标准仓单冲抵保证金和折抵流程

大商所标准仓单质押流程

标准仓单银行质押融资业务流程大连商品交易所在协助客户与商业银行办理标准仓单质押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使专用通道，用于办理标准仓单质押登记等业务。

目前,已与大商所签订有效协议并开通专用通道的银行包括:中国光大银行、兴业银行、广发银行、中国建设银行、平安银行、大连银行、中国民生银行。

一、质权人办理标准仓单质押业务流程1. 质权人为客户办理标准仓单质押登记前，需在专用通道下为客户开设编码。

2.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押登记申请表（专用通道）》（见附件1，以下简称《质押申请表》）加盖印章，《质押申请表》一式四份。

质权人授权人与期货公司人员持《质押申请表》、《质押担保合同》原件到交易所。

2.交易所核对质押申请资料是否完备、准确，检查申请质押登记的仓单是否处于流通状态。

3.交易所检查无误后，将对应的仓单由期货公司客户名下转让到质权人该客户名下，并予以冻结。

4.交易所在《质押申请表》上加盖业务印章，《质押申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。

二、质权人办理标准仓单解除质押业务流程1.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押解除登记申请表（专用通道）》（见附件2，以下简称《解除申请表》）加盖印章，《解除申请表》一式四份。

质权人授权人与期货公司人员持《解除申请表》到交易所。

2.交易所核对解除申请资料是否完备、准确。

3.交易所检查无误后，将冻结的标准仓单解冻，然后将仓单由质权人客户名下转让至期货公司该客户名下。

4.交易所在《解除申请表》加盖业务印章，《解除申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。

注：（1）质权人公章为质权人总行授权分支机构在交易所留存的印章。

（2）出质人所在期货公司公章为期货公司在交易所留存的授权章。

（3）质权人提交给交易所的质押担保合同为原件。

2024年仓单质押融资流程详细合同

2024年仓单质押融资流程详细合同本合同目录一览1. 定义与术语1.1 仓单1.2 质押1.3 融资1.4 仓单质押融资1.5 甲方1.6 乙方1.7 质权人1.8 出质人1.9 监管方2. 合同主体2.1 甲方基本信息2.2 乙方基本信息2.3 质权人基本信息2.4 出质人基本信息2.5 监管方基本信息3. 仓单质押融资流程3.1 融资申请3.2 质押物的验收与评估3.3 质押物的入库与管理3.4 质押物的出库与解质3.5 融资资金的发放与回收3.6 仓单的与交付3.7 融资利息的计算与支付3.8 融资期限的约定与续约3.9 违约处理4. 权利与义务4.1 甲方的权利与义务4.2 乙方的权利与义务4.3 质权人的权利与义务4.4 出质人的权利与义务4.5 监管方的权利与义务5. 合同的生效、变更与解除5.1 合同的生效条件5.2 合同的变更5.3 合同的解除6. 争议解决6.1 争议的解决方式6.2 仲裁地点与机构6.3 法律适用7. 违约责任7.1 甲方违约责任7.2 乙方违约责任7.3 质权人违约责任7.4 出质人违约责任7.5 监管方违约责任8. 合同的终止8.1 合同终止的条件8.2 合同终止后的处理9. 保密条款9.1 保密信息的定义9.2 保密义务9.3 保密信息的例外10. 法律与合规10.1 遵守法律法规10.2 合规审查11. 合同的份数与保管11.1 合同份数11.2 合同的保管12. 合同的签署与生效12.1 签署日期12.2 签署地点12.3 合同的生效日期13. 其他条款13.1 通知与送达13.2 合同的修改与补充14. 附件14.1 附件列表第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1 仓单甲方应向乙方提供具有法律效力的仓单，作为质押物的凭证。

仓单应包含质押物的名称、数量、质量、存放地点等详细信息。

1.2 质押甲方将仓单所代表的质押物交付给乙方，并将其出质给乙方，作为甲方履行合同义务的担保。

交割流程

仓单注销
正常交易日下午14：30前
客户通过会员向交易所交割部提交《仓单注销申请表》及相应的《标准仓单持有凭证》，交易所审批后签发《标准仓单注销表》，开具《提货通知单》，会员将《提货通知单》递交给客户，客户在实际提货日3天前，凭《提货通知单》与仓库联系后到仓库提货。
仓单注销与提货通知单同时办理
仓单质押
正常交易日下午14：30前
客户通过会员向交易所结算部提交《充抵保证金申请书》、《充抵保证金协议书》及《所有人专项授权书》，交易所审批后增加当日结算资金。
质押资金可作为交易保证金
仓单解押
客户通过会员向交易所结算部提交《解除充抵保证金申请》，交易所在解除质押当日，调减会员保证金，计算质押手续费。
仓单抵押
300
30
9、交割手续费
（单位：元/吨）
交易所
2
4
1
1
0.06元/克
公司
6
12
3
0.12元/克
10、交割仓库收费标准
（单位：元/吨）
仓储费
0.25/天
0.8/天
0.15/天
1.2/天
1.8元/千克.天
过户费
3
10
0.5
入库费
自提：15专用线：24
15
自提：15
专用线：24
油库定
2元/千克+0.04元/克调运费
4、最后交割日：均指最后交易日后
（大豆a：第7个自然日；
豆粕：第4个交易日；
大豆b、大豆油：第3个交易日；
玉米、棕榈油、塑料：第2个交易日）。
最后交割日15时前
买方：补齐货款
卖方：交齐仓单及增值税发票
最后交割日15时

