点
银行业的特点
从IT角度理解银行业
银行业务与银行IT系统
银行业：业务框架
按性质划分：资产、负债、中间业务
按性质划分：资产业务
按性质划分：负债业务
按性质划分：中间业务
按客户划分：批发（ToB）业务
按客户划分：批发（ToB）业务
按客户划分：零售（ToC）业务
银行IT系统演化
银行IT系统演化
银行IT系统演化
银行IT系统演化
银行IT系统演化
银行IT系统演化
银行IT系统演化
中国银行业IT市场分类
银行IT系统架构
银行系统总体框架
银行核心业务
银行核心业务
商业银行核心业务
银行核心系统：设计准则
银行核心系统：设计准则
银行核心系统：设计准则
我国商业银行经营指标变化
我国上市银行总资产变化
我国上市银行总资产变化
我国上市银行总收入变化
我国上市银行总收入变化
银行核心系统客户：神州信息
银行核心系统客户：神州信息
银行核心系统客户：长亮科技
银行核心系统客户：长亮科技
银行核心系统客户：长亮科技
银行核心系统客户：高伟达
银行核心系统客户：东华软件
商业银行ITSM解决方案
商业银行ITSM解决方案一．系统概述在知识密集、技术密集的银行行业，信息技术的发展无疑对整个行业产生了深远的影响，最直接的表现就是促进了银行业务运作模式的转变，即从传统的业务运作模式转变到以信息技术运用为基础的现代业务运作模式。
但信息技术并不是完美无缺的，它也是一把双刃剑。
对信息技术进行适当的管理使之符合银行业务运作的需要是银行在激烈的市场竞争中取胜的关键。
IT服务管理就是在这种背景下应运而生的。
通过ITSM系统，银行可以对IT系统的规划、研发、实施和运营进行有效管理。
顶点IT服务管理系统，主要实现以下几个目标：(一)建立统一的IT服务管理平台(二)设立自助式知识库，最大限度节省人力成本(三)建立IT资产信息库及配置信息库(四)事先预防及报警(五)提高运维效率，快速解决问题二．系统构架IT服务管理系统是顶点经营管理信息系统的一个组成部分，顶点公司采用“面向服务架构SOA技术”作为本项目的设计思想，采用顶点公司自助研发的“灵动业务架构平台LiveBOS”作为本系统的技术支撑平台，结构图如下：三．系统组成四．系统特点1.流程管理特性统一业务流程管理具有“灵动、个性、协同、集成”的管理应用特色。
随着业务的不断创新和发展，真正实现“应您所需，随时而变”，解决组织架构变更和业务流程调整的快速实施难题，提高公司的业务和管理的应对变化速度。
2.完善的安全控制机制IT服务管理解决方案结合底层系统平台和应用层的各种权限机制，提供了完善的安全授权、行为轨迹机制，针对数据层可实现对每个文档、报表、KPI指标值进行授权，并通过日志功能记录关键操作行为，便于进行系统审计。
3.融入知识管理理念IT服务管理解决方案融合了知识管理思想，提供了全面的知识生命周期管理方法与手段，借助IT服务管理解决方案可以形成整合的工作数据平台，共享工作信息，达到工作经验电子化，实现将决策知识从个人到团队，从后端到前端，从老员工到新人，从员工到服务商、从公司到客户的发布，快速学习、实现辅助甚至自助服务，在提高效率的同时降低总体拥有成本。
银行核心系统架构是怎样的
银行核心系统架构是怎样的银行核心系统架构是怎样的?2010年07月29日星期四19：42大致是这样：一，teller系统。
常见的柜面操作系统。
包括存款、汇款、国内支付。
二，loan系统。
Retail Loan&Corporate Loan。
核心系统较为复杂，业务的处理难度较大。
三，CIF系统。
客户信息管理维护。
GL系统。
银行总帐系统。
四，财富管理以及报表系统。
财富管理：近期方向为QDII,Linked Deposit,港股直通车，基金代理，保险销售。
报表生成：发展方向是组合报表的形式，即银行可以根据自身所需，结合原有的报表数据，称称新的报表，用于管理、分析之用。
五，卡系统(借记卡、贷记卡)涉及与核心系统的交流。
信用卡的系统处理较复杂，接口的联系较多。
六，其他外延系统。
例如：网上银行、ATM管理、数据库的架构、服务器的架设等。
从IT系统的角度，对于银行的核心系统的理解如下：1.GL总帐系统，一些银行有分户帐的概念，就有分户帐系统，即每个业务模块记帐都要记入分户帐，有总分户帐系统每天晚上会做总分核对(BATCH做的事情，一般BATCH系统报表有问题，就会让维护人员查找原因，如果要打PATCH或加ENHANCEMENT的，那就是大事情了)。
大型的银行一般采用总分帐的办法。
G/L的主要是由银行会计部门的人去计算银行的营业的损益的，可以将会计人员的工作分成两部分，一部分是核算，一部分是业务处理。
