金融证券类论文
与证券有关的论文（2）
与证券有关的论文(2)与证券有关的论文篇2浅谈资产证券化在基础设施项目融资中的应用一、引言中国的资产证券化实践在过去十多年里经历了徘徊、间续发展的历程，尤其是经历了美国次贷危机后，曾一度处于停滞的状态。
但是，近年来，国家为了深化金融改革创新，盘活存量资金，促进多层次资本市场建设，更好地支持实体经济发展，资产证券化在国家经济工作中又一次次被提上议事日程。
例如，2013年8月28日，国务院主持召开国务院常务会议，会议决定，进一步扩大信贷资产证券化试点，要求在严格控制风险的基础上，循序渐进、稳步推进试点工作，风险较大的资产不纳入试点范围。
2015年5月13日，国务院再次在主持召开的国务院常务会议上，决定新增5000亿元信贷资产证券化试点规模，继续完善制度、简化程序，鼓励一次注册、自主分期发行;规范信息披露，支持证券化产品在交易所上市交易;并且强调重点支持棚改、水利、中西部铁路等领域建设。
这意味着资产证券化将在中国迎来快速发展的新时代，也意味着资产证券化从金融领域向基础设施建设领域的扩散。
因此，资产证券化在基础设施项目融资中的应用研究变得更有意义了。
二、我国资产证券化支持基础设施项目融资的发展现状根据中国资产证券化网所发布的《2013年中国资产证券化年度报告》显示，我国资产证券化产品主要集中在信贷支持产品和券商类产品两个方面。
自2005年证券化试点以来至2013年年底，我国资产证券化产品发行总规模达到1408.66亿元，其中，信贷资产证券化产品为1026.65亿元，所占比重为72.88%;券商证券化产品为382.01亿元，所占比重为27.12%。
由此可见，我国资产证券化品种还是以信贷资产支持证券为主。
例如从已有的发行情况来看，中国建设银行发行的国内首单个人住房抵押贷款证券化产品———“建元2005-1个人住房抵押贷款支持证券”正式进入全国银行间债券市场;国家开发银行在银行间债券市场成功发行了2012年第一期开元信贷资产支持证券;2013年发行的首只券商类信贷资产证券化产品———“东证资管—阿里巴巴1号专项资产管理计划”(优先级)在深圳证券交易所上市交易。
证券投资方面的毕业论文范文
证券投资方面的毕业论文范文经历了多年的探索，越来越多的人选择证券投资来作为一种理财方式，我国证券市场有了翻天覆地的变化，取得了举世瞩目的成就。
下文是店铺为大家搜集整理的关于证券投资毕业论文的内容，欢迎大家阅读参考!证券投资毕业论文篇1浅析证券公司互联网金融发展金融实际上就是一种价值流通。
价值流通的形式多种多样，从早期的物物交换的形式到后来出现的货币和物品交换的转变，使得价值的流通变得更加受到重视。
而伴随着互联网时代的迅猛来袭，不仅冲击到世界各地，各行各业，也使得价值流通的速度有了明显提升。
金融交易的频繁度，间接地反映了一个行业或地区的繁荣程度。
传统上的金融更多是一种以货币为主的流通形式，而现代金融则是一种以资本为主要形式的发展过程。
对于证券这种虚拟形式的交易资本更符合互联网形式下的经济发展方向。
金融的发展离不开整体经济形式的大背景，而整体经济形势也不可缺少金融业对其的推动作用。
一、证券公司的本质含义(一)证券公司的形式和内容证券公司是依据我国法律法规设定的，并由国务院相关管理机构审查批准从而成立的具有独立法人的公司。
目前我国证券公司主要分为经纪类证券公司和综合类证券公司。
经纪类证券公司是指由委托人委托证券公司代为买办证券，并从中收取相应手续费的公司。
经纪类证券公司作为代理人须严格按照客户的需求进行代为买卖证券，但是代理人本身并不承受风险，风险主要由客户承担。
综合类证券公司既可以进行经纪业务又可以从事证券自营业务，但国家对于综合类证券公司的注册和管理人员有着严格的规定，综合类证券公司的注册资本必须大于等于5亿元人民币，同时从事相关管理和运营的人员要具有从业资格。
这些证券公司的多种形式有助于我们更好地分清市场走向，在不断发展的经济态势和互联网技术背景下更好的以公司自身为出发点找到适合的发展方向。
(二)资本证券的主要划分类型和特点证券的类型多种多样，有商品证券、货币证券和资本证券之分。
但是，证券公司所需要重点关注的是资本证券这种有价证券。
证券金融论文
证券金融论文证券金融论文引导语：相信很多人接触过或者撰写过论文，那么有关证券金融的论文要怎么写呢？接下来是小编为你带来收集整理的证券金融论文范文，欢迎阅读！我国期货市场的现状入手，对我国发展期货基金的必要性、期货基金的功能和作用进行了探讨，并对如何发展我国的期货基金提出了几点建议。
期货投资基金（以下简称期货基金）是指通过集资，以专业投资机构为操作主体所构成的期货投资活动，是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
期货投资基金于1949年产生于美国，经过几十年的发展，已成为西方国家投资者的重要投资工具，是当今国际期货市场上不可或缺的重要部分之一面对我国期货市场发展的现状和面临的历史机遇。
如何正确认识、适时把握和发展我国的期货基金，已成为理论界和实务界关注的热点问题。
一、我国发展期货基金的必要性然而，当前市场中仍然存在一些问题亟待解决。
如上市品种少。
市场规模小，市场存量和增量资金明显不足，期货市场转移价格风险和发现价格的功能得不到充分发挥;政府对进入期货市场的.投资者限制过多，市场规模的扩大受到严重的瓶颈限制;市场投资者结构以中小散户为主体，机构投资者比例较小。
市场波动性较大，中小投资者利益得不到有效保护等等。
尽管如此，当前期货市场即将迎来新的发展机遇。
如期货品种将要增加，金融机构将允许参、控股期货公司并入市交易、期货公司要进行综合类试点。