仓单质押操作规程(2024年修订版)

20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX仓单质押操作规程(2024年修订版)本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 仓单1.2 质押1.3 仓单质押1.4 操作规程2. 质押物的范围与条件2.1 质押物范围2.2 质押物条件3. 仓单质押的流程3.1 质押申请3.2 质押物的评估3.3 签订质押合同3.4 仓单的交付3.5 质押登记4. 权利与义务4.1 质押权人的权利4.2 质押权人的义务4.3 出质人的权利4.4 出质人的义务5. 仓单质押的解除5.1 解除条件5.2 解除流程6. 仓单质押的实现6.1 实现条件6.2 实现流程7. 仓单质押的利息与费用7.1 利息计算7.2 费用明细8. 争议解决方式8.1 协商解决8.2 调解解决8.3 仲裁解决8.4 法律途径9. 违约责任9.1 质押权人的违约责任9.2 出质人的违约责任10. 合同的变更与终止10.1 变更条件10.2 终止条件11. 保密条款11.1 保密内容11.2 保密期限11.3 泄露后果12. 法律适用与争议解决12.1 法律适用12.2 争议解决13. 合同的生效、变更与终止13.1 生效条件13.2 变更条件13.3 终止条件14. 其他条款14.1 通知与送达14.2 合同的副本14.3 附件第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓单为本合同所指的仓单，是指由出质人向质押权人提供的，载明有特定货物数量的、在指定仓库内存放的、由仓库出具的、具有流通转让性质的物权凭证。

1.2 质押质押是指出质人将其对质押物的所有权或者使用权转移给质押权人，作为债权的担保，债务人履行债务时，质押权人有权优先受偿的权利。

1.3 仓单质押仓单质押是指出质人将其持有的仓单作为质押物，向质押权人提供担保，质押权人接受仓单质押，享有优先受偿的权利。

1.4 操作规程操作规程是指本合同双方在仓单质押过程中应遵循的操作流程、规则和标准。

仓库抵工程款细则

仓库抵工程款细则1. 背景介绍仓库抵工程款是指建筑施工过程中，承建方将工程材料和设备暂时存放在仓库中，作为抵押品进行抵押贷款，以解决项目资金缺口的一种方式。

本文档旨在规定仓库抵工程款的具体细则，以保障双方权益。

2. 仓库抵工程款流程概述仓库抵工程款的流程分为以下几个步骤：- 第一步，承建方与金融机构签订抵押贷款协议，明确贷款金额、利率、抵押品等具体内容；- 第二步，承建方将工程材料和设备暂时存放在指定的仓库中，并与仓库签订存放协议；- 第三步，承建方将存放协议和相关材料提交给金融机构，申请贷款，并提供其他必要的证明文件；- 第四步，金融机构对申请进行审批，确认贷款金额和可贷款比例；- 第五步，金融机构与仓库签订质押协议，确定抵押品及相关责任义务；- 第六步，贷款发放至承建方账户，并在约定时间内还款。

3. 仓库抵工程款细则3.1 仓库要求- 仓库必须具备良好的设施和安全设备，确保工程材料和设备的安全；- 仓库必须保持整洁干净，定期进行巡视和维护；- 仓库需要有合理的温湿度控制措施，以防止材料和设备受潮和变形；- 仓库需要合理划定存放区域，便于查找和管理。

3.2 存放协议- 存放协议包括存放期限、存放费用、保证金、仓库使用规定等内容；- 存放协议必须由承建方、仓库和金融机构三方共同签署；- 存放协议必须明确抵押贷款的具体金额、利率和还款方式。

3.3 贷款审批- 承建方申请贷款时，需提供项目合同、收款计划、工程进度表等相关证明材料；- 金融机构对申请进行审批，视情况可能会要求承建方提供抵押物评估报告、财务报表等额外材料；- 贷款审批时间一般为5个工作日，根据具体情况有所调整。

3.4 抵押质押- 仓库作为抵押品时，需由金融机构与仓库签订质押协议；- 质押协议中必须明确抵押品的名称、数量、价值，以及仓库的保管责任和监管义务；- 承建方需提供必要的抵押手续和文件，确保质押手续规范。

4. 注意事项- 本细则仅供参考，实际操作中需根据具体情况进行调整；- 金融机构、承建方和仓库需相互合作，确保资金安全和工程顺利进行；- 双方需要定期沟通，保持信息畅通，及时解决问题。

