第七章 理财师的工作流程和方法-接触客户

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

2015个人理财

第七章 理财师的工作流程和方法

知识点：接触客户

● 定义：

初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题：

1.理财师的客户从哪里来

2.客户的需求是什么

例题：

1.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。

A.中央银行和商业银行

B.商业银行和客户

C.监管机构和商业银行

D.理财人员和客户

正确答案：B

解析：答案为B。个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务活动中法律关系的主体是商业银行和客户。

2.商业银行客户中的重要人士准入标准有()。

A.达到中型规模以上对公客户的高管人员

B.级别工资高于一定级别以上的高等学校

C.级别工资高于一定级别以上的科研单位

D.贷款金额达到一定额度的贷款客户

E.消费积分达到一定分数信用良好的信用卡持卡人

正确答案：A,B,C,E

解析：

商业银行客户中的重要人士准入标准有ABCE

3.某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是

A.评估客户的财务状况

B.考虑客户所处的理财生命周期

C.因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

D.提供合适的投资产品客户自主选择

正确答案：C

解析：因时间安排紧张，未进行风险偏好测试这个做法是不对的