市场规模将要扩大，以及在WIO要求下五年之内金融市场要全面对外开放：所以。
现在尽快组建我国的期货投资基金，已成为期货行业和期货市场发展的迫切需要。
二、发展期货投资基金的功能和作用期货基金采取集中资金、专家理财的投资方式，适应期货交易自身的特点。
反过来也推动了期货市场规模的扩大和发展期货基金的功能和作用主要表现在以下几个方面：1、有利于吸引更多的投资者进入期货市场个人投资者是期货市场的主要参与者：当前。
期货市场的高风险性和最低开户资金要求是我国个人投资者进入期货市场的主要障碍而发展期货投资基金则是个有效的解决办法。
金融证券专业论文
金融证券专业论文试论影响我国金融市场的因素【摘要】随着我国经济体制和金融体制的不断发展，金融市场的不断开放，我国的金融市场受到一些因素的影响，这些因素主要包括股指期货、国际资本流动、欧元、人民币汇率改革等。
因此有必要深入研究这些因素对我国金融市场造成的影响。
【关键词】金融市场;影响;期货随着我国金融体制和经济体制改革不断深入，我国的金融市场规模得到不断扩大，金融市场建设有了很大的发展，参与市场的主体不断增多，形成了明确分工的市场体系。
金融市场的发展对我国整个市场体系的发展起着重要的作用。
为了有效地维护金融稳定发展，合理地引导和分配资金、保证我国金融市场健康发展，有必要对影响我国金融市场的因素进行分析。
本文主要阐述了股指期货、国际资本流动、欧元、人民币汇率改革等因素对我国金融市场造成的影响。
一、股指期货对我国金融市场的影响一股指期货对我国金融市场的有利影响股指期货有利于股票市场的可持续发展和长期投资。
基金经理和一些投资机构主要是通过买卖股票来进行获利，他们主要靠短线投资。
股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
股指期货交易是基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数配置。
公司效益好，资金多，基本面好的股票具有较好的指数配置，这一类型的股票主要是国有企业发行的股票，例如，中石油、中石化、工商银行等。
这样就出现国有企业的股票就很受欢迎，可以募集到发展所需要的资金，可以把握经济主控权，控制金融命脉。
二股指期货对我国金融市场的不利影响股指期货的推出会导致资金的挤出效应，会引起市场资金的分流。
因为股指期货存在高杠杆效应，股票市场稍有波动就会引发很多投机者进行投机操作。
大量的投机操作必然会引起股票市场大的波动。
由于现货市场与股指期货市场存在一种联动的关系，一些机构大户可能运用股指期货交易来操纵市场。
二、国际资本流动对我国金融市场的影响一对我国金融市场的有利因素我国的金融市场成熟度低，起步较晚，资本供应量不足，资本的供应量对我国金融市场的发展具有重要的影响。
证券论文1500字左右
证券论文1500字左右证券投资市场是一个快速多变、充满朝气的市场。
下文是店铺为大家整理的关于证券论文1500字左右的范文，欢迎大家阅读参考! 证券论文1500字左右篇1证券投资风险【摘要】以证券投资风险为研究对象,研究了证券投资组合与单个证券投资风险之间的关系,并提出了管理和防范风险的措施。
【关键词】投资风险;投资收益;规避办法由于证券投资具有投资灵活,收益高的特点,越来越多的投资者将资金投资于证券市场,但高收益总是伴随着高风险,如何在保持预期收益率的情况下规避投资风险是投资者不得不面临的问题之一。
一、证券投资面临的风险现代投资理论认为,证券投资的风险可分为两个部分,一是与整个证券市场有关的系统风险,二是仅与各种证券有非系统风险也称为企业特有风险。
系统风险指那些影响所有资产的因素引起的风险,比如利率、通货膨胀、经济衰退、战争、国家政变等,它是整个经济系统或整个市场所面临的风险。
系统风险也称为市场风险,是投资者在分散资产组合非系统风险后仍需承担的风险,系统风险也称为市场风险或不可分散风险。
非系统风险是指发生于个别企业的特有事件造成的风险,它是特定企业或特定行业所特有的,与政治、经济和其他影响所有资产的市场因素无关。
二、证券投资风险与收益的关系收益是指资产的价值在一定时期的增值,既可以用绝对数表示,也可以用相对数表示。
风险是指资产收益率的不确定性,其大小可用资产收益率的离散程度来衡量。
收益强调的是增值,风险强调的是收益率的不确定性,在投资者投资的过程中,一方面要考虑投资的收益;另一方面要考虑投资的风险。
(一)单项资产的收益与风险1.预期收益的衡量。
预期收益是各种可能情况下的收益率加权平均数,权数为各种随机事件(收益)可能出现的概率。
它反映随机变量取值的平均化。
设某个随机变量有n 个取值,其值分别为X1,X2,…,Xn,其相应的概率分别为P1,P2,…,Pn,则该随机变量期望收益率(E)为:2.风险的衡量。
证券论文5篇
证券论文5篇第一篇：证券论文我国证券市场内幕交易的原因及监管对策分析摘要：随着我国经济和金融市场的迅速发展，人们与金融证券的联系日益密切。
但由于我国现行法制存在不足、违规成本低等原因，如今证券市场内幕交易案件呈加速上升的趋势，范围有所扩大。
内幕交易作为一种证券交易行为，有悖诚实信用原则，不仅严重破坏了市场交易秩序，对股价波动造成巨大冲击，严重损害了其他投资者的权益，而且使证券市场效率大大降低，扭曲了市场价格对资产价值的反应能力，破坏了证券市场“公平、公开、公正”的原则。
因此集中力量、严厉打击内幕交易行为已成为现阶段证券监管的重要工作。
本文首先阐述了内幕交易的含义和基本构成要件，其次分析了我过证券市场内幕交易的管理现状，然后研究出现内幕交易行为的原因，最后对完善我国证券市场内幕交易规制提出对策和建议。
