保险培训-做一个合格的内勤人员PPT课件
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保险公司内勤工作职责 ppt课件
•
1、出单内勤：负责保单录入、单证管理、审核投保要素是否符合核保政策等等。
•
2、理赔内勤：负责接报案，审核索赔材料是否齐全有效，缮制赔案，提交审批等。
•
3、理赔外勤：负责案件的现场查勘和核定损失，相对于业务员，仍然属于内勤。
•
4、财务内勤：与其它单位职责差不多，不同的是还包括应收保费的控制。
•
5、行政内勤：与其他大部分单位的内勤的工作职能相差不大。
ppt课件
6
• 3.其他事务 • a)打电话约保险快到期客户来店续保，通知他们本店最近的活
动，告诉他们来本店续保比在别的公司续保的好处，引起他们的 注意已达到目的。
• b)在办公室及时接听电话，解决不了的，及时反映给相关人员， 以免影响工作。
• c)负责完成上级交办的其他工作。 • d)及时清洁办公室，保证室内整洁。
提出改进建议； • b、每月制作理赔服务各环节的时效和品质报告，上报总公司
核赔部。
ppt课件
20
（2）投诉处理工作
• a、负责处理分公司层面的所有投诉和督促支公司的投诉处理工 作；
• 况b报、告分。析投诉原因，反馈给相关部门和机构，每月制作投诉情
• （3）客户关系管理工作 • 监控分公司理赔客户信息真实程度，安排分公司电话、信件等 方式的理赔客户回访工作。
ppt课件
7
客户服务部职责
• 核心职能 • 1、认真贯彻执行总公司核赔管理制度和工作流程，结合本地市
场实际制定和完善分公司的核赔管理细则并负责落实。 • 2、在总公司客户服务中心的指导下，组织实施核赔管理、客户
服务等全过程的经营与管理活动。
ppt课件
8
主要职责
• 1.客户服务部经理（分公司首席核赔人）岗位职责 • （1）对机构的理赔经营指标负责 • a、负责核赔政策的制定与调整； • b、负责理赔数据的统计分析。
保险公司内勤工作总结PPT
需求分析：根据内勤团队的职责和工作中遇到的问题，进行培训需求分析，确定培训内容和重点。
计划
实施：通过线上或线下的方式，组织内勤团队参加培训课程，确保培训内容的针对性和实用性。
效果评估
通过员工在实际工作中的表现，评估培训效果。
通过问卷调查和面谈的方式，了解员工对培训课程的反馈和建议。
根据评估结果，对培训计划进行调整和优化。
协调与沟通
为其他部门提供必要的内勤服务支持，包括文件处理、会议组织、物品采购等。
服务支持
1
工作概述
2
3
保险公司内勤工作涉及大量的事务性工作，需要处理各类文件、数据和信息，同时协调和沟通各部门之间的工作。
内勤工作需要高效、准确、及时地处理各类事务，确保公司日常运营的顺利进行。
内勤工作还需要注重细节和规范，遵循公司的工作流程和规章制度，确保工作的合规性和准确性。
业务咨询重复问题
工作展望与改进计划
05
推行统一的单证格式和填写规范，确保单证信息的准确性和完整性。
统一单证标准
建立单证审核机制，确保单证填写的合规性和准确性，减少错误率。
强化单证审核
制定单证存档制度，确保单证的保存安全、完整和长期可追溯。
完善单证存档
单证管理规范化
理赔处理智能化
自动化理赔流程
通过技术手段实现理赔流程的自动化，提高理赔效率和准确性。
计划
完善团队组织架构，明确职责分工。
加强团队内部沟通与协作，提升工作效率。
定期组织团队活动，增强团队凝聚力。
鼓励员工参加专业培训，提升专业素质。
团队建设目标与计划
培训需求分析与计划
定期评估培训效果，根据效果调整培训计划。
根据员工的不同岗位和职责，制定个性化的培训计划。
计划
实施：通过线上或线下的方式，组织内勤团队参加培训课程，确保培训内容的针对性和实用性。
效果评估
通过员工在实际工作中的表现，评估培训效果。
通过问卷调查和面谈的方式，了解员工对培训课程的反馈和建议。
根据评估结果，对培训计划进行调整和优化。
