银行业犯罪及刑事责任课后测试
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。
O正确答案：对2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：⅛⅛5⅛⅛J客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。
（）正确答案：错4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。
O正确答案：错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。
O正确答案：错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。
公共基础-金融犯罪及刑事责任课后测试答案
公共基础-金融犯罪及刑事责任课后测试答案课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：93.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。
√A 伪造、变造金融票证罪B 金融凭证诈骗罪C 非法出具金融票证罪D 骗取金融票证罪正确答案： A2. 下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是()。
√A 将假币赠与他人B 将假币兑换成他种货币C 以假币作为资信证明D 使用假币参与赌博正确答案： C3. 甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
√A 处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D 处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金正确答案： B4. 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。
√A 是否涉及众多被害人B 是否涉及巨额资金C 犯罪对象是否是金融机构D 是否只能由个人实施正确答案： D5. 下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。
√A 委托收款凭证B 银行存单C 汇款凭证D 本票、汇票、支票正确答案： D多选题6. 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。
√A 本罪属于渎职犯罪B 本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C 本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D 金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E 致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑正确答案： A B D7. 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。
√A 编造引进资金、项目等虚假理由B 使用虚假的经济合同C 使用虚假的证明文件D 使用虚假的产权证明作担保E 超出抵押物价值重复担保正确答案： A B C D E8. 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
-各业务环节中,银行从业人员职务犯罪的表现形式课后测试答案
02-各业务环节中，银行从业人员职务犯罪的表现形式课后测试测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、贯穿于授信审批整个周期的问题是（）（20 分）贷款安全B客户资料核实C客户信用评定D贷款风险评定正确答案:A多选题•1、被视为银行从业人员职务犯罪高发的业务环节有（）（20 分）A授信审批环节B投资理财环节C外勤管理环节D财务管理环节正确答案:A B C D•2、银行财务管理环节的工作具有（）的特征（20 分）A涉及面广B综合性强C制约性强D流程复杂正确答案:A B C判断题•1、部分银行员工为了谋取个人利益，会采取高卖低买的形式使其他投资公司获取巨额差价（）（20 分）A正确✔ B错误正确答案:错误•2、银行对可能存在呆账坏账的客户采取提前催款或对符合条件的客户批准贷款展期（）（20分）✔ A正确B错误正确答案:正确那是心与心的交汇，是相视的莞尔一笑，是一杯饮了半盏的酒，沉香在喉，甜润在心。
我无所谓成功不成功，但我在乎我自己的成长；我无法掌握别人，但我可以掌握自己。
我唯一能把握的，是我会一直尽力走下去，不为了别人，为了给自己一个交代。
这个世界上有太多的事情是我们无法掌握的，你不知道谁明天会离开，你不知道意外和你等的人谁先到来。
最可怕的是因为怕失去而放弃拥有的权利。
我们都会遇到很多人，会告别很多人，会继续往前走，也许还会爱上那么几个人，弄丢那么几个人。
关键在于，谁愿意为你停下脚步？对于生命中每一个这样的人，一千一万个感激。
有一些人、一些事是不需要理由的：比如天空的颜色；比如连你自己都不知道为什么会喜欢上的那个人；比如昨天擦肩而过的人变成了你今天的知己。
梦想这东西，最美妙的在于你可以制造它，重温它。
看一本书，听一首歌，去一个地方，梦想就能重新发芽，那个在你体内扎根的与生俱来的梦想。
我们唯一能把握的事情是，成为最好的自己，我们可以不成功，但是我们不能不成长，没有什么比背叛自己更可怕。
你唯一能把握的，是变成最好的自己。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（刑事法律制度）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题1．下列关于金融犯罪的表述，错误的是( )。
[2013年11月真题]A．金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C．金融犯罪的主观方面只能是故意的D．金融犯罪事实上以非法占有为目的正确答案：D解析：D项，金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，但非法占有目的不是必须的。
知识模块：刑事法律制度2．下列罪名中，个人不能构成犯罪主体的是( )。
[2013年11月真题] A．背信运用受托财产罪B．违规出具金融票证罪C．违法发放贷款罪D．吸收客户资金不入账罪正确答案：A解析：A项，背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
本罪的犯罪主体为特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
知识模块：刑事法律制度3．钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。
