银行保险业务感想
银行保险工作心得体会
2024年7月银行保险工作心得体会
作为一名银行保险工作人员，经过这些年的工作，我有一些心得体会和经验分享。
首先，银行保险工作需要不断学习和更新保险产品知识。
保险行业发展迅速，新的保
险产品和政策不断涌现，我们需要不断学习和了解这些新的内容，以便能够更好地为
客户提供合适的保险方案。
其次，沟通能力和客户服务技巧至关重要。
作为银行保险工作人员，我们与客户打交
道的机会很多，因此需要具备良好的沟通能力和客户服务技巧。
我们需要倾听客户的
需求和关注点，并能够清晰地解释保险产品的条款和细节，帮助客户做出明智的决策。
此外，诚信和责任感是银行保险工作的核心价值观。
保险是信任的基础，我们作为保
险从业人员必须以诚信为根本，时刻保持责任感。
无论是推荐合适的保险产品，还是
在客户需要时及时提供帮助，我们都要以客户的利益为重，并确保客户的权益得到保护。
最后，与团队合作是取得成功的关键。
银行保险工作通常需要与其他部门和团队合作，比如与银行柜员合作推广保险产品，与理赔团队协作处理保险赔付等。
良好的团队合
作能够提高工作效率，增加客户满意度。
综上所述，作为一名银行保险工作人员，我们需要不断学习和更新知识，注重沟通能
力和客户服务技巧，始终保持诚信和责任感，并与团队紧密合作。
这些是我在银行保
险工作中的心得体会，也是我认为取得成功的关键要素。
2024年银行保险销售心得体会
2024年银行保险销售心得体会随着时代的发展，银行保险销售行业也在不断进步和发展。
2024年，我已经从事银行保险销售工作多年了，通过与客户的交流和实践经验的积累，我对银行保险销售有了更深刻的认识和体会。
在这5500字的篇幅里，我将与大家分享我在2024年银行保险销售工作方面的心得体会。
首先，与客户建立真诚的关系是销售的基础。
在银行保险销售领域，客户信任是最宝贵的财富。
2024年的银行保险市场竞争激烈，客户对产品需求也更加复杂多样化。
为了与客户建立真诚的关系，我秉持着“客户至上”的原则，始终把客户的需求放在第一位。
在接触客户的过程中，我注重倾听客户的需求和关注点，通过真诚的交流和有效的沟通，建立起客户与我之间的信任和互信。
只有建立起真诚的关系，才能更好地了解客户的需求，为客户提供更好的服务和产品推荐。
其次，不断学习与成长是销售人员的必备素质。
2024年的银行保险市场变化迅速，客户需求也在不断演变。
作为销售人员，要保持敏感的市场洞察力和学习的热情。
我时刻关注市场动态和行业趋势，参加专业培训和学习，不断提升自己的专业知识和销售技能。
我深知，只有不断学习和成长，才能适应市场的变化，提供更加优质的服务和产品推荐。
再次，需求分析和个性化销售是提高销售效果的关键。
2024年的银行保险市场已经进入到定制化时代，客户对于产品的个性化需求越来越高。
在与客户接触的过程中，我注重对客户需求的深入分析和了解。
我了解每个客户的背景、需求、风险承受能力等个性化信息，以便提供针对性的产品推荐和销售方案。
同时，我也充分了解银行保险产品的特点和优势，根据客户的需求进行产品定制，最大程度地满足客户的需求，提高销售效果。
另外，行业信息共享和合作是银行保险销售的助推器。
在2024年的银行保险市场中，我深刻认识到行业信息的重要性。
与同事和同行进行信息共享和合作，可以帮助我们更好地了解市场动态，优化销售策略，提高销售效果。
我积极参加行业协会和交流活动，与同行交流经验，学习他们优秀的销售模式和方法，不断完善自己的销售技巧和销售方案。
银行保险培训感想
作为一名金融行业的从业者，我有幸参加了为期一周的银行保险培训。
这次培训不仅让我对银行业务有了更深入的了解，更让我对保险业务的认识有了质的飞跃。
在这次培训中，我收获颇丰，以下是我的一些感想。
首先，培训课程内容丰富，涵盖了银行和保险两大领域的核心知识。
从银行的基础业务、风险管理、合规操作到保险产品的设计、销售技巧、客户服务，每一门课程都让我受益匪浅。
通过系统的学习，我对银行业和保险业的运作模式有了更为全面的认识，为今后的工作打下了坚实的基础。
在培训过程中，讲师们用生动形象的语言和实际案例，深入浅出地讲解了各种业务知识。
我特别印象深刻的是，讲师们强调了风险管理的重要性。
在金融行业中，风险无处不在，如何识别、评估、控制风险，是每一个从业者都必须掌握的技能。
通过这次培训，我深刻认识到了风险管理的重要性，并学会了如何在实际工作中运用风险管理的知识和方法。
其次，培训过程中，我结识了许多来自不同银行和保险公司的同行。
在交流互动中，我了解到了其他单位的业务特色和运营模式，拓宽了自己的视野。
同时，我也从他们身上学到了许多宝贵的经验和技巧。
这次培训让我意识到，在金融行业，团队合作和沟通能力同样重要。
此外，培训还让我对客户服务有了新的认识。
在金融行业，客户是企业的生命线。
如何为客户提供优质的服务，是每一个从业者都必须关注的问题。
在培训中，我们学习了客户心理分析、沟通技巧、投诉处理等方面的知识。
这些知识将有助于我在今后的工作中更好地服务客户，提高客户满意度。
