中国银行--双向宝(汪柯)
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冬令时） （节假日交易时间根据总行全球市场部通知要求为准）
6、点差小于实盘（举例） 7、ETOKEN电子密钥，双重安全认证。
四、双向宝释义
1、可交易货币：美元USD、欧元EUR、英镑GBP、瑞士法郎CHF、日元JPY、澳 元AUD、加元CAD、港币HKD。可交易各货币的直盘和交叉盘。 美元金（XAU/USD) 人民币金（GLD/CNY)
双向宝产品简介
湖北省分行资金业务部
汪柯
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二、保证金交易
保证金交易，英文：MARGIN，香港：孖展 保证金业务实现双向交易的原理的关键——借贷
二、业务原理
保证金交易的特点： 1、保证金 2、隔夜延展损益（隔夜利差） 3、强制平仓
二、业务原理
1、保证金
做为质押，为交易提供清算保证 杠杆倍数（保证金比例）：单倍（无杠杆）、10倍（10：100）、100倍（1
【产品介绍】：
1、什么是“双向宝”业务
个人双向外汇宝、双向黄金宝业务（以下简称“双向宝”），又称保证金外汇买卖业务， 是个人客户通过银行所提供的报价和交易平台，在交易事前存入超过建仓货币金额的交易保 证金后，实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。该产品为不具备杠杆效应的外汇保证金 交易业务，属于交易类产品。
双向宝
【业务原理说明】：
即时交易：指客户根据交易客户端提供的即时价格进行的交易。客户在进行即时交 易时只指Fra Baidu bibliotek金额和买卖方向，由于系统传输价格信息存在时滞，客户在交易客户端 提交的价格只是参考价，不一定是成交价。 委托交易：指客户指定不同于交易客户端提供的即时价格的价格，同时指定金额和 买卖方向，等待成交的交易。在客户不撤销委托的前提下，除非客户指定有效日期 ，系统默认其委托有效期为委托交易发生的当日。客户能指定的最长有效日期为挂 单日起7日内。委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托和连环 委托。 获利委托：指客户指定优于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。 止损委托：指客户指定劣于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。 二选一委托：指客户可以同时设定一个获利委托和一个止损委托，若其中任何一个 委托到价成交，则另一个委托将自动取消。
3、平仓：也称平盘，指客户对已开仓的全部或部分合约进行货币对相同、买卖方向 相反的货币交易的行为。平仓后，原先的开仓合约进行抵减，不再占用保证金。
4、强制平仓：亏损到一定比例，当保证金充足率低于银行规定比例时，银行有权利 但不是义务进行强制平仓。强制平仓按客户亏损比例大小的原则实现，从大到小逐 笔斩仓，直至其充足率高于银行规定比例。有杠杆比例时为保护银行利益是有必要 的。目前情况是应对监管要求的无奈。
2、“保证金交易专户”的概念 是指客户开立的用于外汇保证金交易的专用账户。保证金交易专户必须依据实名制规定出 示本人有效身份证件在柜台开立，不允许代办。
3、保证金账户：本系统目前的保证金账户为外汇账户和人民币账户。 4、“保证金结算货币”的概念
在外汇保证金交易专户中，系统用于计算保证金净值，核算客户盈亏的货币。客户只有 在存入保证金后才可以进行保证金外汇买卖。（美元和人民币） 、 5、 新外汇买卖扣账顺序
：100） 双向宝杠杆：115:100
二、业务原理
2、隔夜延展利息 存款利率 贷款利率
澳元 3.6％ 7.2％ 美元 0.72％ 1.8％ 开仓价：AUD/USD=0.9999 折算价：0.9950/70 LONG 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（10000*3.6% *0.9950） /360 - （10000*0.9999*1.8％） /360 ＝ 0.495
SHORT 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（-10000*7.2%*0.9970 ）/360+ （10000*0.9999*0.72％）/360 ＝ -1.794
二、业务原理
3、强制平仓 定时和不定时的估值.
