银行资产托管业务账户管理办法模版

银行资产托管业务账户管理办法模版

银行资产托管业务账户管理办法

第一章总则

第一条为加强我行托管资产账户管理，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理条例》、《人民币利率管理规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》、《银行证券投资基金托管业务管理办法》以及中国证券登记结算有限责任公司发布的《结算账户管理及资金结算业务指南》、《证券资金结算业务指南》和《特殊投资者证券账户开立业务指南》等相关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称托管资产账户包括托管资产银行专用存款账户、清算备付金账户、证券账户及债券托管账户。

第三条托管资产账户的开立和使用仅限于满足开展托管资产业务需要，不得使用托管资产账户进行该托管资产业务以外的活动。

第四条托管资产账户内的资产应独立于托管人自有资产及托管人管理的其他资产。

第五条托管资产账户开户行应为托管资产账户信息保密，托管人有权拒绝任何单位或个人查询托管资产账户的存款和有关资料，国家法律、法规或相关托管合同另有规定的除外。

第二章托管资产账户的开立

第六条总行金融市场总部资产托管部（以下简称资产托管部）负责牵头准备托管资产账户开立、变更和撤销的资

料，负责账户的管理和使用，负责保管、使用我行对托管业务的相关授权文件，负责保管和使用托管资产账户的预留印鉴章及相关账户资料的相关回执。

第七条各分行（以下简称开户行）负责办理托管资产银行专用存款账户的开立、变更和撤销手续。如为接受资产托管部资料开户的，资产托管部对相关资料核实后，在复印件上注明〃已核原件〃字样，然后交柜面会计人员办理账户开户等事宜。若为柜台受理原件的情况，由柜面会计人员审核相关资料原件的真实性。

第八条托管资产银行专用存款账户的开立

相关开户资料应统一送达至开户行指定人员办理开户。账户开立后，开户行须将应返还的开户资料(包括1份印鉴卡原件等)及时送达至资产托管部。

(-)基金公司托管产品专用账户

1.证券投资基金托管账户

账户名称：XX证券投资基金(〃xX〃指证监会基金募集批复上基金产品名称，下同)或按照我行与客户协商确定。

预留印鉴：〃XX证券投资基金财务专用章〃，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖基金公司公章。

开户资料：

(1)加盖基金公司公章的证监会关于批准基金募集的批复文件复印件；

(2)基金公司基本存款账户《开户许可证》及加盖基金公司公章的复印件；

(3)加盖〃银行资产托管部"印章(以下简称资产托管部印章)的银行行长对资产托管部的《授权书》复印件以及负责人的身份证复印件；

(4)基金公司开立基本存款账户所需的证明文件，开户行留存加盖基金公司公章的复印件；

(5)一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；

(6)《银行开立单位结算账户申请书》；

(7)开户行要求提供的其他资料。

2.基金管理公司特定客户资产托管账户(以下简称基金公司专户理财)

根据证监会规定，基金管理公司从事特定资产管理业务，可以采取以下两种形式：为单一客户办理特定资产管理业务，简称一对一；为特定的多个客户办理特定资产管理业务，简称一对多。

一对一：是指基金管理公司向单一特定客户募集资金或者接受单一特定客户财产委托担任资产管理人，由我行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于托管账户，运用委托财产进行证券投资。

账户名称：XX基金管理公司简称+银行+X X(委托人名称)。

或：XX基金管理公司简称+银行+XX(委托人名称)XX投资组合XX号或按照我行与客户协商确定。

一对多：是指取得特定资产管理业务资格的基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户

的财产委托担任资产管理人，由我行担任资产托管人，为资产委托人的利益，将其委托财产集合于托管账户，进行证券投资的活动。

账户名称：XX基金管理公司简称+银行+特定客户资产管理计划名称(按证监会关于特定客户资产管理合同的备案证明文件复印件名称)或按照我行与客户协商确定。

预留印鉴：〃账户名称+财务专用章〃，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖基金公司公章。

开户资料：

(1)加盖基金公司公章的证监会关于特定客户资产管理合同的备案证明文件复印件(适用于〃一对多〃情况)；

(2)基金公司基本存款账户《开户许可证》及加盖公章的复印件；

(3)加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的《授权书》复印件以及负责人的身份证复印件；

(4)基金公司开立基本存款账户所需的证明文件；开户行留存加盖基金公司公章的复印件；

(5)一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；

(6)《银行开立单位结算账户申请书》；

(7)开户行要求提供的其他资料。

(二)银行理财产品托管专户

1我行理财产品

账户名称：银行理财产品XX号托管专户或我行另行确定。

预留印鉴：〃账户名称+财务专用章〃，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖资产托管部印章。

开户资料：

(1)加盖资产托管部印章的总行营业执照等证明文件、基本账户许可证等资料的复印件；

(2)加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；

(3)加盖总行金融市场总部金融市场部/投资银行部印章的保管协议复印件；

(4)一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；

(5)《银行开立单位结算账户申请书》；

(6)开户行要求提供的其他资料。

2.其他商业银行理财产品

账户名称：银行+商业银行简称+理财产品+(理财产品名称)或按照我行与客户协商确定。

预留印鉴：〃账户名称+财务专用章〃，以及资产托管部负责人名章，公章处加盖他行公章。

开户资料：

(1)加盖他行公章的营业执照等证明文件、基本账户开户许可证的复印件；

(2)加盖资产托管部印章的银行行长对资产托管部的业务授权书及负责人身份证复印件；

(3)加盖他行公章的保管协议复印件；

(4)一式三份加盖预留印鉴的印鉴卡；