协调与沟通
为其他部门提供必要的内勤服务支持，包括文件处理、会议组织、物品采购等。
服务支持
1
工作概述
2
3
保险公司内勤工作涉及大量的事务性工作，需要处理各类文件、数据和信息，同时协调和沟通各部门之间的工作。
内勤工作需要高效、准确、及时地处理各类事务，确保公司日常运营的顺利进行。
内勤工作还需要注重细节和规范，遵循公司的工作流程和规章制度，确保工作的合规性和准确性。
业务咨询重复问题
工作展望与改进计划
05
推行统一的单证格式和填写规范，确保单证信息的准确性和完整性。
统一单证标准
建立单证审核机制，确保单证填写的合规性和准确性，减少错误率。
强化单证审核
制定单证存档制度，确保单证的保存安全、完整和长期可追溯。
完善单证存档
单证管理规范化
理赔处理智能化
自动化理赔流程
通过技术手段实现理赔流程的自动化，提高理赔效率和准确性。
计划
完善团队组织架构，明确职责分工。
加强团队内部沟通与协作，提升工作效率。
定期组织团队活动，增强团队凝聚力。
鼓励员工参加专业培训，提升专业素质。
团队建设目标与计划
培训需求分析与计划
定期评估培训效果，根据效果调整培训计划。
根据员工的不同岗位和职责，制定个性化的培训计划。
保险内勤人员工作总结PPT
职业发展
团队成员的职业发展意识明显增强，部分成员已经获得了晋升或承 担了更高层次的职责。
团队协作
团队成员之间的协作能力得到了加强，形成了相互信任、相互支持的 良好氛围。
下一步团队建设计划
完善培训体系
针对团队成员的不同需求，进 一步完善培训体系，提供更加
个性化的培训内容和方式。
激励措施优化
优化激励措施，通过设立明确 的奖励机制和晋升通道，激发 团队成员的积极性和创造力。
通过总结发现工作中存在 的问题和不足，为改进和 提升提供参考。
促进经验分享
将保险内勤人员的优秀经 验和做法进行分享，推动 团队整体水平的提升。
汇报范围
工作时间范围
本次总结所涉及的时间范 围，包括起始时间和结束 时间。
工作内容范围
保险内勤人员的主要工作 职责和任务，如保单管理 、客户服务、业务支持等 。
通过参与团队活动和交流，我与团队 成员建立了深厚的友谊和信任关系， 团队凝聚力得到了显著增强。
团队协作效率
在团队项目中，我能够充分发挥自己 的专业优势，积极承担任务并按时完 成，确保团队项目的顺利进行。
04
工作中遇到的问题和解决 方案
遇到的问题
数据处理效率低下
在处理大量保险业务数据时，由于系统老旧或操 作不熟练，导致数据处理速度较慢。
02
客户需求多样化
未来保险客户的需求将更加多样化和个性化，保险公司需要不断创新产
品和服务，满足客户的差异化需求。
03
跨界合作与竞争
保险公司将更多地与其他行业进行跨界合作，共同开发新的市场和服务
，同时面临来自其他行业的竞争压力。
个人发展目标与公司愿景结合
个人专业能力的提
升
团队成员的职业发展意识明显增强，部分成员已经获得了晋升或承 担了更高层次的职责。
团队协作
团队成员之间的协作能力得到了加强，形成了相互信任、相互支持的 良好氛围。
下一步团队建设计划
完善培训体系
针对团队成员的不同需求，进 一步完善培训体系，提供更加
个性化的培训内容和方式。
激励措施优化
优化激励措施，通过设立明确 的奖励机制和晋升通道，激发 团队成员的积极性和创造力。
通过总结发现工作中存在 的问题和不足，为改进和 提升提供参考。
促进经验分享
将保险内勤人员的优秀经 验和做法进行分享，推动 团队整体水平的提升。
汇报范围
工作时间范围
本次总结所涉及的时间范 围，包括起始时间和结束 时间。
工作内容范围
保险内勤人员的主要工作 职责和任务，如保单管理 、客户服务、业务支持等 。
通过参与团队活动和交流，我与团队 成员建立了深厚的友谊和信任关系， 团队凝聚力得到了显著增强。
团队协作效率
在团队项目中，我能够充分发挥自己 的专业优势，积极承担任务并按时完 成，确保团队项目的顺利进行。
04