关键字：证券市场；管理现状；内幕交易；监管对策一、证券市场内幕交易的定义和基本构成要件证券内幕交易，又称内部人交易内线交易，是指内幕人员或其他获取内幕信息的人员以获取利益或减少损失为目的，自己或建议他人或泄露内幕信息使他人利用该信息进行证券交易的活动。
内幕交易行为的构成有三个基本要件：其一，存在着交易行为；其二，该交易行为系内幕人员或非内幕人员所为；其三，该交易行为系内幕人员或非内幕人员利用内幕信息而进行的。
据此，认定内幕交易行为应该包括以下三个方面：首先，行为人必须掌握内幕消息。
内幕信息是认定内幕交易的关键。
其次，行为人必须进行或建议他人进行有关证券交易。
如果行为人只是知晓内幕信息，并没有进行或建议他人进行相关的证券交易行为，则谈不上是内幕交易行为。
再次，行为人的交易行为是利用内幕信息进行的。
如果行为人虽知晓内幕信息并利用了该内幕信息，但没有进行证券交易，或者虽进行了证券交易，但是与所知晓的内幕信息无关，则构不成内幕交易行为。
二、我国内幕交易的现状内幕交易对证券市场，金融市场，甚至是整个经济的良性发展都有负面的影响。
大学金融专业毕业论文范文模板参考资料-我国证券市场股票投资风险与管理
我国证券市场股票投资风险及其管理[摘要] 随着我国证券市场的发展，越来越多的机构和个人投入到瞠票、期货等证券市场上去，作为高风险的投资方式，它在一方面为投资者带来收益，另一方面也使人们越来越重视其风险的管理与控制。
尤其随着金融危机的范围不断扩大．使人们对股票市场的信心大减，因此在这样的背景下研究股票投资的风险管理与控制具有更重大的现实意义。
[关键词] 证券市场；投资风险；管理Our country securities market stock investment risk and its management[Abstract]A long with the development of the Chinese securities market, more and more institutions and individuals to contribute to Cheng ticket, futures and the stock market up, as a high-risk investment way, it benefits for investors in hand, on the other hand also make people pay more and more attention to the risk management and control. Especially with the financial crisis. People expanded on stock market confidence, so in such a great decrease under the background of the risk of stock investment research management and control is more important.[Keyword] Stock market; Investment risk; management目录第 1 章股票投资风险识别分析1.1 股票投资风险识别 (1)1.2 股票投资风险控制 (1)1.2.1 内生风险防范层面： (1)1.2.2 外生风险的控制层面： (2)第 2 章我国证券市场股票投资主要风险 (3)2.1 购买力风险 (3)2.2 利率风险 (3)2.3 汇率风险 (4)2.4 宏观经济风险 (4)第 3 章股票投资风险评估 (4)3.1 风险评估的原则 (4)3.3.1 回避风险原则 (6)3.3.2 减少风险原则 (6)3.3.3 留置风险原则 (6)3.4 风险控制基本措施 (7)3.4.1 正确认识和评价自己 (7)3.4.2 充分及时掌握各种股票信息 (7)3.4.3 培养市场感觉 (8)3.5 风险控制的技巧 (8)3.5.1 技术分析法 (8)3.5.2投资组合法 (8)第 4 章证券市场未来发展趋势 (9)4.1 资本市场的持续发展将为证券公司提供更为广阔的发展空间 (9)4.2 竞争日趋激烈，并将面临全球化和混业经营的考验 (9)结论 (10)参考文献 (12)第 1 章股票投资风险识别分析1.1 股票投资风险识别第一．以风险成因的采源为标准．投资者风险可分为风险、内生风险和投资目标。
金融专业毕业论文范文(推荐4篇)
金融专业毕业论文范文(推荐4篇)一、引言在我国经济发展的历程中，金融学发挥不容忽视的作用。
由于近几年我国经济市场的蓬勃发展，金融学也得到各个行业的高度重视，各大金融机构、资产管理企业以及证券公司等都迫切需求金融学专业的人才，而这些需求也给金融学的发展带来的更多的挑战。
如今金融学的发展与人们的生活和生产息息相关，但金融行业也随着经济市场的改变而发生了一定的变革。
二、我国金融学面临的挑战1、金融学基础理论的滞后。
从当前金融行业的发展形势来看，金融学科的自身价值也逐渐被提升。
金融行业想要得到稳定的发展，对其相关储备人员的教育是十分重要的。
我国金融学科的设置就是为了培养金融专业的技术性人才，金融学主要是研究价值规律以及对价值进行评判的一门学科，这门学科也是我国现代经济发展的结晶。
金融学的内容通常会涉及到关于物理、数学和工程学方面的知识，所以想要学好金融学不仅是要掌握经济学科以及金融学科的相关的知识，也会熟练掌握物理和数学以及工程学相关的知识。
金融学的学习有很高的要求，除了要对金融学以及经济学方面的基础理论知识进行掌握，也要具有较强的理性思维分析能力。
但由于现阶段我国金融学科目的内容设定比较落后，对于金融学的本体含义的设定也比较含糊，其中相关知识的布局过于粗略。