期货标准仓单充抵、折抵说明

每次充抵保证金的期限原则每日根据结算价调上为6个月整。（仓单有效期内）
上海质押3点，解除质押2:30
大商所
对应临近交割月卖方持仓不收交易保证金
不收费用
上交所
按月收折抵手续费。折对应临近交割月卖方抵手续费仓单数量*仓单按月收充抵手续费。充持仓收交易保证金 =(1.8%*折单位*临近交割抵手续费=(1.8%*充抵（以入金形式增加对抵天数月结算价*80% 天数/360)*充抵金额应保证金资金） /360)*折抵金额
仓单折抵交易所办理说明费用说明办理说明费用说明
仓单充抵办理要（合约由近及远对应仓单数量）
不收费用
充抵期限内，有价每次充抵的有每次充抵保证解除时收取充抵手续费证券的价值涨跌幅仓单数量*仓单价证券价值不金的期限原则。充抵手续费=(1.8%* 度大于或等于10% 单位*临近交割得低于10万元上为6个月充抵天数/360)*充抵金时，交易所可以对月结算价*75% （人民币）。（仓单有效期额充抵金额作相应调内）整。当充抵保证金的有价证券的市值涨跌每次充抵的有每次充抵保证幅度超过10%（含仓单数量*仓单解除时收取充抵手续费价证券价值不金的期限原则本数）时，交易所单位*临近交割。充抵手续费=(1.8%* 得低于10万元上为6个月可以对该笔有价证月结算价*79% 充抵天数/360)*充抵金（人民币）。（仓单有效期券基准价值作相应（取整）额内）调整。

标准仓单冲抵保证金和折抵流程

标准仓单冲抵保证⾦和折抵流程
标准仓单充抵保证⾦及折抵流程
2013-07-19 09:10:09 作者：来源：浏览次数：262
仓单折抵：仓单折抵保证⾦业务能够免收客户与仓单数量等同的相同合约的空头（卖出）近交割⽉持仓保证⾦。

客户应于每⼀交易⽇14:30分之前提交仓单折抵保证⾦授权书，授权会员办理。

当客户拥有同个品种多个⽉份的空头持仓时，郑商所的仓单折抵保证⾦以先折抵近⽉合约保证⾦，仓单数量超过近⽉合约数量，则继续折抵远⽉合约保证⾦，抵完为⽌。

⼤商所只能折抵仓单对应的交割⽉空头保证⾦，仓单折抵头⼨如果客户有变动相应仓位，即告失效。

上期所⽆仓单折抵保证⾦业务。

质押和折抵的区别：
质押为获得交易所提供的不⾼于仓单价值的80%的保证⾦，是⼀种融资⾏为，可⽤于所有品种、所有合约的多空头持仓保证⾦。

折抵以仓单抵押给交易所，借此交易所释放与仓单品种及数量相同⽐例的近交割⽉空头保证⾦，是⼀种以仓单抵押⽽免收保证⾦的⾏为。

质押业务需要收充抵⼿续费，折抵业务不需要收⼿续费。

相关附件：
⼤连有价证券充抵保证⾦申请书.doc 郑州有价证券充抵保证⾦申请书.doc 解除有价证券充抵保证⾦申请书.doc ⼤连折抵申请书.doc
郑州折抵申请书.doc
解除折抵申请书.doc。

上海期货交易所标准仓单管理办法(2006年修订)

上海期货交易所标准仓单管理办法(2006年修订) 文章属性•【制定机关】•【公布日期】2006.07.26•【字号】•【施行日期】2006.07.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文上海期货交易所标准仓单管理办法（2006年7月26日修订）第一章总则第一条为加强标准仓单的管理，规范参与各方的行为，保障上海期货交易所（以下简称交易所）期货交割业务的正常进行，根据《上海期货交易所交易规则》制定本办法。

第二条交易所、会员、投资者、指定交割仓库等标准仓单业务参与者办理与标准仓单有关的各项业务时应遵守本办法。

第三条标准仓单是指依据本办法的规定，由指定交割仓库完成入库商品验收、确认合格后，在交易所标准仓单管理系统中签发给货主的，用于提取商品的凭证。

第二章标准仓单管理系统第四条交易所应建立标准仓单管理系统，对本办法规定的标准仓单的各项业务进行管理。

标准仓单管理系统由交易所维护和管理。

第五条交易所、会员、投资者及指定交割仓库等标准仓单业务参与者应通过交易所标准仓单管理系统办理与标准仓单有关的各项业务。

第六条会员使用标准仓单管理系统办理交割、结算等标准仓单业务应由其结算交割员操作。

第七条标准仓单业务参与者应在标准仓单管理系统中先开立标准仓单帐户，方可持有标准仓单，参与标准仓单业务。

标准仓单帐户实行一户一码，即一个标准仓单业务参与者只能拥有一个标准仓单帐户。

第八条标准仓单业务参与者提交的开户资料应当真实。

第三章标准仓单的一般规定第九条标准仓单在标准仓单管理系统中生成后即以电子形式存在。

指定交割仓库可根据标准仓单所有人（以下简称仓单所有人）的申请，为其提供打印的纸质标准仓单。

第十条标准仓单应包括下列事项：（一）货主名称（全称）；（二）仓储物的品种、数量、质量和件数；（三）储存场所；（四）仓储费；（五）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期限以及保险人的名称；（六）填发人、填发地和填发日期；（七）标准仓单应载明的其他内容。