亏损到一定比例，银行有权利但并非义务将客户头寸强行平仓
有杠杆比例时为保护银行利益是有必要的
2、交易渠道：双向宝客户端（总行网站自行下载） 柜台（不建议使用） 中行网银（即将开放） 手机银行（即将开放）
3、保证金币种：美元（钞、汇） 人民币
双向宝流程图
双向宝
【业务原理说明】：
2、开仓：也称开盘，指客户以新外汇买卖的方式买入或卖出银行系统规定的可交易 货币对的行为。开仓时，银行系统自动按照当时的新外汇买卖价格计算开仓合约须 占用的保证金，并比较该客户的可用保证金是否充足，如果客户可用保证金小于开 仓须占用的保证金，则交易不成功。
交易保证金冻结，先钞后汇，解冻时反之。客户亏损扣和客户支付隔夜利息划保证金，先钞 后汇。客户盈利体现在美元钞户上。人民币金交易的保证金均以人民币结算。
双向宝
【我行双向宝优势】：
1、双向交易。既可做多，又可做空。 2、门槛低。外汇买卖100美元左右即可交易；黄金需满1盎司，但以 0.1盎司累进
。人民币金10手起，即10克起，以手（1克）累进。 3、挂单品种多。获利、止损、二选一、追加和连环五种。 4、挂单周期长。最长近7个自然日。 5、全天24小时不间断交易。周一早7:00——周六凌晨5:00（纽约夏令时）；6:00（纽约
目前，双向宝的强行平仓比例是保证金充足率低于100%，报警比率为低于102%。
强行平仓的顺序：按照 “单笔亏损比率从大到小顺序”的原则进行逐笔强制平仓，直至保证金充足率 上升至100%(含)以上为止。
二、业务原理
保证金交易的交易标的是“合约”，而非货币数量。异于实盘。保证金开 仓的时候，保证金账户内的资金实际上并未交易，而是被冻结，只是在平仓 的时候，损益体现在保证金账户内。
交易单位是“手”。双向外汇宝一手合约为100基础货币，交易起点1手 起，以手的整数倍递增。双向黄金宝美元金一手合约为0.1盎司美元金，交 易起点为10手，以手的整数倍递增；人民币金一手合约为1克，交易起点为 10手，以手的整数倍递增。
一、开办双向宝的伟大意义
1、中行交易类产品的重要创新。从单向的实盘交易发展到双向的虚盘交易。 2、夺回交易类产品优势的关键一步 3、增加了客户营销的高级武器 4、稳定和吸收活期存款 5、创造中间业务收益
6、点差小于实盘（举例） 7、ETOKEN电子密钥，双重安全认证。
四、双向宝释义
1、可交易货币：美元USD、欧元EUR、英镑GBP、瑞士法郎CHF、日元JPY、澳 元AUD、加元CAD、港币HKD。可交易各货币的直盘和交叉盘。 美元金（XAU/USD) 人民币金（GLD/CNY)
双向宝产品简介
湖北省分行资金业务部
汪柯
0
二、保证金交易
保证金交易，英文：MARGIN，香港：孖展 保证金业务实现双向交易的原理的关键——借贷
二、业务原理
保证金交易的特点： 1、保证金 2、隔夜延展损益（隔夜利差） 3、强制平仓
二、业务原理
1、保证金
做为质押，为交易提供清算保证 杠杆倍数（保证金比例）：单倍（无杠杆）、10倍（10：100）、100倍（1
【产品介绍】：
1、什么是“双向宝”业务
个人双向外汇宝、双向黄金宝业务（以下简称“双向宝”），又称保证金外汇买卖业务， 是个人客户通过银行所提供的报价和交易平台，在交易事前存入超过建仓货币金额的交易保 证金后，实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。该产品为不具备杠杆效应的外汇保证金 交易业务，属于交易类产品。
双向宝
【业务原理说明】：
即时交易：指客户根据交易客户端提供的即时价格进行的交易。客户在进行即时交 易时只指Fra Baidu bibliotek金额和买卖方向，由于系统传输价格信息存在时滞，客户在交易客户端 提交的价格只是参考价，不一定是成交价。 委托交易：指客户指定不同于交易客户端提供的即时价格的价格，同时指定金额和 买卖方向，等待成交的交易。在客户不撤销委托的前提下，除非客户指定有效日期 ，系统默认其委托有效期为委托交易发生的当日。客户能指定的最长有效日期为挂 单日起7日内。委托交易分为获利委托、止损委托、二选一委托、追加委托和连环 委托。 获利委托：指客户指定优于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。 止损委托：指客户指定劣于银行当前报价的价格，同时指定金额和买卖方向，等待 成交的交易。 二选一委托：指客户可以同时设定一个获利委托和一个止损委托，若其中任何一个 委托到价成交，则另一个委托将自动取消。