对钱某骗取光盘行为的准确定性是( )。
[2013年6月真题]A．钱某的行为构成金融凭证诈骗罪B．钱某的行为构成票据诈骗罪C．钱某的行为不构成犯罪D．钱某的行为构成盗窃罪正确答案：B解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。
知识模块：刑事法律制度4．按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。
司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受( )元以上者。
[2012年6月真题]A．500000B．50000C．500D．5000正确答案：D解析：按照《刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。
银行警示教育-课后习题
关闭银行警示教育测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，XX所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
（6.67 分）A一B五✔C十D二十正确答案:C2、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：（6.67 分）A五B十C二十✔D三十正确答案:D3、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：（6.67 分）A十B二十C五十✔D一百正确答案:D4、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
（6.67 分）A一✔B二C五D十正确答案:B5、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（）（6.67 分）A半年；50%B半年；100%C一年；50%✔D一年；100%正确答案:D6、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年；（6.67 分）✔A1B2C3D5正确答案:A7、下面哪一项不属于银行业案件？( )（6.67 分）A某支行分理处柜员甲某挪用资金✔B某农商行副行长无故离岗C某邮储银行某区银行ATM机被撬盗D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款正确答案:B8、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( )（6.67 分）A银监会相关机构监管部门B银监会案件稽查部门C案发地银监局✔D银行业金融机构正确答案:D9、银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（）（6.67 分）A行政案件✔B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件正确答案:B10、涉案金额等值人民币( )万元以上的属于重大、恶性案件。
（6.67 分）A一百B五百✔C一千D五千正确答案:C11、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分；（6.67 分）A警告B记过✔C记大过D降级正确答案:C12、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律制度)模拟试卷6
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（刑事法律制度）模拟试卷6(总分：52.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：12，分数：24.00)1.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。
[2015年10月真题]（分数：2.00）A.受贿罪B.票据诈骗罪C.签订、履行合同失职被骗罪√D.持有、使用假币解析：解析：犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
行为人的罪过(包括故意和过失)是一切犯罪构成都必须具备的主观方面要件，有些犯罪的构成还要求行为人主观上具有特定的犯罪目的。
C项，签订、履行合同失职被骗罪的主观方面是过失。
2.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。
[2015年5月真题]（分数：2.00）A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同√解析：解析：职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：①犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员；②犯罪对象不同，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产；③刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
3.金融犯罪侵犯的客体是( )。
[2014年11月真题]（分数：2.00）A.银行B.金融管理秩序√C.银行从业人员D.客户存款解析：解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。
4.李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。
第十五章、银行基本法律法规课后测试
第十五章、银行基本法律法规课后测试1、根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）。
（3.33 分）A认缴资本五千万元人民币B认缴资本一千万元人民币C实缴资本一千万元人民币D实缴资本五千万元人民币正确答案:D2、以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。
（3.33 分）A商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证 B商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证 C商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证 D商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证正确答案:B3、商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（）。