2024年仓单质押融资流程详细协议

20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX2024年仓单质押融资流程详细协议本合同目录一览1. 仓单质押融资定义与范围1.1 定义1.2 范围2. 合同主体2.1 出质人2.2 质权人2.3 仓库经营人3. 仓单质押融资的基本流程3.1 出质人向质权人提交融资申请3.2 质权人审核申请并进行风险评估3.3 双方签订仓单质押合同3.4 出质人将仓单交付给质权人3.5 质权人向出质人提供融资资金3.6 融资到期后，出质人按约定还款3.7 质权人解除仓单质押4. 仓单的审核与保管4.1 仓库经营人对仓单的真实性、有效性进行审核4.2 仓库经营人妥善保管仓单5. 融资金额与期限5.1 融资金额的确定5.2 融资期限的确定6. 融资利率与费用6.1 融资利率的确定6.2 相关费用的确定7. 还款方式与期限7.1 还款方式的确定7.2 还款期限的确定8. 风险控制与防范8.1 质权人的风险控制措施8.2 出质人的风险防范措施9. 违约责任与争议解决9.1 违约责任9.2 争议解决方式10. 合同的生效、变更与终止10.1 合同的生效条件10.2 合同的变更10.3 合同的终止11. 保密条款11.1 保密信息的范围11.2 保密义务的履行12. 法律适用与争议解决12.1 法律适用12.2 争议解决方式13. 其他条款13.1 双方认为需要约定的其他事项14. 合同的签署与生效14.1 合同的签署14.2 合同的生效第一部分：合同如下：第一条仓单质押融资定义与范围1.1 定义本合同所述仓单质押融资，是指出质人将其合法拥有的仓单，在符合本合同约定的条件下，交付给质权人作为融资担保，质权人据此向出质人提供融资的一种金融业务。

1.2 范围本合同所述仓单质押融资的范围包括：出质人持有的，可用于质押的仓单所代表的货物范围、数量、质量等。

具体货物名称、数量、质量等信息以仓单所记载为准。

上海期货交易所标准仓单业务操作指南

上海期货交易所标准仓单业务操作指南第一章标准仓单管理系统概述一、简介为加强标准仓单的管理，规范参与各方的行为，保障交割业务的正常进行，提高工作效率，改善服务质量，上海期货交易所（以下简称交易所）推出了新一代标准仓单管理系统。

标准仓单将以电子方式存在，本操作指南所称的电子仓单是指交易所指定交割仓库（以下简称指定交割仓库）通过标准仓单管理系统生成的无纸化标准仓单。

交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应通过标准仓单管理系统办理与标准仓单有关的各项业务，具体包括仓单生成、交割和期转现、仓单冲抵保证金、仓单转让、仓单质押、仓单注销等。

标准仓单管理系统基于浏览器/服务器（B/S）架构，仓单业务参与者可以使用浏览器，通过因特网访问标准仓单管理系统。

标准仓单管理系统由交易所维护和管理。

二、系统结构图第二章帐户和用户管理一、标准仓单帐户任何机构应在标准仓单管理系统中先开立标准仓单帐户（以下简称帐户），方可持有标准仓单，参与标准仓单业务。

标准仓单帐户实行一户一码，即一个机构只能拥有一个标准仓单帐户。

标准仓单帐户分为自营会员标准仓单帐户、交易法人标准仓单帐户和非交易法人标准仓单帐户。

自营会员在交易所开立自营会员标准仓单帐户。

交易法人是指在交易所从事期货交易的法人客户。

交易法人应通过为其开立交易帐户的期货公司办理交易法人标准仓单帐户的开立手续。

非交易法人是指不在交易所从事期货交易，但与仓单业务有关的法人客户，包括参与标准仓单现货交易的企业、提供质押贷款业务的金融机构、交易所、期货公司等。

非交易法人应开立非交易法人标准仓单帐户。

参与标准仓单现货交易的企业可通过期货公司或指定交割仓库为其开立非交易法人标准仓单帐户。

提供质押贷款业务的金融机构（如银行）可通过交易所、期货公司或指定交割仓库开立非交易法人标准仓单帐户，即质权人帐户。

其他持有标准仓单的机构，应在交易所开立非交易法人标准仓单帐户。

二、仓单系统用户交易所、会员、客户及指定交割仓库等仓单业务参与者应先创建仓单系统用户（以下简称用户），才能登录和使用标准仓单管理系统，办理仓单业务。

棉花套保、交割流程及其相关事项

一、套期保值业务操作流程套期保值是企业借助期货工具平抑价格波动，规避经营风险的有效方法。

具有套期保值需求的企业可向交易所提出套期保值申请。

企业进行套期保值申请时，可遵循以下程序。

套期保值业务操作流程1、套期保值申请在国的期货交易中，套期保值额度实行审批制。

套期保值交易分为买入套期保值交易和卖出套期保值交易。

需要进行套期保值交易的客户可向其开户的期货公司会员申报，由期货公司会员进行审核后，向交易所办理申报手续;非期货公司会员直接向交易所办理申报手续。

申请时，应按规定填写申请表并提交相关证明材料：企业营业执照副本（复印件）；套期保值交易的操作说明；企业近2年的现货经营业绩；期货公司会员担保企业套期保值材料真实性的声明；交易所要求的其他材料。

