保险公司非法集资案件风险排查情况表

在投诉、咨询及失效保单回访中，是否发现客户称巳交费 且能够提供交费记录，但业务系统无记录情况。
其他。（请自行填列）
是否制定单证管理实施细则。
是否对单证的印刷、保管、领用、作废和核销实施管控。
是否建立单证管理系统并对保险单证的印刷、保管、领用 、作废和核销进行实时动态管理。
对于长期未核销的单证是否可以通过单证系统确认其未核 销原因。
保险公司非法集资案件风险排查情况表
排查内容
具体项目
是/否
存在的问题
整改措施
备注
是否发生非法集资案件。
是否针对发现的问题进行整改，是否对责任人员进行责任 追究。
各级机构是否定期进行非法集资案件风险自查，上级机构 是否进行定期进行案件风险检查。
案件管理 环节
是否定期对下属机构开展合规检查或财务业务检查、审计 检查，是否对发现的案件风险、业务和财务管控漏洞、问 题及时进行整改，并及时报告
是否严格执行“收支两条线”原则，保费账户、理赔账户 和费用账户是否存在串户使用资金的情况。 银行账户 管理环节 是否由非出纳岗财务人员定期进行银行对账单核对和检查
其他。（请自行填列）
是否将银行存款用于向他人提供质押融资、担保、委托贷 款或者为他人谋取利益。
是否存在个人账户代收保费和支付保费情况。
是否存在保费不及时入账，侵占截留保费情况。
业务部门和财务部门之间是否建立协作机制。
是否存在保单未全部系统联网出单，或者单证系统未与业 务系统、财务系统实现对接情况。
是否存在从业人员自行印制保险单证、宣传材料行为 业务管控
环节 是否存在非投保人账户向公司账户支付保费的情况
是否存在保单贷款资金并未流向申请人指定账户情况
是否存在销售人员代办保单贷款情况
是否存在未经批准私自使用印章的情况。。 印鉴管控
环节
印鉴管控 环节
是否存在财务印鉴提前加盖空白财务票据的情况。
是否存在遗失印鉴后未及时报告销毁作废的情况。
是否存在已停用印鉴未及时收回销毁的情况。
是否存在使用公司印鉴对外进行借款、担保且不在账内反 映的情况。
是否存在私刻私刻、伪造公司公章、财务章等印鉴的情 况，是否对其经办业务进行排查
分公司主要负责人签名：
资金收付 是否存在非银行转账方式缴纳保费和支付赔款情况，如以 管控环节 现金收费、转账支票缴费情况。
资金收付 管控节
不同投保人保费来源于同一交费账户
多批次不同投保人的保单退保、理赔等资金支付对象为同 一账户等情况。
其他。（请自行填列）
是否存在通过各种方式（包括但不限于中介业务、保险保 全、理赔等）虚列费用、套取费用情况。
处理赔付案件时，是否发现假发票、假事故证明材料。 费用、赔 付、退保 办理退保时，是否存在将退保金退往非投保人账户情况 管控环节
处理退保时，是否存在销售从业人员代为办理退保情况
其他。（请自行填列）
是否建立应收保费催收制度；
是否存在应收保费长期拖欠，但未及时催收，或与投保人 未及时沟通情况；或催收过程中出现异常情况。
环节 是否存在销售从业人员被客户或其他销售人员、公司内勤 在1年内投诉2次以上情况。
是否存在公司工作人员、销售从业人员及续期收费人员经 常代替客户办理变更交费账户等客户重要信息，代办金额 较大的退保、理赔、给付业务，或者使用银行卡为客户刷 卡交费情况。
是否存在代销第三方理财产品情况
是否存在以各级机构名义开立的假账户。
是否开展案件警示教育
是否制定突发非法集资案件应急预案
发生突发案件的，是否在规定期限内向保监局和总公司上 报
基层机构管理人员、销售从业人员是否存在社会兼职情况
是否存在基层管理人员和销售从业人员发生大额个人借贷 、大额资金往来情况
是否存在销售从业人员编造、销售虚假保险产品情况。
是否存在一人既负责财务，又负责业务，但无人监督的情 人员管理 况。
对于遗失单证是否及时登报公示，是否追查并追究责任人 的责任。 单证管控 环节 是否存在销售人员长期占用甚至私自使用重要单证且未在 单证系统反映的情况。
单证管控 环节
单证系统是否与业务系统、财务系统实现对接。
保单是否全部实现系统联网出单。
是否存在未经总公司批准私自印制单证的情况。
其他。（请自行填列） 省级以下分支机构行政用章是否全部上收省级分公司统一 管理，印章使用是否实行严格审批登记制度。 财务印鉴和空白有价单证是否有两人（或两人以上）分开 保管。 是否存在出纳保管财务专用章或结算专用章情况。
是否存在外部机构、个人，通过网络、微信、QQ等方式， 盗用公司名义情况 被恶意宣 传环节 是否存在被外部机构、个人利用公司名义，进行宣传情况 。
填表人：
联系电话：
复核人：
说明： 1.“是/否”栏根据检查结果填“是”或“否”。 2.“存在的问题”栏填写检查发现的主要问题。 3.“整改措施”栏针对检查发现的主要问题提出相应的整改措施。 4.内容较多的，可以另附说明。