保险代理人的职业道德
保险代理人的职业道德与规范
保险代理人的职业道德与规范保险代理人是保险行业的重要组成部分，他们的职业道德与规范对于行业的发展和消费者的权益都具有重要意义。
在这篇文章中，我们将探讨保险代理人应遵守的职业道德与规范。
一、保险代理人的职业道德要求作为保险代理人，首先需要具备高度的诚信和责任心。
他们要以保护客户的利益为首要任务，不得以个人或保险公司的利益为重。
保险代理人应如实告知客户保险产品的利弊，不得隐瞒或误导，确保客户在明晰的信息基础上做出决策。
其次，保险代理人应保守客户的隐私信息。
他们必须尊重客户的隐私权，不得将客户的个人信息泄露给第三方，除非经客户同意或法律法规的规定。
另外，保险代理人还应遵循公平竞争的原则。
他们不得通过贿赂、滥用职权等不正当手段获取业务，要树立正确的竞争意识，与其他保险代理人一同维护行业的良性竞争秩序。
二、保险代理人的规范行为除了遵守职业道德外，保险代理人还需要遵守相关的法律法规和业务规定。
他们应具备执业资格证书，且只能承接与其认证范围相符的业务，不得越权从事其他保险业务。
保险代理人在与客户进行业务接触时，要遵守业务规范。
这包括诚实守信，准备充分，以及在提供咨询和建议时给予客户全面、客观的信息。
此外，保险代理人在销售保险产品时，应遵循合规的原则。
他们必须了解和掌握所销售产品的性质、风险、限制和适用条件，并在此基础上向客户提供准确的解释与建议，确保客户对保险产品有充分的了解。
三、职业道德与规范的重要性保险代理人的职业道德与规范对于行业的发展和消费者的权益至关重要。
首先，良好的职业道德是保证行业健康发展的基石。
只有通过诚实守信、遵守法律法规的行为，保险行业才能赢得消费者的信任和社会的认可。
其次，规范的行为可以保护消费者的权益。
保险代理人在提供服务时，将客户的利益放在首位，保证客户能够获得合适的保险产品和优质的服务。
同时，严格遵循规范的行为也有助于减少信息不对称，让消费者能够更好地了解保险产品的优劣势，做出明智的决策。
保险代理人的职业道德和行为准则
保险代理人的职业道德和行为准则保险代理人在保险行业中扮演着重要的角色，他们不仅仅是销售保险产品的人，更是客户信任的代表。
为了维护行业的信誉和推动保险市场的健康发展，保险代理人需要遵守一定的职业道德和行为准则。
本文旨在探讨保险代理人应遵守的职业道德和行为准则。
1. 诚实守信保险代理人应始终遵循诚实守信的原则，以诚信为基石开展工作。
他们应当以真实、客观的态度向客户介绍保险产品，并提供准确、全面的信息。
对于客户的问题和需求，保险代理人应忠实地进行解答和分析，不得夸大保险产品的益处或隐瞒相关信息。
只有通过真实的描述和推荐，保险代理人才能建立与客户之间的互信，真正为客户的利益着想。
2. 保护客户利益保险代理人的首要任务是保护客户的利益。
他们应当以客户为中心，了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的保险方案。
同时，保险代理人还应当提醒客户保险合同中的条款和责任，帮助客户避免合同履行过程中的问题。
在客户投保、赔付等环节，保险代理人应当积极协助客户，维护客户的合法权益。
3. 尊重客户隐私保险代理人在与客户合作过程中，接触到大量敏感信息。
为了保护客户隐私，保险代理人应当严格遵守保密义务，不得未经客户同意泄露、使用客户的个人信息。
保险代理人应加强信息安全意识，采取有效措施确保客户信息的保密和安全，防止信息泄露给未授权的人员及机构。
4. 持续学习和专业发展保险行业发展迅速，保险代理人需要与时俱进，持续学习和提升自己的专业知识和技能。
他们应当通过参加行业培训、研讨会等方式，不断了解新的产品、政策和法规。
只有不断学习和积累，保险代理人才能为客户提供更专业、更有针对性的保险解决方案。
5. 正当竞争和合规经营保险代理人应当遵守保险行业的相关法律法规和行业规范，进行正当竞争和合规经营。
他们不得利用不正当手段获取客户资源，不得虚构保险需求等行为。
同时，保险代理人还应当严守商业机密，不得窃取竞争对手的商业信息或利用不当手段侵害其他保险代理人的权益。
保险代理人的职业道德规范
保险代理人的职业道德规范保险代理人作为保险行业中重要的职业角色，承担着为客户提供专业保险服务的责任。
为了维护行业形象，保护客户权益，保险代理人应遵循一定的职业道德规范。
本文将探讨保险代理人应遵守的职业道德规范，并分析这些规范对于行业发展和客户信任的重要性。
一、专业素养保险代理人首先应具备专业素养。
他们需要掌握广泛的保险知识，了解不同类型的保险产品、风险评估和理赔流程等方面的知识。
只有具备扎实的专业知识，代理人才能在客户面前展现专业性和信任感。
保险代理人还应不断提升自己的专业能力。
他们应参加相关的培训课程和专业讲座，了解行业最新发展动态，熟悉新产品推出和销售技巧等。
只有不断学习最新的保险知识，保险代理人才能适应市场的变化，为客户提供更好的服务。
二、诚信守信保险代理人应恪守诚信守信的原则。
他们要诚实守信地用真实的信息向客户介绍保险产品，不得故意隐瞒或歪曲信息以获得更高的销售利益。
代理人要将客户的利益放在首位，以客观、真实的态度提供咨询和建议。
在与客户签订合同时，保险代理人应当向客户清楚地解释合同条款和责任范围。
他们要引导客户充分了解和审慎选择保险产品，不得在销售过程中隐瞒重要信息或误导客户。
同时，在理赔过程中，代理人应为客户提供必要的协助和指导，推动理赔过程的顺利进行。
三、保护客户利益保险代理人的职责是保护客户的利益。
他们应当在了解客户需求的基础上，为客户提供最适合的保险产品。
在销售过程中，代理人应当为客户提供充分的信息，帮助客户理解产品的优缺点，并鼓励客户适当购买。
保险代理人还应积极推动保险公司改善产品和服务质量。
他们应将客户的反馈及时反馈给保险公司，提出改进建议，以使保险产品更好地满足客户需求。
同时，代理人还应代表客户与保险公司进行协商和处理纠纷，维护客户的权益。
四、保守商业机密保险代理人在执行职务时，涉及到一些商业机密，如客户个人信息、保险产品的商业机密等。