并且就目前而言，我国金融学的师资力量还不够完善，在日常教学中可调配的师资比较缺乏，其教学水准也是有待提高，基于这些情况各大高校所培养出金融学人才的专业技能以及素养也不是很高。
另外有些教师对金融学知识的理解不够透彻，在教学过程中很可能会误导学生。
还有就是部分高校关于金融学的教学资源和设备也不够完善，在这种条件下所构建出来的教学模式也存在着各种弊病。
金融学专业的学生大部分都是接受了专门导师的教导，就样就会导致学生在金融学方面的综合水准不高，如今教学体制中又缺少可用的竞争空间，从而就会严重影响金融学的发展。
2、金融学的知识内容没有紧密衔接现实生活。
金融学作为了与人们日常生活息息相关的一门学科，但是在实际的调研中并没有按照长久发展的指导，其所构建的科目知识也逐渐脱离了现实。
有关于证券论文
有关于证券论文证券在中国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交易机构也是由外商开办的上海股份公所和上海众业公所。
下文是店铺为大家搜集整理的有关于证券论文的内容，欢迎大家阅读参考!有关于证券论文篇1浅析证券公司融资融券客户授信引言融资融券业务的风险对客户授信提出了较高的要求，融资融券作为一种信用交易，其中第一位就是客户授信。
在对融资融券客户授信的研究基础上使得证券公司在控制融资融券交易风险上具有可能性，并对我国进一步开展融资融券业务具有重要意义。
1.概述1.1融资融券融资融券，是指客户从证券公司借钱购买证券或借进证券卖出的一种交易行为，是海外证券市场普遍实施的一项成熟交易制度。
证券融资融券包括金融机构对证券经纪商的融资融券和证券经纪商对投资者的融资融券，本文的融资融券是指证券公司对客户的融资融券，又称信用交易。
融资融券具体来讲，当客户对某支股票看涨，却缺少资金时，他可以向证券公司借入资金购买这支股票，持有一段时间后再卖出这支股票获得收益，就是融资。
当客户对某支股票看跌，却没有股票去卖时，他可以向证券公司借入这种股票卖出，等股票处于低位时买入该支股票还给证券公司获取收益，这是融券。
1.2 证券公司客户授信客户授信首先来源于银行的信贷管理，授信是商业银行对目标客户做出的贷款承诺。
证券公司的客户授信是在证监会允许其开展融资融券业务后出现的。
证券公司对授信额度的定义是指证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等因素综合确定的投资者可融资融券额的最高限额。
2.证券公司客户授信必要和可行性分析2.1 融资融券业务的风险在分析时发现证券公司开展融资融券业务要面临如下几个风险①：一是业务规模过度扩张风险。
二是强制平仓引起的法律纠纷风险。
三是资金流动性风险。
四是客户信用风险。
五是信用扩展引发的金融风险。
2.2 客户授信的必要性和可行性即使在制度相对完善的证券市场，开展融资融券业务也要承担较高的风险，避免风险的首要内容就是提高投资者投资经验和风险调控的能力，以及高要求证券公司的风险控制能力。
证券类毕业论文
证券类毕业论文证券类毕业论文近年来，证券市场作为金融市场中的重要组成部分，对经济的发展起着至关重要的作用。
证券类毕业论文是金融类毕业生的重要任务之一，旨在通过研究和分析证券市场的相关问题，提出有效的解决方案，为证券市场的健康发展做出贡献。
一、证券市场的基本概念和功能证券市场是指通过证券交易所等机构进行证券买卖的场所和机制。
证券是指可以流通转让的有价证券，包括股票、债券、基金等。
证券市场具有融资、投资、风险管理等多种功能，对于企业和个人来说都具有重要意义。
二、证券市场的发展现状和问题目前，我国证券市场发展迅速，但也存在一些问题。
首先，市场监管不到位，存在一些不规范的行为，给投资者带来风险。
其次，市场信息不对称，使得投资者很难获取准确的信息，影响了市场的公平性。
再次，市场机制不完善，缺乏有效的风险管理工具，使得市场波动较大。
三、证券市场的改革与创新为了解决上述问题，我国证券市场进行了一系列的改革与创新。
首先，加强市场监管，完善法律法规，严厉打击违法行为，保护投资者权益。
其次，加强信息披露，提高市场透明度，使得投资者能够获取准确的信息，做出明智的投资决策。
再次，推动金融衍生品的发展，提供更多的风险管理工具，使得市场更加稳定。
此外，还可以引入外资，增加市场竞争，提高市场效率。
四、证券市场的发展前景和挑战展望未来，我国证券市场的发展前景广阔，但也面临一些挑战。
首先，随着经济的发展，资本市场的规模将进一步扩大，市场活跃度将增加。
其次，随着科技的进步，互联网金融将进一步推动证券市场的发展。
再次，随着人民币国际化的推进，我国证券市场将吸引更多的外资。
然而，也需要警惕市场风险的增加，加强监管，防范金融风险。
五、结语证券类毕业论文是金融类毕业生研究证券市场的重要方式，通过对证券市场的研究和分析，可以为市场的改革与创新提供有益的建议。
我国证券市场发展前景广阔，但也需要加强监管，防范风险。
希望广大金融类毕业生能够关注证券市场的发展，为我国经济的繁荣做出贡献。
金融毕业论文金融产品证券投资论文
金融产品证券投资论文一、我国银行证券投资在目前存在的问题（一）观念意识较为模糊我国的银行工作者对于证券投资和证券市场的了解并不是很清晰，认为银行的介入可能会给证券市场带来不稳定的因素甚至是混乱的情况，因为我国的金融体系尚不健全。
银行在具体的证券投资操作管理中，由于受到各种限制还有管理上的缺陷从而导致阻碍这一业务的发展。
（二）发展较为缓慢我国从国债的发行开始，一定意义上来讲银行就已经开始了证券投资，但是还有一些不足，比如专业性比较强的一些银行受到传统业务分工的影响，而且我国证券投资起步比较晚，发展较缓慢。