【友情提示】套期保值申请应在套期保值合约交割月前一个月的第15个交易日之前提出（不含该交易日）。

需要申请套期保值的会员或客户请注意在申请截止日之前提交申请，逾期交易所不再受理该交割月份合约的套期保值申请。

2、套期保值审批收到套期保值交易申请后5个交易日，交易所对相关申请材料进行审核，回复处理意见。

套期保值额度不超过其所提供的套期保值证明材料中所申报的数量。

3、套期保值交易获准套期保值交易额度的会员或客户，应当在套期保值合约交割月前一个月的最后一个交易日收市前，按批准的交易部位和额度建仓。

套期保值额度自交割月第1个交易日起（含该日）不得重复使用。

【友情提示】在规定期限未建仓的，视为自动放弃套期保值交易额度。

获准套期保值交易额度的会员或客户务必在交割月前一个月的最后一个交易日收市前建仓，以免错过建仓时机。

二、标准交割品和替代品1、一号棉交割单位：185包±5包（227 ±10公斤/包），相当于8手棉花期货合约，约合40吨。

2、一号棉交割适用国家标准。

基准交割品：符合GB1103.1-2012《棉花第1部分：锯齿加工细绒棉》规定的3128B级，且长度整齐度为U3档，断裂比强度为S3档，轧工质量为P2档的国产棉花。

保证金冲抵法律规定(3篇)

第1篇一、引言保证金冲抵是指，在交易过程中，买卖双方为保证交易的安全和顺利进行，按照约定向对方支付一定数额的保证金。

当交易完成后，保证金应当返还或者冲抵交易款项。

保证金冲抵是交易活动中常见的一种担保方式，对于保障交易安全、促进交易顺利进行具有重要意义。

本文将对保证金冲抵的法律规定进行梳理和分析。

二、保证金冲抵的概念及法律依据（一）保证金冲抵的概念保证金冲抵是指，在交易过程中，买卖双方为保证交易的安全和顺利进行，按照约定向对方支付一定数额的保证金。

当交易完成后，保证金应当返还或者冲抵交易款项。

保证金冲抵包括以下几种形式：1. 保证金退还：交易完成后，买卖双方按照约定将保证金退还给对方。

2. 保证金抵扣：交易完成后，买卖双方约定将保证金抵扣交易款项。

3. 保证金转付：交易完成后，买卖双方约定将保证金转付给第三方。

（二）保证金冲抵的法律依据1. 《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国民法典》第四百九十五条规定：“当事人可以约定担保方式。

担保方式包括抵押、质押、保证、定金、保证担保、信用担保等。

当事人约定担保方式的，应当按照约定履行。

”2. 《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国合同法》第一百一十二条规定：“当事人可以约定定金，定金应当由债务人支付给债权人。

定金应当从合同履行之日起计算，自合同履行完毕之日起返还或者抵扣。

”3. 《中华人民共和国担保法》《中华人民共和国担保法》第一百零七条规定：“当事人可以约定担保方式。

担保方式包括抵押、质押、保证、定金、保证担保、信用担保等。

当事人约定担保方式的，应当按照约定履行。

”三、保证金冲抵的法律规定（一）保证金冲抵的适用范围1. 买卖合同：在买卖合同中，当事人可以约定保证金冲抵方式，以确保交易安全。

2. 租赁合同：在租赁合同中，当事人可以约定保证金冲抵方式，以保障租赁合同的履行。

3. 融资租赁合同：在融资租赁合同中，当事人可以约定保证金冲抵方式，以降低融资风险。

标准仓单银行质押融资业务指引

标准仓单银行质押融资业务指引(）目录第一章标准仓单质押专用通道开通 (2)一、银行申请标准仓单质押专用通道资格应提交材料 (2)二、银行开通质押专用通道应提交材料（表格见附件3） (2)第二章标准仓单质押业务办理 (3)一、标准仓单质押登记业务流程 (3)二、标准仓单质押解除流程 (3)三、卖方申请在银行的质权行使通道下划转一次性交割货款 (4)四、卖方申请在银行的质权行使通道下划转滚动交割货款 (4)五、买方客户或会员申请将买入标准仓单银行质押 (5)第三章仓储费、交割增值税发票流转 (6)一、标准仓单质押期间仓储费收取 (6)二、交割手续费 (6)三、交割增值税发票流转 (6)第四章违约处置流程 (7)一、标准仓单转让违约处置 (7)二、标准仓单注销违约处置 (7)附件1 标准仓单质押融资客户专项授权书 (9)附件2 《大连商品交易所标准仓单处置申请表（专用通道）》 (10)附件3 开通标准仓单质押专用通道材料清单 (11)附件4：开通标准仓单质押专用通道材料清单-所需表格 (13)第一章标准仓单质押专用通道开通一、银行申请标准仓单质押专用通道资格应提交材料（一）开通质权行使通道的申请报告, 包括但不限于申请理由、标准仓单质押业务准备情况。