代理人应严格遵守保密规定，确保客户信息的安全性和机密性，不得将这些信息泄露给未经授权的第三方。
保险行业详细工作保险代理人的职业道德与行为准则
保险行业详细工作保险代理人的职业道德与行为准则保险代理人是保险行业的重要从业人员，他们负责为客户提供保险产品咨询、销售和服务等工作。
他们的职业道德和行为举止对于客户的利益以及整个保险行业的形象至关重要。
本文将详细介绍保险代理人的职业道德和行为准则。
一、诚实守信作为保险代理人，诚实守信是最基本的职业道德要求。
他们应该真实、客观地向客户介绍保险产品，不得虚假夸大产品的优势，也不得隐瞒产品的缺陷。
保险代理人应该对提供的信息负责，确保其准确性和真实性，以保障客户的利益。
二、保护客户利益保险代理人应该将客户的利益放在首位。
他们要了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供适合的保险产品，并根据客户的变化需求及时进行调整和建议。
同时，保险代理人不得向客户推销不适合其需求的产品，也不得将自己的利益置于客户利益之上。
三、保守客户隐私保险代理人在与客户沟通时，应遵循保密原则，保守客户的个人信息和保险需求。
他们不能滥用客户的信息，更不能将客户信息泄露给其他机构或个人。
保险代理人需要保护客户的隐私权，尊重客户的个人意愿，不得擅自向客户发放未经授权的信息。
四、持续学习与提升保险行业不断发展变化，保险代理人需要不断学习最新的保险知识和市场动态，提升自身专业水平。
他们应该参加相关培训和学习活动，通过取得相关证书或资格，不断提高自己的技能和能力。
只有不断学习并适应行业变化，才能更好地为客户提供专业的保险服务。
五、遵守法律和行业规定保险代理人应该遵守国家法律和相关行业规定，严格遵循保险业务的操作规程。
他们不能从事违法犯罪活动，不能伪造、篡改保险文件，也不能利用职务之便谋取个人利益。
保险代理人要善于学习和遵守相关的法律法规，确保自己的行为符合合法合规的标准。
六、客户服务与投诉处理保险代理人应该积极主动地为客户提供售前、售中和售后的服务。
他们要及时回复客户的咨询和问题，并提供专业的建议和解决方案。
同时，对于客户的投诉和意见，保险代理人要认真对待，及时处理，并向客户说明原因和解决方案。
保险代理人的职业道德与行为规范
保险代理人的职业道德与行为规范在保险行业中，保险代理人扮演着重要的角色，他们是保险公司与客户之间的桥梁，负责推销和销售保险产品，同时也需要遵循一定的职业道德与行为规范。
本文将探讨保险代理人应遵守的职业道德规范及行为规范。
一、职业道德规范1. 保持诚信保险代理人应以诚信为本，保持真实、透明的态度对待客户。
在销售保险产品时，代理人应提供准确、全面的信息，不得故意隐瞒或误导客户。
同时，代理人应遵守承诺并履行合同义务，做到言行一致。
2. 尊重客户隐私代理人应保护客户的隐私权，妥善保管客户的个人信息，未经客户授权不得将其信息泄露给他人。
代理人应采取措施保证客户信息的安全，并在合适的时候为客户提供信息保护建议。
3. 独立和客观意见代理人应客观、独立地给予客户保险方面的建议和意见，不得利用自己的职位获取不正当利益或推销不适合客户的产品。
代理人应根据客户的需求和风险承受能力，提供最恰当的保险产品。
二、行为规范1. 遵守法律法规保险代理人应遵守国家和地区的法律法规，了解并遵守保险行业相关条例及公司内部制度。
代理人在推销和销售保险产品时，不能违法、欺诈或误导客户，且需向客户说明其权益和责任。
2. 不得有虚假宣传代理人在宣传保险产品时，不能进行虚假宣传，不得夸大产品的利益或隐瞒风险，应以客观准确的方式向客户介绍保险产品的优缺点和保险合同的条款。
3. 维护客户权益代理人应客观公正地代理客户，真实记录客户信息和交流记录。
代理人要尽力保障客户的权益，遇到客户投诉时，应尽快处理并提供合理解释。
4. 持续学习和提升保险代理人应不断学习和提高自己的专业知识和技能，跟随保险行业的发展动态，了解不同类型的保险产品和市场变化，以更好地为客户提供专业咨询和服务。
结语：保险代理人作为保险行业的重要一员，他们的职业道德和行为规范对于公司形象和客户信任至关重要。
通过遵守职业道德规范和行为规范，代理人能够确保自己的工作合规性和良好的职业声誉，同时也能为客户提供更为可靠和合适的保险产品和服务。
保险代理人的职业道德与行为规范
保险代理人的职业道德与行为规范保险行业作为金融领域的重要组成部分，保险代理人作为保险业务的重要参与者，承担着联系保险公司和客户之间的桥梁作用。
作为一名专业的保险代理人，拥有良好的职业道德和行为规范至关重要。
本文将探讨保险代理人的职业道德和行为规范，并提供相应建议。
一、保险代理人的职业道德1. 诚实守信保险代理人应当始终坚守诚实守信的原则，与客户进行真实、全面的沟通，提供准确的保险产品信息和相关政策解释。
不得有虚假宣传或误导客户的行为，保证客户的知情权和选择权。
2. 保护客户利益保险代理人应当以客户利益为优先，根据客户的实际需求和风险承受能力，为客户提供合适的保险产品建议。
代理人不得向客户推销其不需要或不适合的保险产品，也不得将客户的个人信息用于他用，保护客户隐私。
3. 专业能力保险代理人应当具备良好的专业知识和技能，并不断提升自己的专业水平。
代理人应熟悉保险市场的发展动态，了解各类保险产品的特点和适用范围，以便更好地为客户提供咨询和服务。
二、保险代理人的行为规范1. 遵守法律法规保险代理人应遵守国家法律法规和保险行业的相关规定，不得从事违法违规的保险业务活动。
代理人应保持良好的商业道德操守，不进行不正当竞争和商业贿赂行为。
2. 保密和保护客户信息保险代理人应对客户的个人信息和保险事务保守秘密，不得泄露或滥用客户信息。
同时，代理人应妥善保存客户的档案和相关资料，确保其安全和完整。
3. 公平竞争保险代理人应当遵循公平竞争的原则，不得通过不正当手段扰乱市场秩序，不得干预或操纵保险市场价格。
代理人应与其他保险公司和代理人保持良好的合作关系，共同促进保险市场的健康发展。