工作中遇到的问题和解决 方案
遇到的问题
数据处理效率低下
在处理大量保险业务数据时，由于系统老旧或操 作不熟练，导致数据处理速度较慢。
02
客户需求多样化
未来保险客户的需求将更加多样化和个性化，保险公司需要不断创新产
品和服务，满足客户的差异化需求。
03
跨界合作与竞争
保险公司将更多地与其他行业进行跨界合作，共同开发新的市场和服务
，同时面临来自其他行业的竞争压力。
个人发展目标与公司愿景结合
个人专业能力的提
升
人寿保险新人岗前培训课件(PPT 43页)
字状、双手交握放于身前
10 银行保险新人岗前培训
1、仪态:坐姿
深坐 —— 松懈轻闲 中坐 —— 沉稳严谨 浅坐 —— 谦虚恭敬 警示：严防“4”型架腿
女性小心“走光”
11 银行保险新人岗前培训
1、仪态:行姿
挺拔稳重，抬头平视 摆臂自然，勿惊慌奔跑
12 银行保险新人岗前培训
1、仪态:蹲姿
一脚在前，一脚在后， 沉腰并膝向下
后不露跟，裙子长度不得短于膝盖上三寸，丝 袜无抽丝破洞
➢佩饰：工作场合须在左胸前佩戴太平司徽，
职场必须佩戴工作牌
➢首饰：同色同质、不超过三样 ➢禁忌：忌黑色皮裙、忌三截腿或光脚
21 银行保险新人岗前培训
1、仪 表:商务休闲
➢特点：正装与休闲装二
者的中和，亦庄亦谐，挥洒 自如
➢适用场合：公司聚会、
客户联谊、周末加班等
态度诚恳 保持微笑、切勿表示不耐烦 语气适中 反复致歉
36 银行保险新人岗前培训
4、宴会礼仪
桌次：居中为上，右为上，以远
（距离房门）为上
座次：居中为主人，主人右侧为
主宾，主左宾右分两侧而坐
注意事项：仪表整洁
遵守时间 用餐礼仪
37 银行保险新人岗前培训
大纲
一、礼仪的概念及作用
二、太平基本礼仪操作规范
➢ 常规礼仪 ➢ 职场礼仪 ➢ 展业礼仪 ➢ 培训（会议）礼仪
38 银行保险新人岗前培训
培训（会议）礼仪
➢着装要求：正装、佩戴司徽 ； ➢问好回应：“好”+ 击掌3声； ➢提前5-10分钟到达会场； ➢手机关闭或静音，中途不可接听电话； ➢主持人或主讲人上台应向与会者行30度鞠躬礼； ➢迟到、早退或中途离开者向主持人或主讲人行15度鞠躬礼 以示歉意； ➢散会后，与会者应整理桌面、将座椅归位。
10 银行保险新人岗前培训
1、仪态:坐姿
深坐 —— 松懈轻闲 中坐 —— 沉稳严谨 浅坐 —— 谦虚恭敬 警示：严防“4”型架腿
女性小心“走光”
11 银行保险新人岗前培训
1、仪态:行姿
挺拔稳重，抬头平视 摆臂自然，勿惊慌奔跑
12 银行保险新人岗前培训
1、仪态:蹲姿
一脚在前，一脚在后， 沉腰并膝向下
后不露跟，裙子长度不得短于膝盖上三寸，丝 袜无抽丝破洞
➢佩饰：工作场合须在左胸前佩戴太平司徽，
职场必须佩戴工作牌
➢首饰：同色同质、不超过三样 ➢禁忌：忌黑色皮裙、忌三截腿或光脚
21 银行保险新人岗前培训
1、仪 表:商务休闲
➢特点：正装与休闲装二
者的中和，亦庄亦谐，挥洒 自如
➢适用场合：公司聚会、
客户联谊、周末加班等
态度诚恳 保持微笑、切勿表示不耐烦 语气适中 反复致歉
36 银行保险新人岗前培训
4、宴会礼仪
桌次：居中为上，右为上，以远
（距离房门）为上
座次：居中为主人，主人右侧为
主宾，主左宾右分两侧而坐
注意事项：仪表整洁
遵守时间 用餐礼仪
37 银行保险新人岗前培训
大纲
一、礼仪的概念及作用
二、太平基本礼仪操作规范
➢ 常规礼仪 ➢ 职场礼仪 ➢ 展业礼仪 ➢ 培训（会议）礼仪
38 银行保险新人岗前培训
培训（会议）礼仪
➢着装要求：正装、佩戴司徽 ； ➢问好回应：“好”+ 击掌3声； ➢提前5-10分钟到达会场； ➢手机关闭或静音，中途不可接听电话； ➢主持人或主讲人上台应向与会者行30度鞠躬礼； ➢迟到、早退或中途离开者向主持人或主讲人行15度鞠躬礼 以示歉意； ➢散会后，与会者应整理桌面、将座椅归位。
保险内勤工作总结保险内勤工作总结ppt