在我国，投资的证券有很多种形式，一般情况下，主要分为以下几类：国库券、财政债券、保值公债等等不同的类别。
在投资方面，对于地方的企业债券、国家重点建设的债券以及其他各种股票往往没有真正涉及到，而且其发展的速度还是非常缓慢，投资的金额相对而言也是比较小的。
（三）对证券市场进行逐步完善我国的国债相对来说在证券市场上还是比较少的，所以，可选择性也比较低。
另外，由于我国沿海与内地的经济发达程度存在着差别，也就导致了在股份制方面的区域不平衡。
内地的股份制企业相对于沿海方面要少很多，由此也就看出相关的银行等还有很大的进步空间。
（四）法律法规的不健全在银行证券投资方面目前我国在这一方面的法律法规仍是欠缺，没有一部较完整的法律对其进行规范和监管，希望可以在以后能够在这一方面弥补不足，保证证券金融行业的健康发展。
二、对于我国银行证券投资的相关建议分析（一）推动和提高专业银行化的发展速度在我国大力推进金融体制改革的背景下，在我国经营业务和政策业务分离的前提下，加快商业银行专业化的进程。
对银行证券的投资及银行资产进行合理调整和规划，在扩大银行证券投资上表现出积极态度。
（二）建立健全银行证券投资的法律、法规银行证券投资其他证券必须经过中国人民银行的资格审查，由于我国现有的企业股份制还不够成熟，很多情况下仍处于试点阶段，因此以银行证券不适宜涉足股票。
证券投资学学科论文
证券投资学学科论文由于不同的投资者具有不同的风险承受能力和投资需求,所以要求证券投资基金朝着多元化的方向发展。
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证券投资学学科论文范文一：证券投资风险防范措施摘要：建立更完善的市场监督体制,形成良好的风险防范意识,打击违法行为,才能拥有良好的证券市场环境。
关键词：证券投资;风险防范一、前言在金融市场快速发展的时期,一个小失误可能会引起一场金融风波。
1995年初,英国巴林银行由于交易员的失误,使得亏损近10亿美元而濒临破产。
1996年10月,纽约一家银行因为工作人员做出错误的判断而对美国债券进行投资,造成亏损达数10亿美元。
通过这些失败的投资事件,人们应当重视如何去防范投资风险。
然而,相对来说我国国内证券公司开始发展起来的时间是较晚的,故证券公司自身的控制方式及建设环境都存在不足的现象。
从1987年“深圳经济特区证券公司”至今,快接近30年左右的时间。
从第一家证券公司注册那年起,在接下来的10年里,证券行业进入了快速增长阶段。
在快速增长的阶段中,证券公司的数量达到了成倍增长,证券中的资产也以不可估量的速度在进行扩张,但证券业务类型并没有进行更好的发展还是亦如以前单一。
并且,政府部门对执行监督证券业一直没有一套完整的法规体系。
而且内部人员可能存在道德风险,这样是十分难以发现的,所以单位就选择回避内部风险防范的问题。
但若不想办法对内部风险进行防范,那么可能会产生无法预知的危害。
随着我国的证券市场快速发展,证券业务类型越来越多,证券品种也琳琅满目,随之而来的是各种不同的风险。
为了我国证券行业能够健康发展,应该找到合适的风险管理方法,从而拥有一个良好的投资环境。
二、证券投资风险的影响因素分析在证券市场中,风险与收益就像人与心脏一样永远是同时存在的。
而能够对证券价格产生影响的因素不尽其数。
这其中的大致原因可能是由证券投资的运作过程十分复杂引起的,还或许是因为投资者盲目进行投资并没有去考虑风险问题。
关于证券投资学大学生论文
关于证券投资学大学生论文在现代市场上各种各样的金融产品中，证券投资是目前较为受欢迎的一种投资方式。
下面是店铺为大家整理的关于证券投资学论文，供大家参考。
证券投资学论文篇一：《证券投资学实践教学研究》[摘要]证券投资学是一门基础理论与市场实践紧密结合的课程，对实践技能的要求很高。
创办和组织大学生参加模拟证券投资竞赛活动，模拟证券投资竞赛这种体验式教学模式对激发大学生学习兴趣，培养和提高其实践动手能力，强化实践教学力度，营造鼓励实操、崇尚实践的良好氛围有着积极的意义。
[关键词]模拟投资竞赛;问题;对策证券投资学是一门基础理论与市场实践紧密结合的课程，也是国家教委规定的高等院校财经类核心课程[1]，其对实践技能的要求很高。
因此，在讲述该门课程时，只有紧密结合资本市场发展的实际，提高学生实际动手能力，才能取得较好的教学效果。
为了让学生更好地在实践过程中学习掌握证券投资学的相关理论知识，实现以实践推进教学、以能力培养推动专业学习的目的，同时活跃校园文化生活，推进第二课堂建设，让学生在金融模拟投资实践中体验金融的魅力和金融交易的乐趣，感悟证券交易过程中的巨大风险，磨炼自己敏锐的观察力、敏捷的操作能力，青海民族大学经济学院策划、主办，深圳国泰安信息技术有限公司协办了“青海民族大学经济学院首届证券模拟投资大赛”。
大赛将专业学习和兴趣较好地融合，搭建了一个实践操作的平台，达到了让学生在模拟中锻炼，在锻炼中积累，在积累中总结，在总结中收获的竞赛效果。
一、模拟投资竞赛在证券投资学实践教学中的效果模拟投资竞赛以沪深A股市场交易为基本数据，通过国泰安证券投资模拟交易平台，把学习专业知识和提高实践动手能力结合起来，引导学生运用互动协作的方式去交流、沟通，参与证券模拟实践投资活动，实现思维的碰撞，感悟证券投资知识。
在竞赛中学生们的学习兴趣被激发出来，不再只是被动地听、机械地记，而是参与到模拟竞赛活动中，用自己的大脑去思考问题、分析问题、解决问题，提高实践动手能力。
金融证券化风险控制论文
金融证券化风险控制论文【摘要】在我国现行的法律制度之下，内部信用增级是无效的，因为抵押物或者其他担保物的价款超过其所担保的债务数额的部分属于破产还债的财产。