三、建议为了更好地履行职业道德和行为规范，保险代理人可以采取以下措施：1. 学习提升保险代理人应不断提高自己的专业知识和技能，参加相关培训和学习，保持对保险行业的了解和把握。
2. 与客户建立良好的沟通关系代理人应注重与客户的沟通和理解，了解客户的需求和关切，并及时提供相应的保险建议和解决方案。
保险中的保险代理人的职业道德要求
保险中的保险代理人的职业道德要求保险是社会经济活动中起到风险转移和分散作用的重要组成部分。
而保险代理人作为衔接保险公司和客户之间的重要桥梁，其职业道德的高低直接关系到保险行业的形象和信誉。
本文将探讨保险代理人在职业生涯中的道德要求和行为规范。
一、秉持客户利益至上作为保险代理人，首要的职业道德要求是要以客户的利益为出发点和归宿。
保险代理人应当充分了解客户的需求和风险承受能力，并在客户选购保险产品时给予真实、客观的建议。
代理人不得因为个人利益或其他因素而向客户推销不符合其真实需求的保险产品。
二、诚实守信，遵守承诺保险代理人作为保险公司与客户之间的中介，应当具备高度的诚信和信誉。
代理人应当诚实地向客户披露保险产品的相关信息，不得隐瞒真相或误导客户。
同时，代理人应当严格遵守与客户之间的许诺，履行合同约定和业务承诺，并及时向客户提供相关服务和保险理赔。
三、提升专业素养，保持学习态度保险代理人作为保险行业的从业者，应当不断提升自身的专业素养和业务水平，以更好地为客户提供服务。
代理人应当积极学习保险产品知识和市场动态，了解最新的保险政策和法规，并能根据客户的需求和风险状况，量身定制最适合的保险方案。
四、保护客户隐私，妥善保管信息保险代理人在与客户合作过程中，会接触到大量的客户个人信息。
代理人应当严格遵守数据保护和隐私保密的原则，妥善保管客户信息，不得非法获取、使用或泄露客户信息。
同时，代理人应当采取必要的安全措施，保护客户信息的完整性和机密性。
五、遵守法律法规，规范行为保险行业是一个高度法规管制的行业，保险代理人应当遵守相关的法律法规和行业规范。
代理人不得从事违法违规的行为，不得以虚假宣传、误导销售等手段获取客户或牟取不正当利益。
同时，代理人还应当积极配合监管机构的工作，接受监督和检查。
六、维护行业声誉，培植良好形象保险代理人作为行业的代表，其言行举止直接影响着整个保险行业的形象和声誉。
代理人应当注重自身形象和仪容仪表，以言行举止都体现职业素养和道德修养。
保险代理人的职业道德与行为规范
保险代理人的职业道德与行为规范保险代理人作为保险行业的重要一环，承担着向客户提供保险产品及相关咨询服务的重要责任。
在这个过程中，保险代理人应该秉持高度的职业道德与行为规范，做到诚实守信、专业可靠、客户至上。
本文将从以下几个方面探讨保险代理人的职业道德与行为规范。
一、保险代理人的职责与义务保险代理人的首要职责是向客户提供保险产品咨询，并在其要求下完成保险合同的签署及报案等手续。
在这个过程中，保险代理人应始终以客户的利益为先，遵守法律法规，遵循市场规则，充分披露保险产品的条款与费用，并提供客观、准确的评估意见。
二、保险代理人的职业道德要求1. 诚实守信保险代理人应本着诚实守信的原则，不得向客户提供虚假、误导或不完全的信息。
在销售保险产品时，应遵循真实性、清晰度和全面性原则，对保险产品的风险与收益进行正确的说明，让客户做出明智的决策。
2. 保护客户隐私保险代理人应妥善保管客户的个人信息，不得私自泄露、买卖或滥用客户的个人信息。
在客户同意的情况下，保险代理人才能将客户的个人信息提供给保险公司或其他相关机构。
3. 专业知识与服务质量保险代理人应具备扎实的保险知识和专业技能，能够为客户解答疑问、提供咨询和指导，并能够根据客户的需求，提供个性化的保险方案。
同时，保险代理人还应不断提升自己的专业水平，通过学习和培训不断提高服务质量。
三、保险代理人的行为规范1. 公平竞争保险代理人应遵守市场竞争法律法规，不得进行不正当的竞争行为。
在销售保险产品时，不得使用误导宣传、虚假宣传或其他违法违规手段获取客户。
2. 不揽非保险业务保险代理人应专注于保险业务，不得揽收与保险无关的其他业务或产品。
当客户提出非保险业务需求时，应客观明确地告知客户，并推荐专业的相关机构或人员。
3. 反洗钱与反恐怖融资保险代理人在开展业务时应加强对客户身份信息的核实，如发现可疑交易或符合洗钱、恐怖融资特征的行为，应及时报告相关机构，并配合相关机构的调查工作。
保险行业工作中的保险代理人职业道德
保险行业工作中的保险代理人职业道德保险代理人是保险行业中非常重要的角色之一。
他们作为保险公司和客户之间的桥梁，承担着推销保险产品和解答客户疑问的任务。
然而，在保险代理人的日常工作中，遵守职业道德是至关重要的。
本文将探讨保险代理人应当遵循的职业道德规范。
1. 诚信与透明度保险代理人在与客户接触时，应以诚实和透明的态度与其沟通。
此举包括向客户提供准确和全面的保险产品信息，并清楚解释保险条款和费用。
代理人还应避免使用虚假宣传手法，以免误导客户。
只有保持诚信和透明，才能树立良好的行业形象，并建立起长期的信任关系。
2. 客户利益至上作为保险代理人，最重要的是把客户的利益放在第一位。
代理人应当全面了解客户的需求和风险承受能力，推荐最适合的保险产品。
并且在保险理赔过程中，代理人应该协助客户提供所需的文件和信息，确保他们能够得到及时的赔付。
只有真正为客户着想，才能建立起良好的口碑和持续的业务。
3. 持续学习与专业素养保险代理人应当不断提升自身的专业水平和知识储备。
他们应当定期参加培训课程，了解最新的保险产品和行业动态。
代理人还应积极获取相关认证，以展示自己的专业素养和能力。
通过不断学习和专业提升，代理人能够更好地为客户提供咨询服务，并在竞争激烈的市场中脱颖而出。
4. 保护客户隐私在与客户交流和处理个人信息时，保险代理人需要尊重客户的隐私权。
他们应采取适当的安全措施，确保客户的个人信息不被泄露或滥用。
代理人应仔细了解并遵守相关法律法规，确保客户信息的机密性和安全性。
客户对于个人信息的保护非常重视，代理人需要以高度的责任心来对待此事。