保险内勤工作总结保险内勤工作总结ppt:保险公司综合内勤工作总结工作总结进入公司已经三个月了，三个月的时间下来，自己努力了不少，也进步了不少，学到了以前很多没有的东西，我想这不仅是工作，更重要的是给了自己一个学习和锻炼的机会，从这一阶段来看，发现自己渴求的知识正源源不断的向自己走来，到这个大熔炉里熔化，我想这就是经验吧，在此十分感谢领导和同事给予的帮助。
内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情况、填写报表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋划策，积极发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。
一个合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的责任感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素质和业务能力，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。
三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么重要。
在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身能力的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，广泛汲取各种“营养”，二是向周围的同事学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法；三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中。
在公司的三个月总体来说还是平稳的度过的，有过成就，但更多的是对工作的一些认识和工作中发现自己的一些不足，这些不足是阻碍自己进步的最大的绊脚石，我对工作中的一些失误及不足做了如下的总结：一．工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高。
由于自身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关照和同事们的帮助下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自己的一个软肋，经常出现事赶儿事的情况，为避免此情况的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现工作积压的情况出现。
平安保险培训员的培训课程(ppt 46页)
PINGAN
T26～怎样进行竞赛式训练？
怎样进行竞赛式训练?
竞赛式的训练方式可以分为个人间的竞赛与团队间的 竞赛; 一节训练内容中的竞赛与整套训练课程中的累 积积分竞赛; 纯学习型的竞赛与寓教于乐的游戏型竞 赛几种. 但不论是哪一种竞赛,讲师都必须事先宣布竞 赛方案及规则,并准备好奖品(无论大小)颁发给优胜者. 如A小组设问B小组某个问题,B小组作答; 而B小组设 问C小组问题,C小组作答;…. 依此类推, 然后分别由A 小组对B小组亮分(满意,较满意,尚可,不满意)B小组对 C小组亮分,C小组对A小组亮分…
授课时间
※ 两天约12小时以演练为主；或一天7小时以讲解为主。 PINGAN
T26～如何进行培训？
培训方式的演变
祖传的方式 代代相传
学校式教育 背诵考试
培训的革命 个性化训练
参观式学习 看问听记
专业化培训 直接参与
PINGAN
T26～怎样才是有效的训练？
怎样才是有效的训练?
1 激发参与 2 提高能力 3 创造绩效 4 胜任工作
PINGAN
T26～怎样进行头脑风暴？
怎样进行头脑风暴?