在这次培训中，我还深刻体会到了银行保险行业的发展趋势。
随着金融科技的不断进步，银行业和保险业正在经历一场前所未有的变革。
如何紧跟时代步伐，创新业务模式，是每一个从业者都需要思考的问题。
在培训中，讲师们分享了许多创新案例，让我对未来的行业发展充满信心。
总之，这次银行保险培训让我受益匪浅。
以下是我的一些具体感想：1. 提升了自身业务水平，为今后的工作打下了坚实基础。
2. 拓宽了视野，学到了许多宝贵的经验和技巧。
银保工作感想
自踏入银保行业以来，我深刻体会到了这份工作的责任与挑战。
在金融行业中，银保业务作为银行与保险行业交叉合作的典范，不仅要求我们具备专业的金融知识，还需要我们具备良好的沟通技巧和客户服务意识。
以下是我对银保工作的几点感想。
首先，银保工作让我认识到金融行业的专业性。
作为一名银保从业者，我深知金融知识的重要性。
在为客户提供保险产品和服务的过程中，我不断学习金融知识，了解各类保险产品的特点、风险和收益，以便为客户提供更加精准的理财建议。
同时，我也意识到金融行业是一个充满竞争和挑战的领域，只有不断提升自己的专业素养，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
其次，银保工作让我学会了如何与客户沟通。
在银保业务中，沟通是至关重要的环节。
我深刻体会到，要想赢得客户的信任，首先要做到真诚、耐心地倾听客户的需求，了解他们的实际困境。
在此基础上，为客户提供专业的保险产品和服务，帮助他们解决实际问题。
此外，在与客户的沟通过程中，我还学会了换位思考，站在客户的角度思考问题，从而更好地满足他们的需求。
再次，银保工作让我明白了团队协作的重要性。
在银保业务中，我们常常需要与银行、保险公司等多方合作，共同为客户提供优质的服务。
这就要求我们具备良好的团队协作能力，学会与不同背景、不同性格的人相处。
在实际工作中，我深刻体会到了团队协作的力量，也明白了只有团结一致，才能在市场竞争中取得优势。
此外，银保工作让我感受到了责任与担当。
作为一名银保从业者，我们肩负着为客户提供风险保障、维护金融稳定的重要使命。
在为客户提供保险产品和服务的过程中，我们要时刻关注市场动态，关注客户需求，确保客户利益不受损失。
同时，我们还要遵守法律法规，维护金融市场秩序，为我国金融事业的发展贡献自己的力量。
最后，银保工作让我学会了自我成长。
在金融行业这个充满机遇和挑战的舞台上，我不断挑战自我，突破自我，努力提升自己的专业素养和综合素质。
在这个过程中，我感受到了成长的喜悦，也明白了只有不断学习、不断进步，才能在银保行业取得更好的成绩。
银行保险销售心得体会(精选6篇)
银行保险销售心得体会(精选6篇)(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行保险销售工作心得体会（三篇）
银行保险销售工作心得体会作为银行保险销售员，我在过去几年的工作中积累了丰富的经验和体会。
我认为，银行保险销售工作需要具备一定的专业知识和多方面的能力，同时也需要不断学习和提升自己。
以下是我对银行保险销售工作的心得体会。
首先，专业知识的重要性。
银行保险销售是一个涉及到金融、保险、投资等领域的工作，因此具备相关的专业知识是非常重要的。
作为销售员，我们需要了解各类保险产品的特点、保险法律法规、投资基金等知识。
只有掌握了这些知识，我们才能更好地为客户提供保险规划和理财建议，增加客户的信任感和满意度。
其次，与客户的沟通和交流能力。
作为销售员，我们的目标是为客户提供最合适的保险产品和解决方案，而这需要与客户进行有效的沟通和交流。
在与客户的沟通中，我们需要倾听客户的需求和意见，了解客户的风险承受能力和投资偏好，然后根据客户的情况为其量身定制保险方案。
同时，我们还需要能够清晰地向客户解释保险产品的特点和优势，帮助客户理解产品的风险和收益。
因此，良好的沟通和交流能力是我们工作中必备的技能之一。
第三，良好的销售技巧和能力。
销售是银行保险工作的核心，作为销售员，我们需要具备良好的销售技巧和能力。
首先，我们需要善于发现客户的需求和问题，并能够通过合适的方式引导客户认识到这些需求和问题的重要性。
其次，我们需要能够通过有效的沟通和交流技巧，与客户建立良好的关系和信任度，使客户愿意购买我们所推荐的保险产品。
同时，我们还需要善于利用各种销售工具和渠道，扩大销售范围和提高销售效果。
因此，良好的销售技巧和能力是我们工作中必备的重要素质。
第四，持续学习和自我提升的意识。
保险行业是一个竞争激烈、发展迅速的行业，保险产品和市场环境都在不断变化。
因此，作为销售员，我们需要持续学习和自我提升，不仅要学习保险知识和销售技巧，还要关注保险行业的最新动态和市场趋势，以便更好地为客户提供专业的保险规划和理财建议。
同时，我们还需要关注客户的反馈和意见，及时调整和改进自己的工作方法和方式。
2024年银行保险销售心得体会(3篇)
2024年银行保险销售心得体会作为一名银行保险销售员，我有幸多年来与各种客户接触并销售保险产品。
