信用卡助力寿险主业

商超消费、优惠看 电影等
2013-11-3
演示標題
14页
2012年3月1日
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信用卡与寿险经营的融合
1. 信用卡为我们带来什么 2.活动管理篇 3.服务销售篇 4.客户开拓篇
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平安信用卡产品卖点
了解客户，主顾开拓利器
申请书客户资料真实、齐全 基本资料，房产、车产情况，工作情况 转介绍利器 两个联系人资料，一个附属卡资料
2013-11-3
10：6：3：1 一次销售动作价值 最大化 提升客户忠诚度 更容易获取转介绍 名单，及客户相关 信息
出击利器
演示標題 5页
价值再造
2012年3月1日
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•回访客户不花自己的钱!
过去：送客户礼物，请客户喝茶吃饭 现在：送客户信用卡，回访直接赚钱
•拜访客户就挣现在的钱!
过去：寻找拜访客户的理由 现在：送信用卡就是拜访客户的最佳理由
按照保险客户轮廓提出填写要求：有需求、有能力、易 接近、身体好； 每月10件=20个转介名单
2013-11-3
演示標題
16页
2012年3月1日
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易接触的客户开拓工具
持卡客户
1.推荐市场活动，增强与客户的联系紧密度 2.通过信用卡转介客户办理信用卡，购买保 险，……
外部客户
1.敲门砖 2.功能吸引办卡 3.联系人开拓 4.职团开拓、社区开拓
演示標題 23页 2012年3月1日
异常消费关怀
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平安白金信用卡
您只要激活卡片并刷卡一次（不限金额），从次 日零生效 身份的象征，身价的体现 提供全家人的高额公共交通意外险保障，最高保额达 1000万。 提供高额应急资金 最低额度5万起，刷卡消费享最长50天免息期。 相比小额贷款，节省利息，办理更便捷。 尊享贵宾服务 白金秘书专人服务 每年免费体检 + 机场接送机服务 + 预约专家门诊 定期的尊享优惠：5月底前核发白金卡，三个月内开卡消 费一次，即可减免一半年费。
2013-11-3
演示標題 24页 2012年3月1日
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平安白金信用卡
备注 西溪爱康国宾体检（需8财富金点） 中医问诊，理疗，养生礼盒（需6 财富金点） 洁牙服务 诊疗，检查，洁牙（需3财富金点） 健康 电话医生 中西医电话咨询，导诊，提供权 威医院专家就诊 境内外健康礼遇 提供权威医院专家就诊，协助就 医 机场接送服务 机场同城50公里内免费接送，超 出部分1.4元/公里（需3财富金点） 全车人员意外险 本人40万，同车人员总共10万， 出行 限7座以下私家车 “至尊“租车服务 免一日租金，租三送一，享至尊 会员待遇 驾车礼遇 酒店，航班，旅游预订与协助 财富金点：开卡或交年费获得：主卡16点，附卡10点
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演示標題 25页 2012年3月1日
权益 360度风险筛查体检套餐 中医养生
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平安白金信用卡
权益 备注 1.旅游期间意外：获赔25万 2.交通工具延误4小时以上获赔200 元/次，1000元/年 3.航空行李托运延误8小时以上获 赔300元/次，1500元/年（距离登 记地100公里外，需2财富金点） 1.航空：1000万，同行配偶250万， 同行子女10万 2.轨道海运：200万 3.汽车：100万 医疗机构推荐，安排探病，医疗转 运，翻译推荐，法律援助
旅游综合意外险
保障
综合交通意外险
全球急难救助 礼宾
奢侈品代购 留学服务
礼仪协助 财富金点：开卡或交年费获得：主卡16点，附卡10点
2013-11-3
演示標題 26页 2012年3月1日
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平安白金信用卡
年费优惠政策：
主卡年费2800元/年，附属卡1500元/年。第一年必须要缴纳。 刷卡满30万，免次年年费；刷卡满15万，次年年费减半。 刷卡金额不限交易类型，与他行相比有明显优势。 如购房、购车、保险费用缴纳、网络交易等他行不计入免年费消费金额。
信用卡助力寿险主业
单击此处编辑母版副标题样式 信用卡台州分中心 谢 冰
演示標題 1页 2012年3月1日
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信用卡与寿险经营的融合
1.信用卡为我们带来什么 2. 活动管理篇 3. 服务销售篇 4. 客户开拓篇
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平安信用卡产品卖点