5. 建立良好的沟通与合作关系在与客户、保险公司以及其他行业从业人员合作时，保险代理人应保持开放和积极的沟通态度。
他们需要与客户保持紧密联系，及时回答客户的问题和解决问题。
与保险公司合作时，代理人需要与公司建立良好的合作伙伴关系，共同为客户提供更好的服务。
此外，代理人还可以与其他行业从业人员建立合作关系，共同推动整个行业的发展。
保险代理从业人员职业道德指引,七个道德原则
保险代理从业人员职业道德指引，七个道德原则
保险代理从业人员职业道德指引，七个道德原则：
1. 诚实守信：保险代理人应当诚实守信，保持良好的商业道德，不得故意隐瞒或歪曲事实，不得利用欺诈手段获取业务。
2. 尊重客户：保险代理人应当尊重客户的权利和利益，保护客户的隐私，不得泄露客户信息，不得强迫或欺骗客户。
3. 专业服务：保险代理人应当具备专业知识和技能，提供专业的服务和建议，根据客户需求和实际情况推荐适合的产品。
4. 公平竞争：保险代理人应当遵守公平竞争的原则，不得使用不正当手段干扰竞争，不得侵犯其他代理人的合法权益。
5. 遵守法律法规：保险代理人应当遵守国家法律法规，遵循商业道德规范，不得从事违法犯罪活动。
6. 保护消费者权益：保险代理人应当积极维护消费者权益，向消费者提供充分、准确的信息，保障消费者的知情权、选择权和公平交易权。
7. 自我约束：保险代理人应当自觉遵守职业道德规范，不断提高自身素质和专业水平，保持良好的职业形象，树立良好的社会形象。
- 1 -。
保险代理人职业道德规范
保险代理人职业道德规范保险代理人在保险业发挥着重要的作用，他们是客户与保险公司之间的桥梁，负责向客户提供有关保险产品的信息，协助客户选择最适合的保险方案。
然而，由于保险代理人职业的特殊性，他们需要遵守一定的道德规范，以确保公平、透明、诚实的交易环境。
本文将从三个方面探讨保险代理人的职业道德规范，包括：保护客户利益、诚实守信、提高专业素质。
一、保护客户利益保险代理人作为客户的代表，应当时刻将客户的利益置于首位。
他们应该积极了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供最适合的保险产品和方案，而不是为了自己的利益而推销高佣金产品。
保险代理人应当结合客户的实际情况，向客户全面介绍各种保险产品的利弊、保障范围和条款内容，并帮助客户理解和判断风险，合理选择保险产品。
如果客户存在误解或疑问，保险代理人应当耐心解答，不得隐瞒或故意误导客户。
只有既能满足客户的需求，又能提供正确、有效的保险产品，才能真正保护客户的利益。
二、诚实守信诚实守信是保险代理人职业道德的核心要求。
保险代理人应当以真实、完整的信息向客户展示保险产品，不得进行虚假宣传或误导性陈述，对于客户提出的问题应当如实回答。
此外，保险代理人还应当遵守保密义务，保护客户的个人隐私和保险交易信息。
在与客户之间的交流和合作过程中，保险代理人应当准确记录客户需求、意见和建议，并且按时、按约向客户提供保单、保险合同等相关文件。
保险代理人应当信守承诺，切实履行合同条款，确保客户得到应有的保险权益。
三、提高专业素质保险代理人应当不断提升自身的专业素质，以更好地为客户服务。
他们应当熟悉保险行业的相关法律法规和政策规定，了解各类保险产品的特点和应用范围，并及时掌握保险市场的动态变化。
保险代理人还应当自觉遵循保险业监管部门的规章制度和指导意见，积极参加保险行业的培训和考核，提高自身的业务水平和服务质量。
只有通过不断学习和提升，保险代理人才能真正成为客户信赖的专业人士。
结语保险代理人作为保险业的重要组成部分，其职业道德规范的遵守和执行对于保险市场的健康发展至关重要。
保险代理人有哪些职业道德
保险代理⼈有哪些职业道德
保险代理⼈是根据保险⼈的委托，向保险⼈收取佣⾦，并在保险⼈授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个⼈。
下⽂店铺⼩编整理相关资料，为⼤家解答“保险代理⼈有哪些职业道德”的相关问题。
保险代理⼈有哪些职业道德
1.重合同、诚实守信；
2.敬业精神；
3.竭诚服务；
4.遵纪守法；
5.团结互助。
《保险法》
第⼀百⼀⼗七条保险代理⼈是根据保险⼈的委托，向保险⼈收取佣⾦，并在保险⼈授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个⼈。
保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。
第⼀百⼆⼗⼆条个⼈保险代理⼈、保险代理机构的代理从业⼈员、保险经纪⼈的经纪从业⼈员，应当品⾏良好，具有从事保险代理业务或者保险经纪业务所需的专业能⼒。
重合同、诚实守信、敬业精神、竭诚服务、遵纪守法、团结互助是保险代理⼈的职业道德。
如果还有什么疑问的，可以到店铺咨询专业律师。
店铺致⼒于打造优质的法律咨询服务平台。
保险行业中的保险代理人和经纪人的职业道德和行为规范
保险行业中的保险代理人和经纪人的职业道德和行为规范保险作为一种金融服务行业，在保障个人和企业利益方面起着至关重要的作用。
而在保险行业中，保险代理人和经纪人则扮演着重要的角色，他们的职业道德和行为规范直接关系到保险市场的稳定和顾客的利益保障。
本文将探讨保险代理人和经纪人在职业道德和行为规范方面应该遵循的准则。
一、保险代理人和经纪人的职业道德1. 诚实守信：保险代理人和经纪人应本着诚实守信的原则，对客户提供真实、准确和完整的信息，不得隐瞒或歪曲保险产品的有关情况。
2. 非冲突利益：保险代理人和经纪人必须诚实面对客户，并保证自身经济利益与客户利益的一致性，严禁利用职务之便谋取不当利益。
3. 保密义务：保险代理人和经纪人要严格遵守保密义务，对客户的个人信息和保险事务保持严格的保密，并遵守相关的法律法规要求。
4. 公正客观：保险代理人和经纪人应当对各类保险产品进行客观公正的评估，不得倾向于某个保险公司，以保证客户利益最大化。