（二）申请银行的基本情况介绍材料，包括但不限于成立时间、公司性质、经营范围及规模、股东情况、机构设置情况、业务发展特色等；（三）标准仓单质押业务相关的内部管理制度、操作流程；（四）最新企业年度报告；（五）遵守交易所业务规则和有关规定的承诺书；（六）交易所要求提供的其他文件。

二、银行开通质押专用通道应提交材料（表格见附件3）（一）银行授权某一分行或部门办理相关业务的授权书；（二）承办分行或部门开展标准仓单质押业务的相关印鉴；（三）办理业务使用印鉴及办理人员备案；（四）开通会员服务系统电子划款业务、开设专用资金账户相关申请表格；（五）办理数字证书、开通会员服务系统和电子仓单系统及权限申请等相关书面材料；（六）最新年检的总行《企业法人营业执照》复印件；（七）最新年检的总行《税务登记证》复印件；（八）交易所要求提供的其他文件。

大连商品交易所标准仓单充抵保证金协议书

大连商品交易所标准仓单充抵保证金协议书甲方：大连商品交易所乙方：甲乙双方同意按《大连商品交易所结算细则》(以下简称《结算细则》)的有关规定，签订协议如下：一、乙方将标准仓单提交给甲方，充抵乙方的保证金。

二、甲方已按《结算细则》规定的标准对乙方提交的标准仓单进行鉴定、核查并收存，同意接受充抵。

三、标准仓单充抵金额：四、充抵金额只能作为乙方的保证金额度使用，不能支付亏损、费用、货款和税金等款项，不能提取现金。

五、在充抵期内，乙方应按《结算细则》的有关规定交纳充抵手续费，并承担标准仓单在充抵期内发生的其它费用，如标准仓单对应的仓储费等费用。

充抵手续费为月息：（按日计算），解除充抵当日甲方从乙方结算准备金余额中扣除充抵手续费。

六、在充抵期内，乙方在弥补应交保证金后，可以向甲方申请提前解除充抵，取回用作充抵的标准仓单。

七、充抵期满，如果乙方补足标准仓单所充抵的保证金，可终止本协议，取回标准仓单；如果乙方不能补足标准仓单所充抵的保证金，甲方有权将标准仓单兑现或变现。

兑现或变现所得款项扣除兑现或变现费用后，用于弥补其充抵的保证金，并清偿由此产生的其他债务。

清偿后有余额的，将余额部分退还乙方；兑现或变现金额不足以清偿其充抵的保证金和相关债务的，甲方有权继续向乙方追索。

八、本协议须在标准仓单移交后，经双方签字盖章后生效。

九、本协议在执行过程中，如有争议，双方协商解决，协商不成，可提请大连仲裁委员会仲裁。

十、本协议壹式叁份，甲方两份、乙方壹份。

十一、本协议附件为本协议组成部分，包括：（一）大连商品交易所标准仓单交存凭证(见附件一)；（二）标准仓单充抵专项授权书(见附件二)；（三）客户专项授权书(见附件三)。

甲方 (盖章) 乙方 (盖章)法人代表 (签字) 法人代表 (签字)年月日年月日大连商品交易所标准仓单交存凭证会员号：客户号：交券人：验券人：收券人：收存单位(部门)：年月日收券人：收存单位(部门)：年月日标准仓单充抵专项授权书大连商品交易所：兹专项委托我单位持标准仓单数量为手，前来办理充抵保证金有关事项，请予以办理为盼！特此证明。

有价证券充抵保证金流程

有价证券充抵保证金流程第一条经交易所批准，会员可以将有价证券充抵保证金，但亏损、费用、税金等款项均应当以货币资金结清。

第二条进行有价证券充抵保证金的客户应向其所属营业部申报，并提交交易所规定的相关资料，由营业部审核后，上传公司经纪业务管理部。

第三条公司经纪业务管理部收到营业部报送的有价证券充抵保证金申请资料，经复核后，及时向交易所办理申报手续；第四条公司经纪业务管理部收到交易所书面通知后，及时将交易所反馈结果通知营业部；营业部通知客户后，并协助客户办理相关事项。