寿险渠道，卡中王道
平安银行信用卡自2007年发卡，实现异军突起连续超车 的基础是强大的销售渠道——寿险渠道
2013-11-3
演示標題
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2012年3月1日
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2007年岁末，上海市政工程管理局收 到英国一家工程设计公司的信函，信中说， 外白渡桥的“桥梁设计使用年限为一百年， 现在已到期，请对该桥注意维修”，还重点 强调“建议检修水下的木桩基础混凝土桥台 和混凝土空心薄板桥墩。” 发来此函的是 英国霍华思· 厄斯金公司，上海外白渡桥一 百年前的设计与建造单位，其全部手工绘制 的图纸，完成于1903年8月25日，中方存留 的一套图纸共六卷，至今保留在上海城市建 设档案馆。 从1906年打桩、1907年竣工到2007年这一百年来，外白渡桥经历了晚清（4 年）、民国（38年）和新中国（61年）三个朝代，英国霍华思公司也换了四五代人， 令人感慨的不仅是一百年来外白渡桥内在质量的坚不可摧，不仅是一百年后我们能 收到这样一封令人无语的函件，而是一个中国人根本不会在意的商业承诺，可以让 牛逼熏天的英国人不卑不亢、一丝不苟的履行了一百多年。
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演示標題
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2012年3月1日
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能促单的客户开拓工具
业：根据您提供的资料， 目前还没有达到申请我 行信用卡的资质 客：那怎样才能办理信 用卡呢 只有成为平安 的寿险客户才 能符合申请条 件……
2013-11-3
演示標題
18页
2012年3月1日
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信用卡是提升寿险KPI的有效工具
人均进件高的营业区寿险长险件数也高
寿险人均长险件数高于整体水平 信用卡人均进件低于整体水平
寿险人均长险件数 1.68件
寿险人均长险件数高于整体水平 信用卡人均进件高于整体水平
浦东
市东 市北 黄河 市南 大连 长寿 国定 区拓 鸿武 攀登 市西 东方 汇丰
信用卡人均进件 3.13件
炫坤
奔腾 九州
寿险人均长险件数低于整体水平 信用卡人均进件低于整体水平
市北
市 东 国 定 攀 区 登 拓 黄 河 鸿 武 炫 汇坤 市 丰 西
市 大 南 连
浦 东 九 州
信用卡进件活动 率 45.69%
长 寿
奔 腾
东方
寿险实动率低于整体水平 信用卡活动率低于整体水平
寿险实动率低于整体水平 信用卡活动率高于整体水平
数据来源：09年上海信用卡年中报告
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信用卡与寿险经营的融合
2013-11-3
演示標題
12页
2012年3月1日
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新型服务销售
传统模式
保全 理赔 银行产品 综合金融服务
辅助品 有支持 易上门
新型模式
行业领 先，吃 第一只 螃蟹
生存金领取
保费缴纳 ……
2013-11-3
演示標題
13页
2012年3月1日
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体验式服务销售
信用卡激活 网银开通 万里通开通 信用卡还款 活动参与 积分兑换
1. 信用卡为我们带来什么 2.活动管理篇 3.服务销售篇 4.客户开拓篇
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平安信用卡产品卖点
平安信用卡各项核心功能
预借现金服务 为客户提供小额的现金借款，以便不时之需。预借现金的 额度是信用额度的50%。 5%最低还款 循环信用 客户可以按照自己的财务状况，每月在信用卡当期对账单 的到期还款日前，自行决定还款金额的多少，但是此金额 不能低于当期对账单的最低还款额。若持卡人首月还款金 额大于或等于最低还款金额，次月最低还款额将自动由 10%降低为5％。 签名/密码，随心选择 客户可以根据自己的习惯，选择使用签名或签名+密码的 方式来确认信用卡刷卡消费，满足不同的需求。 固定额度，临时调整 根据客户申请时提供的资料及客户的资信状况核定信用额 度，在客户正常用卡3个月以后，客户可以致电本行24小 时客服热线申请提高固定额度。
刷卡积分积累快，抵扣现金使用
刷卡积万里通积分，生日当月积分可高达5倍。最高100万分。 万里通积分可直接在一号店消费，也可充值手机话费及加油卡。
多刷卡不仅能免费享受各项尊贵体验，还可以创造收益。
2013-11-3
演示標題
27页
2012年3月1日
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平安车主信用卡
2013-11-3