5. 尊重客户：保险代理人和经纪人要尊重客户的意愿，不得强迫或诱导客户购买不需要或不合适的保险产品，要在理解客户需求的基础上提供专业和有针对性的建议。
二、保险代理人和经纪人的行为规范1. 合法合规：保险代理人和经纪人要遵守国家相关法律法规，严禁从事未经许可的营销活动和违法违规行为。
同时，要不断学习和更新保险知识，提高专业素质。
2. 公平竞争：保险代理人和经纪人在市场竞争中应当遵守公平竞争原则，不得散布虚假信息，干扰其他从业人员正常的经营秩序。
3. 优质服务：保险代理人和经纪人应提供高质量的服务，树立良好的企业形象。
包括及时回应客户需求，妥善处理投诉和索赔事宜，提供专业的保险咨询等。
4. 纪律约束：保险代理人和经纪人要遵守所在机构的内部规章制度，不得从事违反行业纪律的活动，如违规销售、内部交易等。
5. 业务拓展：保险代理人和经纪人应积极开拓市场，拓展业务范围，并与客户建立长期稳定的合作关系。
保险代理人从业人员职业道德
保险代理人从业人员职业道德
一、诚实守信，专业胜任
1.保持诚实守信，不虚假宣传，不误导客户，不隐瞒重要信息。
2.尊重客户权益，不利用客户信息从事不当行为。
3.不断学习，提升自身专业知识和业务能力，以更好地服务客户。
二、遵纪守法，合规经营
1.遵守国家法律法规和行业规定，不违法乱纪。
2.严格执行公司规章制度和合规要求，确保业务操作的合规性。
3.积极配合监管部门的监督检查，接受行业自律组织的指导。
三、客户至上，勤勉尽责
1.以客户需求为导向，为客户提供优质、专业的保险服务。
2.尽职尽责地了解客户状况和需求，根据客户实际情况提供合理化建议。
3.积极回应客户需求，及时解答疑问，提供满意的解决方案。
四、公平竞争，共同发展
1.尊重同业人员，保持公平竞争，不进行恶性竞争。
2.积极推动行业合作，共同发展，实现共赢。
3.共享行业资源，推动行业创新和发展。
五、保守秘密，尊重隐私
1.对客户信息进行保密，不泄露客户重要信息。
2.在处理客户事务时尊重客户隐私权，不滥用客户信息。
3.对公司商业机密进行保密，维护公司利益和形象。
六、礼貌待人，热忱服务
1.用礼貌、热情、诚恳的态度与客户沟通交流。
2.提供热情周到的服务，让客户感受到关心和关注。
3.对客户提出的问题和建议积极响应，认真处理。
七、严守诚信，维护公正
1.以诚信为本，维护公正形象和声誉。
2.在业务操作中保持公正、公平原则，不偏袒任何一方。
3.对违约行为敢于说“不”，并及时向相关方面反映情况以维护公正原则。
保险代理从业人员在代理过程中遵循的职业道德原则
保险代理从业人员在代理过程中遵循的职业道德原则保险代理人嘛，说白了就是一个推销保险的“桥梁”，是客户和保险公司之间的纽带。
你看，很多人对保险都有点陌生，甚至觉得它就像一个深藏在抽屉里的谜一样，买了它也不一定能得什么好处，但一旦发生了事情，保险就成了救命稻草。
而保险代理人的职责呢，不仅仅是把这“稻草”卖出去，更重要的是在过程中，要遵守一套职业道德，才能在这行业里立得住，走得远。
最基本的原则就是“诚实守信”。
说到这个，大伙都知道，做人最重要的就是要诚信。
有句话怎么说来着，叫做“人无信不立”。
你作为保险代理人，和客户打交道时，要做到真实可信。
你不能吹牛，说什么保险产品能让客户轻松赚大钱，买了之后就能过上富贵生活，那种话听了真是让人觉得有点“空头支票”的味道。
保险它是保障，不能把它当成是理财投资产品来推销。
你得告诉客户，保险能提供的是风险保障，买了之后，遇到问题，能有一定的赔偿支持。
说到这里，大家应该都知道，保险这种事，跟买彩票差不多，它能为你分担一部分风险，但并不能保证你一夜暴富。
所以，作为代理人，做到“诚实守信”，不夸大、不虚假，才是最基本的职业操守。
接着呢，我们再聊聊“公平公正”这块儿。
你看啊，有些人可能会觉得，反正我就做做保险，也没啥大不了的，做久了可能会有点小心眼，有些小伎俩来提升自己的业绩。
但咱得知道，客户并不是傻子，他们在挑选保险产品时，最怕的就是被“坑”了。
你作为代理人，不仅仅要做到公正无私，还得把客户的利益放在首位。
你推荐给客户的产品，必须是符合他们需求的，千万不能因为自己能提成，就推销不适合客户的保险。
站在客户的角度考虑一下，你会发现，长期信任你的客户才是你真正的财富。
没错，有时候业绩看起来没那么好，但口碑会帮你带来更多的客户。
这个道理就像我们常说的，“不积跬步，无以至千里”，你今天做得好，明天客户会自己来找你，反而比去追着别人跑更有收获。
再说一说“保密义务”吧。
你要知道，做保险代理人的时候，听到的可是各种各样的隐私，客户的健康状况、家庭状况、经济状况，这些都是比较敏感的信息。
保险代理人的职业道德与行为准则
保险代理人的职业道德与行为准则保险代理人作为金融服务业的从业者之一，肩负着为客户提供合适的保险产品、保障客户的财产和生命安全等重要责任。
为了保证保险市场的健康发展和客户的利益最大化，保险代理人需要遵守职业道德和行为准则。
本文将就保险代理人的职业道德和行为准则进行探讨。
1. 诚实守信保险代理人作为金融服务业的从业者，首要的职业道德是诚实守信。
在与客户沟通时，保险代理人应当全面、真实地向客户介绍保险产品的各项条款、费用、保障范围等，并应当如实回答客户提出的问题。
在销售保险产品时，保险代理人应当根据客户的实际需求和经济状况，向客户推荐适合其的保险方案，而不是盲目销售高佣金的产品。
此外，保险代理人还应当遵守保密义务，妥善保管客户的个人信息，严防泄露。
2. 独立公正作为保险代理人，应当独立公正地为客户提供服务。
在销售保险产品时，保险代理人应当客观评估客户的风险承受能力和保险需求，向客户提供个性化的保险建议。
不得利用职务之便，在销售过程中向客户施加不合理的压力，或者将个人利益置于客户利益之上。
对于多个保险公司提供的类似产品，保险代理人应当向客户介绍多个选择，并对产品间的差异进行客观说明，让客户有更多权衡的空间。
3. 持续学习保险代理人需要不断学习和提升自己的专业知识和业务能力，以适应不断变化的市场环境和客户需求。
保险代理人应不遗余力地参加相关的培训和考试，获得专业认证，保持自身的专业水平。
