跨境人民币结算知识问答-样题(终)

中 国 农 业 银 行 跨境人民币结算业务知识问答试卷 (考试时间：120分钟)

一、单项选择题（每题2分，共20分） 1. 目前跨境人民币结算业务的境外地域范围已经扩大到（ ）。 A.港澳地区 B.港澳和东盟地区 C.亚洲地区 D.境外所有国家和地区 2. 境外机构在境内银行业金融机构开立人民币结算账户的存款执行何种利率？（ ） A.3个月定期存款利率 B.6个月定期存款利率 C.七天通知存款利率 D.活期存款利率 3. 目前境外三类机构可以按照人民银行相关规定运用人民币投资境内银行间债券市场，三类机构不包括（ ）。 A.境外中央银行或货币当局 B.港、澳人民币业务清算行 C.境外贸易企业 D.跨境贸易人民币结算境外参加银行 4. 境内代理银行应当按照规定将人民币代理结算协议和人民币同业往来账户报( )当地分支机构备案。 A.中国人民银行 B.外汇管理局 C.境内代理行 D.境外代理行 5. 试点企业预收、预付人民币资金超过合同金额（ ）%的，应当向其境内结算银行提供贸易合同，境内结算银行应当将该合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统。 A. 20 B. 25 C. 30 D. 40 6. 以下哪种账户可适用人民银行《境外机构人民币银行结算账户管理办法》？（ ） A 、境外中央银行（货币当局）在境内银行业金融机构开立的人民币结算账户； B 、境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户； C 、合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户以及境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的人民币特殊账户； D 、在香港合法注册的公司向境内银行申请开立的人民币NRA 账户。 7. 目前跨境贸易人民币结算境内试点地区（省、直辖市、自治区）有（ ）个。 A.18 B.5 C.20 D.16 8、试点企业的跨境贸易人民币结算( )外汇核销管理，办理报关和出口货物退（免）税时( )

姓

名

工作单

位 工作岗位

装

订

线

内

请

勿

作

答

提供外汇核销单。

A 、不纳入，不需要

B 、纳入，不需要

C 、不纳入，需要D、纳入，需要

9. 境外参加银行开户资料信息发生变更的，境内代理银行接到变更通知后，应当及时办理变更手续，并于（）个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向中国人民银行报送变更信息。

A.5

B.10

C.2

D.15

10. 境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的（），融资期限不得超过（）个月，中国人民银行可以根据具体情况进行调整。

A.1%，1

B.5%，2

C.2%，1

D.3%，3

二、填空（每题2分,共40分）

1. 试点地区内具备______________能力的商业银行，可以与跨境贸易人民币结算境外参加银行签订人民币代理结算协议，为其开立______________账户，代理境外参加行进行跨境贸易人民币支付。

2. 三类机构投资银行间债券市场的人民币资金来源应为依照有关规定开展央行__________、___________和投资人民币业务获得的资金。

3. 我行办理跨境人民币结算境内跨行付款时，经办行应通过___________系统将人民币资金汇至同业账户行，使用汇兑报文CMT-100办理，业务种类选择_____________，附言栏应注明跨境人民币结算及境外收款人名称及账号等信息。

4. 根据我行规定，经办行在为境外参加行开立人民币同业往来账户时，应在我行ABIS系统________ 子系统开立专用结算账户，开户时应在账户名称后统一增加________字样，作为此类账户的特殊标记。

5. 试点企业将出口项下的人民币资金留存境外的，应当向其境内结算银行提供留存境外的人民币、开户银行、用途和相应的等信息，由境内结算银行将上述信息报送人民币跨境收付信息管理系统。

6. 境内结算行，是指为试点企业提供、办理国际收支申报的试点地区银行。其中，按照人民银行规定，负责提示试点企业履行和备案义务等的境内结算银行，称为试点企业主报告行。

7. 经中国人民银行和香港金融管理局、澳门金融管理局认可，已加入中国人民银行系统并进行业务的商业银行，可以作为港澳人民币清算行，提供跨境贸易人民币结算和清算服务。

8. 港澳人民币清算行可以按照中国人民银行的有关规定从境内市场、市场兑换人民币和拆借资金，兑换人民币和拆借限额、期限等由中国人民银行确定。

9. 对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易，试点企业和境内结算银行应当按照有关规定办理。境内代理银行办理购售人民币业务，应当按照规定进行统计。

10. 境内结算银行应当按照中国人民银行要求，对办理的每一笔跨境人民币资金收付进行相应的贸易单证真实性、一致性审核，并将、进出口日期或报关单号和等信息最迟于每日日终报送人民币跨境收付信息管理系统。

11. 境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和，了解实际控制客户的自然人和，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。

12. 中国人民银行对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售业务实行年度人民币购售____________双向规模管理，境内代理银行可以按照境外参加银行的要求在_________以内办理购售人民币业务，境内代理银行购售限额由中国人民银行根据具体情况确定。

13. 港澳人民币清算行通过全国银行间同业拆借市场拆入和拆出资金的余额均不得超过该清算银行所吸收人民币存款上年末余额的____%，期限不得超过。

14. 中国人民银行建立，逐笔收集并长期保存试点企业与人民币跨境贸易结算有关的各类信息，按匹配核对，对人民币跨境收付情况进行统计、分析、监测。

15. 境内代理银行在代理境外参加银行与境内结算银行办理人民币跨境资金结算业务时，应通过中国人民银行的系统办理，并随附相应的。

16. 对于跨境贸易人民币收入款项，境内代理银行应当将传递给境内结算银行，以便于境内结算银行区别出该笔人民币款项的来源，并及时通知试点企业办理___________间接申报。

17. 按照人民银行有关通知要求，跨境人民币结算流量信息需在前报送系统，存量信息（人民币同业往来账户余额、非居民企业人民币账户余额，以及人民币境外债权债务）的报送频率调整为按周，_______ 前报送。

18. 按照国家外汇管理局《关于将人民币购售业务纳人结售汇统计有关问题的通知》要求，境内银行办理进出口货物贸易、跨境服务贸易和其他项目结算项下的购售人民币业务，应视为对客户结售汇交易。境内银行从境外客户买入人民币，应视为交易；境内银行向境外客户卖出人民币，应视为交易。

19. 银行为境内机构办理的境外直接投资汇出的资金和外汇资金之和，不得超过境外直接投资主管部门核准的。

20. 境外人民币直接投资是指经境外直接投资主管部门核准，使用资金通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得企业或项目全部或部分所有权、控制权或经营管理权等权益的行为。