（3.33 分）A存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密B存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行C存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密D存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行正确答案:C4、下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。
（3.33 分）A必须经中国人民银行审查批准B可以自行设立C必须经财政部审查批准D必须经国务院银行业监督管理机构审查批准正确答案:D5、（）年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，并于通过之日公布实施，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。
（3.33 分）A 1994B 1995C 1999D 2000正确答案:B6、中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。
（3.33 分）A 6个月B 9个月C 1年D 2年正确答案:C•7、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
（3.33 分）A 5B 10C 20D 30正确答案:C•8、《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准。
银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版
银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版以下是一份银行业金融机构高管案防考试的参考题库，其中包括选择题和简答题，也包含了部分答案模版供参考。
选择题：1. 关于职业道德的认识，下列说法中不正确的是：A. 职业道德被视为一种规范行为B. 职业道德要求我们做出正确的判断并采取相应的行动C. 职业道德仅适用于金融机构的经理和高管D. 职业道德涉及到我们在工作中的职责和义务参考答案：C答案模版：职业道德并非仅适用于金融机构的经理和高管，而是适用于所有从业人员。
职业道德是指在职业领域中所必须遵守的行为准则，以便满足客户和公众的主要利益和期望。
职业道德要求我们在工作中不断增强自己的职业素养，不断提高自己的业务水平，树立良好的职业形象，谨遵职业规范和道德规范，诚实守信，勤奋工作，维护客户和公众利益，不断为银行业金融机构发展做出贡献。
2. 关于普通企业和金融机构的区别，下列说法中不正确的是：A. 金融机构涉及到财务资产管理等更高级的服务B. 金融机构需要通过政府或其他机构进行监管和监督C. 普通企业主要是为了生产和销售商品或服务D. 普通企业和金融机构都有类似的市场风险参考答案：D答案模版：普通企业主要是为了生产和销售商品或服务，而金融机构则通过提供财务资产管理等更高级的服务来满足客户和公众的期望。
金融机构是一个高度复杂和特殊的领域，需要对各种类型的金融资产进行评估和管理。
与普通企业不同，金融机构需要符合政府和其他机构的监管和监督要求，以确保其资产和服务的安全和稳定。
此外，金融机构还需要承担更高的市场风险和信用风险，以满足客户和公众的需求。
3. 在金融机构的风险管理中，以下哪一项不是市场风险的类型？A. 利率风险B. 汇率风险C. 商品价格风险D. 信贷风险参考答案：D答案模版：市场风险是指金融机构所拥有的各种交易账户、证券投资以及其他市场敞口所带来的风险。
市场风险包括利率风险、汇率风险和商品价格风险等。
信贷风险则是指由于客户或债务人无力或不愿偿还贷款而给金融机构带来的风险。
2021银行从业资格-金融犯罪及刑事责任(精选试题)
银行从业资格-金融犯罪及刑事责任1、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于()。
A.无形伪造金融票证罪B.非法出具金融票证罪C.有形伪造金融票证罪D.变造金融票证罪2、针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括()。
A.贪污和受贿B.贪污和金融诈骗C.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等D.挪用公款和签订合同失职罪3、行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是()。
A.主体不合法吸收公众存款B.变相吸收公众存款C.非法吸收公众存款D.方式不合法吸收公众存款4、下列关于持有,使用假币罪说法错误的是()。
A.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等B.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要C.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币D.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴5、某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法()。
A.属于背信运用受托财产罪B.不属于金融犯罪活动C.属于挪用资金罪D.属于正常经营活动亏损6、下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是()。
A.诈骗的方法是通过特定的金融工具B.以非法集资为目的C.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力D.客观上遵循一定的逻辑顺序7、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，”数额较大”的标准是索取或收受()以上者。
A.一万元B.五百元C.五千元D.五万元8、非法吸收公众存款罪侵犯的客体是()。
A.国家的贷款管理制度B.社会公众的财产和国家的金融秩序C.国家的银行管理制度D.国家的存款管理制度9、下列不属于挪用资金的行为的是()。
A.营利活动型B.合法活动型C.超期未还型D.非法活动型10、甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金11、个人不构成犯罪主体的金融犯罪是()。
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。
B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
银行业法律法规与综合能力_第8章 金融犯罪及刑事责任(四)_2009年版