只有具备了充分的专业知识，才能更好地为客户提供准确的保险建议和咨询，确保客户的权益得到有效保障。
4. 诚信经营保险代理人作为一名职业从业者，应当秉持诚信经营的原则。
保险代理人应当尊重保险合同，履行合同义务，不得故意违约或提供虚假信息。
在保险事故发生时，保险代理人应当积极协助客户办理理赔手续，并及时与保险公司沟通，确保客户的合法权益得到保障。
5. 客户利益至上保险代理人的首要职责是为客户提供最大的利益。
在投保过程中，保险代理人应当全面分析客户的风险，为客户量身定制专业的保险方案。
保险代理人的职业道德与行为准则
保险代理人的职业道德与行为准则在现代社会中，保险代理人是连接保险公司和客户之间的重要纽带。
他们的职业道德和行为准则对于保护客户权益、维护行业声誉以及促进保险市场的健康发展具有重要意义。
本文将探讨保险代理人应当具备的职业道德和行为准则。
一、诚信与正直在保险代理行业中，诚信与正直是最基本的职业道德要求。
保险代理人应当以客户的利益为先，遵守承诺，并秉持诚实、真实和透明的原则进行业务活动。
他们应当提供真实准确的信息，不得隐瞒或歪曲事实。
应当坚守职业操守，不以个人利益损害客户利益，避免利益冲突的产生。
二、保密与隐私保护保险代理人在履行职责的过程中，接触到客户的个人隐私和敏感信息。
因此，他们应当严格遵守保密义务，妥善保管客户的信息，不得泄露或滥用客户隐私。
同时，他们应当加强对信息系统和技术的保护，防止信息被非法获取和利用。
三、专业知识与才能作为专业代理人，保险代理人应当具备扎实的专业知识和技能，不断学习和提升自己的专业能力。
他们应当了解各类保险产品的特点和适用范围，可以准确判断客户的需求，并给予客户专业的建议和解释。
同时，在与客户沟通和解释保险条款时，要使用通俗易懂的语言，确保客户能够充分理解。
四、公平竞争与合规经营保险代理人应当遵守竞争公平原则，不得采取虚假宣传、诋毁竞争对手或其他不正当手段影响市场竞争秩序。
他们应当在合法经营范围内开展业务，严格按照法律法规和监管要求进行操作。
同时，保险代理人应当主动履行相关报告义务，向监管部门提供真实、完整的业务信息和数据。
五、争取客户利益与服务质量保险代理人的首要责任是为客户谋取最大的利益。
他们应当努力帮助客户选择适合的保险产品，并提供优质的售后服务。
在保险理赔过程中，他们应当积极协助客户办理相关手续，维护客户权益。
同时，保险代理人应当关注市场动态，根据客户需求提供及时的保险解决方案和风险管理建议。
六、诚信宣传与形象维护保险代理人应当遵守广告宣传法律法规，诚信宣传产品和服务，不得夸大、虚假宣传。
保险代理人的职业道德规范
保险代理人的职业道德规范保险代理人是保险行业的重要一环，他们作为保险公司和客户之间的桥梁和纽带，发挥着至关重要的作用。
然而，由于利益的驱使，个别保险代理人存在一些职业道德标准不高的现象。
为了确保行业的健康发展和维护客户的利益，保险代理人需要严格遵守职业道德规范。
本文将探讨保险代理人的职业道德规范，并提出建议以解决职业道德问题。
（正文部分）1. 保护客户利益保险代理人在从事业务过程中，应始终将客户的利益放在首位。
他们应充分了解客户的需求和风险承受能力，并为客户提供专业、全面的保险咨询和推荐。
在推销保险产品时，保险代理人应适当提醒客户存在的风险，确保客户明确了解产品的利弊。
此外，保险代理人应避免虚假宣传和误导行为，确保客户在做出决策时能够获得真实、准确的信息。
2. 保持诚信与透明保险代理人应始终保持诚信与透明度。
他们应如实向客户告知自己所代理的保险产品的各项条款、责任和限制。
同时，对于自身的经济利益与客户的利益冲突情况，保险代理人应主动向客户披露，并提供明确的解释和建议。
此外，代理人还应遵守商业机密，不得泄露客户信息和保险公司的商业秘密。
3. 持续学习与提高保险行业变化快速，新产品层出不穷，保险代理人需要保持学习的态度，不断提高自己的专业水平。
他们应定期参加培训和学术研讨会，了解保险行业的最新动态和发展趋势。
通过提升自身的专业知识和技能，保险代理人才能更好地为客户提供全面、准确的咨询和服务。
4. 忠诚与保密保险代理人应忠诚于自己所代理的保险公司，并将公司利益置于个人利益之上。
他们应遵守保密协议，不得将保险公司和客户的商业秘密泄露给他人。
此外，保险代理人还应遵守保险行业的行为准则和法律法规，不参与不正当竞争和欺诈行为，维护保险行业的公正、公平和良好的声誉。
5. 处理投诉和纠纷作为保险代理人，他们应积极处理客户的投诉和纠纷。
当客户对保险产品或服务存在异议时，保险代理人应及时进行调查、解释和处理。
对于无法解决的问题，保险代理人应引导客户向保险公司投诉，并协助客户解决问题，维护客户的权益。
保险代理人的职业道德和行为规范
保险代理人的职业道德和行为规范在保险行业中，保险代理人扮演着重要且不可替代的角色，他们作为中介机构，负责与客户之间的沟通和交流。
然而，对于保险代理人来说，职业道德和行为规范是非常重要的，它们不仅关乎个人的声誉，还关系到整个行业的形象和信誉。
因此，本文将从以下几个方面探讨保险代理人的职业道德和行为规范。
一、诚实守信作为保险代理人，诚实守信是其职业道德的根本要求。
保险代理人应该对客户真实地介绍保险产品的服务内容、费用、保险责任等，并且不得隐瞒或歪曲相关信息。
同时，在进行保险代理过程中，保险代理人应当严守客户的隐私，不得泄露客户的个人信息。
二、专业知识和素养保险代理人在业务中应当具备专业化的知识和素养。
他们应通过相关考试或培训来提升自己的专业水平，了解国家和地方对保险业务的法律法规以及各类保险产品的知识。
同时，保险代理人也需要保持良好的个人形象，提高自身的修养和素质，以便更好地为客户服务。
三、公平正义保险代理人应在业务操作中遵循公平正义的原则，不得歧视或侵害客户的利益。
在处理保险理赔事宜时，保险代理人应客观公正地评估和处理，确保理赔过程的公平性。
同时，保险代理人也应当遵循法律法规和保险合同的约定，保证客户的权益得到有效保障。