未来对于中国金融证券化资产内部信用增级有待国内相关法律法规的完善。
2007年4月2日，美国第二大次级抵押贷款公司新世纪金融公司向法院申请破产保护，美国次级抵押贷款市场危机开始浮出水面，随着时间的推移，次贷危机逐渐波及房利美（FannieMae）和房地美（FreddieMac）这两家美国最大住房抵押贷款融资公司。
9月7日，两房被美国联邦政府宣布接管。
一场起源于次级抵押贷款市场，总额为13000万亿美元的次贷危机，通过打包转让、资产证券化与金融衍生创新等将风险逐渐放大传导给全球金融市场，演化为自1929年以来最为严重的一次金融危机。
次贷危机的发生暴露出风靡盛行了30多年的资产证券化融资制度存在着巨大风险，这风险是否可控？如何控制？风险是否会导致全盘否定资产证券化呢？我国还要不要继续推行资产证券化进一步发展？一、中国金融（资产）证券化的隐含风险（一）原始资产池风险系统性风险是指由于国家宏观经济的变化，导致一部分借款人经济状况的恶化，没有能力偿付欠款所带来的风险。
因为这种违约行为并非出于本意，因此称为被迫违约。
1.系统性风险——房价下跌风险。
在以房地产为抵押标的的资产证券化产品中，借款人履约能力出现问题，通常和房地产市场的景气度关系密切：假设P为住房的购买价，N为同样住房的现价，a为住房按揭的比例，M为已还款金额；b为购买所支付的交易费用占总房价的比，那么发生违约的条件为：当房价下跌到一定程度时，借款人的还款能力就会出现问题，从而出现违约。
根据2005年3月国家会计学院金融研究中心的一份报告，按揭贷款的按揭比例通常为70%，即使不考虑贷款的违约风险和抵押物的回收成本，当房价下降20%至30%时，按揭房贷就会有损失风险。
自2005年后，美国的GDP与房价双双回落，使得资产池现金流急剧恶化。
关于证券的论文
关于证券的论文近年来，证券已成为中国人生活中的热点，也随着中国经济体制改革的推进取得了长足的发展和进步。
下文是店铺为大家搜集整理的关于证券的论文的内容，希望能对大家有所帮助，欢迎大家阅读参考! 证券的论文篇1浅析证券公司违规行为与防范策略摘要：证券公司治理结构与内控制度不够完善，风险意识与控制能力较弱加大了其业务违规风险。
证券公司主要的违规行为包括为发行人出具虚假的保荐书、内幕交易、审查客户身份不严和内部人员的市场操纵等等。
为防范违规风险，证券公司要勤勉尽责，完善内部控制，严防内幕交易，强化对客户和内部人员的教育与监管。
关键词：证券公司;违规行为;内幕交易;内部控制一、引言近年来，证券公司的违规行为层出不穷，对于证券市场的健康发展与诚信建设极为不利。
证券公司的道德风险以及由此产生的违规行为将加剧股价波动，影响投资者的决策，减弱证券市场的有效性与客观性。
究其原因，主要是证券公司治理结构与内控制度不完善，在追求规模经济和范围经济的同时没有同步提升其风险意识与控制能力，甚至为追求暴利，铤而走险地进行了内幕交易与操纵市场等违法活动。
随着证券市场的深化发展，在金融产品衍生化、资产证券化、业务流程复杂化、部门间跨墙作业频繁化的背景下，证券公司的违规行为也更具隐蔽性、多样性、复杂性和传染性，这就倒逼证券公司强化违规风险管理，使合规管理转向精细化。
[1]证券公司为防范违规行为的发生，应务必增强社会责任感，全面加强内部控制。
为此，我们有必要研究违规的典型案例以资借鉴。
二、近年来证券公司屡屡发生的违规行为(一)在新股发行中出具虚假的保荐书在新股发行中，只有相关的发行信息真实可靠，才能对新股形成相对合理的定价。
若证券公司出具虚假的保荐书，则投资者必会受骗，进而可能造成投资损失。
平安证券公司在推荐海联讯首发上市过程中未勤勉尽责，对其申请文件未按规定进行审慎核查，未能发现其虚构收回应收账款和虚增收入。
这包括截至2009、2010年底和2011年中，海联讯分别虚构收回应收账款1429万元、11320万元和11456万元。
金融论文精选十篇
(一)一、股市的发展与经济增长从某种程度上来讲，两者之间存在着一定的必然联系。
许多学者专家认为，两者是存在正比例关系的，一定程度上股市的发展必然促进经济建设的增长。
但就我国目前发展状态而言，由于股市的大幅度增长，受众群体的储蓄意识开始下降，很多储蓄者将大量的资金进行炒股，这在一定程度上干扰了经济建设的发展，并不能起到很好的推动作用。
而且，在我国股市的发展与经济建设的增长并不存在一定的必然联系，其影响规律也是无从查找的。
第一，对于我国经济增长较快，股市发展较好的地区而言，由于他们的股市发展时间较早，且没有一个完善的监督管理机制，这在很大程度上存在着一定的缺陷。
第二，对于相对落后的地区，虽然借鉴了发达地区的股市发展模式，总结了其经验教训，但是依旧难以做到有法可依，执法必严。
第三，股市在进行交易的过程中，受到外界因素的影响变化较大，不单单就是股票的参与者与竞争者，还有很多不合理的因素以及现象，这些都是非预测性的。
最后，股票的投资获利并不是一个短暂的过程，它需要长时间的进行监督与掌控，一般都将在一年之后，才能看见相应的效果，这也就是说它对于经济的增长短时间内是无法起到真正的效果的。
二、间接金融机构与经济增长金融中介机构是指从资金的盈余单位吸收资金提供给资金赤字单位以及提供各种金融服务的经济体。
金融中介机构的功能主要有信用创造、清算支付、资源配置、信息提供和风险管理等几个方面。
最近几年，金融单位获取了非常多的成就，其面对着一些创新，行业之后总有了大面积的综合化的发展，而且由于跨国单位的存在，此时的金融单位也开始不断的朝着海外来发展。
在这些要素的带领之下，中介单位的发展也面对着很多全新的内容。