第五条客户必须按照《郑州商品交易所结算细则》《大连商品交易所结算细则》和《上海期货交易所结算细则》的相关规定进行操作。

第六条公司有权根据交易所调整有价证券充抵保证金金额及实际可用充抵金额情况，对客户账户的充抵金额进行调整。

第七条各营业部对申请套期保值交易的客户资料具有保密义务。

因工作人员失职造成客户资料泄露的，公司将对其采取相应的处罚措施。

交易所办理有价证券充抵保证金的相关规定：一、交易所接受以下有价证券充抵保证金：（一）可在交易所流通的标准仓单；（二）可流通并能够实现质押权登记的国债；（三）交易所认可的其他有价证券。

依前款规定的有价证券充抵保证金的，充抵的期限不得超过有价证券的有效期，每次充抵的有价证券价值不得低于10万元（人民币）。

二、交易所按照会员在交易所专用结算帐户中的实有货币资金的4倍（配比乘数）确定会员以有价证券充抵保证金的最大配比金额。

交易所可以根据市场风险情况和会员的资信情况调整各会员的配比乘数。

三、办理有价证券充抵保证金需提交资料：大连商品交易所：（一）大连商品交易所标准仓单充抵保证金协议书；（二）大连商品交易所标准仓单交存凭证；（三）标准仓单充抵专项授权书；（四）客户专项授权书。

郑州商品交易所：（一）郑州商品交易所有价证券充抵保证金申请书；（二）郑州商品交易所有价证券充抵保证金有价证券所有人专项授权书；（三）郑州商品交易所有价证券充抵保证金协议书。

仓单质押操作规程(2024年修订版)

20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX仓单质押操作规程(2024年修订版)本合同目录一览1.1 仓单质押定义与范围1.2 仓单质押主体资格1.3 仓单质押操作流程2.1 质押物入库与仓单2.2 仓单有效性审核2.3 仓单质押合同签订3.1 质押物监管与保管3.2 仓单流转与权利转移3.3 质押物出库与解质4.1 仓单质押贷款申请4.2 贷款审批与发放4.3 贷款还款与违约处理5.1 仓单质押风险管理5.2 质押物价值评估5.3 风险防范与应对措施6.1 合同解除与终止6.2 合同违约与责任追究6.3 争议解决方式7.1 合同生效条件7.2 合同期限与续签7.3 合同变更与解除8.1 保密条款8.2 信息披露与通知义务8.3 法律适用与争议解决9.1 合同主体权利与义务9.2 仓单质押业务操作规范9.3 合同履行与监督10.1 仓单质押业务培训与指导10.2 业务操作手册与规章制度10.3 业务考核与评价11.1 仓单质押业务信息化管理11.2 业务数据与信息安全11.3 业务系统维护与升级12.1 仓单质押业务监管与审计12.2 内部控制与合规管理12.3 违规行为处理与责任追究13.1 合同主体变更与资质审核13.2 合同主体退出与资产处置13.3 合同主体合并与分立14.1 合同整体解除与终止14.2 合同主体权利与义务的继承14.3 合同解除后的善后处理第一部分：合同如下：第一条仓单质押定义与范围1.1 本合同所称仓单质押，是指债务人或第三方向债权人提供其合法拥有的货物仓单，作为债务履行的担保，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权依法就该仓单所指定的货物优先受偿。

1.2 仓单质押范围包括：债务人或第三方合法拥有的，可用于质押的货物仓单所指定的全部货物。

第二条仓单质押主体资格第三条仓单质押操作流程3.1 债务人或第三方与债权人达成仓单质押意向，向债权人提交仓单质押申请。

2024年仓单质押融资流程详细协议版A版

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年仓单质押融资流程详细协议版A版本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 合同主体1.2 仓单1.3 质押1.4 融资1.5 贷款人1.6 借款人1.7 仓库1.8 监管机构2. 质押物的描述与评估2.1 质押物种类2.2 质押物数量2.3 质押物质量2.4 质押物价值评估3. 融资额度与期限3.1 融资额度3.2 融资期限3.3 融资用途4. 利率与费用4.1 贷款利率4.2 相关费用4.3 费用支付方式5. 仓单的交付与监管5.1 仓单交付时间5.2 仓单交付方式5.3 仓单监管机构5.4 仓单监管流程6. 贷款的发放与还款6.1 贷款发放时间6.2 贷款发放方式6.3 还款方式6.4 还款时间7. 权利与义务7.1 借款人权利7.2 贷款人权利7.3 仓库权利与义务7.4 监管机构权利与义务8. 合同的变更与解除8.1 合同变更条件8.2 合同解除条件9. 违约责任9.1 借款人违约责任9.2 贷款人违约责任9.3 仓库违约责任9.4 监管机构违约责任10. 争议解决方式10.1 协商解决10.2 调解解决10.3 仲裁解决10.4 法律途径解决11. 合同的生效、变更与终止11.1 合同生效条件11.2 合同变更条件11.3 合同终止条件12. 保密条款12.1 保密内容12.2 保密期限12.3 保密泄露责任13. 法律适用与争议解决13.1 法律适用13.2 争议解决方式14. 其他条款14.1 合同的补充条款14.2 合同的修改条款14.3 合同的附件第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 合同主体本合同主体包括贷款人、借款人和仓库。