四、保守商业秘密以及避免利益冲突保险代理人应当保守客户的商业秘密，不得利用客户的信息谋取不当利益。
同时，保险代理人应避免在利益冲突的情况下从中获利，确保自身的行为和决策不受利益关系的影响，以维护客户的利益。
五、诚信守法保险代理人应当切实遵守相关法律法规，诚实守法，不得从事任何违法犯罪活动。
同时，他们应当积极履行税收义务，不得参与任何非法逃税行为。
只有在诚信守法的前提下，保险代理人才能有效地履行自己的职责，为客户提供合法合规的保险服务。
综上所述，保险代理人的职业道德和行为规范对于整个保险行业来说都具有重要意义。
只有秉持着诚实守信、专业知识和素养、公平正义、保守商业秘密以及避免利益冲突、诚信守法等原则，保险代理人才能够树立良好的职业形象，提升行业声誉，更好地服务于客户的利益。
保险代理人的职业道德与行为规范
保险代理人的职业道德与行为规范保险代理人是保险行业中非常重要的一部分，他们承担着向客户提供专业保险咨询、推销保险产品等职责。
作为从事金融服务的职业人员，保险代理人的职业道德和行为规范至关重要。
本文将探讨保险代理人应遵循的职业道德准则以及行为规范，以确保他们能够更好地为客户服务。
一、职业道德准则1. 忠诚和诚实保险代理人应对客户忠诚，并始终以诚实的态度向客户提供准确的保险咨询。
他们应该尊重客户的需求和利益，绝不能出于个人利益或金钱动机误导客户。
2. 机密性保险代理人应严守客户的隐私，保护客户信息的机密性。
无论是客户的个人信息还是与保险相关的敏感信息，代理人都应妥善保管，防止泄露，并遵守相关法规和公司规定。
3. 职业素养保险代理人应不断提升自己的专业知识和职业技能，以确保能够为客户提供专业的保险服务。
他们应该积极参加相关培训和学习机会，了解市场动态和最新的保险产品，从而更好地满足客户的需求。
4. 诚信和公平竞争保险代理人在推销保险产品时应坚持诚信原则，不编造虚假信息或误导客户。
他们应该充分了解产品的特点和风险，并向客户提供充分的信息和解释，让客户做出明智的决策。
二、行为规范1. 合法合规保险代理人应严格遵守国家法律法规和行业规范，不从事违法违规的行为。
他们应了解保险法律法规的要求，并按照规定进行业务操作，充分保护客户的合法权益。
2. 建立良好的客户关系保险代理人应积极与客户建立良好的关系，关注客户的需求和意见。
他们应及时回应客户的咨询和投诉，并尽力解决问题，提高客户满意度。
3. 公正和负责任保险代理人在向客户推销保险产品时应公正客观，不得有偏袒之嫌。
他们应根据客户的实际需求和风险承受能力，为客户提供适合的保险方案，并详细解释相关条款和责任。
4. 避免利益冲突保险代理人在履行职责时应避免利益冲突的发生。
如果代理人与客户之间存在潜在的利益冲突，应及时告知客户，并寻求客户的同意或寻找合适的解决方案。
总结：保险代理人作为从事金融服务的职业人员，他们应秉承诚实、专业、客户至上的职业道德准则，遵守合法合规的行为规范。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
书》并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户
• 客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，不误导客户； 如实告知所属机构与投保有关的客户信息 • 向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保 险产品
诚实信用贯穿于保险代理人执业活动的 各个方面和各个环节
13
对客户诚实信用，需要特别警惕：
查过程中。
19
案件警示
• 非法吸收公众存款是非法行为，情节严重的将追究刑事责任 • 公司品质管理办法品质罚则第20条规定——代理人在代理合同履行期 间，从事非法集资、经营POS机非法套现等违反国家法律法规的行为 ，或因相关行为受到行政处罚，或被拘留、逮捕、判处刑罚的，扣30 分，解除保险代理合同
• • •
6
保险的特殊性——
• 产品的无形性 • 销售中的信息不对称性
• 合同的附合性与射幸性
7
保险代理人职业道德的七要素——
守法遵规 保守秘密 诚实信用
公平竞争
专业胜任
勤勉尽责
客户至上
一、守法遵规
1、以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵守有关 法律和行政法规，遵守社会公德
• “保险法”是我国保险业的基本法 • 消费者权益保护法、民法、不正当竞争 法也须遵守 • 社会公德是指适用于社会公共领域中的 道德规范或者道德要求
• 对客户
• 对平安
25
只有时刻遵循代理人的职业道德，我们才能——
• 赢得客户的信赖 • 获得更多的转介绍
• 建立个人品牌
• ……
26
• 从法律角度解读保险代理人
• 保险代理人职业道德的构成要素
27
欢迎您
15
代理人徐某违规代销非平安理财产品
某机构业务员徐某于2013年8月向黄姓 客户推荐了一份某公司的 P2P 产品，并向
客户表示该公司为平安投资的 。之后客户
发现该 P2P 公司并非平安投资的，认为自 己被骗，进而向公司投诉，要求公司处理
反馈。
违规后果：
①扣品质分30分，解除保险代理人合同
16
案件警示
保险代理人的职业道德
课程大纲
从法律角度解读保险代理人 保险代理人职业道德的构成要素
1
2
从法律角度解读保险代理人
1、保险代理人的定义
保险代理人是指根据保险人的委托，向
保险人收取佣金，并在保险人授权的范围
内代为办理保险业务的机构或者个人。
3
2、保险代理人代理行为的法律特征
01
02 03 04
•是由保险法和民法调整的行为 •是基于保险人授权的委托代理，必须采用 书面形式 •是代表保险人利益的中介行为 •保险代理人的权利既包括明示权利，又包括 默示权利。 例如，人寿保险代理人有收取首 非平安产品
• 远离非法集资活动
14
1、禁止代销非平安产品