如今的中介单位的类型非常多，像是商业银行、信用社、储蓄贷款协会和互助储蓄银行，保险公司，财务公司、共同基金、货币市场共同基金等。
当前国际上的很多专家对于这两者的思想是一样的，也就是认为其是一种互相依存互相带动的联系。
通过分析学术领域的探索意义，我们得出了这样的一个结论，即在我们国家，因为金融中介本身就具有信用创造之类的功效，其对于经济进步肯定会有着非常强大的带动意义，许多的信息要素也证实了其彼此的关联。
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金融证券类论文随着经济的发展，现代金融业发展也越来越迅速，那么，下面是求学网范文网小编给大家整理收集的金融证券类论文，供大家阅读参考。
金融证券类论文1摘要、随着改革开放的不断深入，社会经济的快速发展，金融体系越来越完善，金融活动对经济发展的推动作用越来越显著，金融证券化成为了现今金融业发展的主流趋势。
在世界经济快速发展的形势下，金融业发展进入重要阶段，随着市场竞争的日益激烈，金融证券化逐渐取代了经济金融化。
因为我国金融市场起步比较晚，致使金融证券化发展时间比较短，相较于西方发达国家来说，还存在着一定的差距。
所以，为了促进金融证券化的不断发展，应强化对金融证券化趋势变化及发展趋势的分析，进而推动金融证券化进程。
本文在分析金融证券化概念及特点的基础上，阐述金融证券化趋势变化及发展趋势。
关键词、金融证券化；趋势；发展金融业发展直接关系着经济发展与经济稳定，使得金融证券化应运而生，成为了现今经济环境中的重要组成部分。
现阶段，世界各国都在推动金融证券化进程，同时我国也将金融证券化当成是了金融业发展的主流趋势。
有关研究显示，我国金融证券化产品交易额越来越大，市场规模正呈现爆发式增长趋势。
然而，因为我国金融证券化发展比较晚，市场机制还待改革与创新。
所以，我国应加深对金融证券化的研究，为金融经济持续发展奠定基础。
一、金融证券化概念及特点金融证券化指的就是银行将债权作为担保，发行抵押证券，以供投资者购买，或者企业发行金融债券筹措资金，进而直接融资。
对于企业而言，金融证券化发展创造了有利的金融条件，减少了融资成本，为企业的长远、稳定发展奠定了坚实的基础。
对于社会而言，金融证券化发展为社会经济的快速发展提供了可靠保障，促进了社会资产流动，提高了金融投资收益率，在一定程度上实现了经济良性循环。
从金融证券化背景分析，金融证券化发展和金融业发展机制变化息息相关。
在金融证券化发展中，加快了银行等金融机构的资金周转，增大了投资收益，降低了投资风险，有助于金融业转型升级，为金融业有序、稳定发展奠定了坚实基础。
二、金融证券化趋势变化1、大量增幅证券。
与传统固定利率债券相较来说，浮动利率债券及与股权互相联系债券的收益更高。
通过提高收益与降低投资风险，更能促使企业快速得到社会资金，减少资金成本。
根据相关调查显示，在20世纪80年代，金融投资机构债券发行比例明显提高，且呈现逐步提升的趋势。
2、衍生债券。
衍生债券是金融证券化的一种创新，其产生原因为国际金融证券化趋势越来越强，加之金融体系中固定利率系统的解体，世界各国浮动利率制度的实施，造成利率与汇率风险不断增大，使得世界各国运营者面对的金融风险越来越大，在此基础上，衍生债券应运而生，将生产经营中的风险从收益中剥离，出售给追求收益的群体，不仅可以削弱运营风险，还可以提高生产力，为社会的稳定、和谐发展奠定坚实的基础。
3、国际化趋势。
随着经济全球化的不断发展，金融证券发展越来越快速，在欧洲资本市场不断发展与国际资本流动性不断增大的形势下，国际各国金融规则与制度发展趋势越来越接近，在世界范围中，金融工具可自由选择筹资者与投资者。
在此形势下，国家可创造更容易促进资金流动及交易性更强的金融工具，进而吸引其他国家的筹资者与投资者。
而在此背景下，其他国家通过对金融工具的深入研究与推广，促进了各国金融证券化的长远、稳定发展。
4、电子信息技术应用。
在金融证券化发展中，电子信息技术应用对证券市场发展有着很大的影响。
计算机功能非常强大，通过信息技术的应用，对人们获取信息渠道产生了一定的影响，由以往通过市场渠道获取信息转变为现今的网络渠道获取信息，最大限度的实现了金融信息获取渠道的信息化。
因为证券市场获取信息与传播信息的速度非常快，加之各种中介公司提供的信息非常全面，如随时可公布某个债券的风险评级、收益评级等，极大的改善了融资者与投资者之间信息不对称的现象，不仅减少了证券交易费用，还增大了证券市场流动性，提高了证券运行效率，为金融证券化发展奠定了坚实的基础。
三、金融证券化发展趋势1、增大金融证券化投资强度，放宽金融管理政策。
现阶段，我国金融证券化投资方式中，商业银行投资方式主要有国家建设债券、财政证券、保值公债、金融证券、股票等，然而相较于其他债权模式，国家债券投资更加集中。
为了促进我国金融证券化的稳定、长远发展，应进一步推动商业银行发展，使其更加积极的寻求稳定，以此进行优良的证券投资，提高闲散资金使用效率，增加投资收益，同时，我国也对商业银行实施了一些比较宽松的金融管理政策。
2、加快金融资产证券化。
金融资产证券化也称之为资产证券化。
在我国证券化发展中，应积极借鉴国外成功经验及理论知识，不断完善与优化我国证券化发展，使我国资产证券化在国际证券市场中占有一定地位。
其表现方式主要包括两种，一是，由单独资产转变为多种层次资产，实现了资产证券化的多样性；同时，以商业抵押为主的模式逐渐取代了以消费信贷为主的模式。
二是，利用资产证券化对不良资产情况予以处理，解决不良资产问题，以免证券市场发展受到了影响，出现不良资产消费现象。
3、创新金融工具。
在我国金融市场证券化发展中，主要是借助国外成功经验与理论知识，结合我国实际情况，不断改进与完善我国金融市场证券化。
