流动资金贷款所需资料

公司类企业流动资金贷款

所需资料清单

一、基本证照

1、经年检合格的法人营业执照正副本复印件

2、税务登记正副本复印件（国地税）

3、经年检的组织机构代码证正副本复印件

4、银行基本账户开户许可证、贷款卡及密码、机构信用代码证

5、公司章程、验资报告

6、印鉴卡（公章、法人代表印鉴）

7、法人代表和授权代理人签字样本

8、法定代表人、股东及其配偶夫妻双方身份证、户口簿、婚姻证明

9、法人代表及股东履历、简历材料

10、企业财务主管身份证、简历

11、特殊行业的企业还需提供生产经营许可证、排污许可证、消防安全、卫生许可证、相关行政审批资质、相关技术认证资质等复印件

二、资产负债及生产经营情况

12、办公及经营场地租赁合同（场地为自有的提供产权证明）；

13、公司法定代表人保证提供资料合法、真实、有效的声

明

14、近两年的用电、用水、用气、用油等费用缴纳凭证（根

据实际情况提交相应的凭证）；

15、近三年经审计的财务报表及近期的财务报表及附注（资

产负债表、损益表、现金流量表）。企业成立不足三年的提供与其成立年限相当的财务报表。

16、企业简介（包括但不限于发展历史、主要产品及服务特

点，辖区内有无同类竞争对手企业，市场地位及相比竞争对手的优势，公司组织结构图、人员情况及构成、生产经营设施、设备和技术装备、经营生产能力、实际生产经营规模、近几年经营情况、目前资产负债情况、未来发展规划等）

如为集团公司（或拥有多家企业、多个板块业务未成立集团公司的），应写明公司之间股权关系，实力及竞争优势，编制简易合并报表。

17、单位产品成本明细表

18、近6个月出、入库单据，发货单，进货单，收付款凭证，

近一年至今生产销售情况表。

19、近期购销合同及近两年至今相应纳税申报表、近6个月

银行交易记录（对公账户或指定个人账户）等相关证明经营收入、支出情况的依据

20、目前的负债情况包括各家银行借款明细、对外借款明细、担保情况及明细等；企业资产向银行提供抵押担保情况（包括但不限于资产名称、数量、原值、评估价值、抵押贷款金额、贷款银行等；对外担保、保证情况及其他或有负债情况）

21、关联企业情况包括但不限于：名称、主营业务、注册资本、股东结构、资产规模、上年销售收入、利润总额、净利润等）

22、子公司的情况说明（包括但不限于：名称、主营业务、注册资本、股东结构、资产规模、上年销售收入、利润总额、净利润等）

23、贷款申请书（包括但不限于申请金额、年限、借款用途、还款来源等）

三、抵押或保证情况

24、企业借款人用自有资产抵押的，提供抵（质）押物凭证（国土证、房产证、机器设备购买合同、发票及付款依据的原件和经银行同意且指定的中介机构评估的抵押物评估报告）；

25、企业申请贷款所提供的抵押资产属于第三方企业，应提供第三方企业以下资料：

（1）营业执照正副本（或事业单位登记表，属于金融、建筑、食品、医药等需要批准方能经营的特殊行业的，须同时提交政府主管部门颁发的经营许可证）；

（2）组织机构代码证正副本；

（3）税务登记证正副本；机构信用代码证；开户许可证；

贷款卡

（4）法定代表人（负责人）身份证明及签字样本或印鉴；

（5）法定代表人授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴；

（6）章程；验资报告；

（7）企业近三年经审计的财务报告、最近一期的简略三表（资产负债表、损益表、现金流量表）。

（8）对外担保负债清单及情况说明；

26、保证人为有限责任公司、股份有限公司的，还应当提交以下材料：

a.提供其最新的公司章程；

b.提供经董事会或股东大会决议通过的有关该担保事项的决议原件；

c.公司董事会或股东大会依公司章程作成的签约人授权委托书及签字样本或印鉴。

四、企业有权机关同意贷款、抵押的决策文件

27、公司董事会或股东大会同意向银行申请贷款的决议和同意用公司自有资产抵押的决议。公司董事会或股东大会依公司章程作成的签约人授权委托书及签字样本或印鉴。

28、以第三方公司（有限责任公司、股份有限公司）的财产抵押，或者提供保证的，还应有该公司董事会或股东大会依公司章程作出的同意抵押或同意保证的书面决议。

29、其他我行需要的资料。

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