为规范代理人的销售行为，防范因代理人销售或推荐非平安产品引 起的风险， 根据《寿险渠道禁止代理销售和推荐非平安产品的规定》 ，特明确以下行为管理规范： （一）禁止代理人销售或推荐非平安的金融产品。 （二）禁止代理人以平安名义销售或推荐非平安产品。 1、禁止代理人向客户、其他代理人销售或推荐非平安产品； 2、禁止代理人在平安职场内向客户、准客户、其他代理人销售或推 荐非平安产品，以及组织相关销售活动。 （三）禁止代理人从事违反国家有关法律法规的经营行为，包括但不限 于经营POS机非法套现、参与地下钱庄交易等。
• P2P贷款作为新兴的网络小额信贷，信用审核机制还有待完善，而且由
于交易数据、信用审核的权限都在平台，容易滋生骗贷、诈骗等风险
• P2P交易平台注册资金少，经营能力和担保能力有限。据统计，仅
2013年10月就有15家P2P公司倒闭，客户资金安全难以得到保障
• 公司严禁代理人销售和推荐非平安的产品，对于代理人违反公司相关 规定的行为，将严格按照规定进行处罚
不贪图快钱、热钱，对自己、对家人、对亲友负责 不轻信他人的高息宣传，提高自我防范意识 严格执业操守，远离非法集资
20
三、专业胜任
• 执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 • 在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能 • 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考
试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展
4
3、保险代理人的权利和义务
保险代理人的权利 保险代理人的权利 1、获取劳务报酬的权 保险代理人的义务 保险代理人的义务 1、诚实和告知义务
利——保险代理人最
基本的权利 2、独立开展业务活动 的权利
2、如实转交保险费
的义务 3、维护保险人权益 的义务
5
保险代理人职业道德七要素
还记得保险与一般产品相比， 有三个特殊性吗？
承诺还本付息
承诺在一定期限内还本付 息
对象不特定
个人向3人以上吸收存款 ；单位向15人以上吸收存 款
!
18
代理人罗某某涉嫌非法吸收公众存款案
某公司罗某某，2015年6月因参股的“某投资
理财咨询公司”涉嫌非法集资被刑拘，该投资公 司法定代表人张某系该公司离职业务员，经经侦 总队口头告知，投资公司涉案金额 1.3亿，罗某某 本人涉案金额不详。 此外共发现有 11 名业务员与投资公司有投融 资、借款等往来。同时，通过核对保监局提供的 投资公司客户清单，共发现有上百名客户在公司 有过投保记录。 2015年6月11日，罗某某被公安机关以涉嫌非 法吸收公众存款名义刑事拘留，目前该案还在调
— ……
10
3、遵守保险行业自律组织的规则
根据《中华人民共和国保险法》第182条之规定“保险公司应当 加入保险行业协会。保险代理人、保险经纪人、保险公估机构可 以加入保险行业协会”
中国保险行业协会，简称中保协，成立于2001年2月23日，是 经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册 的中国保险业的全国性自律组织。
机构授权
23
六、公平竞争
保险竞争的主要内容包括服务质量的竞争、业务的竞争、 价格的竞争等。 • 尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其
他保险中介机构及其从业人员
• 依靠专业技能和服务质量展开
竞争
• 加强同业人员之间的交流与合
作，实现优势互补、共同进步
24
七、保守秘密
保密义务的两个指向——
21
四、客户至上
• 为客户提供热情、周到和优质的专业服务
— 保险代理人在保险营销过程中，提供的是一种顾问式服务 ，即站在客户的角度换位思考客户的保险需求 • • 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护 职业形象 在执业活动中主动避免利益冲突
22
五、勤勉尽责
• • • 秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责 任和义务，接受所属机构的管理 不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属
9
2、遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保 险监管部门的监督与管理
• 我国的保险监管部门是指中国保险监督管理委员会及其派出机 构，于1998年11月成立 • 中国保监会自成立以来制定了大量的规章和规范性文件，与保 险销售从业人员息息相关—— —《保险销售从业人员监管办法》 —《保险营销员诚信记录管理办法》 —《人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监发【2009】 104号）
17
2、远离非法集资活动
非法集资即：单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、
债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金， 并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人承诺还本付息或给
予回报的行为。
未经批准
未经有关部门依法批准或 者借用合法经营的形式吸 收资金
11
4、遵守平安的管理规定
• 管理规定可以表现为：员工守则、考勤制度、业务管理规定、 财务制度等，平安对代理人的管理规定包括——
—《个人寿险业务人员品质管理办法》
—《关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知》
—《个险新型产品销售管理办法（2011版）》 — ……
12
二、诚实信用
• 在执业活动中主动出示法定执业证件——《保险代理从业人员展业证