演示標題 22页 2012年3月1日
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成功申领，即可享受72小时失卡保障及 预借现金损失保障，最高可达5万元！
刷卡确认方式 自由选 大额消费 短信提醒 挂失前72小时 失卡保障 默认为“仅凭签名”的方式 提供刷卡消费“凭密码＋签名”和“仅凭签名”两种消费确 认方式，让消费平安伴左右。 每一笔满300元的消费，都将收到免费提醒短信 促销期间，无论刷卡金额大小，您的每笔刷卡消费均能收到 免费短信提醒），助您掌握账户详情 双保险：刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障+信用卡被抢 劫取现（凭交易密码）损失保障，让您用卡更安心。 高额度：保障金额上限可达您的固定信用额度，最高人民币 5万元，为您分担失卡风险。 为保护持卡人的用卡安全，若有异常消费情况，客服人员将 主动与持卡人联系核实。
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信用卡与寿险经营的融合
1. 信用卡为我们带来什么 2.活动管理篇 3.服务销售篇 4. 客户开拓篇
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平安信用卡产品卖点
案例
老上海地标：外白渡桥
闻名中外的外白渡桥（Garden Bridge of Shanghai ）是旧上海的标志 性建筑之一。处于苏州河下游河口，位 于黄浦公园西侧，架在中山东一路，东 大名路之间的苏州河河段上。是一座全 钢结构的桥梁，两跨52.16米，宽18.3 米，是上海市区连接沪北、沪东的重要 通道，过桥人流量和车流量很高。每天 有近3万辆次的车从它身上驶过 桥梁的建造设计单位为英国霍华思· 厄斯金公司(Howarth Erskine Ltd.)。新桥于光绪 三十三年(1907年)交付使用，晚于法国艾菲尔铁塔十一年。为当时技术最新的钢铁 结构(钢骨由英国克兰佛兰桥梁公司制造)。
寿险人均长险件数低于整体水平 信用卡人均进件高于整体水平
数据来源：09年上海信用卡年中报告
2013-11-3
演示標題
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2012年3月1日
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信用卡是提升寿险KPI的有效工具
信用卡活动率高的营业单位寿险活动率也高
寿险实动率高于整体水平 信用卡活动率低于整体水平
寿险实动率 76.29%
寿险实动率高于整体水平 信用卡活动率高于整体水平
卡客户保险转化率约20%
信用卡为我们带来什么
开拓 增值
主顾开拓
管理
客户服务
帮业务员找回访客 户的理由 增加老客户加保的 机会 搭建寿险职团开拓 的平台
管理工具
简易的拜访工具 接触、促成难度小， 便于培养展业习惯 直观的活动量管理 工具 信用卡进件是最真 实最直观的活动率 管理工具 日常管理
•积累客户去挣未来的钱!
过去：无效准客户浪费大量时间 现在：信用卡让每个准客户都是有效的名单
•发展组织能挣一生的钱！
过去：寻找新人来与留的方法 现在：信用卡让组织发展找到更好的途径
2013-11-3
演示標題
6页
2012年3月1日
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信用卡与寿险经营的融合
1. 信用卡为我们带来什么 2.活动管理篇 3. 服务销售篇 4. 客户开拓篇
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平安信用卡产品卖点
管理工具
增加拜访量是提升寿险业绩的法宝，帮助我们养成 拜访习惯 信用卡是自我管理的最好工具： 接触、促成难度小，便于培养展业习惯
直观的活动量管理工具，帮助主管进行活动量管理
思想
行动
习惯
性格
命运
2013-11-3
演示標題
8页
2012年3月1日
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信用卡是最佳活动量管理工具
2013-11-3
演示標題
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2012年3月1日
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先来看一组数据
• 2007年平安银行开始正式发行信用卡，截至2012
年底流通卡量突破1100万张；全国寿险渠道发卡
突破500万。
• 意味着通过信用卡为业务同仁至少创造了500万次
拜访客户的机会；推卡激励费用破2亿。
• 通过对兄弟机构的相关数据分析，得出年费信用
日：日进1件 月：月进20件
营业部作为活动量管理工具，主管监督 20件ⅹ2=40个转介名单，社区、职团 发卡：12-16卡 根据寿险成功率，拜访量决定签单量 佣金>=6000元 信用卡推介奖励：800-2000元
据：概率10:3:1
得：签4单
钻石可以这样炼出来
2013-11-3
演示標題 9页 2012年3月1日