3、平仓：也称平盘，指客户对已开仓的全部或部分合约进行货币对相同、买卖方向 相反的货币交易的行为。平仓后，原先的开仓合约进行抵减，不再占用保证金。
4、强制平仓：亏损到一定比例，当保证金充足率低于银行规定比例时，银行有权利 但不是义务进行强制平仓。强制平仓按客户亏损比例大小的原则实现，从大到小逐 笔斩仓，直至其充足率高于银行规定比例。有杠杆比例时为保护银行利益是有必要 的。目前情况是应对监管要求的无奈。
2、“保证金交易专户”的概念 是指客户开立的用于外汇保证金交易的专用账户。保证金交易专户必须依据实名制规定出 示本人有效身份证件在柜台开立，不允许代办。
3、保证金账户：本系统目前的保证金账户为外汇账户和人民币账户。 4、“保证金结算货币”的概念
在外汇保证金交易专户中，系统用于计算保证金净值，核算客户盈亏的货币。客户只有 在存入保证金后才可以进行保证金外汇买卖。（美元和人民币） 、 5、 新外汇买卖扣账顺序
：100） 双向宝杠杆：115:100
二、业务原理
2、隔夜延展利息 存款利率 贷款利率
澳元 3.6％ 7.2％ 美元 0.72％ 1.8％ 开仓价：AUD/USD=0.9999 折算价：0.9950/70 LONG 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（10000*3.6% *0.9950） /360 - （10000*0.9999*1.8％） /360 ＝ 0.495
SHORT 10000 AUD/USD
隔夜利差＝（-10000*7.2%*0.9970 ）/360+ （10000*0.9999*0.72％）/360 ＝ -1.794
二、业务原理
3、强制平仓 定时和不定时的估值.
亏损到一定比例，银行有权利但并非义务将客户头寸强行平仓
有杠杆比例时为保护银行利益是有必要的
2、交易渠道：双向宝客户端（总行网站自行下载） 柜台（不建议使用） 中行网银（即将开放） 手机银行（即将开放）
3、保证金币种：美元（钞、汇） 人民币
双向宝流程图
双向宝
【业务原理说明】：
2、开仓：也称开盘，指客户以新外汇买卖的方式买入或卖出银行系统规定的可交易 货币对的行为。开仓时，银行系统自动按照当时的新外汇买卖价格计算开仓合约须 占用的保证金，并比较该客户的可用保证金是否充足，如果客户可用保证金小于开 仓须占用的保证金，则交易不成功。
交易保证金冻结，先钞后汇，解冻时反之。客户亏损扣和客户支付隔夜利息划保证金，先钞 后汇。客户盈利体现在美元钞户上。人民币金交易的保证金均以人民币结算。
双向宝
【我行双向宝优势】：
1、双向交易。既可做多，又可做空。 2、门槛低。外汇买卖100美元左右即可交易；黄金需满1盎司，但以 0.1盎司累进
。人民币金10手起，即10克起，以手（1克）累进。 3、挂单品种多。获利、止损、二选一、追加和连环五种。 4、挂单周期长。最长近7个自然日。 5、全天24小时不间断交易。周一早7:00——周六凌晨5:00（纽约夏令时）；6:00（纽约
目前，双向宝的强行平仓比例是保证金充足率低于100%，报警比率为低于102%。
强行平仓的顺序：按照 “单笔亏损比率从大到小顺序”的原则进行逐笔强制平仓，直至保证金充足率 上升至100%(含)以上为止。
二、业务原理
保证金交易的交易标的是“合约”，而非货币数量。异于实盘。保证金开 仓的时候，保证金账户内的资金实际上并未交易，而是被冻结，只是在平仓 的时候，损益体现在保证金账户内。
交易单位是“手”。双向外汇宝一手合约为100基础货币，交易起点1手 起，以手的整数倍递增。双向黄金宝美元金一手合约为0.1盎司美元金，交 易起点为10手，以手的整数倍递增；人民币金一手合约为1克，交易起点为 10手，以手的整数倍递增。
一、开办双向宝的伟大意义
1、中行交易类产品的重要创新。从单向的实盘交易发展到双向的虚盘交易。 2、夺回交易类产品优势的关键一步 3、增加了客户营销的高级武器 4、稳定和吸收活期存款 5、创造中间业务收益