通常情况下，主要包括以下两种方式，一是，加强政府政策扶持。
公有制经济为主体，多种所有制经济共同发展是我国的经济体制。
针对证券市场而言，政府影响力较大，为了促进我国金融证券化的快速发展，政府应制定切实可行的扶持政策，并不断健全金融管理法律法规，从而为金融市场发展提供可靠的法律保障，促进金融市场的稳定、长远发展。
二是，支持金融创新。
构建一个以市场为基础的金融管理体系，加强金融证券市场管理，不断完善利率与汇率的市场化，从而促进我国金融证券化的不断发展，创新金融工具，进一步提高了金融服务质量，实现了金融业的健康、可持续发展。
4、注重动力支持。
我国金融证券化动力支持主要包括以下三点，一是，制度创新支持。
为了促进金融证券化的不断发展，应加强初级金融工具的推广，进而发展商业票据、长期企业债券、短期国债等抵押贷款业务。
二是，金融服务创新支持。
金融服务创新是金融证券化发展的重要所在，主要包括信用增强、信用评级创新。
信用评级创新就是指证券化产生后，信用评级机构创设新型评级方式，不仅加强了对证券化组织者、服务者即其他参与机构的检查与监督，还整合了证券化资产、金融资产等信息。
三是，政府政策扶持。
为了鼓励与促进金融业的长远、稳定发展，政府不仅要以人大授权制定的法律法规以及人大立法支持金融创新，还要出资构建新的金融结构，直接参与金融证券化活动，从而实现金融证券化的稳定、可持续发展。
四、结语综上所述，随着经济全球化的快速发展，金融业在经济发展中的地位越来越高，发挥的作用也越来越大。
现阶段，金融证券化逐渐成为了金融业发展的主要趋势，世界各国均在发展金融证券化。
所以，在现今形势下，一定要加深对金融证券化的理解，在借鉴国外成功经验与理论知识的基础上，结合我国实际情况，规范金融证券，为金融证券化发展提供可靠保障。
金融证券类论文2摘要、互联网金融的快速发展，对证券这一传统的金融行业造成了巨大的冲击。
在此过程中，券商也在积极探索互联网+证券的创新业务模式。
本文在分析券商互联网化现状的基础之上，指出了当前发展存在的几大问题，并针对性的提出了对策建议。
最后，对证券互联网化未来的发展趋势进行了预测。
关键词、证券互联网化；互联网金融；网络券商引言近年来，随着我国“互联网+”战略的大力推进，互联网金融取得了突飞猛进的发展。
尤其是在xxx年，互联网金融业务呈现爆发性增长趋势，被业界称为“互联网金融元年”。
证券行业作为传统的金融行业，由于其业务结构单一，过度依赖于通道业务，导致其在激烈的互联网金融浪潮中承受巨大压力。
众多券商为了进一步跟上“互联网+”的发展势头，也开始大力发展互联网金融服务，积极探索业务转型之路。
1、证券行业互联网化的发展现状1、1发展势头加速自xxx年券商推出非现场开户以来，证券公司一直在大力拓展互联网金融业务。
例如，开始建设网上商城销售理财产品，同时与同花顺、大智慧等互联网公司开展合作以帮助导流。
为了顺应移动互联网的发展，还花费大量资金来开发APP或微信，以更好的服务于用户多方位的投资需求。
xxx年7月，证券业协会批准了第一批互联网业务试点资格券商，根据证券业协会的数据，截止到目前共有55家证券公司获批，这几乎占据了行业的半壁江山。
此后，获批试点资格的券商在互联网业务的开展上也是频频发力，动作不断。
截止到xxx 年底，华泰证券旗下的“涨乐财富通”以8、38%的股票基金成交市占率稳居全市场第一，经纪业务的优势也带动了资管、利息等其他传统业务的协同增长。
证券公司与互联网公司的合作也从简单的传统业务互联网化，演进到战略合作、股权合作的新阶段。
1、2监管部门加强引导管理xxx年7月，国家首个纲要性监管文件《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台，明确定义了互联网金融的概念。
互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
该意见明确区分了中介业务和金融业务，强调了业务边界。
表明监管层在肯定新金融业态的同时，重申了传统金融的核心地位，为券商互联网化的发展指明了方向。
1、3大小券商发展路径多样目前，证券公司互联网化的发展路径主要有三种，一是券商组建网络金融或电子商务部门，将线下业务线上化，同时提供不同层次的金融产品，主打开户引流和理财电商平台；二是与互联网公司开展合作，借助互联网公司的平台实现引流，或对公司的特色业务进行产品化包装；三是全面一体化，综合实力靠前的券商可以下设子公司或是直接参与互联网金融公司的股权投资，以构建全面的互联网金融体系。
而传统金融业务整体偏弱的券商则选择向东方财富、同花顺等互联网公司出售股权，如西藏同信证券于xxx年4月被东方财富收购，意图打造一站式的互联网金融服务平台。
由此可见，在国家“互联网+”战略的推进过程中，券商都在积极调整业务结构，通过自建或者合作的方式向互联网化转型，同时也取得了一定的成效。
特别是遇上xxx年的大牛市，券商的客户呈现爆发式增长。
2、证券行业互联网化存在的问题2、1单纯导流时代结束自xxx年佣金率放松管制以来，各大券商一直围绕佣金率大打价格战，从xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。
xxx年非现场开户实施以后，佣金率进一步下行，xxx年国金证券与腾讯合作的“佣金宝”推出，直接将佣金率拉到行业最低万分之二，这几乎就是网上开户的成本，更有券商以”零佣金”等方式招揽客户。
券商的主要业务是经纪业务，而佣金是经纪业务收入的主要来源，不断调低的佣金短期内能吸引用户开户，但从长期来看，会影响到券商整体经营状况以至于互联网化的转型。