讲师最后作归 纳并提炼出公 认有效的结果
就一个问题 进行发散性 思维
开放型问题
想法要求越创新 越有突破性越好
对答案先不做批评 也不设置条框限制
尽量证求鼓励每个人 发表意见且越多越好
PINGAN
T26～怎样进行想象力训练？
怎样进行想象力的训练?
PINGAN
T26～怎样进行讨债鬼式的训练？
怎样进行讨债鬼式训练?
目的: 训练学员的心理承受能力，破除虚荣的面子观 念，勇于接触不同的陌生人，从而增强自信。 内容： 参训学员面对面站成两排 ( 两边各站五位成 小胡同状), 一个学员扮演的“讨债鬼”从胡同 中走过,向每个人作自我介绍，而所有人都要 对他进行拒绝甚至责难，而“讨债鬼” 要从容 应对并顺利走出胡同; 或由讨债鬼向每个人讲 自己的缺点, 形容自己身体或性格上的某个缺 陷，这些语言越形象，越惹笑， 越隐私越好。
T26～怎样进行竞赛式训练？
怎样进行竞赛式训练?
竞赛式的训练方式可以分为个人间的竞赛与团队间的 竞赛; 一节训练内容中的竞赛与整套训练课程中的累 积积分竞赛; 纯学习型的竞赛与寓教于乐的游戏型竞 赛几种. 但不论是哪一种竞赛,讲师都必须事先宣布竞 赛方案及规则,并准备好奖品(无论大小)颁发给优胜者. 如A小组设问B小组某个问题,B小组作答; 而B小组设 问C小组问题,C小组作答;…. 依此类推, 然后分别由A 小组对B小组亮分(满意,较满意,尚可,不满意)B小组对 C小组亮分,C小组对A小组亮分…
授课时间
※ 两天约12小时以演练为主；或一天7小时以讲解为主。 PINGAN
T26～如何进行培训？
培训方式的演变
祖传的方式 代代相传
学校式教育 背诵考试
培训的革命 个性化训练
参观式学习 看问听记
专业化培训 直接参与
PINGAN
T26～怎样才是有效的训练？
怎样才是有效的训练?
1 激发参与 2 提高能力 3 创造绩效 4 胜任工作
PINGAN
T26～怎样进行头脑风暴？
怎样进行头脑风暴?
讲师最后作归 纳并提炼出公 认有效的结果
就一个问题 进行发散性 思维
开放型问题
想法要求越创新 越有突破性越好
对答案先不做批评 也不设置条框限制
尽量证求鼓励每个人 发表意见且越多越好
PINGAN
T26～怎样进行想象力训练？
怎样进行想象力的训练?
PINGAN
T26～怎样进行讨债鬼式的训练？
怎样进行讨债鬼式训练?
目的: 训练学员的心理承受能力，破除虚荣的面子观 念，勇于接触不同的陌生人，从而增强自信。 内容： 参训学员面对面站成两排 ( 两边各站五位成 小胡同状), 一个学员扮演的“讨债鬼”从胡同 中走过,向每个人作自我介绍，而所有人都要 对他进行拒绝甚至责难，而“讨债鬼” 要从容 应对并顺利走出胡同; 或由讨债鬼向每个人讲 自己的缺点, 形容自己身体或性格上的某个缺 陷，这些语言越形象，越惹笑， 越隐私越好。
保险公司员工培训方案幻灯片
? 对培训的组织者、授课人、参加 培训者都要有及时的考核和评估
? 参加培训者要能从培训中有收获、 有满足感
? 培训的方式要多样化 ? 不同目的、不同层次、不同类别
的培训要采用不同的方法
2020/2/13
5-8
建立较为完善的培训流程，是搞好培训的关键。
培训流程
?缺陷分析法 ?任务分析法 ?技能分析法 ?预测法
改革方向：
1. 培训的 目的性与针对性不强
1. 建立明确的员工培训计划流程
未与公司、员工的发展，员工个人的现 状密切挂钩。
2. 培训资源不足
在结合岗位要求和全面征询培训需求 的基础上，制定目标明确且针对性强 的培训计划。
时间资源、师资力量缺乏，缺乏对培训 课程及教材的开发。
3. 培训方式单一、深度不够
求
考核结果
制订培
训计划 及预算
总经理室 审议通过
各部门
人事部
2020/2/13
5 - 10
个人培训需求表为员工个人表达培训的要求提供了工具。
个人培训需求表
姓名：
性别： 司龄：
填培表训日目期的： 级别：
年龄：
学历：
培训所内属容部门： 时间
培职训务方：式
备注
2020/2/13