1、下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）A: 洗钱罪B:变造货币罪C: 非法出具金融票据D:违法票据承兑、付款、保证罪答案:D解析:2、单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（）A:信用证诈骗B:信用卡诈骗C:伪造金融票据罪D:集资诈骗答案:B解析:3、行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。
A:票据诈骗罪B:金融凭证诈骗罪C:使用作废票据D:变造金融票据罪答案:A解析:4、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。
A:国家的银行管理制度B:国家对金融机构的准入管理制度C:国家对存款的管理制度D:国家对贷款的管理制度答案:B解析:5、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。
A:受贿罪B:票据诈骗罪C:变造货币罪D:签订、履行合同失职被骗罪答案:D解析:6、金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。
A:货币B:委托收款凭证C:汇款凭证D:银行存单答案:A解析:7、伪造货币罪侵犯的客体是( )。
A:购买假币者B:金融机构C:货币D:国家货币管理制度答案:D解析:8、下列关于金融犯罪说法错误的是( )。
A:金融犯罪的主观方面一定是故意B:金融犯罪不一定以非法占有为目的C:金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D:金融犯罪的主体违反了金融管理法规答案:A解析:9、伪造货币罪侵犯的对象不是( )。
A:金融机构B:人民币C:境外货币D:纸币和硬币答案:A解析:10、金融犯罪的对象可以是（）A:社会公众B:金融机构C:信用证D:货币E:票据答案:A,B,C,D,E解析:11、破坏金融管理秩序的行为包括（）A:个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B:某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用C:银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务D: 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E:违反货币管理法规制造假货币冒充真货币答案:A,B,E解析:12、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试知识讲解
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。
【满分】时代光华 课后测试 银行业禁止性行为之授信篇 关闭
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 流动资金贷款有几条？（）√A 3.0B 4.0C 5.0D 7.0正确答案： C2. 贷款资金给付方式有自主支付和（）√A 受托支付B 直接支付C 间接支付D 现金支付正确答案： A3. 票据贴现的流程正确的是（）√A 验票、查询、核对、登记、审批、填制凭证、核算、入库归档B 登记、验票、查询、核对、审批、填制凭证、核算、入库归档C 验票、查询、核对、审批、登记、填制凭证、核算、入库归档D 核对、登记、验票、查询、审批、填制凭证、核算、入库归档正确答案： A4. 贷后检查的重点不包括（）√A 是否按按规定用途使用资金B 贷款是否全部支取C 坚持双人调查、对借款人重大变化及时预警D 贷后检查记录要真实、及时归档正确答案： B多选题5. 贷款三查包括（）√A 贷前调查B 贷时审查C 贷后检查D 贷款发放正确答案： A B C6. 贷时审查的重点有（）√A 核实资料的真实性B 复测贷款的风险程度C 审查资料与实际情况是否相符D 坚持双人审查，审贷分离原则正确答案： A B C D7. 房地产企业所需要具备的四证有（）√A 国有土地使用证B 建设用地规划许可证C 建设工程规划许可证D 建筑工程施工许可证正确答案： A B C D判断题8. 在重大合同签订时，涉及夫妻共同财产的，夫妻双方签字可以互相代签。
√正确错误正确答案：错误9. 可以以流动资金贷款形式发放固定资产贷款。
√正确错误正确答案：错误10. 贷款风险分类可以随便调整。
√正确错误正确答案：错误。
银行刑法考试题库及答案
银行刑法考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国刑法》规定，银行工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：A2. 银行工作人员在办理贷款业务过程中，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B3. 银行工作人员收受他人财物，为他人谋取不正当利益，数额较大的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B4. 银行工作人员违反国家规定，擅自设立金融机构，情节严重的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C5. 银行工作人员违反国家规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D6. 银行工作人员违反国家规定，为他人提供虚假的信用证或者其他保函，情节严重的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C7. 银行工作人员违反国家规定，使用客户资金进行非法证券交易，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D8. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外提供担保，造成重大损失的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：B9. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外发放贷款，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：C10. 银行工作人员违反国家规定，擅自对外进行外汇交易，数额巨大或者有其他严重情节的，处以多少年以下有期徒刑？A. 三年以下B. 五年以下C. 七年以下D. 十年以下答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成挪用资金罪？A. 利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用B. 挪用资金数额较大，超过三个月未还C. 挪用资金进行非法活动D. 挪用资金进行营利活动答案：ABCD2. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成非法发放贷款罪？A. 违反国家规定发放贷款B. 