这个行业一直以来都非常具有竞争力和挑战性，但也给我带来了很多宝贵的经验和体会。
在这里，我想分享一些我在销售银行保险过程中所得到的心得体会。
首先，作为销售员，了解产品是至关重要的。
银行保险的种类繁多，涉及到人寿保险、医疗保险、意外险等等。
每个产品都有其独特的特点和目标客户群体。
因此，我们必须深入学习并了解每个产品的细节，包括保险额度、保险费和理赔流程等。
只有深入了解产品，我们才能向客户提供准确、专业的建议，并帮助他们选择适合自己的保险计划。
其次，与客户建立良好的信任关系非常重要。
保险是一个交易信任的行业，客户必须相信我们才会购买保险产品。
在与客户交流时，我们应该保持真诚、耐心和敬业的态度。
了解客户的需求和情况，提供个性化的保险解决方案，并及时回答客户的问题和疑虑。
通过与客户建立良好的信任关系，我们可以更好地理解和满足客户的需求，并最终达成保险销售的目标。
同时，良好的沟通能力是一个优秀销售人员的重要品质。
每个人的沟通方式和习惯都不同，所以我们必须学会灵活适应不同的客户需求。
有的客户可能喜欢直接和简洁的沟通方式，而有的客户更喜欢详细的解释和说明。
我们需要善于倾听和观察，抓住客户的关注点，并以简明易懂的语言向客户解释保险产品的好处和特点。
通过有效的沟通，我们可以更好地与客户建立联系，并促使他们购买保险产品。
此外，持续学习和自我提升是不可忽视的一点。
保险行业发展迅速，新的产品和政策经常不断出现。
作为销售人员，我们必须跟上这些变化，并不断学习和提高自己的专业知识和技能。
通过参加培训课程和职业训练，我们可以了解最新的行业动态，更新我们的知识和技巧，并将其应用到实际销售中。
只有不断学习和自我提升，我们才能更好地适应不断变化的市场需求，并为客户提供更好的服务。
最后，要想在银行保险销售领域取得成功，必须要有坚定的意志和毅力。
银行保险业务工作心得体会范文
银行保险业务工作心得体会尊敬的领导、亲爱的同事们：在银行保险业务领域工作多年，我积累了宝贵的工作经验，也获得了深刻的职业感悟。
今天，我愿与大家分享我的一些心得体会，希望能够对大家有所启发。
一、专业知识是银行保险业务的基础银行保险业务涉及金融和保险两大领域，要求我们不仅要熟悉银行业务，还要掌握保险知识。
我深刻体会到，只有不断学习和积累，才能在银行保险岗位上胜任工作，为客户提供专业的服务。
二、诚信是银行保险业务的基石诚信是银行的生命线，也是银行保险业务的基石。
在日常工作中，我始终坚持诚实守信，赢得了客户的信任和尊重。
同时，我也注重对客户的诚信教育，帮助他们树立正确的保险观念。
三、沟通能力是银行保险业务的关键银行保险业务需要频繁与客户沟通，了解客户的需求，解答客户的疑问。
良好的沟通能力可以帮助我们更好地理解客户，提供更加精准的服务。
在实际工作中，我不断锻炼和提高自己的沟通能力，努力做到与客户沟通无障碍。
四、风险意识是银行保险业务的保障银行保险业务存在一定的风险，我们必须时刻保持高度的风险意识。
在推荐保险产品时，我始终坚持审慎原则，对每一个保险产品都进行严格的风险评估，确保客户的利益。
五、服务意识是银行保险业务的核心作为银行的窗口，我们的服务水平直接影响着银行的形象。
在日常工作中，我始终坚持以客户为中心，努力提供高效、便捷、贴心的服务，赢得了客户的好评。
六、团队协作是银行保险业务的重要保障银行保险业务需要前中后台的密切配合，团队协作至关重要。
在多年的工作中，我深刻体会到团队协作的力量。
我注重与同事的沟通和协作，共同解决工作中遇到的问题，提高工作效率。
七、创新思维是银行保险业务的核心竞争力在金融市场竞争激烈的今天，创新是银行发展的动力。
在日常工作中，我注重培养自己的创新思维，积极探索新的业务模式和服务方式，为银行的发展贡献自己的力量。
八、持续学习是银行保险业务的职业要求金融知识和保险政策不断更新，要求我们银行保险业务人员必须具备持续学习的能力。
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代理银行保险业务心得体会非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线管理人员在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、我行保险代销工作的现状我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。
这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。
并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。
前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。
表现二：员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。
尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。
所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。
现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢？等、靠、要显然不行，那么怎么办？要想办法解决！怎么解决问题呢，我觉得首先要找出问题的症结在那？二、问题的症结所在首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。
银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。
而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。
其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，哪种会是银行保险的潜在客户，哪种不是。
研究什么样的储户才能成为银行保险的客户？也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢？我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：1、有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。
有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。
（可惜这样的人太少）2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。
这样的客户也是推荐保险的优质客户。
因为：首先，有闲钱，可减少退保的几率。
其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。
这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。
也是我推荐的最佳人选。
那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢？也推荐两种类型客户与大家商讨：1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说（—也就是说最需要做保险投资的人）来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。
另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。
作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。
这是保险的本质决定的。
2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。
有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。
可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。
对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。
我建议你，接待这样的客户要慎重。
三、解决的办法：目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。
银行资源配置的能力还很低下，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。
而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。
作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。
对此，我谈谈个人的几点建议：1、应提高网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性提高网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。
可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道；可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益；还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济繁荣。
其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。
很多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。
应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益；自己也应该喜欢上自己营销的产品。
连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。
在做保险业务的时候，要给自己树立三心：即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。
2、应提高网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和掌握，营销手段单一，很难满足投保户需求的问题。
因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，如果能很好的掌握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。
并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。
另外还能从而避免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值服务。
3、应加大宣传力度，解决销售手法单一的不利局面俗话说：酒香还怕巷子深那，何况现在人们的保险意识单薄，不加大宣传力度，指望客户主动找你买保险，显然不现实。
并且保险也不是你跟客户一说，客户就都立马掏钱就买的，很多的客户还是需要我们反复进行宣传加说服，方能奏效的。
我们在开发进行保险业务宣传的时候是这样的。
首先，在营业厅的最明显的地方，立上一张业务宣传板，在上面用极其精练的几句话写上要宣传的保险种类（下岗职工不用愁，银行保险解您忧。
万能险种新上市，让您月月把红收。
）旁边还附上该险种的宣传单，下面把各个个月的分红情况用红粉笔标明。
让客户一进来就能看到这个保险宣传版。
见有的客户在宣传版前仔细看，就主动跟客户搭化，同志，这是我们新推出的平安保险，是个分红产品，免利息税，还有意外保障，有感兴趣的，您就塞给他一张宣传单。
在保险业务宣传上最忌讳说话“罗嗦”，组织语言一定要精练，那叫“上赶着不是买卖”就是这个意思。
真感兴趣的客户你就把他拉到一边再跟他详细谈。
还有在营销产品的时候要主次分明，你要想推销他产品就重点讲解一种产品，切不可在他的面前弄了一堆的业务宣传单让他挑，那他十有八九，会挑昏头脑，然后说，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。
开始阶段只给他推荐一种产品，如果他提出各种要求的话，你再顺着他的意思，拿出其他产品，如说孩子你就给他看“世纪栋梁”，说老人，你就给他“##康鸿”，给爱人就是“国寿鸿丰”可以三倍意外保障等等。
随机应变。
营销技巧很多，但都不一定马上成功，需要有耐心，这个不成我做下一个人，10个人中成一个，你就赢了。
但是这里最重要的一个营销技巧就是一个字：“快”。
业务手法要利索，当客户同意签约的时候，你要马上把保险单递到他面前，并将表样一起给他，让他自己添，同时，我们要迅速的拿出保险收据进行填写，他填完保险单你就应该把保险收据递到他的手里，并告诉他，这笔业务办完了，等3天后我通知您，来换正式的保单。
至于其他的业务等客户走后你再补充就是了，一定要让客户觉得办份保险就跟平时存取款一样方便快捷才行。
否则，一磨蹭就容易跑单了。
4、应改善目前代销保险业务的运作方式由于银行在收费和出具正式保单，收费和入账，入账和资金划拔之间存在时间滞后的问题，这一系统环节均容易出现差错，带来风险，易引起客户、银行、保险公司三方面的不必要的风险损失和责任纠纷。
应开发出一套完善、实用的操作规程。
要使客户在办理投保时，像在办理正常银行业务一般的方便与快捷，包括退保、理赔等各个环节。
充分考虑到客户的各种需求，不能等出现问题就把客户当“皮球”踢给保险公司。
这样既不利于业务的开展也有损银行的形象和信誉。
5、应建立一只高素质的客户经理队伍由于我国的银行保险市场正处于高速成长阶段，保险正成为银行中间业务收入的重要来源，随着保险市场规模的不断扩大，效益的客观，银行需要成立专职的保险代销客服部门，建立一只高素质的客户经理队伍，解决目前营销人员专业性不强，不能协助客户做好理财的问题。
要知道，我们前台的工作人员给客户提供的是标准式的服务，而保险业务是属于差别式服务的范畴。
所以前台人员很难、也没时间去为客户提供更全面的服务，更不可能为客户去量身制作保单，而做不到这点就无法真正使银行成为客户金融服务的中心，这是今后建行有待解决的战略问题。
6、应与保险公司携手开发出具有银行特点的客户需要的保险险种是当务之急当前的分红型保险产品对客户来讲不具有足够的吸引力。
大多是储蓄替代型产品，应根据不同投保客户的需求，开发出真正属于银行客户需要的险种是抢占客户资源、占领银行保险市场的战略需求。
以上，是我个人作为一名一线管理人员对代理银行保险业务时候，所感受到的一点点体会和想法。
如有不当之处，还请各位领导、同志们批评指正。