5 - 11
各部门将培训需求表添妥后送交人事部，供人事部制订出公司的培训计划。
员工目标
提高员工的知识水平和工作能力，从而 提高工作的能动性，达到自我实现的目 的。
2020/2/13
5-2
目 前，分 公 司 的 培 训 工 作 与 公 司 发 展 的 要 求 尚 存 较 大 差 距 ， 需 要 作 全 面 的 改 革。
分 公 司 培 训 工 作 的 现 状 及 改 革 方向
? 参加培训者要能从培训中有收获、 有满足感
? 培训的方式要多样化 ? 不同目的、不同层次、不同类别
的培训要采用不同的方法
2020/2/13
5-8
建立较为完善的培训流程，是搞好培训的关键。
培训流程
?缺陷分析法 ?任务分析法 ?技能分析法 ?预测法
改革方向：
1. 培训的 目的性与针对性不强
1. 建立明确的员工培训计划流程
未与公司、员工的发展，员工个人的现 状密切挂钩。
2. 培训资源不足
在结合岗位要求和全面征询培训需求 的基础上，制定目标明确且针对性强 的培训计划。
时间资源、师资力量缺乏，缺乏对培训 课程及教材的开发。
3. 培训方式单一、深度不够
求
考核结果
制订培
训计划 及预算
总经理室 审议通过
各部门
人事部
2020/2/13
5 - 10
个人培训需求表为员工个人表达培训的要求提供了工具。
个人培训需求表
姓名：
性别： 司龄：
填培表训日目期的： 级别：
年龄：
学历：
培训所内属容部门： 时间
培职训务方：式
备注
2020/2/13
5 - 11
各部门将培训需求表添妥后送交人事部，供人事部制订出公司的培训计划。
员工目标
提高员工的知识水平和工作能力，从而 提高工作的能动性，达到自我实现的目 的。
2020/2/13
5-2
目 前，分 公 司 的 培 训 工 作 与 公 司 发 展 的 要 求 尚 存 较 大 差 距 ， 需 要 作 全 面 的 改 革。
分 公 司 培 训 工 作 的 现 状 及 改 革 方向
保险基础知识(内勤培训)
- 32 -
附加保障
• 在基本保障基础上提供的额外保障 • 目的：满足被保险人的额外保险需求 • 附加保障的类型： – 意外死亡 (ADB) – 意外死亡和伤残 (AD&D) – 豁免保费 (WoP) – 完全永久失能 (TPD) – 收入保障/长期失能 – 重大疾病 – 长期看护
- 33 -
意外死亡 (ADB)
- 27 -
投资连结保险
– 投资部分保费用来购买投资帐户：股票基金、不动产基金、证券 基金或混合基金等
– 投保人可以在不同投资帐户间转换或把投资分散于不同的投资帐 户 – 由于投资风险全部由投保人承担，对养老金来讲，风险较大 – 满期后可以保留投资帐户或提取现金 – 死亡保障：
• 投资帐户累计余额
- 38 -
重大疾病保险
– 当被保险人初次罹患重大疾病时，给付一笔保险金 – 作用：补偿由于罹患重大疾病所带来医疗和非医疗的费用，如，收入损 失，身体恢复带来的额外成本 – 包括的疾病： – 心肌梗塞 – 恶性肿瘤 – 心脏搭桥手术 – 中风 – 慢性肾衰竭 – ……
- 39 -
重大疾病保险
• 类型： – 提前给付型 - 重疾保险金给付减少最高至100%的死亡保额 – 额外给付型 - 重疾保额独立于死亡保额 – 混合类型
-3-
人身保险概述
概念： 投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保 险人当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同 约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业 保险行为。 —— 保险 法
-4-
人身保险概述
特点： – 保险标的难以估价 人的生命不可以用货币衡量，实务中要综合 考虑被保险人的需求程度和投保人的缴费能力 – 产品复杂，较难解释 非实物产品，对未来的承诺 – 保障期限长，管理复杂 责任量化复杂，产品、财务、运营等的监管 难度大