造成重大损失C. 违反银行内部规定发放贷款D. 违反银行内部规定，但未造成损失答案：AB3. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成受贿罪？A. 收受他人财物B. 为他人谋取不正当利益C. 收受财物数额较大D. 为他人谋取正当利益答案：ABC4. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成擅自设立金融机构罪？A. 违反国家规定设立金融机构B. 情节严重C. 擅自设立金融机构，但未造成损失D. 擅自设立金融机构，造成重大损失答案：ABD5. 银行工作人员在以下哪些情况下，可能构成非法吸收公众存款罪？A. 违反国家规定吸收公众存款B. 变相吸收公众存款C. 数额巨大或者有其他严重情节D. 数额较小，没有造成损失答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 银行工作人员利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还的，构成挪用资金罪。
银行法律基础知识课后测试满分答案
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观看课程测试成绩：92.31分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 商业银⾏违反了《商业银⾏法》被银监会查出并接受相应惩罚，这是（）的体现√A横向法律关系B纵向法律关系正确答案： B2. 维系⼈与⼈之间的关系是（）√A社会关系B法律关系C学⽣关系D⾎缘关系正确答案： A3. 地⽅性法规是指（）根据本地实际需要，在不与宪法、法律、⾏政法规相抵触的前提下制定颁布的有关⾏政法的规范性⽂件√A国务院B全国⼈民代表⼤会及其常务委员会C省、⾃治区、直辖市以及较⼤的市的地⽅⼈民代表⼤会及其常务委会D最⾼⼈民法院正确答案： C4. ⾏政法规是指（）为领导和管理国家各项⾏政⼯作，根据宪法和法律，按照⾏政法规规定的程序制定的政治、经济、教育、科技、⽂化、外事等各类法规的总称。
√A国务院B全国⼈民代表⼤会及其常务委员会C中国检察院D最⾼⼈民法院正确答案： A5. 法律是指（）制定的基本法律和普通法律。
法律中涉及⾏政权⼒的取得、⾏使及对其加以监督补救的规范均为⾏政法律规范。
√A中国法院B全国⼈民代表⼤会及其常务委员会C中国检察院D最⾼⼈民法院正确答案： B6. （）是国家的根本⼤法，具有最⾼的法律效⼒，是各项⽴法的依据√A宪法B刑法C民法D经济法正确答案： A多选题7. 以下哪些法律体现了纵向法律关系√A民商法B刑事C⾏政D经济正确答案： B C D8. 纵向法律关系是（）√A平等的关系B相互协商的关系C管理与被管理D领导与被领导正确答案： C D9. 法律关系主要分为哪⼏⽅⾯的关系√A横向法律关系B纵向法律关系C交叉法律关系D双向法律关系正确答案： A B10. 以下实⾏政府指导价的商业银⾏服务范围是（）√A⼈民币基本结算类业务B银监会、发改委确定的商业银⾏服务项⽬C外汇结算D存款利率正确答案： A B判断题11. 纵向法律关系的⽆效是否影响横向法律关系×影响不影响正确答案：不影响12. 法律关系是不是社会关系√是不是正确答案：是13. 商业银⾏办理业务，提供服务，不⽤按照规定收取⼿续费√正确错误正确答案：错误。
银行从业人员职务犯罪为何频发课后测试
银行从业人员职务犯罪为何频发课后测试
单选题
1、部分银行员工面对金钱诱惑，容易产生失衡心理和（）（20 分）
A 攀比心理
B 侥幸心理
C 拜金心理
D 补偿心理
正确答案:D
2、银行机构采用（）的组织管理形式，容易出现“内部控制人”现象（20 分）
A 条块管理
B 事业部管理
C 职能部管理
D 区域管理
正确答案:A
多选题
1、银行机构忽视对员工价值观的引导主要表现在（）等方面（20 分）
A 把业绩指标当硬指标
B 干部升迁考核看业绩
C 思想政治工作脱离实际工作
D 缺少培训组织正确答案:A B C
2、社会利益多元化大环境下，部分员工会产生（）思潮（20 分）
A 个人主义
B 拜金主义
C 享乐主义
D 利他主义
正确答案:A B C
判断题
1、绝对的权力导致绝对的腐败（）（20分）
A 正确
B 错误
正确答案:正确。
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单选题
1. 金融犯罪侵犯的客体是：√
A 金融管理秩序
B 国家金融秩序
C 国际金融秩序
D 社会稳定
正确答案： A
2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指：√
A 《刑法》
B 《刑法修正案》
C 《民法》
D 《经济法》
正确答案： B
3. 出售、购买、运输假币罪侵犯的是：√
A 国家的财政制度
B 社会经济制度
C 国家的货币管理制度
D 国家的金融秩序
正确答案： C
4. 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于：√
A 变造货币罪
B 伪造货币罪
C 损坏货币罪
D 破坏货币罪
正确答案： A
5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：√
A 伪造支票
B 伪造信用卡
C 伪造汇款凭证
D 伪造人民币
正确答案： D
6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：√
A 侵犯的是复杂客体
B 侵犯客体不包括国家金融秩序
C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力
D 诈骗方法是通过特定金融工具
正确答案： B
7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：√
A 使用作废的信用卡进行诈骗
B 盗用信用卡
C 信用卡恶意透支
D 冒用他人的信用卡
正确答案： B
8. 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：√
A 支票
B 委托收款凭证
C 汇款凭证
D 银行存单
正确答案： A
9. 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做：√
A 签订、履行合同失职罪
B 签订、履行合同被骗罪
C 签订、履行合同失职被骗罪
D 签订合同被骗罪
正确答案： C
10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：√
A 汇票
B 汇款凭证
C 本票
D 支票
正确答案： B
判断题
11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 高利转贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
15. 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确。