a.核算分预算，计提，处理比较复杂的有LOAN的呆帐计提，预核息等，此部分功能有些银行系统是在业务模块中实现的，而一些中小型银行则会在会计的模块中实现。
b.业务处理是对业务系统的借/贷，手续费等，比较复杂的有摊消，折旧。
顺便提一下，国内的银行对折旧这些资产的管理往往不到位，只是通过一定的折旧率简单的通过手工会计传票在年终结算的时候去算一下，国外的系统则有专门的资产负债系统去形成STANDARD的VOUCHER。
商业银行IT系统分类及简介
商业银行IT系统分类及简介商业银行IT系统分类及简介商业银行的IT系统包括总账管理、卡系统管理、客户信息管理、额度控管、存款、核心业务系统贷款、资金业务、国际结算、支付结算、对外接口等业务功能。
其中，清算人员根据清算日期，将账务类交易、非账务类交易的手续费、代理费、网络清分清算系统服务费等相关费用按费用类型计算应收、应付金额，经过确认后上送核心系统完成结算的过程。
银行为客户提供的贸易（或非贸易）外币结算的业务系统，包括信用国际结算系统证、托收、汇款、保理、保函、进口押汇、出口押汇、出口贴现、福费廷、打包贷款等。
该业务功能包括客户信息管理、合同信息管理、预付款管理、销售分户账、保理业务系统等。
外汇清算系统是面向交易、OLTP操作类的业务系统，提供高效的SWIFT报文收发管理，实现报文自动清分与自动记账，对于支付类报文，提供自动寻找汇款路径和报文黑名单检查等功能。
该系统还提供电文查询、打印、复核、监控、过滤、归档等功能。
IC卡交易主要分为联机交易、脱机交易、管理类交易，例如：不同渠道的查询、取款、消费、预授权、脱机消费、脱机预授权等、以及签到签退、密钥管理、黑灰白名单的管理等。
信用卡交易主要有预借现金、还款（现金/转账）、XXX转账、信用卡转出、信用卡转入、信用卡销户申请/销户结清、信用卡激活、信用卡挂失/换卡、查询密码重置、补印账单/密码函、调整账单日等。
基金托管系统的业务功能包括会计核算、资金清算（与沪深登记结算公司）、投资监督、账户管理、资产估值、投资风险、汇率、费用、利息、额度、会计传票、异常处理、逾期管理、报表管理等。
债券交易系统则主要处理债券的承销、分销、回购、远期、自营、代理、经纪业务等。
外汇交易系统是商业银行参与银行间外汇市场交易的一个操作平台，主要实现自营和代客的结售汇、外汇买卖等交易。
业务品种包括即期、远期、调期等。
最后，商业银行的IT系统还包括银行产品分析（卡业务分析，贷款产品分析，结算产品分析，理财产品分析等）功能和客户分析（价值分析，需求分析，行为分析，潜在客户分析，重点客户分析，不良客户分析，CRM睡眠客户分析，流失客户分析，客户信息维护，黑名单管理）功能。
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某银行IT应用系统体系架构1介绍 (9)1.1文档目的 (9)1.2目标 (9)1.3范围 (9)1.4目标读者 (9)1.5假设 (9)2应用体系架构的整体说明 (10)2.1应用体系架构的定义 (10)2.2对某银行IT战略的建议 (11)2.2.1应用服务战略 (12)2.2.2数据管理战略 (12)2.2.3基础设施战略 (12)2.2.4体系架构战略 (12)2.3应用体系架构设计中的关键点 (13)2.3.1银行的核心业务系统 (13)2.3.2客户信息的管理 (14)2.3.3企业应用系统集成（EAI） (15)2.3.4管理信息系统 (17)2.3.5合理的应用系统功能 (17)2.3.6数据分布模式 (18)2.3.7应用分布模式 (19)2.3.8应引起关注的技术问题和技术管理问题 (20)2.3.9IT规划的管理机制问题 (20)3应用体系架构的整体设计 (22)3.1应用体系架构的整体设计图 (22)3.1.1应用体系架构中的系统功能和全行的应用需求的对应关系 (23)3.1.2对核心业务体系系统的说明 (25)3.1.3总行层面的系统总览 (27)3.1.4一级分行层面的系统总览 (27)4建议的转型计划大纲（待项目计划出） (29)4.1某银行现有的应用系统和目标模式的差异分析 (29)5.1核心业务系统核心层的目标功能 (30)5.1.1系统的总体功能和特性 (30)5.1.2客户信息管理功能 (30)5.1.3帐户管理功能 (31)5.1.4产品管理功能 (33)5.1.5帐户交易管理功能 (34)5.1.6报表管理功能 (35)5.1.7出纳/分行交易管理功能 (36)5.1.8管理和监控功能 (36)5.1.9现金管理功能 (37)5.1.10总帐功能 (37)5.1.11应用安全管理功能 (38)5.2核心业务系统的业务层的目标功能 (39)5.2.1核算管理及账务体系 (39)5.2.2内部资金管理 (41)5.2.3结算管理 (41)5.2.4银行卡业务的管理 (41)5.2.5现金管理 (42)5.2.6凭证管理 (42)5.2.7国际结算 (43)5.2.8对各级机构作业的支持 (43)5.2.9营运风险控制体系 (44)5.3金融产品提供 (46)5.3.1 公司业务（仅包含帐户处理） (46)5.3.2个人业务 (46)5.3.3银行卡业务 (46)5.3.4现金业务 (47)5.3.5资金调度业务 (47)5.3.6票据清算 (47)5.3.7外汇买卖业务 (47)5.3.8中间业务 (47)6.1大前置系统的建设目标 (48)6.2大前置架构说明 (49)6.3大前置系统功能说明 (50)6.4前端设备 (51)6.5技术考虑事项 (52)7某银行信息总线目标功能模式 (53)7.1信息总线的整合层 (54)7.1.1概述 (54)7.1.2系统接入子层 (55)7.1.3输出整合 (57)7.1.4BPM (58)7.2门户技术 (67)7.2.1门户要求 (67)7.2.2两级门户个性化实现方案 (68)7.2.3多种前端接入实现方案 (69)7.3统一的安全认证机制 (71)7.3.1建立客户信息管理系统 (71)7.3.2建立认证LDAP服务器 (71)7.3.3实现单点登录 (72)8MIS系统目标功能模式 (75)8.1数据仓库架构 (75)8.1.1图1 数据仓库一般架构源系统 (75)8.1.2ETL (76)8.1.3操作数据存储（ODS） (77)8.1.4多维数据存储（数据集市） (77)8.1.5OLAP (78)8.1.6数据挖掘 (78)8.1.7表现层 (80)8.2管理信息系统体系结构 (80)8.2.1管理信息系统数据仓库体系架构 (80)8.2.2管理信息系统演进策略 (85)8.3分析型客户关系管理应用架构 (86)8.3.1分行层面的客户区分 (88)8.3.2分行层面的多维利润分析 (89)8.3.3分行层面的客户需求分析 (89)8.3.4分行层面的客户行为分析 (90)8.3.5分行层面的交叉销售分析 (91)8.3.6分行层面的客户满意度分析 (91)8.3.7总行层面的客户区分 (92)8.3.8总行层面的客户需求分析 (92)8.3.9总行层面的多维利润分析 (93)8.3.10总行层面的市场趋势分析 (93)8.3.11总行层面的重大事件分析 (94)8.3.12总行层面的客户行为分析 (94)8.4管理会计系统应用架构 (95)8.4.1全面预算 (96)8.4.2多维的成本盈利管理 (96)8.4.3帐户的利润贡献度计算 (97)8.4.4产品/客户的利润贡献度计算 (99)8.4.5渠道的利润贡献度计算 (100)8.4.6机构的利润贡献度计算 (100)8.4.7业绩考核指标 (100)8.5资产负债管理信息系统应用架构 (102)8.5.1市场风险分析和预测 (103)8.5.2利润分析 (107)8.5.3内部资金转移定价（FTP） (109)8.5.4资本管理 (110)8.6信贷风险管理信息系统应用架构 (111)8.6.1信贷风险管理信息系统数据仓库 (112)8.6.2信贷风险模型 (113)8.6.3信贷风险管理决策支持 (118)8.6.4信贷风险管理监控及报表生成 (120)9信贷业务和风险管理系统目标功能模式 (123)9.1信贷业务管理系统 (123)9.1.1目标模式信贷业务管理系统特性 (123)9.1.2信贷业务管理系统所支持的信贷关键业务流程的具体说明 (123)9.1.3信贷业务管理系统的数据结构 (135)9.1.4信贷业务管理系统的数据流图 (138)9.1.5信贷业务管理系统的系统技术体系结构 (139)9.2信贷风险管理系统 (142)9.2.1信贷风险管理系统的功能模块和整体逻辑视图 (142)9.2.2信贷数据集市及数据管理系统 (145)9.2.3联机数据分析及报表处理系统 (149)9.2.4信贷业务管理系统和信贷风险管理系统的接口 (152)10操作型客户信息管理 (153)10.1操作型客户信息管理平台的总体目标规划 (153)10.2CIF的设计方法 (153)10.3操作型客户信息结构模型分析 (154)10.4本规划操作型客户信息设计 (156)10.5操作型客户信息存放方式 (158)10.6操作型客户信息的建立和维护 (159)11资金管理系统的目标模式 (160)11.1资金管理系统目标模式介绍 (160)11.2资金管理系统对资金流程的全线支持 (160)11.3资金管理系统功能介绍 (161)11.4资金管理系统的数据结构介绍 (162)11.5资金管理系统技术体系结构介绍 (163)12个人理财系统 (165)12.1目标模式的个人理财系统支持的业务： (165)12.2个人理财系统整体应用流程 (166)12.3个人理财系统功能模块 (167)13ERP系统 (170)13.1总帐管理 (170)13.2人力资源/薪资管理 (171)13.2.1目标模式的人力资源管理系统功能 (172)13.3固定资产管理 (174)13.4采购管理 (175)13.5库存管理 (177)13.6合同管理 (179)13.7ERP系统与其它系统的接口 (179)13.7.1ERP系统与OA（办公自动化）系统的关系 (179)13.7.2ERP系统与其它MIS的关系 (179)13.7.3ERP系统与业务支持系统的关系 (179)14 办公自动化系统的目标应用体系结构 (180)企业办公自动化的主要功能模块 (180)某银行的办公自动化系统的主要基础功能模块 (180)某银行的办公自动化系统的主要应用功能模块 (183)对某银行办公自动化系统功能模块的建议 (184)与其它系统之间的信息交换结构图 (185)某银行的办公自动化系统的基础平台的选择 (185)15 档案管理的应用体系结构 (188)档案管理在某银行IT应用体系中的作用与地位 (188)某银行档案管理系统应具备的特点 (188)档案管理与其它系统的关系 (189)档案管理与办公自动化系统的关系 (189)档案管理与银行业务系统的关系 (189)档案管理与企业信息站的关系 (189)档案管理系统的主要功能模块 (189)数据录入、压缩、转换与存储 (189)档案检索 (190)档案信息发布和使用 (191)档案修改与销毁管理 (192)系统管理 (192)档案管理系统的系统流程 (193)某银行档案管理系统的数据中心建设 (194)16 投资管理、证券、保险和基金业务系统 (196)投资管理 (196)投资管理的应用范围 (196)投资管理的系统架构 (196)投资管理系统的功能需求 (197)投资管理系统的主要接口 (197)证券与基金管理系统 (198)证券与基金管理系统的业务特征 (198)1 介绍1.1 文档目的1.2 目标1.3 范围1.4 目标读者本文档的目标读者为对于某银行当前IT系统有一定了解的IT管理人员及系统管理人员。
1.5 假设在本文档的制作过程中采用了一些前提和假设，这些假设将作为文中分析与结论的重要依据。
所做假设如下：所提供的关于IT系统及其相互间关系的信息是准确的；关于每个系统的目的及功能的描述是准确的；调查及访谈结果符实。
2 应用体系架构的整体说明2.1 应用体系架构的定义本文所指的应用体系架构是支持某银行业务体系架构的相关应用系统的体系架构。
在《某银行业务体系架构最佳实践》一文中指出，银行的业务活动，可以分为：战略规划、资产负债管理和市场风险管理、信贷风险管理、财务管理、客户关系管理、渠道管理、产品管理、营运管理、人力资源管理共九个方面。
银行的各类应用系统，在功能上应该直接针对以上九个方面的业务活动的需求或者为这些业务活动提供相关信息。
在应用体系结构上，应该和业务体系结构的要求相适应。
银行的大部分应用系统，是为银行的营运服务的。
一般零售和批发的银行的营运包括本外币条件下的以下操作，这些操作形成了某银行的应用系统在银行营运方面的基本需求：1) 面向客户，提供各种金融产品和服务，包括零售银行业务、对公银行业务和卡业务等2) 操作型的客户信息管理3) 银行提供金融产品和服务的分销渠道的运作4) 核算和帐务体系5) 营运风险控制体系，包括柜员管理、额度管理、业务处理流程的规范、内部审计等6) 结算处理7) 清算处理8) 现金管理9) 票据管理10) 贷款的审批和管理11) 资金运作12) 柜台业务处理流程13) 对外接口的处理某银行作为一家企业，自然需要有：14) 企业基本资源的管理，包括机构、人力资源、采购、营业性费用等方面的管理15) 办公的自动化16) 档案的电子化管理银行的管理，自有它的专业特色，正如在《某银行业务体系架构最佳实践》一文中指出的：17) 资产负债管理和市场风险管理18) 财务管理中的银行管理会计19) 银行客户关系管理20) 信贷风险管理需要专门的银行管理信息系统的支持。