如何做一个合格的保险从业人员ppt课件
如何做一个合格的保险从业人员
一个合格的保险从业人员必须具备的学习 能力
• 相关政策及法律法规：保险法、合同法、民法、刑法等 • 产品：意外、重疾、教育、养老 • 基本法：职级与职涯规划、代理人行为规范、组织架构与
职责、基本法利益、考核和晋升 • 相关知识：银行、证劵、投资理财、资产传承、节税避税
如何做一个合格的保险从业人员
有责任心
• 有责任心的人会因为要对家人负责，而好好工作；有责任心的人会 因为要对公司、对团队、对他人、对自己负责而干好手头的工作；有 责任心的人会推己及人，希望他人也要有责任心，因而，会竭尽全力 地干好保险营销，发自内心地努力动员客户购买保险，因为保险就体 现着购买人对自己和家人的责任心。
如何做一个合格的保险从业人员
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 不满现状
• 如果准增员人对现有工作感到称心如意，正欲大展宏图，又有很 宽松的工作环境和很大的发展空间，一般不会考虑转行。要增员的人 一定是那些对现状多少有些不满的人，如工资待遇、工作环境、发展 空间、升职机会、人际关系等等。不满造成不安，不安于现状的人才 给我们的增员创造了机会。
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象 应当具备的条件
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 准增员对象应当具备与我们这个行业特性及其要求相符的基本条 件，包括我们的基本法规定的条件和准增员对象自身应当具备的 客观条件。在此，我们只谈谈准增员对象应当具备的基本法规定 以外的其自身的客观条件。
• 研究准增员对象自身的客观条件有利于我们有目的地增员，对提 高增员效益有帮助，可以避免无效增员，减少或者避免时间和精 力上的浪费。
如何做一个合格的保险从业人员
一个合格的保险从业人员必须具备的学习 能力
• 相关政策及法律法规：保险法、合同法、民法、刑法等 • 产品：意外、重疾、教育、养老 • 基本法：职级与职涯规划、代理人行为规范、组织架构与
职责、基本法利益、考核和晋升 • 相关知识：银行、证劵、投资理财、资产传承、节税避税
如何做一个合格的保险从业人员
有责任心
• 有责任心的人会因为要对家人负责，而好好工作；有责任心的人会 因为要对公司、对团队、对他人、对自己负责而干好手头的工作；有 责任心的人会推己及人，希望他人也要有责任心，因而，会竭尽全力 地干好保险营销，发自内心地努力动员客户购买保险，因为保险就体 现着购买人对自己和家人的责任心。
如何做一个合格的保险从业人员
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 不满现状
• 如果准增员人对现有工作感到称心如意，正欲大展宏图，又有很 宽松的工作环境和很大的发展空间，一般不会考虑转行。要增员的人 一定是那些对现状多少有些不满的人，如工资待遇、工作环境、发展 空间、升职机会、人际关系等等。不满造成不安，不安于现状的人才 给我们的增员创造了机会。
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象 应当具备的条件
如何做一个合格的保险从业人员
准增员对象应当具备的条件
• 准增员对象应当具备与我们这个行业特性及其要求相符的基本条 件，包括我们的基本法规定的条件和准增员对象自身应当具备的 客观条件。在此，我们只谈谈准增员对象应当具备的基本法规定 以外的其自身的客观条件。
• 研究准增员对象自身的客观条件有利于我们有目的地增员，对提 高增员效益有帮助，可以避免无效增员，减少或者避免时间和精 力上的浪费。
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