贷款人为提供融资服务的金融机构，借款人为接受融资服务的货物所有者，仓库为存放质押物的物流企业。

1.2 仓单仓单是指仓库出具的，证明货物已经存放在仓库中，且货物数量、质量等信息已得到确认的凭证。

仓单质押贷款操作规程(3篇)

第1篇一、总则为规范仓单质押贷款业务操作，防范信贷风险，保障银行资产安全，根据国家相关法律法规及本行信贷管理制度，特制定本规程。

二、定义仓单质押贷款是指借款人以仓单作为质押物，向银行申请贷款，银行在确认仓单真实性、合法性的基础上，按照约定的贷款条件和利率向借款人发放贷款。

三、操作流程1. 借款人申请借款人向银行提交贷款申请，并提交以下材料：（1）仓单质押贷款申请书；（2）企业营业执照、法定代表人身份证明；（3）仓单及仓储协议；（4）贷款用途说明；（5）还款计划及还款能力证明；（6）其他银行要求的相关材料。

2. 银行审查银行对借款人提交的申请材料进行审查，包括：（1）审查借款人资质、信用状况；（2）审查仓单真实性、合法性；（3）审查仓储协议及仓储条件；（4）审查贷款用途及还款能力。

3. 仓单评估银行对仓单进行评估，确定质押物价值，评估方法可参考以下内容：（1）市场价值法；（2）成本法；（3）收益法。

4. 签订合同银行与借款人签订《仓单质押贷款合同》，明确双方权利义务。

5. 办理质押登记银行协助借款人办理仓单质押登记手续，确保质押权有效。

6. 发放贷款银行根据合同约定，向借款人发放贷款。

7. 贷款使用与管理借款人按照约定的用途使用贷款，银行对贷款使用情况进行监管。

8. 贷款回收借款人按期偿还贷款本金及利息，银行解除质押权。

9. 逾期处理借款人逾期未偿还贷款本金及利息，银行可采取以下措施：（1）提前收回贷款；（2）依法处置质押物；（3）追究借款人法律责任。

四、风险管理1. 仓单真实性、合法性审查银行应严格审查仓单的真实性、合法性，确保质押物安全。

2. 仓储条件审查银行应审查仓储条件，确保质押物安全存放。

3. 贷款用途监管银行应加强对贷款用途的监管，确保贷款用于约定的用途。

4. 逾期贷款处理银行应采取有效措施，确保逾期贷款及时回收。

五、附则1. 本规程适用于本行开展的仓单质押贷款业务。

2. 本规程由本行信贷管理部门负责解释。

2024年仓单质押融资流程详细合同

2024年仓单质押融资流程详细合同本合同目录一览1. 仓单质押融资概述1.1 定义1.2 仓单质押融资的基本原理1.3 仓单质押融资的目的和意义2. 合同主体2.1 出质人2.2 质权人2.3 仓库运营商3. 仓单质押融资流程3.1 出质人向仓库运营商提交仓单质押申请3.2 仓库运营商对仓单进行审核3.3 质权人审核并确认仓单质押的有效性3.4 签订仓单质押合同3.5 出质人获得融资资金3.6 仓单质押的解除和注销4. 仓单质押合同的主要条款4.1 仓单的种类和数量4.2 融资金额和期限4.3 融资利率和费用4.4 还款方式和期限4.5 仓单质押的解除条件4.6 违约责任5. 仓单质押的风险管理5.1 出质人和质权人的风险管理责任5.2 仓库运营商的风险管理责任5.3 风险防范措施和应急处理6. 合同的履行和监督6.1 各方的权利和义务6.2 合同的变更和解除6.3 争议解决方式7. 合同的生效、终止和解除7.1 合同的生效条件7.2 合同的终止条件7.3 合同的解除条件8. 法律法规和标准的适用8.1 适用法律法规8.2 适用行业标准9. 保密条款9.1 保密信息的定义和范围9.2 保密义务和期限9.3 例外情况10. 不可抗力10.1 不可抗力的定义和范围10.2 不可抗力事件的处理方式11. 合同的格式和签署11.1 合同的格式要求11.2 合同的签署程序和方式12. 合同的修改和补充12.1 合同的修改条件12.2 合同的补充方式13. 合同的争议解决13.1 争议解决的方式13.2 争议解决的时效14. 合同的解除和终止14.1 合同解除的条件和程序14.2 合同终止的条件和程序第一部分：合同如下：第一条仓单质押融资概述1.1 定义仓单质押融资是指出质人将其名下的仓单权益作为质押物，向质权人申请融资的一种方式。

仓单是指仓库运营商开具的，证明存放在仓库内的货物所有权或者货权的一种凭证。

1.2 仓单质押融资的基本原理仓单质押融资的基本原理是通过仓单的质押，将存放在仓库内的货物转化为可以流动的资金，从而帮助出质人解决短期内的资金需求。